¿Qué es el Trading de CFDs?

¿Qué son los CFDs? 

Los CFDs, Contrato por Diferencias, son derivados cuyo precio se basa en el de un 
activo subyacente. Esto implica que las posiciones son en realidad contratos con el 
bróker en lugar de la adquisición única de un activo. 

Este es un elemento esencial en términos del tratamiento fiscal del CFD en cuestión y 
genera una serie de características fundamentales que hacen que los CFDs sean 
únicos. Así, el CFD refleja el valor del precio de este activo. 

Dependiendo de la posición tomada, el trader obtendrá una ganancia o pérdida si el 

precio del activo sube o baja. Gracias a los CFDs, los traders tienen la oportunidad de 
operar con diferentes tipos de productos financieros sin poseerlos. Al comprar un CFD 
sobre una acción, no eres el propietario de la acción, tienes un contrato con un bróker. 

El Trading de CFDs es una forma de inversión a corto plazo. Son derivados que tienen 
varios subyacentes: tipos de cambio, índices, bonos, acciones, futuros, materias 
primas. El Trading con CFDs consiste en comprar o vender un contrato por diferencia y 
cobrar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida de posición. 
Los Contratos por Diferencia son, sin lugar a dudas, uno de los instrumentos financieros 
más negociados en el Reino Unido, así como en los mercados europeos, cada vez más 
populares a medida que los Traders de todo el mundo se familiarizan con lo que están 
haciendo. 

Los CFDs se pueden utilizar como parte de una cartera de inversión más amplia. Son 
negociados por un broker, en lugar de en una bolsa de valores. Una de las 
características principales de los CFDs es que permiten a los Traders operar con 
apalancamiento. 

A diferencia del trading con acciones, el trader al invertir en CFDs no adquiere un activo 
tangible sino un contrato similar al de los futuros. 

CFDs nueva regulación ESMA 2018 

El 31 de julio de 2018 entró en vigencia la nueva regulación de ESMA sobre los CFDs. El 
propósito de esta nueva regulación fue la protección al inversor minorista. ESMA 
considera que los CFDs son instrumentos de riesgo y que no todos los inversores están 
cualificados para operar con ellos. 

Por esto, ESMA clasifica los clientes en profesionales y minoristas y aplica diferentes 
condiciones: 

Clientes minoristas: 

● son aquellos que no tienen la formación o la experiencia necesaria para operar 

con CFDs 
● disfrutarán de protección de balance negativo ilimitada 
● sus niveles máximos de apalancamiento son: 
○ 1:30 de apalancamiento de los pares de divisas principales (margen 3, 33 
%) 
○ 1:20 de apalancamiento en los índices principales (margen 5 %) 
○ 1:10 de apalancamiento de materias primas, excluyendo oro (margen 10 
%) 
○ 1:5 de apalancamiento en acciones (margen 20 %) 
Clientes profesionales: 

● son aquellos con formación y experiencia para operar con CFDs 

● en Admiral Markets disfrutarán de protección de saldo negativo hasta 50 000 
libras 
● no tienen limitado sus niveles de apalancamiento ( el máximo nivel de 
apalancamiento es 1:500) 
● necesitan cumplir una serie de estrictos requisitos. 

No todos los brókers de CFDs están regulados. Opera siempre con un bróker de 
confianza 

Características de los CFDs 

A continuación, hablaremos de las principales características de este instrumento 
financiero. 

1. Acceso directo al mercado (DMA, por su sigla en inglés). Algunos brokers de 
CFDs cuentan con esta característica que te permite negociar directamente en el 
mercado, sin pasar por intermediarios 
2. Amplia oferta de subyacentes con los que operar 
1. Operar con CFDs te permite generar ganancias en mercados alcistas y bajistas, 
algo que no es posible con otros instrumentos financieros 
2. No aplica comisiones 
3. El CFD es un instrumento que permite el apalancamiento 
4. Mercado abierto 24h durante 5 días de la semana 
5. Sin fecha de vencimiento. Puedes cerrar tu operación cuando consideres. 
6. Puedes adaptar la cantidad invertida al tamaño de la cuenta o al riesgo máximo 
que quieras asumir como inversor ( 0,1 lote, 0.8 lote, 1,3 lotes) 
7. En un supuesto caso de reparto de dividendos, el inversor en largo de CFDs 
mantiene todos los derechos económicos en caso de un reparto de dividendos. 
Si el inversor opera en corto, deberá abonar la cantidad que corresponda en 
concepto de dividendos. La diferencia con los futuros a este respecto es que 
estos no poseen derechos económicos. 

