BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE ABRIL DE 2023

(Expresado en Bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

PATRIMONIO ...................... 386.251.552,95 DISPONIBILIDADES 1.566.189.584 PASIVO
Efectivo 794.756.862 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 1.815.686.775
Banco Central de Venezuela 321.136.052 Depósitos a la vista 1.736.685.058
Bancos y otras instituciones financieras del país 955.121 Cuentas corrientes no remuneradas 350.130.668
Bancos y corresponsales del exterior 449.686.462 Cuentas corrientes remuneradas 62.153.377
PRESIDENTE FUNDADOR Oficina matriz y sucursales 0 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 0
N.D. Dao Efectos de cobro inmediato 14.577 Depósitos y certificados a la vista 66.138.385
(Provisión para disponibilidades) (359.490) Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de
Libre Convertibilidad 1.253.530.146
JUNTA DIRECTIVA INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 226.044.031 Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 0 Cambiario de Libre Convertibilidad 4.732.482
Inversiones en títulos valores para negociar 0 Otras obligaciones a la vista 2.817.113
PRESIDENTE Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 197.507.200 Depósitos de ahorro 76.179.900
Juan Carlos Dao Inversiones de disponibilidad restringida 28.536.831 Depósitos a plazo 0
VICEPRESIDENTE Inversiones en otros títulos valores 0 Títulos valores emitidos por la institución 0
(Provisión para inversiones en títulos valores) 0 Captaciones del público restringidas 4.704
Eduardo Henríquez Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0
PRESIDENTE EJECUTIVO CARTERA DE CRÉDITOS 544.280.705
Créditos vigentes 557.183.284 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0
Martín Pérez Créditos reestructurados 0
Créditos vencidos 1.065.021 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
Créditos en litigio 0 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0
DIRECTORES (Provisión para cartera de créditos) (13.967.600)
Nelson David Dao OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 194.457.146
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 11.025.477 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 194.094.612
Arturo Ganteaume   Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 0
Carlos Hernández Delfino Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 1.020.842 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 362.534
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 4.455.661 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0
Luis Eduardo Paúl Bello Comisiones por cobrar 5.651.207 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (102.233)
DIRECTORES SUPLENTES OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0

PAGA EN
Claudia Curiel INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES 154.067.711 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 2.061.734
Edgar Alberto Dao Inversiones en empresas filiales y afiliadas 154.067.711 Gastos por pagar por captaciones del público 1.164.834
Gustavo García Chacón Inversiones en sucursales 0 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0

POCOS
José D´Apollo Viera Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 896.900
Philip Henríquez Schemel BIENES REALIZABLES 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0
Gastos por pagar por otras obligaciones 0
Fouad Sayegh Bayeh BIENES DE USO 8.954.683 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0
Antonio Valero Urbaneja

PASOS
OTROS ACTIVOS 110.509.174 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 114.744.046

SECRETARIA TOTAL DEL ACTIVO 2.621.071.365 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0

Mercedes Mayo Catalano CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 51.649.086 OTRAS OBLIGACIONES 0

COMISARIO PRINCIPAL ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 946.846.383
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 TOTAL DEL PASIVO 2.126.949.701
Santos E. Rojas P.
y sin contratiempos
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE
José G. Hernández CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 0 GESTIÓN OPERATIVA 107.870.111
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS
COMISARIO SUPLENTE DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 PATRIMONIO
José L. Varela S. OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1.985.454.660

Usa nuestros
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 TOTAL DE PATRIMONIO 386.251.553
José N. Manganelli E. ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN
CRIPTOACTIVOS SOBERANOS 0 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.621.071.365

servicios de pago
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN PARA EL PERÍODO DEL 01-01-2023 AL 30-04-2023 (Expresado en Bolívares)
móvil intercambiario
INGRESOS FINANCIEROS 199.204.292 Otros ingresos operativos 234.272.249
Otros gastos operativos (23.199.566)
Ingresos por disponibilidades 385.135
Ingresos por inversiones en títulos valores 2.174.835 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 375.105.103
Ingresos por cartera de créditos 192.493.875
Ingresos por otras cuentas por cobrar 0 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (243.014.199)

