Actividad 1 - Equipo5

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UNIDAD 1 DEFINICIÓN, CLASIFICACIÓN Y MEDICIÓN DEL RIESGO

Actividad 1: Matriz de análisis

Materia: Administración del Riesgo


Docente:
DR. ALAN GUERRA BARON
Integrantes Equipo 5:
Dulce Aurora Lepe Gómez

Itzel Bragdon Solis

Fecha de entrega
12 de noviembre del 2023

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Una matriz de análisis que evalúa el riesgo y el rendimiento esperado puede ser una herramienta útil para tomar decisiones
informadas en finanzas, inversiones u otras áreas donde estos dos factores son críticos. A continuación, te proporcionaré
una matriz simple con ejemplos para ilustrar cómo podrías estructurarla.

Matriz de Análisis Riesgo Rendimiento

Rendimiento
Esperado Riesgo

Opción A Bajo Bajo

Opción B Medio Medio

Opción C Alto Alto

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Ejemplos:

Activo A (Bajo Riesgo, Bajo Rendimiento):

Descripción: Bonos del gobierno a corto plazo.

Justificación: Este activo tiene bajo riesgo, ya que los bonos del gobierno suelen ser seguros, pero el rendimiento es
moderado debido a las tasas de interés bajas.

Activo B (Moderado Riesgo, Rendimiento Moderado):

Descripción: Acciones de empresas consolidadas en sectores estables.

Justificación: Estas acciones tienen un riesgo moderado, ya que las empresas son estables, pero ofrecen un rendimiento
moderado en comparación con activos de mayor riesgo.

Activo C (Alto Riesgo, Alto Rendimiento):

Descripción: Acciones de startups en un mercado emergente.

Justificación: Este activo tiene un riesgo significativamente alto debido a la naturaleza volátil de los startups, pero también
ofrece un rendimiento potencialmente alto si tienen éxito.

Es importante destacar que la matriz puede personalizarse según las preferencias y tolerancias de riesgo de cada inversor.
Además, la posición de un activo en la matriz puede cambiar con el tiempo debido a factores económicos, políticos o
empresariales. Los inversores deben revisar y ajustar regularmente su cartera en función de estos cambios.

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CONCLUSIÓN.

La relación entre riesgo y rendimiento esperado es fundamental en la toma de decisiones financieras. La conclusión general
es que existe una conexión intrínseca entre ambos: a mayor riesgo, se espera un rendimiento potencialmente más alto, y
a menor riesgo, se espera un rendimiento más bajo. Aquí hay algunas conclusiones clave:
Trade-off entre Riesgo y Rendimiento:
Los inversores deben estar dispuestos a asumir cierto nivel de riesgo si desean buscar rendimientos más altos. Este trade-
off es una piedra angular en la teoría financiera.
Diversificación como Estrategia de Gestión de Riesgos:
La diversificación de la cartera, o la distribución de inversiones en diferentes clases de activos, puede ayudar a mitigar el
riesgo total sin sacrificar completamente el rendimiento.
Perfil de Riesgo del Inversionista:
La tolerancia al riesgo varía entre los inversores. Algunos están dispuestos a asumir riesgos significativos en busca de
rendimientos más altos, mientras que otros prefieren inversiones más seguras con rendimientos más modestos.
Entendimiento del Horizonte Temporal:
La relación riesgo-rendimiento a menudo está vinculada al horizonte temporal del inversor. Inversiones a largo plazo pueden
permitir asumir mayores riesgos, ya que hay más tiempo para recuperarse de las fluctuaciones del mercado.
Evaluación Continua:
Dado que las condiciones del mercado y económicas cambian, los inversores deben realizar evaluaciones continuas de
sus carteras para asegurarse de que la relación riesgo-rendimiento sigue alineada con sus objetivos y tolerancia al riesgo.
En conclusión, la toma de decisiones financieras efectivas implica encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y
rendimiento, adaptado a los objetivos y circunstancias específicas de cada inversor. La comprensión de esta relación es

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esencial para construir carteras que se alineen con las metas financieras a largo plazo y la tolerancia al riesgo de cada
individuo.

REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS.

Morales Castro, José A. y Arturo Morales Castro (2005). Guía Finanzas VII. Proyectos de inversión para contadores.
México: UNAM-FCA, pp. 4-5. http://fcasua.contad.unam.mx/apuntes/interiores/docs/2005/contaduria/8/1857.pdf

Morales Castro José A. Arturo Morales Castro (2006). Proyectos de inversión en la práctica: formulación y evaluación (2ª
Edición). México: Gasca SICCO, p. 401.

Figueroa, J.(2010). Finanzas IV (Proyectos de inversión) [Archivo pdf]. Recuperado de


http://fcasua.contad.unam.mx/apuntes/interiores/docs/20191/contaduria/7/LC_1726_150518_A_FinanzasIV_Proyectos_In
version_Plan2016_V1.pdf

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