 
La operativa de los CFDs permite operar en largo y en corto ¿qué significa esto? 

Estrategias de Trading con CFDs 

Para posicionarse en CFDs existen dos estrategias: 

1. Operar en largo: en este caso el trader piensa que el valor del subyacente del CFD 
va a aumentar. Se trata de una compra a un precio inferior para después vender a 
un precio superior y obtener un beneficio. Si el mercado se da la vuelta y el precio 
disminuya, el resultado será una pérdida 
2. Operar en corto: en este caso el trader piensa que el valor del activo subyacente 
del CFD va a disminuir. Por esto, el trader vende ahora para comprar cuando el 
precio baje. Si esta premisa se cumple, la operación resultará positiva, sino 
conllevará pérdidas. 

Compra de CFDs (operar en largo) 

Veamos un ejemplo sobre cómo funcionan los CFDs. Imagina que compras CFDs sobre 
un activo cuyo precio crees que subirá en el futuro. Cuanto más suba el precio de este 
activo, mayores serán tus ganancias. Por otro lado, si los precios caen, tus ganancias 
también lo harán (e incluso es posible que sufras pérdidas). 

Irás en largo, si crees que el valor de un activo subirá. Comprarás al precio de compra y 
venderás al de venta. 
  

Venta de CFDs (operar en corto) 

También puedes comprar CFDs para mercados bajistas. En este caso, si los precios 
caen, tus ganancias aumentan. Pero, si los precios aumentan, es posible que pierdas 
dinero. 

Irás a corto, si crees que el precio de un activo caerá en el futuro. Comprarás un 
contrato al precio de venta y venderás al de compra. 

Los brókers de CFDs ofrecen diferentes instrumentos para operar, incluyendo índices, 
acciones, Forex, materias primas y mucho más. 
  

Ahora, echemos un vistazo a los precios de compra y venta. Al igual que en otros 
mercados financieros, en los CFDs existen dos precios: 

● El precio de compra (ask) 

● El precio de venta (bid) 
● La diferencia entre ambos precios se conoce como spread. 
  

Instrumentos CFDs MetaTrader 

Con las plataformas de Trading de CFDs, MetaTrader 4 y 5, Admiral Markets te permite 
el acceso a los mercados mundiales para operar con cientos de productos. 

A continuación, te ponemos algunos ejemplos, pero puedes ver la lista completa aquí: 

CFDs sobre Forex 

EURUSD  Euro vs US Dollar  0.

6 

GBPUSD  Great Britain Pound vs US  1.

Dollar  0 

USDJPY  US Dollar vs Japanese Yen  1.

0 

CFDs sobre Criptomonedas 

 BCHUSD  Bitcoin Cash vs US Dollar  1.
CFD  0 

BTCUSD  Bitcoin vs US Dollar CFD  1.

0 

DSHUSD  Dash vs US Dollar CFD  1.

0 

ETHUSD  Ether vs US Dollar CFD  1.

0 

LTCUSD  Litecoin vs US Dollar CFD  1.

0 

XMRUSD  Monero vs US Dollar CFD  1.

0 

ZECUSD  Zcash vs US Dollar CFD  1.

0 

XRPUSD  Ripple vs US Dollar CFD  1.

0 

CFDs sobre Índices 

CAC40  CAC40 Index CFD, cash (EUR)  0.

8 
 DAX30  DAX30 Index CFD, cash (EUR)  0.
8 

DJI30  Dow Jones Index CFD, cash  1 

(USD) 

IBEX35  IBEX 35 Index CFD, Cash (EUR)  3.

5 

CFDs sobre Acciones 

AAPL  Apple Inc. CFD  4 

FB  Facebook, Inc. CFD  4 

GOOG  Alphabet Inc. (Google, Class A) CFD  7

0 

BBVA  Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA  4 

CFD 

ITX  Industria de Diseno Textil SA CFD  1

0 

TEF  Telefonica SA CFD  2 

 
¿Cuáles son los riesgos de operar con CFDs? 
Es importante recalcar que los CFDs son productos complejos, que conllevan un gran 
riesgo, por lo que es importante tener una buena formación previa. Al tratarse de un 
producto apalancado tus beneficios o pérdidas pueden multiplicarse en función de tu 
nivel de apalancamiento. 

Además, debido a la volatilidad del mercado o la falta de liquidez de este, es posible 

que en ocasiones tengas un balance negativo de la cuenta 

El principal riesgo es el implícito del mercado. Es decir, los precios. Si los precios se 
mueven en tu contra, el valor de tu posición caerá. 

Sin embargo, esto no es diferente al riesgo que existe con otros instrumentos 
financieros. 

