Anexo 4 - Plantilla-Tarea 5 - Evaluación Final (Javier1)

ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONOMICAS
ANEXO-PLANTILLA-TAREA 5- EVALUACIÓ
MATEMATICAS FINANCIERAS 116005

BLES, ECONOMICAS Y DE NEGOCIOS ECACEN
- EVALUACIÓN FINAL
CIERAS 116005
Evaluación Financiera de Proyectos de I
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UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UN

ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONÓMICAS Y D
Registre Aquí el Nombre del Programa Académico (Carr
Matemáticas Financieras
116005
Registre Aquí
Registre Aquí
era de Proyectos de Inversión
REGISTRE AQUÍ EL CÓDIGO DEL ESTUDIANTE

AQUÍ EL NÚMERO DE GRUPO
Presentado a:
el Nombre del Tutor Asignado
ONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

AS, CONTABLES, ECONÓMICAS Y DE NEGOCIOS (ECACEN)
bre del Programa Académico (Carrera)
emáticas Financieras
116005
gistre Aquí la Ciudad
gistre Aquí la Fecha
Estimado estudiante, a continuación encuentra ejercicios de interes simple y compuesto que deb
ejercicios propuestos de conversión de tasas, todos con su respectiva interpretación del resultado
Interés Sim
1. Hallar el valor a cancelar dentro de 10 meses, por un prestamo de $5.500.000 recibido el

2. Una caja de ahorros reconoce el 5% trimestral de interés simple, si hoy deposito $250.000
3. Para el 15 de febrero dispongo de $100.000, el 01 de abril de $55.000, y el 01 de Julio de
en una caja de ahorros que me paga el 2,5% mensual simple ¿Cuánto dinero puedo retirar e
Interés Com
4. ¿Cuánto tiempo hay que esperar para que después de depositar hoy $150.000 en una cu
5. El Costo de mantenimiento estimado para nuestra maquinaria es de $230.000 mensuales
un contrato con el cual se comprometen hacerlo por un pago único al iniciar el año por $2.85
¿Cuál decisión debemos tomar?
6. Se desea conocer el valor que se puede retirar, al finalizar el año, de la caja de ahorro en
que es el producto del arrendamiento de un inmueble. La caja reconoce el 2.0% mensual.
Conversión d
7. Se tiene una tasa de interés del 25% nominal anual con capitalizaciones trimestrales, se
8. ¿Qué tasa de interés efectiva trimestral, es equivalente a una tasa de interés efectiva anu
Solució
1
le y compuesto que debe desarrollar utilizando el diagrama de flujo, de igual forma debe tambien desarrol
erpretación del resultado obtenido. ¡ Exitos !
Interés Simple
$5.500.000 recibido el día de hoy, si la tasa de interés simple es del 2,5% mensual.
hoy deposito $250.000 ¿Cuánto tiempo debo esperar para retirar $325.000?
000, y el 01 de Julio de $65.800. Si cada uno de estos dineros los consigno, en sus fechas,
dinero puedo retirar el 30 de noviembre?
Interés Compuesto
oy $150.000 en una cuenta de ahorro que reconoce el 5% trimestral, podamos retirar $588.000?
de $230.000 mensuales, si lo realizamos nosotros. Una empresa especializada nos ofrece firmar
niciar el año por $2.850.000. Si nosotros consideramos una tasa de interés igual al 3% mensual.
de la caja de ahorro en la cual consignamos desde el 01 de enero, $60.000 mensuales,

e el 2.0% mensual.
Conversión de tasas
ciones trimestrales, se desea calcular la tasa efectiva semestral, equivalente.

de interés efectiva anual del 33,5%?
Solución
a debe tambien desarrollar los
sus fechas,
retirar $588.000?
nos ofrece firmar
al al 3% mensual.
nsuales,
La gerencia de una empresa da cuenta de la necesidad de financiamie
finalidad de modernizar la infraestructura operacional de la empresa
Escenario: Cuota fija bimestral vencida correspondiente al 1% del val
Elabore las tablas de amortización correspondientes:
$22,135,111 Capital (P) 𝑃_𝐶𝑁=𝐴 ((1+𝑖_

0.0% Tasa (ip)
168 Plazo (n)
$221,351 Cuota Mensual (A)
#DIV/0! Cap. Cuota Nor (PCN)
0.00% Tasa iEA
#DIV/0! Saldo Abono Extra (Ps)
𝐴_𝑒=𝑷_𝒔 ((1+𝑖_𝐸𝐴 )^(𝑛
7 Núm.
AbonoAbo.Extra
#DIV/0! (Ae)
(ne)
Extraordinario
Interpretar resultados
TABLA DE CUOTA FIJA
No. de Cuota Saldo Inicial

Diligencie, únicamente, las celdas en color am
ad de financiamiento con la finalidad de llevar a cabo una inversión de reemplazo en un activo q

al de la empresa. Para esto debe elaborar, su propia proyección de financiación con abonos ext
nte al 1% del valor del préstamo, a un plazo de catorce (14) años. El excedente, se amortizará e
𝐴 ((1+𝑖_𝑝 )^𝑛−1)/((1+𝑖_𝑝 )^𝑛 𝑖_𝑝 )
_𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) 〖 𝑖〗 _𝐸𝐴)/((1+𝑖_𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) −1
DE CUOTA FIJA CON ABONOS EXTRAORDINARIOS
Cuota Interés Abono Saldo Final

únicamente, las celdas en color amarillo.
eemplazo en un activo que ya está llegando al final de su vida útil y que, debido al deterioro y o
nciación con abonos extras de acuerdo a la siguente condición:
edente, se amortizará en siete (7) cuotas bi-anuales uniformes.
)^(𝑛_𝑒 ) −1)
TABLA DE AMORTIZACIÓN ABONOS EXTRA
No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

