CÓDIGO DE ÉTICA

CÓDIGO DE ÉTICA

INTRODUCCIÓN
1.1. Como elemento esencial de nuestra Cultura Basada en Valores y tomando como modelo las
mejores prácticas, se establece el Código de Ética del Grupo Popular y sus filiales, el cual contiene
los principios fundamentales que deben guiar nuestras decisiones conductuales y acciones
diarias, tanto dentro como fuera de la empresa.

1.2. A través de este Código el Grupo Popular da cumplimiento a su Declaración de Principios de Buen
Gobierno Corporativo, en relación al Principio V sobre Conducta Ética, el cual establece que “la
conducta personal y profesional es esencial para el logro de los objetivos corporativos dentro de
un marco de buen gobierno societario. Cada sociedad como parte del Grupo debe buscar que sus
miembros, independientemente de la posición o cargo que ocupen, tengan el más alto nivel de
conducta ética personal y profesional (…)”.

1.3. El Código ofrece orientación para la toma correcta de decisiones ante situaciones que inciden en
nuestra organización. El accionar de acuerdo a su contenido garantiza la confianza y credibilidad
de los miembros del Consejo, Alta Gerencia y todo el personal, a la vez que nos permite seguir
siendo una institución que se desempeña con altos estándares y con transparencia, tanto en el
manejo del negocio, como en la conducta de sus miembros.

1.4. El presente Código de Ética es fundamental para nuestra institución, incluye los lineamientos de
conducta contenidos en las políticas, procedimientos y regulaciones emitidas por los organismos
internos y externos, los cuales deben ser de conocimiento y cumplimiento de todo el personal.
Es la guía de principios que dirige nuestro comportamiento organizacional.

1.5. Nuestros cinco valores constituyen los pilares que sirven de fundamento para la toma de
decisiones, en todas las circunstancias, de cada miembro del Grupo Popular y sus filiales.

1.5.1 La Integridad se refleja en la coherencia y responsabilidad de cada una de nuestras

acciones y decisiones frente a clientes, colegas, accionistas y proveedores de la empresa.

1.5.2 La Innovación es un atributo de las organizaciones exitosas que les permite revisarse,
adaptarse a los cambios y reenfocarse de acuerdo a su naturaleza visionaria y a las
tendencias del mercado.

1.5.3 El Trabajo en Equipo es el principal mecanismo impulsor para lograr los objetivos
institucionales, fomentando la eficiencia y calidad en todo lo que hacemos.

1.5.4 La Satisfacción del Cliente es un aspecto fundamental en las relaciones con nuestros
clientes, que nos permite mantener su lealtad y confianza hacia la marca Popular.

1.5.5 El Respeto es un componente imprescindible para lograr relaciones armoniosas con

nuestros clientes, accionistas, proveedores, supervisores y compañeros de labores.

1.6. Nuestro Código no prevé todas las situaciones que puedan presentarse, por lo que exhortamos
a que en caso de dudas se busque asesoramiento antes de tomar cualquier acción. En este
sentido, su contenido se considera de índole enunciativa y no limitativa.

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 1.7. Cada miembro de la empresa deberá certificarse anualmente en el Código de Ética y cumplir con
el compromiso de defender la institución comunicando posibles situaciones no éticas al canal
correspondiente para fines de investigación. El cumplimiento de este compromiso individual
repercute en el bienestar de la empresa, la trayectoria profesional y la integridad personal del
empleado.

1.8. Los medios a través de los cuales podrá buscarse asesoramiento, así como canalizar denuncias o
rumores, si fuere el caso, son los siguientes:

• El supervisor directo como primer recurso.

• El supervisor del supervisor, cuando el caso así lo amerite.

• “Conexión Ética”, de la División Conducta Ética. Al utilizar esta línea usted tendrá la opción de
identificarse o no. En caso de hacerlo, se garantiza su confidencialidad. El número es el 809-
544-5051 y desde el interior sin cargos 1-809-200-5051.

• La VPE de Recursos Humanos, Sistemas y Procesos y Gestión de Calidad, específicamente las

unidades Relaciones Interpersonales y Cultura Basada en Valores.

• El Área de Seguridad.

• El Área de Auditoría.

Todas las situaciones comunicadas como denuncias a través de los canales correspondientes
serán investigadas bajo la más estricta confidencialidad, esto incluye las consultas y/o denuncias
realizadas a través de los supervisores. Los rumores notificados serán manejados de acuerdo a lo
establecido en las Políticas de Conducta Ética.