Cómo calcular las ganancias o pérdidas de tu 

CFDs 
Calcular las ganancias y pérdidas en una cuenta de CFDs es bastante sencillo. La 
cantidad de contratos con los que operes depende de ti, siempre que cumplas los 
requisitos mínimos de cada mercado. 

Ten en cuenta que, el valor de cada contrato varía según el instrumento en el que esté 
basado. Por ejemplo, un contrato para el FTSE 100 vale 10 dólares por cada punto de 
movimiento que tenga el índice. Por lo tanto, si vas en largo en un contrato del FTSE 
100 y el índice se eleva en 1 punto, quiere decir que habrás ganado 10 euros. 

De igual forma, un contrato sobre el EUR/USD puede valer 10 dólares por cada pip del 
par. Entonces, si vas en corto en este contrato y el precio se eleva en 1 pip, quiere decir 
que perdiste 10 euros. 

Tus beneficios o pérdidas también estarán en función de tu nivel de apalancamiento. 

Por ejemplo, 

● Si inviertes 1000 euros en el EURUSD 

 ● Precio de compra 1,25 
● Precio de venta 1,26 

Beneficios sin apalancamiento serían: 

1000 x ( 1,26-1,25)= 10 eur 

Beneficios con un nivel de apalancamiento 1:100 serían: 

100 000 x (1,26-1,25)=1000 eur 

Es importante tener en cuenta que los mismos números aplican en caso de tener 
pérdidas. 

Los beneficios y las pérdidas en los CFDs 

Para calcular las ganancias y pérdidas de una transacción de CFDs en la bolsa de 
valores: 

● Multiplica el tamaño de la transacción (número de contratos) x el valor de cada 

contrato (por punto de movimiento). 
● Luego multiplica este número por la diferencia en puntos entre el precio en la 
apertura y el cierre del contrato. 

Es decir, 

Ganancia o pérdida = número de contratos x valor de cada contrato x (precio de 

cierre - precio de apertura) 

Para realizar un cálculo completo de la pérdida o ganancia de una transacción, es 

importante eliminar cualquier cargo, comisión o cargo por pérdida o pérdida que se 
haya aplicado. 
 ● Digamos, por ejemplo, que compras 500 contratos de Telstra a un precio de 50 
ctm por acción. 
● Un solo contrato de Telstra es igual a una sola acción de Telstra, o una sensación 
de movimiento en el precio de la acción. 
● Entonces por cada punto que ganes, ganarías 5 dólares. 
● Si vendes cuando las acciones de Telstra tienen un valor de 525 centavos por 
acción, tu ganancia sería de 125 dólares. 
● Si tienes todo tu saldo invertido tu apalancamiento es 1 
● 125 = (500 x 0.1) x (525 - 500) 

Trading con CFDs vs Forex 

¡Comencemos nuestra comparación entre contratos CFDs y Forex con similitudes! 

● Primero, ambos instrumentos implican un proceso de ejecución similar. Los 

traders pueden pueden acceder al mercado de manera sencilla. 
● Segundo, tanto los contratos de Forex como los de Diferencia se ejecutan en 
plataformas idénticas, mediante el estudio de gráficos y estrategias. 
● Las órdenes se ejecutan en el mercado OTC en ambos casos. Este mercado es 
completamente electrónico en una red de bancos, sin una bolsa de valores 
central o sin un intercambio real de activos, como ya se ha especificado. 
● Otra similitud a tener en cuenta entre el Trading Forex y con CFDs es que el único 
coste de negociación es el spread. Mientras que otro tipo de instrumentos 
financieros conllevan comisiones y otros cargos financieros. 
● Una de las principales similitudes entre los CFDs y el Trading de divisas es el 
hecho de que ninguno de los transmite la propiedad del subyacente al trader. 

Por ejemplo, en una compra de EUR / AUD , no compras el euro y no vendes el AUD, el 
trader hace una simple especulación sobre el tipo de cambio. De manera similar, 
cuando un trader compra un contrato por diferencia en el FTSE 100 , este trader no 
posee realmente las acciones incluidas en el índice FTSE. Especula el cambio sobre el 
precio subyacente. En pocas palabras, Forex es otro tipo de CFDs. 

Al comparar entre Forex y CFDs verás que hay diferencias significativas entre ambos: 
 1. La primera diferencia se encuentra en que el trader de CFDs puede elegir entre 
varios mercados como el de la energía, los índices, o los metales. Mientras que 
el Trader de Forex solo puede operar con divisas. 
2. En el Trading con CFDs puedes elegir entre varios contratos que varían según el 
subyacente y el tipo de moneda. El Trading con divisas implica la negociación 
por lotes. 
3. La diferencia final entre los CFDs y el Trading de divisas está relacionado con los 
factores que pueden impactar a los mercados. Los CFDs se ven impactados por 
factores como la oferta y la demanda de un producto o los cambios de tendencia 
asociados a una indústria determinada. Sin embargo, el Forex se ve impactado 
por eventos globales, como cambios políticos o tasas de desempleo. 

