Polisen kom den misstänkta på spåren 2022 när en kund gick till Aktia för att kolla upp oklarheter gällande saldot på sitt bankkonto.
Därefter inledde polisen en förundersökning som avslöjade att kvinnan överfört pengar utan lov från sammanlagt 19 bankkunders konton. Brotten skedde mellan år 2014 och 2022.
Banktjänstemannen misstänks för två fall av grov förskingring och grovt penningtvättbrott.
Valde ut ensamma äldre som offer för att inte bli upptäckt
Den misstänkta är en 56-årig kvinna som arbetade som banktjänsteman, främst på Aktias kontor i Åbo.
Brottsoffren är äldre personer eller dödsbon. Aktia har ersatt offren med cirka 160 000 euro. Däremot har Aktia inte hittat detaljer om resterande 18 000 euro i sitt system.
”Den misstänkta verkar ha valt ut sina offer bland kunder där risken för att bli upptäckt var liten. Offren var främst ensamma personer och därmed i en utsatt position, beskriver utredningsledaren, kriminalkommissarie Valtteri Kemppi från polisen i sydvästra Finland i ett pressmeddelande.
För att inte bli påkommen bytte kvinnan offrens fysiska kontoutdrag till elektroniska och förfalskade underskrifter, förklarar Kemppi.
Personen jobbar inte längre på Aktia
Polisen berättar inte i sitt pressmeddelande var den misstänkta banktjänstemannen jobbade. Yle Turku kontaktade olika banker i Åboregionen och Aktias kommunikationsdirektör Mia Smeds bekräftar att det handlar om en person som jobbade på Aktia.
– Det här är ett mycket exceptionellt och beklagligt fall. Missbruk inom bankbranschen är mycket sällsynta, säger Smeds till Yle Turku.
Enligt Smeds har banken också gjort en egen grundlig utredning efter att fallet uppdagades. Därtill har Aktia bistått polisen i deras utredning.
– Vi informerade polisen och vi är tacksamma för att förundersökningen avslutades så snabbt. Efter händelsen har vi också grundligt gått igenom våra egna interna processer för att säkerställa att detta inte kan hända igen.
Den misstänkta jobbar inte längre på Aktia, bekräftar Smeds.
Förskingrade också pengar från idrottsförening
Den misstänkta kvinnan överförde pengar mellan olika målsägandes konton, betalade kreditkortsfakturor och lyfte kontanter. En del av pengarna överförde hon till en idrottsförenings konto.
När polisen undersökte idrottsföreningen, visade det sig att kvinnan också misstänks ha förskingrat över 90 000 euro från föreningens olika konton åren 2012–2020. Det handlar om en idrottsförening i Egentliga Finland.
”Dessa förluster täckte kvinnan delvis med de pengar hon hade förskingrat av bankens kunder. Den totala förlusten för idrottsföreningen uppgår till över 34 000 euro på nio år”, säger Kemppi.
Tre närstående misstänks för penningtvätt
”Utöver kvinnan misstänks tre närstående för grovt penningtvättbrott”, berättar Kemppi.
Kvinnan har varit häktad under förundersökningen men har sedan släppts. Kvinnan har i huvudsak erkänt brotten. De övriga misstänkta förnekar däremot penningtvättmisstankarna.
Kvinnan använde pengarna för att upprätthålla en viss levnadsstandard
Kemppi berättar för Yle att ett av motiven troligen har varit att upprätthålla levnadsstandarden.
– Det handlar kanske om en vilja att behålla en viss livsstil. Mer än så kommenterar vi inte motiven, säger Kemppi.
Polisen i sydvästra Finland publicerade på torsdagen på sina sociala medier en bild på förundersökningsmaterialet i det aktuella fallet.
Förundersökningsmaterialet omfattar över 5 000 pappersark, som polisen måste printa ut för arkivering. Materialet kommer att skickas elektroniskt till åklagaren.
Artikeln har uppdaterats 10.10.2024 klockan 16.11 med informationen att den misstänkta jobbade på Aktias kontor i Åbo, samt info och bild på polisens förundersökningsmaterial.