Plan de Negocio Derivados Chicche

PROCOMPITE REGION JUNIN 2015
PLAN DE NEGOCIO
“IMPLEMENTACION DE LA PLANTA DE DERIVADOS LACTEOS DE LA COMUNIDAD

CAMPESINA DE CHICCHE – PROVINCIA DE HUANCAYO – REGION JUNIN”
CADENA A LA QUE PARTICIPA: LACTEOS
MONTO DE INVERSION: S/. 186, 720,00
APORTE PROCOMPITE REGION JUNIN S/. 146, 720,00
AEO: S/. 40, 000,00
NOMBRE DE PRESIDENTE : JOSE MEZA LOZANO
NUMERO TELEFONICO : 987751901
pág. 1
INDICE PAG.
1 RESUMEN EJECUTIVO 4
1.1 Nombre del plan de Negocio o propuesta productiva. 4
1.2 Características del Negocio. 5
Determinación de la brecha en el mercado del bien o servicio a ofertar.
1.3 6
Proceso y Factores del Bien o servicio.
1.4 6
1.5 Costo total del Negocio
6
Evaluación Económica.
1.6 6
Requerimiento del Cofinanciamiento.
1.7 7
Sostenibilidad del Negocio.
1.8 7
Organización y Gestión del AEO o Cadena Productiva.
1.9 7
1.10 Implementación del Negocio o propuesta productiva. 7
2 ASPECTOS GENERALES 8
2.1 Nombre del Negocio y Localización. 8
2.2 Beneficiarios. 8
2.2.1 Directos (hombres y Mujeres) 9
2.2.2 Indirectos (hombres y Mujeres) 9
2.3. 2.3 Base Legal AEO o Cadena Productiva. 9
3 FORMULACION DEL PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA PRODUCTIVA. 9
3.1 Diagnóstico de la productividad, producción y competitividad del bien o servicio. 10
3.1.1 Producto definido. 10
3.1.2 Fase del proceso y factores de producción. 10
3.1.3 Dimensionamiento de los Insumos y Materiales. 11
3.1.4 Dimensionamiento Tecnológico: Maquinarias, equipos, herramientas. 12
3.1.5 Características del diseño del producto. 12
3.1.6 Distribución del área de producción. 12
3.1.7 Fase de Comercialización del Producto. 13
3.1.8 Marketing del Producto, venta y posicionamiento en el mercado(alianzas estratégica) 14
Síntesis de los problemas identificados en el proceso de producción y su alternativa
3.1.9
de solución con el fondo Concursables de PROCOMPITE. 15
3.2 Estudio de Mercado 16
3.2.1 Análisis de la Demanda: Actual y Potencial 17
3.2.2 Análisis de la Oferta: Actual, Potencial y Oferta del AEO o cadena productiva. 18
3.2.3 Análisis de la Brecha (balance, oferta y demanda) 18
3.3 PLAN DE INVERSIÓN 18
3.3.1 Inversión requerida en el proceso de producción. 19
Especificaciones técnicas de los bienes y/o servicios requeridos en el proceso
3.3.2
de Producción. 19
3.3.3 Cronograma de la inversión física y financiera. 20
3.4 ANÁLISIS DE COSTO DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN, OPERATIVOS Y MANTENIMIENTO. 21
3.4.1 Costos fijos (detallado). 21
3.4.2 Costos variables (detallado). 21
3.4.3 Costo total. 22
3.4.4 Punto de equilibrio. 23
3.5 GESTION ESTRATÉGICA DEL AEO. 23
3.5.1 Ubicación del AEO. 23
3.5.2 Estructura orgánica del AEO. 24
3.5.3 Junta directiva del AEO. 25
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3.5.4 Integrantes del AEO. 26
3.5.5 Principales funciones del AEO. 27
3.5.6 Capacidad de gestión del AEO 27
EVALUACION DE COSTO BENEFICIO DEL PLAN DE NEGOCIO O PROUESTA
4
PRODUCTIVA. 28
4.1 Evaluación Económica (5 años) 28
4.1.1 Inversión, operación y mantenimiento 29
4.1.2 Flujo de Caja 29
4.1.3 Flujo de los Beneficios Netos 29
4.1.4 Valor actual Neto 29
4.1.5 Tasa interna de Retorno 30
4.1.6 Empleos directos E Indirectos Generados 30
4.2 Evaluación del Impacto ambiental 30
4.2.1 Al medio Físico natural: Agua, aire, suelo. 30
4.2.2 Al medio biológico: Flora y Fauna 30
4.2.3 Al medio social: Personas y Salud Publica 30
4.3 Sostenibilidad del Plan de Negocio o Propuesta Productiva 31
4.3.1 En la Fase de Producción 31
4.3.2 En la Fase de comercialización 31
Compromiso de sostenibilidad el Plan de Negocio o Propuesta productiva
4.3.3 del AEO o C.P., garantizando el Capital de trabajo, gastos de Operación y
mantenimiento, para los 5 años. 31
CONCLUSIONES 32
RECOMENDACIONES 32
FOTOGRAFIAS 33
ANEXOS 33
PROPUESTA PRODUCTIVA
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“Año de la Diversificación Productiva y del Fortalecimiento de la Educación”
FORMATO Nº 04
CONTENIDO MINIMOS DE PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORIA

“A”
1. RESUMEN EJECUTIVO
La Comunidad de Chicche de la zona altina del Canipaco, es una comunidad que está
trabajando en la transformación de derivados lácteos en su planta de Laive con la
elaboración de Queso andino desarrollando la comunidad es la producción de
vacunos de leche y su comercialización, abasteciendo a los mercados locales.
Actualmente son 25 socios activos, contando con 110.00 Hectáreas de terreno para la
producción de pastos cultivados.
La actividad pecuaria es muy significativa en toda la zona, porque es una fuente
potencial de ingreso económico y a la vez es un stock de capital. Esta actividad
económica se caracteriza principalmente por ser permanente y tradicional en la
crianza de ganado vacuno.
la asociación actualmente enfrentan el problema de la mejora de la calidad de los sub
productos de la leche así como el queso, la mantequilla y el yogurt, con este plan de
negocio se pretende mejorar la calidad de los derivados de la leche.
1.1 Nombre del Plan de Negocio:
“IMPLEMENTACION DE LA PLANTA DE DERIVADOS LACTEOS DE LA COMUNIDAD

CAMPESINA DE CHICCHE – PROVINCIA DE HUANCAYO “.
1.2 Características del Negocio.

Actualmente la Asociación de Productores de la comunidad de Chicche viene
procesando y comercializando quesos frescos. Productos vendidos sin
contratos de compra y venta, se podría decir de forma informal. Además no se
cuenta con registro sanitario ni código de barras, pero si se tiene la marca
colectiva. Para mitigar estos inconvenientes e incrementar la productividad y
calidad de estos derivados lácteos; se plantea en el presente plan de negocios
una estrategia de adquisición de equipos, capacitaciones y búsqueda de
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mercado con el fin de incrementar la producción, ventas y generar mayor
utilidad.
La Asociación produce de 540 litros de leche diario de donde se obtiene kilos
de queso diariamente, en la actualidad, debido a que los 25 socios abastecen
de materia prima es decir otorgan toda la producción de leche de sus vacunos,
anteriormente vendían a otras plantas. La planta de procesamiento
actualmente se encuentra deteriorada porque desde su construcción, no
recibió el mantenimiento adecuado. La capacidad de producción es difícil
calcular porque el proceso de elaboración se hace en equipos no adecuados,
en mal estado y oxidados. De acuerdo al incremento o disminución de la leche,
se elige el tamaño de las ollas, los quesos no son prensados porque se usa
moldes de paja, porque el prensador está oxidado y porque no se tiene el
contacto comercial para quesos frescos prensados, solo se tiene para vender
quesos frescos elaborados con molde de paja.
La implementación del PNT, permitirá mejorar y estandarizar la calidad del producto
con lo cual se podrá optar por un mayor precio y el ingreso a mercados más exigentes
pero donde la rentabilidad, también, es mayor.
1.3 Determinación de la Brecha en el mercado del bien o servicio a ofertar.
El problema principal en esta cadena productiva de lácteos es la falta de equipos que