¿Se puede operar FX con CFDs? 

El mercado de divisas es, sin duda, el mayor mercado financiero del mundo. Tiene un 
volumen diario de 4 mil millones de dólares, en comparación con alrededor de 1 mil 
millones en el volumen diario del mercado de valores. Además, el Forex sirve como el 
principal mecanismo de cambio de moneda para negocios y Trading internacional. 

Con un volumen de operaciones diario tan gigantesco, el mercado de divisas ofrece una 
amplia gama de oportunidades de trading para los traders que buscan explotar las 
fluctuaciones de los tipos de cambio. 

Los traders pueden comprar y vender divisas 24 horas al día, cinco días a la semana y 
tener acceso a una extensa influencia para especular sobre los movimientos de divisas 
globales, así como la volatilidad del mercado. El mercado de divisas es un mercado 
global, totalmente descentralizado y un mercado financiero de venta libre para el trading 
FX. 

La globalidad es una característica esencial del FX, porque los traders analizan los 
diferentes valores entre las monedas internacionales. Los eventos globales y políticos 
impulsan estos mercados y afectan los valores relativos de las monedas. Esto a su vez 
cambia el valor de los pares de monedas vinculadas. 

El mercado de divisas está completamente descentralizado: no hay una bolsa de 

valores centralizada, a diferencia de la bolsa, por ejemplo. 
En cambio, los centros financieros de todo el mundo funcionan como anclas de Trading 
para una amplia gama de tipos de compradores y vendedores las 24 horas del día. 

Analizaremos la cuestión de los contratos por diferencia con Forex con más detalle, 
pero primero exploraremos por qué se hace referencia a Forex como "venta libre". 

El mercado de divisas no está controlado por ningún órgano de gobierno central y 

tampoco existe una cámara de compensación para garantizar las órdenes. 

Además, los brókers y traders negocian directamente entre sí a través de redes 

electrónicas u otras fuentes de comunicación. Esto es a lo que se le denomina "venta 
libre". 

Para los traders muy activos, el mercado de divisas debe ser similar a otros productos 
de Trading, como las acciones, los productos financieros de renta fija y las materias 
primas. 

El mercado de divisas ofrece a los Traders un contexto en el que pueden comprar o 

vender un producto. Esta es una de las similitudes entre los CFDs y el Trading de 
divisas. 

Se negocia con lo que se conoce como par de divisas. Es decir, el euro frente al dólar 
que conocemos como euro dólar (EUR USD). 

La combinación de ambas monedas hará que ese par de divisas sea: 

● Mayor (divisas principales) 

● Menor (divisas secundarias) 
● Exóticas (con poca liquidez debido a su escasa demanda) 

La combinación del par de divisas da un precio único. En el caso de Forex, el precio del 
par de monedas se basa en la expectativa del mercado en cada momento. 
¿Quién puede hacer Trading con CFDs? 
Los CFDs están disponibles para cualquier persona mayor de 18 años. Este tipo de 
instrumento financiero implica riesgos, por lo que es imprescindible antes de operar 
formarse. 

Puedes operar con CFDs si quieres: 

1. diversificar tu cartera en cuanto a tipo de activo 

2. diversificar tu cartera en marco temporal 
3. operar Intradía 
4. operar Swing 
5. operar Scalping 
6. aprovechar un movimiento de precios en futuros y CFD , ya sea largo o corto 

Tipos de Trading con CFDs 

Los CFDs son contratos financieros derivados. Según el marco temporal, podemos 
distinguir varios tipos de operaciones con CFDs: 

Swing Trading CFDs 

Es un tipo de Trading que opera entre corto y medio plazo. Es decir, mayor de un día 
pero no más de alguna semana. Su objetivo es aprovechar el impulso del mercado. Ya 
sea alcista o bajista. 

Swing se puede traducir como giro, por lo que un trader de swing pretende 
aprovecharse de los giros del mercado. 

Scalping CFDs 

Las operaciones de scalping se cierran en minutos, horas como máximo. Los scalpers 
obtienen solo unos pocos pips, es por esto que para obtener ganancias tienen que 
operar con grandes volúmenes y, por ende, con grandes niveles de apalancamiento. 

