SUPERINTENDÊNCIA DE SEGUROS PRIVADOS

CIRCULAR SUSEP Nº 599, DE 30 DE MARÇO DE 2020.

Estabelece as regras de homologação dos sistemas

de registro e de credenciamento das entidades
registradoras de operações de seguros, previdência
complementar aberta, capitalização e resseguros.

A SUPERINTENDENTE DA SUPERINTENDÊNCIA DE SEGUROS PRIVADOS - SUSEP, no uso

das competências que lhe foram delegadas nos termos da alínea “b” do art. 36 do Decreto-Lei nº 73, de
21 de novembro de 1966; do parágrafo único do art. 3º da Lei Complementar nº 126, de 15 de janeiro
de 2007; do §2º do art. 3º do Decreto-Lei nº 261, de 28 de fevereiro de 1967; e do art. 74 da Lei
Complementar nº 109, de 29 de maio de 2001, e considerando o que consta do processo Susep nº
15414.633470/2019-88,

RESOLVE:

Art. 1º Estabelecer as regras de homologação dos sistemas de registro e de

credenciamento das entidades registradoras de operações de seguros, previdência complementar
aberta, capitalização e resseguros.

CAPÍTULO I
DOS REQUISITOS PARA O CREDENCIAMENTO
Art. 2º Para o credenciamento na Susep, as entidades registradoras devem atender aos
seguintes requisitos mínimos:
I - observar padrões técnicos, em linha com os Princípios para Infraestruturas do Mercado
Financeiro do Bank for International Settlements (BIS), aplicáveis a repositórios de transações, inclusive
no que diz respeito à segurança, à governança e à continuidade de negócios;
II - assegurar à Susep o acesso integral às informações mantidas por si ou por terceiros
por elas contratados para realizar atividades relacionadas com o registro de operações;
III - estar constituída sob a forma de sociedade anônima;
IV - possuir Patrimônio Líquido mínimo de R$ 15.000.000,00 (quinze milhões de reais);
V - assegurar às supervisionadas pela Susep, participantes do sistema, o acesso a
informações claras e objetivas, que lhes permitam identificar os riscos em que incorram nos sistemas
que utilizem;
VI - firmar Termo de Adesão com a Susep;
VII - possuir estatuto social compatível com as atividades de registro de operações de
seguros, previdência complementar aberta, capitalização e resseguros ou com atividades típicas de
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infraestrutura de mercado financeiro.

VIII - possuir infraestrutura operacional com adequado nível de segurança e
confiabilidade, dispondo de planos de contingência e de recuperação capazes de assegurar o
funcionamento estável do ambiente;
IX - contar com pessoal técnica e administrativamente capacitado, que lhe possibilite o
pleno atingimento de seu objeto social;
X - contar, como responsáveis por sua administração, com profissionais de reconhecida
competência técnica na matéria, com autonomia de gestão, nos termos de seu contrato ou estatuto
social;
XI - possuir critérios públicos, objetivos e claros de acesso aos sistemas de registro,
possibilitando ampla participação, admitidas restrições com enfoque, sobretudo, na contenção de
riscos;
XII – possuir estrutura organizacional e administrativa efetiva e transparente, de modo a
possibilitar, inclusive, a avaliação do desempenho dos administradores e contemplar os interesses dos
participantes;
XIII - adotar todos os procedimentos necessários para assegurar a tempestividade da
prestação de informações nos termos exigidos pela Susep.
XIV - possuir experiência prévia de no mínimo 1 (um) ano em: (Inciso incluído pela
Circular Susep nº 628/2021)
a) atividades de Infraestrutura de Mercado Financeiro autorizadas pelo Banco Central do
Brasil ou pela Comissão de Valores Mobiliários; ou
b) prestação de serviços de tecnologia da informação compatíveis com os necessários
para exercer a atividade de registro de operações de seguro, de previdência complementar aberta, de
capitalização e de resseguro.
§ 1º O credenciamento de que trata o caput deve ser renovado, no mínimo, a cada
quatro anos.
§ 2º O Termo de Adesão, de que trata o inciso VI do caput deste artigo, será elaborado
especificamente para o credenciamento de entidades registradoras e nele, no mínimo, serão definidos:
I - os mecanismos que assegurem a interoperabilidade com os demais sistemas de
registro homologados pela Susep;
II - a previsão de fornecimento de relatórios periódicos e informações à Susep, por meio
de ferramenta de exploração de dados;
III - a previsão de implantação de mecanismos de validação dos registros submetidos;
IV - a previsão de notificação à Susep de desvios reiterados das entidades supervisionadas
e de operações atípicas; e
V - a política de segurança e sigilo na proteção de dados e informações.
§ 3º A Susep disponibilizará o Termo de Adesão de que trata o inciso VI do caput deste
artigo no seu sítio eletrônico na rede mundial de computadores.

