PRÁCTICA DE TEORÍA CAUTELAR EN EL PROCESO CIVIL

Florencia Pérez y Santiago Ríos, se casaron en el año 2015, y adquirieron una casa
valorizada en cuatrocientos mil soles, la misma que fue inscrita, en ese mismo año en la
Oficina Registral de Cajamarca, Zona Registral II, Sede Chiclayo, en la partida electrónica
111450922 del Registro de Propiedad inmueble. En el año 2017, la señora Florencia Pérez,
celebra un contrato de mutuo dinerario con el Banco de Crédito del Perú, por la suma de
doscientos cincuenta mil soles habiendo suscrito solamente ella el contrato, en atención a
que en su documento de identidad aparece en su estado civil como soltera.
La deuda se ha venido cancelando hasta el año 2019, puntualmente, en un total de cien mil
soles, sin embargo por razones de pandemia, la señora Florencia fue despedida de su
trabajo como ingeniera en mina. En el año 2020, recibe una liquidación de ciento treinta mil
soles, la cual deposita en una cuenta de ahorros independiente en la Caja Municipal Trujillo.
Es menester aclarar que la pareja de casados cuenta con dos vehículos Toyota Fortuner de
placa M3V 297 y M5C 498, adquiridos también dentro del matrimonio (2016), valorizados
año 2024 en noventa mil soles cada uno.
ASIGNACIÓN
Elabore la medida(s) cautelar(es) que su grupo convenga a fin de dar cumplimiento a la
obligación en favor del Banco de Crédito del Perú, identificando: bien, presupuestos,
requisitos del escrito y demás. Al final del escrito, colocar integrantes del grupo que
trabajaron, y enviar un solo documento por grupo
 ESCRITO:
EXPEDIENTE: [Por asignar]
ESPECIALISTA: [Por asignar]
DEMANDANTE: BANCO DE CRÉDITO DEL
PERÚ
DEMANDADA: FLORENCIA PÉREZ
MATERIA: MEDIDA CAUTELAR FUERA DE
PROCESO DE EMBARGO EN FORMA DE
SECUESTRO CONSERVATIVO Y
RETENCIÓN
CUADERNO: CAUTELAR

SEÑOR JUEZ DEL JUZGADO CIVIL DE CAJAMARCA:

BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ, con RUC N° 20100047218, debidamente representado

por su apoderado legal Luis Vasquez Gallardo, identificado con DNI N°46789232, con
domicilio procesal en Jr. Dos de Mayo N°325, ante Usted respetuosamente me presento y
digo:

I. PETITORIO:

Al amparo de lo dispuesto en los artículos 608°, 611°, 612°, y 636° del Código Procesal
Civil, y con carácter urgente sin notificación previa a la demandada, solicito se dicte
MEDIDA CAUTELAR FUERA DE PROCESO DE EMBARGO en las siguientes formas:

1.1. Embargo en forma de secuestro conservativo sobre los vehículos de propiedad de la

demandada: a) Toyota Fortuner, placa M3V 297, valorizado en S/. 90,000.00. b) Toyota
Fortuner, placa M5C 498, valorizado en S/. 90,000.00.

1.2. Embargo en forma de retención sobre la cuenta de ahorros que mantiene la

demandada en la Caja Municipal Trujillo, hasta por la suma de S/. 130,000.00, identificada
en la cuenta N° [número de cuenta].

El monto total de la medida solicitada es S/. 150,000.00 (CIENTO CINCUENTA MIL CON
00/100 SOLES), que corresponde al saldo deudor del mutuo dinerario.

II. FUNDAMENTOS DE HECHO:

2.1. SOBRE LA CELEBRACIÓN DEL CONTRATO DE MUTUO

2.1.1. Con fecha 5 de marzo de 2017, la demandada Florencia Pérez celebró un contrato de
mutuo dinerario con nuestra entidad por la suma de S/. 250,000.00, presentándose como
soltera, a pesar de encontrarse casada con el señor Santiago Ríos.

