Class notes Investment

Folio 1: Introducción a las Inversiones
Objetivo: Proporcionar un entendimiento básico sobre qué son las inversiones y por
qué son importantes.
¿Qué son las inversiones?
Las inversiones son una manera de hacer crecer tu dinero con el tiempo. Consiste en
utilizar tu capital para adquirir activos con el objetivo de que estos generen ingresos o
aumenten su valor en el futuro.
Principales tipos de inversiones:
1. Acciones: Comprar una participación en una empresa. Si la empresa crece, tú

también puedes ganar dinero. Las acciones pueden ser volátiles.
2. Bonos: Préstamos que haces a gobiernos o empresas a cambio de un pago de
intereses. Son generalmente menos riesgosos que las acciones.
3. Inmuebles: Comprar propiedades para alquilar o vender a un precio más alto.
Requiere una inversión inicial significativa.
4. Fondos Mutuos y Fondos Indexados: Son inversiones agrupadas de diferentes
activos, que permiten diversificación sin tener que elegir cada acción o bono.
5. Criptomonedas: Monedas digitales, que pueden ofrecer altas ganancias pero
son muy volátiles y riesgosas.
¿Por qué invertir?
1. Crecimiento del dinero: La inflación reduce el poder adquisitivo del dinero.

Invertir te ayuda a combatir la inflación.
2. Generación de ingresos pasivos: Algunas inversiones, como los bonos o los
inmuebles, generan ingresos recurrentes.
3. Seguridad financiera: Invertir puede ayudarte a alcanzar tus metas financieras
a largo plazo, como la jubilación o la compra de una vivienda.
Folio 2: Tipos de Inversiones y Su Riesgo
Objetivo: Comprender los diferentes tipos de inversiones y sus niveles de riesgo.
Tipos de Inversiones:
1. Acciones (Riesgo Alto):

o Las acciones de empresas pueden ofrecer altos rendimientos, pero
también conllevan un riesgo considerable, ya que el precio puede
fluctuar mucho en corto tiempo.
o A largo plazo, el riesgo se puede mitigar al diversificar las inversiones.
2. Bonos (Riesgo Bajo):
o Los bonos son instrumentos de deuda que, por lo general, pagan intereses
fijos a lo largo de un período. Son menos volátiles, pero el retorno suele
ser más bajo que las acciones.
o Los bonos de gobiernos son los menos riesgosos, seguidos de los bonos
de empresas.
3. Fondos Mutuos (Riesgo Moderado):
o Son fondos que invierten en una variedad de activos (acciones, bonos,
inmuebles, etc.), lo que reduce el riesgo en comparación con invertir en
una sola acción.
o Sin embargo, todavía hay riesgos asociados con los activos que
componen el fondo.
4. Inmuebles (Riesgo Moderado a Alto):
o Invertir en bienes raíces puede generar ingresos por alquiler y
revalorización. Sin embargo, requiere un capital significativo y los
precios pueden ser volátiles dependiendo del mercado.
5. Criptomonedas (Riesgo Muy Alto):
o Las criptomonedas son extremadamente volátiles. Aunque pueden
generar rendimientos impresionantes en un corto período, también
pueden perder gran parte de su valor de manera rápida.
Evaluación del Riesgo:
 Bajo riesgo: Bonos, cuentas de ahorro de alto rendimiento.

 Riesgo moderado: Fondos mutuos, bienes raíces, algunas acciones.
 Alto riesgo: Criptomonedas, acciones de empresas emergentes, mercados
emergentes.
Folio 3: Creando un Plan de Inversión
Objetivo: Guiarte para establecer un plan de inversión adaptado a tus metas y perfil de
riesgo.
Pasos para crear un plan de inversión:
1. Define tus objetivos:

o ¿Qué quieres lograr con tus inversiones? (Ejemplo: jubilación, comprar
una casa, viajar, generar ingresos pasivos).
2. Determina tu horizonte temporal:
o ¿Cuánto tiempo puedes dejar tu dinero invertido? Si es a largo plazo,
puedes asumir más riesgos; si es a corto plazo, busca inversiones más
seguras.
3. Evalúa tu tolerancia al riesgo:
o ¿Cómo te sientes con la posibilidad de perder dinero? Si no te sientes
cómodo con grandes fluctuaciones, opta por inversiones de menor riesgo.
4. Diversificación:
o No pongas todos tus recursos en un solo tipo de activo. Combina
acciones, bonos, fondos, y otros activos para mitigar el riesgo.
5. Aportaciones regulares:
o Considera realizar aportaciones periódicas, aunque sean pequeñas. Esto
se conoce como dolar-cost averaging y ayuda a reducir el impacto de la
volatilidad del mercado.
6. Revisa y ajusta tu plan:
o Evalúa tu rendimiento periódicamente y ajusta tus inversiones según tus
necesidades y el entorno económico.
Ejemplo de Plan de Inversión:
 Objetivo: Ahorrar para la jubilación dentro de 30 años.

