Unidad 1 – Actividad N° 2 Fundamentos de matemática financiera

Corporación universitaria minuto de Dios - UNIMINUTO

Matematica Financiera NRC
1) JUAN ANDRES
Prestamo universitario (CI) $ 1,520,000
Cuotas 1
Plazo en meses (n) 12
Interes Compuesto mensual (i) 2.6520%

valor a pagar en una sola cuota (CF) $ 2,080,907

Mes Capital Interes Saldo

0 $ 1,520,000 $ - $ 1,520,000
1 $ 1,520,000 $ 40,310 $ 1,560,310
2 $ 1,560,310 $ 41,379 $ 1,601,690
3 $ 1,601,690 $ 42,477 $ 1,644,167
4 $ 1,644,167 $ 43,603 $ 1,687,770
5 $ 1,687,770 $ 44,760 $ 1,732,530
6 $ 1,732,530 $ 45,947 $ 1,778,476
7 $ 1,778,476 $ 47,165 $ 1,825,641
8 $ 1,825,641 $ 48,416 $ 1,874,057
9 $ 1,874,057 $ 49,700 $ 1,923,757
10 $ 1,923,757 $ 51,018 $ 1,974,776
11 $ 1,974,776 $ 52,371 $ 2,027,147
12 $ 2,027,147 $ 53,760 $ 2,080,907
Total Interes $ 560,907

Capital $ 1,520,000
Intereses $ 560,907
Total $ 2,080,907
FORMULA INTERES COMPUESTO:
CF = CI(1+i)^n

CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos

DIAGRAMA FLUJO DE CAJA

(i) $ 40,310 $ 41,379 $ 42,477 $ 43,603 $ 44,760 $ 45,947

Mes 1 2 3 4 5 6

$ 1,520,000
$ 47,165 $ 48,416 $ 49,700 $ 51,018 $ 52,371 $ 53,760

7 8 9 10 11 12
$ 2,080,907
2) JUAN ESTEBAN FORMULA INTERES COMP
Banco del Ahorro (CI) $ 2,380,000 CF = CI(1+i)^n
Plazo (1 año 6 meses) 18
Plazo en meses (trimestrales) (n) 6 CF : Capital Final
Interes Compuesto trimestral (i) 4.8763% CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
Dinero entregado por el banco (CF) $ 3,166,949 n: Plazo o Numero de Perio

Trimestre Capital Interes Saldo

0 $ 2,380,000 $ - $ 2,380,000
1 $ 2,380,000 $ 116,056 $ 2,496,056
2 $ 2,496,056 $ 121,715 $ 2,617,771
3 $ 2,617,771 $ 127,650 $ 2,745,421
4 $ 2,745,421 $ 133,875 $ 2,879,296
5 $ 2,879,296 $ 140,403 $ 3,019,700
6 $ 3,019,700 $ 147,250 $ 3,166,949 (i)
Total Interes $ 786,949

Capital $ 2,380,000 Mes

Intereses $ 786,949
Total $ 3,166,949 $ 2,380,000
RMULA INTERES COMPUESTO:

