Finanssivalvonta on löytänyt vakavia puutteita Oma Säästöpankin toiminnassa.
Finanssivalvonta on tehnyt rahanpesun estämisen tarkastuksen pankille, jonka luotonantoon liittyvät ongelmat alkoivat paljastua vuosi sitten keväällä. Tarkastus kohdistui vuosiin 2022 ja 2023.
Valvova viranomainen löysi tarkastuksessa puutteita ainakin kuudessa asiassa, jotka liittyvät rahanpesuriskin arviointiin, asiakassuhteen riskeihin ja asiakkaan tuntemiseen.
Tarkastus on päättynyt viime viikolla.
– Havaitut puutteet olivat varsin merkittäviä. On ollut perustavanlaatuisia ongelmia muun muassa asiakkaiden tuntemisessa ja menettelytavoissa, luonnehtii Finanssivalvonnan toimistopäällikkö Pekka Vasara.
Poikkeuksellinen tapaus
Vasara kertoo, että rahanpesun estämisen tarkastuksessa keskitytään lähinnä siihen, miten valvottavat ovat rakentaneet järjestelmänsä.
Yhtiöillä on lain mukaan velvoite tehdä liiketoimien tarkkailua ja asiakkaan tunnistamista, sekä ilmoittaa epäilyttävistä tapauksista.
– Emme selvitä rahanpesutapauksia, vaan pankin velvoitteiden noudattamista, täsmentää Vasara.
Finanssivalvonta tutki tietyllä otannalla Oma Säästöpankin asiakaskuntaa. Sen perusteella selvisi puutteita esimerkiksi korkeamman riskin asiakkaan tuntemisessa ja taustojen selvittämisessä. Puutteita oli myös koko järjestelmässä, ohjeissa ja määräyksissä.
Finanssivalvonta pitää Oma Säästöpankin tapausta melko poikkeuksellisena.
– Viimeisen kuuden vuoden aikana vain S-pankki on ainoana luottolaitoksena saanut seuraamusmaksun rikkomuksista, kertoo Vasara.
Rikostutkinta käynnissä
Tarkastus voi johtaa myös sanktioihin.
Oma Säästöpankki itse kertoo pörssitiedotteessaan varautuvansa kolmella miljoonalla eurolla mahdollisiin seuraamuksiin.
Pankki on myös aloittanut toimet puutteiden korjaamiseksi jo viime vuoden aikana.
– Tiedämme, että osaan merkittävistä puutteista on jo puututtukin. Rahanpesulaki antaa silti mahdollisuuden sanktioihin, joita ovat seuraamusmaksu, rikemaksu ja julkinen varoitus. Se on kuitenkin vielä eri prosessi, josta päättää finanssivalvonnan johtokunta, kertoo Vasara.
Finanssivalvonta on oman tarkastuksensa lisäksi tehnyt poliisille tutkintapyynnön viime vuonna. Toisen tutkintapyynnön on tehnyt Oma Säästöpankin hallitus.
Keskusrikospoliisi tekee esitutkintaa arvopaperimarkkinarikoksesta.
Entinen toimitusjohtaja ei saanut vastuuvapautta
Oma Säästöpankin väärinkäytökset tulivat esiin keväällä 2024.
Pankki antoi tulosvaroituksen, kun yhtiössä paljastui ohjeiden vastaista luotonantoa. Oli myönnetty riskiluottoja muun muassa kiinteistöyhtiöille. Varatoimitusjohtaja ja toimitusjohtaja saivat lähteä.
Sen jälkeen pankki on haravoinut läpi koko lainakantansa. Yhtiö on kertonut, että ongelma rajautui noin 240 miljoonaan euroon pankin luottokannasta ja oli noin neljä prosenttia yhtiön kuuden miljardin euron luottosalkusta.
Myös hallitus on laitettu viime vuoden aikana uusiksi.
Viime tiistaina 8.4.2025 koolla ollut varsinainen yhtiökokous ei antanut entiselle toimitusjohtajalle Pasi Sydänlammille vastuuvapautta.
Yhtiökokouksessa hallituksen jäseniksi valittiin uudelleen Juhana Brotherus, Irma Gillberg-Hjelt, Aki Jaskari, Jaakko Ossa, Carl Pettersson, Kati Riikonen ja Juha Volotinen.
Jaakko Ossa valittiin jatkamaan hallituksen puheenjohtajana ja Carl Petterson varapuheenjohtajana.
Hallitus nimitti myös kolme pysyvää valiokuntaa: riskivaliokunnan, tarkastusvaliokunnan ja palkitsemisvaliokunnan.
Yhtiön toimitusjohtajana on maaliskuun lopulla aloittanut Karri Alameri.