Limites de Efectivo en Ventanillas

Limites de efectivo en ventanillas
Arqueos
ARQUEO El arqueo es el principal procedimiento aplicable al examen de los
efectivos y consiste en efectuar un recuento fsico de los mismos. Al llevar a
cabo un arqueo debe tener en cuenta las siguientes recomendaciones:
10. A) Cuando existan varios fondos u otras clases de valores de fcil
realizacin conviene establecer un control simultaneo de todos ellos B) En
todos los casos debe solicitarse la presencia de un funcionario que ratifique la
actuacin del auditor C) Debe conocerse el importe a arquear que muestra
los registros parar compararlo con lo contado y pedir aclaraciones en el
momento mismo del arqueo
11. D) Al concluir el arqueo, debe exigirse la firma al responsable del fondo
para que quede constancia plena de que la cantidad contada le fue devuelta a
su entera conformidad
Manejos de bveda
LECTURA OPERACIONES DE CAJA
CAJA: Es el servicio de recibo, manejo, pago y custodia del dinero en efectivo de propiedad del
banco.
IMPORTANCIA:
Es el punto de encuentro entre el cliente y el cajero.
CAJERO: es el nombre asignado al funcionario encargado de velar por el ciudadano y custodia del
dinero de propiedad del banco.
FUNCIONES:
CAJERO PRINCIPAL:
Solicitar o enviar remesas en efectivo

Entregar y recibir provisiones de efectivo a los cajeros
Elaborar el cuadre individual y general
Verificar y recontar el efectivo
Recibir consignaciones efectuar pagos
Manejar la clave de la caja fuerte
Guardar en bveda los valores que sean entregados en custodia
Cupo autorizado: el cupo de efectivo que debe mantener la oficina diariamente es a gerencia
administrativa previo visto bueno del departamento de seguridad.
El cajero principal mantiene el efectivo necesario dentro del cupo a atender en forma eficiente las
diarias transacciones de la oficina.
Dinero falsificado: cuando en cualquier operacin se reciba dinero falso es de deber inutilizar
para impedir que siga circulando y se debe dar aviso del hecho al gerente de la oficina, ya que si
no se hace tendr un arresto de uno a tres meses.
Cambio de billetes deteriorados: les especies que se cambien por ventanilla cuando estn
deteriorados deben tener por lo menos continuas, no estar integradas por fracciones, debe
conservar sus extremos, las numeraciones completas.
Provisiones cajero universal principal: es el dinero con el cual inicia labores la oficina y se
distribuye dela siguiente manera:
- Bveda di anterior: es el efectivo neto existente en la oficina en bveda el da anterior, el cual

constituye la provisin para el cajero principal.
- Transporte de remesas: para solicitar este servicio de traslado de efectivo al a transportadora de
valores se deben utilizar las claves correspondientes. Durante el recibo o entrega de valores se
requiere abrir la bveda se debe solicitar al grupo de vigilancia que ocupe sitios estratgicos.
- Cupo de transportes: los traslados de remesas en efectivo se deben realizar cumpliendo con las
medidas de seguridad y control previstas.
- Preparacin de remesas: los cajeros al preparar los fajos deben orientar uniformemente los
billetes por el anverso, el cajero que prepare y cuente deber colocar su sello personalizado y
fecha. Se deben colocar los sellos del banco dentro de la tira sin que toque el billete. Al empacar
los fajos de billetes en tula, siempre debe estar presente un funcionario con firma autorizada de
primera clase.
- Remesas en efectivo recibidas: es el efectivo solicitado por el cajero principal, al centro de
efectivo. El cajero principal recibe una tula, un sobre cerrado el cual contiene el soporte contable,
numero de la planilla de la transportadora de valores. En el sistema canales, ingresa la remesa
recibida por el cdigo 2320 recibir remesa en efectivo.
Remesas en efectivo enviadas: el cajero principal debe estar pendiente del envi de remesas
cuando el efectivo ha superado el valor del cupo asignado por la gerencia. El dinero se debe
paquetear las pacas y despus procediendo a cerrar con el gancho de seguridad.
Provisin de efectivo entregada: el cajero principal debe entregarle a los cajeros auxiliares una
base de labores diarias, tambin lo har cuando el flujo de caja amerite. Se debe elaborar el
comprobante de efectivo y en el sistema de canales se graba con el cdigo 2330.
Provisin de efectivo recibida: los cajeros auxiliares deben hacer entregas de efectivo cuando el
efectivo supere el lmite mximo permitido.
Faltantes y sobrantes en caja:
Faltantes: es un tipo de descuadre que se les presenta a los cajero en el momento de hacer el
cuadre fsico del dinero con los datos suministrados por loa totales de la aplicacin. Si el faltante no
es cubierto el mismo da se elaborar el comprobante debito afectando el rubro de cuentas por
cobrar- faltantes en caja.
Sobrantes en caja: es un descuadre que se le representa al cajero al momento de hacer el cuadre

del efectivo fsico con los totales de la aplicacin en el rubro de efectivo neto. Cuando existan
sobrantes en caja deben contabilizarse como otros pasivos.
Arqueos: las existencias de dinero en caja se deben revisar cuidadosamente, contando y

verificando los billetes por su denominacin. Se realizan arqueos tres arqueos mensuales como
mnimo, se debe procurar de no realizarlo en horas de atencin al pblico. Los arqueos deben
realizarse en presencia del cajero principal y jefe de servicios.
Servicio de consolidacin de los depsitos:

Consiste en prestar a clientes especiales del banco que manejan considerables sumas de dinero
en efectivo el servicio de recoleccin, recuento, organizacin y custodia de consignaciones en
billetes.
Precauciones para la prevencin de asaltos:
Recomendaciones:
- No dar informacin a extraos
- Evitar amistades dudosas
- Mantener un trato de funcionario del banco para con el cliente
- No aceptar dadivas ni favores de clientes
- Cuidar los documentos
Identificacin de situaciones de riesgo:

- Apertura y cierre de las oficinas.
- Daos eventuales en el sistema
- Retiros por cuantas considerables
- Permanencia de personas en hall bancario
- Ubicacin de la oficina
- Das de alto movimiento

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LECTURA OPERACIONES DE CAJA

Solicitar o enviar remesas en efectivo

- Bveda di anterior: es el efectivo neto existente en la oficina en bveda el da anterior, el cual

Faltantes y sobrantes en caja:

Sobrantes en caja: es un descuadre que se le representa al cajero al momento de hacer el cuadre

Arqueos: las existencias de dinero en caja se deben revisar cuidadosamente, contando y

Servicio de consolidacin de los depsitos:

Precauciones para la prevencin de asaltos:

Identificacin de situaciones de riesgo:

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