: Capital Final
Capital Inicial
asa de Interes
Plazo o Numero de Periodos

DIAGRAMA FLUJO DE CAJA

$ 3,166,949

$ 116,056 $ 121,715 $ 127,650 $ 133,875 $ 140,403 $ 147,250

1 2 3 4 5 6
3) JULIANA DEL PILAR FORMULA INTERES COMP
Retiro CDT (Capital e intereses) (CF) $ 5,500,500 CF = CI(1+i)^n
Tiempo de deposito bimestrales 30 CI = CF/(1+i)^n
Tiempo de deposito mensuales (n) 60
Interes Compuesto mensual (i) 1.0725% CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
Capital inicial (CI) $ 2,900,158 i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Perio
Mes Capital Interes Saldo
0 $ 2,900,158 $ - $ 2,900,158
1 $ 2,900,158 $ 31,104 $ 2,931,262
2 $ 2,931,262 $ 31,438 $ 2,962,700
3 $ 2,962,700 $ 31,775 $ 2,994,475
4 $ 2,994,475 $ 32,116 $ 3,026,591
5 $ 3,026,591 $ 32,460 $ 3,059,051
6 $ 3,059,051 $ 32,808 $ 3,091,859
7 $ 3,091,859 $ 33,160 $ 3,125,020
8 $ 3,125,020 $ 33,516 $ 3,158,535
9 $ 3,158,535 $ 33,875 $ 3,192,411
10 $ 3,192,411 $ 34,239 $ 3,226,649
11 $ 3,226,649 $ 34,606 $ 3,261,255
12 $ 3,261,255 $ 34,977 $ 3,296,232
13 $ 3,296,232 $ 35,352 $ 3,331,584
14 $ 3,331,584 $ 35,731 $ 3,367,315
15 $ 3,367,315 $ 36,114 $ 3,403,430
16 $ 3,403,430 $ 36,502 $ 3,439,932
17 $ 3,439,932 $ 36,893 $ 3,476,825
18 $ 3,476,825 $ 37,289 $ 3,514,114
19 $ 3,514,114 $ 37,689 $ 3,551,803
20 $ 3,551,803 $ 38,093 $ 3,589,896
21 $ 3,589,896 $ 38,502 $ 3,628,397
22 $ 3,628,397 $ 38,915 $ 3,667,312
23 $ 3,667,312 $ 39,332 $ 3,706,644
24 $ 3,706,644 $ 39,754 $ 3,746,398
25 $ 3,746,398 $ 40,180 $ 3,786,578
26 $ 3,786,578 $ 40,611 $ 3,827,189
27 $ 3,827,189 $ 41,047 $ 3,868,235
28 $ 3,868,235 $ 41,487 $ 3,909,722
29 $ 3,909,722 $ 41,932 $ 3,951,654
30 $ 3,951,654 $ 42,381 $ 3,994,036
31 $ 3,994,036 $ 42,836 $ 4,036,872
32 $ 4,036,872 $ 43,295 $ 4,080,167
33 $ 4,080,167 $ 43,760 $ 4,123,927
34 $ 4,123,927 $ 44,229 $ 4,168,156
 35 $ 4,168,156 $ 44,703 $ 4,212,859
36 $ 4,212,859 $ 45,183 $ 4,258,042
37 $ 4,258,042 $ 45,668 $ 4,303,710
38 $ 4,303,710 $ 46,157 $ 4,349,867
39 $ 4,349,867 $ 46,652 $ 4,396,519
40 $ 4,396,519 $ 47,153 $ 4,443,672
41 $ 4,443,672 $ 47,658 $ 4,491,331
42 $ 4,491,331 $ 48,170 $ 4,539,500
43 $ 4,539,500 $ 48,686 $ 4,588,186
44 $ 4,588,186 $ 49,208 $ 4,637,394
45 $ 4,637,394 $ 49,736 $ 4,687,131
46 $ 4,687,131 $ 50,269 $ 4,737,400
47 $ 4,737,400 $ 50,809 $ 4,788,209
48 $ 4,788,209 $ 51,354 $ 4,839,562
49 $ 4,839,562 $ 51,904 $ 4,891,466
50 $ 4,891,466 $ 52,461 $ 4,943,927
51 $ 4,943,927 $ 53,024 $ 4,996,951
52 $ 4,996,951 $ 53,592 $ 5,050,543
53 $ 5,050,543 $ 54,167 $ 5,104,710
54 $ 5,104,710 $ 54,748 $ 5,159,458
55 $ 5,159,458 $ 55,335 $ 5,214,794
56 $ 5,214,794 $ 55,929 $ 5,270,722
57 $ 5,270,722 $ 56,528 $ 5,327,251
58 $ 5,327,251 $ 57,135 $ 5,384,386 (i)
59 $ 5,384,386 $ 57,748 $ 5,442,133
60 $ 5,442,133 $ 58,367 $ 5,500,500
Total Interes $ 2,600,342 Mes

