CTS CCP L0 BFS Dumps

1. Wenn eine Investition mit einem jährlichen Zinssatz von 5% pro Jahr verzinst wird,
wird sie zweimal jährlich auf die
effektive Rendite von mehr als 5,5% b.
aufgeschlagen Falsch
a. Wahr

2. In einem 2-Wege-Angebot für eine Aktie ist das Gebot

a. 2 % weniger als das Angebot
b. Weniger als Angebot
c. Mehr als Angebot
d. Abhängig von den Fähigkeiten des Händlers
e. Gleiches Angebot

3. Welche der folgenden Personen nimmt in der Regel nicht an der Börse teil?
a. Kleinanleger
b. Zentralbanken
c. Unternehmen
d. Finanzinstitute

4. In einem Konto sparen einfache Zinsen aus dem ersten Jahr wird zu Beginn des zweiten
Jahres neu erfunden?
a. Wahr b. Falsch

5. Welcher der folgenden Vermögenswerte ist kein kurzfristiger Vermögenswert?

a. Waren zum Verkauf Inventar
b. Laufzeitdarlehen
c. Bargeld
d. Rohstoffinventar
e. Forderungen

6. Welche der folgenden Eigenschaften ist kein Merkmal des Private Banking?
a. Fachliche Beratung
b. Viel Forschung
c. Kommerzielle Kreditvergabe
d. Hohe Investitionen in Technologie
e. Verständnis des Kapital- und Investitionsbedarfs.

7. Privatkredite sind Vermögensgegenstände, die von der Bank angeboten werden

a. True b. Falsch

8. Wenn sich der Aktienkurs von 65 auf 60 ändert, kann dies auf Folgendes zurückgeführt
werden:
a. Marktrisiko
b. Zinsänderungsrisiko
c. Kreditrisiko
 d. Operatives Risiko

e. Liquiditätsrisiko

9. Das Konto, das von einer Bank in der Landeswährung geführt wird, ist der Name einer
anderen Bank mit Sitz im Ausland und heißt:
a. Kontokorrent
b. Nostro-Konto
c. Vostro-Konto
d. Forex-Konto
e. Auslandskonto

10. Welche der folgenden ist nicht die Abwicklungsmethode für Bankkredite?
a. Vor dem Abschluss
b. Abtretung
c. Teilnahme
d. Unterbeteiligung
e. Wertpapier-Repository

11. Der Prozess der Übertragung von Verpflichtungen von einer Partei auf eine andere
wird als

12. Der Kauf von Lagerbeständen zur sofortigen Lieferung ist eine __ Market-
Transaktion.
a. Futures
b. Spot
c. Weiterleiten
d. Bestand
e. Option

13. In der historischen Simulationsmethode der VaR-Berechnung:

a. Es wird angenommen, dass die Rendite nicht normalverteilt ist
b. Über die Verteilung wird keine Annahme getroffen
c. Zur Berechnung des VaR werden zufällige Renditen generiert
d. Es wird angenommen, dass die Rendite normalverteilt ist
e. Rücksendungen sind überhaupt nicht erforderlich.

14. Was passiert, wenn der Zinssatz sinkt:

a. Anstieg der Anleihepreise
b. Anleihekurse sinken
c. Anleihepreise ändern sich nicht
d. Die Wirtschaft geht in die Deflation
e. Die Zinsen fallen nie, sie steigen immer.
15. Wenn der Preis eines Wertpapiers an Tag 1&2 102 $ bzw. 100 $ beträgt. Die Rückgabe
erfolgt
a. -2%
b. 2%
c. -1.96%
d. Sehr hoch
e. 1-2%

16. Wenn Sie $ 1000 für 3 Jahre bei 7% Zinseszins investieren, wie viel haben Sie am Ende
der 3 Jahre?
a. $1225
b. Keine der aufgeführten Optionen
c. $1000
d. $1070
e. $1270

17. Die Handelsfinanzierung, für die der Begriff LC steht;

a. Werbebrief
b. Akkreditiv
c. Akkreditiv
d. Handelsbrief
e. Reklamationsschreiben

18. Was brauchen Banken in der Gesellschaft?

a. Kleinanleger sind geschützt, daher handelt es sich um eine risikoarme Anlagemöglichkeit.
b. Banken sind in der besten Position, um Geld zu wettbewerbsfähigen
c. Einleger nehmen an Primär- und Sekundärmärkten teil.
d. Alle aufgeführten Optionen.

19. A ist risikoaverser Anleger als B.

a. Bei gleicher Rendite toleriert B ein geringeres Risiko als B.
b. Bei gleicher Rendite toleriert A eine höhere Rendite.
c. Bei gleicher Rendite toleriert A eine niedrigere Rendite.
d. Bei gleicher Rendite geht A ein höheres Risiko ein.

20. Liquiditätsprobleme von Krediten können angegangen werden durch:-

a. Kehranlage
b. Strukturierte Kreditvergabe an Kunden
c. Alle
d. Kurzfristige Kreditfazilitäten
e. Überziehungskredit

21. Was ist mit dem Zweck der Regulierung von Finanzinstituten verbunden?
a. Keine
b. Um eine stabile Geldversorgung zu gewährleisten.
c. Um bestimmten sozialen Zielen zu dienen.

d. Um den Ausfall eines Finanzinstituts zu verhindern.

 e. Ausgleich von Moral-Hazard-Anreizen durch Einlagensicherungen und andere
Garantien.

22. Schnellste Methode zur Berechnung des VaR.(Value at Risk)

a. Monte-Carlo-Simulation.
b. Gleichberechtigt mit Software.
c. Varianz-Kovarianz-Matrix.
d. Kombination von Monte-Carlo und historischer Simulation.

