1.

1 CONCEPTOS DE PROYECTO DE INVERSIÓN

CONCEPTO DE INVERSIÓN

Las inversiones son colocaciones de capital en ciertas actividades que

pueden ser comerciales o civiles, con la finalidad de alcanzar un
rendimiento económico. Cualquier persona que cuente con cierto dinero
puede invertir y buscar con esto, obtener ganancias mayores a largo
plazo. La inversión será satisfactoria si se cumplen los siguientes elementos:
rentabilidad, tiempo y riesgo.

La rentabilidad refleja el valor que se espera recibir, a razón del monto del
capital y del tipo de negocio. Este indicador se mide en función de tasas
de interés, el cual busca el mayor valor posible.

El tiempo, se refiere al lapso estimado en el cual dicha inversión se

recupera, es decir, el periodo que tomará, retornar el capital invertido.

El riesgo, es quizás uno de los elementos más relevantes, ya que toma en

consideración, la probabilidad de obtener un resultado contrario a lo
esperado.

De manera que la combinación perfecta de estos tres elementos definen

lo que sería una inversión ideal: satisfacción en la rentabilidad esperada,
periodo corto de recuperación y un riesgo mínimo.

Existen tres tipos de inversiones según el tiempo requerido: las hechas a

largo plazo, mediano plazo y corto plazo.

Inversiones a largo plazo: son aquellas que están proyectadas para darle
una rentabilidad a futuro al capital invertido. Su objetivo es incrementar el
capital inicial de aquí a unos años; con esta inversión no se espera obtener
beneficios de inmediato. Ej.: inversiones en bonos, fondos de inversión, y
acciones.

Inversiones a plazo medio: son las planeadas para aquellos que no desean
esperar tanto para alcanzar beneficios, pero tampoco lo desean de
manera inmediata. Mediante estas inversiones la persona podrá obtener
resultados en un futuro, pero mucho más cercanos, por ejemplo,
compraventa de divisas.
Inversiones a corto plazo: son aquellas que ofrecen beneficios, en cortos
periodos de tiempo. Estas inversiones son consideradas como las más
efectivas para conseguir dinero. Ejemplo, documentos negociables (letras
de cambio, pagarés…), certificados de depósitos, etc.

CONCEPTO DE PROYECTO

El termino Proyecto pese a ser de uso común, puede tomar significados

diferentes y no siempre se emplea en el mismo sentido. La palabra
proviene del latín proiectus, que a su vez deriva de proiicere, que significa
dirigir algo o alguna cosa hacia adelante. De aquí que entre sus
aceptaciones encontremos que proyecto se refiere a un esquema,
programa o plan que se hace antes de dar forma definitiva a algo o
alguna cosa. Un proyecto es una intervención deliberada y planificada por
parte de una persona o ente que desea generar cambios favorables en
una situación determinada. Es el conjunto de actividades concretas,
interrelacionadas y coordinadas entre sí, que se realizan con el fin de
producir determinados bienes y servicios capaces de satisfacer
necesidades o resolver problemas.

Un proyecto no es ni más o menos que la búsqueda de una solución

inteligente: idea, inversión, metodología o tecnología por aplicar al
planteamiento de un problema tendiente a resolver, entre tantas, una
necesidad humana en todos sus alcances: alimentación, salud, vivienda,
educación, cultura, defensa, visión y misión de vida, economía, política,
etc. Todo proyecto presenta las siguientes etapas o ciclo de vida:
identificación y diagnóstico, formulación y diseño, ejecución, evolución, y
resultados y efectos.

Existen diferentes proyectos dependiendo del nivel de planificación donde

se ubiquen y los objetivos que se persigan: proyecto societario, se
considera un proyecto político o modelo de desarrollo; proyecto
productivo, tiene como objetivo la producción de bienes para satisfacer
necesidades de consumo (agrícolas, pecuarios, industriales y de servicios);
proyecto de infraestructura, encargado de generar condiciones
facilitadoras, inductoras e impulsadoras de desarrollo (construcción de vías,
acueducto, etc.).
1.2 LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN EN EL CONTEXTO DE LOS PLANES DE
DESARROLLO (nacional, estatal, municipal y urbano).

