Instituciones Reguladoras y de Control

INSTITUCIONES REGULADORAS Y DE CONTROL
Sistema Financiero:
Es el conjunto de instituciones encargadas de la circulacin del flujo monetario
y cuya tarea principal es canalizar el dinero de los ahorristas hacia quienes
desean hacer inversiones productivas. Las instituciones que cumplen con este
papel se llaman "Intermediarios Financieros" o "Mercados Financieros".
El sistema financiero peruano incluye a diferentes tipos de instituciones que
captan
depsitos: bancos,
empresas
financieras,
cajas
municipales
de ahorro y crdito, cajas rurales y el banco de la Nacin que es una entidad

del estado que fundamentalmente lleva a cabo operaciones del sector pblico.
INSTITUCIONES QUE CONFORMAN EL SISTEMA FINANCIERO:
Bancos.
Financieras.
Compaa de Seguros.
AFP.
Banco de la Nacin.
COFIDE.
Bolsa de Valores.
Bancos de Inversiones.
Sociedad Nacional de Agentes de Bolsa
ENTES REGULADORES Y CONTROL DEL SISTEMA FINACIERO
Son instituciones que vigilan, regulan y/o preservan el buen caminar de estas
instituciones y del mercado monetario en el pas.
Entre ellas tenemos a:
Banco Central de Reserva del Per (BCRP):
El Banco de Reserva del Per fue creado el 09 de

marzo de 1922, mediante la Ley N 45 00, pero, es en
septiembre de ese mismo ao que se oficializa como
BCRP, desde entonces, es considerado un organismo
autnomo que tiene como finalidad preservar la
estabilidad monetaria.
Para ello pone en marcha polticas que controlen la inflacin, y en cierta

medida, generen confianza en la moneda peruana, adems, esto genera un
estmulo al ahorro y a la inversin.
De acuerdo a la Constitucin Poltica del Per y la Ley Orgnica del BCRP (Ley
26123) sus funciones son:
Propiciar que las tasas de inters de las operaciones del sistema

financiero, sean determinadas por la libre competencia, regulando
el mercado.
Regular la moneda y el crdito.
Administrar las Reservas Internacionales.
Emitir billetes y monedas.
Informar sobre las finanzas nacionales.
Superintendencia de Banca, Seguros (SBS) y AFP:
Creada el 23 de mayo de 1931 como

Superintendencia de Bancos, con la
finalidad de controlar y supervisar a los
bancos; en julio de 2000 se incorpora a su
control y supervisin a las AFP, dejando el
nombre de SBS, para tomar el actual:
Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.
Es por ello, que esta institucin est para proteger los intereses de los
depositantes y asegurados preservando la solvencia de los sistemas
supervisados (Bancos, Compaas de Seguros, AFPS); por lo cual, la
Superintendencia abarca 2 grandes tareas: regular y supervisar.
La Superintendencia de Banca y Seguros es un rgano autnomo,

cuyo objetivo es fiscalizar al Banco Central de Reserva del Per, Banco de la
Nacin
e
instituciones
financieras
de
cualquier naturaleza.
La funcin fiscalizadora de la superintendencia puede ser ejercida en forma
amplia sobre cualquier operacin o negocio.
FINALIDAD DE LA SBS:
A la SBS le corresponde defender los intereses del pblico, cautelando la
solidez econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a
su control velando por que se cumplan las normas legales, reglamentarias y
estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el ms amplio control de todas
sus operaciones y negocios y denunciando penalmente la existencia de
personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin ejerzan las
actividades sealadas en la presente ley, procediendo a la clausura de sus
locales y, en su caso, solicitando la disolucin y liquidacin del infractor.
OBJETIVOS DE LA SBS:
a) Promover e implementar nuevos mecanismos de intermediacin,
adecuando criterios internacionalmente exigidos para una sana
administracin financiera y orientados a lograr el desarrollo de los
diversos sectores econmicos del pas
b) Fomentar la competitividad y eficiencia de las instituciones financieras y

de seguros.
c) Garantizar el crecimiento de los sistemas financieros y de Seguros con

instrumentos que permitan cautelar los ahorros del pblico.
d) Mejorar el sistema integrado en la Administracin de la informacin

sobre el registro de riesgos financieros, crediticios, comerciales y de
seguros denominado Central de Riesgos.
e) Fortalecer y consolidar la SBS como rgano rector y supervisor de los

sistemas financieros y de seguros
Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores (CONASEV):
Institucin
Pblica del sector Economa y Finanzas, cuya finalidad es promover el
mercado de valores, velar por el adecuado manejo de las empresas y normar
la contabilidad de las mismas. Tiene personera jurdica de derecho pblico y
goza
de
autonoma
funcional
administrativa
y
econmica.
Adems est encargada de la supervisin y control del cumplimiento de la Ley
del Mercado de Valores (Dec. Leg. 861).
ATRIBUCIONES DE CONASEV:
1.- De promocin.
2.- De reglamentacin o normatividad e interpretacin.
3.- De supervisin, control o fiscalizacin.
4.- De estudio e informacin.
5.- De sancin o punitivas.
6.- De prevencin.
7.- De resolucin de controversias y reclamos.
FUNCIONES:
Estudiar, promover y reglamentar los mercados de valores y de

productos, as como supervisar y controlar a las personas naturales y
jurdicas que intervienen en dichos mercados.
Velar por la transparencia de los Mercados de Valores y de Productos, la

correcta formacin de los precios en ellos y la proteccin de los
inversionistas, procurando la difusin de toda la informacin necesaria
para tales propsitos.
Llevar el Registro Pblico del Mercado de Valores; as como otros
registros bajo el mbito de su supervisin.
Normar y supervisar a las Bolsas de Valores, los Mecanismos
Centralizados de Negociacin, las Instituciones de Compensacin y
Liquidacin de Valores, las Sociedades Agentes de Bolsa, las
Sociedades Intermediarias de Valores; los Fondos Mutuos de Inversin
en Valores y Fondos de Inversin, las empresas clasificadoras de riesgo,
las sociedades titulizadoras, y en general a los dems participantes y
operaciones del Mercado de Valores.
Interpretar administrativamente los alcances de las disposiciones legales
relativas a las materias abordadas en la Ley del Mercado de Valores.
Participar en organismos internacionales vinculados en materia de su
competencia y celebrar convenios con ellos y con entidades reguladoras
de los mercados de valores y de productos de otros pases.
Normar la inscripcin de los productos, los contratos sobre productos,
bienes, servicios, futuros y opciones que se negocien en la Bolsa de
Productos y su exclusin del Registro Pblico de Mercado de Valores.
Intervenir administrativamente a las personas que sin la autorizacin
correspondiente realizan actividades exclusivas de los mercados de
valores y de productos, as como proceder a la clausura de sus oficinas.
Absolver consultas e investigar las denuncias o reclamaciones que
formulen los interesados en materias de su competencia, sealando los
requisitos que debe satisfacerse para ello.

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de ahorro y crdito, cajas rurales y el banco de la Nacin que es una entidad

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Propiciar que las tasas de inters de las operaciones del sistema

Superintendencia de Banca, Seguros (SBS) y AFP:

Creada el 23 de mayo de 1931 como

La Superintendencia de Banca y Seguros es un rgano autnomo,

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c) Garantizar el crecimiento de los sistemas financieros y de Seguros con

d) Mejorar el sistema integrado en la Administracin de la informacin

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