23. Welche ist nicht die primäre Verwendung der Banken für Einlagen?
a. Zahlung an Arbeitgeber
b. Keine
c. Investition
d. Darlehen
e. Auszahlung

24. Wenn die 5 verfügbaren Gebote 64, 65, 63, 62,5 und 66 sind, welches wirst du
verkaufen? -> 66

25. Wenn eine Bank ein Darlehen vergibt, erhöhen sich ihre Verbindlichkeiten und
Reserven um den Betrag des Darlehens.
a. True b. Falsch

26. Wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist, Geld vom Markt zu beschaffen, um
einige Kredite zurückzuzahlen, kann das Risiko überwiesen werden.
a. Marktrisiko
b. Zinsänderungsrisiko
c. Rohstoffrisiko
d. Operatives Risiko
e. Liquiditätsrisiko

27. Am Handelstag an der NYSE führt ein Broker folgende Trades durch
Kaufen Sie 100 IBM-Aktien für je 10,00 $
Verkaufen Sie 50 IBM-Aktien für je 10,50 $
Kaufen Sie 100 MFST-Aktien für je 20,00 $
Verkaufe 20 IBM-Aktien zu je 11 $
Verkaufe 10 MFST-Aktien zu je 20,50
Verkaufe 30 IBM-Aktien für je 9,00
Wie viel hat der Broker im Falle von (i) Bruttoabrechnungssystem (ii)
Nettoabrechnungssystem insgesamt an die Börse gezahlt?

a. (i) 1780 $ (ii) 3000 $

b. (i) 0 für IBM, 1795 $ für MSFT (ii) 1780 $.
c. (i) $ 3000 (ii) $ 1780
d. Keine
e. (i) $ 1780 (ii) 0 für IBM, $ 1795 für MSFT

28. US-Export und Europa-Import vereinbaren, die Transaktion von Waren Word $
100000 unter einer bestätigten Laufzeit LC mit einem Fälligkeitsdatum von 60 Tagen ab
dem Zeitpunkt des Versands durchzuführen.
Die Abnahmeprovision @ 1,5 % PA ist gleich

A) $2500
B) $3000
C) $300
D) keine
E) $250

29. Das operationelle Risiko ist definiert als?

30. Die vier grundlegenden Parteien, die an einer Transaktion mit LC beteiligt sind, sind
die folgenden, AUSSER

A) Ausgebende Bank
B) Erstattungsbank
C) Bank des Begünstigten
D) Verkäufer
E) Käufer

31. Bei der Bereitstellung von Wertpapierleihdiensten für seine Kunden muss eine
Depotbank das Risiko für ihre Kunden verwalten

A) Liquiditätsrisiko
B) Sowohl das Kreditrisiko als auch das Zinsrisiko
C) Zinsänderungsrisiko
D) Kreditrisiko
E) Sowohl das Kreditrisiko als auch das Liquiditätsrisiko.

32. Wenn der Kurs der Wertpapiere am Tag 1 und 2 100 USD bzw. 102 USD beträgt,
beträgt die Rendite
A) Eine sehr hohe
B) 2
C) -1
D) -2
E) 1

33. Im Folgenden finden Sie die Liste der Risiken, denen Cognizant auf
Organisationsebene ausgesetzt ist

A) Währungsrisiko
B) Fluktuation
C) Kreditrisiko
 D) Alle oben genannten Punkte

E) Schutzgesetze von US/UK

34. Welche der folgenden Funktionen ist keine Kernfunktion des Private Banking?

A) Kundenmanagement
B) Einzahlungsmobilisierung
C) Investitionsanalyse und -beratung
D) Forschung
E) Vertrieb und Marketing

35. Ein Investmentfonds mit dem Anlageziel, ein hohes Kapitalwachstum zu erzielen,
wendet sich an ein Anlegerserviceunternehmen, um sich beraten zu lassen. Das
Unternehmen rät dem Investmentfonds, 80 % des Fonds in Staatsanleihen und 20 % in
Eigenkapital zu investieren. Die von der Firma empfohlene Allokation in Schuldtitel

A) Kann nicht bestimmt werden

B) ist zu hoch
C) Ist in etwa richtig
D) ist zu niedrig

36. Welche der folgenden Vorgänge können an einem LC durchgeführt werden?

A) Alle aufgeführten Optionen

B) Abnahme
C) Verhandeln
D) Kaufen
E) Rabatt

37. Wer unter den folgenden Personen ist am ehesten ein Private-Banking-Kunde einer
Bank?

A) Ein frischer Ingenieur in seinem ersten Job bei Cognizant

B) Tiger Woods
C) Einer der oben genannten Punkte
D) Ein Cricketspieler, der noch nie nationales / internationales Cricket gespielt hat
E) Ein Manager in einer Produktionsstätte.

38. Welche der folgenden Methoden eliminiert das Länderrisiko und das kommerzielle
Risiko nach Bestätigung?

A) Dokumentarfilmsammlung
B) Rücken an Rücken LC
 C) LC

D) Standby LC
E) Sowohl Standby LC als auch LC 42. Der Akt der Übergabe des Darlehensbetrages an
den Darlehensnehmer durch die Bank wird als Auszahlung bezeichnet. Zustand WAHR
oder FALSCH -> WAHR

39) Am Handelstag an der NYSE führt ein Broker folgende Trades durch
Kaufen Sie 100 IBM-Aktien für je 10,00 $
Verkaufen Sie 50 IBM-Aktien für je 10,50 $
Kaufen Sie 100 MFST-Aktien für je 20,00 $
Verkaufe 20 IBM-Aktien zu je 11 $
Verkaufe 10 MFST-Aktien zu je 20,50
Verkaufe 30 IBM-Aktien für je 9,00
Da ein Nettoabrechnungssystem verwendet wird, ermitteln Sie die Nettoposition des
Brokers am Ende des Tages

A) IBM kein Umtausch von Aktien ; MFST 90 Aktien zu erhalten ; $ 1780 an den
Umtausch auszuzahlen
B) Nichts davon
C) IBM kein Umtausch von Aktien ; MFST 90 Aktie zu erhalten ; $ 3000 zur Auszahlung
an den Umtausch
D) IBM 70 Aktien zum Ausgeben ; MFST 90 Aktien zum Erhalten ; $ 3000 zum
Austauschen
E) IBM kein Umtausch von Aktien ; MFST 90 Aktie zu erhalten ; $ 1780 erhalten aus dem
Umtausch

40. ACH-Transaktion beinhaltet die Übertragung von ____(d. h. automatisiertes Clearing

Haus)
A) Alle aufgeführten Optionen
B) Dokumente
C) Physisches Instrument wie Scheck und Entwurf
D) Elektronische Datendateien
E) Bargeld

41. Was sollte man beim Vergleich von Hypotheken verwenden?

A) APR(Jährlicher Prozentsatz)
B) Keine
C) IRR
D) NPV
E) Für das Darlehen geltender Zinssatz

43. Welche der folgenden Optionen wird von der Investmentbanking-Abteilung einer
Bank nicht angeboten?
A) Lerndienstleistungen
B) ‘Keine
C) Fusionen und Übernahmen
D) Bewertung des Unternehmens
E) Übernahme und Verteilung von Eigenkapitalemissionen.
44. Wenn der Gesamtspread auf das Underwriting 500.000 USD beträgt und die
Managergebühr 100.000 USD beträgt. Wie hoch ist der Betrag, der im Syndikat verteilt
wird?