Capital $ 2,900,158 $ 2,900,158

Intereses $ 2,600,342
Total $ 5,500,500
RMULA INTERES COMPUESTO:

= CF/(1+i)^n

: Capital Final
Capital Inicial
asa de Interes
Plazo o Numero de Periodos
DIAGRAMA FLUJO DE CAJA

$ 31,104 $ 31,438 $ 31,775 $ 32,116 $ 32,460 $ 32,808 $ 33,160 $ 33,516

1 2 3 4 5 6 7 8
$ 33,875 $ 34,239 $ 34,606 $ 34,977 $ 35,352 $ 35,731 $ 36,114 $ 36,502

9 10 11 12 13 14 15 16
$ 36,893 $ 37,289 $ 37,689 $ 38,093 $ 38,502 $ 38,915 $ 39,332 $ 39,754

17 18 19 20 21 22 23 24
$ 40,180 $ 40,611 $ 41,047 $ 41,487 $ 41,932 $ 42,381 $ 42,836 $ 43,295

25 26 27 28 29 30 31 32
$ 43,760 $ 44,229 $ 44,703 $ 45,183 $ 45,668 $ 46,157 $ 46,652 $ 47,153

33 34 35 36 37 38 39 40
$ 47,658 $ 48,170 $ 48,686 $ 49,208 $ 49,736 $ 50,269 $ 50,809 $ 51,354

41 42 43 44 45 46 47 48
$ 51,904 $ 52,461 $ 53,024 $ 53,592 $ 54,167 $ 54,748 $ 55,335 $ 55,929

49 50 51 52 53 54 55 56
 $ 5,500,500

$ 56,528 $ 57,135 $ 57,748 $ 58,367

57 58 59 60
4) CAMILO CORREDOR
Banco Ahorrito (Capital e intereses) (CF) $ 12,300,700
Tiempo de credito semestres 6
Tiempo de credito bimestral (n) 18
Interes Compuesto bimestral (i) 2.2829%

Capital inicial (CI) $ 8,193,609

Bimestre Capital Interes Saldo

0 $ 8,193,609 $ - $ 8,193,609
1 $ 8,193,609 $ 187,052 $ 8,380,661
2 $ 8,380,661 $ 191,322 $ 8,571,983
3 $ 8,571,983 $ 195,690 $ 8,767,673
4 $ 8,767,673 $ 200,157 $ 8,967,830
5 $ 8,967,830 $ 204,727 $ 9,172,557
6 $ 9,172,557 $ 209,400 $ 9,381,957
7 $ 9,381,957 $ 214,181 $ 9,596,138
8 $ 9,596,138 $ 219,070 $ 9,815,208
9 $ 9,815,208 $ 224,071 $ 10,039,279
10 $ 10,039,279 $ 229,187 $ 10,268,466
11 $ 10,268,466 $ 234,419 $ 10,502,885
12 $ 10,502,885 $ 239,770 $ 10,742,655
13 $ 10,742,655 $ 245,244 $ 10,987,899
14 $ 10,987,899 $ 250,843 $ 11,238,742
15 $ 11,238,742 $ 256,569 $ 11,495,311
16 $ 11,495,311 $ 262,426 $ 11,757,738
17 $ 11,757,738 $ 268,417 $ 12,026,155
18 $ 12,026,155 $ 274,545 $ 12,300,700
Total Interes $ 4,107,091

Capital $ 8,193,609
Intereses $ 4,107,091
Total $ 12,300,700
FORMULA INTERES COMPUESTO:
CF = CI(1+i)^n
CI = CF/(1+i)^n

CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos
5) BANCO FORTUNA
Tiempo de deposito anual 4
Tiempo de deposito mensual (n) 48
Triplicar valor de la inversion inicial (M) 3

Interes Compuesto mensual (i) 2.315%

FORMULA:
i = (M/1)^(1/n)-1

M : Monto a lograr
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos
6) LUIS JORGE
Valor Inicial (CI) $ 1,400,000
Valor Futuro (CF) $ 6,500,000
Tiempo de credito semestres 10
Tiempo de credito mensual (n) 60

