LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIN E IDENTIFICACIN DE

OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILCITA

Generalidades, Obligaciones y Aspectos
relativos a la Fe Pblica

Antecedentes
En Octubre de 2008 Mxico fue sujeto de una
evaluacin conjunta por parte del GAFI-FATF
(Grupo de Accin Financiera Internacional sobre el
Blanqueo de Capitales y Financiamiento al
Terrorismo), del GAFISUD (Grupo de Accin
Financiera de Sudamrica) y el FMI ( Fondo
Monetario Internacional).
Se le hicieron a Mxico diversas observaciones,
entre ellas 12 recomendaciones en materia de lavado
de dinero y financiamiento al terrorismo, al carecer
nuestro pas de un rgimen de prevencin aplicable
a los denominados gatekeepers

Gatekeepers
Sujetos de naturaleza jurdica diversa a las instituciones
financieras dedicados a actividades legales que pueden
ser utilizados u obligados por la delincuencia para la
realizacin de los procesos de lavado de dinero o de
financiamiento al terrorismo.
Se trata de personas que por sus actividades, sus
conocimientos, la naturaleza de sus servicios o los giros
comerciales a los que se dedican, pueden constituir
medios de acceso para incorporar a la economa formal
recursos de procedencia ilcita.

La LFPIORPI y su normatividad secundaria, tiene por

objeto establecer medidas de vigilancia y recopilacin
de datos para prevenir las operaciones con recursos de
procedencia ilcita, a travs de los Gatekeepers.

NORMATIVIDAD APLICABLE
Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita
(LFPIORPI).
Reglamento de la LFPIORPI (Reglamento).
Reglas de Carcter General a que se refiere la
LFPIORPI (RCG).
Disposiciones Supletorias a la LFPIORPI:
I. El Cdigo de Comercio;
II. El Cdigo Civil Federal;
III. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo;
IV. La Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica
Gubernamental
V. La Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en Posesin de Particulares.

Entidades Gubernamentales

Estructura de Supervisin

Estructura de la LFPIORPI
Capitulo I

Disposiciones Generales

Capitulo II

De las Autoridades

Captulo III

De las Entidades Financieras y de las Actividades Vulnerables

Captulo IV

Del uso de Efectivo y Metales

Captulo V

De las Visitas de Verificacin

Captulo VI

De la Reserva y Manejo de Informacin

Captulo VII

De las Sanciones Administrativas

Captulo VIII

De los Delitos

Transitorios

Actividades vulnerables
(Artculo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

Venta de boletos o fichas para juegos de

apuesta, concursos o sorteos; o pago de
premios

Valor igual o mayor a

325 SMGDF
($ 21,047)

Valor igual o mayor a

645 SMGDF
($41,770)

II

La emisin o comercializacin, habitual

o profesional, de tarjetas de servicios,
de crdito, de tarjetas prepagadas y de
todas
aquellas
que
constituyan
instrumentos de almacenamiento de
valor monetario, que no sean
emitidas o comercializadas por
Entidades Financieras.

Tarjetas de Crdito:
Gasto Mensual igual o
mayor a 805 SMGDF
($52,131).

Tarjetas de Crdito:
Gasto Mensual igual o
mayor a 1,285 SMGDF
($83,217).

Tarjetas Prepagadas:
Valor igual o mayor a
645 SMGDF
($ 41,770)

Tarjetas Prepagadas:
Valor igual o mayor a
645 SMGDF
($41,770)

La emisin y comercializacin habitual

o profesional de cheques de viajero,
distinta a la realizada por las Entidades
Financieras

Siempre

Valor igual o mayor a

645 SMGDF
($41,770)

III

Actividades vulnerables
(Artculo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

IV

El ofrecimiento habitual o profesional

de operaciones de mutuo o de garanta
o de otorgamiento de prstamos o
crditos, por parte de sujetos
distintos
a
las
Entidades
Financieras.

Siempre

Valor igual o mayor a

1625 SMGDF
($105,235)

La prestacin habitual o profesional de

servicios
de
construccin
o
desarrollo de bienes inmuebles, o de
intermediacin en la transmisin
de la propiedad o constitucin de
derechos sobre dichos bienes.

Siempre

Valor igual o mayor a

8,025 SMGDF
($519,699).