1.9. Los temas relacionados con políticas y procedimientos contenidos en este Código se explican
con más detalles, a través de nuestros Manuales Automatizados o políticas disponibles para cada
filial o en su defecto, contactando el Área de Recursos Humanos de Grupo Popular. En los casos
en que se considere pertinente, se coordinarán procesos de aprendizaje dirigidos al personal, a fin
de garantizar la correcta aplicación tanto de este Código como de las políticas y procedimientos.

RESPONSABILIDADES GENERALES
2.1. DE LA ADMINISTRACIÓN

2.1.1. El Consejo de Administración del Grupo Popular y los de empresas filiales tienen sus
responsabilidades definidas en los Estatutos Sociales y en el Reglamento Interno,
que incluyen los principios y lineamientos generales mínimos para la adopción e
implementación de buenas prácticas de gobierno corporativo. Estos principios sirven de
guía para el comportamiento de los miembros del Consejo de Administración, Ejecutivos
y supervisores de la organización.

2.1.2. La Administración de Grupo Popular y sus filiales debe desarrollar sus actividades
en coherencia con los valores y principios organizacionales, así como también con la
naturaleza de responsabilidad social corporativa que caracteriza a la institución.

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 2.2. DE LA INSTITUCIÓN

El Grupo Popular y sus Empresas Filiales deben garantizar las condiciones necesarias para que
todo el personal que labora en él pueda desarrollar correctamente las tareas asignadas, apegado
a las políticas, procedimientos, valores y regulaciones establecidas.

2.2.1. Realiza la contratación del personal basada en los resultados de las evaluaciones técnicas
obtenidas, sin discriminación de ningún tipo, de acuerdo a las políticas establecidas.

2.2.2. Asegura el mantenimiento de un ambiente de trabajo libre de discriminación.

2.2.3. Mantiene la higiene, seguridad y salud dentro de la empresa, de acuerdo con las leyes y
normas vigentes sobre la materia.

2.2.4. Protege la integridad de los datos personales que hayan sido entregados a la empresa,
excepto en los casos en que por motivo de investigaciones sean requeridos por los
organismos competentes.

2.2.5. Mantiene informado al personal sobre la orientación estratégica de la institución,

definiendo sus objetivos de manera clara y precisa.

2.2.6. Establece y comunica las políticas y procedimientos a ser cumplidos por el personal.

2.2.7. Programa y dirige la capacitación del personal, facultándolo para el desenvolvimiento

óptimo de sus funciones, ejecuta los entrenamientos requeridos para el desempeño en
el puesto, así como para el desarrollo de futuras tareas.

2.2.8. Crea puestos de trabajo y cumple la promesa a sus empleados, en relación a las
oportunidades de desarrollo personal y participación profesional, otorgados sin
discriminación a aquellos con mayor capacidad para llenarlos, mostrando interés por su
salud, y el bienestar propio y de su familia.

2.2.9. Establece además su vínculo con los clientes, entregando productos y servicios de calidad,
un trato digno y el cumplimiento de las promesas verbales, escritas o realizadas por
medio de la publicidad. Asimismo, garantiza la aplicación de precios justos, transparencia
y la prevención del sobreendeudamiento de nuestra cartera de clientes.

2.2.10. Se relaciona con las comunidades, colaborando en el mejoramiento de la calidad de

vida y educación de sus miembros, cumpliendo con la legalidad vigente y desarrollando
actividades que contribuyan al medio ambiente y la integración social.

2.2.11. Se relaciona con los proveedores, estableciendo vínculos de respeto y beneficio mutuo,
basados en la calidad de productos y servicios, y el fiel cumplimiento de compromisos
acordados, sin presiones ni litigios innecesarios. Nuestros proveedores de servicios
materiales (incluye servicios de gestión de riesgo, auditoría y tecnología, entre otros)
se regirán también por este Código de Ética, según lo establecido por los organismos
reguladores.

2.2.12. Procura con los competidores que no hayan ventajas indebidas, sino que el posicionamiento
de cada uno en el mercado sea fruto de sus competencias y superioridad de su oferta,
no de subsidios escondidos, conductas deshonestas o incumplimiento de la normativa
ambiental.

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 2.2.13. Realiza con los accionistas, una gestión informada, rigurosa y profesional que permite
generar una rentabilidad justa por los recursos comprometidos.

2.3. DEL PERSONAL

Los empleados del Grupo Popular y sus empresas filiales tienen las siguientes responsabilidades:

2.3.1. Cumplir con las normas consignadas en este Código, a fin contribuir con el sostenimiento
de nuestro liderazgo institucional. Así, continuaremos edificando un grupo empresarial
de alto desempeño y transparencia, tanto en el manejo de nuestras operaciones como en
la conducta de nuestro personal.