A) 500000
B) 100000
C) 400000
D) 600000
E) Kann nicht bestimmt werden

45. HPPL-Aktien werden derzeit für jeweils 25 US-Dollar verkauft. Sie haben vor einem
Jahr 200 Aktien zu je 24 US-Dollar gekauft und eine Dividendenzahlung in Höhe von 1,50
US-Dollar pro Aktie erhalten, was in diesem Jahr dem Gesamtkapitalgewinn in US-Dollar
entsprach

A) 200
B) 500
C) Keine 300 400
D)
E) 46. Die Maklerfirma wird reguliert durch
A) Staatliche Ordnungsmässigkeitsbehörde
B) SEC (Securities and Exchange Commission)
C) Branchenweite SrO
D) Alle aufgeführten Optionen

47) Wählen Sie eine ungerade aus

a. Demat
b. Privatkredit
c. Keine
d. Mietkauf
e. Autokredite

48. Ich habe 100 bei einer Bank eingezahlt. Bank leiht 90 davon an jemand anderen aus,
der dann das Geld investiert, um eine neue Fabrik einzurichten. Diesen Vorgang nennt man
A) Geldpolitik
B) Keine
C) Geldmultiplikatoreffekt
D) Gewinnerzielungstendenz einer Bank
E) Fiskalpolitik

49. Die Eigenkapitalquote bezieht sich auf

A) Betrag des Bankkapitals, ausgedrückt als % des risikogewichteten Kreditrisikos &
Marktrisikos.
B) Betrag des Bankkapitals, ausgedrückt als % des risikogewichteten Kreditrisikos

C) Betrag des Bankkapitals, ausgedrückt als % des risikogewichteten Kreditrisikos und des
operationellen Risikos.
D) Betrag des Bankkapitals, ausgedrückt als % des risikogewichteten Kreditrisikos
 operationelles Risiko & Marktrisiko.
E) Keine

50. Welches der folgenden ist kein Treasury-Management-System?

A) Calypso
B) Gipfel
C) Wall-Street-System
D) Vordere Arena
E) Flex Cube

51. Syndicate hilft bei allen folgenden Aktivitäten, aber

A) Verwaltung großer Anleiheemissionen
B) Riesiges Geld von der Bank sammeln
C) Verwaltung des Großkapitalbeschaffungsgesetzes
D) Umgang mit Konflikten zwischen Investmentbanken.
E) IPO-Verteilung. (Börsengang)

52. Alle folgenden Aussagen zu US-Government-Wertpapieren sind richtig, AUSSER

A) Schatzwechsel werden bei Fälligkeit pauschal verzinst
B) Keine
C) Schatzwechsel haben ein größeres Zinsrisiko als Schatzanweisungen oder
Schatzanweisungen
D) Schatzanweisung hat Fälligkeitstermine von bis zu 10 Jahren
E) Staatsanleihen haben eine Laufzeit von bis zu 30 Jahren

53. Im leistungsorientierten Plan wird der Nutzen ausgedrückt als und in

beitragsorientierten
plan wird der Nutzen als ein _____________

A) Kontostand , Annuität
B) Annuität , Annuität
C) Kontostand , Kontostand
D) Keine
E) Annuität , Kontostand

54. Was ist der Begriff, der verwendet wird, um die Vereinbarung einer GROSSEN
Kreditaufnahme für ein Unternehmen durch eine Gruppe als Kreditgeber anzugeben?
A) keine
B) Syndikat
C) Allokation
D) Abtretung
E) Sekundär

55. Der Kartenmitarbeiter erbringt welche der folgenden Dienstleistungen

A) karte ausstellen
B) Kreditlimits festlegen
 C) Zinssätze festlegen
D) Kartengebühren festlegen
E) Sicherheits-/ Risikomanagement

56. bei einer internationalen Wertpapiertransaktion, welcher der folgenden Teilnehmer

nicht beteiligt ist
A) Globale Depotbank , inländische Subdepotbank , Verwahrstelle im Ausland und
irgendwann Börse im Ausland
B) Depot im Ausland
C) Globaler Depotbank
D) börse im Ausland
E) inländische Unterdepotbank

57. Ein Versicherer führt eine Analyse eines Portfolios von Versicherungspolicen durch,
indem er Szenarien für den Weg von Swapsätzen, Policenrückkaufszinsen,
Hypothekenvorfälligkeitszinsen für die hypothekarisch gesicherte Sicherheit im Portfolio
untersucht. Was ist dieser Prozess, der als

A) Cash-Projektion
B) Investment managt Universum
C) Asset Allocation
D) Fondsadministration
E) Analyse der Aktiva / Passiva

58 Trade Finance hilft bei

A) Erleichterung internationaler Transaktionen
B) Erleichterung unternehmensinterner Transaktionen
C) Erleichterung internationaler Transaktionen , Unternehmenskredite und Ansiedlung
neuer Fabriken
D) Erleichterung der Unternehmenskreditvergabe
E) Erleichterung des Aufbaus neuer Fabriken

59. Ein Auswahlangebot ist

A) ein Preis, zu dem ein Unternehmen bereit ist zu kaufen oder zu verkaufen
B) Wenn Gebot gleich Angebot ist
C) Wenn das Unternehmen die Wahl hat, die Wertpapiere zu übernehmen,
D) ein Preis, zu dem ein Unternehmen bereit ist zu kaufen oder zu verkaufen, bedeutet
auch, wenn das Angebot gleich dem Angebot ist