nos permita producir mejor los derivados lácteos y de esta manera mejorar la calidad
de los productos.
1.4 Proceso y Factores del Bien o servicio.
CUADRO N° 01 DIAGRAMA DE FLUJO DE QUESO FRESCO
ESTANDARIZACIÓN DE LA LECHE
PASTEURIZACIÓN
HOMOGENIZACIÓN
COAGULACIÓN DE LA
CASEÍNA
CORTE DE LA MASA
CUAJADA
DESUERADO
MOLDEADO
SALADO
SIEMBRA
ENVASADO
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CUADRO N° 02 DIAGRAMA DE FLUJO DEL PROCESO PARA MANTEQUILLA
CUADRO N° 03 DIAGRAMA DE FLUJO DEL PROCESO PARA OBTENCION DEL YOGURT
1.5 Costo total del Negocio

S/. 186,720.00
1.6 Evaluación Económica.
CUADRO N° 02 EVALUACION ECONOMICA
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Indicadores Resultados
VAN Económico (VANE) - (S/.) S/. 70.620
TIR Económico (TIRE) - % 28%
1.7 Requerimiento del Cofinanciamiento.

Se requiere un financiamiento de 186,720.00 nuevos soles, de los cuales
PROCOMPITE REGIONAL financia el 79 % que hace la suma de 146, 720.00 y el AEO
cofinancia la suma de 40,000.00 nuevos soles con semovientes.
1.8 Sostenibilidad del Negocio.
Se generara la sostenibilidad de venta con la empresa Corihuarmi, quien comprara
los derivados lácteos a la Comunidad campesina de Chicche.
1.9 Organización y Gestión del AEO o Cadena Productiva.
CUADRO N° 03 ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACION
ASAMBLEA
PRESIDENTE
COORDINADOR
ADMINISTRACIÓN DE PROYECTO
ÁREA DE ÁREA DE
ASISTENCIA TÉCNICA PROCESAMIENTO COMERCIALIZACIÓN
OPERADOR OPERADOR
LEYENDA:
Personal Implementado Personal por implementarse
1.10 Implementación del Negocio o propuesta productiva.

Con el plan de negocio se pretende implementar la planta de derivados lácteos de la
comunidad campesina de Chicche y de esta manera mejoraremos la producción de
Queso, Yogurt y Mantequilla; para ello se comprara una Pasteurizadora de leche,
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Descremadora automático horizontal con capacidad para 30 moldes, moldes
cuadrados de 1 kg y de medio kg.
2 ASPECTOS GENERALES
2.1 Nombre del Negocio y Localización.

“IMPLEMENTACION DE LA PLANTA DE DERIVADOS LACTEOS DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE
CHICCHE – PROVINCIA DE HUANCAYO – REGION JUNIN”
La Comunidad de Chicche Canipaco se encuentra ubicado al sur de Huancayo a 53

Km de distancia.
Ubicación de Chicche:
Distrito: Chicche
Provincia: Huancayo
Región: Junín
Ubigeo: 120106
Latitud sur: 12º17’46” S
Longitud Oeste: 75º17’47" W
Altitud: 3560 msnm
CUADRO N° 04 UBICACIÓN DE CHICCHE
CHICCHE
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2.1 Beneficiarios.
2.1.1 Directos (hombres y Mujeres)
Socios Cantidad %
Varones 11 44
Mujeres 14 56
Total 25 100
2.1.2 Indirectos (hombres y mujeres).
Socios Cantidad %
Varones 400 55
Mujeres 350 45
Total 750 100
2.2 Base legal del AEO O la Cadena Productiva.

La comunidad Campesina de Chicche está inscrita en registros públicos bajo la partida
registral N° 11003240 y Asiento A00015, actualmente el presidente es el señor José
Tomas Meza Lozano.
3 FORMULACION DEL PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA PRODUCTIVA.
3.1 Diagnóstico de la productividad, producción y competitividad del bien o servicio.
La Comunidad de Chicche, es una comunidad que se dedica a procesar lácteos pero
sin embargo necesita mejorar la calidad de los derivados lácteos, es así que con el PNT
se pretende mejorar la calidad de los derivados y la presentación de los mismos más
aun con certificación de registro sanitario y código de barra.
La implementación del PNT, permitirá mejorar y estandarizar la calidad del producto

con lo cual se podrá optar por un mayor precio y el ingreso a mercados más exigentes
pero donde la rentabilidad, también, es mayor.
3.1.1 Producto definido.
Derivados lácteos. Yogurt, Queso y Mantequilla
3.1.2 Fase del proceso y factores de producción.
Factores sociales: Realizando una análisis sobre el entorno social y cultura en la

cual se desarrolla esta asociación, nos muestra el comportamiento cultura
ancestral socialmente involucrada con el desarrollo tecnológico de las familias del
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entorno de distribución de la AEO logrando con esfuerzos mancomunados
posesionarse en un mercado competitivo, La dedicada labor que tienen en la
producción de productos agrícolas y su posterior transformación y
comercialización es el sustento socio económico de esta Asociación, la educación
y la salud que son los pilares de desarrollo de cualquier sociedad no son iguales
para todos una buena educación eficiente e integral desarrollara
progresivamente a la AEO haciéndoles más competitivo. La salud es de necesidad
primordial para todos los hogares y no debe ser limitado tal como se viene dando
en esta parte de la región el acceso a agua y desagüe elementos necesarios de
salubridad no se tiene para todos.
El empleo no está garantizado no hay generación de puestos de trabajo, en allí la
integridad de constituir una Asociación la cual nos permitirá la generación trabajo
digno con la industrialización de productos agrícolas.
Factores económicos: Nuestro país, por la apertura de los mercados mundiales,
ha exhibido una tasa de crecimiento económico promedio que supera el 7 por
ciento en los últimos cinco años. En la última década ha crecido a una tasa
promedio del 5 por ciento, y ello se viene reflejando en el acondicionamiento
territorial (instalaciones eléctricas, carreteras, otros) y la mejora de la calidad de
vida de los habitantes.
El sector agropecuario en la región Huancavelica aporta solo el 23 % en el PBI
(72.5 millones de $), y la industria manufacturera los datos que se reportan el
Plan de Estratégico nos muestran datos muy bajos de este sector en el PBI de
Huancavelica el cual solamente representa 3 % (9.2 millones de $).
Factores Políticos: La política nacional del presente gobierno tiene por objetivo
hacer competitivo a los pequeños productores rurales, por lo que existen
programas como AGROIDEAS. El gobierno regional de Huancayo, no es ajeno a
ello por lo que viene implementando la ley que establece disposiciones para
apoyar la competitividad productiva-Ley 29337 PROCOMPITE y el gobierno local a
la medida de sus posibilidades también viene apostando por los pequeños
productores; por lo que actualmente existe un entorno favorable para el
desarrollo de los pequeños productores. Esta se vería truncada cuando los
futuros gobernantes cambien las políticas y no apuesten por los productores
rurales.
pág. 10
Factores Tecnológicos: El avance de la ciencia y el desarrollo de nuevas
tecnologías genera un impacto positivo en la productividad porque va permitir
reducir el tiempo de los procesamientos de la materia prima y se estaría
impulsan unos mayores ingresos en el PBI nacional. Un ejemplo claro es la
aparición de las cosechadoras que permiten cosechar un producto en chacra en
un menor tiempo y a un menor costo lo que hace más competitivo a los
productos y ya que se reducen sus costos de producción.
Entre los avances científicos que podría generar un impacto negativo en la
actividad productiva es el ingreso de las semillas transgénicas las cuales pondrían
en riesgo a la diversidad e productos y de especies con las que se cuenta.
Clientes: Nuestros clientes identificados buscan proveedores directos que les
oferten maíz amiláceo, de calidad y aprecio justo y que tenga capacidad de
atención permanente El mercado potencial son las empresas mineras para sus
programas de responsabilidad social, los programas del estado que brindan
programas de seguridad alimentaria, los mercados mayorista y minoristas de los
principales corredores económicos que tiene Huancayo.
Proveedores: En la zona donde se plantea desarrollar este plan de negocios