Intradía CFDs 
Este tipo de Trading se opera en el día. No termina una sesión de Trading con una 
posición abierta. Este trading, aunque también intenta operar los giros de mercado, está 
más cerca del scalping que lo que intenta operar es la reacción o sobre reacción de los 
mercados 

CFDs a largo plazo 

Este tipo de Trading opera en el largo plazo, por lo que aunque puede basarse en el 
análisis técnico, podemos decir que es el estilo de Trading de CFDs que más considera 
el análisis fundamental y lo que los datos macro tienen que aportar. 

Spread y Comisiones de Trading CFDs 

Los precios de los CFDs se dividen en dos precios: 

● el precio de compra 
● el precio de venta 

Los precios de venta son siempre ligeramente más bajos que el precio de mercado, y 
los precios de compra siguen siendo ligeramente más altos que este. 

El precio que cobra el bróker es el diferencial o spread. Se añade al precio de compra al 
abrir una posición. 

El tamaño en el trading con CFDs 

Los CFDs se negocian a través de contratos estandarizados, lotes. El tamaño de un 
contrato individual varía según los activos subyacentes negociados. Imitan la manera 
en que estos activos están evolucionando en el mercado. 

Por ejemplo, el oro se cotiza en el mercado de commodities a 100 onzas. Por lo que el 
contrato de 1 CFD equivalente tiene un valor de 100 onzas. 

El plazo del Trading con CFDs 

A diferencia de las opciones, la mayoría de los CFDs no tienen fecha de vencimiento. La 
posición se cierra al colocar una orden en la dirección opuesta a la de la transacción 
actual. 

Una orden de compra de 500 contratos de oro, por ejemplo, puede cerrarse vendiendo 
500 contratos de oro . 

Si mantienes una posición en CFDs abierta al final del día de negociación, esto es 
durante la noche, tendrás que pagar una comisión o swap. 

Sin embargo, este no es siempre el caso, la excepción principal es un contrato a plazo 

que tiene una fecha de vencimiento en el futuro. Aquí las penalizaciones ya están 
incluidas en el spread. 

Trading CFDs - Ventajas 

● Ventas en corto: como veremos en el resto de este artículo, la principal ventaja 
de los CFDs, y de otros productos derivados, radica en la posibilidad de ventas en 
corto . Esto no es posible en la compra tradicional de acciones, donde no puedes 
vender si antes no has comprado. 
● El uso del apalancamiento: los CFDs permiten apalancarse, es decir, 
aumentamos la cantidad de dinero que podemos utilizar en una inversión, ya que 
el bróker nos presta una parte, a cambio nos retiene un porcentaje como 
garantía. 
● Flexibilidad: los CFDs permiten colocar Stop Loss, Take Profits así como elegir 
cuándo entrar y salir de una operación. 
● Posibilidad de realizar transacciones diarias: los CFDs permiten aprovechar los 
movimientos de precios a corto plazo en los mercados de acciones, índices o 
materias primas. 
● Fácil acceso a los mercados globales: con un fácil acceso a muchos 
instrumentos financieros, como acciones, bonos del tesoro, divisas y materias 
primas a través de tu bróker. 
● Bajos spreads: los CFDs no tienen comisiones de apertura o cierre. El bróker de 
CFDs obtiene un diferencial calculado como diferencia entre el precio de compra 
y de venta. 
 ● No hay restricciones para el trading diario, tampoco hay restricciones en cuanto 
al importe a invertir. 

Trading CFDs- Desventajas 

● Los CFDs son productos complejos de entender 
● Puede haber grandes movimientos del mercado debido a noticias económicas 
● El apalancamiento tiene doble filo: los CFDs son productos financieros 
apalancados. Esto significa que con una inversión de 5000 euros puedes obtener 
50 000 euros, pero también puedes perderlos. Además de incurrir en grandes 
pérdidas podrías quedarte con un balance en negativo, por lo que es importante 
encontrar un bróker con política de protección del balance negativo. 
● Operar en corto es un tipo de Trading con riesgo y difícil de dominar 

Diferencias entre CFDs sobre Forex y los ETFs 

Un ETF o Exchange Traded Fund es un forndo de Inversión cotizado. 

A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un rango 
amplio de mercados en los que el Trader puede invertir su dinero.  

Los ETFs son Fondos de Inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del 
rendimiento de un índice específico. Los inversores lo utilizan para diversificar su 
cartera y acceder a nuevos mercados. 

Por el contrario, un CFD es un contrato que se ocupa del precio de un activo financiero 
específico. No compra los activos financieros subyacentes. 