2.3.2. Desempeñar su trabajo con responsabilidad, cuidado y esmero en el tiempo y lugar

convenidos, procurando obtener los resultados esperados. De igual forma deberán
cumplir con los lineamientos definidos por el supervisor, los cuales han de estar siempre
apegados a las políticas y procedimientos establecidos.

2.3.3. Asistir a su lugar de trabajo los días establecidos para el desarrollo de sus labores,
acudiendo con puntualidad conforme al horario vigente. El personal será responsable de
mantener informado al supervisor de su paradero en todo momento y deberá obtener su
permiso previo para salir del área de trabajo.

2.3.4. Cooperar prestando los servicios profesionales necesarios propios del cargo que ocupa,
cuando la situación así lo amerite para el cumplimiento de los objetivos institucionales, a
solicitud de la empresa.

2.3.5. En los casos en que se tengan dudas sobre la forma correcta de actuar ante una
situación específica, antes de tomar acción, verificar lo establecido en nuestras políticas
y procedimientos; en caso de persistir la duda buscar asesoramiento con la unidad
responsable.

2.3.6. Velar por la preservación y buen uso de los recursos de la institución, evitando
desperdicios y gastos innecesarios en el consumo de los materiales, cuidando con esmero
los instrumentos y equipos asignados, manteniendo limpio y organizado su espacio de
trabajo.

2.3.7. Velar por que las tareas asignadas a los supervisados se mantengan dentro de los
lineamientos establecidos por la institución. Ejemplo: no asignación de diligencias
personales a ser realizadas por orden de los supervisores. Ver renglón. 2.3.2

2.3.8. Promover el compañerismo, el trabajo en equipo, el respeto mutuo y la buena comunicación

con los supervisores y demás compañeros de trabajo, manteniendo un sano ambiente de
trabajo.

2.3.9. Mantener una conducta intachable, caracterizada por la integridad, tanto en su vida
laboral como personal.

2.3.10. Denunciar cualquier situación ya sea esta de carácter operacional o conductual, que haya
sido identificada como contraria a los lineamientos de la institución. Estas situaciones
pueden ser aquellas que generen algún tipo de sospecha de irregularidades, como
corrupción, pérdida o divulgación no autorizada de informaciones, etc. Para la denuncia,
el personal deberá utilizar los canales establecidos. Ver renglón 1.8

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 2.3.11. Fomentar el espíritu de voluntariado corporativo, participando y colaborando libremente
en las actividades de Responsabilidad Social Empresarial promovidas por la institución.

2.3.12. Cooperar con los organismos de Auditoria Interna, Seguridad y Conducta Ética, así como
facilitar el proceso de las Auditorías Externas y solicitudes de organismos competentes,
a través de los canales correspondientes.

2.3.13. Cumplir con el no porte de armas de fuego, ni de ningún otro tipo, dentro de la institución,
excepto en los casos en que se encuentren debidamente autorizados, de acuerdo a las
políticas establecidas.

2.3.14. Velar por la buena imagen de nuestra institución, ofreciendo un trato cortés y respetuoso
a todos nuestros clientes, compañeros de trabajo y público en general, brindándoles
todas las facilidades dentro de nuestro marco de acción y canalizando su requerimiento,
en los casos en que se encuentre fuera de este.

2.3.15. Asistir al trabajo debidamente vestido o uniformado, de acuerdo a los lineamientos

de vestimenta establecidos, incluyendo el porte del carnet de identificación que lo
acredita como empleado. El cumplimiento con los lineamientos de vestimenta deberá ser
monitoreado por los supervisores y su incumplimiento reportado al Depto. Administrativo
o en el caso de las filiales al Depto. Recursos Humanos Filiales.

2.3.16. Los empleados de Grupo Popular y sus filiales, mientras estén identificados como tal
a través del uso de su uniforme, carnet y/o pin de empleado, deberán evitar asistir a
lugares que pudieran afectar la imagen de nuestra institución y su personal.

2.3.17. Velar por el mejoramiento y la innovación en los procesos vinculados a sus responsabilidades
laborales, aportando sus ideas para eficientizar los mismos.

2.3.18. Coordinar con su supervisor toda ausencia previsible con anticipación.

2.3.19. Concentrarse en el desarrollo de sus tareas evitando interrupciones que puedan obstruir
la correcta realización de sus labores, así como las labores del resto del personal.

