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    Yency Quiroz T4

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    Yency Quiroz
    Este documento presenta cuatro casos de empresas que están creando fondos de reserva para financiar proyectos de inversión en el futuro. En cada caso, se calcula el depósito anual requerido para el fondo y se muestra un control del fondo acumulado a través de los meses basado en los depósitos mensuales y los intereses ganados. El último caso analiza la consolidación de préstamos de una empresa y las opciones para refinanciar la deuda.

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    Este documento presenta cuatro casos de empresas que están creando fondos de reserva para financiar proyectos de inversión en el futuro. En cada caso, se calcula el depósito anual requerido para el fondo y se muestra un control del fondo acumulado a través de los meses basado en los depósitos mensuales y los intereses ganados. El último caso analiza la consolidación de préstamos de una empresa y las opciones para refinanciar la deuda.

    Descripción original:

    metodos en finanzas

    Título original

    Yency_Quiroz_T4

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    Este documento presenta cuatro casos de empresas que están creando fondos de reserva para financiar proyectos de inversión en el futuro. En cada caso, se calcula el depósito anual requerido para el fondo y se muestra un control del fondo acumulado a través de los meses basado en los depósitos mensuales y los intereses ganados. El último caso analiza la consolidación de préstamos de una empresa y las opciones para refinanciar la deuda.

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    Yency Quiroz T4

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    Yency Quiroz
    Este documento presenta cuatro casos de empresas que están creando fondos de reserva para financiar proyectos de inversión en el futuro. En cada caso, se calcula el depósito anual requerido para el fondo y se muestra un control del fondo acumulado a través de los meses basado en los depósitos mensuales y los intereses ganados. El último caso analiza la consolidación de préstamos de una empresa y las opciones para refinanciar la deuda.

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    FONDOS DE RESERVA.

    • 1.- La compañía Cartones de Sula S.A. tiene un proyecto de


    inversión para reemplazar maquinaria cuyo costo es de LPS.
    3,500,000.00
    La gerencia financiera decide crear un fondo de reservas de
    las utilidades anuales y los deposita en cuenta que genera
    un rendimiento del 12% anual.
    FONDOS DE RESERVA

    A).-Cual es el deposito anual requerido, si el activo a reemplazar es


    dentro de 4 años?
    D=3,500,000/(1.12)4 -1/0.12
    D= 3,500,000/4.779328
    D= LPS. 732,320.53

    b).- Cual es el control del fondo acumulado?.

    Mes Depósito Mensual Interés Total que se suma al fondo Saldo


    1 732,320.53 0.00 732,320.53 732,320.53
    2 732,320.53 87,878.46 820,198.99 1,552,519.52
    3 732,320.53 186,302.34 918,622.87 2,471,142.40
    4 732,320.53 296,537.09 1,028,857.62 3,500,000.01
      2,929,282.12 570,717.89 3,500,000.01  

    VALOR : 2%
    FONDOS DE RESERVA.

    • 2.- La EMPRESA DE TRANSPORTES S.DE.R.L. tiene un


    proyecto de inversión para comprar una flota de Cabezales
    cuyo costo es de LPS. 2,000,000.00
    La gerencia financiera decide crear un fondo de reservas de
    las utilidades anuales y los deposita en cuenta que genera
    un rendimiento del 12% anual.
    FONDOS DE RESERVA
    A).-Cual es el deposito anual requerido, si el activo a reemplazar es
    dentro de 4 años?
    R// D=2,000,000/(1.12)4 -1/0.12
    D= 2,000,000/4.779328
    D= LPS. 418,468.88

    b).- Cual es el control del fondo acumulado?.


    Mes Depósito Mensual Interés Total que se suma al fondo Saldo
    1 418,468.88 0.00 418,468.87 418,468.87
    2 418,468.88 50,216.26 468,685.14 887,154.01
    3 418,468.87 106,458.48 524,927.35 1,412,081.37
    4 418,468.87 169,449.76 587,918.63 2,000,000.00
      1,673,875.50 326,124.51 2,000,000.00  

    VALOR : 2%
    FONDOS DE RESERVA.

    • 3.- La compañía Especies Don Julio S.A. tiene un proyecto de


    inversión para comprar maquinaria cuyo costo es de LPS.
    1,000,000.00
    La gerencia financiera decide crear un fondo de reservas de
    las utilidades anuales y los deposita en cuenta que genera
    un rendimiento del 9% anual.
    FONDOS DE RESERVA
    A).-Cual es el deposito anual requerido, si el activo a reemplazar es
    dentro de 4 años?
    R// R// D=1,000,000/(1.09)4 -1/0.09
    D= 1,000,000/4.573129
    D= LPS. 218,668.66

    b).- Cual es el control del fondo acumulado?.