Es una propuesta de acción técnica económica para resolver una

necesidad utilizando un conjunto de recursos disponibles, los cuales
pueden ser, recursos humanos, materiales y tecnológicos entre otros. Es un
documento por escrito formado por una serie de estudios que permiten al
emprendedor que tiene la idea y a las instituciones que lo apoyan saber si
la idea es viable, se puede realizar y generar ganancias.

Un plan es un modelo sistemático que se diseña antes de llevar a cabo

una acción. Por lo tanto, un plan establece las intenciones y directrices de
un proyecto.

Desarrollo, por otra parte, refiere a acrecentar o dar incremento a algo. El

desarrollo humano está vinculado al progreso social, cultural o económico.

Un plan de desarrollo, por lo tanto, es una herramienta de gestión que

busca promover el desarrollo social en una determinada región.

OBJETIVO.

Tiene como objetivo aprovechar los recursos que se pueden reciclar, para
mejor su zona confort y condiciones de vida en una comunidad. Hoy, ese
cambio de materiales ha llegado también a las zonas de ocio que, a
través de sus temáticas, contribuyen también a la protección del
medioambiente. Sin duda, estos espacios públicos constituyen uno de los
elementos que más directamente intervienen en el equilibrio ambiental y
social de una ciudad, y por tanto asumen los conceptos y los objetivos del
desarrollo para cuidar el medio ambiente.
CARACTERÍSTICAS:

 Incluye una Visión.

 Plan sostenible. (Mejoras a la sociedad).
 Implica Compromiso Político.
 Requiere una Inversión Monetaria.
 Plan de desarrollo nacional
Se elabora durante los primeros seis meses de cada sexenio, siguiendo el
mandato establecido en el artículo 26 de la Constitución Y el Reglamento
de la Ley de Planeación. Es el documento en el que se fijan los objetivos,
estrategias y prioridades para el desarrollo integral y sustentable del país

EL PLAN NACIONAL:

Establecerá los programas a desarrollar por el Gobierno Federal. Durante su

planeación, la Presidencia de la Republica realiza una Consulta
Ciudadana.

PLAN DE DESARROLLO ESTATAL

Es un documento que sintetiza los anhelos y aspiraciones de la sociedad.

Concibe una estrategia de desarrollo basada en un gobierno responsable
y moderno, capaz de propiciar un ambiente de acuerdos y consensos; que
conduzca el esfuerzo social para concretar acciones, programas y
proyectos que impacten en la calidad de vida de los ciudadanos.

Debe estar diseñado para:

 Fortalecer y Dinamizar sus objetivos.

 Construir una ciudadanía participativa y corresponsable de su
beneficio individual y colectivo.
Propone:

Edificar una sociedad en la que se gocen de servicios públicos suficientes y

de calidad.

Se necesita:

 Sustentarle en la Seguridad Económica.

 Desarrollo de Infraestructura.
 Renovación de Tecnologías.
 Innovación de la Industria.

PLAN DE DESARROLLO MUNICIPAL

Es una actividad de racionalidad administrativa encaminada a prever y

adaptar armónicamente las actividades económicas con las necesidades
básicas de la comunidad, como lo son:

 Educación.
 Salud.
 Asistencia Social.
 Vivienda.
 Servicios Públicos.
 Mejoramiento de las Comunidades Rurales.