2.3.20. No participar en actividades ajenas a la institución, relacionadas con compras o ventas,

realización de rifas o propaganda de cualquier tipo dentro de la institución en horas
laborables. Los supervisores deberán monitorear el buen uso del tiempo del horario
laborable de sus supervisados. En caso de las colectas, sólo se permitirán con la
autorización del Área de Recursos Humanos.

2.3.21. Todos los empleados deberán solicitar autorización previa por escrito antes de prestar
su imagen o voz para participar en medios de comunicación, rifas y sorteos, entrevistas,
anuncios, o actividades comerciales. La autorización debe ser solicitada a las Áreas de
Recursos Humanos y Relaciones Públicas y Comunicaciones a través del supervisor de la
unidad.

2.3.22. No fumar dentro de las edificaciones ni en las vías de acceso del Grupo Popular y sus
filiales.

2.3.23. No realizar trabajos de índole personal dentro de la institución, los cuales sean ajenos a la
empresa, sin previa autorización del Área de Recursos Humanos. Se exceptúan aquellos
trabajos relacionados con actividades de orden académico que hayan sido previamente

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 autorizados por el responsable de la unidad correspondiente.

2.3.24. Reportar los trabajos y/o asesorías realizadas externamente los cuales deberán estar
autorizados previamente por el Área de Recursos Humanos, de acuerdo a las políticas
establecidas. Los miembros del Grupo Popular deberán abstenerse de laborar en empresas
competidoras, a la vez asegurarse de reportar las situaciones personales o profesionales
consideradas relevantes para la realización de sus funciones.

2.3.25. Los empleados que deseen utilizar informaciones internas para fines de proyectos, tesis o
monográficos universitarios, deberán obtener aprobación previo al inicio del proyecto con
la División Comunicaciones Corporativas, de la VPE Relaciones Públicas y Comunicaciones.
En el caso de las pasantías universitarias de empleados activos, estos deberán contactar
previamente al Dpto. de Selección, División Selección del Área de Recursos Humanos.

2.3.26. Evitar difundir públicamente informaciones sobre el Grupo Popular y sus filiales que
no estén disponibles al público, sin haber obtenido la autorización previa del Área de
Relaciones Públicas y Comunicaciones. Además, se exhorta a los empleados a no
compartir fuera del ámbito de la institución informaciones divulgadas a través de los
canales de Comunicación Interna, si no existe un requerimiento que indique lo contrario.

2.3.27. Respetar las líneas de autoridad establecidas para tratar los asuntos ya sean conductuales
o laborales, siempre considerando como primera opción su supervisor inmediato.

2.3.28. Presentar la suficiente flexibilidad para adaptarse a los cambios; participar en actividades
propias de su trabajo; tener iniciativa, requerir y estar dispuesto a recibir adiestramiento.

2.3.29. Conocer a cabalidad cuáles son sus responsabilidades con sus superiores, con los
accionistas y los clientes.

2.3.30. Ser asesor y consultor de los clientes en el ámbito de trabajo, apoyándose en las políticas
y procedimientos establecidos. Este rol es uno de los pilares fundamentales de nuestra
filosofía empresarial, lo que contribuye a fomentar una cultura organizacional que propicia
la construcción de relaciones fuertes y duraderas con nuestros clientes.

2.3.31. Ofrecer a los clientes los productos y servicios que brinda la institución. En los casos en
que las informaciones no se encuentren a su alcance, será su responsabilidad canalizar
los requerimientos correspondientes a fin de satisfacer las necesidades de los clientes,
informándole los pasos a seguir y los canales disponibles para formalizar una queja o
reclamación.

En adición a lo indicado en los párrafos anteriores, el marco de acción de los supervisores deberá
estar regido por los siguientes lineamientos:

2.3.32. Fundamentar su criterio de evaluación del personal en base a la productividad, calidad

de resultados o procesos, independencia, manejo de relaciones, aportes a la gestión,
aprendizaje continuo y satisfacción del cliente.

2.3.33. El supervisor deberá garantizar que los objetivos establecidos sean retadores y logrables.
Asimismo velar para que el logro sea obtenido a través de medios éticos tomando las
medidas de lugar cuando las variables del entorno cambien. El supervisor deberá dar el
seguimiento continuo desde el principio para evitar que los objetivos se traten de lograr
con métodos inadecuados.

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 2.3.34. Velar por mantener la equidad en el trato del personal: promover el respeto, justicia y el
trabajo en equipo, considerando además los siguientes aspectos:

2.3.34.1. Todo superior jerárquico dispensará un trato de respeto, confianza y justicia a

sus supervisados, sin que ello signifique la merma de su autoridad, ni tampoco
hará valer su rango para afectar injustamente a nadie.

