Cristhian Alexander Villeda - Casofinal

Caso: Una agenda para todos
COOMUNAL R.L. es una cooperativa de ahorro y crédito rural de la

Región Pacífico Central. Fue constituida en 1993 por un grupo de
pescadores la zona y actualmente está conformado por más de 1.200
asociados, en donde también figuran campesinos y asalariados.
Sólo los asociados pueden tener acceso a los cuatro productos que
ofrece COOMUNAL, los cuales se enlistan a continuación:
 Crédito de capital de trabajo para actividades pesqueras.

 Crédito de capital de trabajo para actividades agropecuarias.
 Crédito para mejoramiento de vivienda.
 Ahorro a plazo.
El Consejo de Administración está conformado por pescadores y

campesinos, los cuales contrataron desde hace dos años a don
Carlos del Lago como su gerente general y su equipo es el siguiente:
 David del Río: Jefe de análisis de crédito.

 María del Mar: Jefe de captación y colocación.
 Rocío Costa: Jefe administrativa financiera.
Don Carlos propuso al Consejo de Administración, llevar adelante un

proceso de planeación estratégica, el cual fue llevado a cabo por un
equipo estratégico en el que estaba presidente el mismo don Carlos,
sus tres jefaturas y los siguientes miembros de Comités:
 Berta Rivera: Presidente del Comité de E. y B.S.

 Mario del Barco: Presidente del Comité de Vigilancia.
1
Durante todo el proceso de planeación, se aplicó una metodología
participativa basada en talleres de amplia participación y sesiones de
trabajo.
El primero de estos talleres se realizó con la presencia asociados de las

diferentes comunidades en que COOMUNAL tenía influencia. La idea
era captar de primera mano, cuáles eran las necesidades y
expectativas de los asociados / clientes. El resto de talleres se
realizaron a lo interno del equipo estratégico.
Cuando las declaraciones estratégicas-Visión, Misión y Valores- y los
objetivos estratégicos fueron definidos, se presentaron al Consejo de
Administración para su respectiva aprobación, la cual se logró luego
de varias sesiones en que se tomaron en consideración los ajustes
planteados por los directores.
Estas son las declaraciones:
VISIÓN:
Ser la organización líder en crédito comunal para las
familias rurales de la Región Pacifica Central,
reconocida por su conciencia e impacto socio-
ambiental.
MISIÓN:
Contribuir a mejorar las condiciones de vida de las
familias de los asociados, a través de servicios financiero
y financieros adaptados a las necesidades de nuestros
clientes/asociados.
VALORES:
Solidaridad, Responsabilidad y Conciencia Socio-ambiental.
2
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS:
1. Contar con la tecnología adecuada.

2. Fomentar la conciencia ambiental.
3. Desarrollar nuevos productos.
4. Mejorar la comercialización.
5. Mantener el nivel de excedentes.
6. Atender los mercados meta.
7. Mejorar la calidad de vida de las familias de los asociados.
El equipo estratégico se encontraba muy motivado con la aprobación

de las declaraciones estratégicas y don Carlos asignó responsables
para plantear iniciativas e indicadores para los diferentes objetivos, los
cuales debían ser presentados en la siguiente sesión.
Todos presentaron sus iniciativas e indicadores, pero en formatos

distintos y algunos estaban incompletos. Don Carlos se quedó con un
gran sin sabor, pues lo que tenía eran varios documentos sin relación
entre sí, por lo cual era difícil utilizarlos para dar seguimiento al plan.
Luego de diez meses de estar recibiendo documentos sueltos, Don

Carlos tomó la decisión de integrarlos y con la ayuda de Rocío Costa,
monto la siguiente Matriz a la que llamó “Una agenda para todos”.
Lastimosamente, varios puntos de la agenda estaban incompletos o
eran insatisfactorios, por lo que don Carlos los marcó de color rojo.
Revise con detalle “Una agenda para todos” de Coomunal R.L.,

proponga mejoras en los puntos destacados como insatisfactorios por
don Carlos y completo lo que está vacío.
3
COOMUNAL – UNA AGENDA PARA TODOS
Objetivo Responsable Indicador Meta Resultado Iniciativa Estatus

Aumentar la capacidad de los
Listo
1. Contar con Solicitudes de crédito servidores.
la tecnología Rocío Costa capturadas en campo / Total 40% 5% Incorporar los dispositivos
adecuada de solicitudes móviles en la colocación y Atrasado
cobranza.
crear conciencia pública
mediante la educación, de
esta forma se ayudará a crear Listo
2. Fortalecer la Proyectos sostenibles conciencia en las
conciencia Berta Rivera financiados / Total de 35 10 comunidades
ambiental. proyectos financiados
Sensibilización a los
Atrasado
asociados
Crédito diferenciado para

Listo
Productos que provienen mujeres
del lanzamiento de nuevos
productos / Beneficios que
3. Desarrollar
María del provienen del lanzamiento Credito para jóvenes
nuevos 70 45 Atrasado
Mar de nuevos productos emprendedores
productos
= ROI de la totalidad de
inversión en Innovación Crédito para mejoras y
Listo
ampliación de vivienda.
Objetivo Responsable Indicador Meta Resultado Iniciativa Estatus
4.1. Promoción en redes
Listo
sociales
10% 4.2. Promocionar en
4. Fortalecer la Cantidad de trafico
María del Mar 14% NATIVE (es un trafico Listo
comercialización. online / conversión
nuevo)
4.3 Crear una pagina web Listo
5.1. Incentivar con

Listo
Por medir campañas el ahorro
5. Mantener los
(Exc. año 1 – Exc. Año 0) / al cierre
niveles de Carlos del Lago 0%
Excedentes año 0 de
excedentes
período 5.2. Crear nuevos
Descartado
productos de creditos
Créditos a campesinos y Especializar el equipo de

pescadores / Total de oficiales de crédito
créditos 6.1. Capacitar al Personal (Asignación de oficiales
6. Atender los
María del Mar 90% 69% para vista en muelles y
mercados meta.
Cartera de campesinos y otros para visita a fincas)
pescadores / Cartera 6.2. Retroalimentar y
Listo
total hacer prueba
7. Mejorar la Familias de asociados por
7 Dar capacitaciones
calidad de vida de debajo de la línea de
Berta Rivera 25% 29% constante para la Listo
las familias de los pobreza / Total de
creación de pymes
asociados. familias atendidas
7.2.

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COOMUNAL R.L. es una cooperativa de ahorro y crédito rural de la

 Crédito de capital de trabajo para actividades pesqueras.

El Consejo de Administración está conformado por pescadores y

 David del Río: Jefe de análisis de crédito.

Don Carlos propuso al Consejo de Administración, llevar adelante un

 Berta Rivera: Presidente del Comité de E. y B.S.

El primero de estos talleres se realizó con la presencia asociados de las

Estas son las declaraciones:

1. Contar con la tecnología adecuada.

El equipo estratégico se encontraba muy motivado con la aprobación

Todos presentaron sus iniciativas e indicadores, pero en formatos

Luego de diez meses de estar recibiendo documentos sueltos, Don

Revise con detalle “Una agenda para todos” de Coomunal R.L.,

Objetivo Responsable Indicador Meta Resultado Iniciativa Estatus

Crédito diferenciado para

5.1. Incentivar con

Créditos a campesinos y Especializar el equipo de

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