60. Welcher der folgenden Zinssätze hat wahrscheinlich den höchsten Zinssatz?
A) 6-Monats-Zahlung eines Mindestguthabens von $ 1000
B) 3-Monats-Zahlung eines Mindestguthabens von 4000 $
C) 12-Monats-Zahlung eines Mindestguthabens von $ 1000
D) Keine

E) 6-Monats-Zahlung eines Mindestguthabens von 2000 $

61. Wenn der 1-Tages-VaR 1 Million US-Dollar beträgt, beträgt der 9-Tages-Var
 A) 3 Mio. USD
B) 4,5 Mio. USD
C) 9 Mio. USD
D) 4,4 Mio. USD
E) 1 Mio. USD

62. Wenn eine Bank bei einer CRR (Cash Reserve Ratio) von 10% eine Einzahlung von
1000 USD erhält und diese durch 2 weitere Banken zirkuliert, führt dies zu folgendem
Geldmultiplikatoreffekt
A) Darlehen in Höhe von 2439 $
B) Darlehen in Höhe von 1710 $
C) Keine
D) Erstellen Sie eine Reserve von 100 $
E) Erstellen Sie eine Reserve von 190 $

63. Welche der folgenden ist eine Investmentgesellschaft, die Geld von Anteilinhabern
bündelt und in eine Vielzahl von Wertpapieren investiert?
A) Fonds auf Gegenseitigkeit
B) Hypothekengesellschaft
C) Keine
D) Börse

64. Sie haben eine Aktie für 40 $ gekauft. 1 Jahr später haben Sie 2 $ als Dividende
erhalten. Du hast es für 48 $ verkauft. Wie hoch ist Ihre Rendite?
a. 45%
b. 10%
c. 25%
d. 50%
e. Keine

65. Eine formelle rechtliche Verpflichtung, den Kredit über einen bestimmten Zeitraum
auf einen bestimmten Höchstbetrag zu verlängern, ist die Beschreibung von
a. Handelskredit
b. Revolvierender Kredit
c. Vereinbarung unwiderrufliche Gutschrift
d. Kreditlinie
e. Akkreditiv

66. Ungerade 1 aus

a. Warren Buffet
b. George Soros
c. Bill Gates
d. Ben Graham
e. Peter Lynch

67. Die Entwicklung von Anlagezielen und Anlagepolitik fällt in den Zuständigkeitsbereich
von
a. Anlageverwalter-Universum
 b. Asset Allocation
c. Asset-Liability-Analyse
d. Fondsadministrator
e. Compliance-Berichterstattung
68. Zinsspread ist gleich
a. Aktueller Zinssatz – Basiszinssatz
b. Cap – Aktueller Kurs
c. Aktueller Kurs – Untergrenze
d. Basistarif – Untergrenze

69. Welche der folgenden Faktoren beeinflussen die Wahl der Zahlungsmethode?
a. Exporteur-Fonds
b. Alle
c. Regierungsgarantieprogramm
d. Zeitrahmen
e. Finanzierungskosten

70. Die NYSE ist ein großer Finanzmarkt, an dem die Erstausgabe den Erlös für den
Verkauf von Wertpapieren erhält.
a. True b. Falsch

71. Welche der folgenden Handelsdienstleistungen reduziert die Handelskosten für

institutionelle Anleger?
a. Aktienrückkaufprogramm
b. Transition Management
c. Transition Management & Provisionsrückerfassung
d. Provisionsrückeroberung
e. Keine

72. Eine CALL-OPTION auf Futures gibt dem Käufer

a. die Verpflichtung zum Kauf eines Terminkontrakts
b. die Verpflichtung, einen Futures-Kontrakt zu verkaufen
c. das Recht und die Verpflichtung, einen Futures-Kontrakt zu kaufen
d. das Recht, aber nicht die Pflicht, einen Futures-Kontrakt zu kaufen
e. das Recht, aber nicht die Verpflichtung, einen Futures-Kontrakt zu verkaufen

73. Was ist kein Beispiel für eine Option?

a. Kaufoption
b. Swaption
c. Sprünge
d. Öl-Futures
e. Verkaufsoptionen

74. Einige Banken zahlen Zinsen für die Überprüfung der Klimaanlage, während viele
dies nicht tun.
a. Wahr
b. Falsch
75. Die beratende Bank wird als vertrauenswürdige Brücke zwischen dem ____________&
wenn sie keine aktive Beziehung haben. Optionen falsch
a. Begünstigte Bank & erstattende Bank
b. Importeur Exporteur
c. Erstattungsbank & Begünstigte Bank
d. Ausstellende Bank & Bestätigende Bank
Die beratende Bank dient als vertrauenswürdige Brücke zwischen der Bank des Antragstellers und
der Bank des Begünstigten, wenn diese keine aktive Beziehung haben.

76. Welcher der folgenden Punkte hat Ihrer Meinung nach dazu geführt, dass
Beitragspläne gegenüber leistungsorientierten Plänen an Popularität gewonnen haben
a. DC-Pläne legen den monatlichen Beitrag des Mitarbeiters fest, um seine Finanzplanung
zu erleichtern.
b. DC-Pläne werden von den Mitarbeitern als Investition angesehen, um Alterseinkommen
zu akkumulieren.
c. Alle
d. Zunehmender Arbeitgeber möchte, dass Mitarbeiter die Verantwortung für den Ruhestand
teilen

77. _______ist in der Regel der größte Teil des Spreads und wird an Broker\Dealer gezahlt
oder an Kunden, die tatsächlich bestellt haben
a. Gehalt
b. Manager-Gebühr
c. Lohn
d. Konzession
e. Versicherer

78. NASD ist keine SrO für

a. Börsennotierter Markt
b. Freiverkäuflicher Markt
c. Dritter Markt
d. Vierter Markt

79. Vermögende Privatpersonen haben in der Regel ______.

a. Marktkapitalisierung von mehr als 200.000 USD
b. Alle
c. Nettowert von mehr als 500.000 $
d. Haushaltseinkommen von maximal $ 50000 pro Jahr.

80. Was trifft auf das Privatkundengeschäft zu?

a. Das Unternehmen konzentriert sich auf eine kleine Anzahl von vermögenden
Privatpersonen.
b. Das Geschäft konzentriert sich auf kleine und mittlere Unternehmen.
c. Das Geschäft konzentriert sich auf eine große Anzahl von Personen.

d. Das Geschäft konzentriert sich auf eine große Anzahl von Körperschaften.

