Derecho - Bancario - y - Bursatil 2010

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PROGRAMA VIGENTE
PRIMER SEMESTRE 2010
UNIVERSIDAD MARIANO GÁLVEZ DE GUATEMALA

FACULTAD DE CIENCIAS JURÍDICAS Y SOCIALES
PROGRAMA DERECHO BANCARIO Y BURSÁTIL
CÓDIGO: 050152
I. IDENTIFICACIÓN:
El curso de Derecho Bancario y Bursátil, forma parte del pènsum de estudios de la

Licenciatura en Ciencias Jurídicas y Sociales y la carrera de Abogado y Notario, de
la Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales de la Universidad Mariano Gálvez de
Guatemala, y se imparte 3 veces por semana en la sede central, en la jornada
matutina, 2 veces por semana en la jornada vespertina; y una vez por semana, en
los centro regionales, se identifica con el código 050152
II. DESCRIPCIÓN:
El curso versa sobre los aspectos más importantes del Derecho Bancario y el
Mercado Bursátil, sustentándose en la práctica bancaria y bursátil y en las
principales Leyes Bancarias y Financieras de nuestro país. Inicia su desarrollo con
aspectos históricos y nociones fundamentales y en la parte especial aborda temas
relacionados con las instituciones bancarias y financieras, sus operaciones, su
instrumentalización, su regulación y fiscalización.
III. JUSTIFICACIÓN:
La actividad bancaria y financiera ha sido siempre una actividad de especial

importancia a nivel mundial, debido a que las instituciones especializadas en estos
servicios, cumplen una función determinante en la intermediación financiera,
actividad elemental para el desarrollo económico de los países. Ante el Proceso de
Globalización de la Economía y la firma de los acuerdos de la Organización Mundial
del Comercio (O.M.C), el tema cobra mayor relevancia para todos los países
suscriptores de dichos acuerdos, que propician un comercio mundial que haga
eficaz el intercambio de mercancías y servicios, especialmente, los servicios
financieros. El Profesional de Derecho debe asumir los retos que le impone la
historia, y no puede desconocer esta rama de estudio del Derecho, sino más bien
está obligado a conocerla y a profundizar en sus estudio, ya que abarca temas que
necesariamente tienen que ver con el proceso de desarrollo económico social,
sustentado en la creación legal de riqueza, y en el aprovechamiento eficiente de
las ventajas comparativas y competitivas de los países y los individuos. El curso
de Derecho Bancario y Bursátil, proporciona conocimientos teóricos y prácticos
básicos para poder actuar en el campo profesional, como asesor o consultor en
dichas áreas jurídicas especializadas.
IV) OBJETIVOS:
GENERALES:
Al finalizar el curso de Derecho Bancario y Bursátil, el estudiante esté en

capacidad de conocer, analizar, interpretar, diferenciar y Explicar lo siguiente:
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Los sistemas bancarios y financieros, la actividad de intermediación financiera, la
organización bancaria y bursátil, el objeto especial de los bancos y las entidades
financieras y de inversión, las principales operaciones que realizan, las principales
autoridades en la materia, las entidades de regulación y fiscalización, los
principales contratos bancarios y bursátiles y la principal legislación aplicable, el
Mercado de Valores y Mercancías, las entidades de bolsa, los principales riesgos,
ESPECÍFICOS:
Que al finalizar el curso de Derecho Bancario y Bursátil, el estudiante esté en

capacidad de: abordar el estudio especializado del Derecho Bancario y Bursátil, con
espíritu crítico y propositivo, a fin de ser protagonista en los cambios cualitativos
que deben darse en este campo jurídico económico en nuestro país y obtener el
nivel competitivo requerido para asesorar entidades bancarias y financieras
nacionales y extranjeras
III METODOLOGÍA:
Lectura dirigida sobre puntos específicos del programa, cuya comprobación se

realizará a través de pruebas cortas y exposiciones en clase, combinando este
método con clase magistral y trabajos de investigación, los cuales deben ser
serios y llenar requisitos mínimos de presentación y contenido.
IV CARGA EDUCACIONAL:
El Estudiante y el catedrático deben presentarse con puntualidad a las clases, que

inician el en la primer semana de febrero de 2010, los estudiantes deben cumplir
con presentar sus exposiciones puntualmente el día indicado y entregar sus
trabajos individuales o de grupo en las fechas señalados
V) CONTENIDO PROGRAMÁTICO:
PRIMERA PARTE: DERECHO BANCARIO
HISTORIA DE LA BANCA
Edad antigua
El Renacimiento y la Edad Media
Siglo XIX
La Actividad Bancaria a Finales del siglo XX
La Globalización de la Economía y las Finanzas
Evolución de la Banca en Guatemala
La Banca Múltiple
ALGUNAS ENTIDADES FINANCIERAS INTERNACIONALES

El Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial
El Banco Interamericano de Desarrollo
El Banco Centroamericano de Integración Económica
NOCIONES FUNDAMENTALES
Definición de Derecho Bancario
Autonomía del Derecho Bancario
Fuentes del Derecho Bancario
Definición de Banco
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Sociedad Financiera
El riesgo en la Actividad Bancaria
Reservas Monetarias Internacionales
SISTEMA BANCARIO EN GUATEMALA

Definición
Junta Monetaria
Banca Central
Intermediarios Financieros
Grupos Financieros
Empresas de Apoyo al Giro Bancario
Entidades de Control o Supervisión
ORGANIZACIÓN DE ENTIDADES BANCARIAS EN GUATEMALA

Autorización
Constitución
Registro
Administración
OPERACIONES Y SERVICIOS BANCARIOS

Operaciones Activas
Operaciones Pasivas
Operaciones Neutras o Complementarias
Operaciones Bancarias conforme la Ley de Bancos y Grupos Financieros
Emisión de Bonos y Obligaciones
CLASES DE DEPOSITOS BANCARIOS

Depósitos a La Vista
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo Fijo
Otras modalidades
MODALIDADES DE CREDITOS BANCARIOS

Créditos Hipotecarios
Créditos Prendarios
Créditos Con Garantía Mobiliaria
Créditos Fiduciarios
Créditos Documentarios
Créditos en Cuenta Corriente
Créditos Revolventes
Otras modalidades
CONTRATOS MERCANTILES RELACIONADOS

Tarjetas de Crédito
Reporto
Leasing financiero
Fideicomiso
Factoraje
REGIMEN DE SUPERVISIÓN
Regularización y Suspensión de operaciones
Exclusión de Activos y Pasivos
Fondo para la Protección del Ahorro
Entidades Fuera de Plaza
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PRINCIPALES LEYES BANCARIAS EN GUATEMALA

Ley de Bancos y Grupos Financieros
Ley Orgánica del Banco de Guatemala
Ley de Sociedades Financieras
Ley de Supervisión Financiera
Ley Monetaria
Ley de libre Negociación de Divisas
Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos
Ley Orgánica de El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala
Ley de Transformación del Banco Nacional de Desarrollo Agrícola –
Bandesa
Resoluciones de la Junta Monetaria
SEGUNDA PARTE: DERECHO BURSÁTIL
LA ACTIVIDAD BURSATIL
Antecedentes
Importancia
Riesgo Bursátil
Situación Mundial Actual
Situación en Guatemala
VALORES
Definición
Clases
Formas de emisión
Formas de Circulación
Importancia Bursátil
MERCANCIAS
Definición
Importancia Económica
Importancia Bursátil
MERCADOS BURSÁTILES
Mercado De Valores
Mercado De Mercancías
Mercado De Capitales
Mercado De Futuros
OFERTA DE VALORES
Oferta Pública (Bursátil - Extra Bursátil)
Oferta Privada
Oferta de Entidades Específicas
Inscripción de Ofertas
INSTITUCIONES AUXILIARES DEL MERCADO DE VALORES

Bolsas De Comercio
Agentes de Bolsa o Casas de Bolsa
Agentes de Valores
Calificadoras De Riesgo
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REGISTRO DEL MERCADO DE VALORES Y MERCANCIAS

Objeto
Del Registrador
Del Sub-Registrador
Principales Inscripciones
Reglamento
SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Objeto
Constitución
Características
Obligaciones Legales
VALORES REPRESENTADOS POR MEDIO DE ANOTACIONES EN

CUENTA
Desmaterialización de títulos
Anotaciones en Cuenta
Negociación
DEPOSITO COLECTIVO DE VALORES

Importancia
Funcionamiento
Regulación
CONTRATOS BURSATILES
Contrato de Fondo de Inversión
Contrato de Fideicomiso de Inversión
Contrato de Suscripción de Valores
Contratos a Futuro
LEY DE MERCADO DE VALORES Y MERCANCIAS

Objeto
Contenido
Aplicación
TEXTO GUIA OBLIGATORIO:
“DERECHO BANCARIO Y BURSATIL”, Del Lic. Daniel Ubaldo

Ramírez Gaitán.
BIBLIOGRAFÍA GENERAL:
Martínez Gálvez, Arturo. LAS CRISIS FINANCIERAS Y LA SUPERVISIÓN,

Centro Editorial Vile, 2000
Rodríguez Azuero, Sergio; CONTRATOS BANCARIOS, 5ª. Edición Legis

Editores, S.A. Colombia 2002
Dávalos Mejía, Carlos Felipe, TITULOS Y CONTRATOS DE CREDITO,

QUIEBRAS, Editorial Harla, S.A.de C.V. México D.F. 1992
Bauche García, Diego; OPERACIONES BANCARIAS, Editorial Porrúa, S.A.