2.1.2. El contrato se celebró bajo las siguientes condiciones específicas: a) Plazo: 60 meses
b) Tasa de interés compensatorio: 12% anual c) Tasa de interés moratorio: 15% anual d)
Forma de pago: Cuotas mensuales de S/. 5,833.33

2.1.3. La demandada declaró bajo juramento ser soltera al momento de la celebración del
contrato, lo cual quedó consignado en la cláusula décimo segunda del contrato de mutuo.

2.2. SOBRE EL CUMPLIMIENTO PARCIAL DE LA OBLIGACIÓN

2.2.1. La demandada realizó pagos parciales desde marzo de 2017 hasta diciembre de
2019, conforme al siguiente detalle:
 ● Año 2017: S/. 45,000.00
● Año 2018: S/. 35,000.00
● Año 2019: S/. 20,000.00 Total pagado: S/. 100,000.00

2.2.2. Los pagos se realizaron de manera irregular, incumpliendo con las fechas
establecidas en el cronograma de pagos, lo que generó intereses moratorios adicionales.

2.3. SOBRE EL INCUMPLIMIENTO Y LA MOROSIDAD

2.3.1. Desde enero de 2020, la demandada ha incumplido sistemáticamente con el pago de

las cuotas mensuales pactadas.

2.3.2. Se realizaron las siguientes gestiones de cobranza: a) Llamadas telefónicas

documentadas entre enero y marzo de 2020 b) Cartas notariales de requerimiento de pago
en fechas: - 15 de abril de 2020 - 30 de mayo de 2020 - 10 de julio de 2020 c) Visitas
domiciliarias documentadas en fechas: - 20 de agosto de 2020 - 15 de septiembre de 2020

2.3.3. La demandada ha mostrado una conducta evasiva, cambiando su domicilio sin

comunicación previa y rechazando las comunicaciones enviadas.

2.4. SOBRE LOS BIENES DE LA DEMANDADA

2.4.1. Respecto a los vehículos: a) Toyota Fortuner, placa M3V 297: - Fecha de adquisición:
15 de junio de 2018 - Valor de adquisición: S/. 120,000.00 - Estado actual: Operativo -
Ubicación actual: [Dirección]

b) Toyota Fortuner, placa M5C 498: - Fecha de adquisición: 30 de septiembre de 2018 -

Valor de adquisición: S/. 115,000.00 - Estado actual: Operativo - Ubicación actual:
[Dirección]

2.4.2. Respecto a la cuenta bancaria:

● Entidad: Caja Municipal Trujillo

● Tipo de cuenta: Ahorros
● Número de cuenta: [número]
● Saldo aproximado: S/. 130,000.00
● Fecha de apertura: 10 de enero de 2019

2.5. SOBRE LA OCULTACIÓN DEL ESTADO CIVIL

2.5.1. Se ha verificado mediante la partida de matrimonio N° [número] que la demandada

contrajo matrimonio con el señor Santiago Ríos el 12 de marzo de 2015.

2.5.2. Esta información fue deliberadamente ocultada al momento de la celebración del

contrato, lo que constituye un acto de mala fe que vicia el consentimiento otorgado por
nuestra entidad.

III. FUNDAMENTOS DE DERECHO:

3.1. SOBRE LA PROCEDENCIA DE LA MEDIDA CAUTELAR

3.1.1. Artículo 608° del Código Procesal Civil: La medida cautelar tiene por finalidad
garantizar el cumplimiento de la decisión definitiva. En el presente caso, se busca asegurar
el cumplimiento de la obligación pendiente de pago mediante el embargo de bienes que
garanticen la futura ejecución.
3.1.2. Artículo 611° del Código Procesal Civil: La decisión cautelar debe contener: a) La
individualización completa del solicitante b) La individualización completa del afectado c) La
precisión de la pretensión principal d) La determinación de la medida e) El monto de la
afectación f) La fundamentación de la medida

