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    Plantilla Matemáticas

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    Este documento contiene información financiera sobre un banco. Incluye datos sobre activos, pasivos, capital social, préstamos, tasas de interés, depreciación, amortización, estados de resultados y flujos de efectivo. El documento proporciona detalles sobre la situación financiera del banco a lo largo de 6 períodos y calcula indicadores como el valor presente neto y la tasa interna de retorno del proyecto.

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    Anotar en las casillas el valor de lo requerido

    Banco $202,000.00
    Activo fijo $149,000.00
    Activo diferido $225,000.00

    Los siguientes datos son porcentajes, introducirlos en forma decimal. Si es el 10% se anotará .10
    Tasa de interés para el préstamo 34.00% Determinar en financiamiento.
    Tasa de depreciación sobre activo fijo 16.00% El promedio que se calculó.
    Tasa de amortización sobre activo diferido 5.00% No cambiar.

    Porcentaje de préstamo 40.00% Se cambia


    Porcentaje de capital 60.00% Se cambia
    100.00% Debe sumar 100%

    Estos son automáticos. No mover


    Préstamo $230,400.00
    Capital social $345,600.00
    A=P+C
    Préstamo $230,400.00
    Tasa de interés para el préstamo 34.00%
    Numero pagos serán 6
    Con p mensual
    Abono $42,296.62

    Pagos Abono Amortización Interés


    0
    1 $42,296.62 $35,768.62 $6,528.00
    2 $42,296.62 $36,782.06 $5,514.56
    3 $42,296.62 $37,824.22 $4,472.40
    4 $42,296.62 $38,895.91 $3,400.71
    5 $42,296.62 $39,997.96 $2,298.66
    6 $42,296.62 $41,131.23 $1,165.38
    Saldo insoluto
    $230,400.00
    $194,631.38
    $157,849.32
    $120,025.10
    $81,129.19
    $41,131.23
    $0.00
    Banco
    0 1 2 3 4 5
    Activo
    Banco $202,000.00 $211,539.03 $220,774.03 $229,696.38 $238,297.23 $251,467.46

    Activo fijo $149,000.00 $149,000.00 $149,000.00 $149,000.00 $149,000.00 $149,000.00


    Depreciación acumulada $0.00 $1,986.67 $3,973.33 $5,960.00 $7,946.67 $9,933.33
    Activo fijo total $149,000.00 $147,013.33 $145,026.67 $143,040.00 $141,053.33 $139,066.67

    Activo diferido $225,000.00 $225,000.00 $225,000.00 $225,000.00 $225,000.00 $225,000.00


    Amortización acumulada $0.00 $937.50 $1,875.00 $2,812.50 $3,750.00 $4,687.50
    Activo diferido total $225,000.00 $224,062.50 $223,125.00 $222,187.50 $221,250.00 $220,312.50

    Activo total $576,000.00 $582,614.87 $588,925.70 $594,923.88 $600,600.56 $610,846.62

    Préstamo $230,400.00 $194,631.38 $157,849.32 $120,025.10 $81,129.19 $41,131.23

    Capital social $345,600.00 $345,600.00 $345,600.00 $345,600.00 $345,600.00 $345,600.00


    Utilidad ejercicio $0.00 $42,383.48 $43,092.89 $43,822.41 $44,572.59 $50,244.02
    Utilidad acumulada $0.00 $0.00 $42,383.48 $85,476.38 $129,298.78 $173,871.37
    Capital contable $345,600.00 $387,983.48 $431,076.38 $474,898.78 $519,471.37 $569,715.39

    Pasivo + Capital $576,000.00 $582,614.87 $588,925.70 $594,923.88 $600,600.56 $610,846.62


    1 2 3 4 5
    Ventas $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00 $220,000.00
    Costo de lo vendido $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00 $110,000.00
    Utilidad bruta $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00 $110,000.00
    Gastos operación $30,000.00 $30,000.00 $30,000.00 $30,000.00 $33,000.00
    Gastos financieros $6,528.00 $5,514.56 $4,472.40 $3,400.71 $2,298.66
    Depreciación $1,986.67 $1,986.67 $1,986.67 $1,986.67 $1,986.67
    Amortización $937.50 $937.50 $937.50 $937.50 $937.50
    Utilidad antes de impuestos $60,547.83 $61,561.28 $62,603.44 $63,675.12 $71,777.17
    ISR $18,164.35 $18,468.38 $18,781.03 $19,102.54 $21,533.15
    Utililidad del ejercicio $42,383.48 $43,092.89 $43,822.41 $44,572.59 $50,244.02

    Presupuesto de ventas 1 2 3 4 5
    Unidades producidas 800 800 800 800 800
    Precio de venta $250.00 $250.00 $250.00 $250.00 $275.00
    Ventas mensuales $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00 $220,000.00

    0 1 2 3 4
    Flujo efectivo
    Saldo inicial $202,000.00 $211,539.03 $220,774.03 $229,696.38
    Ventas $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00 $200,000.00
    Total ingreso $402,000.00 $411,539.03 $420,774.03 $429,696.38

    Costo de lo vendido $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00 $100,000.00


    Gastos operación $30,000.00 $30,000.00 $30,000.00 $30,000.00
    Abono $42,296.62 $42,296.62 $42,296.62 $42,296.62
    ISR $18,164.35 $18,468.38 $18,781.03 $19,102.54
    Total egreso $190,460.97 $190,765.00 $191,077.65 $191,399.15

    Flujo caja $211,539.03 $220,774.03 $229,696.38 $238,297.23


    Flujo acumulado -$576,000.00 -$364,460.97 -$143,686.94 $86,009.44 $324,306.67
    6
    $220,000.00
    $110,000.00
    $110,000.00
    $33,000.00
    $1,165.38
    $1,986.67
    $937.50
    $72,910.45
    $21,873.13
    $51,037.31

    6
    800 > Anotar aquí unidades a vender
    $275.00 > Anotar aquí precio de venta
    $220,000.00

    $238,297.23
    $220,000.00
    $458,297.23

    $110,000.00
    $33,000.00
    $42,296.62
    $21,533.15
    $206,829.77

    $251,467.46
    $575,774.13
    Periodo de recuperación

    Anotar último mes que tiene flujo


    2
    acumulado negativo.
    Modificar

    Anotar el valor del último flujo $169,210.29


    acumulado negativo en absoluto Modificar
    Anotar el valor del flujo de caja $204,132.88
    inmediato. Modificar

    Periodo de recuperación 2.82892 Meses

    La inversión inicial se recupera en 2.83 Meses

    Valor presente neto 1 2

    -$576,000.00 $211,539.03 $220,774.03

    TREMA 25.00% Se puede modificar.


    VPN $608,138.55
    ¿Se acepta? $32,138.55 Positivo se acepta
    Negativo se rechaza
    TIR 28%

    TIR>TREMA Se aprueba
    TIR<TREMA Se rechaza

    TIR nos ayuda a determinar la rentabilidad de un proyecto. Entre mayor


    3 4 5 6

    $229,696.38 $238,297.23 $251,467.46 $0.00 1


    2
    puede modificar. 3
    4
    sitivo se acepta 5
    egativo se rechaza 6

    lidad de un proyecto. Entre mayor mejor


    FC/1+TREMA^1 $169,231.23
    FC/1+TREMA^2 $141,295.38
    FC/1+TREMA^3 $117,604.55
    FC/1+TREMA^4 $97,606.54
    FC/1+TREMA^5 $82,400.86
    FC/1+TREMA^6 $0.00
    $608,138.55

    VPN -> La suma de los valores de flujo de caja actualizados


    Por actualización, que se dividieron entre la TREMA

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