Hangöbon Alan Jeffery, 77, behövde renoveringspengar och drömde om att betala av sitt bostadslån.
På Facebook dök det upp en annons där Sauli Niinistö och Sanna Marin rekommenderade investeringar i kryptovalutor. Det var inte sant. Det var ett försök av bedragare att fiska efter information.
Jeffery gick i fällan
Det här blev början på en spiral som har pågått i nästan två år. Jeffery förlorade över 100 000 euro i bedrägeriet och har nu enorma skulder.
Fallet undersöktes på begäran av Yles MOT-redaktion av ett finländskt företag specialiserat på kryptobedrägerier. Företaget misstänker att ett internationellt brottsnätverk använde Jeffery i organiserad brottslighet.
Bedragarna kunde kontrollera Jefferys bankkonto, dator och telefon. Polisen misstänker nu Jeffery för penningtvätt.
MOT granskade Jefferys fall med hjälp av bankutdrag och meddelanden mellan Jeffery och bedragarna.
Inget tyder på att Jeffery medvetet deltagit i penningtvätt.
”Mitt problem är att jag litar på människor”
När Jeffery hade klickat på länken i Facebook-annonsen, ringde en kvinna upp honom och sa att hon kom från Toronto i Kanada och representerade ett företag som erbjuder kryptoinvesteringstjänster.
Kvinnans försäljningstal och löften om avkastning imponerade på Jeffery. Jeffery hade också bott i Toronto, så de hade mycket gemensamt att prata om.
Jeffery gjorde sin första insättning på 250 euro enligt kvinnans instruktioner. Snart bad kvinnan om en investering på 5 000 euro, som hon påstod kunde fördubblas snabbt. Jeffery gick med på det.
Jefferys telefon började ringa ofta. Riktnumren var från många olika länder; Sverige, England, Schweiz. Han blev kontaktad av ”finansiella rådgivare” som ansåg att Jeffery borde investera mer pengar i kryptovalutor.
Jeffery skaffade mer pengar.
– Jag har en så hjälpsam natur. Jag kunde inte säga nej. Och i början verkade det som att investeringarna gav bra avkastning, säger Jeffery.
Han skäms och är arg.
– Mitt problem är att jag litar på människor. Jag var så dum.
Bedragaren tog kontroll över offrets dator
Finländare faller allt oftare offer för bedrägerier. I Finland görs en miljon bedrägeriförsök varje månad.
Jeffery säger sig ha svårt att använda datorn och navigera på webben. Han tyckte inte att det var konstigt när kvinnan som utgav sig för att vara investeringsrådgivare bad om tillgång till Jefferys dator och erbjöd sig att hjälpa till med investeringarna. Det här gjordes med hjälp av en fjärrstyrd applikation.
Via Jefferys bankkonto överfördes flera tiotusentals euro till hans kryptokonto i det kända skatteparadiset Gibraltar. Jeffery gav på bedragarens begäran sin välsignelse till överföringarna.
Bedragaren förklarade att pengarna tillhörde två investerare som inte hade lyckats öppna sina egna kryptokonton.
Forskare hittade en kryptoplånbok med tiotals miljoner
Helsingforsföretaget Valega Chain Analytics, som specialiserar sig på kryptobedrägerier, undersökte Jefferys fall i samarbete med MOT. Företaget har tidigare utrett till exempel dataläckan från psykoterapicentralen Vastaamo och delat information med myndigheterna.
Se på videon hur bedragaren ringde Alan Jeffery när han träffade Valegas vd som undersöker kryptobedrägerier.
Valega har skapat ett verktyg som kan analysera misstänkta kryptovalutatransaktioner.
Valega undersökte Jefferys dator och telefon. Valegas vd Sven Martinsson säger att bedragarna hade fått kontroll över dem. De öppnade flera kryptoplånböcker med hjälp av datorn. Förutom Jefferys egna investeringar lagrade de hundratusentals euro från andra offer på hans kryptokonto.
