Prestaciones de Ahorro

Fondo de Ahorro
Caja de Ahorro
Plan Personal de Retiro
Administración de Activos Institucionales

¿Quiénes somos?
 VALMEX CASA DE BOLSA

¿Quiénes Somos?
Valores Mexicanos (Valmex) es una Casa de Bolsa con
más de 43 años de experiencia y se especializa en la
administración de recursos de largo plazo.

Pertenecemos a Grupo Bal, uno de los consorcios

empresariales más importantes de México que da
empleo a más de 72,000 personas y agrupa más de 20
empresas que son líderes en sus ramos.
 Valmex
Relevante

Orientación del negocio Calificaciones Alianzas Estratégicas

▪ Inicio de operaciones en 1979 ▪ Vanguard, Fondos Provivas
▪ Fitch Ratings: F1 + corto plazo y AA
largo plazo ▪ J.P. Morgan, Fondo VLMXTEC
▪ Orientación en Administración de
Portafolios ▪ S&P: mxA - 1 corto plazo y mxA+ ▪ Mirova, Fondo VLMXESG
• Patrimoniales largo plazo
• Fondos de Inversión ▪ Brandes, Fondo VALMXVK
• Institucionales
▪ EDM Asset Management, Fondo
VALMXES

+ 00 negocios de previsión social y Atendemos a más 140 corporativos + ▪importantes

Alliance Bernstein, Fondo VALMXHC
en México
 En Valmex
y Schneider Electric

buscamos generar en ti conciencia sobre la

importancia del ahorro y nos interesa que
conozcas a detalle los factores que influyen
para tener unas finanzas personales sanas
y que aprendas a ahorrar.
 Te presentamos
LAS MEJORES PRESTACIONES DE
AHORRO
que una empresa te puede dar

Agenda
 Prestaciones de Ahorro
con las que cuentas actualmente

1 Fondo de Ahorro: vehículo de ahorro de corto plazo.

2 Caja de Ahorro: vehículo de ahorro de corto, mediano y largo plazo.

3 Plan Personal de Retiro: vehículo de ahorro

de largo plazo (para tu retiro). Únicamente para personal administrativo
Fondo de Ahorro
Corto Plazo
Características
de tu Fondo de Ahorro

1. Aportan: el empleado y la empresa.

2. Tiene un ejercicio anual del 1 enero al 31 de diciembre.

3. Aportación empleado: 13% del sueldo mensual, hasta el límite máximo de una UMA por 1.3 veces

(aprox. $4,045.86). (Este % puede variar dependiendo las condiciones de los contratos colectivos para

el personal operativo).

4. Aportación empresa: equivalente al 100% de lo que aporte el empleado, hasta el tope establecido.

5. Podrás realizar un retiro en el mes de junio (opcional).

6. Tus aportaciones más las de la empresa, se te entregarán a finales de Noviembre.

7. No es posible darse de baja y todos participan desde que ingresan a Schneider Electric.
 Beneficios del
Fondo de Ahorro

• Tener un bienestar financiero estable.

• Estar exentos del pago de impuestos de los

intereses que se paguen al fondo por parte de las
instituciones financieras que los administran.

• La aportación que realiza la empresa es un ingreso

adicional del sueldo del empleado.

• Tienes un retiro anticipado en el mes de junio.

 Inversión y Rendimientos
De tu Fondo de Ahorro

Valmex14
¡Recuerda que
Fondo conservador
los Rendimientos
El fondo tiene como objetivo ofrecer una alternativa de inversión de
corto plazo, con el menor riesgo posible. son exentos de
Invierte en deuda gubernamental. impuestos!

Rendimientos*
Fondo Horizonte Del
Del mes 12 meses
año

VALMX14* Corto 11.16 11.18 10.38

Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.

Caja de Ahorro
Corto, Mediano y Largo Plazo
Características
de tu Caja de Ahorro

➢ Aporta únicamente el empleado.

➢ Monto mínimo de Aportación Ordinaria: $200 pesos mensuales.
➢ Podrás realizar Aportaciones Extraordinarias siempre y cuando provengan de la nómina (PTU, STIP,
Performance, Fondo de Ahorro y Aguinaldo). Se les manda comunicación previa para notificarles.
➢ La vigencia de la caja es por tiempo indefinido. (no liquida, a menos que lo solicites)
➢ Sólo si estas inscrito podrás pedir préstamos a una tasa preferencial.
➢ Podrás solicitar préstamos los cuales estarán sujetos a aprobación por parte del Comité Técnico.
➢ Podrás realizar retiros parciales, siempre y cuando dejes como mínimo el saldo de los préstamos que
tengas en ese momento.
➢ Podrás darte de baja en el momento que lo desees, siempre y cuando no tengas préstamos pendientes.
Requisitos
para solicitar un préstamo

