Branch: Customer satisfaction through loss control and security of funds

S/N Identified Risk: Means Implemented Follow up Indicator Realization

status
(%tage)
1 Détournement frauduleux sur Contrôle Périodique sur les comptes fortement Rapport des Contrôles 100%
comptes fortement mouvementés mouvementés ou sans mouvements. Periodiques sur les
ou sans mouvements comptes fortement
mouvementés
2 Réalisation d'un crédit Additional approval level (OM) for all amounts. Memo du niveau 0%
documentaire à d'approbation elevé pour
l'exportation/importation certains montants
comportant des documents non
conformes (termes et conditions,
police d'assurance, provision,
f4acture)
3 Ouverture de compte sous base de Reinforcement of controls on checklists by Check lists controlled by 100%
documents non conformes Operations staff and tick backs by ICOs Operations and ICO
immediately after the account is opened
4 Réalisation d'un crédit laboration of a regular checklist for required Regular Checklist in 0%
documentaire à l'exportation document in strict respect of the Exchange strict respect of the
comportant des documents non Regulation exchange regulation
conformes (termes et conditions,
police d'assurance, provision,
facture)
5 Délivrance d'un chéquier à un Make available the list of monthly and updated List of monthly and 100%
client interdit de chéquier "interdiction bancaire" to all staff and ensure that updated Interdiction
it is consulted before cheque books are issued. Bancaire
6 opposition non prise en compte Strict respect of procedure and prompt controls by Memo de sensibilisation 100%
the branch ICO and that of CPU sur la Procedure
7 Traitement tardif des courriers de Stamp, dated with time and signed. (Electronic Implementation of 100%
correspondants stamp) Electronic Stamp
8 Informations absentes, Check list of the mandatory fields and spaces as Memo de sensibilisation 100%
insuffisantes ou altérées sur le well as strict respect of procedure by the 3C and sur le respect de la
carton de signature BOS or Maker and Checker Procedure
9 Risque lié à la transmission des SYSTAC scanners should be provided for Disponibilité des 0% as we
chèques. Les chèques déposés par branches with priority for branches that are far Machines SYSTAC dans don’t have
la clientèle sont égarés lors de la from each other. An Officer should go to a chaque Agence SYSTAC
transmission pour traitement dans neighboring branch and scan the cheques instead scanner
une autre Agence of sending them.

Cash and Teller: Collection and Payment of funds

S/N Identified Risk: Means Implemented Follow up Indicator Realization
status
(%tage)
1 Des demandes de virement non Untreated transfer requests should be stored in a Disponibilité d'une 80%
traitées sont perdues. closed cabinet Armoire pour
sauvegarder les
demandes de virement
2 Débit non justifié (Mise A Ensure Maker/Checker is mandatory and Renforcer les doubles 100%
Disposition) dans le suivi des Reinforce regular and prompt Tick back contrôles
comptes mise à disposition
3 Non-respect des diligences de Filling of the suspicion declaration form to Suspicion declaration 90%
lutte contre le blanchiment MAD Compliance form filled
ordonné par un client de passage
(LAB)
4 Détournement de fonds Ensure Maker/Checker is mandatory and Renforcer les contrôles 100%
Reinforce regular and prompt Tick back to ensure doubles
that authorization limits are strictly respected.
Sanctions to defaulters clearly spelt out.
5 Intrusion physique, braquage Reinforcement of security updates and Memo de sensibilisation 90%
(caisse, DAB) sensitization of all staff des staff sur les mesures
de securité - Dispositif de
securité mis en place
6 Collecte des Faux Billet lors des Purchase of counting machines with ability to Disponibilité des 100%
Opérations de Dépôt des clients detect counterfeit notes for all business units Machines à detecter les
faux billets dans chaque
Agence

E banking: Ensure the profitability and security of payments methods

S/N Identified Risk: Means Implemented Follow up Indicator Realization
status
(%tage)
1 Remboursement à tort lors de la The reversal process goes through the Maker and Renforcer les contrôles 100%
gestion des réclamations Checker, in which the account to be credited is
verified by two parties, Secondly, the Internal
control further verifies the process to limit such
occurrences of credited the wrong account.
2 Opposition non prise en compte While waiting for the implementation of a call Mise en place d'un 100%
centre that is 24H/7, the Department has put in Centre d'Appel - Outil
place a measure to verify daily all requests by mis en place pour ce
email for cards & online blockage to ensure the rassurer que les
opposition is done and the commissions are oppositions ont été
collected. effectuées et les
commissions collectées