A558500007B

PC -00
!#*ãI" MARIA LUCIA DA SILVA
R JOSE JOAQUIM DE SANTANA 17
00076138

Resumo da fatura em R$
CENTRO
55850-000 VICENCIA - PE Total da fatura anterior 1.267,24

Pagamento efetuado em 05/04/2024 - 1.267,24

S Saldo financiado 0,00

+
Postagem: 29/04/2024 L Lançamentos atuais 1.253,72
Vencimento: 07/05/2024
= Total desta fatura 1.253,72
Emissão: 29/04/2024
290424 Previsão prox. Fechamento: 29/05/2024

Titular MARIA LUCIA DA SILVA

Cartão 5453.XXXX.XXXX.4239

Limite total de crédito 20.604,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00
1.820,00
R$ 1.253,72 07/05/2024 Disponível para saque no exterior

R$ 188,06 R$ 199,81
+10x R$ 199,81

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 1.447,63 Total: R$ 2.197,91

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75405 23716.512043 00173.090002 5 000 recibo do pagador
Número do Documento 00140237165/0090121 Nosso Número 175/40237165-1
Nome do Pagador/CPF/CNPJ MARIA LUCIA DA SILVA - 891.630.874-72 Valor do Documento R$ 1.253,72
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ HIPERCARD BANCO MÚLTIPLO S.A - 03.012.230/0001-69 Vencimento 07/05/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75405 23716.512043 00173.090002 5 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura nos canais Itaú ou em qualquer outro banco, mesmo após o vencimento. Prefira pagar sempre até o dia do
vencimento para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 07/05/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
HIPERCARD BANCO MÚLTIPLO S.A - 03.012.230/0001-69
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2040/01730-9
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

07/05/2024 00140237165/0090121 FT N 29/04/2024 175/40237165-1

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 1.253,72
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
MARIA LUCIA DA SILVA - 891.630.874-72
R JOSE JOAQUIM DE SANTANA 17 - 55850-000 VICENCIA - PE - - CENTRO
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w nWNn W n W n W n W n W n W nNw N n w nWNw WnwNnwWNwWnwNnWnWwNnW nw NWw N nwNWn W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Lançamentos: compras e saques
ANA CRISTINA DA SILVA (final 0602) 03/04 PDV*LOJAS AREIA BRANCA 17,97
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ CARPINA
03/11 LARANJINHA VICENCI06/06 15,59 17/04 PAG*BomDePreco 13,55
VICENCIA VICENCIA
03/11 DM*SHEIN COM 06/06 24,45 Lançamentos no cartão (final 4239) 102,80
SAO PAULO
15/11 PAG*ZeliaPedroDaSi06/06 30,97 MARIA L DA SILVA (final 9172)
VICENCIA DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
01/12 DL *SHEIN05/06 33,13 03/08 PAG*ComercialSanta09/10 35,00
SAO PAULO VICENCIA
14/12 SHPP BRASIL SERVIC05/06 27,86 15/09 VICENCIA TECIDOS 08/10 19,78
SAO PAULO VICENCIA
19/01 LARANJINHA VICENCI04/06 28,21 17/10 PAG*CesarEduardoDa07/12 236,62
VICENCIA VICENCIA
30/01 PG *TON CENTERLAB 03/05 74,20 01/11 VICENCIA TECIDOS 06/10 17,00
VICENCIA VICENCIA
29/02 SHO*SanSAlimentosN02/03 15,77 23/11 PAG*Lojas2001 06/10 15,44
Ribeir?o Pre CARPINA
01/03 AMANDA MICHELI DA 02/02 42,50 30/11 PAG*VitalMoveisE 05/10 99,90
VICENCIA VICENCIA
31/03 SHPP BRASIL SERVICOS D 10,00 04/01 PAG*ComercialSanta04/10 55,20
SAO PAULO VICENCIA
05/04 LARANJINHA VICENCI01/06 44,74 Lançamentos no cartão (final 9172) 478,94