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§ 4º Os planos de contingência e de recuperação de que trata o inciso VIII do caput,

necessários à continuidade dos serviços na hipótese de falhas de equipamentos ou programas de
computador, ou de interrupção, por qualquer razão, do fornecimento de energia elétrica, dos serviços
de telecomunicação ou de qualquer outro insumo, obrigatoriamente incluem:
I - utilização de serviços de processamento em nuvem ou de centro de processamento
próprio ou terceirizado, respeitando as regras de disponibilidade e desempenho homologadas pela
Susep; e
II - a previsão de procedimentos de emergência, no caso de simultâneo impedimento dos
centros de processamento principal e secundário.
§ 5º Será aceita como experiência de que trata o inciso XIV do caput aquela proveniente
de pessoa jurídica controladora da entidade registradora. (Parágrafo incluído pela Circular Susep nº
628/2021)
§ 6º Na hipótese de a entidade registradora prestar outros serviços a sociedades
seguradoras, entidades abertas de previdência complementar, sociedades de capitalização e
resseguradores, a entidade deverá possuir procedimentos e processos internos para prevenir potenciais
conflitos de interesse. (Parágrafo incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
Art. 2º-A O pedido de credenciamento de entidade registradora deverá ser precedido de
realização de reunião técnica com a coordenação-geral da Susep responsável, na qual deverão ser
apresentados os aspectos gerais do projeto. (Artigo incluído pela Circular Susep nº 628/2021)

CAPÍTULO II
DO PEDIDO DE CREDENCIAMENTO
Art. 3º O pedido de credenciamento de entidade registradora deve ser encaminhado à
Susep e instruído com, no mínimo, a seguinte documentação:
I - estatuto social da entidade registradora;
II - sumário executivo contendo descrição das estruturas operacional e administrativa e
dos mecanismos de governança corporativa e dos sistemas de controles internos, e que demostre
observância desses mecanismos ao § 5º e aos incisos XII e XIII do caput do art. 2º; (Inciso alterado pela
Circular Susep nº 628/2021)
III - comprovação de atendimento ao limite de patrimônio líquido mínimo definido no
inciso IV do art. 2º desta Circular;
IV - demonstrações financeiras auditadas por auditor independente registrado na
Comissão de Valores Mobiliários (CVM), relativo ao último exercício social encerrado, se houver, e
documentação que evidencie a capacidade econômico-financeira da entidade solicitante; (Inciso
alterado pela Circular Susep nº 628/2021)
V - relação dos administradores e funcionários técnicos responsáveis diretamente pelas
atividades desenvolvidas nos sistemas de registro, com indicação de formação acadêmica, experiência
profissional e qualificação técnica, e documentação comprobatória correspondente; (Inciso alterado
pela Circular Susep nº 628/2021)
VI – sumário executivo de suas políticas de sigilo de dados e de segurança cibernética e

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declaração que essas políticas estão em conformidade à legislação e regulação vigentes; e