Si bien, las instituciones financieras cuentan con frecuencia los ETFs para protegerse 
del riesgo, los CFDs del mercado de valores siguen una estrategia de mercado 
específica. 
También existe la opción de invertir CFDs sobre ETFs. Esto te permitiría diversificar tu 
cartera sin pagar las comisiones de entrada en los ETFs y con cierto nivel de 
apalancamiento. 

No queremos dejar pasar la oportunidad de recordarte que el apalancamiento conlleva 

riesgos, por favor, asegúrate de entenderlo antes de utilizarlo. 

Diferencias entre los CFDs sobre acciones y la 

acción estándar 
Hay tres diferencias principales entre los CFDs sobre acciones y las acciones 
tradicionales. 

1) Titularidad: 

● Con los CFDs, el trader no posee el activo subyacente 

● Acciones, el trader si posee el activo 

2) Costes: 

● CFDs conllevan spreads 

● Acciones conllevan comisiones de gestión 

3) Apalancamiento/margen: 

● CFDs: permitido/no tienes que invertir el valor total del mercado para comprar la 
acción 
● Acciones: no permitido/ tienes que invertir el valor total de la acción para 
adquirirla 

4) Operar en corto/ largo 

● CFDs: puedes operar en corto o largo 

 ● Acciones: compras o vendes la acción al precio de mercado 

5) Derechos 

● CFDs: el trader carece de derechos como, por ejemplo, el voto 

● Acciones: mismos derechos que los accionistas 

Los CFDs sobre acciones más negociados son: 

● CFDs sobre acciones de Apple 

● CFD sobre acciones de Facebook 

Definición de CFDs sobre índices 

La posibilidad de apalancamiento que ofrecen los CFDs son una excelente oportunidad 
para que los traders operen con las variaciones de los índices. Al igual que con las 
acciones, los CFDs sobre índices permiten recibir dividendos. 

Los spreads requeridos en los CFDs sobre índices son menos que los requeridos en 
otros instrumentos financieros como pueden ser los futuros sobre índices. 

Estos son algunos de los índices más operados en CFDs 

● CFD CAC 40 

● CFD DAX 30 
● CFD AEX 25 
● CFD NQ 100 
● CFD SP 500 

Definición de finanzas de CFD de materias primas 

También puedes operar CFDs sobre materias primas como el oro y el petróleo. Como ya 
hemos comentado operar con CFDs te permite operar a largo y a corto e invertir una 
menor cantidad de dinero propio, si te apalancas. 

Los contratos por la diferencia en las materias primas más populares son: 

● CFD sobre oro 

● CFD sobre petróleo brent 
● CFD sobre petróleo WTI 

Definición de CFD sobre Forex 

El mercado de divisas también se conoce como mercado Forex. Estos CFD le permiten 
operar con todos los pares de divisas que existen en el mercado. No es de extrañar que 
Forex sea el mercado más grande del mundo por volumen. Muchos operan en Forex 
debido a sus perspectivas de ganancias. Este es un mercado altamente especulativo. El 
EUR USD es el par de divisas más negociado del mundo. 

Los pares de divisas son los instrumentos más negociados con CFDs. Como era de 
esperar, los principales pares de divisas más negociados mediante CFDs 

● CFD sobre el EUR USD 

● CFD sobre GPB USD 
● CFD sobre USDJPY 

CFD sobre el mercado de bonos 

Los bonos son el subyacente menos negociado en forma de CFD. Los contratos más 
comunes y disponibles en los brókers online son: 

● CFD Bund 
● CFD T Nota 
● CFD T Bill 
CFD sobre criptomonedas 
Desde 2017, las criptomonedas han entrado en los mercados financieros, liderados por 
Bitcoin. El Bitcoin es sin duda la moneda más famosa de nuestro siglo. Todos los 
brókers online ofrecen este instrumento. 

Los CFDs sobre Bitcoins tiene una volatilidad muy alta y es importante colocar órdenes 
de pérdida limitada para evitar pérdidas excesivas en el caso de una caída del mercado. 

También hay CFDs sobre otras criptomonedas como: ethereum, ripple, bitcoin cash o 
litecoin 

Las etapas del Trading en CFDs 

● Elección de un instrumento financiero: en primer lugar, es necesario elegir el 
instrumento en el que invertir. Esto puede ser, por ejemplo, el par de divisas EUR / 
USD, Ibex 35 o el oro. 
● Elegir si operar en corto o largo. Esto dependerá si pensamos que el precio de 
nuestro instrumento va a subir o bajar. 
● Elegir el tamaño de la transacción: luego determine el volumen de la transacción. 
El valor de una unidad CFD variará según el instrumento que haya elegido. 
● Evaluar el riesgo: seleccionar el límite de pérdida deseado y la orden de límite de 
pérdida garantizada . Funcionan igual que los tradicionales sistemas de control 
de pérdidas, pero se añade la garantía de cerrar una transacción al precio 
especificado, con independencia de la volatilidad del mercado. Si el GSLO no 
está activado, las tarifas se reembolsarán en su totalidad. 
● Monitorización de tus operaciones abiertas para poder corregir la posición si el 
mercado no va en la dirección que habíamos anticipado 
● Cerrar la posición. Podemos cerrar la posición mediante un Stop Loss o de 
manera manual siempre y cuando comprendamos que la transacción no se está 
rentabilizando como planeamos. 