VI

Comercializacin o venta de Metales

Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o
relojes

Valor igual o mayor a a

805 SMGDF
($52,131)

Operacin en Efectivo
Valor igual o mayor a
1605 SMGDF
($103,939)

Actividades vulnerables
(Artculo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

VII

La subasta o comercializacin habitual

o profesional y venta de obras de arte.

Valor igual o mayor a

2,410 SMGDF
($156,071)

Valor igual o mayor a

4,815 SMGDF
($311,819)

VIII

La comercializacin o distribucin
habitual profesional de vehculos,
nuevos o usados, ya sean areos,
martimos o terrestres.

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Valor igual o mayor a

6,420 SMGDF
($415,759)

IX

La prestacin habitual o profesional de

servicios de blindaje de vehculos
terrestres, nuevos o usados, as como de
bienes inmuebles.

Valor igual o mayor a

2,410 SMGDF
($156,071)

Valor igual o mayor a

4,815 SMGDF
($311,819)

La prestacin habitual o profesional de

servicios de traslado o custodia de
dinero o valores

Siempre

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Actividades vulnerables
(Artculo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

XIII

La recepcin de donativos, por parte de

las asociaciones y sociedades sin fines
de lucro.

Valor igual o mayor a

1,605 SMGDF
($103,939)

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

XIV

Servicios de comercio exterior como

agente o apoderado aduanal, respecto a:
vehculos, mquinas de juegos de
apuesta y sorteos, joyas, relojes, piedras
preciosas, materiales de resistencia
balstica, etc.

Siempre

Siempre

Valor igual o mayor a

1,605 SMGDF
($103,939)

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

XV

La constitucin de derechos personales

de uso o goce de bienes inmuebles
(arrendamientos, usufructo)

Actividades vulnerables
FE PBLICA: NOTARIOS
Art. 17
Fracc.

Actividad

XII, A,
a)

La transmisin o constitucin de
derechos reales sobre inmuebles, salvo
garantas a favor de entidades del
sistema financiero.

XII, A,
b)

El otorgamiento de poderes para actos

de administracin o dominio otorgados
con carcter irrevocable.

XII, A,
c)

La constitucin de personas morales, su

modificacin patrimonial derivada de
aumento o disminucin de capital
social, fusin o escisin, as como la
compraventa de acciones y partes
sociales de tales personas.

Cundo es
Considerada
Vulnerable?
Siempre

Cundo es
sujeta de Aviso?
Valor catastral, precio o
valor comercial
igual o mayor a
16,000 SMGDF
($1036,160)

Siempre

Siempre

Siempre

Valor igual o mayor a

8,025 SMGDF
($519,699)

Actividades vulnerables
FE PBLICA: NOTARIOS
Art. 17
Fracc.

Actividad

XII, A,
d)

La constitucin o modificacin de
fideicomisos traslativos de dominio o
de garanta sobre inmuebles, salvo los
que se constituyan para garantizar
algn crdito a favor de instituciones
del sistema financiero u organismos
pblicos de vivienda.

XII, A,
e)

El otorgamiento de contratos de mutuo

o crdito, con o sin garanta, en los que
el acreedor no forme parte del sistema
financiero o no sea un organismo
pblico de vivienda.

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

Siempre

Valor igual o mayor a

8,025 SMGDF
($519,699)

Siempre

Siempre

Actividades vulnerables
FE PBLICA: CORREDORES
Art. 17
Fracc.

Actividad

XII, B,
a)

Realizacin de Avalos sobre bienes.

XII, B,
b)

La constitucin de personas morales, su

modificacin patrimonial derivada de
aumento o disminucin de capital
social, fusin o escisin, as como la
compraventa de acciones y partes
sociales de tales personas.

XII, B,
c)

La constitucin, modificacin o cesin

de derechos de fideicomiso

XII, B,
d)

El otorgamiento de contratos de mutuo

mercantil o crditos mercantiles, en los
que el acreedor no forme parte del
sistema financiero.

Cundo es
Considerada
Vulnerable?

Cundo es
sujeta de Aviso?

Valor igual o mayor a

8,025 SMGDF
($519,699)

Segn Reglamento,
nicamente cuando en
el avalo el corredor
ejerza sus facultades
de fe pblica

Siempre

Siempre

Siempre

Siempre

Siempre

Siempre

Operaciones acumuladas
Artculo 17 LFPIORPI.() Los actos u operaciones
que se realicen por montos inferiores a los sealados en las
fracciones anteriores no darn lugar a obligacin alguna. No
obstante, si una persona realiza actos u operaciones por una
suma acumulada en un periodo de seis meses que supere los
montos establecidos en cada supuesto para la formulacin de
Avisos, podr ser considerada como operacin sujeta a la
obligacin de presentar los mismos para los efectos de esta
Ley ().
Por operaciones acumuladas se refiere al mismo tipo de acto,
con la misma persona.