VII - autorização para a SUSEP realizar visitas técnicas, a qualquer tempo, para
confirmação dos requisitos técnicos exigidos para credenciamento e para homologação.
VIII - relatório de autoavaliação (self assessment) demostrando que os padrões técnicos
adotados pela entidade estão em linha com os Princípios para Infraestruturas do Mercado Financeiro do
Bank for International Settlements (BIS), nos termos requeridos no inciso I do caput do art. 2º; (Inciso
incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
IX - sumário executivo contendo descrição dos planos de contingência e de recuperação
de que trata o inciso VIII do caput do art. 2º; (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
X - sumário executivo contendo descrição dos critérios de acesso aos sistemas de registro
que demostre o atendimento ao disposto no inciso XI do caput do art. 2º; (Inciso incluído pela Circular
Susep nº 628/2021)
XI - autorização firmada pelos acionistas controladores e detentores de participação
qualificada, se houver, à Secretaria da Receita Federal do Brasil, para fornecimento à Susep das
Declarações de Ajuste Anual do Imposto de Renda de Pessoa Física ou das Declarações de Informações
Econômico-Fiscais da Pessoa Jurídica, conforme o caso, para uso exclusivo no respectivo processo de
credenciamento; (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
XII - declaração firmada pelo representante legal da entidade solicitante, com a
informação de que inexistem situações que possam afetar a reputação sua e de seus administradores,
estando a Susep autorizada a ter acesso às informações a esse respeito constantes de qualquer sistema
ou cadastro de informações público ou de natureza pública, inclusive processos e procedimentos
judiciais ou administrativos e inquéritos policiais, para uso exclusivo no respectivo processo de
credenciamento; (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
XIII - mapa de composição do capital social, contendo as participações, diretas ou
indiretas, detidas por controlador ou integrante do grupo de controle, participante residente ou
domiciliado no exterior, e participante com 5% (cinco por cento) ou mais do capital total da entidade;
(Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
XIV - Termo de Adesão assinado pelo representante legal da entidade solicitante, nos
termos do inciso VI do caput art. 2º; (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
XV - documentação que demonstre o atendimento ao disposto no inciso XIV do caput do
art. 2º; e (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
XVI - declaração firmada pelo presidente da entidade solicitante, atestando que a
entidade está em conformidade com a legislação e a regulamentação sobre segurança e sigilo de dados
e informações. (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
Parágrafo único. (Parágrafo revogado pela Circular Susep nº 628/2021)
§ 1º O pedido mencionado no caput deve ser assinado pelo presidente da entidade
solicitante, acompanhado de declaração firmada de que a entidade atende aos requisitos mínimos de
credenciamento definidos no art. 2º desta Circular e de que os documentos solicitados nos incisos do
caput refletem com veracidade a operação da entidade registradora. (Parágrafo incluído pela Circular
Susep nº 628/2021)
§ 2º Na hipótese da coordenação-geral da Susep responsável necessitar de

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esclarecimentos adicionais para análise do pedido de credenciamento, poderá, a qualquer tempo,

convocar a entidade registradora para reunião técnica. (Parágrafo incluído pela Circular Susep nº
628/2021)

CAPÍTULO III
DO PEDIDO DE HOMOLOGAÇÃO
Art. 4º O pedido de homologação de sistema de registro deve ser encaminhado à Susep
por entidades registradoras credenciadas e instruído com, no mínimo, a seguinte documentação: (Artigo
alterado pela Circular Susep nº 628/2021)
I - manual de uso do sistema a ser homologado;
II - evidência de teste que comprove o atendimento das regras de registro das operações
definidas nas normas em vigor;
III - documento de arquitetura de solução;
IV - relatório técnico contendo descrição detalhada:
a. dos procedimentos de conciliação;
b. dos mecanismos e salvaguardas adotados pelo sistema para administração do risco
operacional; e
c. das regras de disponibilidade e desempenho do sistema.
V - declaração, firmada pelo presidente da entidade registradora, de que o sistema
atende aos requisitos mínimos para homologação;
VI - ato de designação de responsável técnico pela atividade de registro das operações; e
VII - autorização à Susep para acesso a dados registrados no sistema a ser homologado.
VIII - declaração firmada pelo presidente da entidade registradora de que as condições
aferidas no credenciamento continuam atendendo os requisitos mínimos estabelecidos no art. 2º ;
(Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
IX - documentação que comprove a adesão da entidade registradora à Convenção que
estabeleça regras e padrões para a consecução das obrigações indicadas no Termo de Adesão
mencionado no art. 2º; e (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
X - documentação que comprove a existência de política e de procedimentos de reporte
tempestivo ao Conselho de Administração ou, na sua ausência, à Diretoria, e à Susep, nas seguintes
hipóteses: (Inciso incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
a) qualquer evento crítico e que tenha provocado o acionamento de plano de
continuidade de negócios; e
b) incidentes relevantes que tenham tido impactos concretos na segurança cibernética,
detalhando a extensão do dano causado e, se for o caso, as ações em curso para regularização completa
da situação e os respectivos responsáveis e prazos.
Parágrafo único. Alterações relevantes nos itens descritos no relatório técnico e no
manual de uso devem ser comunicados à Susep antes de sua entrada em vigor, sem a necessidade de

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autorização prévia, mas sujeitas à determinação de ajustes a qualquer tempo.