 Horizonte temporal: Largo plazo.
 Tolerancia al riesgo: Alta (preferencia por acciones y fondos indexados).
 Diversificación: 70% acciones, 20% bonos, 10% bienes raíces.
 Aportación mensual: $200.
Folio 4: Cómo Evaluar Inversiones
Objetivo: Aprender a evaluar si una inversión es adecuada para ti.
Factores clave para evaluar una inversión:
1. Rendimiento esperado:
o ¿Cuánto esperas ganar con la inversión? ¿Es realista según el tipo de
activo?
2. Riesgo:
o ¿Cuál es el riesgo involucrado? ¿Te sientes cómodo con las posibles
fluctuaciones de la inversión?
3. Liquidez:
o ¿Qué tan fácil es vender la inversión si necesitas el dinero? Las acciones
y los bonos son más líquidos que los bienes raíces, por ejemplo.
4. Horizonte temporal:
o ¿Es la inversión adecuada para tus metas a corto o largo plazo? No
inviertas en activos volátiles si necesitas el dinero pronto.
5. Costos y comisiones:
o ¿Qué costos implica la inversión? Algunos fondos mutuos y brokers
tienen comisiones altas que pueden reducir tus rendimientos.
6. Diversificación:
o ¿Esta inversión te ayuda a diversificar tu portafolio? Asegúrate de no
concentrar todos tus recursos en una sola inversión.
Ejemplo de Evaluación:
 Inversión en acciones de empresa X:

o Rendimiento esperado: 8% anual.
o Riesgo: Alto, debido a la volatilidad del sector.
o Liquidez: Alta, se pueden vender fácilmente en el mercado.
o Comisiones: 1% por transacción.
Folio 5: Seguimiento de Inversiones
Objetivo: Llevar un registro de tus inversiones y su rendimiento.
Registro de Inversiones:
Fecha de
Monto Valor Fecha de
Inversión Rentabilidad Comisiones Venta (si
Inicial Actual Compra
aplica)
Acción XYZ $1,000 $1,200 20% $10 Enero 2024 -
Fondo Mutuo Febrero
$500 $550 10% $5 -
ABC 2024
Marzo
Inmueble 123 $5,000 $5,500 10% $0 -
2023
Criptomoneda
$300 $150 -50% $0 Julio 2024 -
DEF
Progreso Total de la Inversión:
 Valor Total Invertido: _______

 Valor Actual: _______
 Rentabilidad Total: _______
Este seguimiento te permitirá tener una visión clara de cómo están funcionando tus
inversiones y hacer ajustes si es necesario.

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Folio 1: Introducción a las Inversiones

¿Qué son las inversiones?

Principales tipos de inversiones:

1. Acciones: Comprar una participación en una empresa. Si la empresa crece, tú

¿Por qué invertir?

1. Crecimiento del dinero: La inflación reduce el poder adquisitivo del dinero.

Folio 2: Tipos de Inversiones y Su Riesgo

Objetivo: Comprender los diferentes tipos de inversiones y sus niveles de riesgo.

1. Acciones (Riesgo Alto):

Evaluación del Riesgo:

 Bajo riesgo: Bonos, cuentas de ahorro de alto rendimiento.

Folio 3: Creando un Plan de Inversión

Pasos para crear un plan de inversión:

1. Define tus objetivos:

Ejemplo de Plan de Inversión:

 Objetivo: Ahorrar para la jubilación dentro de 30 años.

Folio 4: Cómo Evaluar Inversiones

Objetivo: Aprender a evaluar si una inversión es adecuada para ti.

Factores clave para evaluar una inversión:

 Inversión en acciones de empresa X:

Folio 5: Seguimiento de Inversiones

Objetivo: Llevar un registro de tus inversiones y su rendimiento.

Progreso Total de la Inversión:

 Valor Total Invertido: _______

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