Le commandant de bord était Harry Baker, 59 ans, qui totalisait 16 382 heures de vol, dont 2 382 heures sur DC-8. Le copilote était Tim Hupp, 37 ans, qui totalisait 5 082 heures de vol, dont 3 135 sur DC-8 (1 148 heures en tant que mécanicien navigant et 1 992 heures en tant que copilote). Le mécanicien navigant était Jose Montalbo, 57 ans, qui totalisait 21 697 heures de vol, dont 7 697 heures sur DC-8. Ramon Papel, pilote chez Buffalo Airways, était également à bord en tant que passager non payant.
Le vol 805 a décollé de Seattle à 21h45. Le copilote Hupp était le pilote aux commandes. Le vol s'est déroulé sans incident jusqu'à ce qu'il s'approche de Toledo. L'équipage a été autorisé à effectuer une approche de type ILS vers la piste 07, le contrôleur informant l'équipage de précipitations légères à modérées sur la piste. À 03h02, le vol 805 a été autorisé à atterrir et le commandant Baker a accusé réception de la transmission. L'enregistreur phonique du poste de pilotage (CVR) a ensuite enregistré l'équipage passant en revue la check-list d'atterrissage. Après cela, cependant, le commandant a commencé à se plaindre au copilote qu'il volait trop lentement, les volets n'ayant pas été sortis dans la configuration requise pour l'atterrissage. Du coup, l'appareil n'a pas réussi à s'aligner avec la piste et se trouvait sous la trajectoire de descente, ce qui a entraîné une approche instable. Baker a ensuite entamé une remise des gaz à 03h13.
Lorsque le contrôleur d'approche a demandé au vol 805 pourquoi il avait initié la remise des gaz, le commandant Baker a répondu : « Nous avons perdu l'alignement par rapport à la piste... nous ne pouvions pas nous positionner pour l'approche finale... nous avions la trajectoire de descente, mais pas l'alignement avec la piste ». Le contrôleur d'approche a alors donné au vol 805 un cap de 100 degrés pour effectuer une nouvelle approche.
Au cours de la deuxième approche, l'appareil a réussi à s'aligner avec la piste, le commandant informant le copilote des conditions météo. À 03 h 21, le vol 805 a de nouveau été autorisé à atterrir sur la piste 07. Cependant, l'approche est redevenue déstabilisée, l'avertisseur de proximité du sol (GPWS) émettant trois avertissements indiquant que le taux de descente était trop élevé. À 03h24, Baker a dit à Hupp qu'il prenait les commandes de l'avion et a lancé une autre remise de gaz.
À 3h25, le copilote a signalé la remise des gaz au contrôleur de la tour et a reçu l'ordre de monter et de maintenir 3 000 pieds (910 m), puis de tourner à gauche sur un cap de 300 degrés. Cependant, l'avion a commencé à se cabrer de 80° et à s'incliner de 25° à gauche. Le commandant a redonné le contrôle de l'avion au copilote et lui a demandé s'il avait le contrôle, ce qu'il a confirmé. Hupp a alors tenté de relever le nez de l'avion et de remettre les ailes à plat, mais n'a pas pu reprendre le contrôle. À 03h26, l'avion s'est écrasé au sol à 5 km de la piste 07.
Les quatre personnes à bord ont été tuées sur le coup et l'avion a été détruit par l'impact avec le sol et l'incendie qui a suivi. Des parties de l'avion ont atterri dans l'arrière-cour d'une maison à proximité. Personne au sol n'a été tué, mais une personne dans la maison et 12 pompiers ont été blessées, à cause notamment de l'inhalation de fumée.
Le NTSB a conclu que la cause principale de cet accident est l'incapacité de l'équipage à reconnaître correctement ou à corriger l'attitude inhabituelle de l'avion, résultant de la désorientation spatiale apparente du commandant de bord, résultant de facteurs physiologiques et/ou d'un horizon artificiel défaillant. Le NTSB n'a pas été en mesure de déterminer avec une certitude absolue si l'un de ces facteurs avait causé ou contribué à l'accident.