3.1.3. Artículo 612° del Código Procesal Civil: Toda medida cautelar importa un
prejuzgamiento y es provisoria, instrumental y variable. En el presente caso, se cumplen
estos requisitos ya que: a) Es provisoria: durará hasta la resolución definitiva del proceso
principal b) Es instrumental: busca garantizar la eficacia de la pretensión principal c) Es
variable: puede ser modificada según las circunstancias

3.2. SOBRE LAS FORMAS DE EMBARGO SOLICITADAS

3.2.1. Artículo 636° del Código Procesal Civil - Embargo en forma de secuestro: a) Procede
cuando el embargo debe recaer sobre bienes muebles del obligado b) Se ejecuta
desaposseyendo al afectado del bien c) Se entrega a un custodio designado por el Juzgado

3.2.2. Artículo 657° del Código Procesal Civil - Embargo en forma de retención: a) Procede
sobre derechos de crédito u otros bienes en posesión de terceros b) El tercero queda
obligado a retener el pago o la entrega del bien c) Debe ponerse a disposición del Juzgado

3.3. SOBRE LOS BIENES SOCIALES

3.3.1. Artículo 311° del Código Civil: Se presume que todos los bienes son sociales salvo
prueba en contrario. En el presente caso: a) Los vehículos fueron adquiridos durante la
vigencia del matrimonio b) No existe prueba que acredite que sean bienes propios c) La
cuenta bancaria fue aperturada durante la vigencia del matrimonio

3.3.2. Artículo 315° del Código Civil: Para disponer de los bienes sociales se requiere la
intervención de ambos cónyuges. La demandada, al ocultar su estado civil: a) Impidió la
participación del cónyuge en la obligación b) Generó un vicio en el consentimiento c) Actuó
de mala fe

IV. REQUISITOS DE LA MEDIDA CAUTELAR:

4.1. VEROSIMILITUD DEL DERECHO

4.1.1. Acreditación documental: a) Contrato de mutuo debidamente suscrito b) Estado de

cuenta que demuestra los pagos parciales c) Cronograma de pagos incumplido d) Cartas
notariales de requerimiento de pago e) Reportes de gestión de cobranza

4.1.2. Elementos que refuerzan la verosimilitud: a) La existencia de pagos parciales que

reconocen la obligación b) La falta de cuestionamiento a la deuda por parte de la
demandada c) La documentación que acredita las gestiones de cobranza d) El
reconocimiento tácito de la obligación en comunicaciones previas

4.2. PELIGRO EN LA DEMORA

4.2.1. Riesgos identificados: a) Posibilidad de disposición de los vehículos: - Son bienes

muebles de fácil transferencia - Tienen un valor comercial significativo - Existe un mercado
activo para su comercialización

b) Riesgo sobre los fondos bancarios: - Son de libre disposición - Pueden ser retirados en
cualquier momento - No existe restricción para su transferencia
4.2.2. Conducta de la demandada que evidencia el peligro: a) Ocultamiento del estado civil
b) Evasión de las comunicaciones c) Cambio de domicilio sin aviso d) Incumplimiento
sistemático de pagos

4.3. RAZONABILIDAD DE LA MEDIDA

4.3.1. Proporcionalidad: a) El monto total de la medida (S/. 150,000.00) corresponde

exactamente al saldo deudor b) Los bienes afectados tienen un valor equivalente a la deuda
c) Se mantiene un margen razonable para eventuales intereses y costas

4.3.2. Idoneidad: a) Los bienes son de propiedad de la demandada b) Son bienes de valor
estable c) Su afectación no impide el desarrollo de actividades esenciales

4.3.3. Necesidad: a) No existen medidas menos gravosas que garanticen el cobro b) La

conducta de la demandada justifica la urgencia c) El riesgo de disposición es inminente

