TALLER I

MATEMATICA FINANCIERA

GRUPO 1

LUZCENY GOMEZ MUÑOZ ID 545662

NOHORA PATRICIA SANCHEZ QUIROGA ID 495981

TUTOR
JOSE DANIEL GOMEZ MENDEZ

UNIMINUTO UVD
CONTADURÍA PÚBLICA
Bogotá D.C. Mayo 16 2018
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 1

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado

claramente en el documento.

1.    Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor
que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el
diagrama de flujo de caja.

$ 1,520,000

1 2 3 4

P = $ 1,520,000

n = 12 meses

i = 2.6520%

F = ?

Juan Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce meses

2.    Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta
entidad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma
que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.
n
F = P (1+i)

1 2 3 4
 $ 2,380,000

P = $ 2,380,000

n = 18 meses

i = 4.8763%

F = ?

T = Trimestral

El banco le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro

despues de un año y seis meses

3.    Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que
depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto
del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

P = F
n
(1+i)

P = X

n = 30 Bimestres

i = 1,07525% Mensual

F = 5,500,500
 El valor inicial del CDT es de $2.895.427,65

4.    Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres
con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor
inicial del préstamo?

P = F
n
(1+i)

1 2 3 4

P = X

n = 6 Semestres

i = 2,2829% Bimestral

F = 12,300,700

El valor inicial del crédito fue $8.193.611,345

5.    El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión
siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué
tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

n
F = P (1+i)
 1

$1

P = $1

n = 4 años

i = X Mensual

F = $3

La tasa de Interés es 2,3151%

6.    Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10

semestres. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

n
F = P (1+i)

1 2 3 4
 $ 1,400,000

P = $ 1,400,000

n = 10 Meses

i = X Mensual

F = $ 6,500,000

La tasa de Interés es 16,5946%

7.    Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una
tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
$11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

n
F = P (1+i)

1 2 3 4

$ 8,000,000

P = $ 8,000,000

n = x Bimestres
 i = 3,0835 % Bimestre

F = $ 11,520,000

El tiempo que debe usar es 12 bimestres

8.    Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,
pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le
entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo
transcurrió entre el préstamo y el pago?

n
F = P (1+i)

$ 18,970,300

P = $ 18,970,300

n = x Bimestres

i = 1,5698 % Mensual

F = $ 21,152,700
 El tiempo que debe usar es 7 meses

9.    La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante
un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una tasa del
12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una
tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga
la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor opción.

1 2 3 4

P = $ 100

n = 12 meses

i = 12.9000%

F = ?

1 2 3 4
 P = $ 100

n = 6 Bimestres

i = 13.100%

F = ?

1 2 3 4

P = $ 100

n = 4 Trimestres

i = 12.800%

F = ?

10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en
su hogar y le ofrecen las siguientes opciones: Almacén A, una tasa del 18,4200%
NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000%
EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de
tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor opción.

X
 1 2 3 4

P = $ 300

n = 2 Semetres

i = 18.4200%

F = ?

1 2 3 4

P = $ 300

n = 6 Bimestres

i = 3, 5233%

F = ?

1 2 3 4

P = $ 300
n = 1 Año

i = 19.000%

F = ?
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 1

el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado

e en el documento.

Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor
rá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el
de flujo de caja.

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 1,520,000 F = 1,520,000 (1+0,026520)

12 meses F = 1,520,000 1.36900

2.6520% F = 2,080,906.522

Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce meses

Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

nanciera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
n año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma
regará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
 $ 2,380,000 F = 2,380,000 (1+0,048763)

18 meses F = 2,380,000 1.33065

4.8763% F = 3,166,949.223

Trimestral 6

co le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro

es de un año y seis meses

a del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que

hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto
5% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

$ 5,500,500

60

5,500,500
X P =
60
30 Bimestres (1+0,0107525)

1,07525% Mensual
5,500,500
5,500,500 P =

(1, 899719373)
 P = 2,895,427.6500

r inicial del CDT es de $2.895.427,65

o Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres
asa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor
préstamo?