existen empresas organizadas que provean de insumos para la elaboración de
los productos, en cuanto a empresas que puedan proveer de equipos y
maquinarias estas se encuentran en la capital de la región, también hay
instituciones financieras que podrán contribuir con el desarrollo de más ideas
en el temas de capacitaciones hay una deficiencia debido que no existe
lugares donde se desarrollen capacitaciones o entrenamiento técnicos en
aspectos puntuales en sus sistema integrado de desarrollo de capacidades
para el desarrollo de la industria manufactureras.
Competidores: Las AEO con personería jurídica los microempresarios de la
zona con transporte (movilidad), con ambientes amplios, con maquinarias
(molinos de granos de 200 Kg. De capacidad y demás insumos. La creación de
potenciales competidores es un factor que está presente en todo tipo de
negocios lo cual lejos de representar un peligro para la asociación es un
incentivo en mejorar la calidad del producto lo cual permitirá fortalecer el
vínculo que tiene los socios ellos tiene el objetivo de ser una de las empresas
pág. 11
líderes en el sector debido a que aún no existe una empresa o asociación líder
en la comercialización de productos procesado y no en granos y cereales.
3.1.3 Dimensionamiento de los insumos y materiales.
CUADRO N° 07 DIMENSIONAMIENTO DE INSUMOS Y MATERIALES
Unidad
Concepto de Cantidad
medida
Moldes de 1 Kg cudrados + accesorios Unidad 40

Moldes de 1/2 Kg cudrados + accesorios Unidad 50
Porongos de 40 Lt Unidad 30
Registro Sanitario y Código de Barra Unidad 3
3.1.4 Dimensionamiento tecnológico: maquinarias, equipos, herramientas.
CUADRO N° 08 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIAS Y EQUIPOS

Unidad de
Concepto Cantidad
medida
Inversión
MAQUINARIAS Y EQUIPOS
Pasteurizado de 500 Lt Unidad 1

Descremadora automático Unidad 1
Batidora para mantequilla Unidad 1
Prensador de queso neumático horizontal de 30 kg Unidad 1
Selladora al vacio Unidad 1
3.1.5 Características de diseño del producto.

El producto que se va a elaborar son los siguientes:
Yogurt. El yogurt será de diferentes sabores y se realizara con leche pasteurizada, el cual
mejorar la calidad del producto.
Queso. Se realiza de leche pasteurizada para uniformizar y mejorar el producto y de esta
manera lograr un mayor tiempo conservación.
Mantequilla. Esto se elaborar con la adquisici0ojn de la descremadora, el cual será un
producto de calidad.
3.1.6 Distribución del área de producción.
Aquí la distribución del área de producción se realizara en función a la
producción de leche fresca. Desde la alimentación y la producción de leche en la
transformación de los derivados lácteos tanto así como la mantequilla, queso y
yogurt.
3.1.7 Fase de comercialización del producto.
CUADRO N° 09 FASES DE LA COMERCIALIZACION
pág. 12
Adquisición de materia prima e

insumos
Procesamiento de
derivados de leche
pastos
Envasado
Etiquetado
Almacenado
Comercialización de los derivados de la

leche
3.1.8 Marketing del producto, venta y posicionamiento en el mercado (Alianzas

estratégicas).
En el mercado se situara los derivados de la leche en un mercado de emergente
ya que el cliente poco a poco va a ir adquiriendo dicho producto por ser un
producto ecológico, de esta manera obtendremos los derivados ecológicos de la
leche, tanto así en queso, mantequilla y yogurt: así mismo se obtendrá los
códigos de barra y certificado sanitario de los productos. Los clientes son la mina
Corihuarmi y el mercado local.
Articulador comercial
Esta actividad permitirá fortalecer el negocio de los asociados; facilitándoles a

entender y tener una visión clara de lo que significa producto, precio plaza y
promoción así como el proceso articulador con el mercado con información oportuna
y la posibilidad de contactarse con intermediarios o consumidores finales, el
resultado tendrá que ser contratos de compra venta de queso en beneficio de la
asociación.
Promoción y publicidad:
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Se considera adecuado que la promoción incluya las siguientes actividades:
A. Publicidad: Con el propósito de dar a conocer la Asociación será necesario

diseñar una campaña publicitaria en medios de comunicación locales, así como
realizar un buzoneo de “mosquitos” informativas en la zona de influencia del
punto de venta o la feria en la que se participa.
B. Promoción de ventas: Con el objeto de incentivar la demanda en un primer

momento será necesario diseñar actividades concretas de promoción de
ventas tales como ofertas para un cierto número o bonos con varios servicios a
un precio más barato.
C. Fuerza de ventas: Las propias socias(os) / trabajadoras(es) de la asociación

desempeñaran un papel fundamental en la captación de clientes tanto
particulares como asociación. Deberían realizar visitas a clientes potenciales,
principalmente en lo que al sector empresarial se refiere, así como contactar
con las agrupaciones lúdicas, folclóricas o deportivas existentes en la
actualidad.
D. Relaciones públicas: Con el objeto de crear una imagen de asociación

vinculada al entorno más inmediato la inauguración de la Asociación podría
celebrarse organizando una pequeña fiesta, invitando a sus clientes
3.1.9 Síntesis de los problemas identificados en el proceso de producción y su
alternativa de solución con el Fondo Concursable de PROCOMPITE.
CUADRO N° 10 PROBLEMAS IDENTIFICADOS
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Problemática Baja calidad comercialización de derivados lácteos de la comunidad
central de Chicche.
Causa directa:
- Deficiente desarrollo de tecnología productiva.
- Baja articulación de mercado.
Causa Indirecta:
Causas - Escaso equipamiento para el procesamiento de queso.
- Deficiente conocimiento en la tecnología productiva
- Escaso fortalecimiento en gestión comercial
Efectos directos:
- Bajos niveles de venta.
- Pérdida de oportunidades de negocio.
- Poco disponibilidad de producto de calidad
Efectos indirectos:
Efectos
- Desinterés en la actividad agropecuaria
- Menores niveles de ventas del producto
Efecto final:
Bajos ingresos económicos de los socios de la Comunidad.

