Lectura 1.5 Lineamientos Del Proyecto

1
Lectura
Lineamientos
del proyecto
Gerencia Financiera I
2
1. Descripción del proyecto

El proyecto consiste en realizar una investigación sobre una institución financiera
(bancos, financieras o cooperativas de ahorro y crédito, etc.) por medio de la página
web de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), donde deberán analizar los
estados financieros de dicha institución, con el fin de determinar la situación financiera
actual de la empresa y brindar recomendaciones para una mejor toma de decisiones
en beneficio de la misma.
2. Organización de los equipos

Los proyectos serán desarrollados por equipos integrados por tres o cinco personas,
dependiendo del número de matriculados por sección. Estos serán organizados por el
docente-tutor en la segunda semana de clases; para ello, se publicará en la sección
Anuncios del aula virtual el nombre de los integrantes de cada equipo. Posteriormente, el
docente creará en el aula virtual los grupos para que los estudiantes realicen la entrega
grupal del proyecto (el proceso de entrega será de manera rotativa entre los miembros del
equipo).
Cada equipo deberá nombrar a un líder, quien será el encargado de concertar las reuniones
virtuales de trabajo, así como de coordinar el desarrollo y distribución de las entregas de
cada asignación relacionada con el proyecto.
Cada integrante del equipo es responsable de reunirse virtualmente con sus compañeros
en las fechas acordadas por el equipo, entregar en tiempo y forma el trabajo solicitado y
proponer de forma proactiva ideas o sugerencias para el desarrollo de la asignación.
El líder estará a cargo de informar al docente-tutor si uno de los integrantes del equipo no
cumple con la entrega de lo acordado o no aporta al desarrollo de la asignación. En este
caso, la persona perderá automáticamente el puntaje del entregable.
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3. Proceso del proyecto
Proceso del proyecto
Semana 2: primer avance

Organización de equipos
Selección e información general de la institución financiera
Semana 3: segundo avance

Introducción general del proyecto
Análisis PESTEL
Semana 6: tercer avance

Correcciones del primer y segundo avance
Análisis de los estados financieros
Análisis de los indicadores financieros
Semana 10
Correcciones del tercer avance
Conclusión general de la situación financiera de la empresa
Recomendación para mejorar la situación financiera de la empresa
Anexos
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4. Entregables del proyecto

Semana 2. Primer avance del proyecto
1. Para este avance deberán:

• Realizar a través de la web una investigación sobre una institución
financiera, asegurándose de que la misma cuente con información
actualizada en la página de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros
(CNBS).
2. Una vez seleccionada la empresa, deberán obtener la información general,

como ser:
• Nombre completo de la empresa
• Ubicación o dirección
• Tipo de servicios financieros que ofrece (banca empresarial, banca de
personas, tarjeta de crédito, etc.)
• Tiempo de estar operando
• Principales actividades (créditos de financiamiento)
Semana 3. Segundo avance del proyecto
Debe incluir lo siguiente:
1. Una introducción general del proyecto (con las ideas principales; a medida se
vayan realizando los avances, deberá complementarse).
2. Un análisis PESTEL sobre el entorno donde se desarrolla la institución financiera.
Los recursos de semana 2 y el siguiente recuadro servirán de apoyo al momento de
desarrollarlo; asimismo, deben realizar una investigación más a detalle de cómo
elaborarlo y aplicarlo para la institución seleccionada.
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Factores políticos Factores económicos Factores sociales

Gobierno Políticas monetarias Imagen corporativa
Políticas gubernamentales Impuestos sobre el sector Hábitos de consumo
Regulaciones de la
competencia Satisfacción del cliente
Factores tecnológicos Factores ecológicos Factores legales
Cambios tecnológicos Riesgos naturales Protección del consumidor
Nivel de innovación Normas de reciclaje Reglas sanitarias
Ciclo de vida de la tecnología Protección de datos
Nota: otro aspecto que se debe tomar en cuenta es que, una vez se entregue el segundo
avance, se debe iniciar a trabajar en el tercer avance del proyecto (de acuerdo con el
contenido que se vaya abordando), con el fin de evitar que el trabajo se acumule para
la semana 6. Se pueden auxiliar de la lectura de los lineamientos del proyecto para
comenzar con dicha labor.
Asimismo, deben trabajar todos los avances que se soliciten en un solo documento en
Word, para ir realizando el condesado final del proyecto.
Es importante hacer mención de que, para el desarrollo del tercer avance, se requieren los
estados financieros, los cuales deben ser de los últimos 2 años finalizados por la empresa
(recuerden que por mandato de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros estas
instituciones tienen la obligación de publicar sus estados financieros, por lo que será fácil
obtenerlos en su página web).
Semana 6. Tercer avance del proyecto
Deberán presentar:
1. Las correcciones del primer y segundo avance, con base en la retroalimentación

dada por el docente. De igual manera, deben complementar la introducción
general del proyecto.
2. Análisis de los estados financieros de la empresa:
• Análisis situacional (análisis vertical del balance general)
• Análisis comparativo (análisis horizontal de los últimos 2 balances generales
anuales)
• Análisis de rendimiento (análisis del estado de resultados, “márgenes de utilidad”)
3. Análisis de los indicadores financieros (liquidez, gestión, solvencia y rentabilidad), que
incluye:
6
• IAC (adecuación de capital)