I en dold fil på Jefferys dator hittades även adressen till en kryptoplånbok med ett saldo på tiotals miljoner euro. Dit hade pengar överförts vars ursprung kopplas till flera gamla bedrägerier och medel som erhållits genom utpressningsprogram.
Enligt Valegas analys har Jeffery lockats in i ett mångårigt bedrägeri där pengar har flyttats genom flera olika länder. På så sätt har man försökt dölja pengarnas ursprung för myndigheterna.
– Alan har blivit en del av ett internationellt organiserat brottsnätverk, säger Martinsson.
Banken stoppade inte misstänkta kontotransaktioner
Nästan 200 000 euro flyttades via Jefferys konto på mindre än en månad. Jefferys bank OP stoppade inte transaktionerna eller ställde frågor om dem, även om summorna, pengarnas ursprung och destination saknade motstycke på kontot.
I efterhand bad OP om förklaringar till transaktionerna och om hur Jeffery kände de personer som nämndes i överföringarna. Han kunde inte ge ett tillfredsställande svar och OP frös Jefferys konton.
– Utan förvarning och förklaring fick jag ett meddelande från OP att de avslutar alla banktjänster.
Jefferys investeringar verkade finnas i en kryptoplånbok som han inte hade tillgång till. När han ville ta ut sina pengar skulle han ha behövt skicka mer pengar. Jeffery vägrade, och kontakten med ”investeringsrådgivarna” upphörde.
Därefter började nästa fas av bedrägeriet.
Jeffery blev kontaktad av personer som utgav sig för att vara representanter för finansinspektionen, kryptoexperter och juridiska tjänsteleverantörer.
De sa att de hade hittat åtminstone en del av Jefferys pengar och ville hjälpa till. Jeffery behövde bara betala en försäkringspremie eller skatt för att hans medel skulle kunna frigöras.
Han betalade, men även dessa pengar hamnade i bedragarnas händer.
Banken frös tiotusentals euro
Polisen i Västra Nyland utreder nu Jeffery för grov penningtvätt. Polisen kommenterar inte utredningen närmare för MOT.
När banken frös tillgångarna på polisens begäran fanns det nästan 30 000 euro på Jefferys OP-konto som bedragaren hade överfört. Jeffery hoppas att han kan använda pengarna för att betala av sina skulder om han befinns oskyldig.
Jeffery tror att om OP skulle ha stoppat penningöverföringarna, som banken borde ha gjort, skulle han inte ha enorma skulder nu och inte vara misstänkt för brott.
OP ville inte kommentera Jefferys fall för MOT.
Enorma skulder till banker och familjemedlemmar
På grund av bedragarna lånade Jeffery tiotusentals euro av familjemedlemmar. Han tog också 75 000 euro i konsumtionslån från flera olika banker.
Jeffery har kring 2 000 euro i pension, och efter att ha betalat av skulderna har han 150 euro kvar till mat. Han kan inte sköta alla betalningar.
– Jag försöker betala min familj först. De är viktigare än bankerna, säger han.
Kontot är vanligtvis tomt efter första veckan. Sedan ser han vad som finns kvar i kylskåpet.
Jeffery säger att han klarar sig eftersom han är en positiv person och har hjälpsamma människor runt omkring sig. Han äter mycket potatis och morötter, letar efter erbjudanden i butiker och plockar bär.
Jeffery äger ett hus i Hangö tillsammans med sin partner. Huset är till salu. Jeffery hoppas kunna betala tillbaka sina skulder till sina närstående med sin andel. Det kommer att ta år att betala av lånen.
– Jag kommer att vara fattig resten av mitt liv.
Texten är en översättning av artikeln Huijarit käyttivät hankolaismiestä rahanpesussa tämän tietämättä – hävisi yli 100 000 euroa ja joutuu myymään talonsa skriven av Riku Roslund och Minna Knus-Galán. Översättningen är gjord av Helena Rosenblad.