V. CONTRACAUTELA:

5.1. OFRECIMIENTO DE CAUCIÓN

5.1.1. Monto ofrecido:

● S/. 10,000.00 (DIEZ MIL CON 00/100 SOLES)

5.1.2. Forma de constitución:

● Depósito judicial en el Banco de la Nación

● Cuenta del Juzgado Civil de Cajamarca
● A disposición del Juzgado

5.1.3. Justificación del monto: a) Representa un porcentaje razonable del valor de los bienes
b) Cubre potenciales daños y perjuicios c) Es proporcional a la medida solicitada

5.2. SUFICIENCIA DE LA CAUCIÓN

5.2.1. Factores considerados: a) Valor de los bienes afectados b) Temporalidad de la

medida c) Posibles perjuicios económicos

5.2.2. Garantías adicionales: a) Solvencia del Banco demandante b) Respaldo patrimonial

institucional c) Responsabilidad civil corporativa

VI. MEDIOS PROBATORIOS:

6.1. DOCUMENTOS PRINCIPALES

6.1.1. Sobre la obligación: a) Copia certificada del contrato de mutuo dinerario b) Estado de
cuenta actualizado c) Cronograma de pagos original d) Comprobantes de los pagos
parciales realizados

6.1.2. Sobre las gestiones de cobranza: a) Registro de llamadas telefónicas b) Cargos de

cartas notariales c) Actas de visitas domiciliarias d) Informes de gestión de cobranza

6.2. DOCUMENTOS COMPLEMENTARIOS

6.2.1. Sobre los bienes: a) Reporte vehicular SUNARP de ambos vehículos b) Certificado de
gravámenes vehiculares c) Valorización comercial de los vehículos d) Fotografías
actualizadas de los vehículos

6.2.2. Sobre la cuenta bancaria: a) Reporte de movimientos bancarios b) Certificación de la

Caja Municipal Trujillo c) Documentos de apertura de cuenta

6.3. DOCUMENTOS DE LEGITIMIDAD

6.3.1. Del Banco: a) Vigencia de poder del representante legal b) Documento de identidad
del apoderado c) RUC actualizado d) Certificado de autorización de la SBS

6.3.2. De la demandada: a) Ficha RENIEC b) Partida de matrimonio c) Declaración jurada

original donde consignó estado civil d) Certificado domiciliario

POR TANTO:

A usted, Señor Juez, solicito admitir a trámite la presente solicitud de medida cautelar y
ordenar se trabe embargo en la forma solicitada con carácter urgente y sin notificación
previa a la demandada, por ser de justicia.

PRIMER OTROSÍ DIGO: Acompaño tasa judicial por medida cautelar y cédulas de
notificación.

SEGUNDO OTROSÍ DIGO: Designo como depositario de los vehículos a [Nombre del
depositario], identificado con DNI N° [número], con domicilio en [dirección], quien cumple
con los requisitos de ley y acepta el cargo

TERCER OTROSÍ DIGO: Adjunto disco compacto (CD) conteniendo la siguiente

información digitalizada:

● Fotografías de los vehículos materia de embargo

● Reportes del sistema interno de gestión de cobranzas
● Grabaciones de las llamadas telefónicas realizadas
● Videos de las visitas de cobranza realizadas

CUARTO OTROSÍ DIGO: Solicito se tenga en cuenta la URGENCIA de la presente medida

cautelar, considerando los siguientes factores de riesgo adicionales:

4.1. Inteligencia financiera realizada demuestra: a) Incremento inusual de retiros en la

cuenta bancaria de la demandada b) Consultas recientes sobre el valor de mercado de los
vehículos c) Gestiones preliminares para una posible transferencia vehicular

4.2. Investigación de campo revela: a) La demandada ha realizado visitas a concesionarios

de vehículos b) Existe evidencia de intención de viaje al extranjero c) Se han observado
movimientos sospechosos de los bienes