1974
6
Ramírez Gaitán, Daniel Ubaldo-Figueroa Perdomo, Claudia Lavinia; LAS

GARANTIAS MOBILIARIAS EN EL DERECHO DE GUATEMALA. Ediciones
Zona Gráfica, Guatemala, 2009
Ruiz Torres, Humberto; ELEMENTOS DE DERECHO BANCARIO,

McGRAW-HILL INTERAMERICANA EDITORES, S.A.DE C.V. México D.F.
1998
Cano Rico, José Ramón; ENCICLOPEDIA DE LA BOLSA Y DEL INVERSOR

FINANCIERO; Editorial Tecnos, S.A., 1997
Garriguez Joaquín; CURSO DE DERECHO MERCANTIL; Editorial Porrúa,

S.A., 1987;
Radresa, Emilio; BOLSAS Y CONTRATOS BURSATILES, Ediciones

Desalma, 1995.
LEYES:
Ley de Bancos y Grupos Financieros
Ley Orgánica del Banco de Guatemala
Ley de Sociedades Financieras
Ley de Supervisión Financiera
Ley Monetaria
Ley de libre Negociación de Divisas
Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos
Ley Orgánica de El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala
Ley de Transformación del Banco Nacional de Desarrollo Agrícola –
Bandesa
Ley de Garantías Mobiliarias
Ley del Mercado de Valores y Mercancías
Código Civil
Código de Comercio
*Ley del Mercado de Valores y Mercancías

*Ley de Sociedades Financieras Privadas
*Ley de Supervisión Financiera

*Ley Contra el Lavado de Dinero u otros activos y su Reglamento
*Código Civil
*Código de Comercio

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UNIVERSIDAD MARIANO GÁLVEZ DE GUATEMALA

El curso de Derecho Bancario y Bursátil, forma parte del pènsum de estudios de la

La actividad bancaria y financiera ha sido siempre una actividad de especial

Al finalizar el curso de Derecho Bancario y Bursátil, el estudiante esté en

Que al finalizar el curso de Derecho Bancario y Bursátil, el estudiante esté en

Lectura dirigida sobre puntos específicos del programa, cuya comprobación se

El Estudiante y el catedrático deben presentarse con puntualidad a las clases, que

PRIMERA PARTE: DERECHO BANCARIO

ALGUNAS ENTIDADES FINANCIERAS INTERNACIONALES

SISTEMA BANCARIO EN GUATEMALA

ORGANIZACIÓN DE ENTIDADES BANCARIAS EN GUATEMALA

OPERACIONES Y SERVICIOS BANCARIOS

CLASES DE DEPOSITOS BANCARIOS

MODALIDADES DE CREDITOS BANCARIOS

CONTRATOS MERCANTILES RELACIONADOS

PRINCIPALES LEYES BANCARIAS EN GUATEMALA

SEGUNDA PARTE: DERECHO BURSÁTIL

INSTITUCIONES AUXILIARES DEL MERCADO DE VALORES

REGISTRO DEL MERCADO DE VALORES Y MERCANCIAS

VALORES REPRESENTADOS POR MEDIO DE ANOTACIONES EN

DEPOSITO COLECTIVO DE VALORES

LEY DE MERCADO DE VALORES Y MERCANCIAS

TEXTO GUIA OBLIGATORIO:

“DERECHO BANCARIO Y BURSATIL”, Del Lic. Daniel Ubaldo

Martínez Gálvez, Arturo. LAS CRISIS FINANCIERAS Y LA SUPERVISIÓN,

Rodríguez Azuero, Sergio; CONTRATOS BANCARIOS, 5ª. Edición Legis

Dávalos Mejía, Carlos Felipe, TITULOS Y CONTRATOS DE CREDITO,

Bauche García, Diego; OPERACIONES BANCARIAS, Editorial Porrúa, S.A.

Ramírez Gaitán, Daniel Ubaldo-Figueroa Perdomo, Claudia Lavinia; LAS

Ruiz Torres, Humberto; ELEMENTOS DE DERECHO BANCARIO,

Cano Rico, José Ramón; ENCICLOPEDIA DE LA BOLSA Y DEL INVERSOR

Garriguez Joaquín; CURSO DE DERECHO MERCANTIL; Editorial Porrúa,

Radresa, Emilio; BOLSAS Y CONTRATOS BURSATILES, Ediciones

*Ley del Mercado de Valores y Mercancías

*Ley de Supervisión Financiera

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