TABLA DE AMORTIZACIÓN CUOTA N
No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

debido al deterioro y obsolescencia, es necesario darlo de baja con la
ACIÓN ABONOS EXTRAORDINARIOS
Interés Abono Saldo Final

ORTIZACIÓN CUOTA NORMAL
Interés Abono Saldo Final

Diligencie, únicamente, las celdas en color amari
Estimación Situación Financiera. Gimna

Año 0
Activo No Corriente Neto $137,539,829
Efectivo + Bancos $13,017,039
Inventario + Clientes $22,791,598
Activo Total $173,348,466
Capital $84,798,860
Beneficio Neto $0
Préstamos a Largo Plazo $68,481,061
Préstamos a Corto Plazo $8,484,762
Proveedores $11,583,783
Patrimonio Neto + Pasivo Total $173,348,466
Estimación Estado de Resultados. Gimn

Año 0
Incremento Ingresos
Ingresos Totales
Coste de Ventas
Margen Bruto 0
Gastos de Marketing
Gastos de Personal
Gastos de Mantenimiento
Gastos Generales
Total Gastos 0
EBITDA 0
Gastos de Depreciación
Gastos Financieros
Beneficio Antes de Impuestos
Impuestos
Beneficio Neto 0
Estimación Flujo de Caja Libre. Gimna

Año 0
UODI 0
Variación AF $137,539,829
Variación NOF $24,224,854
FLUJO DE CAJA LIBRE (FCL) -$161,764,683
Indicadores de Evaluación Financiera.Gim

Valor Presente FCL -$161,764,683
TMRR (Tasa de Descuento) 20%
Con Función
VPN
TIR
VAUE
IR
PRI
PRI DESCONTADO
ANALISIS
ANÁLISIS E INTERPRETACION DE RESULTADOS

VPN
TIR
VAUE
IR
PRI
PRI Descontado
Evaluación Final
nte, las celdas en color amarillo.
n Financiera. Gimnasio ABC

Año 1 Año 2 Año 3
$151,293,812 $166,423,193 $183,065,512
$2,136,301 $4,865,147 $4,498,606
$23,475,346 $24,179,606 $24,904,995
$176,905,459 $195,467,946 $212,469,113
$84,798,860 $84,798,860 $84,798,860
$9,177,208 $3,664,281 $2,692,438
$73,959,546 $79,876,310 $86,266,414
-$3,077,290 $14,599,476 $25,681,220
$12,047,134 $12,529,020 $13,030,180
$176,905,459 $195,467,946 $212,469,113
e Resultados. Gimnasio ABC

2.00% 2.00%
$135,267,364 $137,972,711 $140,732,166
$22,134,803 $22,798,847 $23,482,813
$113,132,561 $115,173,864 $117,249,353
$18,480,387 $21,112,482 $18,468,269
$32,634,872 $34,266,616 $35,979,946
$9,367,401 $11,450,408 $8,941,158
$15,159,668 $16,653,365 $18,880,266
$75,642,328 $83,482,871 $82,269,639
$37,490,233 $31,690,994 $34,979,714
$13,753,983 $16,504,779 $18,292,797
$10,625,953 $9,951,527 $12,840,577
$13,110,297 $5,234,687 $3,846,340
$3,933,089 $1,570,406 $1,153,902
$9,177,208 $3,664,281 $2,692,438
e Caja Libre. Gimnasio ABC

$18,989,000 $12,148,971 $13,349,533
$13,753,983 $15,129,381 -$166,423,193
-$9,733,639 $3,914,992 -$15,513,412
$14,968,656 -$6,895,402 $195,286,138
ción Financiera.Gimnasio ABC

$12,473,880 -$4,788,473 $113,012,811
Con Función
$0
0.00%
0
ANALISIS
RPRETACION DE RESULTADOS

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MATEMATICAS FINANCIERAS 116005

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1. Hallar el valor a cancelar dentro de 10 meses, por un prestamo de $5.500.000 recibido el

de la caja de ahorro en la cual consignamos desde el 01 de enero, $60.000 mensuales,

ciones trimestrales, se desea calcular la tasa efectiva semestral, equivalente.

Escenario: Cuota fija bimestral vencida correspondiente al 1% del val

Elabore las tablas de amortización correspondientes:

$22,135,111 Capital (P) 𝑃_𝐶𝑁=𝐴 ((1+𝑖_

TABLA DE CUOTA FIJA

No. de Cuota Saldo Inicial

ad de financiamiento con la finalidad de llevar a cabo una inversión de reemplazo en un activo q

𝐴 ((1+𝑖_𝑝 )^𝑛−1)/((1+𝑖_𝑝 )^𝑛 𝑖_𝑝 )

_𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) 〖 𝑖〗 _𝐸𝐴)/((1+𝑖_𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) −1

DE CUOTA FIJA CON ABONOS EXTRAORDINARIOS

Cuota Interés Abono Saldo Final

edente, se amortizará en siete (7) cuotas bi-anuales uniformes.

TABLA DE AMORTIZACIÓN ABONOS EXTRA

No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

ACIÓN ABONOS EXTRAORDINARIOS

Interés Abono Saldo Final

Interés Abono Saldo Final

Estimación Situación Financiera. Gimna

Estimación Estado de Resultados. Gimn

Estimación Flujo de Caja Libre. Gimna

Indicadores de Evaluación Financiera.Gim

ANÁLISIS E INTERPRETACION DE RESULTADOS

n Financiera. Gimnasio ABC

e Resultados. Gimnasio ABC

e Caja Libre. Gimnasio ABC

ción Financiera.Gimnasio ABC

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