Taller Matematica Financiera

Taller
Fundamentos de matemática financiera

Dayanna Racedo Silvera – María Eugenia González Fonseca
Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado

claramente en el documento.
1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuá l será el
valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor,
elabore el diagrama de flujo de caja.
VF=VP ( 1+ IP )n
VP= 1.520.0000
ip = 0,02652
N = 1 añ o = 12 meses
12
VF=1.520 .000 ( 1+0.02652 P )
VF = 2.080.906.522 (es el valor que deberá pagar el estudiante una vez
cumplido 12 meses.)
Numero de Tasa de
periodo Interés Capital Inicial
1 0.02652 1.560.310.40
2 0.02652 1.601.689.832
3 0.02652 1.644.166.46
4 0.02652 1.687.769.946
5 0.02652 1.732.529.605
6 0.02652 1.778.476.29
7 0.02652 1.825.641.481
8 0.02652 1.874.057.493
9 0.02652 1.923.757.498
10 0.02652 1.974.775.546
11 0.02652 2.027.146.594
12 0.02652 2.080.906.522
Prestamo Universitario de
Andres
2,500,000,000
2,000,000,000
1,500,000,000
1,000,000,000
500,000,000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

entidad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
Pasado un añ o y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuá l es la suma
que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.
VF=VP ( 1+ IP )n
VP= 2.380.000
Ip = 0.048763
N = 6 trimestre
6
VF=2.380 .000 ( 1+0.048763 )
VF = 3.166.949.22 (Es la suma que entregara al banco)
Numero de periodo Tasa de Interés Valor final de la deuda

1 0.04876 2.496.055.94
2 0.04876 2.617.771.12
3 0.04876 2.745.421.49
4 0.04876 2.879.296.48
5 0.04876 3.019.699.61
6 0.04876 3.166.949.22
3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira $5.500.500 de un CDT que
depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés
compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de
caja.
VP=VF/ (1+ip)N
VF = 5.500.500
i = 1.0725 = 0.010725
N = 30 Bimestre = 60 Meses
VP =?
VP =5.500.500/ (1+0.010725)60
VP = 5.500.500 / 1.896.620
VP = 2.900.159.23 (El valor presente al retirar)
2.900.159.23
Flujo
0 Meses 60 meses 5.500.500
i = 1.0725%
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6
semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuá l
fue el valor inicial del préstamo?
VP=VF/ (1+ip)N
VF = 12.300.700
i = 2,2829 = 0,022829
N = 6 semestres = 18 Bimestre
VP =?
VP=12.300.700/ (1+0,022829)18
VP = 12.300.700 / 1.501.255
VP = 8.193. 611 (El valor inicial del préstamo)

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversió n
siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 añ os. ¿Qué
tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?
VF = VP(1+i) n
(1+i)n =VF/VP
1+i = (VF/VP) 1/n-1
VF = 3
VP = 1
N = 4 Añ os = 4 (12) = 48 meses
i =?
i = (3/1)1/48-1
i =0.0232
0.232(100) = 2.32%
La tasa mensual que le pagara el banco a los ahorradores es de 2.32%
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.

Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene
$1.400.000. ¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?
VP = 1.400.000
VF = 6.500.000
N = 10 semestre
i =?
VF N1
ip= ( )
VP
-1
6.500 .000 101

ip= (1.400 .000 ) -1
ip=0,165946255 ×100
ip=16,59462558 %
La tasa de debe buscar para cumplir la meta es de 16,59462558%

7. Diego Alejandro realiza una inversió n de $8.000.000, que le aseguraba una
tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
$11.520.000. ¿Cuá ntos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?
VF = VP (1+ ip)n
VF = 11.520.000
VP = 8.000.000
i = 3.0835% = 0.030835
VF = 11.520.000 = 8.000.000*(1+0.030835)n
1.44 = 0.030835n
n = long, (1.44)1 030835(1.44)030835(1.44)
n = 12 Bimestres
Pasaron 12 Bimestres para lograr el valor del retorno
8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,

pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar,
Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.
¿Cuá nto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?
VF = VP (1 + ip)n
VF = 21.152.700
VP= 18.970.300
i = 0.015698
21.152.700 = 18.970.300 (1+ 1.5698/100)n

21.152.700 = 18.970.300 (1+ 0.015698/100)n
21.152.700 = 18.970.300 0 (1.015698)n
1.11504 = (1.015698)n
n= 7 meses
El tiempo que transcurrió entre el préstamo y el pago fue 7 meses

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1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

Numero de periodo Tasa de Interés Valor final de la deuda

VP = 2.900.159.23 (El valor presente al retirar)

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

VP = 8.193. 611 (El valor inicial del préstamo)

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.

6.500 .000 101

La tasa de debe buscar para cumplir la meta es de 16,59462558%

Pasaron 12 Bimestres para lograr el valor del retorno

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,

21.152.700 = 18.970.300 (1+ 1.5698/100)n

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