Capacitación SARO Terceros 2023

Capacitación
Terceros
Riesgo
Operacional
DIRECCIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
BANCO POPULAR
Agenda
Temas clave que se debatirán en esta
presentación
1. Riesgo Operacional y legal

2. Elementos del Riesgo
Operacional
3. Eventos de Riesgo Operacional
4. Etapas
✓ Identificación riesgos
✓ Medición riesgos
✓ Definición de controles
5. Seguridad de la información y
continuidad relacionada al riesgo
operacional
¿ Qué es Riesgo Operacional?
 Es la posibilidad de que la entidad incurra en pérdidas por las deficiencias, fallas o inadecuado
funcionamiento de:
Ocurrencia
de
Acontecimie
ntos Externos
Recurso
Infraestructura
Humano
Tecnología
Procesos
Riesgo Asociado al Riesgo
Operacional
 RIESGO LEGAL: “Posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u
obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y
obligaciones contractuales”.
Aplica a todas las actividades e

 Surge también como consecuencia de fallas en: incluye a terceros que actúen en
• Los contratos y transacciones representación de la entidad
respecto de los procesos y/o
• Negligencia actividades tercerizadas.
• Actos involuntarios Afectan la formalización o

ejecución de contratos o
• Actuaciones malintencionadas
transacciones.
Elementos que componen el
Riesgo Operacional
Políticas
Procedimientos
Divulgación de
Información y
Documentación
capacitación
Estructura
Plataforma
Organizacional
tecnológica
Órganos de control
Registro de eventos
Eventos de riesgos Operacionales
Evento: Incidente
o situación que
ocurre en un lugar
particular durante
un intervalo de En caso de presentar eventos de riesgo
tiempo operacional en el ejercicio de la labor asociados
determinado. a productos o servicios prestados al Banco
Popular se debe Reportar máximo 5 días hábiles
después de su descubrimiento, a través del
Formato definido y entregarlo al dueño de la
Eventos de relación en el Banco para su registro
pérdida: Son
aquellos
incidentes que
generan pérdidas
por riesgo
operacional a las
entidades
Clasificación de eventos de R.O
Fraude interno Clientes, productos y prácticas

empresariales:
Fraude Externo Daños a activos físicos Ejecución y

administración de
procesos:
Relaciones laborales y seguridad Fallas tecnológicas

laboral:
Identifiquemos
Riesgos
https://es.piliapp.com/random/dice/
Identifica
al menos 5
riesgos en
la siguiente
imagen
Fuente: prevencionar.com
Identifica
al menos 5
riesgos en
la siguiente
imagen
Identifica
al menos 5
riesgos en
la siguiente
imagen
Identifica
en la
siguiente
imagen:
Mínimo 5
posibles
riesgos y 5
riesgos
materializados
Identifica
al menos 5
riesgos en
la siguiente
imagen
Que
identificas
en esta
imagen
Medición de Situaciones de
Riesgos riesgo a medir
En que nivel de riesgo consideras estaría ubicada cada una de
estas situaciones
Situación 1: Patinar con casco y equipo de protección en un

área reservada.
Situación 2: Patinar sin equipo de protección en una

autopista.
Situación 3: Nadar en un rio tranquilo a plena luz del día en

compañía de otras personas
Situación 4: Nadar en un rio caudaloso en la noche sin

compañía
Fuente: https://www.diferenciador.com/diferencia-entre-riesgo-y-
peligro/#:~:text=Ejemplos%20de%20riesgo,internacional%20es%20de%20alto%20riesgo.
Definición de Controles
Situación de Control
riesgo 1
Fuente:
https://www.osalan.euskadi.eus/contenidos/informacion/educacion_secun_gastetxoko/es_def/materiala/eso/B6_sabias_que/situacin_17.html
riesgo 2
Fuente:
riesgo 3
Fuente:
Seguridad de la información y continuidad
relacionada al riesgo operacional
Seguridad de la
información Continuidad de Negocio
 Busca preservar de forma integra,  Estrategias definidas por una
disponible y bajo los niveles de organización para responder
confidencialidad requeridos el ante incidentes e interrupciones
activo más importante de una de negocio, buscando que la
organización (la Información) ya continuidad de las operaciones
sea de forma física o digital aún en escenarios de crisis o
(Ciberseguridad) indisponibilidades

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Capacitación

1. Riesgo Operacional y legal

Aplica a todas las actividades e

• Actos involuntarios Afectan la formalización o

Fraude interno Clientes, productos y prácticas

Fraude Externo Daños a activos físicos Ejecución y

Relaciones laborales y seguridad Fallas tecnológicas

Situación 1: Patinar con casco y equipo de protección en un

Situación 2: Patinar sin equipo de protección en una

Situación 3: Nadar en un rio tranquilo a plena luz del día en

Situación 4: Nadar en un rio caudaloso en la noche sin

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