Su principal propósito es orientar la actividad económica para obtener el

máximo beneficio social y tiene como objetivos:

 Prever las acciones y recursos para el desarrollo económico y social

del municipio.
 Movilizar los recursos económicos de la sociedad.
 Programar las acciones del gobierno, estableciendo orden de
prioridad.
 Promover el desarrollo armónico de la comunidad municipal.
 Promover la participación del medio ambiente.
 Asegurar el desarrollo de todas las comunidades del municipio.
PLAN DE DESARROLLO URBANO

Un plan de desarrollo urbano es un documento técnico donde se expone

la necesidad de contar con un ordenamiento territorial en el que se
expresen las previsiones para la organización y el desarrollo futuro de la
ciudad y se puedan instrumentar e implementar las normativas necesarias
de las que se ha de hablar en dicho plan. Estos planes deben estar en
constante actualización debido al ritmo de crecimiento de ciudades, así
como de su demografía. Este planeamiento urbano permite ordenar el uso
del suelo y regular las condiciones para su transformación o, en su caso,
conservación. Comprende un conjunto de prácticas de carácter
esencialmente proyectivo y técnico con las que se establece un modelo
de ordenación para un determinado espacio, que generalmente se refiere
a un municipio, un área metropolitana, urbana o a una escala barrial.

Estos planes nos sirven a las ciudades en los siguientes puntos:

 Identificar, dimensionar y proponer soluciones a los problemas

urbanos y territoriales de las ciudades
 Prever los requerimientos y normativas urbanas del futuro
 Definir prioridades de atención y focalizar sectores urbanos que
necesiten de un desarrollo más acelerado
 Proponer una estrategia acordada con las autoridades
gubernamentales y la población en general para el crecimiento de
la ciudad a largo plazo
 Orientar a autoridades y particulares para modificar la ciudad con
orden, sustentabilidad y equidad.
 Fomentar el aprovechamiento eficiente del espacio urbano
Básicamente y a forma de resumen podemos decir que un Plan de
Desarrollo Urbano sirve para alcanzar a lograr un modelo de ciudad
habitable y sustentable, mediante la formulación de políticas urbanas,
estrategias, normas e instrumentos en materia de desarrollo, políticas y
mejoramiento urbano basados en la planeación estratégica participativa.
Como pueden ver amigos, un Plan de Desarrollo Urbano es de suma
importancia en la vida de una ciudad, si tienen la oportunidad de
participar en foros donde se estén discutiendo estas temáticas, participen y
hagan suya su ciudad tomando las decisiones que en el futuro pueden
beneficiarles a ustedes y a las siguientes generaciones. Hasta aquí esta
primer entrada del día esperando que haya sido de su agrado, los invito
como siempre a que se sumen a la comunidad del blog en las redes
sociales, les mando un cordial saludo y nos seguimos leyendo más tarde.

1.3 CARACTERÍSTICAS Y TIPOS DE INVERSIÓN: INVERSIÓN PÚBLICA, PRIVADA

Y MIXTA

INVERSIÓN PÚBLICA

La inversión pública es la utilización del dinero recaudado en impuestos,

por parte de las entidades del gobierno, para reinvertirlo en beneficios
dirigidos a la población que atiende, representada en obras,
infraestructura, servicios, desarrollo de proyectos productivos, incentivo en
la creación y desarrollo de empresas, promoción de las actividades
comerciales, generación de empleo, protección de derechos
fundamentales, y mejoramiento de la calidad de vida en general.

La inversión pública se encuentra regulada por leyes, normas y

procedimientos, que le definen lo que es viable y lo que está prohibido, los
responsables y montos autorizados, actividades permitidas y requisitos que
deben cumplir.

La prestación de los servicios básicos, la generación de empleo, el

desarrollo de proyectos sociales sostenibles en el tiempo, el cubrimiento en
salud y educación, el garantizar una vivienda digna para cada familia son
los objetivos y beneficios que se buscan en esta inversión.
Características:

La inversión pública debe estar enmarcada dentro de un plan de

desarrollo presentado por el gobierno y aprobado por el congreso o poder
legislativo de cada país, en donde se distribuya el presupuesto nacional
por regiones y departamentos, municipios y entidades, justificando y
sustentado los principales rubros de destinación de los recursos.