81. Angebot ist der Preis, zu dem ein Unternehmen

 a. Wertpapierhandel
b. Angebote an seinen Wettkunden
c. Beabsichtigt zu kaufen
d. Beabsichtigt zu verkaufen
e. Zitiert, wenn es nicht handeln möchte.

82. Wertpapiere mit einer Ursprungslaufzeit von mehr als 1 Jahr werden am Geldmarkt
gehandelt.
a. True b. Falsch
83. Was ist keine Bankdienstleistung?
a. Börse
b. Privatkundengeschäft
c. Firmenkundengeschäft
d. Kundenkreditvergabe
84. Was ist wahr?
a. Der Finanzier besitzt den Vermögenswert sowohl im Falle von "Leasing" als auch
"Mietkauf".
b. Steuerabzug kann für den vollen Wert der im Falle eines Leasingverhältnisses gezahlten
Miete geltend gemacht werden
c. Alle
d. Abschreibungen in Anspruch genommen durch den Finanzierer in Leasing und
nicht im Falle des Mietkaufs.

85. Die Bank mit Sitz in den USA bietet ihren US-Kunden Sicherheitsdienstleistungen für
Wertpapiere an. Es hat auch Kunden in Frankreich und Belgien und bietet diesen Kunden
über die Banken C & D Wertpapierverwahrungsdienste an. Was beschreibt Bank A am
besten?
a. Globaler Verwahrer,
b. Keine
c. Hauptverwahrer
d. Subdepotbank
e. Sekundäre Depotbank

86. Alle folgenden Aussagen in Bezug auf Anleihen sind korrekt, mit Ausnahme.
A) Anleihen werden mit einem Abschlag verkauft, wenn der Kuponsatz unter dem
Marktzinssatz liegt.
B) Keine
C) Anleihen sind Schuldtitel, die Emissionen abgeben.

87. Welche der folgenden Arten von Darlehen erfordert die Höhe der Zinsen, die der
Darlehensnehmer im Voraus für das Darlehen erhalten würde?
A) Aktiviertes Darlehen
B) True Discounted Loan
C) Tilgungsdarlehen
D) Demand Loan
E) Discounted Loan

88. Wer ist an der Erstellung des Börsenprospekts beteiligt?

 A) Geschäftsbanker

B) Investmentbanker
C) Keine
D) Unternehmensleitung
E) Unternehmensleitung und Investmentbanker

89. Die Banker-Akzeptanz unterscheidet sich vom Sight Draft darin, dass
A) Bankakzeptanz reduziert Kreditvergabekapazität
B) Sight Drafts sind handelbare Instrumente
C) Bankakzeptanz verlangt sofortige Zahlung.
D) Keine
E) Banken können durch den Verkauf von Akzeptanz Geld sammeln.
90. Kunden eines Privatbankiers sind in der Regel nicht aufgrund
A) Anlagevermögen
B) Standort
C) Alter
D) Nettowert
E) Name

91. Der anfängliche Verkauf des Wertpapiers erfolgt auf dem ………-Markt, während
der anschließende Handel mit dem Wertpapier auf dem …….. -Markt stattfindet.
A) Spot, Futures
B) Schulden , Eigenkapital
C) Primär , Sekundär
D) Geld, Kapital
E) Sekundär, Primär

92. In welche Kategorie können Dienstleistungen wie Asset-/Liability-Analyse, Asset-

Allokation, Cash-Projektion, Compliance-Berichterstattung, Fondsverwaltung,
Investment-Management-Universum usw., die von einem Institut bereitgestellt
werden, eingestuft werden?
A) Investment Management
B) Anlagenwartung
C) Keine
D) Handel
E) Investor Services.

93. KVP im Rahmen der Geldwäschebekämpfung ist

A) Alle
B) Steht für Suspicious Activity Reports
C) Kundenidentifizierungsprogramm
D) Benötigen Sie Unternehmen, die nur Bargeldtransaktionen mit mehr als 1,00.000 melden
sollten?

94. An einem Handelstag an einer Börse führt ein Broker die folgenden Geschäfte
durch:
Kaufen Sie 100 IBM-Aktien für jeweils 10 $
 Verkaufe 50 IBM-Aktien für je 10,5 $
Kaufen Sie 100 MSFT-Aktien für je 20 $

Verkaufe 20 IBM-Aktien für je 11 $

Verkaufe 10 MSFT-Aktien für je 20,5
Verkaufe 30 1bm Aktien für je 9 $
Am Ende des Tages schuldet der Broker 1780 an die Börse, während die Börse ihm
90 Aktien von MSFT. Ist das möglich?
A) Ja unter RTGS
B) Nein
C) Ja im Rahmen des Nettoabrechnungssystems

95. Der Dow Jones Industriedurchschnitt setzt sich zusammen aus

A) 30 Aktien
B) 20 Aktien
C) 40 Aktien
D) 10 Aktien
E) 50 Aktien

96. Was ist das Hauptmerkmal des Akkreditivs?

A) grundlage für die Entwicklung einer angemessenen Währungsabsicherungsstrategie
B) Verteilt das Risiko zwischen Käufern und Verkäufern.
C) grundlage für die Entwicklung einer angemessenen Währungsabsicherungsstrategie und
die Möglichkeit, Zahlungen vor dem Fälligkeitsdatum zu erhalten.
D) Alle
E) Möglichkeit, Zahlungen vor dem Fälligkeitsdatum zu erhalten.