QUINTO OTROSÍ DIGO: Para efectos de la ejecución de la medida cautelar de secuestro

conservativo, solicito:

5.1. Se autorice el apoyo de la fuerza pública en caso de resistencia.

5.2. Se habiliten días y horas inhábiles para la ejecución de la medida.

5.3. Se autorice el uso de cerrajero en caso sea necesario.

5.4. Se permita el ingreso a cocheras, garajes o lugares privados donde se encuentren los
vehículos.

SEXTO OTROSÍ DIGO: Solicito se oficie a las siguientes entidades para asegurar la
efectividad de la medida:

6.1. A la Superintendencia Nacional de Registros Públicos (SUNARP):

● Para que anote la medida cautelar en las partidas de los vehículos

● Para que informe sobre cualquier trámite en curso
● Para que bloquee temporalmente cualquier transferencia

6.2. A la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS):

● Para que comunique la medida a todas las entidades del sistema financiero
● Para que informe sobre otras cuentas o depósitos de la demandada

6.3. A la Superintendencia Nacional de Migraciones:

● Para que informe sobre posibles movimientos migratorios

● Para que alerte sobre cualquier intento de salida del país

SÉPTIMO OTROSÍ DIGO: Autorizo expresamente a los siguientes profesionales para el

diligenciamiento de la presente medida cautelar:

7.1. Abogados:

● Dr. [Nombre completo] - CAL N° [número]

● Dra. [Nombre completo] - CAL N° [número]

7.2. Auxiliares:

● Sr. [Nombre completo] - DNI N° [número]

● Sr. [Nombre completo] - DNI N° [número]

OCTAVO OTROSÍ DIGO: Señalo como domicilio procesal electrónico la casilla electrónica
N° [número] del Poder Judicial, donde se me deberán notificar todas las resoluciones,
conforme a ley.

NOVENO OTROSÍ DIGO: Adjunto al presente escrito los siguientes anexos:

ANEXO 1-A: Tasa judicial por medida cautelar ANEXO 1-B: Cédulas de notificación ANEXO
1-C: Arancel por diligencia fuera del local del juzgado ANEXO 1-D: Constancia de
habilitación del abogado

ANEXO 2-A: Copia del DNI del representante legal ANEXO 2-B: Vigencia de poder ANEXO
2-C: Copia literal de la partida registral del Banco

ANEXO 3-A: Contrato de mutuo dinerario (original) ANEXO 3-B: Estado de cuenta
actualizado ANEXO 3-C: Cronograma de pagos ANEXO 3-D: Comprobantes de pagos
parciales

ANEXO 4-A: Tarjetas de propiedad de vehículos ANEXO 4-B: Reportes vehiculares

SUNARP ANEXO 4-C: Certificados de gravámenes ANEXO 4-D: Tasaciones comerciales
ANEXO 5-A: Cartas notariales de requerimiento ANEXO 5-B: Cargos de recepción ANEXO
5-C: Informes de visitas domiciliarias ANEXO 5-D: Reportes de gestión de cobranza

DÉCIMO OTROSÍ DIGO: Solicito se tenga presente que la futura demanda principal versará
sobre:

10.1. Pretensión principal:

● Obligación de Dar Suma de Dinero

10.2. Pretensiones accesorias:

● Pago de intereses compensatorios

● Pago de intereses moratorios
● Pago de costas y costos del proceso

10.3. Monto de la pretensión principal:

● S/. 150,000.00 (CIENTO CINCUENTA MIL CON 00/100 SOLES)

10.4. Plazo de interposición:

● Dentro de los diez días hábiles posteriores a la ejecución de la medida cautelar

Cajamarca, [fecha]

[Firma y sello] [Nombre del Apoderado Legal] DNI: [número] Registro CAL: [número]

[Firma y sello] [Nombre del Abogado] Registro CAL: [número]