Tipos de Trading con CFDs 

Dependiendo del tipo de trading utilizado, podemos distinguir: 

● Trading manual 
● Trading automático 

Trading manual 

Para este tipo de trading es el trader el que de manera manual toma las decisiones de 
compra, venta, etc.. 

Para la toma de decisiones el trader puede basarse en distintos tipos de análisis como 
el fundamental, técnico o el análisis de ondas. Para los traders principiantes este tipo 
de trading es complicado ya que todavía no tienen su técnica pulida y carecen de la 
experiencia necesaria para maximizar la rentabilidad de sus entradas y salidas del 
mercado. 

Trading automático 

Este tipo de trading se basa en un conjunto de algoritmos que indican al trader el mejor 
momento para entrar o salir de una operación. Este tipo de trading suprime la parte 
emocional de trading. Siguen un plan de trading predefinido de manera estricta. 

Este tipo de trading recomienda la realización de numerosos test para garantizar o por 
lo menos sentirse cómodo con su funcionalidad. El tipo de pruebas al que suelen 
someterse este tipo de softwares se llaman Backtest y utilizan datos históricos para 
replicar los distintos escenarios y sus resultados. Es evidente, que el uso de datos 
históricos no garantiza una rentabilidad futura. 

Tipos de análisis para operar con CFDs 

Análisis fundamental 

Este análisis pretende calcular el valor del instrumento financiero en base a sus 
indicadores macro. 

Análisis técnico  
Se basa en el uso de indicadores, patrones y datos históricos reflejados en gráficos 
pare predecir el comportamiento de los precios. 

Análisis de ondas 

Este análisis basa su teoría en que el mercado tiene un ciclo alcista completo formado 
por una primera etapa alcista y una segunda etapa bajista. Cada etapa contiene sus 
propias ondas de impulso y sus ondas correctivas, son de impulso aquellas que van a 
favor de la tendencia y correctivas las que van en contra de la tendencia. 

Consejos para operar CFDs 

1. Deja que tus ganancias evolucionen y limita tus pérdidas. 

Muchos traders principiantes y no tan principiantes limitan sus posibilidades de 

ganancias al no seguir esta regla. Todos los que operamos en bolsa nos hemos 
aferrado a una transacción con pérdidas y hemos deshecho una operación rentable 
demasiado pronto. 

Para evitar esto, debemos elaborar un plan de Trading y cumplirlo. 

2. Usa tu lógica y no tus emociones. 

Un trader que basa sus decisiones en "presentimientos" puede ganar de vez en cuando, 
pero no será rentable a largo plazo. Es por esta razón que es importante tener reglas de 
trading estrictas y cumplirlas a toda costa. De nuevo, aférrate a tu plan de Trading. 

3. No pongas todos tus huevos en una cesta. 

Un trader que coloca el 50 % o el 100 % de su capital en una sola transacción no es un 

trader sino alguien que apuesta al blanco o al negro. 

El consejo de no arriesgar más del 2 % del saldo disponible en una sola operación, te 
asegura que un evento desafortunado no te lleve a la quiebra. 

4. Combinar análisis fundamental y técnico. 

Un trader de CFDs que usa tanto el análisis fundamental como el técnico es más 
probable que tenga éxito que alguien que usa solo uno de estos métodos. 

La regla es usar el análisis fundamental para activar el trading y el análisis técnico para 
monitorizarlo. 

Incluso si ha visto la dirección tomada por el mercado, hacer una transacción 

demasiado pronto puede resultar en pérdidas significativas. Espere una "señal" de 
confirmación para asegurarse de que eso no suceda. 

Incluso, si has identificado la tendencia de manera correcta colocar una operación 

demasiado pronto o tarde puede conllevar pérdidas significativas. Opera cuando 
recibas una "señal" de trading confirmada por más de un indicador, si es posible. 