CUADRO N° 11 SOLUCION CON PNT
Objetivo específico Estrategia

¿Qué se plantea lograr? ¿Cómo se plantea lograrlo? Con PNT
Fortalecer la capacidad tecnológica en el
Asistencia técnica especializada en la
procesamiento del queso
producción de queso, yogurt y mantequilla.
Incremento de comercialización de queso
Participación en ferias Provincial y Distrital
posicionando la marca a desarrollar, en el
mercado
Reducir el deterioro y contaminación de Implementar una Pasteurizadora, batidora,
producto descremadora y una prensadora neumático.
Establecer contratos de compra y venta con
la empresa Supermercados peruanos S.A.
Fortalecer la articulación con el mercado
Obtener registro sanitario, código de barra y
fortalecer la marca.
3.2 ESTUDIO DE MERCADO

3.2.1 Análisis de la demanda: Actual y potencial.
En la región Junín y posiblemente en todo el país, lo que más persisten son las
plantas de procesamiento informal (70%), establecimiento improvisados y sin las
medidas higiénicas pertinentes, que comercializan su producción también en
mercados informales, mal acondicionado y contaminado. El 20% de las plantas son
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medianamente desarrollados y solo el 10% en la actualidad están formalizados
(MINAGRI – Oficina de informática).
Por lo señalado, la oferta productiva de todo el país cubre el 48% de la demanda y
el 52% es demanda insatisfecha (MINAGRI – Oficina de informática), como se
puede apreciar en el siguiente cuadro:
Demanda de derivados lácteos en el Perú.
El consumo de queso per cápita se incrementó, debido a que si incrementó el
ingreso económico de las familias, señala el BCRP en su Informe Económico Social
- Junín, 2013.
Por tanto la demanda es:
A nivel nacional (Consumo per cápita 2.44 Kg/hab/año) : 66, 924.0 Tm
A nivel regional (Consumo per cápita 3.66 Kg/hab/año) : 4,485.0 Tm
A nivel provincial (Consumo per cápita 4.22 Kg/hab/año) : 253.0 Tm
A nivel Local (Consumo per cápita 3.20 Kg/hab/año) : 24.0 Tm
Demanda potencial
Según el criterio de segmentación elegido (segmentación geográfica), el

mercado potencial del proyecto se encuentra ubicado en la provincia de
Chupaca, Huancayo y Lima; sin embargo, la demanda potencial en sí
estará conformado por la población urbana del área de consumo ya
que es en esta, donde se concentran los potenciales consumidores de
los productos del plan.
CUADRO Nº 12 POBLACIÓN DEL MERCADO
POTENCIAL DEL PLAN DE NEGOCIO
POBLACIÓN
DISTRITO
URBANA
Chicche 968
Chupaca 53080
Huancayo 503139
Lima 8890792
Total 9447979
Fuente: INEI; Población del 2000 - 2015.
http://proyectos.inei.gob.pe/web/poblacion/#
3.2.2 Análisis de la oferta: Actual, potencial y oferta del AEO o Cadena Productiva.
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3.2.1 Producción de Lácteos en el mercado nacional y regional
Oferta nacional anual de quesos fresco: 17,966.00Tm

Oferta Regional anual de queso fresco : 386.45 Tm
Oferta Provincial anual de queso fresco: 176.38 Tm
Oferta Local anual de queso fresco : 63.56 Tm
Oferta de la asociación de queso fresco: 20.84 Tm
Ofert
a Cabe señalar que la oferta de queso fresco ha crecido en un 8%, debido a que se
incrementó también la producción de leche, señala el encargado de la cadena de
producción de vacunos en la Dirección Regional de Agricultura de Junín. Además
señala que el promedio de leche en la actualidad es de 8 litros por vaca por día en
promedio.
Fuente: SUNAT-PROMPERU
Oferta Optimizada de bienes y Servicios
Si bien es cierto, no existe una oferta por la intervención del estado o sector
privado, sin embargo es importante considerar los aportes de los socios para
efectos de análisis de la oferta optimizada de bienes y servicios.
3.2.3 Análisis de brecha (balance oferta demanda).
Con la información obtenida se estima a continuación el balance entre la

oferta y la demanda o la brecha de demanda insatisfecha en el mercado, hay
que mencionar que en el caso de la oferta actual del mercado similar a los
productos con los que servirá el Plan de Negocio el mercado es nulo o igual a
cero.
El siguiente cuadro muestra dicho balance según producto proyectado al año

2018.El análisis de la brecha de demanda y oferta se ha estimado teniendo en
consideración la capacidad de planta de la asociación y la demanda efectiva
(3% de la demanda potencial).
La proyección de la brecha nos permite ver que hay una creciente demanda
insatisfecha para el mercado interno como para los mercados de Huancayo,
Chupaca y Lima, lo cual asegura la comercialización del producto de la
asociación de productores de lácteos y sus derivados.
3.3 PLAN DE INVERSIÓN

3.3.1 Inversión requerida en el proceso de producción.
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Se requerirá una inversión total de s/. 174, 720.00 de los cuales s/. 134, 720.00
pone procompite y s/. 40,000.00.
3.3.2 Especificaciones técnicas de los bienes y/o servicios requeridos en el
proceso de Producción.
Prensadora de quesos
Equipo utilizado para el prensado del cuajo de leche y la obtención de moldes de
queso fresco. Construido en acero inoxidable de uso alimentario. Cuenta con un
acondicionamiento mecánico por medio de tornillos laterales que ejercen presión
progresiva de acuerdo a su requerimiento, plataforma para asentar los moldes,
barras laterales para fijar los moldes de forma uniforme. Modelo practico para el
prensado de 30 moldes, sistema de drenaje se suero.
La prensa quesera ayudara en el ámbito tecnológico a la obtención de un
producto más uniforme de mejor calidad sensorial, con una mejor consistencia,
textura y apariencia en general, por lo tanto más atractivo al público
consumidor.
Moldes Cuadrado
Son moldes de acero inoxidable de forma rectangular y vienen para quesos de un
kg y medio kg.
Pasteurizadora
Es un equipo que sirve para pasteurizar la leche y de esta manera matar todas las
bacterias, así también se utiliza para pasteurizar otros productos como la fruta.
3.3.3 Cronograma de la inversión física y financiera.
CUADRO Nº 13 CRONOGRAMA DE INVERSION FISICA
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PROGRAMACION DE ACTIVIDADES DEL PNT
AÑO 1
MES ES
Objetivo Estrategico / Estrategia / Actividad
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
1 2 3 4 5 6
Inversion Cantidad
Pasteurizador de 500 Lt 1 x
Descremadora automatico 1 x
Batidora para mantequilla 1 x
Prensador de queso neumatico horizontal de 30 kg 1 x
Moldes de 1 Kg cudrados + accesorios 40 x
Moldes de 1/2 Kg cudrados + accesorios 50 x
Porongos de 40 Lt 30 x
Selladora al vacio 1 x
Registro Sanitario y Código de Barra 3 x
5.- ASISTENCIA TECNICA
Asistencia tecnica en manejo y sanidad animal x x x x x x
3.4 ANÁLISIS DE COSTO DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN, OPERATIVOS Y

MANTENIMIENTO.
3.4.1 Costos fijos (detallado).
CUADRO Nº 14 COSTOS FIJOS
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Año Base Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO

RUBROS UNIDAD CANT. P.U TOTAL x CANT. P.U TOTAL x CANT. P.U TOTAL x CANT. P.U TOTAL x CANT. P.U TOTAL x CANT. P.U TOTAL x
Ha (S/.) Ha (S/.) Ha (S/.) Ha (S/.) Ha (S/.) Ha (S/.)
COSTOS DIRECTOS
Leche Litro 7.500 1.500 11.250 6.50 1.50 9.750 6.50 1.50 9.75 6.500 1.500 9.75 6.500 1.500 9.75 6.500 1.500 9.75
Cuajo gramos 0.020 1.000 0.020 0.02 1.00 0.020 0.02 1.00 0.02 0.020 1.000 0.02 0.020 1.000 0.02 0.020 1.000 0.02
Sal kg 0.001 1.000 0.001 0.00 1.00 0.001 0.00 1.00 0.00 0.001 1.000 0.00 0.001 1.000 0.00 0.001 1.000 0.00
Cloruro de calcio Kg 0.01 8.00 0.080 0.01 8.00 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08
Sorbato de potasio Kg 0.01 8.00 0.080 0.01 8.00 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08
Agua Litro 0.02 1.00 0.020 0.02 1.00 0.02 0.020 1.000 0.02 0.020 1.000 0.02 0.020 1.000 0.02
Jabon UNIDAD 0.00 2.00 0.002 0.00 2.00 0.00 0.001 2.000 0.00 0.001 2.000 0.00 0.001 2.000 0.00
Lejia Litro 0.00 6.00 0.006 0.00 6.00 0.01 0.001 6.000 0.01 0.001 6.000 0.01 0.001 6.000 0.01
Detergente Unidad 0.005 8.000 0.040 0.01 8.00 0.040 0.01 8.00 0.04 0.005 8.000 0.04 0.005 8.000 0.04 0.005 8.000 0.04
Combustible (gas) Balón 0.040 1.900 0.076 0.04 1.90 0.076 0.04 1.90 0.08 0.040 1.900 0.08 0.040 1.900 0.08 0.040 1.900 0.08
TOTAL COSTO DIRECTOS 11.39 10.075 10.08 10.08 10.08 10.08
COSTOS INDIRECTOS
Flete de transporte UNIDAD 1.000 0.100 0.100 1.00 0.01 0.010 1.00 0.01 0.01 1.000 0.010 0.01 1.000 0.010 0.01 1.000 0.010 0.010
Mano de obra calificada Jornal 0.005 25.000 0.125 0.003 50.00 0.125 0.00 50.00 0.13 0.003 50.000 0.13 0.003 50.000 0.13 0.003 50.000 0.125
Limpieza y desinfeccion Global 1.00 0.10 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.100
Etiquetas Unidad 1.00 0.10 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.100
Bolsa Unidad 1.00 0.05 0.050 1.00 0.05 0.05 1.000 0.050 0.05 1.000 0.050 0.05 1.000 0.050 0.050
TOTAL DE COSTOS DIRECTOS 0.23 0.385 0.39 0.39 0.39 0.39

COSTO TOTAL S/. 11.61 10.46 10.46 10.46 10.46 10.46
ANÁLISIS ECONÓMICO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Rendimiento Kg. 1.00 1.000 11.00 1.00 1.00 1.00
COSTO DE PRODUCCION DE YOGURT CON PNT


COSTOS DIRECTOS
Leche Litro 1.000 1.500 1.500 1.00 1.50 1.500 1.00 1.50 1.50 1.000 1.500 1.50 1.000 1.500 1.50 1.000 1.500 1.50
Azucar kg 0.100 2.600 0.260 0.10 2.60 0.260 0.10 2.60 0.26 0.100 2.600 0.26 0.100 2.600 0.26 0.100 2.600 0.26
Cultivo Gr 0.017 4.000 0.067 0.02 4.00 0.080 0.02 4.00 0.08 0.020 4.000 0.08 0.020 4.000 0.08 0.020 4.000 0.08
Colorante Ml 0.020 3.500 0.070 0.03 3.50 0.105 0.03 3.50 0.11 0.030 3.500 0.11 0.030 3.500 0.11 0.030 3.500 0.11
Saborizante Ml 0.020 5.000 0.100 0.03 5.00 0.150 0.03 5.00 0.15 0.030 5.000 0.15 0.030 5.000 0.15 0.030 5.000 0.15
Conservante Kg - - 0.000 0.01 8.00 0.080 0.01 8.00 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08 0.010 8.000 0.08
Detergente kg 0.005 8.000 0.040 0.01 8.00 0.040 0.01 8.00 0.04 0.005 8.000 0.04 0.005 8.000 0.04 0.005 8.000 0.04
Combustible (gas) Balón 0.040 1.900 0.076 0.04 1.90 0.076 0.04 1.90 0.08 0.040 1.900 0.08 0.040 1.900 0.08 0.040 1.900 0.08
COSTOS INDIRECTOS
Flete de transporte Unidad 1 0.1 0.100 1.00 0.10 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.1 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10
Mano de obra Jornal 0.005 25 0.125 0.003 50.00 0.125 0.00 50.00 0.13 0.003 50.000 0.125 0.003 50.000 0.13 0.003 50.000 0.13
Envase Unidad 1 0.6 0.600 1.00 0.60 0.600 1.00 0.60 0.60 1.000 0.600 0.6 1.000 0.600 0.60 1.000 0.600 0.60
Limpieza y desinfeccion Global - - 0.000 0.50 0.10 0.050 0.50 0.10 0.05 0.500 0.100 0.05 0.500 0.100 0.05 0.500 0.100 0.05
Etiquetas Unidad 1.00 0.10 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.1 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10
COSTO TOTAL S/. 2.94 3.266 3.27 3.27 3.27 3.27

Rendimiento Kg. 1.100 1.020 1.02 1.02 1.02 1.02
Costo Unitario Por Lt S/.x Lt 2.67 3.202 3.20 3.20 3.20 3.20
COSTO DE PRODUCCION DE MANTEQUILLA CON PNT


COSTOS DIRECTOS
Crema de leche Litro 0 2.60 0.000 4.000 0.00 0.000 4.00 0.00 0.00 4.000 0.000 0.00 4.000 0.000 0.00 4.000 0.000 0.00
Fermento lactico Litro 0 15.00 0.000 0.060 15.00 0.900 0.06 15.00 0.90 0.060 15.000 0.90 0.060 15.000 0.90 0.060 15.000 0.90
Sal kg 0 12.00 0.000 0.060 12.00 0.720 0.06 12.00 0.72 0.060 12.000 0.72 0.060 12.000 0.72 0.060 12.000 0.72
COSTOS INDIRECTOS
Flete de transporte UNIDAD 0 0.000 1.000 0.010 0.010 1.00 0.01 0.01 1.000 0.010 0.01 1.000 0.010 0.01 1.000 0.010 0.01
Mano de obra calificada Jornal 0 0.000 0.003 50.000 0.125 0.00 50.00 0.13 0.003 50.000 0.125 0.003 50.000 0.13 0.003 50.000 0.13
Limpieza y desinfeccion Global 0 0.000 1.000 0.100 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.1 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10
Etiqueta UNIDAD 1.000 0.100 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.1 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10
Bolsa UNIDAD 1.000 0.100 0.100 1.00 0.10 0.10 1.000 0.100 0.1 1.000 0.100 0.10 1.000 0.100 0.10
COSTO TOTAL S/. 0.00 2.055 2.06 2.06 2.06 2.06

Rendimiento Kg. 1.000 1.00 1.00 1.00 1.00
3.4.2 Costos variables (detallado).

CUADRO Nº 15 COSTOS VARIABLES
pág. 20
Operación (producción y/o acopio y/o transformación)
Costos de operación
ELABORACION DE QUESOS
Costos Globa l 1.00 114,416.91 114,416.91 117,752.39 106,569.09 118,321.74 126,226.63
ELABORACION DE YOGURT 0.00
Costos Globa l 1.00 392,977.22 392,977.22 404,433.31 366,023.06 406,388.81 433,538.98
ELABORACION DE MANTEQUILLA
Costos Globa l 1.00 6,837.26 6,837.26 7,036.58 6,368.29 7,070.60 7,542.98
Sub total operación 514,231.39 514,231.39 529,222.28 478,960.44 531,781.16 567,308.59
Totales 864,343.39 545,894.28 682,352.44 548,453.16 583,980.59
3.4.3 Costo total.