2.3.34.2. Constituye un abuso de autoridad, cuando un superior jerárquico concede

promociones y aumentos injustificados; permite horarios relajados y, en
general, otorga ventajas especiales a personas, equipos o grupos determinados,
a cambio de dinero, su simpatía o sus favores. Igualmente, se considera abuso
de autoridad, si con su conducta intimida y coacciona o busca intimidar a sus
supervisados y toma represalias cuando no lo logra.

2.3.35. Orientar sobre la correcta conducta, por medio del modelaje y la comunicación de los
valores institucionales.

2.3.36. Promover el desarrollo del personal a través de la participación en programas de

capacitación institucionales y facilitar su formación profesional.

2.3.37. Responder las preguntas de los empleados o canalizar la obtención de respuestas a

inquietudes relacionadas con las normas, políticas y procedimientos de la institución.

2.3.38. Tomar acción oportunamente sobre las denuncias recibidas o canalizar su investigación,
si se requiere, garantizando siempre total discreción de las informaciones.

2.3.39. Fomentar y garantizar un ambiente de comunicación claro y abierto en el cual el personal

pueda sentirse cómodo para expresar sus inquietudes, opiniones y/o denuncias.

2.3.40. Cumplir con las políticas, procedimientos y reglamentos internos emitidos por la empresa
así como la regulación vigente aplicable y las disposiciones emanadas de órganos
reguladores, evitando exponer la empresa a riesgos legales y regulatorios mediante el
incumplimiento de dichas disposiciones de manera directa o indirecta. En caso de que un
empleado sea objeto de detención, arresto o prisión preventiva, se procederá acorde a las
leyes laborales y penales del país.

Deberes del Personal con Cero Tolerancia al Incumplimiento.

2.3.41. Apegarse a las leyes establecidas. Esta responsabilidad bajo ningún concepto podrá ser
delegada.

2.3.42. Poseer un alto grado de discreción en todos los aspectos relacionados con informaciones
confidenciales y/o consideradas como sensitivas.

2.3.43. Respetar la imagen de personas e instituciones, absteniéndose de difundir rumores,

participar en campañas difamatorias relativas a la liquidez o solvencia de entidades
financieras o a la estabilidad del mercado cambiario, haciéndose susceptible si así lo
hiciere, de aplicación de las acciones estipuladas en la Ley. Ver ley 183-02 en su Artículo
80 sobre las Normas Penales.

2.3.44. Mantener los más altos estándares profesionales y éticos, absteniéndose de:

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 2.3.44.1. Divulgar datos relacionados con cualquier compra de equipos, materiales o
servicios específicamente aquellos que inciden directamente en la concesión
u otorgamiento de un contrato de compra determinado.

2.3.44.2. Recibir beneficios personales como resultado de una operación de compra y

venta de bienes y servicios del Grupo Popular y sus Filiales, incumpliendo las
políticas establecidas.

2.3.44.3. Solicitar favores, artículos o servicios a clientes en su nombre o de la institución,

para beneficio propio o de sus relacionados.

2.3.44.4. Utilizar el nombre de la institución y/o sus recursos, para obtener beneficios
propios.

PARTICIPACIÓN EN MEDIOS DIGITALES

3.1. Los empleados representan a la institución en todos los ámbitos, incluido el digital, por lo tanto
son responsables de las informaciones e imágenes que comparten en las redes sociales y otros
medios digitales. Se exhorta a reflexionar y usar el sentido común crítico antes de publicar
cualquier contenido que pueda afectar su rendimiento o reputación en el trabajo, el desempeño
o reputación de los demás, y la buena imagen, integridad o intereses del Grupo y sus filiales.

3.2. Los empleados que se identifiquen, directa o indirectamente, en sus perfiles sociales o
publicaciones electrónicas como integrantes de alguna de las filiales del Grupo Popular, deben
asegurarse de que su perfil y contenido sean consistentes con los principios y deberes enunciados
en este Código de Ética, así como con las políticas, procedimientos y regulaciones dictadas por la
institución.

3.3. El personal que publique en medios sociales o sitios web contenido que pueda tener relación
con sus funciones laborales deberá especificar, como descargo, que dichas exposiciones son en
exclusiva de su autoría y no representan necesariamente las posiciones, estrategias u opiniones
del Grupo Popular o de sus filiales.

3.4. Todo empleado o funcionario que desee participar en una entrevista para ser transmitida por
radio, TV, prensa o desee tener un programa o cuente con éste y desee conservarlo, deberá
contar con la aprobación de RRHH y visto bueno de RRPP.

