Lista_de_exercícios_resolvida

Lista de exercícios – Gestão financeira
1-) Estudar a parte teórica sobre fluxo de caixa simplificado;
2-) Faça o fluxo de caixa simplificado.
Fluxo de caixa da empresa Full Metal Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5
Saldo inicial 10.000 1.710 12.920 11.460 6.430
Dinheiro 9.800 16.800 11.060 5.300 5.100
PIX 4.440 5.300 4.880 0 6.800
Cartão de crédito 0 9.500 8.880 8.880 4.740
Total entradas (recebimentos) 14.240 31.600 24.820 14.180 16.640
Água 280 290 300 310 280
Energia elétrica 1.200 1.300 1.250 1.350 1.050
Internet 250 250 250 250 250
Fornecedores 5.500 0 7.500 0 3.500
Salários a pagar 12.200 13.400 12.900 13.100 13.500
Aluguel 2.800 2.800 2.800 2.800 2.800
Seguro veicular 300 300 300 300 300
Despesas com manutenção 0 1.200 0 1.100 0
Material de escritório 0 0 980 0 680
Marketing e publicidade 0 850 0 0 580
Total saídas (pagamentos) 22.530 20.390 26.280 19.210 22.940
Saldo final 1.710 12.920 11.460 6.430 130
Obs.: Os gastos mensais com internet, aluguel e seguro são fixos, no valor R$ 250, R$ 2.800 e R$ 300,
respectivamente.
Informações: Despesa com manutenção: R$ 1.200,00

-Mês 1: Pagamento de funcionários: R$ 13.400.
Saldo inicial: R$ 10.000,00. Conta de água: R$ 290.
Venda de mercadoria no valor de R$ 9.800 à vista. Conta de energia: R$ 1.300.
Venda de mercadoria no valor de R$ 22.200 (20%
no PIX e o restante dividido em duas parcelas para -Mês 3:
60 e 90 dias no cartão). Venda de mercadoria no valor de R$ 15.800 (70%
Venda de mercadoria no valor de R$ 9.500,00 à vista e o restante para 60 dias no cartão).
(recebimento para 30 dias). Venda de mercadoria no valor de R$ 12.200 (40%
Pagamento de fornecedores: R$ 5.500. no PIX e o restante dividido em duas parcelas para
Pagamento de funcionários: R$ 12.200. 90 e 120 dias no cartão).
Conta de água: R$ 280. Pagamento de funcionários: R$ 12.900.
Conta de energia: R$ 1.200. Conta de água: R$ 300.
Conta de energia: R$ 1.250.
-Mês 2: Pagamento de fornecedores: R$ 7.500.
Venda de mercadoria no valor de R$ 5.300 no PIX. Compra de material de escritório: R$ 980.
Venda de mercadoria no valor de R$ 28.000,00
(60% à vista e o restante para 30 dias no cartão). -Mês 4:
Pagamento serviços de marketing: R$ 850. Venda de mercadoria no valor de R$ 5.300 à vista.
Despesa com manutenção: R$ 1.100,00 Venda de mercadoria no valor de R$ 6.800 no PIX.
Pagamento de funcionários: R$ 13.100. Pagamento de fornecedores: R$ 3.500.
Conta de água: R$ 310. Pagamento de funcionários: R$ 13.500.
Conta de energia: R$ 1.350. Conta de água: R$ 280.
Conta de energia: R$ 1.050.
-Mês 5: Pagamento serviços de marketing: R$ 580.
Venda de mercadoria no valor de R$ 10.200 (50% Compra de material de escritório: R$ 680.
à vista e o restante para 30 dias).
3-) Faça a equivalência de taxas.

a-) 12% a.a para semestral. (5,83%)
b-) 1,2% a.m para trimestral. (3,64%)
c-) 13,5% a.a para diária. (0,04%)
d-) 0,03% a.d para anual. (11,40%)
e-) 8,9% a.s para anual. (18,59%)
f-) 4,8% a.t para mensal. (1,58%)
g-) 2,5% a.m para diária. (0,08%)
4-) Calcule o valor da taxa acumulada.