CUADRO Nº 16 COSTOS FIJOS
Producto Variable Nivel de Venta por Año
Año base Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Producto 1 Leche fresca (lt) 316,688
Producto 2 Queso (kg) 1,858 114,417 117,752 106,569 118,322 126,227
Producto 3 Yogurt (lt) 3,613 392,977 404,433 366,023 406,389 433,539
Producto 4 Mantequilla (Kg) 0 6,837 7,037 6,368 7,071 7,543
TOTAL 322,159 514,231 529,222 478,960 531,781 567,309
3.4.4 Punto de equilibrio.

El punto de equilibrio es una herramienta financiera que permite determinar
el momento en el cual las ventas cubrirán exactamente los costos,
expresándose en valores, porcentaje y/o unidades, además muestra la
magnitud de las utilidades o perdidas de la asociación cuando las ventas
excedan o caen por debajo de este punto, de tal forma que este viene e ser un
punto de referencia a partir del cual un incremento en los volúmenes de venta
generará utilidades, pero también un decremento ocasionará perdidas, por tal
razón se deberán analizar algunos aspectos importantes como son los costos
fijos, costos variables y las ventas generadas. En éste punto veremos si
ganamos o perdemos.
CUADRO Nº 18 PUNTO DE EQUILIBRIO
Punto de equilibrio
PUNTO DE
Costo Precio de Costo
AÑO EQUILIBRIO
Fijo venta variable
Kg
1 7,457.00 12.00 9.55 3,049.65
2 7,457.00 12.00 9.55 3,049.65
3 7,457.00 12.00 9.55 3,049.65
pág. 21
4 7,457.00 12.00 9.55 3,049.65
5 7,457.00 12.00 9.55 3,049.65
3.5 GESTION ESTRATÉGICA DEL AEO.

3.5.1 Ubicación del AEO.
La propuesta productiva, está localizado dentro de la cadena productiva de

derivados lácteos comprendiendo los siguientes eslabones:
CUADRO Nº 19 UBICACIÓN DE LA CADENA PRODUCTIVA
Ubicación de la Cadena
Marcar
Productiva
Producción X
Post-producción X
Transformación X
Comercialización X
Producción:
La comunidad produce leche que a su vez se está transformando
En yogur, queso y mantequilla.
Comercialización:
La comunidad está comercializando los productos producidos por la planta de
derivados lácteos así como queso, yogurt y mantequilla.
3.5.2 Estructura orgánica del AEO.
CUADRO Nº 20 ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACIÓN
ASAMBLEA
PRESIDENTE
COORDINADOR
ADMINISTRACIÓN DE PROYECTO
ÁREA DE ÁREA DE
ASISTENCIA TÉCNICA PROCESAMIENTO COMERCIALIZACIÓN
pág. 22
OPERADOR OPERADOR
LEYENDA:
Personal Implementado Personal por implementarse
3.5.3 Junta directiva del AEO.
Presidente. JOSE TOMAS MEZA LOZANO

Vicepresidente: RAUL VILCA FLORES
Secretario. HERMELINDA LAZO SERVA
Tesorero. LILA ROMAN LUYA
Vocal I: DORIS ORIHUELA ORIHUELA
Vocal II: PAULINA PETRONILA HUALPARUCA
Fiscal. MANUEL CUNYAS ALMONACID
3.5.4 Integrantes del AEO.
FORMATO 07: RELACION DE PARTICIPANTES EN EL PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA

PRODUCTIVA
CUADRO Nº 21 RELACION INTEGRANTES COMUNIDAD CHICCHE
NOMBRE DEL AGENTE ECONOMICO ORGANIZADO (AEO):
COMUNIDAD CAMPESINA DE CHICCHE

CADENA PRODUCTIVA DE LACTEOS EN LAIVE INGAHUASI - CHICCHE - HUANCAYO.
N° APELLIDOS Y NOMBRES N° D.N.I. LUGAR SEXO EDAD

1 MEZA LOZANO JOSE TOMAS 19825239 CHICCHE M 66
2 LOZANO ORIHUELA JUAN 19874324 CHICCHE M 59
3 CHAMBERGO BONIFACIO VICTOR 19874675 CHICCHE M 65
4 LUYA VILCAPOMA GLORIA CECILIA 19825070 CHICCHE F 48
5 ORIHUELA LOZANO FEDERICO 19874637 CHICCHE M 53
6 QUISPE BUITRON EZEQUIEL MACARIO 19885567 CHICCHE M 65
7 PORTA LOZANO LUIS 19874099 CHICCHE M 66
8 VILCAPOMA FLORES MARIO MAGDALENO CIRILO 19822033 CHICCHE M 69
9 ORIHUELA LOZANO TIMOTEO SIMON 19874691 CHICCHE M 66
10 ORIHUELA SERVA BRENDESI 19874303 CHICCHE M 60
11 VILCAPOMA SUAREZ NEMESIO 19874284 CHICCHE M 68
12 ROMAN LOZANO MARCELINO 19874375 CHICCHE M 70
13 ORIOHUELA ALDAMA DINA 19874858 CHICCHE F 47
pág. 23
14 PEREZ LOZANO SOFIA 19874983 CHICCHE F 39
15 LOZANO ORIHUELA BERTA 19874024 CHICCHE F 57
16 HUALPARUCA DE LOZANO PAULINA PETRONILA 19874389 CHICCHE F 61
17 SERVA ORIHUELA SONIA 19874103 CHICCHE F 52
18 ORIHUELA ORIHUELA DORIS 19874797 CHICCHE F 57
19 TOLENTINO ROJAS CELIA 19434964 CHICCHE F 33
20 RAMOS CAMAYO ADELA 46203649 CHICCHE F 44
21 ROMAN LUYA LILA 19874877 CHICCHE F 46
22 ROTTE ORIHUELA IGNASIA 19874954 CHICCHE F 40
23 ORIHUELA LOZANO EUDOSIO 9259162 CHICCHE M 50
24 ORIHUELA VILCAPOMA CIRILA 19874117 CHICCHE F 58
25 LAZO SERVA HERMELINDA 19878694 CHICCHE F 46
3.5.5 Principales funciones del AEO.
Funciones y responsabilidades
Como se aprecia en el nuevo organigrama, la estructura organizativa, no es compleja

a las características de la asociación, en consecuencia, se asignara las funciones y
responsabilidades a cada ente laboral, como se detalla a continuación:
Asamblea:
Es el de mayor jerarquía de la asociación, estará constituido a través de los socios

accionistas, cuyas funciones son:
 Supervisar todo el proceso productivo.
 Aprobar resultados económicos y planes productivos anuales o periódicas,
presentados por la junta directiva.
 Además se regirá por su estatuto y la ley general de las sociedades.
Área de procesamiento
Esta área está representada por personales de campo cuyas funciones son:
Responsable del acopiador de leche

 Encargarse de acopiar la leche de la asociación y demás proveedores.
 Llevar un cuaderno de trabajo de las personas quienes proveerán leche y la
cantidad para ser pagados semanal o quincenal de la materia prima según esto
entregar al administrador para el pago de la leche.
 Encargado de supervisar en qué condiciones están ordeñando las vacas para la
calidad de leche que se está trabajando.
pág. 24
Operador de Producción con Asistencia técnica de un profesional
Enseñar y dirigir a los socios ganaderos todo el proceso productivo de la
elaboración de queso y derivados lácteos, desde la recepción de la materia hasta la
producción.
 Encargado de la supervisión del proceso de producción, del queso y derivados

lácteos Controlar e inspeccionar las herramientas e insumos en el proceso de
producción.
 Dinamizar en las diferentes etapas del proceso de producción.
Control y seguimiento
El Grupo Organizado de Productores (GOP) debe elaborar mes a mes el cuadro de
reporte de avance físico y financiero de la ejecución del proyecto de negocio rural,
además el reporte trimestral de las ventas e ingresos del negocio.
Operador del área de comercialización:
El gestor en articulación comercial, tendrá las siguientes funciones:
 Habilidades para poder relacionarse.

