Tarea Presencial Tesoreria

1.
¿ Puede indicar el Gobierno al Banco de España cuándo debe reducir la

liquidez en el sistema financiero? ¿Por qué?. Fundamenta tu respuesta en algún
compromiso internacional suscrito por España.
Para que no tengan un retroceso en la actividad económica y sufran recortes de

financiación hacia sus acreedores. Los bancos a su vez no quieren recortar fluidez, el
ICO mandara a las entidades unos prestamos a corto plazo para las medidas para el
convenio y la presente a las entidades, así el gobierno evita el retroceso de la
financiación, los analistas plantean un año de recepción así el gobierno quiere frenar
algo.
2.¿Qué diferencia hay entre el Eurosistema y el Sistema Europeo de Bancos

Centrales?.
El Eurosistema esta compuesto por el banco Central Europeo y los bancos centrales
nacionales de los estados miembros que tienen de moneda el euro.
Es un subconjunto del Sistema Europeo Bancos Centrales.
Los dos tienen que pertenecen a la unión Europea solo en la parte de que funcionan la
moneda de la unión.
La diferencia es que Sistema Europeo de Banco centrales, es un banco el

Eurosistema es la zona donde operan esos bancos con esas condiciones, la gestión
en política, estabilidad, promover el funcionamiento, la buena gestión de las políticas,
la supervisión de las entidades de crédito en la eurozona.
3. La empresa MENÚ, S.L., dedicada al sector de la hostelería, desea realizar una

renovación en su maquinaria. Para ello se propone realizar una inversión de
80.000 €. Esta inversión le supone financiarse a través de un préstamo a largo
plazo, cuya cuota mensual para los próximos cinco años se ha calculado sea de
2.000 €. La empresa desea saber si podrá hacer frente a dichos pagos, de tal
forma que no incurra en un desfase entre cobros y pagos, en los primeros seis
meses del año. Para ello facilita la siguiente información:
- Saldo inicial en bancos, 25.000 €.
- Se prevé que las ventas a clientes para los próximos meses sean de 25.000 € el
primer mes, de 60.000 € el segundo mes y de 70.000 € los meses restantes.
- Los efectos comerciales a cobrar a clientes, por eventos realizados, se prevé sean
de 4.500 € mensuales, los dos primeros meses y de 8.000 € mensuales los cuatro
últimos.
- Se obtienen unos ingresos accesorios al alquilar una pequeña nave de su propiedad,
por un importe de 2.500 € mensuales.

- La compra a la proveeduría se valora en 15.500 €, los dos primeros meses, 25.000 €
los siguientes dos meses y 30.000 € los dos últimos meses.
- Los efectos comerciales a pagar a las empresas proveedoras se consideran sean
constantes de 18.500 € cada mes.
- Las nominas de los empleados se prevé sean de 5.000 € los cuatro primeros meses
y de 7.500 € los tres siguientes.
- Los suministros se pagarán a razón de 2.500 € cada dos meses, comenzando por el
mes de febrero.
- Los pagos de alquiler mensual del local donde se realiza la actividad comercial
suponen 3.500 € mensuales.
- Se prevé el pago a Hacienda, en concepto de IVA, los meses de marzo y junio por
importe de 12.500 € en cada mes.
- El segundo mes se comenzará a pagar la cuota de préstamo de la maquinaria

adquirida, por importe de 2.000 € mensuales.
- Otros pagos previstos ascienden a 10.000 € mensuales.
a) Realiza un presupuesto de tesorería para los próximos seis meses.

b) Comenta los resultados de los saldos finales, indicando si la empresa podrá
hacer frente a los pagos de la cuota del préstamo.
Enero febrero marzo abril mayo junio
Saldo inicial 25.000 4.500 14.500 18.500 32.500 41.500
Cobros
Previsiones 25.000 60.000 70.000 70.000 70.000 70.000
Efec Com. 4.500 4.500 8.000 8.000 8.000 8.000
CobroAlquiler 2.500 2.500 2.500 2.500 2.500 2.500
TOTALCOBROS 32.000 67.000 80.500 80.500 80.500 80.500
Pagos
Proveedores 15.500 15.500 25.000 25.000 30.000 30.000
EfecCom.pag 18.500 18.500 18.500 18.500 18.500 18.500
Nominas 5.000 5.000 5.000 5.000 7.500 7.500
Suministros 2.500 2.500 2.500
Alquiler 3.500 3.500 3.500 3.500 3.500 3.500
Hp IVA sop 12.500 12.500
Prestamo 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000
Otros pagos 10.000 10.000 10.000 10.000 10.000 10.000
TOTALPAGOS 52.500 57.000 66.500 56.500 67.000 86.500
Saldo Final 4.500 14.500 18.500 32.500 41.5000 35.500

Tiene una empresa que va teniendo un buen negocio que va subiendo que ha tenido
que contratar más personal.

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1.

¿ Puede indicar el Gobierno al Banco de España cuándo debe reducir la

Para que no tengan un retroceso en la actividad económica y sufran recortes de

2.¿Qué diferencia hay entre el Eurosistema y el Sistema Europeo de Bancos

Es un subconjunto del Sistema Europeo Bancos Centrales.

La diferencia es que Sistema Europeo de Banco centrales, es un banco el

3. La empresa MENÚ, S.L., dedicada al sector de la hostelería, desea realizar una

- Saldo inicial en bancos, 25.000 €.

- Se obtienen unos ingresos accesorios al alquilar una pequeña nave de su propiedad,

por un importe de 2.500 € mensuales.

- El segundo mes se comenzará a pagar la cuota de préstamo de la maquinaria

- Otros pagos previstos ascienden a 10.000 € mensuales.

a) Realiza un presupuesto de tesorería para los próximos seis meses.

TOTALCOBROS 32.000 67.000 80.500 80.500 80.500 80.500

TOTALPAGOS 52.500 57.000 66.500 56.500 67.000 86.500

Saldo Final 4.500 14.500 18.500 32.500 41.5000 35.500

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