05/04 SHO*PGBrasilLojaOf01/02 25,99

L Total dos lançamentos atuais 1.253,72
06/04 CLINICA DIOCLECIO 01/06 176,00

06/04 ATACAREJO CARPINA 01/06 20,00 Compras parceladas - próximas faturas

DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
10/04 SHOPEE *Egzod 17,79 03/08 PAG*ComercialSanta10/10 35,00
S?o Paulo 15/09 VICENCIA TECIDOS 09/10 19,78
23/04 SHO*MundoDigitalLo01/11 84,78 17/10 PAG*CesarEduardoDa08/12 236,62
01/11 VICENCIA TECIDOS 07/10 17,00
Lançamentos no cartão (final 0602) 671,98 23/11 PAG*Lojas2001 07/10 15,44
30/11 PAG*VitalMoveisE 06/10 99,90
MARIA L DA SILVA (final 4239) 01/12 DL *SHEIN06/06 33,13
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ 14/12 SHPP BRASIL SERVIC06/06 27,86
29/02 LARANJINHA VICENCI02/06 31,30 04/01 PAG*ComercialSanta05/10 55,20
VICENCIA 19/01 LARANJINHA VICENCI05/06 28,21
04/03 WELSON VICENTE DA 02/03 12,00 30/01 PG *TON CENTERLAB 04/05 74,20
VICENCIA 29/02 SHO*SanSAlimentosN03/03 15,77
04/03 VICENCIA TECIDOS 02/10 28,00 29/02 LARANJINHA VICENCI03/06 31,30
VICENCIA 04/03 WELSON VICENTE DA 03/03 12,00
04/03 WELSON VICENTE DA SILV - 0,02 04/03 VICENCIA TECIDOS 03/10 28,00
VICENCIA 05/04 LARANJINHA VICENCI02/06 44,74
05/04 SHO*PGBrasilLojaOf02/02 25,99

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 02384 VK030 29/04/2024 VKRPOF21 G3213 0076138

Compras parceladas - próximas faturas
06/04 CLINICA DIOCLECIO 02/06 176,00 Simulação de Compras parc. c/ juros e
06/04 ATACAREJO CARPINA 02/06 20,00 Crediário (próximo período)
23/04 SHO*MundoDigitalLo02/11 84,78
Próxima fatura 1.080,92 Limite de crédito 20.604,00
Demais faturas 3.857,47 Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
Total para próximas faturas 4.938,39 CET da compra parcelada 6,32 % am 110,71 % aa
% do total
Encargos cobrados nesta fatura Valor em R$ financiado
Juros do rotativo 17,00 % 0,00 Valor compra 500,00 97,02 %
Juros de mora 1,00 % am 0,00 Valor do IOF 15,34 2,98 %
Multa por atraso 2,00 % 0,00 Valor total financiado 515,34 100,00%
IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 0,00 Valor juros 477,06
Quantidade de parcelas 24
Valor da parcela 41,35
Novo teto de juros do cartão de crédito Valor total a pagar 992,40
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
Teto de juros sobre valor da dívida 100% parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.
entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.
Simulação Saque Cash
Limite de saque 520,00
Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações Juros 17,00 % am 575,45% aa
fiquem mais transparentes para você.
CET 21,23 % am 940,33% aa
% do total
Valor em R$ financiado
Fique atento aos encargos para o próximo Valor saque 500,00 99,38 %
Valor do IOF 3,14 0,62 %
período (07/05 a 06/06) Valor total financiado 503,14 100,00%
Valor juros 85,00
Juros Máximos do contrato 17,57 % am 616,60 % aa
Valor tarifa 18,00
Valor total a pagar 606,14

Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 1.253,72 Demais Taxas de Juros próximo período
Juros máximos do contrato 17,57 % am 616,60% aa De retirada de recursos país 17,57 % am
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 187,24 De pagamento de contas 6,99 % am 127,51 % aa
CET do financiamento da fatura 18,20 % am 664,42 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 1.065,66 100,00 %
Valor do IOF 6,67
Valor total a pagar 1.259,57

Parcelas fixas desta fatura

Valor da fatura atual 1.253,72
Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
CET do parcelamento 14,20 % am 403,04 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 1.276,12 100,00%
Total a financiar (1) 1.253,72 98,24 %
Valor do IOF (2) 22,40 1,76%
Valor total a pagar 2.197,91

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

MARIA LUCIA DA SILVA ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 223,54 11 x R$ 199,81
Total: R$2.458,94 CET: 639,93 %/ano Total: R$2.197,91 CET: 403,04 %/ano

10 x R$ 231,61 10 x R$ 209,07
Total: R$2.316,10 CET: 634,60 %/ano Total: R$2.090,70 CET: 403,04 %/ano

9 x R$ 241,72 9 x R$ 220,60
Total: R$2.175,48 CET: 626,30 %/ano Total: R$1.985,40 CET: 402,51 %/ano

8 x R$ 255,11 8 x R$ 235,42
Total: R$2.040,88 CET: 618,82 %/ano Total: R$1.883,36 CET: 402,51 %/ano

6 x R$ 298,32 6 x R$ 281,49
Total: R$1.789,92 CET: 610,69 %/ano Total: R$1.688,94 CET: 404,65 %/ano

4 x R$ 390,29 4 x R$ 376,74
Total: R$1.561,16 CET: 612,90 %/ano Total: R$1.506,96 CET: 414,41 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 1.427,70; Total à financiar: R$ 1.253,72 (87,81% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 148,92 (10,43% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 25,06 (1,76% do valor total financiado); CET: 17,88% a.m. e 639,93% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 2.458,94.

PC - 00 02384 VK030 29/04/2024 VKRPOF21 G3213 0076138