 Promocionar e intercambiar conocimientos a los demás asociados para dirigir
la negociación en la comercialización de derivados lácteos.
 Identificación de los contactos comerciales y la venta de estos productos en el
mercado.
3.5.6 Capacidad de gestión del AEO
Gestionar los diferentes trabajos que ayuden al desarrollo del plan de
negocios ya que ello permitirá dar sostenibilidad al plan de negocio
4 EVALUACION DE COSTO BENEFICIO DEL PLAN DE NEGOCIO O PROUESTA
PRODUCTIVA.
4.3 Evaluación Económica (5 años)
CUADRO Nº22 EVALUACION ECONOMICA
6.1Indicadores Economicos y Financieros del Flujo de Caja
Indicadores Resultados 1 2 3 4 5
VAN Economico (VANE) - ( S/.) S/. 70,620
TIR Economico (TIRE) - % 28%
655809.773 674927.964 610828.022 678191.35
Venta en los Proximos 5 años (S/.) 723500.21
8 7 5 7
54612.1709 61617.2798 63790.438 70637.435
Utilidades en los Proximos 5 años (S/.) 51930.6043
6 4 2 9
pág. 25
4.3.1 Inversión, operación y mantenimiento
CUADRO Nº 23 INVERSION Y OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO
Operación (producción y/o acopio y/o transformación)
Costos de operación
ELABORACION DE QUESOS
Globa 114,416.9 114,416.9 117,752.3 106,569.0 118,321.7 126,226.6
Costos l 1.00 1 1 9 9 4 3
ELABORACION DE YOGURT 0.00
Globa 392,977.2 392,977.2 404,433.3 366,023.0 406,388.8 433,538.9
Costos l 1.00 2 2 1 6 1 8
ELABORACION DE MANTEQUILLA
Globa
6,837.26
Costos l 1.00 6,837.26 7,036.58 6,368.29 7,070.60 7,542.98
514,231.3 514,231.3 529,222.2 478,960.4 531,781.1 567,308.5
Sub total operación
9 9 8 4 6 9
864,343.3 545,894.2 682,352.4 548,453.1 583,980.5
Totales
9 8 4 6 9
4.3.2 Flujo de Caja

CUADRO Nº 24 FLUJO DE CAJA
5.1.2 FLUJO DE CAJA

Proyectado
Rubro Año base
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
723,5
(+) Ingresos por ventas 655,810 674,928 610,828 678,191
00
608,6
(-) Costos y gastos operativos 561,430 570,541 520,279 573,100
28
(-) Impuestos 23405.22 26407.41 22255.97 27338.76 30273.19
84,
(=) Flujo de caja operativo (A) 70,974 77,979 68,293 77,752
599
(-) Inversión -186,720 0 0 0 0 0
(+) Valor residual
(=) Flujo de inversión (B) -186,720 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(+) Desembolso de prestamos
(-) Gasto Financiero
(-) Amortizaciones
(=) Flujo de financiamiento (C ) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
84,
Flujo de Caja Economico (A) + (B) -186,720 70,974 77,979 68,293 77,752
599
84,
Flujo de Caja Financiero (A) + (B) + (C ) -186,720 70,974 77,979 68,293 77,752
599
4.3.3 Flujo de los Beneficios Netos

CUADRO Nº 25 FLUJO DE BENEFICIOS NETOS
5.1.3 Flujo de Beneficios Netos

CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(1) Inversion 333,440
(2) Beneficio
pág. 26
(3) Costo de Operación 514,231 529,222 478,960 531,781 567,309
(4) Costo de Mantenimiento 16,672 16,672 16,672 16,672 16,672
(5) Valor Residual
-
(6) Beneficios Netos = (2)-(1)-(3)-(4)-(5)+(6) -530,903 -545,894 -495,632 -548,453 -583,981
333,440
4.3.4 Valor actual Neto

CUADRO Nº 26 VALOR ACTUAL NETO
VAN Economico (VANE) - ( S/.) S/. 70,620
Este indicador mide la rentabilidad en términos monetarios. Si el VAN es mayor que
cero, se acepta llevar a cabo el proyecto. Para hallar el VAN se tiene que actualizar los
beneficios del flujo de caja durante los 5 años.
4.3.5 Tasa interna de Retorno
CUADRO Nº 27 TASA INTERNA DE RETORNO
TIR Economico (TIRE) - % 28%
Es aquel indicador que mide la rentabilidad promedio anual de la
inversión del capital, además de ser la máxima tasa que el inversionista
puede pagar sin perder. TIR es la tasa de descuento que hace que el VAN
sea cero
4.3.6 Empleos directos E Indirectos Generados
Se generara más de 10 empleos temporales en la adecuación de
máquinas y equipos de la planta y 02 empleos permanentes para que
funcione la planta y en la elaboración de los derivados lácteos.
4.4 Evaluación del Impacto ambiental
4.2.1. Al medio Físico natural: Agua, aire, suelo.
Plan de Manejo Ambiental
En este ítem se describen todas las medidas para prevenir, mitigar, compensar
y verificar los impactos ambientales significativos que generan las actividades
del proyecto y que fueron determinados en la evaluación ambiental.
Objetivos:
 Incrementar la producción y comercialización de quesos de la asociación de
productos lácteos Comunidad de Chicche.
 Instalar equipos para el procesamiento de quesos.
pág. 27
 Capacitar a los beneficiarios en la producción de quesos.
 Fortalecer los conocimientos de los socios en técnicas de venta y marketing.
4.2.2 Al medio biológico: Flora y Fauna
Se realizara un manejo de la flora y la fauna en la prevención y la no contaminación
de las plantas y animales, tanto en el medio biótico
4.2.3 Al medio social: Personas y Salud Publica
Se realizara eventos de sensibilización a la población en general de la Asociación de
Vista Alegre para prevenir y evitar la contaminación ambiental y la salud pública en
la prevención de consumir alimentos sanos libres de insumos químicos.
4.5 Sostenibilidad del Plan de Negocio o Propuesta Productiva
La Organización tiene personería jurídica y personal estable dentro de la planta para
la ejecución del negocio. Los Socios tienen conocimiento del Plan de Negocios la cual
asumieron con responsabilidad sobre el aporte de la contrapartida.
Los Socios se comprometieron en participar plenamente en la ejecución, costos de
operación y mantenimiento del proyecto de manera directa, proporcionando para el
aporte de contrapartida con recursos económicos. El costo de operación y
mantenimiento lo estarán asumiendo los socios de la Organización
4.5.1 En la Fase de Producción
En esta fase se genera la sostenibilidad con la producción de los animales de la Asociación
de la Comunidad de Chicche, está transformando derivados y tiene como actividad
principal la producción y elaboración de derivados lácteos de una manera sostenida
4.5.2 En la Fase de comercialización
Se genera sostenibilidad con la firma de un compromiso de compra y venta de parte
la Comunidad de Chicche y la empresas de derivados lácteos de Huancayo y Lima,
así como las minas como Corihuarmi
4.5.3 Compromiso de sostenibilidad el Plan de Negocio o Propuesta productiva
del AEO o C.P., garantizando el Capital de trabajo, gastos de Operación y
mantenimiento, para los 5 años.
Dentro de los procesos se considera la inserción de mecanismos de publicidad y
promoción del producto (participación en ferias de manera que los segmentos de
mercado identificado conozcan y valoren la leche fresca La implementación del Plan
de negocios no considera una estrategia de mercadotecnia, debido a que la
Comunidad Campesina de Chicche, abastecerá a empresas de derivados lácteos y
pág. 28
acopiadores de leche fresca y para lo cual se se adjunta en anexos la Carta
Compromiso de compra del producto Leche Fresca
CONCLUSIONES
pág. 29
 El Plan de Negocio “Implementación de la Planta de derivados lacteos de la comunidad
campesina de Chicche - Región Junín” se implementará con la suma de S/. 186,720.00
nuevos soles, para el cual habrá un aporte económico (contrapartida) por parte de la
Asociación de S/. 40,000.00 y por pate del Programa PROCOMPITE (entidad impulsadora)
de S/. 146.720.00
 La producción de queso mejorara su calidad, por adquisición la de equipos y la asistencia
técnica especializada en la planta de producción, lo que conllevara al ingreso del producto
en mercados más competitivos.
 El queso fresco pasteurizado que se comercializará, contará con una marca
representativa, así como registro sanitario. La planta de procesamiento tendrá manual de
BPM y capacitaciones en Buenas Prácticas de Manufactura, y todo lo que conlleve a
obtener producto inocuo y de alta calidad.
 El desarrollo de habilidades y destrezas en los socios de la asociación, permitirá que la
producción y productividad de los lácteos sea mayor; además permitirá que adquieran
una cultura empresarial.
 Al implementarse el plan de negocios, se generará una utilidad neta de S/.54,212.00 para
el primer año.
 El VAN estimado es de S/. 70,620 mientras que la Tasa Interna de Retorno es 28, estos
datos expresan la viabilidad del plan de negocios.
RECOMENDACIONES
 La asociación bebe contar con asistencia técnica permanente en relación a la producción

