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    Caso Practico Unidad 1

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    angela rincon
    El documento presenta un caso práctico sobre el cálculo del monto mensual que recibirá una persona entre los 65 y 85 años a partir de rescindir dos planes de ahorro contratados a los 35 y 45 años. El primer plan ofrecía aportaciones mensuales de 500€ a una tasa del 3.5% y el segundo ofrecía aportaciones trimestrales de 750€ a una tasa del 3.25%. Calcula el monto total acumulado a los 65 años y el monto mensual que recibirá considerando una tasa anual del 3% hasta los 85 años.

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    El documento presenta un caso práctico sobre el cálculo del monto mensual que recibirá una persona entre los 65 y 85 años a partir de rescindir dos planes de ahorro contratados a los 35 y 45 años. El primer plan ofrecía aportaciones mensuales de 500€ a una tasa del 3.5% y el segundo ofrecía aportaciones trimestrales de 750€ a una tasa del 3.25%. Calcula el monto total acumulado a los 65 años y el monto mensual que recibirá considerando una tasa anual del 3% hasta los 85 años.

    Título original

    CASO PRACTICO UNIDAD 1 (2)

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    El documento presenta un caso práctico sobre el cálculo del monto mensual que recibirá una persona entre los 65 y 85 años a partir de rescindir dos planes de ahorro contratados a los 35 y 45 años. El primer plan ofrecía aportaciones mensuales de 500€ a una tasa del 3.5% y el segundo ofrecía aportaciones trimestrales de 750€ a una tasa del 3.25%. Calcula el monto total acumulado a los 65 años y el monto mensual que recibirá considerando una tasa anual del 3% hasta los 85 años.

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    CASO PRACTICO UNIDAD 1

    MARIA TERESA BURGOS CELY

    CORPORACION UNIVERSITARIA ASTURIAS


    ADMINISTRACION Y DIRECCIÓN DE EMPRESAS
    MATEMATICA FINANCIERA
    TUNJA
    2016
    CASO PRACTICO 1

    Tengo contratado dos planes de ahorro con el objeto de obtener rentas


    complementarias cuando se produzca la jubilación. El primero se contrató
    cuando tenía 35 años y suponía la aportación mensual de 500 € a un tipo
    garantizado del 3,5% efectivo anual. El segundo se contrató cuando tenía 45
    años y suponía la aportación trimestral de 750 € a un tipo garantizado de
    3,25% efectivo anual. El primer plan dejo de recibir aportaciones cuando tenía
    55 años y el segundo dejo de recibir aportaciones cuando tenía 62 años.

    Hoy he cumplido 65 años y considero que tengo una esperanza de vida de 85


    años, por lo que desearía rescatar el importe de ambos planes para después
    de pagar el 18% de impuesto sobre plusvalías obtenidas (teniendo en cuenta
    que el 40% de dichas plusvalías están exentas de tributación), proceder a
    utilizar el dinero efectivo para completar mi pensión estatal. Una compañía de
    seguros me garantiza una rentabilidad efectiva anual del 3% sobre los saldos
    pendientes de amortización del capital acumulado anterior.

    ¿Cuánto dinero recibiré mensualmente desde los 65 a los 85 años, fecha


    en la que se habrá amortizado completamente el capital ahorrado?

    RTA:

    El primero se contrató cuando tenía 35 años y suponía la aportación mensual


    de 500 € a un tipo garantizado del 3,5% efectivo anual.

    i 1
    12=¿(1+0.035) 12 −1=0.002870898¿

    V f =500∗ ä140¬ i ∗(1+ 0.035)30


    65
    12

    1−( 1+ 0.002870898 )−140


    V f =500∗65
    [ 0.002870898 ] ∗( 1+ 0.002870898 )∗¿ 162065.2297

    i 1
    4=¿(1+0.035) 4 −1=0.00802781293¿

    V f =750∗ ä140¬ i ∗(1+ 0.0325)20


    65
    12

    1−( 1+ 0.00802781293 )−68


    V f =750∗
    65
    [
    0.00802781293 ]
    ∗( 1+0.00802781293 )∗¿74881.98029
    total alos 65 años=162065.2297+74881.98029=236947.21

    Los aportes suman171.000 por lo tanto la plusvalia sera de 65947.21

    La cantidad mensual hasta los 85 años será:229824,9113=Q∗a240¬ i 12

    i 1
    12=¿(1+0.03 )12 −1=0.002466269 ¿

    229824,9113 229824,9113
    Q= = =$ 1268,108658 mensuales
    1−( 1+0.002466269 ) −240 181,2343996
    [ 0.002466269 ]
    BIBLIOGRAFIA

    [Citado el 18 de Junio de 2015] Disponible en:


    https://users.dcc.uchile.cl/~anpereir/evaluacion/08MatematicasFinancieras.pdf

    [Citado el 13 de Septiembre de 2005] Disponible en:


    http://www.gestiopolis.com/matematicas-financieras-interes-simple-compuesto-
    y-anualidades/

    http://cua.campusiep.com/recursos/extra/Biblioteca_lecturas/?
    param=matematicas_financieras

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