Uso de efectivo y metales

Artculo 32. Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en
general, liquidar o pagar, as como aceptar la liquidacin o el pago, de
actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional
o divisas y Metales Preciosos, en los supuestos siguientes: ()

Bien
Constitucin
o
derechos
reales
inmuebles

Cundo se prohbe el uso de

efectivo?

transmisin
de
sobre
bienes

Valor igual o mayor a

8,025 SMGDF
($519,699)

Transmisiones
de
propiedad
o
constitucin de derechos reales sobre
vehculos, nuevos o usados, ya sean
areos, martimos o terrestres

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Prestacin de servicios de blindaje

para vehculos o inmuebles.

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Uso de efectivo y metales

(Artculo 32 LFPIORPI)
Bien

Cundo se prohbe el uso de

efectivo?

Transmisiones de propiedad de relojes,

joyera, Metales Preciosos y Piedras
Preciosas, y obras de arte.

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Adquisicin de boletos que permita

participar en juegos con apuesta, concursos
o sorteos, as como la entrega o pago de
premios

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Transmisin de dominio o constitucin

de derechos de cualquier naturaleza
sobre los ttulos representativos de partes
sociales o acciones de personas morales

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Constitucin de derechos personales de uso

o goce de inmuebles, vehculos, servicios de
blindaje.

Valor igual o mayor a

3,210 SMGDF
($207,879)

Uso de Efectivo y Metales

Cundo entran en vigor las restricciones
al uso de efectivo?
31 Octubre 2013.
(60 das despus de la entrada en vigor del
Reglamento)

Obligaciones
Artculo 20 LFPIORPI.
Las personas fsicas que realicen actividades
vulnerables tendrn que cumplir personal y
directamente con las obligaciones que
impone la Ley.

Obligaciones
Artculo 18. Quienes realicen las Actividades Vulnerables a que se refiere el artculo anterior tendrn las
obligaciones siguientes:
I. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades sujetas a
supervisin y verificar su identidad basndose en credenciales o documentacin oficial, as como recabar
copia de la documentacin;
II. Para los casos en que se establezca una relacin de negocios, se solicitar al cliente o usuario la
informacin sobre su actividad u ocupacin, basndose entre otros, en los avisos de inscripcin y
actualizacin de actividades presentados para efectos del Registro Federal de Contribuyentes;
III. Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerables informacin acerca de si
tiene conocimiento de la existencia del dueo beneficiario y, en su caso, exhiban documentacin
oficial que permita identificarlo, si sta obrare en su poder; en caso contrario, declarar que no cuenta con
ella;
IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u ocultamiento de la informacin y
documentacin que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, as como la que identifique a sus clientes
o usuarios (5 aos)
V. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificacin en los trminos de
esta Ley, y

VI. Presentar los Avisos en la Secretara en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.

Obligaciones Generales
Quienes realizan Actividades Vulnerables deben:
Estar inscritos en el RFC y contar con FIEL (Art. 12
Reglamento).
Darse de alta ante el SAT, mediante el uso de los formatos
electrnicos elaborados al efecto, a partir del 1 de
Octubre de 2013. El alta se realizar a travs del Portal:
https://sppld.sat.gob.mx/sppld/

Identificacin de Clientes y
Usuarios
Cliente o Usuario: Cualquier persona fsica o
moral que celebra actos u operaciones con
quienes realizan Actividades Vulnerables.
Cundo comenz la obligacin de
identificar Clientes o Usuarios?
- Tcnicamente, 17 de Julio de 2013.
- Realmente, 1 Septiembre 2013 (Entrada en
Vigor de las Reglas de Carcter General)

Identificacin de Clientes y
Usuarios
Obligacin de adoptar una poltica de identificacin
del Cliente o Usuario (Art. 11 RCG).
A los 90 das naturales despus del Alta, se deber
contar con un documento en el que se desarrollen
los
lineamientos
,
criterios,
medidas
y
procedimientos internos de identificacin del cliente
(Art. 37 RCG)
Obligacin de integrar y conservar un expediente
nico de identificacin de cada Cliente o Usuario,
con la informacin y documentacin prevista en los
Anexos 3, 4, 5, 6, 7 u 8 de las RCG (segn el caso).
Conservar datos y documentos por 5 aos.