• Índice de morosidad (para determinar el deterioro de la cartera)
• Indicadores de liquidez (disponibilidades e inversiones líquidas o depósitos del
público)
• Índice de deuda (total pasivos / total activos) para ver su capacidad de pago a
terceros
• ROA
• ROE
• Margen de intermediación financiera (para analizar las tasas activas y pasivos o
considerar fluctuaciones)
Nota: en la lectura 3.2 se les proporciona un ejemplo sobre análisis de indicadores

financieros; sin embargo, también deben realizar su propia investigación acerca de los
estados financieros de empresas dedicadas al sector bancario y financiero, para una
mejor comprensión del tema.
Semana 10. Entrega final del proyecto
En esta entrega deben:
1. Presentar las correcciones realizadas en el tercer avance, con base en la

retroalimentación dada por el docente. De igual manera, deben finalizar la
introducción general del proyecto.
2. Redactar una conclusión general de la situación financiera de la empresa, con
base en el análisis de los estados e indicadores financieros.
3. Elaborar una recomendación a nivel de equipo para mejorar la situación financiera

de la empresa, con base en la experiencia obtenida a través del análisis de los
estados e indicadores financieros.
4. Anexos: capturas de pantalla de la búsqueda realizada en los sitios web, capturas

de las videoconferencias realizadas por el equipo y todo aquello que pueda
enriquecer el trabajo llevado a cabo durante el desarrollo del proyecto y las hojas
de reporte (4).
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Nota importante:
Deberán subir a la plataforma el archivo en formato de Word, incluyendo en él todo cuadro
o estado financiero, y deberá estar en formato de tabla editable (no de imagen).
5. Estructura del informe final del

proyecto
La entrega final del informe del proyecto debe presentarse en un documento de
Word, con la siguiente estructura:
• Portada
• Introducción
• Información general de la institución financiera
• Análisis PESTEL
• Análisis de los estados financieros de la empresa
• Análisis de los indicadores financieros
• Conclusión general de la situación financiera de la empresa
• Recomendación para mejorar la situación financiera de la
empresa
• Bibliografía
• Anexos
6. Evaluación
Como parte de la evaluación del proyecto, se tomarán en cuenta las hojas de
reportes que se solicitan en cada avance, las cuales deben incluir lo
siguiente:
Equipo Integrantes Aporte Observación

En este En este espacio En este espacio En este espacio se
espacio se se debe colocar se debe colocar puede incluir otros
debe colocar el el nombre de de forma general aspectos
número del cada integrante. el aporte relevantes en
equipo. realizado por cuanto al trabajo
cada uno de los realizado en
integrantes. equipo.
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7. Penalización
• El estudiante que no brinde aportes y no colabore con su equipo en
cada uno de los avances automáticamente perderá el puntaje total del
proyecto y su nombre no deberá ser incluido en la portada.
• El miembro designado del equipo subirá el documento con su

respectiva portada grupal, donde incluya los nombres de todos los
miembros del equipo que participaron.
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2. Organización de los equipos

3. Proceso del proyecto

Proceso del proyecto

Semana 2: primer avance

Semana 3: segundo avance

Semana 6: tercer avance

4. Entregables del proyecto

1. Para este avance deberán:

2. Una vez seleccionada la empresa, deberán obtener la información general,

Semana 3. Segundo avance del proyecto

Debe incluir lo siguiente:

Factores políticos Factores económicos Factores sociales

Semana 6. Tercer avance del proyecto

1. Las correcciones del primer y segundo avance, con base en la retroalimentación

• IAC (adecuación de capital)

Nota: en la lectura 3.2 se les proporciona un ejemplo sobre análisis de indicadores

Semana 10. Entrega final del proyecto

En esta entrega deben:

1. Presentar las correcciones realizadas en el tercer avance, con base en la

3. Elaborar una recomendación a nivel de equipo para mejorar la situación financiera

4. Anexos: capturas de pantalla de la búsqueda realizada en los sitios web, capturas

5. Estructura del informe final del

Equipo Integrantes Aporte Observación

• El miembro designado del equipo subirá el documento con su

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