    Mes Depósito Mensual Interés Total que se suma al fondo Saldo
    1 218,668.66 0.00 218,668.66 218,668.66
    2 218,668.66 19,680.18 238,348.84 457,017.50
    3 218,668.66 41,131.57 259,800.23 716,817.73
    4 218,668.67 64,513.60 283,182.27 1,000,000.00
      874,674.65 125,325.35 1,000,000.00  
    VALOR : 2%
    • 4.- La Empresa Diseños del Norte S.A. Financia un proyecto
    mediante la emisión de bonos por LPS. 6,200,000.00 que devengaran
    intereses del 7.5% anual, durante 10 años.
    • La gerencia financiera decide crear un fondo de reservas de las
    utilidades anuales, para cubrir la deuda de capital al termino del
    plazo, con un rendimiento anual del 9%.
    • Cual es el importe de cada deposito?
    R// LPS. 173,199.75
    • Cual es el control del fondo acumulado?
    R// Mes Depósito Mensual Interés Total que se suma al fondo Saldo
    1 173,199.75 0.00 173,199.75 173,199.75
    2 173,199.75 15,587.98 188,787.73 361,987.48
    3 173,199.75 32,578.87 205,778.62 567,766.10
    4 173,199.75 51,098.95 224,298.70 792,064.80
    5 173,199.75 71,285.83 244,485.58 1,036,550.38
    6 173,199.75 93,289.53 266,489.28 1,303,039.67
    7 173,199.75 117,273.57 290,473.32 1,593,512.99
    8 173,199.75 143,416.17 316,615.92 1,910,128.90
    9 173,199.75 171,911.60 345,111.35 2,255,240.26
    10 173,199.75 202,971.62 376,171.37 2,631,411.63
      1,731,997.50 899,414.13 2,631,411.63  
    • Cual es el desembolso anual de la empresa?
    R// Es LPS. 173,199.75
    • VALOR ; 2%
    EJERCICIOS A DESARROLLAR POR LOS ALUMNOS
    CONSOLIDACION DE OBLIGACIONES

    • La Empresa Industrias del Norte S.A. tiene 6 prestamos en el


    sistema financiero.
    • 1. Préstamo con BAC por valor de LPS. 3,800,000.00 a una
    tasa de interés del 24% y a un plazo de dos años.
    • 2. Préstamo con Bac por valor de LPS. 5,000,000.00 a una
    tasa de interés del 22% y a un plazo de seis años.
    • 3. Préstamo por valor de LPS. 10,000,000.00 a una tasa de
    interés del 17% y un plazo de 12 años.
    • 4. Préstamo por valor de LPS. 1,500,000.00 a una tasa de
    interés del 26% y a un plazo de 7 años.
    • 5. Préstamo por valor de LPS. 5,000,000.00 al 22% anual y a
    un plazo de 2 años.
    • 6.- Préstamo por valor de LPS. 1,500,000.00 a 2 años plazo y a una tasa
    de interés del 19% anual.
    • La empresa lo contrata como Asesor Financiero pagándole $ 3,000.00
    mensuales para que le de una salida a su actual crisis financiera, cual
    seria su recomendación a la empresa dado que la empresa esta bien en
    la central de riesgos, tiene garantías suficientes, el gobierno emitió un
    decreto a favor de las pymes en donde les da hasta 15 años para pagar y
    una tasa de interés del 10%, justifique su respuesta con datos
    económicos.
    • Defina el monto que la empresa paga actualmente en capital mas
    intereses de manera mensual y cuanto pagara de intereses al finalizar
    de pagar todos los prestamos.
    Prestamos que la La Empresa Industrias del Norte S.A
    tiene actualmente

    CUOTA QUE PAGA INTERES QUE PAGARA AL


      MONTO PRESTAMO
    MENSUAL FINALIZAR CADA PRESTAMO

    L1,021,844.07
    Prestamo 1 L3,800,000.00 L200,910.17
    L4,045,405.86
    Prestamo 2 L5,000,000.00 L125,630.64
    L13,499,690.30
    Prestamo 3 L10,000,000.00 L163,192.29
    L1,770,266.92
    Prestamo 4 L1,500,000.00 L38,931.75
    L1,225,378.56
    Prestamo 5 L5,000,000.00 L259,390.77
    L314,710.22
    Prestamo 6 L1,500,000.00 L75,612.93

    TOTAL DE TOTAL DE
    TOTAL EN CUOTA QUE INTERESES AL
    L26,800,000.00 PAGA L863,668.55 FINALIZAR CADA L21,877,295.92
    PRESTAMOS MENSUAL PRESTAMO
    Determine cuanto pagaría la empresa en capital mas intereses de manera mensual si
    consolida y cual seria la cantidad que la empresa se ahorraría producto de su
    asesoría ?.
    Muestre los datos económicos que soportan la operación.
    •R// Si la empresa realiza la consolidación de deudas por LPS. 26,800,000.00 pagaría
    de intereses más capital una cuota mensual LPS. 287,994.17
    • La empresa actualmente paga una cuota mensual de todos los prestamos de LPS.
    863,668.55 y si consolida todos los prestamos pagará una cuota mensual de LPS.
    287,994.17, ahorrándose mensualmente : Lps. 584,674.38
    •Sin embargo no se ahorría intereses totales ya que si adquiere el nuevo
    préstamo por LPS.26,800,000.00 con una tasa del 10% y un plazo de 15 años
    pagaría de interés totales de 25,038,950.88. ya que el plazo se extiende.
    •Cuando actualmente pagaría de intereses totales L21,877,295.92.

    •VALOR : 7%

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