Identificacin de Clientes y
Usuarios
Listado de datos y documentacin requeridos de
Clientes o Usuarios
Anexo 3: Persona fsica mexicana, o extranjera
residente en Mxico.
Anexo 4: Persona moral de nacionalidad mexicana.
Anexo 5: Persona fsica extranjera, con condicin
de visitantes.
Anexo 6: Persona moral extranjera.
Anexo 7: Grupos financieros, Sociedades de
Inversin, Instituciones de Crdito, Casas de Bolsa,
Casas de Cambio, Instituciones de Seguros y
Fianzas, etc. (entidades listadas en Anexo 7-A).
Anexo 8: Fideicomisos.

Identificacin de Clientes y
Usuarios
Cuando los documentos de clientes o usuarios
tengan tachaduras o enmendaduras, se
solicitarn dos referencias comerciales o
bancarias, y dos referencias personales.

Los Expedientes nicos de cada Cliente o

Usuario podrn ser utilizados en todos los actos
u operaciones que se celebra con los mismos.
Documentos de clientes o Usuarios deben de ser
legibles y cotejados con originales.

Identificacin de Clientes y
Usuarios
Los datos y documentos de cada uno de los
expedientes de identificacin deben de ser
resguardados de forma fsica, y es recomendable
tambin de forma electrnica.
En grupos empresariales, los expedientes de
identificacin los puede llevar cualquiera de las
empresas que lo integran, siempre y cuando:
Medie convenio entre las empresas del grupo.
Cada cliente o usuario de su consentimiento de
transferir datos.
Las empresas integrantes adopten la misma poltica de
identificacin de clientes o usuarios.

Identificacin de Clientes y
Usuarios

Artculo 21 LFPIORPI.
Quien realice Actividades Vulnerables
deber abstenerse sin responsabilidad
alguna, de llevar a cabo el acto u operacin
cuando el cliente se niegue a proporcionar
documentacin o informacin.

Relacin de Negocios
Relacin de negocios (Art. 22 RCG): Aquella
establecida de manera formal y cotidiana entre quien
realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes,
excluyendo los actos u operaciones que se celebren
ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras
disposiciones legales y reglamentarias.
Se entender por formal y cotidiano cuando al amparo
de un contrato un Cliente o Usuario pueda realizar con
quienes lleven a cabo Actividades Vulnerables, actos u
operaciones que no se extingan con la realizacin de los
mismos, es decir, que el contrato perdura en el tiempo, y
que un acto u operacin es ocasional, cuando por su
simple ejecucin el mismo se extinga siendo o no formal

Dueo Beneficiario

Artculo 18 Fracc. III LFPIORPI.

Quienes realizan actividades vulnerables tienen la obligacion de: ()

Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerables

informacin acerca de si tiene conocimiento de la existencia del
dueo beneficiario y, en su caso, exhiban documentacin oficial que
permita identificarlo, si sta obrare en su poder; en caso contrario, declarar
que no cuenta con ella;

La obligacin se cumple:

Preguntando si tiene conocimiento de la existencia de un beneficiario

controlador, dejando constancia de ello; y

Cuando se trate de la existencia de Dueo Beneficiario, asentando y

recabando los mismos datos y documentos que los establecidos en los
Anexos 3, 4, 5, 6 u 8, segn corresponda, en caso de que el Cliente o
Usuario cuente con ellos.

Dueo Beneficiario
Beneficiario Controlador: La persona o grupo de personas
que:
A.Por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio
derivado de stos y es quien, en ltima instancia, ejerce los
derechos de uso, goce, disfrute, aprovechamiento o
disposicin de un bien o servicio, o
B.Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carcter
de cliente o usuario, lleve a cabo actos u operaciones con
quien realice Actividades Vulnerables, as como las personas
por cuenta de quienes celebra alguno de ellos.
Dueo Beneficiario o Beneficiario Controlador, son
sinnimos segn el Reglamento.

Dueo Beneficiario
Artculo 22 RCG.
Cuando tengamos informacin basada en
indicios o hechos acerca de que alguno de nuestros
Clientes o Usuarios acta por cuenta de otra
persona, sin que lo haya declarado de acuerdo con lo
sealado en el artculo 12 de las Reglas, debemos
solicitarle informacin que nos permita
identificar al Dueo Beneficiario, sin perjuicio
de los deberes de confidencialidad frente a terceras
personas que dicho Cliente o Usuario haya asumido
por va convencional.