RELACIONES SENTIMENTALES
4.1 Las relaciones entre Miembros del Consejo de Administración, funcionarios y empleados del
Grupo Popular y sus filiales deberán estar siempre basadas en el debido y mutuo respeto, a fin
de asegurar un ambiente armonioso conducente al trabajo productivo y al mantenimiento de la
igualdad y la equidad.

4.2 Las relaciones sentimentales entre empleados solteros, así como relaciones entre empleados y
clientes o suplidores solteros pueden generar conflictos de interés para la institución. El empleado
deberá reportar la relación al Área de Recursos Humanos a través de su supervisor inmediato o
gerente para, en caso necesario, tomar las medidas administrativas que eliminen el conflicto.

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 4.3 Las relaciones sentimentales entre empleados y/o clientes, cuando uno de ellos esté legalmente
casado, se considera una conducta cero tolerancia.

4.4 El matrimonio y la unión libre entre empleados están regulados por la Política de Familiaridad de
Grupo Popular y Filiales.

4.5 Las conductas relacionadas con acoso sexual así como las violaciones a las políticas establecidas
sobre el manejo de relaciones sentimentales serán consideradas con cero tolerancia.

ACCIONES Y CONDUCTAS SOCIALES

5.1 Conducta Ilegal:

5.1.1. En los casos en que se identifique que algún familiar cercano de un empleado, hasta un
4to.grado de consanguinidad (padres, hijos, hermanos, tíos, sobrinos, primos, abuelos y
nietos) y hasta un 2do. grado de afinidad (esposos, suegros, yernos, nueras y cuñados)
participe o forme parte de cualquier hecho delictivo grave, el empleado afectado podría
ser puesto en investigación interna o externa, según las políticas de seguridad y los
reglamentos de nuestra institución.

En los casos en que el empleado tenga conocimiento de que un familiar cercano ha

participado o ha formado parte de cualquier hecho delictivo grave, deberá canalizarlo por
las vías establecidas en el acápite 1.8.

5.1.2. Se prohíbe la asistencia del personal de Grupo Popular y sus filiales a casinos.
Asimismo, se prohíbe la participación en juegos de azar o apuestas, ya sean formales
e informales, de manera recurrente o en detrimento de la imagen del empleado o la
empresa.

5.1.3. Se prohíbe participar, formar parte u ocultar cualquier hecho delictivo, penalizado por las
leyes, en cuyo caso, la institución aplicará las acciones disciplinarias correspondientes,
según el derecho que le otorga la ley laboral.

5.1.4. Si el empleado es condenado a prisión por una sentencia irrevocable, la institución podrá
poner fin al contrato de trabajo por ser este hecho una causa de despido justificado, de
acuerdo al Código de Trabajo.
5.2 Soborno:

A los miembros del personal, en cualquier categoría jerárquica, se les está prohibido solicitar,
para ellos o terceras personas, beneficios propios, de sus relacionados o conocidos a cambio de
un negocio, servicio o información confidencial del Grupo Popular o sus filiales.

5.3 Procesos de investigación:

5.3.1. Proporcionar al Área de Seguridad, Auditoría Interna o externa, así como los organismos
reguladores, información personal y/o sobre afiliaciones familiares, cuando estas les
sean requeridas formalmente como parte de un proceso de investigación.

5.3.2. Ningún miembro del personal, sin distinción de su jerarquía, podrá rehusarse a responder a
las preguntas de organismos reguladores internos o externos competentes, concernientes

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 a asuntos relacionados con el desempeño de sus funciones o de una persona relacionada
con la institución.

5.3.3. En todos los casos las informaciones solicitadas serán suministradas a través de los
canales correspondientes y con el consentimiento del supervisor.

5.4 Participación en actividades políticas:

5.4.1. Los Miembros del Consejo de Administración y miembros del personal, si así lo desean,
podrán participar, como individuos, en las campañas políticas de la nación, siempre y
cuando dicha gestión no entorpezca sus deberes de trabajo en la institución. En los casos
en que esta participación implique mantener protagonismo en dichas actividades, se
requerirá obtener previamente la no objeción del Área de Recursos Humanos a través del
supervisor inmediato.

5.4.2. Los miembros del personal podrán participar en actividades diversas de la comunidad.
Sin embargo, antes de aceptar alguna posición partidaria o convertirse en candidato para
un puesto político, el empleado, así como las Áreas de Recursos Humanos y Relaciones
Públicas, deberán asegurarse de que el nombre o la reputación de la institución no serán
utilizados en una campaña política.