$ 12,300,700

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

12,300,700
X P =
18
6 Semestres 18 (1+0,022829)

2,2829% Bimestral
12,300,700
12,300,700 P =

(1, 501255)

P = 8,193,611.3450

r inicial del crédito fue $8.193.611,345

co Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión

cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué
sual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

$3
 48

$1 3= 1

4 años 48 meses 3= 1
48
X Mensual 3= (1+i)
1
$3
48
3 = (1+i)
48

√ 3 = (1+i)

1,023151 - 1 = i

0.0315169 = i

2.3151% = i

a de Interés es 2,3151%

orge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10

s. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
$1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

$ 6,500,000

5 6 7 8 9 10
 $ 1,400,000 6,500,000 = 1,400,000
10
10 Meses 6,500,000 = (1+i)

X Mensual 1,400,000

$ 6,500,000
10
4.642857 = (1+i)
10

√ 4.642857 = (1+i)

1,165946 - 1 = i

0.1659462 = i

16.5946% = i

a de Interés es 16,5946%

Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una

stral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
00. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

$ 11,520,000

5 6 7 8 9 x

$ 8,000,000 11,520,000 = 8,000,000

x Bimestres 11,520,000 = (1+0,030835)

 3,0835 % Bimestre 8,000,000

$ 11,520,000
1.440000 = (1, 030835)

log 1.4400000 = log 1, 030835

0.15836 = 0.01319

0.15836 = n
0.01319
12 = n

mpo que debe usar es 12 bimestres

Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,

bra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le
su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo
ó entre el préstamo y el pago?

$ 21,152,700

$ 18,970,300 21,152,700 = 18,970,300

x Bimestres 21,152,700 = (1+0,015698)

1,5698 % Mensual 18,970,300

$ 21,152,700
1.115043 = (1, 015698)
 log 1.1150430 = log 1.015698

0.04729 = 0.00676

0.04729 = n
0.00676
7 = n

mpo que debe usar es 7 meses

ora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante
e ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una tasa del
% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una
2,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga
encia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor opción.

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 100 F = 100 (1+0,129000)

12 meses F = 100 (4, 2887)

12.9000% F = 428.872

5 6 7 8 9 10 11 12
 x

$ 100 F = 100 (1+0, 1310)

6 Bimestres F = 100 2, 0930

13.100% F = 209, 3030

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 100 F = 100 (1+0, 1280)

4 Trimestres F = 100 (1, 6189)

12.800% F = 161.896

ela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en

y le ofrecen las siguientes opciones: Almacén A, una tasa del 18,4200%
macén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000%
ela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de
ensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor opción.

F
 5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300 F = 300 (1+1,1842)

2 Semetres F = 300 ( 2, 1842)

18.4200% F = 655.260

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300 F = 300 (1+0, 035233)

6 Bimestres F = 300 (1, 23091)

3, 5233% F = 369.273

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300 F = 300 (1+0, 1900)

1 Año F = 300 (1 , 1900)

19.000% F = 357.000
a financiera 1

ejercicio debe estar enunciado

de $1.520.000, que deberá

efectuado el desembolso. La
% mensual. ¿Cuál será el valor
el plazo? Por favor, elabore el

n
= P (1+i)

12
(1+0,026520)

1.36900

por su crédito a doce meses

Ahorro, $2.380.000. Esta

to del 4,8763% trimestral.
su dinero. ¿Cuál es la suma
agrama de flujo de caja.

x
 6
(1+0,048763)

1.33065

66.949,223; por su ahorro

a$5.500.500 de un CDT que

a una tasa de interés compuesto
ma de flujo de caja.

$ 5,500,500
 pagar $12.300.700, que
ito que tomó hace 6 semestres
imestral. ¿Cuál fue el valor

$ 12,300,700

car el valor de su inversión

un periodo de 4 años. ¿Qué
los ahorradores?

$3
 48
(1+i)
48
(1+i)

México, dentro de 10
o de $6.500.000. Luis Jorge,
ra lograr su meta?
 10
(1+i)

0.000, que le aseguraba una

tiempo, le entregan
grar el valor del retorno?

n
(1+i)
n
 n

1, 030835 n

70.300. Este le presta el dinero,

el momento de pagar, Sergio le
e intereses. ¿Cuánto tiempo

n
18,970,300 (1+i)
n

n
 1.015698 n

ensa invertir en un CDT durante

X le brinda una tasa del
00% NABV y el Banco Z, una
ide a usted el favor que le haga
cer cuál es la mejor opción.

NAMV
n
= P (1+i)

12.90

12
(1+0,129000)

(4, 2887)

NABV
n
= P (1+i)
 12
(1+0, 1310)

2, 0930

NATA
n
= P (1+i)

4
(1+0, 1280)

(1, 6189)

a realizar una remodelación en

acén A, una tasa del 18,4200%
acén C, una tasa del 19,0000%
e le haga la equivalencia de
uál es la mejor opción.

NASV
n
= P (1+i)
 12.90

2
(1+1,1842)

( 2, 1842)

EA
n
= P (1+i)

6
(1+0, 035233)

(1, 23091)

EA
n
= P (1+i)

1
(1+0, 1900)
(1 , 1900)