Politicas de Cobro A Clientes

POLITICAS DE COBRO A CLIENTES
1. El plazo para el pago de un cliente se pacta en la factura de venta.

2. El plazo de pago de un mes se considera “contado comercial”.
3. Cuando la mercancía sea entregada directamente por un trabajador de
DEPROMEDICA S.A.S, éste deberá recabar la firma de recibido por parte del cliente
en el Pagaré inserto al calce de la Factura Original.
4. La factura será entregada al cliente solamente contra pago o entrega de un contra
recibo.
5. La persona responsable de “FACTURACIÓN” será quien resguarde las facturas
pendientes de cobro, verificando que tiene el respaldo para el cobro, que compruebe
que la mercancía fue entregada al cliente. (Firma en el Pagaré inserto al calce de la
Factura Original o copia de la guía de mensajería).
6. El área de Cartera será responsable del cobro de la factura, en los plazos
establecidos en la cotización.
7. Para el trámite de cobro, la persona responsable de “CARTERA” enviará la factura
por fax, correo o cualquier otro medio al cliente, En el documento se le informará:
a. Invitación de pago, informando los descuentos comerciales y el tiempo de
vencimientos.
b. Número De la cuenta de bancos de DEPROMEDICA S.A.S en donde deberá
depositar su adeudo el Cliente.
c. Solicitarle al Cliente la confirmación del Correo o Medio donde se envió la factura.
d. Solicitarle al Cliente, cuando efectúe el depósito, que envíe por el mismo medio
(Correo) la copia de la ficha de depósito.
8. Después de que la persona responsable de la “CARTERA” confirme la recepción
del depósito en las cuentas bancarias, enviará la factura y el estado de cartera
actualizado al cliente.
9. La persona responsable del Departamento de Contabilidad y Finanzas dará
seguimiento a los trámites de cobro (Resguardos de las facturas, gestiones de cobro
de cada una de las áreas, etc).
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GESTION DE RECUPERACION DE CARTERA
A continuación usted encontrará las políticas establecidas por nuestra entidad y los
mecanismos implementados para realizar las gestiones de recuperación de cartera, los cuales
pueden ser efectuados directamente por funcionarios de DEPROMEDICA S.A.S.
La gestión se realizará de lunes a sábado entre las 8 a.m. y las 6 p.m. En el evento de no poder
localizarlo en estos se intentará ubicarlo en horarios extraordinarios.
Un crédito entra en mora en todos aquellos casos en que se presente incumplimiento respecto
de las condiciones originalmente pactadas, como la fecha de pago.
A) ETAPAS DE RECUPERACION DE CARTERA
1. Etapa Preventiva: Llamadas antes del vencFimiento de capital de la(s) obligación(es) de

un cliente con el objeto de recordar el próximo pago o vencimiento. Esta labor se enmarca
dentro de las tareas de seguimiento y acompañamiento a nuestros clientes.
2. Etapa Administrativa: Una vez la obligación presente desde un día de mora y no superior
a 30 días, se iniciará un proceso de cobro masivo de las obligaciones a través del
DEPARTAMENTO DE CARTERA por intermedio de llamadas, cartas, mensajes de texto
y/o telefónicos.
3. Etapa Pre jurídica: Si cubierta la etapa anterior, DEPROMEDICA S.A.S no ha recibido
el pago efectivo de los valores en mora, a partir del día 1 y hasta los 240 días de mora, o de
acuerdo al nivel de riesgo se trasladará la gestión de recuperación a firmas o personas
naturales internas y externas especializadas en la actividad de cobranza persuasiva en aras de
no iniciar el cobro jurídico. Se realizará envió de cartas, llamadas, mensajes de texto y/o
telefónicos; y en algunos casos gestión personalizada al deudor por medio de visita.
DEPROMEDICA S.A.S realizara el cobro de gastos generados por la gestión de cobranza
para la cartera de consumo que se encuentra en la etapa de pre-jurídica.
4. Etapa Jurídica: A partir del día 241 de mora o de acuerdo al nivel de riesgo, se iniciará
esta gestión a través de Abogados Externos y Casas de Cobranza Jurídica.
Los honorarios que se causen oscilarán entre el 6% más IVA* y el 20% más IVA del valor
del saldo vencido o del total Adeudado, según el caso y dependerán del tiempo de la mora,
del tipo de producto y de las gestiones de cobranza que se hayan realizado.
* IVA únicamente aquellos casos que aplique.
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B) CANALES DISPONIBLES PARA SUS PAGOS
Las obligaciones que se encuentren al día o estén vencidas, pueden ser pagadas por los
siguientes canales:
1. CUENTA CORRIENTE BANCO DE BOGOTA N° 260761119
2. CUENTA CORRIENTE BANCO DE OCCIDENTE N° 600082424
3. CUENTA CORRIENTE BANCOLOMBIA N° 820 585960 03
3. Directamente en nuestra oficina ubicada en la Calle 11N #2-84 El Bosque paraíso.
C) TENGA EN CUENTA QUE…
- Para su seguridad y agilidad los pagos los debe realizar directamente en los canales que la
Entidad tiene establecidos para este fin.
- Actualizar sus datos de recibo de correspondencia y de contacto telefónico fijo y/o móvil
nos permitirá contactarlo de manera oportuna para ofrecerle alternativas de normalización de
su crédito.
- DEPROMEDICA S.A.S es autónomo en la modificación de las etapas de cobranza,
dependiendo del análisis de riesgo tanto del cliente como del sector y podrá obviar o adelantar
cualquiera de estas gestiones de cobro.
MANTENER SUS CRÉDITOS AL DÍA, LE BRINDA TRANQUILIDAD

Y LE GARANTIZA UNA BUENA REFERENCIA COMERCIAL.

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1. El plazo para el pago de un cliente se pacta en la factura de venta.

A) ETAPAS DE RECUPERACION DE CARTERA

1. Etapa Preventiva: Llamadas antes del vencFimiento de capital de la(s) obligación(es) de

C) TENGA EN CUENTA QUE…

MANTENER SUS CRÉDITOS AL DÍA, LE BRINDA TRANQUILIDAD

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