5.4.3. Se prohíbe que el personal destine recursos de la institución, para ser usados con fines
políticos sin previa autorización. Asimismo, queda prohibido que el personal realice
actividades proselitistas, encuestas políticas, así como propiciar discusiones en torno a
sus preferencias partidarias dentro de la institución.

5.4.4. El personal podrá dar apoyo al partido de su preferencia. Se prohíbe realizar regalos o
contribuciones en nombre de la institución a candidatos, partidos o algún comité político.

5.5 Conflicto de Intereses:

5.5.1. Se prohíbe la venta directa o indirecta de productos o servicios de su negocio a clientes

de la empresa, dentro o fuera del horario laborable, contribuyendo a que las relaciones de
negocio sean en beneficio del cliente y la empresa.

5.5.2. Los Miembros del Consejo de Administración, funcionarios y empleados deberán en todo
momento evitar tomar acciones que puedan contraponerse, o que den la imagen de que se
contraponen, con los legítimos intereses del Grupo Popular. En especial, deberá evaluarse
cuidadosamente la posibilidad de caer en un conflicto de intereses en las relaciones
de negocios o personales que se sostengan con clientes, proveedores, asociados o
competidores (incluyendo Miembros del Consejo de Administración, funcionarios y
empleados) del Grupo Popular.

5.5.3. Ningún Miembro del Consejo de Administración, funcionario o empleado que se encuentre
en conflicto de interés, podrá participar en la resolución del conflicto. Cuando un Miembro
del Consejo de Administración, funcionario o empleado detecte que tiene un posible
conflicto de interés, al contar con poder de decisión unilateral o influencia respecto de
un asunto determinado, deberá comunicar por escrito y de inmediato dicha situación
al Consejo de Administración, en el caso de sus miembros, o bien, al Presidente de la
empresa de que se trate, en caso de funcionarios o al Área de Recursos Humanos en caso
del resto de los empleados.

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 5.5.4. Los miembros del personal deberán reportar al Área de Recursos Humanos, cualquier
participación en actividades externas que generen ingresos o su involucramiento con
otras empresas. Estas actividades podrán ser realizadas siempre que no interfieran con
el desempeño de sus funciones, y no representen un conflicto con los intereses de la
empresa.

5.5.5. Se prohíbe que un Miembro del Consejo de Administración o cualquier miembro del
personal participe o apruebe transacciones que involucren entes jurídicos o personas
con las que él, su familia o allegados estén relacionados.

5.5.6. En los casos en que la institución realice negocios con sus Miembros del Consejo de
Administración o cualquier miembro de su personal, ya sea mediante créditos, depósitos,
etc., dichas transacciones deberán siempre estar autorizadas de acuerdo a la ley y
políticas de la institución.

5.5.7. Los casos en que los principales directores y accionistas de una compañía proveedora
tenga algún grado de parentesco con funcionarios o empleados del Grupo Popular,
hasta un 4to.grado de consanguinidad (padres, hijos, hermanos, tíos, sobrinos, primos,
abuelos y nietos) y hasta un 2do. grado de afinidad (esposos, suegros, yernos, nueras
y cuñados), deberán ser canalizados para su aprobación, a través de los organismos
correspondientes. Asimismo, dicho parentesco deberá ser indicado en la carta de
presentación, en cumplimiento con la política de familiaridad establecida.

5.5.8. Todo funcionario o empleado que tenga un vínculo de inversión directa o indirecta con
empresas proveedoras de bienes y/o servicios y pretenda realizar transacciones con
cualquiera de las empresas del Grupo Popular, deberá garantizar que dicha empresa
cuente con la autorización del Comité de Compras, el cual decidirá la aprobación o
rechazo para manejar este tipo de transacciones con el Grupo Popular, en coherencia con
las disposiciones y normativas de este Código y las leyes y reglamentos vigentes.

El Área Monitoreo de Riesgo será responsable de revisar periódicamente el listado de

empresas que brindan o brindarán servicios al Grupo Popular, donde funcionarios o
empleados mantienen vínculos, a fin de evaluar su continuidad o ingreso como suplidor
del Grupo Popular.
En el caso de empresas que brindan servicios y tienen vínculos con funcionarios o
empleados, las transacciones realizadas posteriores a su aprobación como suplidor, serán
manejadas acorde a lo establecido en las Políticas de Compras del Grupo Popular.

5.5.9. En el análisis y aprobación de cualquier transacción con un Miembro del Consejo de

Administración o cualquier miembro del personal deben utilizarse los mismos principios
y normas de evaluación que en el caso de un cliente, excepto en los casos en que las
políticas internas de la institución regulen dicha diferencia.