P2P, P2C
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 0
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 Gastos de personal (77.967.034)
Otros ingresos financieros 4.150.447 Gastos generales y administrativos (160.555.135)
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (1.530.984)
GASTOS FINANCIEROS (26.875.668) Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (2.961.046)

y C2P
Gastos por captaciones del público (13.943.090) MARGEN OPERATIVO BRUTO 132.090.904
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Ingresos por bienes realizables 0
Gastos por otros financiamientos obtenidos (12.640.649) Ingresos por programas especiales 0
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Ingresos operativos varios 1.781.366
Gastos por obligaciones subordinadas 0 Gastos por bienes realizables (796.667)
Gastos por otras obligaciones 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0
Gastos por oficina principal y sucursales 0 Gastos operativos varios (19.061.540)
Otros gastos financieros (291.929)
MARGEN OPERATIVO NETO 114.014.063
MARGEN FINANCIERO BRUTO 172.328.624

Compra
Ingresos extraordinarios 268.723
Ingresos por recuperaciones de activos financieros 72 Gastos extraordinarios (412.675)
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros (8.296.276)
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar (8.296.276) RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 113.870.111
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0

y vende
Impuesto sobre la renta (6.000.000)
MARGEN FINANCIERO NETO 164.032.420
RESULTADO NETO 107.870.111

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,
ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL
DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS Y
OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIAL
TOTAL divisas
Inversión 0 5.724.526 0 2.082 680.690.819 686.417.427
Garantía
Administración
Características mixtas
0
4.983
0
0
23.153.625
1.492.310
0
0
0
0
2.193.006
0
0
257.967
0
0
25.609.581
1.492.310
en 30 segundos
Otros 0 0 0 0 0 0

a través de
TOTAL 4.983 30.370.461 0 2.195.088 680.948.786 713.519.318

INVERSIONES CEDIDAS ........................................................................................................................................................................................................................................................................................... 0

CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES ....................................................................................................................................................................................................................................... 1.434.004 nuestra App
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA .............................................................................................................................................................................................................................. 56.955.950
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES .................................................................................................................................................................................................................................................. 97.182.551
MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ................................................................................................................................................................................................................. 8.332.852
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE .............................................................................................................................................................................................................................. 0
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA .............................................................................................................................................................. 646
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ............................................................................................................................................................................................................................................................. 23,96%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ...................................................................................................................................................................................................................................... 0
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD .............................................................................................................................................................................................................................................................. 0

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS Alberto Joaquín
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría (E)
de Administración y Finanzas

RESULTADO INTEGRAL POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2023 AL 30-04-2023 (En Bolívares)

Utilidad neta del semestre 107.870.111
Ingresos, gastos, ganancias y/o pérdidas del semestre reconocidos en cuentas de patrimonio-
Partidas que no se reclasificaron al resultado del período 112.389.070
Ganancia en cambio no realizada por valuación de activos y pasivos en moneda extranjera, neto 92.044.313
Ganancia neta por operaciones de venta e intermediación de divisas en el mercado cambiario 19.010.699
Gastos operativos del semestre 0
Nuevas mediciones del pasivo por beneficios definidos 0
Provisiones genérica y anticíclica sobre créditos ajustados a UVC 1.334.058
Partidas que pueden reclasificarse posteriormente al resultado del período (54.488.109)
Ingresos sobre créditos UVC devengados en el periodo 103.664.402
Cobros de Créditos UVC traspasado a resultado (158.152.512)
Costo financiero complementario por déficit de encaje legal atribuible a UVC 0
Total otros resultados registrados en cuentas de patrimonio 57.900.961
Resultado integral total del período 165.771.072

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS Alberto Joaquín
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría (E)
de Administración y Finanzas