Tasa de Interes a buscar para lograr meta (i) 2.5919%

Mes Capital Interes Saldo

0 $ 1,400,000 $ - $ 1,400,000
1 $ 1,400,000 $ 36,287 $ 1,436,287
2 $ 1,436,287 $ 37,227 $ 1,473,514
3 $ 1,473,514 $ 38,192 $ 1,511,706
4 $ 1,511,706 $ 39,182 $ 1,550,888
5 $ 1,550,888 $ 40,198 $ 1,591,085
6 $ 1,591,085 $ 41,239 $ 1,632,325
7 $ 1,632,325 $ 42,308 $ 1,674,633
8 $ 1,674,633 $ 43,405 $ 1,718,038
9 $ 1,718,038 $ 44,530 $ 1,762,568
10 $ 1,762,568 $ 45,684 $ 1,808,252
11 $ 1,808,252 $ 46,868 $ 1,855,120
12 $ 1,855,120 $ 48,083 $ 1,903,203
13 $ 1,903,203 $ 49,329 $ 1,952,532
14 $ 1,952,532 $ 50,608 $ 2,003,140
15 $ 2,003,140 $ 51,919 $ 2,055,059
16 $ 2,055,059 $ 53,265 $ 2,108,324
17 $ 2,108,324 $ 54,646 $ 2,162,970
18 $ 2,162,970 $ 56,062 $ 2,219,032
19 $ 2,219,032 $ 57,515 $ 2,276,548
20 $ 2,276,548 $ 59,006 $ 2,335,553
21 $ 2,335,553 $ 60,535 $ 2,396,089
22 $ 2,396,089 $ 62,104 $ 2,458,193
23 $ 2,458,193 $ 63,714 $ 2,521,907
24 $ 2,521,907 $ 65,365 $ 2,587,272
25 $ 2,587,272 $ 67,060 $ 2,654,332
26 $ 2,654,332 $ 68,798 $ 2,723,130
27 $ 2,723,130 $ 70,581 $ 2,793,711
28 $ 2,793,711 $ 72,410 $ 2,866,121
29 $ 2,866,121 $ 74,287 $ 2,940,408
30 $ 2,940,408 $ 76,213 $ 3,016,621
31 $ 3,016,621 $ 78,188 $ 3,094,809
32 $ 3,094,809 $ 80,214 $ 3,175,023
33 $ 3,175,023 $ 82,294 $ 3,257,317
34 $ 3,257,317 $ 84,427 $ 3,341,743
 35 $ 3,341,743 $ 86,615 $ 3,428,358
36 $ 3,428,358 $ 88,860 $ 3,517,218
37 $ 3,517,218 $ 91,163 $ 3,608,380
38 $ 3,608,380 $ 93,526 $ 3,701,906
39 $ 3,701,906 $ 95,950 $ 3,797,856
40 $ 3,797,856 $ 98,437 $ 3,896,293
41 $ 3,896,293 $ 100,988 $ 3,997,281
42 $ 3,997,281 $ 103,606 $ 4,100,887
43 $ 4,100,887 $ 106,291 $ 4,207,178
44 $ 4,207,178 $ 109,046 $ 4,316,224
45 $ 4,316,224 $ 111,872 $ 4,428,096
46 $ 4,428,096 $ 114,772 $ 4,542,868
47 $ 4,542,868 $ 117,747 $ 4,660,615
48 $ 4,660,615 $ 120,799 $ 4,781,413
49 $ 4,781,413 $ 123,930 $ 4,905,343
50 $ 4,905,343 $ 127,142 $ 5,032,485
51 $ 5,032,485 $ 130,437 $ 5,162,922
52 $ 5,162,922 $ 133,818 $ 5,296,740
53 $ 5,296,740 $ 137,286 $ 5,434,026
54 $ 5,434,026 $ 140,845 $ 5,574,871
55 $ 5,574,871 $ 144,495 $ 5,719,366
56 $ 5,719,366 $ 148,240 $ 5,867,607
57 $ 5,867,607 $ 152,083 $ 6,019,689
58 $ 6,019,689 $ 156,025 $ 6,175,714
59 $ 6,175,714 $ 160,069 $ 6,335,783
60 $ 6,335,783 $ 164,217 $ 6,500,000
Total Interes $ 5,100,000