97. Welche Risiken bringen Gewinn und Verlust?

A) Zinssatz und Devisen
B) Liquidität und Kredit
C) Kredit und Zinssatz
D) Kredite und Devisen
E) Alle

98. Finden Sie den zukünftigen Wert von $ 1200 investiert bei 5,25 % pro Jahr zahlbar
jährlich nach 6 Monaten? Noten: 2

1. 1345.1
2. 1243.1
3. 1231.1
4. Keine 5. 1235

99. Anlegerservices wie Brokerage, Cash Management und kurzfristige Anlagen,

Provisionsrückeroberung, Devisentransaktionen, Transaktionsmanagement usw.
können unter _______________ leistungsgruppe. Noten: 1.
1. Handel
2. Investment Management
3. Anlegerservice
4. Keine
5. Anlagenwartung

101. Der Begriff CP wird in der Unternehmenskreditvergabe für . Noten: 1

1. Sicherheitsleistung
2. Client Partner
3. Commercial Paper
4. Rohstoff-Put-Optionen
5. Kreditbereitstellung

102 Welche Risiken sind mit den Hedgefonds verbunden? Noten: 3

1. Alle oben genannten Punkte
2. Hohe Risikopositionen in Derivaten
3. Hohe Hebelwirkung
4. Hohe Spekulation

103. Die Handelsbedingungen "15/2 netto 30" gebenan, dass . Noten: 3

a. 2% Skonto wird angeboten, wenn die Zahlung innerhalb von 15 Tagen erfolgt.
b. 15% Skonto wird angeboten, wenn die Zahlung innerhalb von 2 Tagen erfolgt; die
Zahlung sollte jedoch innerhalb von 30 Tagen erfolgen.
c. 30% Skonto wird angeboten, wenn die Zahlung vor dem 15. des Monats erfolgt.
d. 15% Rabatt wird angeboten, wenn die Zahlung zwischen 2 und 30 Tagen erfolgt;
e. 15% Skonto wird angeboten, wenn die Zahlung innerhalb von 30 Tagen erfolgt.

104. Eine Bank ist verpflichtet, Rückbuchungen zu halten, die mindestens einem vorher
festgelegten Bruchteil ihrer gesamten Einlagenverbindlichkeiten entsprechen.
a. Wahr b. Falsch

105 Welcher Begriff wird verwendet, um n LC zu beschreiben, die jahrelang gültig bleiben,
wodurch die Kosten für separate LCs für jede Transaktion mit einem Stammkunden
eliminiert werden?
a. Unwiderrufliches LC
b. Keine
c. Rote Klausel
d. Revolving LC
e. Evergreen-Klausel

106 Wer ernennt den Anlageverwalter zur Verwaltung eines Leistungsplans?

a. Plansponsor
b. Planadministrator
c. Fonds-Treuhänder
d. Keine
 e. Regierung 107 Ein Unternehmen würde die Zinsen für welchen Teil des Darlehens
zahlen?
a. Bereitgestellter Betrag
b. Ausgezahltes oder zugesagtes Darlehen
c. Nicht genutzter Darlehensbetrag
d. Ausgezahlter Betrag
e. Keine

108 An der Börse für einen bestimmten Handel gibt es eine Buy Market Order für 100
CTSH-Aktien und zwei Sell Market Orders für jeweils 50 und 40 CTSH-Aktien, kann die
Buy Order mit den beiden Sell Orders abgeglichen werden.
a. Ja
b. Nein
c. Ja, aber wenn die Preise auf der Buy & Sell-Seite übereinstimmen.

109 Wenn das Limit = $ 2000, die Marge = 20% und der Vermögenswert = $ 2000 ist, dann
ist die Ziehkraft für ein unbefristetes Darlehen gleich?
a. Keine
b. $1600
c. $2200
d. $2400
e. $2000
110 Risiko kann nicht migriert werden durch
a. Festlegen von Risikolimits
b. Absicherung
c. Diversifikation
d. Arbitrage
e. Versicherung

111 Ein Analyst für festverzinsliche Wertpapiere analysiert alles außer

a. Kommunalanleihen
b. Anleihen staatlich geförderter Unternehmen
c. Unternehmensanleihen
d. US-Staatsanleihen
e. Aktien

112 Welche Beziehungen bestehen in der Leistungsverwaltung zwischen dem Planverwalter

und dem Anlageverwalter sowie zwischen dem Treuhänder und dem Anlageverwalter?
a. Keine
b. Planadministrator & Treuhänder haben sowohl die Planverwaltung als auch das
Fondsmanagement an den Investmentmanager ausgelagert
c. Alle
d. Der Planadministrator erteilt dem Anlageverwalter Anlageanweisungen, während
der Treuhänder den Anlageverwalter ernennt.

e. Der Treuhänder erteilt dem Anlageverwalter Anlageanweisungen, während der

Planverwalter den Anlageverwalter ernennt.
113 Welches Unternehmen bietet Kredit-Scores an, die von Ausstellern zur Bearbeitung
von Kartenanträgen verwendet werden?
a. Emittentenprozessor
b. Inkassobüro
c. Ausgebende Bank
d. Autorisierungs-Engine
e. Schufa.

114 CPI steht für welche der folgenden?

a. Konsolidierter Preisindex
b. KONSUMENTENPOPL
c. Konsumgüterindex
d. Verbraucherpreisindex
e. Keine 115 Eine Bank beschließt, nur 10% des von einem Unternehmen beantragten
Kredits zu sanktionieren. Das Unternehmen geht und verpfändet zusätzliche
Vermögenswerte bei der Bank und die Bank stimmt dann zu, 50 % des gesuchten
Darlehens zu sanktionieren. Das Unternehmen hat sich dem Prozess der
a. Kredit-Scoring
b. Krediterhöhung
c. Guthabenerhöhung
d. Kreditrevision
e. Bonitätsverbesserung.

116 Devisen-Spot-Deal geht von der Fälligkeit aus, wie viele Werktage im Voraus
a) 4
b) 5
c) 3
d) 1
e) 2

117 Welches der folgenden ist das beste VaR-Schätzungsmodell?

a) Monte-Carlo
b) Historisch
c) Varianz-Kovarianz
d) Varianz-Kovarianz und Monte-Carlo

118 Welche von ihnen vertritt eine in den USA eingetragene Gesellschaft?
a) PLC
b) Pte
c) Ltd
d) Inc

119 Welche der Faktoren beeinflussen die Wahl der Zahlungsmethoden?

a) Govt.-Garantieprogramm
b) Zeitrahmen
c) Alle
d) Finanzierungskosten
 e) Exporteurfonds.