CAPÍTULO IV
DA ANÁLISE DA SUSEP
Art. 5º A Susep, durante o processo de homologação, poderá realizar testes de aceite
funcionais e não funcionais no sistema a ser homologado, nos termos definidos no Plano de
Homologação.
Parágrafo único. A Susep disponibilizará o Plano de Homologação no seu sítio eletrônico
na rede mundial de computadores.
Art. 6º A Susep, no âmbito dos processos de análise do pedido de credenciamento e de
homologação, poderá:
I - solicitar documentos e informações adicionais que julgar necessários; e
II - convocar os administradores e funcionários técnicos para a prestação de
esclarecimentos adicionais.
Art. 7º Os processos de credenciamento e de homologação serão considerados
regularmente instruídos quando toda a documentação necessária, bem como as informações
pertinentes, forem integralmente apresentadas à Susep.
§ 1º A Susep poderá arquivar os processos de pedido de credenciamento e de
homologação quando não forem atendidas as solicitações de apresentação de documentos e de
prestação de informações adicionais, no prazo por ela determinado.
§ 2º Na hipótese de arquivamento dos processos de pedido de credenciamento e de
homologação, deverão ser formulados novos pedidos, instruídos com toda documentação requerida
atualizada.
Art. 8º A Susep poderá indeferir os pedidos de credenciamento ou de homologação caso
verifique:
I - circunstância que possa afetar a reputação dos administradores da entidade
registradora;
II - falsidade ou discrepância nas declarações ou nos documentos apresentados na
instrução dos processos;
III - especificamente no pedido de credenciamento, não atendimento aos requisitos
técnicos definidos no art. 2º e não adesão ao Termo de Adesão com a Susep; e
IV - especificamente no pedido de homologação, inadequação técnica do sistema de
registro.
Art. 9º A Susep comunicará à entidade registradora o resultado das análises dos pedidos
de credenciamento e de homologação de que trata esta Circular. (Artigo alterado pela Circular Susep nº
628/2021)
Parágrafo único. No caso de indeferimento de pedido, a Susep informará a motivação e
concederá prazo à entidade interessada, não inferior a cinco dias, para apresentação de pedido de

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reconsideração com as devidas justificativas.

Art. 9º-A Após a homologação pela Susep do sistema de registro, na hipótese de
alterações desse sistema para contemplar o registro de novos ramos de seguro, modalidades de
previdência complementar aberta, modalidades de capitalização ou tipos de contratos de resseguro, a
entidade registradora deve realizar os testes descritos em plano de homologação e deixar à disposição
da Susep sua comprovação. (Artigo incluído pela Circular Susep nº 628/2021)

CAPÍTULO V
DAS DISPOSIÇÕES FINAIS
Art. 10. O credenciamento de que trata esta Circular poderá ser cancelado caso seja
constatada, a qualquer tempo:
I – inobservância relevante ou reiterada dos requisitos mínimos estabelecidos nesta
Circular;
II - falsidade ou grave omissão nas declarações ou nos documentos apresentados na
instrução do processo; ou
III - situações que possam afetar a reputação da entidade registradora ou de seus
administradores.
§ 1º Previamente ao cancelamento de que trata o caput, a Susep instaurará
procedimento administrativo específico, contendo as motivações para o cancelamento e notificando a
entidade interessada para se manifestar sobre a intenção de cancelamento.
§ 2º No caso previsto no inciso II do caput, o responsável será notificado, no endereço
fornecido à Susep, para manifestar-se em relação a irregularidade apurada.
§ 3º Caso o responsável pela falsidade ou grave omissão não for encontrado no endereço
fornecido à Susep, ele será notificado por edital.
Art. 10-A. O credenciamento de que trata esta Circular será cancelado na hipótese de a
entidade registradora não apresentar pedido de homologação de sistema de registro devidamente
instruído, nos termos do art. 4º desta Circular, no prazo de 90 (noventa) dias contados da data de
aprovação de seu credenciamento. (Artigo incluído pela Circular Susep nº 628/2021)
Art. 11. Esta Circular entra em vigor em 1º de abril de 2020.

SOLANGE PAIVA VIEIRA

Superintendente