Guia de Aprendizaje 2

GUIA DE APRENDIZAJE 2
CONSIDERACIONES ANTES DE INVERTIR EN EL MERCADO DE VALORES
MICHELL JULIANA FAJARDO MONTERO

FICHA: 2746669
FUNDAMENTOS BASICOS DEL MERCADO DE VALORES PARA EL

INVERSIONISTA
SENA
ABRIL 2023
Actividad de reflexión inicial
 ¿Qué opciones para invertir son usuales y qué experiencia ha tenido el aprendiz
con respecto a la inversión del dinero que posee?
He escuchado mucho el invertir en Certificados Deposito a Termino (CDT) ya que es una
inversión con un perfil de riesgo bajo, de igual forma tengo presente las inversiones por
acciones, bonos y las personas que “ahorran” en las cadenas, que son ahorros que
realizan de manera informal un grupo compuesto por mas de 5 personas. Personalmente
no he invertido, por lo mismo no tengo experiencias en el mundo de la inversión.
Informe
 Teniendo en cuenta los perfiles de riesgo existentes, realizar un perfil de riesgo a

nombre propio, explicando el porqué de la clasificación elegida.
Luego de leer sobre los perfiles de riesgo, siento que en este punto manejo un perfil
conservador en cuanto a las inversiones, ya que quiero generar rentabilidad, pero sin
poner en “peligro” mis activos y prefiero que la rentabilidad sea algo más baja pero segura
y sin perder el dinero invertido inicialmente.
 Mencionar y describir los seis (6) principios supremos que establece la Ley 1328,
orientados a guiarla actividad de los intermediarios y proteger los derechos del
inversionista.
Los derechos de los inversionistas se basan en lo siguiente, La calidad del servicio, hace
referencia a las entidades intermediarias de valores, estas tienen el deber de prestarnos
un servicio de calidad ya sea por medio de herramientas tecnológicas o de la atención
brindada por los asesores de esta; La educación, las entidades están encargadas de
educar a sus clientes potenciales/clientes sobre los servicios que brindan y dar a entender
los beneficios y riesgos que pueden correr con cualquier tipo de inversión que realicen,
esta información debe ser publica y gratuita; Información, los intermediarios deben de
brindar a sus clientes información completa y verídica para que al momento de invertir
tengan claridad sobre sus derechos y obligaciones como inversionistas; Prácticas
abusivas, los intermediarios no tienen derecho de obligar a los clientes a adquirir
productos que no intervienen con la inversión, no pueden omitir información ni hacer
firmar clausulas que afecten directa o indirectamente al cliente y que exonere de
responsabilidad a la entidad; Quejas/reclamos, toda entidad financiera debe recibir y
atender las quejas sobre dicho establecimiento y asimismo atenderlas de manera
adecuada; Lealtad del intermediario, así como su nombre lo indica, los intermediarios
están obligados a actuar de forma transparente y leal, siguiendo por encima de cualquier
protocolo interno la ley y actuando de forma imparcial, sin poner por encima sus intereses.
 Consultar sobre las regulaciones más importantes que ha emitido el Gobierno

Nacional a través de cada una de las siguientes entidades: el Congreso de la
República, Ministerio de Hacienda y Crédito Público y Superintendencia Financiera
de Colombia y averiguar qué otras entidades tienen competencia regulatoria en
Colombia.
El congreso de la republica se encarga de expedir normas generales en el marco del
mercado de valores para regular todas sus actividades, de ahí tenemos la ley 964 del
2005, se encarga de regular los siguientes aspectos:
- Que intervención tiene el gobierno en el mercado de valores y que actividades son
propias del mercado.
- Que información deben suministrar al mercado los participantes de este, se
conforma por 3 registros, Registro Nacional de Valores y Emisores, el Registro
Nacional de Agentes de Mercado y el Registro Nacional de Profesionales del
Mercado de Valores.
- Las formas en las cuales deben liquidar operaciones sobre valores y sus reglas.
El presidente de la república expide regulaciones que concretan las normas generales de
la ley marco
- Estas facultades de regulación son ejercidas a través del ministerio de hacienda y
crédito público y superintendencia financiera
- El ministerio de hacienda y crédito público regula los criterios generales definidos
en la ley del marco
- La superintendencia financiera expide instrucciones y reglamentaciones sobre las
regulaciones impartidas por el min de hacienda y crédito publico
La superintendencia financiera expide instrucciones sobre el cumplimiento de las normas
emitidas por el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, además se encarga de ejercer la
inspección y vigilancia sobre todos los participantes del mercado los cuales no tienen
calidad de emisor, en tanto que el control recae sobre los emisores de valores.
Webgrafía:
https://sena.territorio.la/content/index.php/institucion/Complementaria/institution/SENA/
Finanzas/13330046_1/Contenido/DocArtic/Material_de_formacion_2.pdf
https://www.amvcolombia.org.co/attachments/data/Derechos.pdf
http://www.gacetafinanciera.com/G08.pdf

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 Consultar sobre las regulaciones más importantes que ha emitido el Gobierno

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