INVERSIÓN PRIVADA

El motivo que impulsa la actividad de las empresas es el deseo de lucro,

quienes la proyectan y organizan aspiran a obtener beneficios de lo que
han invertido. La inversión privada tiene como finalidad:

 Lograr una óptima combinación de los factores de la producción:

recursos naturales, trabajo, capital, tecnología y administración.
 Se pretenden utilidades superiores a la tasa bancaria vigente.
 Se trata de optimizar él o los procesos de producción
fundamentando la calidad de lo producido.
 Se busca la productividad del capital.

En la inversión privada suelen considerarse tres variables distintas.

 El rendimiento esperado, es decir, la rentabilidad que se considera

que tendrá en términos positivos o negativos.
 El riesgo aceptado, es decir, la incertidumbre sobre el rendimiento, la
posibilidad de que la inversión no se recupere.

El horizonte temporal, o bien el período a corto, mediano o largo plazo

durante el que la inversión se sostendrá.

INVERSIÓN MIXTA

Cuentan con participación del estado y de empresas privadas.

1.4. Etapas en el proceso de evaluación de Proyectos (etapa de inversión y
pos inversión).

Cuando una empresa hace una inversión incurre en un desembolso de

efectivo con el propósito de generar en el futuro beneficios económicos
que ofrezcan un rendimiento atractivo para quienes invierten. Evaluar un
proyecto de inversión consiste en determinar, mediante un análisis de
costo-beneficio, si genera o no el rendimiento deseado para entonces
tomar la decisión de realizarlo o rechazarlo.

La evaluación de proyectos no es cuestión de números en si, sino que son

los resultados positivos o negativos del análisis riguroso de todos los
componentes del proyecto y detallar los resultados, efectos e impactos
que puede producir su ejecución y si los métodos de cálculo están
constantemente aplicados.

Evaluar un proyecto implica identificar y cuantificar creativamente costos y

beneficios de una idea o alternativa, esto implica estar al tanto de sus
riesgos, medir la rentabilidad e identificar la vulnerabilidad del proyecto.
En este contexto evaluar proyectos supone procesar información existente
a un determinado costo para llegar a identificar rentas económicas, es
decir beneficios extraordinarios que pueden obtenerse en una
determinada actividad en exceso de aquellas obtenibles en otras
actividades.

La evaluación del proyecto no tiene teoría propia se hace combinando

conceptos de varias disciplinas como economía, finanzas, planeamiento
estratégico, marketing y otras disciplinas.
Etapas del proceso de estudio de proyectos son las siguientes:

 Identificación o generación de la idea: solo hay varias ideas y

mucha creatividad y motivación para identificar una necesidad,
problema u oportunidad en el ambiente. El objetivo es filtrar las
mejores ideas para su posterior estudio.

 Preinversión: se realizan estudios técnico-económicos que

determinan la bondad de la inversión para tomar la decisión de
ejecutar o no el proyecto.

 Estudios definitivos: son estudios detallados y expedientes técnicos

(planos) de ingeniería, arquitectura o de alguna otra especialidad.
En algunos casos pueden haber subetapas como ingeniería básica o
conceptual, ingeniería de detalle, etc, lo cual dependerá de la
complejidad y magnitud del proyecto.

 Procura: esta etapa incluye las licitaciones, contrataciones,

financiamiento, documentos legales, etc.

 Ejecución: se desarrollan obras de infraestructura, edificaciones,

instalaciones, equipamientos, etc.

 Cierre del proyecto: cierre de contratos, liquidaciones, cierre

financiero.

 Operación y mantenimiento: el proyecto inicia su marcha con la

producción de los bienes y servicios para ofrecerlos al mercado.

 Post-inversión (más en casos de proyectos de inversión pública):

después del cierre del proyecto y luego de algunos años se estudia
el impacto del proyecto ejecutado para saber si cumplió con los
objetivos trazados.