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    Visita GA3-210301088-ATA2-EV02

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    Zugey Hamann
    Este documento resume una visita realizada por dos estudiantes a una entidad microfinanciera para conocer sus procesos y productos. La visita se enfocó en el producto CDT Progrese de Banco Mundo Mujer. El resumen describe las características, beneficios y requisitos del CDT, así como las conclusiones de los estudiantes sobre las oportunidades que ofrecen las entidades microfinancieras y la buena atención al cliente.

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    Descripción original:

    microfinanzas

    Título original

    ------------------Visita GA3-210301088-ATA2-EV02

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    Visita GA3-210301088-ATA2-EV02

    REALIZADO POR
    YENNY ZUGEY HAMANN CARRERO
    DIANA

    FICHA 2282390
    TÉCNICO EN SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS

    INSTRUCTOR
    SANDRA ELIANA

    SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA


    CENTRO DE SERVICIOS Y GESTIÓN EMPRESARIAL
    REGIONAL ANTIOQUIA
    05 DE SEPTIEMBRE DEL 2021
    Tabla de contenido

    Introducción__________________________________________1

    Cuadrante De Conocimiento Del Cliente ________________________________2

    Visita Cliente Incógnito A Una Entidad Financiera _____________________3

    Evidencia De Visita _____________________________________ 4

    Conclusiones _______________________ 5
    Introducción

    En el presente trabajo se planteó la oportunidad de conocer de cerca el desarrollo de las


    actividades que se desempeñan en una micro financiera con el fin de adquirir
    conocimientos en el momento de hacer contacto con un cliente para recopilar información
    y de manera asertividad poder llevar a cabo un buen perfilamiento y asesoría

    CUADRANTE DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

    Rol de asesor Diana Moreno


    Rol de Cliente Yenny Hamann
    Datos personales Actividad económica
    ​ Nombres y apellidos: Norvey Lozano ​ Específicamente a qué se dedica
    ​ Edad: 45 años (microempresa de comercio,
    ​ Sexo: Masculino producción o servicios): Es
    ​ Situación familiar (estado civil, hijos, Microempresario de una avícola
    personas a cargo):Casado con un ​ Antigüedad en la actividad:5 años
    hijo a cargo ​ Ingresos mensuales (ventas 10
    ​ Localidad de vivienda: Cali,Valle del millones, gastos 6 millones , utilidad
    Cauca 4 millones).
    ​ Formalidad del negocio. Rut y Nit
    Experiencia en el sector y ¿Qué productos o servicios solicita? ¿Y
    endeudamiento (con nuestra entidad y para qué?
    con otras) Se indaga al cliente acerca de su
    Con qué productos o servicios está necesidad, qué producto o servicio desea,
    vinculado a nuestra entidad (pasivo o destino, monto, plazo.
    activo), antigüedad,promedios que maneja
    y total adeudado. Desea adquirir un nuevo CDT a un plazo de
    CDT con el Banco de Occidente de 24 meses
    $20,000,000 y con el mismo Banco tiene un
    crédito Préstamo Personal de $30,000,000
    que ha venido cancelando ya hace 2 años

    Con qué productos o servicios está


    vinculado con el sector financiero (pasivo o
    activo), antigüedad, promedios que maneja
    y total adeudado.
    Con la entidad Davivienda tiene una cuenta
    de ahorros y un crédito de vehículo el cual
    ya está por terminar de pagar ya que lleva
    un tiempo de 10 años pagando
    oportunamente
    Visita
    Entidad que se visitó es Banco Mundo Mujer
    producto consultado CDT PROGRESER
    Certificado de Deposito a termino fijo

    Características
    Los CDT en el Banco Mundo Mujer tiene como característica es que se ahorre de forma
    fácil, segura y rentable a través de CDT Progrese el cual se puede aperturar desde
    $100.000 y permite que lo puedan aperturar :Personas naturales
    nacionales/extranjeras,Personas jurídicas privadas/oficiales y Menores de edad con tutor
    autorizado.

    Beneficios
    ❖ Apertura fácil.
    ❖ Posibilidad de escoger el plazo de la inversión.
    ❖ Rentabilidad sobre su dinero con tasas de interés competitivas.
    ❖ Derecho a negociar su CDT Progrese antes del vencimiento en el mercado
    secundario a través del endoso.
    ❖ Mundo Mujer el Banco de la Comunidad asume el 4x1000 de su CDT.
    ❖ El dinero estará seguro, debido a que es una entidad vigilada por la
    Superintendencia Financiera y protegida con el Seguro de Depósito FOGAFÍN.

    Requisitos
    ❖ Personas naturales:
    Original y copia del documento de identificación (Cédula de ciudadanía, registro
    civil de nacimiento y/o Tarjeta de identidad)

    ❖ Personas jurídicas (entidades privadas):


    Fotocopia del documento de identidad, cédula de ciudadanía o cédula de
    extranjería, según sea el caso, para todos los firmantes, fotocopia del RUT o del
    NIT, Certificado de cámara de comercio con fecha de expedición inferior a 30 días.

    ❖ Formulario de vinculación por cada uno de los firmantes persona natural y


    formulario de vinculación persona jurídica, debidamente firmados por el
    representante legal.

    ❖ Personas jurídicas (entidades oficiales):


    Fotocopia del documento de identidad, cédula de ciudadanía o cédula de
    extranjería, según sea el caso, para todos los firmantes, legible firmado y con
    huella en original. Copia del documento acta de posesión del gobernante o
    funcionarios delegados para manejo del CDT, documento que acredite la
    personería jurídica cuando se trate de entidades descentralizadas. Formulario de
    vinculación por cada uno de los firmantes persona natural y formulario de
    vinculación persona jurídica, debidamente firmados.

    Conclusiones

    Podemos concluir que al llevar a cabo el desarrollo nos permite ilustrarnos de la cantidad
    de opciones y oportunidades que hoy en día hay para que una persona pueda pertenecer
    a una entidad microfinanciera, adicional del gran conocimientos que recibimos como
    recibimos la asesoría de aquellas personas de la entidad que no mezquinan quien sea
    que llega y aun así a todos les atiendes con las misma vocación de servicio.

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