1) Ser participante de la Caja

2) Debes de solicitar el préstamo en el portal de ValmexSi y en caso de que el saldo de ahorro que
mantenga en la caja no cubra el total del valor del préstamo a solicitar, se deberá firmar un pagaré
como compromiso de pago.
3) Los plazos de pago serán de 1 a 18 meses, el participante puede elegir el plazo que más le convenga.
4) Préstamos máximos:
a) Personal sindicalizado: 1 mes de salario
b) Personal administrativo:
• Antigüedad de 2 años: 1 mes y medio de salario antes de impuestos
• Antigüedad de 2 a 4 años: 2 meses y medio de salario antes de impuestos
• Antigüedad de 4 años en adelante: 3 meses de salario antes de impuestos

5) Para solicitar un préstamo adicional, es obligatorio haber liquidado el saldo del primero en por los
menos un 50 % y en ningún caso podrá exceder los límites del punto anterior.
Beneficios
De tu Caja de Ahorro

1. Rendimientos libres de impuestos.

2. Préstamos a tasa preferencial

3. Las comisiones más bajas del mercado.

4. Posibilidad de generar atractivos rendimientos.

5. Los intereses de los préstamos se reparten entre los participantes.

6. Flexibilidad

7. Transparencia (Atención: App y Portal ValmexSi 24/7)

8. Confidencialidad en los saldos ante cualquiera institución.

9. Hábito del ahorro

10. Te ayudará a alcanzar tus metas financieras

 Inversión y Rendimientos
De tu Caja de Ahorro

Valmex14
¡Recuerda que
Fondo conservador
los Rendimientos
El fondo tiene como objetivo ofrecer una alternativa de inversión de
corto plazo, con el menor riesgo posible. son exentos de
Invierte en deuda gubernamental. impuestos!

Rendimientos*
Fondo Horizonte Del
Del mes 12 meses
año

VALMX14* Corto 11.16 11.18 10.38

Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.

¿Cómo inscribirme?
A mi Caja de Ahorro

Si necesitas más
información de tu caja y
la inscripción, ingresa a
la página de:
https://schneider.servic
e-now.com/
 Únicamente para:

Plan Personal
PERSONAL
ADMINISTRATIVO

de Retiro
Largo Plazo (Retiro)
 ¿Qué es el Plan Personal de Retiro?
PPR

El Plan Personal de Retiro*(PPR) es un instrumento de inversión

ideal para disfrutar del retiro que deseas, gozando de
importantes beneficios fiscales y con la posibilidad de generar
Aportaciones a tu PPR
atractivos rendimientos.

Tus aportaciones al PPR son deducibles de impuestos.

Al realizar la declaración anual, podrás deducir el equivalente al
+ Posibilidad de generar
atractivos rendimientos

10% del total de los ingresos anuales o 5 UMA’s anualizadas, lo

que resulte menor. + Rendimientos exentos de
impuestos

Además, tus aportaciones se invierten en nuestros Fondos + Aportaciones deducibles

Valmex Proviva, los cuales pueden generar atractivos
rendimientos, para que disfrutes de tu retiro a los 65 años sin
sacrificar tu estilo de vida actual.
=
El mejor ahorro e inversión para
un buen retiro.

*Artículo 151 fracción V de la LISR

Valmex
 ¿Cómo se invierte?
Mi Plan Personal de Retiro
Los Fondos Valmex ProViva son la solución, ya que su estructura se va ajustando en el tiempo, sólo se debe
elegir el Fondo con base a tu edad.

*Sep 2021

VlmxP59

Tus aportaciones se
Renta Variable VlmxP52
invierten en el Fondo
Rendimiento

ProViva de acuerdo a Deuda

tu edad. VlmxP45

VlmxP24 VlmxP38

VlmxJub VlmxP31

Riesgo
65 o más Entre 57 y 64 Entre 49 y 56 Entre
Copyright © 202041 y 48(US) Inc.Entre
Mercer All rights33 y 40
reserved. Entre 25 y 32 Menos de 24

Edad
Fondos ProViva
Ventajas

Diseñados para el mercado laboral mexicano

Inversión en Fondos especializados en Pensiones,

asesorados por Vanguard el manager #1 a nivel
mundial en pensiones de contribución definida.

Simples por fuera y sofisticados por dentro

Se ajustan automáticamente

Administración pasiva, sin sorpresas

Estructuras diversificadas: menor riesgo

Optimización de las clases de activos: mayor rendimiento

Copyright © 2020 Mercer (US) Inc. All rights reserved.