Presentacin de Avisos
La presentacin de los Avisos, informacin y documentacin no
implicar transgresin alguna a las obligaciones de confidencialidad o
secreto legal, profesional, fiscal, bancario, fiduciario o cualquier otro que
prevean las leyes, ni podr ser objeto de clusula de confidencialidad en
convenio, contrato o acto jurdico alguno.
Los avisos se presentarn a ms tardar el da 17 del mes inmediato
siguiente, en los medios electrnicos y formato oficial que establezca la
SHCP, conteniendo:
Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable;
Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario Controlador, la
informacin sobre su actividad u ocupacin ante el SAT (RFC)
Descripcin general de la Actividad Vulnerable sobre la cual se d
Aviso.
A los notarios y corredores pblicos se les tendrn por
cumplidas las obligaciones de presentar los Avisos
correspondientes mediante el sistema electrnico por el que
informen o presenten las declaraciones y Avisos a que se
refieren
las
disposiciones
fiscales
federales
(DECLARANOT).

Presentacin de Avisos
Cundo inicia la Obligacin de dar Avisos?
1 Noviembre (Primer Aviso el da 17 de dicho mes).
Qu actos se debern incluir en los Avisos?
Los realizados a partir del 1 de Septiembre de 2013.

Debemos conservar copia de los Avisos presentados,

as como los acuses correspondientes que el SAT
emita por un plazo no menor a cinco aos, contado a
partir de la fecha de presentacin de los Avisos
correspondientes y de la emisin del acuse
respectivo.

Presentacin de Avisos
Avisos por Operaciones Acumuladas:
Artculo 19 RCG: Artculo 19. Quienes realicen
Actividades Vulnerables establecern mecanismos
para dar seguimiento y acumular los actos u
operaciones que, en lo individual, realicen sus
Clientes o Usuarios, por montos iguales o superiores
a los sealados en los supuestos de identificacin
previstos en las fracciones () del artculo 17 de la
Ley que les resulten aplicables a cada Actividad
Vulnerable que se realice.
El aviso se presentar respecto de la operacin que
haya provocado que se rebasara el lmite.

Presentacin de Avisos
Quienes no hayamos llevado a cabo actos u
operaciones que sean objeto de Aviso durante
el mes que corresponda, debemos remitir un
informe en el que slo se llenarn los campos
relativos a nuestra identificacin, por el
periodo que corresponda, as como el
sealamiento
de
que
en
el
periodo
correspondiente no se realizaron actos u
operaciones objeto de Aviso. (Art. 25 RCG).
Lo establecido en este artculo tambin es
aplicable aunque presentemos los Avisos
conforme a lo establecido en Artculo 17 del
Reglamento.

Avisos 24 Horas
Art. 27 RCG.- En caso de que quien realice
Actividades Vulnerables lleve a cabo un acto u
operacin que sea objeto de Aviso en la que
cuente con informacin adicional basada en
hechos o indicios de que los recursos pudieren
provenir o estar destinados para la comisin de
los Delitos de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita, deber presentar a la UIF,
por conducto del SAT, el Aviso dentro de las 24
horas siguientes contadas a partir de que
conozca dicha informacin.

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica
A. Identificar la forma de Pago:

Artculo 33 LFPIORPI.- Los Fedatarios Pblicos, en los

instrumentos en los que hagan constar cualquiera de los actos u
operaciones a que se refiere el artculo anterior, debern
identificar la forma en la que se paguen las obligaciones que de
ellos deriven cuando las operaciones tengan un valor igual o
superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario
mnimo vigente en el Distrito Federal.
En caso de que el valor de la operacin sea inferior a la cantidad
antes referida, o cuando el acto u operacin haya sido total o
parcialmente pagado con anterioridad a la firma del
instrumento, bastar la declaracin que bajo protesta de decir
verdad hagan los clientes o usuarios.

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica
Artculo 45 Reglamento.- Los Fedatarios Pblicos para el
cumplimiento de lo establecido en el artculo 33 de la Ley, en la
identificacin de la forma en la que se paguen las obligaciones
por parte de sus Clientes o Usuarios, debern considerar el
monto, fecha y forma de pago, y moneda o divisas con la
que se haya efectuado el referido pago.
Asimismo, por lo que respecta a la declaracin de los Clientes o
usuarios sealada en el segundo prrafo del artculo 33 de la
Ley, esta deber sealar la forma en la que se paguen o hayan
pagado las obligaciones en trminos del prrafo anterior, para lo
cual debern observar lo previsto en el artculo 32 de la Ley.