120 Die Risikobereitschaft auf Organisationsebene wird bestimmt durch:

a) Risikomanagement
b) Frontoffice
c) Backoffice
d) Handel
e) Vorstand

121 Das Risikomanagement besteht aus:

a) Händler
b) Backoffice
c) Spezialist
d) Frontoffice
e) Mid-Office

122 Ein rein wettbewerbsorientierter Finanzmarkt ist nicht gekennzeichnet durch

a) Govt.-Verordnung
b) Viele Händler
c) Vollständige Informationen
d) Kostengünstiger Handel

123 KEIN Spieler im typischen Handelszyklus;

a) Depotbank
b) Clearingbank
c) Clearingmitglied
d) Handelsmitglied
e) Regler

124 Sobald das Syndikat alle anderen Handelsteilnehmer, Unterteilnehmer und

Abtretungen verkauft hat, gelten sie als Handel auf welchem Markt?
a) Primär
b) Sekundär
c) Teilnehmer
d) Otc
e) Index

125 Frage bezieht sich auf preisgewichteten Index?

1. DJIA (Dow Jones Industrial Average)
2. Hangseng

3. EAFE-Index
4. NASDAQ Composite Index
5. S&P 500

126 Im beitragsorientierten Altersvorsorgeplan fallen steuerlich geschützte Renten unter

Abschnitt
_________ERISA (Employee Retirement Income Security Act)
403b
401 Tsd.
401b
403 Tsd.
Keine

126 In der Leistungsverwaltung reichen Treuhänder und Planverwalter Compliance-

Bericht ein an was wiederum den Plan qualifiziert.
Teilnehmer
Keine (Antwort ist VERTRAUEN)
Regierung
Investmentmanager
Sponsor

127 Vollform des AdR

Antwort: American Depository Receipts

128 Frage zu BASEL II

Antwort: Kapitaladäquanz

129 Wie hoch ist der Zinssatz für vermögensbasierte Kredite?

Antwort: Der berechnete Zinssatz ist niedriger als bei Privatkrediten

130 Frage im Zusammenhang mit Kreditderivaten, welche der folgenden Funktionen nicht von
Kreditderivaten übernommen wird
Antwort: Die Antwort war etwas wie Überweisung an den Schalter

131 Frage zu Kreditderivaten war es, die Lücken zu füllen? Erinnere mich nicht genau an die
Frage/
Antwort: Option mit "TRANSFER"

132 Frage im Zusammenhang mit nicht diskretionärem Investmentmanagement

Antwort: Die Bank bietet Anlageempfehlungen auf der Grundlage der Zustimmung des
Kunden an.

133 Frage mit wenigen Optionen wie Einkommensverarbeitung, Steuerinformationsdienste, Cash

Sweep Antwort: ASSET SERVICING

134 Frage zum Underwriting?

Optionen:
1. Underwriting-Spread
2. Öffentlicher Angebotspreis (POP),

3. Lead oder Managing Underwriter ist die Underwriting-Vereinbarung.(Ich bin mir nicht
sicher)
4. Alle
Die Antwort ist die GESAMTE aufgelistete Option
1. Risk Matrices wurde entwickelt von:- JP Morgan, Bank of California, Credit Suisse, SBI
2. Research-Analyst kann empfehlen:- Kaufen, Halten und Verkaufen
3. Die Reduzierung der CRR für Banken hätte Auswirkungen auf:-
a. Erhöhte Geldmenge
b. Reduzierte Zinssätze
c. Reduzierte Geldmenge in der Wirtschaft
d. Rentabilität der Unternehmen
e. Keine
4. Im Rahmen des Aktienrückkaufprogramms für Unternehmen
a. Unternehmen kaufen eigene Aktien von Aktionären

5. Private Banking, das Risikomanagement-Dienstleistungen anbietet, strebt Folgendes an:-

a. Eliminieren Sie Risiken und maximieren Sie die Rendite
b. Eliminieren Sie Risiken, ohne sich um Rücksendungen kümmern zu müssen
c. Reduzieren Sie das Risiko und optimieren Sie die Rendite
d. Vermeiden Sie Risiken und Renditen
e. Alle
f.
6. Man würde sich für Bankeinlagen entscheiden, weil
a. Geld leicht verfügbar
b. Zinsertrag
c. Versicherungsschutz vorhanden
d. Alle

7. Basis 4 Parteien, die an einer Transaktion mit Akkreditiv beteiligt sind, folgen, außer
a. Ausgebende Bank
b. Käufer
c. Erstattungsbank
d. Verkäufer
e. Begünstigte Bank

8. Aus Sicht des Verkäufers, welche Methode das geringste Risiko birgt
a. LC
b. Lastschriftverfahren
c. DOKUMENTENSAMMLUNG
d. Countertrade
e. Vorauskasse

9. ABC mit AA+ und XYZ mit D. Wer erhält einen Kredit von einer Bank
a. Ebenso unwahrscheinlich
b. Ebenso wahrscheinlich
c. ABC
d. XYZ

e. Keine

10. Welches ist nicht die Abwicklungsmethode für Bankkredite?

a. Vor dem Abschluss
 b. Abtretung
c. Teilnahme
d. Unterbeteiligung
e. Wertpapier-Repository

11. Was ist die richtige Hierarchie der Unternehmensratings (hoch bis niedrig)?
a. AAA,AA+,BBB,D

12. Inflation - 9%. Zukünftiger Wert von 100 Geldeinheiten nach 2 Jahren:
a. 118.8
b. Genau 100
c. Genau 200
d. Rund 109
e. Keine

13. Maklerfirmen werden reguliert durch

a. SEK.
b. Branchenweite SROs
c. Staatliche Regulierungsbehörde
d. Alle

14. Odd man out:-

a. SEK.
b. NYSE
c. NASDAQ
d. LSE
e. NSE

15. Aus Sicht der Anleger erscheint eine von einem ausgezeichneten Unternehmen begebene
Schuldverschreibung riskanter als ein von einem ausgezeichneten Unternehmen begebener
Vorzugsaktienanteil
a. Wahr
b. Falsch

16. Risiko im Zusammenhang mit Hedgefonds:-

a. Hohes Engagement in Derivaten
b. Alle
c. Hohe Spekulation
d. Hohe Hebelwirkung

17. Kein Merkmal des Private Banking:-

a. Hohe Investitionen in Technologie
b. Viel Forschung

c. Kommerzielle Kreditvergabe
d. Fachliche Beratung
e. Kapital- und Investitionsbedarf verstehen
 18. Welche der folgenden Optionen beeinflusst die Wahl der Zahlungsmethode?
a. Alle
b. Staatliche Bürgschaftsmethode
c. Fonds des Exporteurs
d. Zeitrahmen
e. Finanzierungskosten