Valmex
 Rendimientos Fondos PROVIVA
Rendimiento Histórico
YTD 12 Meses 3 Años 5 Años
8.00%
Fondo YTD 12 Meses 3 Años 5 Años
VLMXJUB 0.59% 1.18% 2.21% 4.87% 6.00%
VLMXP24 0.62% 0.76% 3.04% 5.31%
VLMXP31 0.68% -0.08% 4.08% 5.35% 4.00%
VLMXP38 0.91% -0.82% 5.16% 5.41%
VLMXP45 1.23% -1.45% 6.15% 5.31%
2.00%
VLMXP52 1.36% -2.01% 6.78%
VLMXP59 1.30% -3.08%
0.00%

-2.00%

-4.00%
VLMXJUB VLMXP24 VLMXP31 VLMXP38 VLMXP45 VLMXP52 VLMXP59

Los rendimientos corresponden a la serie A.

Rendimientos anualizados
VALMEX [INTERNA]. Todos los derechos reservados.
 Invertir para el retiro es a largo plazo
A pesar de los altibajos de corto plazo, el beneficio de los Fondos ProViva es notorio en el largo plazo:

Información al 30 de diciembre de 2022. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.

Fuente: Vanguard
¡No esperes más e inscríbete a tu
Plan de Personal de Retiro!

• Inscripción al Plan únicamente en el mes de OCTUBRE!

• La inscripción se hace a través de la página de Beneflex
• Aportación: Del 1% al 10% de tu sueldo base anual.
• Descuento vía nómina (semanal o quincenal).
• Únicamente para personal administrativo

Valmex
Consulta tus movimientos y Estados de
Cuenta de tus prestaciones en:

App Portal

https://valmexsi.valmex.com.mx
Ingreso al Portal
Primer paso

Para ingresar a ValmexSI debes ingresar al siguiente link:

https://valmexsi.valmex.com.mx/
 Ingreso al sistema
Segundo paso

1 Ingresa tu
Usuario y Password
Clic en “Entrar” 2

IMPORTANTE: Tu usuario será el # de

contrato (363101), seguido por la
palabra SESA y después tu número
SESA.
 Menú de consultas
Identifica en dónde encontrar lo que necesitas

1 Información de la empresa y tus datos

2 Menú del Sistema para ti

3
4

Cambiar de producto 5
Salir del Sistema 6
3 Consulta Rápida Saldo del Empleado
Opciones: Cambio de Password 7
Consulta Estado de Cuenta por rango de
4 fecha
Manual de ayuda de navegación 8
 Consulta tu Fondo, Caja de Ahorro o PPR
Proceso
IMPORTANTE: Una vez que ingreses al portal el sistema te mostrará la información de tu CAJA DE AHORRO , para
poder descargar tu estado de cuenta y consultar la información del tu FONDO DE AHORRO O PPR debes de seguir los
siguientes pasos:

1 Ingresa al menú de:

Opciones de Usuario/
Cliente
2

2
Elige la prestación que
deseas consultar.
Consultas
Puedes dar seguimiento cuando lo desees

Aquí podrás visualizar tus

aportaciones y
rendimientos históricos.
Constancias y Reportes
Cada año todas tus aportaciones al PPR serán deducibles de impuestos, por lo que con el CFDI emitido se verá
reflejado en tu declaración anual.

TE LLEGARÁN 2 ARCHIVOS A TU
CORREO, PERO SÓLO DE
SUSTENTO, YA QUE ESTARÁ
CARGADO EN EL SAT TU
CONSTANCIA.
Pensando en ti, Valmex ha creado la
App ValmexSI

¡SIn complicaciones, SIn pretextos!

Todo en la palma de la mano

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Valmex
Susy Treto
¡Estará apoyándote en todo momento!

Te presentamos a Susy Treto, ella estará apoyándote en:

• Aclararte dudas acerca de tu PPR, Caja de Ahorro y

Fondo de Ahorro
• Todas tus dudas acerca del Portal y App de ValmexSI

Puedes Contactarla en:

55 5279 1213
55 5279 1433
8000 18 2563
solucionesempleados@valmex.mx
Escanea el Código QR
y consulta información de tus prestaciones y Valmex

Dentro del código encontrarás:

• Información de tus prestaciones de ahorro

• Navegación del Portal y App

• Contacto de ValmexSi

• Información de Finanzas Personales

Conclusiones

▪ Aprovecha las prestaciones que te ofrece tu empresa

▪ Define bien tus objetivos y prioridades

▪ Ahorra lo más que puedas

▪ Empieza Hoy

▪ Selecciona bien tus Inversiones

▪ Revisa constantemente tus avances

Valmex
Gracias