Capital $ 1,400,000
Intereses $ 5,100,000
Total $ 6,500,000
FORMULA INTERES COMPUESTO:
CF = CI(1+i)^n
i = ((CF/CI)^(1/n))-1

CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos
7) DIEGO ALEJANDRO
Inversión (CI) $ 8,000,000
Rentabilidad total (CF) $ 11,520,000
Interes Compuesto bimestral (i) 3.0835%

Tiempo de credito bimestral (n) $ 12

Bimestre Capital Interes Saldo

0 $ 8,000,000 $ - $ 8,000,000
1 $ 8,000,000 $ 246,680 $ 8,246,680
2 $ 8,246,680 $ 254,286 $ 8,500,966
3 $ 8,500,966 $ 262,127 $ 8,763,094
4 $ 8,763,094 $ 270,210 $ 9,033,304
5 $ 9,033,304 $ 278,542 $ 9,311,846
6 $ 9,311,846 $ 287,131 $ 9,598,976
7 $ 9,598,976 $ 295,984 $ 9,894,961
8 $ 9,894,961 $ 305,111 $ 10,200,072
9 $ 10,200,072 $ 314,519 $ 10,514,591
10 $ 10,514,591 $ 324,217 $ 10,838,809
11 $ 10,838,809 $ 334,215 $ 11,173,023
12 $ 11,173,023 $ 344,520 $ 11,517,543
Total Intereses $ 3,517,543

Capital $ 8,000,000
Intereses $ 3,517,543
Total $ 11,517,543
DIF $ 2,457
FORMULA INTERES COMPUESTO:
CF = CI(1+i)^n
n = Log10 (CF/CI) / Log10 ( 1 + i)

CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos
8) SERGIO LUIS
Prestamo (CI) $ 18,970,300
Total deuda a pagr (Capital e Intereses) (CF) $ 21,152,700
Interes Compuesto mensual (i) 1.5698%

Tiempo de credito mensual (n) $ 7

Mes Capital Interes Saldo

0 $ 18,970,300 $ - $ 18,970,300
1 $ 18,970,300 $ 297,796 $ 19,268,096
2 $ 19,268,096 $ 302,471 $ 19,570,566
3 $ 19,570,566 $ 307,219 $ 19,877,785
4 $ 19,877,785 $ 312,041 $ 20,189,827
5 $ 20,189,827 $ 316,940 $ 20,506,766
6 $ 20,506,766 $ 321,915 $ 20,828,682
7 $ 20,828,682 $ 326,969 $ 21,155,650
Total Intereses $ 2,185,350

Capital $ 18,970,300
Intereses $ 2,185,350
Total $ 21,155,650
DIF $ (2,950)
FORMULA INTERES COMPUESTO:
CF = CI(1+i)^n
n = Log10 (CF/CI) / Log10 ( 1 + i)

CF : Capital Final
CI: Capital Inicial
i: Tasa de Interes
n: Plazo o Numero de Periodos
9) ANA INES
Banco X Tasa NAMV 12.9000%
Banco Y Tasa NABV 13.1000%
Banco Z Tasa NATV 12.8000%

Tiempo EA MV
MES 12 13.6907% 1.08%
BIMESTRE 6 13.8362% 1.09% ES LA MAS ALTA VA A TENER MEJOR RENDIMIENTO FINANCIERO
TRIMESTRE 4 13.4276% 1.06%
RENDIMIENTO FINANCIERO
10) MANUELA FERNANDA
Almacen A Tasa NASV 18.4200%
Almacen B Tasa BV 3.5233%
Almacen C Tasa EA 19.0000%

Tiempo EA MV
Semestre 2 19.2682% 1.48%
Bimestre 6 3.5754% 0.29% ES LA MAS BAJA VA A PAGAR MENOS INTERES
Anual 1 19.0000% 1.46%