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica
B. Identificar al Solicitante Material:
El Artculo 13 de las RCG contempla una obligacin
especial solo para los Notarios y Corredores que
consiste en identificar, al momento de realizar el
acto u operacin de que se trate, a la persona que
solicite materialmente la formalizacin del
instrumento pblico, recabando la informacin en
trminos del inciso a), numerales i), ii), ix) y x), del
Anexo 3 de las Reglas (nombre, fecha de nacimiento,
CURP, RFC e identificacin).

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica
C. Cuando el Cliente acta por medio
de otra Persona :
Cuando tengamos informacin basada en indicios o
hechos acerca de que alguno de nuestros Clientes o
Usuarios acta por cuenta de otra persona, sin que lo
haya declarado de acuerdo con lo sealado en el artculo
12 de las Reglas, debemos solicitarle informacin
que nos permita identificar al Dueo Beneficiario,
sin perjuicio de los deberes de confidencialidad frente a
terceras personas que dicho Cliente o Usuario haya
asumido por va convencional.

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica D. Reserva y Confidencialidad:
Artculo 31 RCG.- En trminos de lo referido en el artculo 38 de la Ley, quienes realicen
Actividades Vulnerables, sus miembros del consejo de administracin u rgano equivalente,
segn corresponda, administradores, representante, as como sus directivos, funcionarios,
empleados, apoderados y factores, debern mantener absoluta confidencialidad sobre
la informacin, documentacin, datos e imgenes relativas a los actos u
operaciones relacionados con las Actividades Vulnerables que realicen con sus
Clientes y Usuarios, as como de aquellos que sean objeto de Aviso, salvo cuando la
solicite la UIF, el SAT y dems autoridades expresamente facultadas para ello, o en los casos
previstos en el artculo 33 de las presentes Reglas.
Las personas sujetas a la obligacin de confidencialidad antes referida tendrn prohibido
alertar o dar aviso a:
I. Sus Clientes o Usuarios respecto de cualquier referencia que sobre stos se haga en los
Avisos, o a algn tercero
II. Sus Clientes, Usuarios o a algn tercero respecto de cualquiera de los requerimientos de
informacin, documentacin, datos o imgenes previstos en la Ley y en el Reglamento, y
III. Sus Clientes, Usuarios o a algn tercero sobre la existencia o presentacin de rdenes de
aseguramiento que realicen las autoridades competentes antes de que sean ejecutadas.

Aspectos Relativos a la
Fe Pblica

E. Recomendaciones:

1.

SE RECOMIENDA SUPRIMIR CUALQUIER CERTIFICACION QUE

HAGA MENCION A LOS AVISOS U OBLIGACIONES QUE NOS
IMPONE LA LEY, CON EXCEPCION DE LA FORMA DE PAGO LA
CUAL SE DEJA A LA CONSIDERACION QUE CADA UNO DE USTEDES
DECIDA CONFORME A LA PRUDENCIA Y EL ACTUAR DEBIDO.

2.

Utilizar formatos de Conocimiento del Cliente para resguardar los datos de los
clientes o usuarios.

3.

Obtener una declaracin por separado, en formatos preestablecidos sobre la

existencia de beneficiario controlador.

4.

Llevar el Expediente nico de Identificacin por cliente, y agregar al Archivo en

cada acto.

5.

Resguardar informacin y documentacin del Cliente tambin de manera

electrnica, para dar respuesta rpida a requerimientos del SAT.

6.

Identificar la forma de pago, an en los casos de formalizacin de actas de

Asamblea (reconocimiento de enajenacin de acciones o aumentos de capital).

Resumen de fechas de
Entrada en Vigor
17 de Julio 2013: Entra en vigor la Ley.
1 de Septiembre 2013: Entra en Vigor el Reglamento
y las Reglas de Carcter General.
1 de Octubre de 2013: Fecha a partir de la cual
comienza el registro de quienes realizan Actividades
Vulnerables.
31 de Octubre de 2013:

Entra en vigor obligacin de dar Avisos.

Entran en vigor Restricciones al Uso de Efectivo.

17 de Noviembre: Primer Aviso (con operaciones

desde el 1 de Septiembre).