INVERSIONES PERSONALES
6.1. Las inversiones de los Miembros del Consejo de Administración o miembro del personal, en
cualquier categoría de firma, directa o indirecta, así como la realización de transacciones financieras

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 o comerciales que le creen conflictos con sus funciones oficiales, deberán estar conformes al
derecho societario y conforme a lo que establece las Políticas de Manejo de Conflictos de Interés.

6.2. Se prohíbe a los Miembros del Consejo de Administración y miembros del personal y vinculados
utilizar informaciones confidenciales y privilegiadas en beneficio de sus propias inversiones o las
de sus vinculados.

6.3. El manejo de las finanzas personales de los funcionarios y empleados del Grupo Popular estará
regulado por los lineamientos establecidos en la política Conozca a sus Empleados.

DAÑOS FINANCIEROS
7.1. Toda persona, sin importar el nivel jerárquico, que cometa actividades fraudulentas contra el Grupo
Popular, sus empresas filiales u otras entidades, será separada de la institución. Asimismo, podrá
ser sometida a la acción penal, según las leyes que rigen esa materia y con las consecuencias
laborales que de ello se deriven.

7.2. En todo momento los miembros del personal deberán evitar causar daños o pérdidas financieras
al Grupo Popular, a sus filiales, accionistas o clientes; violar sus reglamentos y políticas, desacatar
órdenes, desistir o renegar de sus deberes, procurando actuar siempre apegados a los valores,
políticas, procedimientos y leyes establecidos.

7.3. Los Miembros del Consejo de Administración, funcionarios y empleados utilizarán la información
que sea de su conocimiento de manera confidencial y reservada, y se abstendrán en todo
momento de obtener o recibir beneficios personales mediante su uso o divulgación, o provocar
un detrimento al patrimonio, prestigio o posición competitiva de Grupo Popular y sus filiales.

LINEAMIENTOS DE REGALOS U OBSEQUIOS

8.1. Los miembros del personal sólo podrán aceptar regalos y gratificaciones no monetarias, ya sea
para sí mismo o un familiar, siempre que estén justificadas por actividades conmemorativas
(bodas, efemérides, cumpleaños, nuevo trabajo, nacimientos).

8.2. Los regalos recibidos de clientes o suplidores deberán ser reportados en el módulo Registro de
Regalos a Empleados, cuyo cumplimiento será monitoreado por Auditoría Interna y la División
Conducta Ética en la realización de sus funciones.

8.3. Se debe ofrecer un trato equitativo a los clientes, evitando el trato preferencial, principalmente
en los casos en que se hayan aceptado regalos o gratificaciones de su parte.

8.4. Las comidas o cenas invitadas o pagadas por clientes, proveedores o competidores deben
realizarse con el único propósito de establecer o consolidar una relación de negocios y, en todo
caso, deberá estar presente el anfitrión.

8.5. De igual manera, en las atenciones realizadas por los funcionarios del banco, deberá estar
presente el cliente correspondiente.

8.6. El personal podrá otorgar regalos o atenciones a los clientes por cuenta de la institución,
correspondientes a artículos promocionales y atenciones sociales durante el curso habitual de
los negocios, siempre y cuando:

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 8.6.1 Se encuentren dentro de las normas éticas y prácticas establecidas por la institución.

8.6.2 No comprometan directa o indirectamente a la empresa o a la persona que lo realiza en

acciones que puedan interpretarse que están dirigidas a recibir tratos preferenciales ya
sea a nivel personal o institucional, afectando indebidamente las decisiones empresariales
o gubernamentales.

ACTIVIDADES ILEGALES DE APROPIACIÓN Y DESFALCO

9.1. La apropiación y desfalco de los activos del Grupo Popular y Empresas Filiales, incluyendo
información, se consideran hechos antiéticos e ilegales, y serán manejados de acuerdo a las
normas y sanciones establecidas por la empresa y la regulación aplicable.

Las violaciones al presente Código, así como el incumplimiento a las políticas, procedimientos
y leyes establecidas conllevarán acciones disciplinarias hacia la persona involucrada, las cuales
incluyen desde amonestaciones verbales y/o escritas con procesos de aprendizaje coordinados por
los supervisores, limitación de promoción, aumentos de salario e incentivos, hasta la terminación
del contrato de trabajo y cualquier otra sanción establecidas en los preceptos legales aplicables,
atendiendo a la gravedad de la falta.

Las acciones identificadas con el símbolo, serán consideradas como Cero Tolerancia.

Actualizada: Marzo/2018

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