de derivados lácteos en especial de producción de quesos, diversificando el producto
para acceder a mercados más competitivos sin bajar su estándares de calidad. También
se debe tener asistencia técnica en administración y contabilidad.
 Fomentar la implementación de otras agroindustrias, para que de ésta manera se eleve
la producción de los derivados lácteos en la región y por ende mejorando el ingreso
económico de las familias campesinas. Además para no estar vendiendo la leche sin
valor agregado.
 Realizar un proyecto de control de mantenimiento y rehabilitación del medio ambiente,
con los miembros de la Asociación y la comunidad en pleno.
 Fomentar la ganadería y la agricultura ecológica.
FOTOGRAFIAS
FOTO Nº 1 PARAJE DE LA COMUNIDAD DE CHICCHE
pág. 30
FOTO Nº 2 VISTA DE LA PAMPA DE LAIVE CHICCHE - CANIPACO
FOTO Nº 3 ANIMALES VACUNOS DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE CHICCHE EN

LAIVE
pág. 31
FOTO Nº 4 DIRECTIVOS DE LA COMUNIDAD DE CHICCHE EN PAMPA DE LAIVE
ANEXOS
pág. 32
COTIZACIONES
Unidad
Costo Precio
# Concepto de Cantidad
unitario total
medida
1 Pasteurizador de 500 lt Unidad 1 84000.00 84000.00
3 Descremadora Automatico Unidad 1 4800.00 4800.00
4 Batidora para mantequilla Unidad 1 4500.00 4500.00
Prensador de queso neumatico
5 horizontal de 30 Kg Unidad 1 12060.00 12060.00
6 Moldes de 1 Kg cuadrados + accesorios Unidad 40 60.00 2400.00
Moldes de 1/2 Kg cuadrados +
7 accesorios Unidad 50 55.00 2750.00
8 Porongos de 40 litros Unidad 30 532.00 15960.00
9 Furgón isotérmica Unidad 1 30650.00 30650.00
13 Selladora al vacío Unidad 1 12500.00 12500.00
16 Registro sanitario y código de barra Unidad 1 4000.00 4000.00
25 Pasantía Global 1 4000.00 4000.00
TOTAL 177620.00
pág. 33
pág. 34

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PROCOMPITE REGION JUNIN 2015

“IMPLEMENTACION DE LA PLANTA DE DERIVADOS LACTEOS DE LA COMUNIDAD

CADENA A LA QUE PARTICIPA: LACTEOS

MONTO DE INVERSION: S/. 186, 720,00

APORTE PROCOMPITE REGION JUNIN S/. 146, 720,00

AEO: S/. 40, 000,00

NOMBRE DE PRESIDENTE : JOSE MEZA LOZANO

NUMERO TELEFONICO : 987751901

CONTENIDO MINIMOS DE PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORIA

“IMPLEMENTACION DE LA PLANTA DE DERIVADOS LACTEOS DE LA COMUNIDAD

1.2 Características del Negocio.

El problema principal en esta cadena productiva de lácteos es la falta de equipos que

CUADRO N° 03 DIAGRAMA DE FLUJO DEL PROCESO PARA OBTENCION DEL YOGURT

1.5 Costo total del Negocio

VAN Económico (VANE) - (S/.) S/. 70.620

TIR Económico (TIRE) - % 28%

1.7 Requerimiento del Cofinanciamiento.

Personal Implementado Personal por implementarse

1.10 Implementación del Negocio o propuesta productiva.

2.1 Nombre del Negocio y Localización.

La Comunidad de Chicche Canipaco se encuentra ubicado al sur de Huancayo a 53

Latitud sur: 12º17’46” S

Longitud Oeste: 75º17’47" W

Altitud: 3560 msnm

CUADRO N° 04 UBICACIÓN DE CHICCHE

CUADRO N° 05 UBICACIÓN DE CHICCHE

2.2 Base legal del AEO O la Cadena Productiva.

La implementación del PNT, permitirá mejorar y estandarizar la calidad del producto

Factores sociales: Realizando una análisis sobre el entorno social y cultura en la

Proveedores: En la zona donde se plantea desarrollar este plan de negocios

Moldes de 1 Kg cudrados + accesorios Unidad 40

CUADRO N° 08 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIAS Y EQUIPOS

Pasteurizado de 500 Lt Unidad 1

3.1.5 Características de diseño del producto.

CUADRO N° 09 FASES DE LA COMERCIALIZACION

Adquisición de materia prima e

Comercialización de los derivados de la

3.1.8 Marketing del producto, venta y posicionamiento en el mercado (Alianzas

Esta actividad permitirá fortalecer el negocio de los asociados; facilitándoles a

A. Publicidad: Con el propósito de dar a conocer la Asociación será necesario

B. Promoción de ventas: Con el objeto de incentivar la demanda en un primer

C. Fuerza de ventas: Las propias socias(os) / trabajadoras(es) de la asociación

D. Relaciones públicas: Con el objeto de crear una imagen de asociación

CUADRO N° 11 SOLUCION CON PNT

Objetivo específico Estrategia

3.2 ESTUDIO DE MERCADO

Según el criterio de segmentación elegido (segmentación geográfica), el

Oferta nacional anual de quesos fresco: 17,966.00Tm

3.2.3 Análisis de brecha (balance oferta demanda).

Con la información obtenida se estima a continuación el balance entre la

El siguiente cuadro muestra dicho balance según producto proyectado al año

3.3 PLAN DE INVERSIÓN

Objetivo Estrategico / Estrategia / Actividad

3.4 ANÁLISIS DE COSTO DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN, OPERATIVOS Y

COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO

TOTAL DE COSTOS DIRECTOS 0.23 0.385 0.39 0.39 0.39 0.39

COSTO DE PRODUCCION DE YOGURT CON PNT

COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO COSTO

TOTAL DE COSTOS DIRECTOS 0.83 0.975 0.98 0.98 0.98 0.98