1.- cuadro inversión (IT) = 3.

600
Inversión fija 60% 100.000
Inversión diferida 5% 8.333
Capital de trabajo 35% 58.334
Total 100% 166.667

2.- cuadro de financiamiento 3600 / 3000

Aporte propio Crédito bancario Total
20 % 30 80% 70 100%
33.333 50.000 133.334 116.67 166.667

3.- cuadro de depreciaciones

Detalle v. original Año Depre 1 año Depre 5 años v. residual
80 % 80.000 10 8.000 40.000 40.000
20 % 20.000 20.000
Total 100.000 60.000

4.- Inversión diferida 60.000

118.334

8.333 2.083 > va a amortizaciones 58.334

4 años
Recuperación
5.- cuadro de amortización 3600
4 años x 2
Period V. original i % Capital Monto
v. orig – Monto 0.05 % de Monto – i % Formula = R 8 semestres
o V. original i = 0.05
Semestres

1 133.33 6.66 13.96 20.630

3 7 3
2 119.37 5.96 14.66 20.630
0 8 2
3 104.70 5.23 15.39 20.630
8 5 5
4 89.313 4.46 16.16 20.630
6 4
5 73.149 3.65 16.97 20.630
7 3
6 56.176 2.80 17.82 20.630
9 1
7 38.355 1.91 18.71 20.630
8 2
8 19.643 982 19.64 20.630
8
v . orig∗( 1+ i ) °∗i
R=
( 1+i ) °−1
EERR FLUJO amortización deuda

6.- flujo de caja

Detalle 0 1 2 3 4 5
Fuentes
Aporte propio 33.333
Crédito Bancario 133.33
4
Utilidades 6.046 18.777 36.862 39.537 43.274
Depreciación 8.000 8.000 8.000 8.000 8.000
Amortización inv. D 2.083 2.083 2.083 2.083 0
Recuperación 118.334
Total fuentes 166.66 16.129 28860 46.945 49.620 169.608
7
Usos
Inversión fija 100.00
0
Inversión diferida 8.333
Capital de trabajo 58.334
Amortización deuda 28.624 31.559 34.794 38.360 0
Pre inversión
Total usos 166.66 28.624 31.559 34.794 38.360 0
7
Resultado flujo caja 0 -12495 -2.699 12.151 11.262 169.608
5.- cuadro de amortización 4000
V. original i % 4 años x 2
Period Capital Monto
v. orig – Monto 0.05 % de Monto – i % Formula = R 8 semestres
o V. original i = 0.05
Semestres

1 133.33 6.66 13.96 20.630

3 7 3
2 119.37 5.96 14.66 20.630
0 8 2
3 104.70 5.23 15.39 20.630
8 5 5
4 89.313 4.46 16.16 20.630
6 4
5 73.149 3.65 16.97 20.630
7 3
6 56.176 2.80 17.82 20.630
9 1
7 38.355 1.91 18.71 20.630
8 2
8 19.643 982 19.64 20.630
8
v . orig∗( 1+ i ) °∗i
R=
( 1+i ) °−1
EERR FLUJO amortización deuda

6.- flujo de caja

Detalle 0 1 2 3 4 5
Fuentes
Aporte propio 33.333
Crédito Bancario 133.33
 4
Utilidades 14.446 28.720 49.291 51.966 55.703
Depreciación 8.000 8.000 8.000 8.000 8.000
Amortización inv. D 2.083 2.083 2.083 2.083 0
Recuperación 118.333
Total fuentes 166.66 24.529 38.803 59.374 62.049 182.036
7
Usos
Inversión fija 100.00
0
Inversión diferida 8.333
Capital de trabajo 58.334
Amortización deuda 28.624 31.559 34.794 38.360 0
Pre inversión
Total usos 166.66 28.624 31.559 34.794 38.360 0
7
Resultado flujo caja 0 (4.095) 7.244 24.581 23.689 182.036
5.- cuadro de amortización 4500
Period V. original i % Capital Monto 4 años x 2
v. orig – Monto 0.05 % de Monto – i % Formula = R 8 semestres
o V. original
i = 0.05
Semestres

1 133.33 6.66 13.96 20.630

3 7 3
2 119.37 5.96 14.66 20.630
0 8 2
3 104.70 5.23 15.39 20.630
8 5 5
4 89.313 4.46 16.16 20.630
6 4
5 73.149 3.65 16.97 20.630
7 3
6 56.176 2.80 17.82 20.630
9 1
7 38.355 1.91 18.71 20.630
8 2
8 19.643 982 19.64 20.630
8
 v . orig∗( 1+ i ) °∗i
R= EERR FLUJO amortización deuda
( 1+i ) °−1

6.- flujo de caja

Detalle 0 1 2 3 4 5
Fuentes
Aporte propio 33.333
Crédito Bancario 133.33
4
Utilidades 24.947 41.159 64.828 67.502 71.240
Depreciación 8.000 8.000 8.000 8.000 8.000
Amortización inv. D 2.083 2.083 2.083 2.083 0
Recuperación 118.333
Total fuentes 166.66 35.030 51.242 74.911 77.585 197.573
7
Usos
Inversión fija 100.00
0
Inversión diferida 8.333
Capital de trabajo 58.334
Amortización deuda 28.624 31.559 34.794 38.360 0
Pre inversión
Total usos 166.66 28.624 31.559 34.794 38.360 0
7
Resultado flujo caja 0 6.406 19.683 40.117 39.225 197.573
5.- cuadro de amortización 3000
V. original i % 4 años x 2
Period Capital Monto
v. orig – Monto 0.05 % de Monto – i % Formula = R 8 semestres
o V. original i = 0.05
Semestres

1 116.66 5.83 12.21 18.051

7 3 8
2 104.44 5.22 12.82 18.051
9 2 9
3 91.620 4.58 13.47 18.051
1 0
4 78.150 3.90 14.14 18.051
8 3
5 64.007 3.20 14.85 18.051
0 1
6 49.156 2.45 15.59 18.051
8 3
7 33.563 1.67 16.37 18.051
8 3
8 17.190 860 17.19 18.051
1
v . orig∗( 1+ i ) °∗i
R=
( 1+i ) °−1
EERR FLUJO amortización deuda

6.- flujo de caja

Detalle 0 1 2 3 4 5
Fuentes
Aporte propio 50.000
Crédito Bancario 116.66
 7
Utilidades 11.596 30.411 47.174 49.514 52.980
Depreciación 8.000 8.000 8.000 8.000 8.000
Amortización inv. D 2.083 2.083 2.083 2.083 0
Recuperación 118.334
Total fuentes 166.66 21.679 40.494 57.257 59.597 179.314
7
Usos
Inversión fija 100.00
0
Inversión diferida 8.333
Capital de trabajo 58.334
Amortización deuda 25.047 27.613 30.444 33.564 0
Pre inversión
Total usos 166.66 25.047 27.613 30.444 33.564 0
7
Resultado flujo caja 0 - 3.368 12.881 26.813 26.033 179.314