6. No trates de salvar transacciones perdidas. 

Alguna que otra vez, hemos invertido aún más en una posición perdedora con la 
esperanza o la intuición de que el mercado dará la vuelta. Esta no es una buena 
práctica. Si una operación no está en línea con tus expectativas y la dirección del 
mercado, ciérrala. 

7. Diversificar su cartera. 

La regla de invertir un 2 % de tu saldo por transacción no garantiza que tu cartera esté 

diversificada. Invierte en diferentes instrumentos y sectores. 

8. Coloca siempre un stop loss 

Una operación sin SL puede tener consecuencias catastróficas. Es importante aprender 

a colocar el SL, ya que tampoco interesa colocarlo demasiado cerca, ya que puede 
conllevar pérdidas por simples oleadas naturales del mercado. 

El horario para operar con CFDs 

  
Los CFDs pueden operar desde el domingo a las 11 pm hasta el viernes a las 10 pm 
CET 

No todos los CFDs se pueden negociar durante este espectro temporal ya que 
dependerá de su activo subyacente. 

El horario para operar con CFDs está muy relacionado con la política de cada bróker, 
algunos respetan los horarios de negociación del activo subyacente y otros, sin 
embargo, permiten operar incluso el domingo. 

Si el bróker permite operar el domingo entonces nos encontramos ante un creador de 
mercado o market maker. 

Es importante conocer las horas en las que los distintos mercados financieros se 
solapan, ya que en esos solapamientos la volatilidad y el volumen de negocio es mayor 
al igual que tus oportunidades de Trading, si lo que te gusta es operar con volumen y 
volatilidad. 

Si por el contrario, prefieres movimientos más suaves la noche es un buen momento 

para operar en FX ya que solo está activo el mercado asiático que su moneda no suele 
sufrir grandes variaciones. 

Mejor Broker y plataforma de CFDs 

Si te preguntas cuál es el mejor bróker CFDs o qué plataforma de CFDs elegir, no vale la 
pena mirar los foros . En estos foros, a menudo hay un contrato de afiliación entre el 
foro y el bróker y la opinión que encontrarás no es objetiva. 
Para encontrar el mejor bóker de CFDs, puedes abrir una cuenta demo o incluso una 
cuenta real con un depósito pequeño para probar si te sientes cómodo y en línea con la 
filosofía del bróker. 

Para elegir un bróker debes tener en cuenta: 

● bróker regulado 
● plataforma de trading intuitiva y rápida 
● spreads competitivos 
● ofrezca formación 
● tenga un buen servicio de atención al cliente 
● ofrezca los productos con los que quieres operar 
● ofrezca un tipo de trading en línea con tu perfil inversor (moderado, conservador, 
agresivo) 

En cuanto a la plataforma de trading de CFDs, las principales características son: 

● rapidez 
● confiabilidad 
● acceso 

Una plataforma de trading instalada en tu dispositivo tendrá un acceso prioritario para 

transmitir en Internet frente a una basada en el navegador. 

Esto puede ser determinante para el trading de alta frecuencia o scalping. 

Los mejores brókers ofrecen diferentes versiones de su plataforma, incluidas las aptas 
para dispositivos móviles. 

Admiral Markets ofrece: 

● MetaTrader 4 
● MetaTrader 5 
● Supreme Edition 
● WebTrader 
 ● Todas estas versiones están disponibles para Android y IO 

Formación sobre cómo operar sobre CFDs 

En internet hay mucha información publicada sobre trading con CFDs y otros 
instrumentos financieros. La calidad de esta formación es cuestionable en algunos 
casos. 

Como ya habíamos explicado en la sección sobre cómo elegir un bróker, es 

fundamental que el bróker que elijas te acompañe en tu crecimiento como trader y te 
ofrezca una formación en línea con tu nivel y perfil de trading 

La fiscalidad de los CFDs 

En España, los CFDs se consideran como ganancias y pérdidas patrimoniales por lo que 
su fiscalidad está sujeta a este concepto. 

Ten en cuenta que la fiscalidad estará sujeta a la fiscalidad del país donde tengas abierta 
tu cuenta de Trading. 

Qué son los CFDs - Conclusión 

En este artículo hemos tratado de explicarte que es un CFD, cómo operar con este 
instrumento financiero, sus riesgos, el apalancamiento financiero, comparativa con 
otros instrumentos financieros, cómo elegir el mejor bróker y plataforma y su fiscalidad. 

También queremos resaltar la importancia de formarse antes de operar con este 

instrumento financiero, ya que su posibilidad de operar con apalancamiento puede 
resultar en pérdidas, si el mercado va en contra de lo previsto. 

Además de formarse, también te aconsejamos que pruebes todas tus estrategias antes 
en una cuenta demo, con independencia de tu nivel de trading.