19. Welches Risiko kann Gewinne und Verluste bringen?

a. Kredit- und Zinsrisiko
b. Alle
c. Liquiditätsrisiko und Wechselkursrisiko
d. Kreditrisiko und Wechselkursrisiko

20. Bankakzeptanz unterscheidet sich von Sight Draft dadurch, dass

a. Sichtentwürfe sind handelbare Instrumente
b. Bankakzeptanz verlangt sofortige Zahlungen
c. Die Bank kann durch den Verkauf von Akzeptanzmitteln
d. Bankakzeptanz reduziert Kreditvergabekapazität der Banken
e. Keine

21. Die formelle rechtliche Verpflichtung, den Kredit über einen bestimmten Zeitraum bis zu
einem bestimmten Höchstbetrag zu verlängern, ist eine Beschreibung der
a. Kreditlinie
b. Unwiderrufliche Gutschrift
c. Akkreditiv
d. Revolvierender Kreditvertrag
e. Handelskredit

22. Die Sicherheitsabrechnung ist eine Funktion der

a. Spezialist
b. Händler
c. Backoffice
d. Frontoffice
e. Mid-Office

23. Welches dieser Instrumente ist nicht im Rahmen der Asset-Servicing-Dienstleistungen und
der Kategorie „Preisgestaltung/ Beteiligungen“ enthalten? Bewertung, die eine genaue
Preisgestaltung, ein Rating usw. umfasst.
a. Aktien
b. Teilnahmebescheinigung
c. Staatspapiere
d. Einzahlungsbescheinigung
e. Dienstleistungen können für alle

24. Welche der folgenden Personen ist am Einzelhandelsmaklergeschäft in den USA

beteiligt?
a. E-Trade
b. Charles Schwab
 c. Sallie Mae
d. Federal Reserve
e. a und b beide

25. Maßstäbe für die Wertentwicklung eines Anlageportfolios sind alle folgenden, mit
Ausnahme von:-
a. Risikoadjustierte Rendite
b. Style-Maps-Punktzahl
c. Gewinn/Verlust aus dem Portfolio
d. Alpha
e. Up/Down Marktanalyse

26. Zinsspread:-
a. Aktueller Kurs – Untergrenze
b. Obergrenze – aktueller Kurs
c. Aktueller Zinssatz-Basissatz
d. Basistarif-Stockwerkstarif
e. Keine

27. Wer versichert Aktien an der Börse

a. Sicherheits- und Umtauschprovision
b. Eidgenössische Einlagensicherungsgesellschaft
c. US-Finanzministerium
d. Keine

28. NASD ist keine SrO für

a. 4. Markt
b. 3. Markt
c. Börsennotierter Markt
d. 2. Markt
e. OTC-Markt

29. Welches der folgenden Darlehen erfordert die Höhe der Zinsen, die der Darlehensnehmer
im Voraus für das Darlehen erhalten würde:-
a. Discounted Loans
b. Echter Rabatt
c. Großgeschrieben
d. Nachfrage
e. Amortisiert

30. Limit = $ 2000 Marge=20% Vermögenswert=2000 a. Zugkraft = 1600

31. Der außerbörsliche Markt wird auch als

a. Nicht börsennotierter Markt
b. 2., nicht börsennotierter und OTC-Markt
c. Nicht inseriert
d. Super
e. 2. Markt
 32. Liquiditätsprobleme von Krediten können angegangen werden durch:-
a. Kehranlage
b. Strukturierte Kreditvergabe an Kunden
c. Alle
d. Kurzfristige Kreditfazilitäten
e. Überziehungskredit

33. Standby-Brief ist ____ sicherer als die Sammlung von Dokumenten und billiger als
a. Mehr, Kommerzielle LOC

34. Was keine Option ist

a. Anruf
b. Put
c. Swaption
d. Öl-Futures
e. Sprünge

35. frage zu Top-10-US-Bank – REBO

36. ACH-Transaktion beinhaltet

a. Bargeld
b. Elektronische Daten
c. Dokumente
d. Prüfungen und Entwürfe
e. Alle
37. Zinssätze sinken
a. Anstieg der Anleihepreise
b. Anleihekurse sinken
c. Nicht ändern
d. Wirtschaft geht in die Deflation
38. Der Zinssatz, zu dem die Bank US-Dollar gegenüber der Landeswährung kauft, beträgt :-
a. Gebot
b. Indirekt
c. Direkt
d. Währungsübergreifend
e. Ask Rate 39 Angebotspreis ist der Preis, zu dem das Unternehmen

f. Beabsichtigt zu kaufen
g. Beabsichtigt zu verkaufen
h. Wertpapierhandel
i. Keine
39. Gebotspreis ist der Preis, zu dem das Unternehmen
Der Preis, zu dem Market Maker ein bestimmtes Wertpapier kaufen oder verkaufen.

41 Das Vorhandensein eines Risikos impliziert

a. Standardabweichung der Rendite ist 0
b. Unsicherheiten des Endergebnisses
 c. Das Endvermögen ist geringer
d. Investitionsgewinn
40. Für welchen Teil des Darlehens würde das Unternehmen Zinsen zahlen?
a. Ausgezahlter Betrag
b. Bereitgestellter Betrag
c. Beide
d. Entweder
e. Keine
41. Odd man out?
a. Eigenkapital
b. Lagerbestände
c. Aktien
d. Wandelanleihen
e. Stammaktien
42. Eine Bank kann das vom Einleger geforderte Geld nicht decken, dann geht es an –
a. Federal Reserve Bank
43. Institutionen, die am Prozess der Leistungsverwaltung beteiligt sind und Pläne
besprechen
a. Sponsor
b. Depotbank
c. Planadministration
d. Aktenhalter
e. Teilnehmer
44. Welche der folgenden Maßnahmen eliminiert sowohl das Länderrisiko als auch das
kommerzielle Risiko?
a. Sowohl Standby-LOC als auch LOC
45. Wenn die Bank zur Fed geht, um Geld zu leihen, dann wird der von der Fed berechnete
Zinssatz als
a. Leitzins
b. Anleihezinssatz
c. Abzinsungssatz
d. Bundessatz