a-)
Jan.: 2,3% (1,023)(1-0,019)(1,043) = 4,67% a.p
Fev.: -1,9%
Mar.: 4,3%
b-)
2021.: 10,3% (1,103)(1,119)(1,143) = (31,74% a.p)
2022.: 11,9%
2024.: 14,3%
5-) Calcule o valor da taxa real.

a-) Taxa nominal de 14% a.a e taxa de inflação de 1,1% a.m. (resposta ao ano). Solução: faça a equivalência
de taxa de mês para ano. Depois use a equação de Fisher = (-0,03% a.a)
b-) Taxa de inflação de 3,5% a.m e taxa nominal de 5,1% a.m. Solução: use a equação de Fisher =
(1,55% a.m)
6-) João pegou um empréstimo no banco no valor de R$ 1.000. Ficou acordado com a instituição financeira
que ele pagaria em quatro parcelas de R$ 400, R$ 350, R$ R$ 200 e R$ 160 para 30, 60, 90 e 120 dias,
respectivamente.
a-) Qual o valor futuro do empréstimo? VF = 400 + 350 + 200 + 160 = 1.110
b-) Quanto João vai pagar de juros? J = VF – VP = 1110 – 1000 = 110
c-) Qual a taxa de juros cobrada na operação? i= VF/VP -1 = 11% a.p
7-) Marcela tem uma dívida, hoje, no valor de R$ 1.500. Ela está tentando renegociar essa dívida para pagá-
la em três parcelas mensais para 30, 60 e 90 dias. Considerando uma taxa de juros de 2,9% a.m, faça o que
se pede.
a-) Qual o valor de cada parcela renegociada?
Solução: São três parcelas de 500 cada no tempo presente. Agora é necessário capitalizar cada uma para 30,
60 e 90 dias à taxa de 2,9% a.m
500x(1,029)¹ = 514,5
500x(1,029)² = 529,42
500x(1,029)³ = 544,77
b-) Qual o valor futuro da dívida? VF = 514,5 + 529,42 + 544,77 = 1.588,69
c-) Quanto Marcela vai pagar de juros? VF – VP = 1.588,69 – 1.500 = 88,69
d-) Qual a taxa de renegociação dessa dívida? i= VF/VP -1 = 5,91% a.p
8-) Maria comprou um produto a prazo na seguinte condição: três parcelas mensais de R$ 300,00.
a-) Qual o valor futuro da operação? 300 + 300 + 300 = 900
b-) Considerando uma taxa de juros de 1,5% a.m, qual seria o valor que Maria pagaria se comprasse o produto
à vista?
Solução: Aqui, devemos descapitalizar, ou seja, trazer para o momento zero os valores das parcelas do mês
1, mês 2 e mês 3 à taxa de 1,5% a.a.
300/(1,015)¹ = 295,57
300/(1,015)² = 291,2
300/(1,015)³ = 286,9
VP = 295,57 + 291,2 + 286,9 = 873,67
c-) Quanto Maria pagou de juros? VF – VP = 900 – 873,67 = 26,33
d-) Qual a taxa de juros da operação? i= VF/VP -1 = 3,01% a.p

Lista_de_exercícios_resolvida

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Lista_de_exercícios_resolvida

Enviado por

Dados do documento

Direitos autorais

Formatos disponíveis

Compartilhar este documento

Compartilhar ou incorporar documento

Opções de compartilhamento

Você considera este documento útil?

Este conteúdo é inapropriado?

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Lista_de_exercícios_resolvida

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Lista de exercícios – Gestão financeira

1-) Estudar a parte teórica sobre fluxo de caixa simplificado;

2-) Faça o fluxo de caixa simplificado.

Informações: Despesa com manutenção: R$ 1.200,00

3-) Faça a equivalência de taxas.

4-) Calcule o valor da taxa acumulada.

5-) Calcule o valor da taxa real.

Você também pode gostar