Actividad 2

Actividad Evaluativa

Andres Mauricio Torres Escobar

ID 000943823
Candelaria Navarro Villalobo
ID 000783691
Carolina Acula Maldonado
ID 000883580

NRC-40-54705

Contaduría Pública, Corporación Universitaria Minuto de Dios

Matematica Financiera

Profesora Silvia Yanneth Garcia Toloza

Bogotá, Colombia
27 de Enero de 2024
 Unidad 1
Actividad 1
Taller sobre flujos de cajas y ecuaciones de valor
Desarrolle en un documento Word los siguientes ejercicios. Es importante que, en la
elaboración de estos, se muestren el proceso de desarrollo y la gráfica o diagramas de flujo
de caja.

1. Diana Lucía solicitó un crédito por $8.000.000, del que debe pagar en 1 año un valor
de $9.200.000. Elabore el flujo de caja desde el punto de vista del prestatario.

SOLUCION

VF $ 9,200,000
VP $ 8,000,000
i 15%
n 1 AÑO
I $ 1,200,000

TASA DE INTERES
FLUJO DE

𝑖=𝑉𝐹/𝑉𝑃-1
n $ 8,000,000

$ 9,200,000
i= $ 8,000,000 -1
1 1/10/2022

i= 1.15 - 1
1

i= 0.15
1

i= 0.15
i= 15 Tasa de interes del 15%
 INTERESES

𝐼=𝑉𝑃∗(𝑖)∗(𝑛)
I= $ 8,000,000 * 15% * 1
I= $ 8,000,000 * 15%
I= $ 1,200,000 INTERES
rtante que, en la
diagramas de flujo

en 1 año un valor
l prestatario.

FLUJO DE CAJA PRESTARIO

1/11/2023

$ 9,200,000

COMPROBACIÒN
$ 8.000.000 * 15% = $ 1,200,000
 2. Un inversionista compra un lote de terreno por $50.000.000. El dueño está dispuesto
a financiarlo con un pago de contado de $10.000.000; en el mes 6, $20.000.000; en
el mes 12, $10.000.000 y en el mes 18, $20.000.000. Construya el diagrama de flujo
de caja del inversionista

SOLUCION

VF $ 60,000,000
VP $ 50,000,000
i 20%
n 1
I $ 10,000,000
CUOTA INICIAL $ 10,000,000
MES 9 $ 20,000,000
MES 12 $ 10,000,000
MES 18 $ 20,000,000

TASA DE INTERES

𝑖=𝑉𝐹/𝑉𝑃-1
n $ 50,000,000

$ 60,000,000
i= $ 50,000,000 -1
1 0

i= 1.2 - 1
1

i= 0.2 $ 10,000,000
 1

i= 0.2
i= 20 Tasa de interes del 20%

INTERESES COMPR
$ 50.000.000 * 20% =
𝐼=𝑉𝑃∗(𝑖)∗(𝑛)
I= $ 50,000,000 * 20% * 1
I= $ 50,000,000 * 20%
I= $ 10,000,000 INTERES

VALOR FUTURO

VF=𝑉𝑃(1+𝑖(𝑛))
VF = $ 50,000,000 * 1 + 0.2 * 1
VF = $ 50,000,000 * 1 + 0.2
VF = $ 50,000,000 * 1.2
VF = $ 60,000,000 VALOR FUTURO
ño está dispuesto
20.000.000; en
grama de flujo

FLUJO DE CAJA PRESTARIO

MES 9 MES 12 MES 18 MESES

$ 20,000,000 $ 10,000,000 $ 60,000,000

 COMPROBACIÒN
$ 50.000.000 * 20% = $ 10,000,000
 3. Luis Gómez adquiere un crédito por $20.000.000, para pagar en un año. La tasa de
interés es del 1 % mensual. Grafique el flujo de caja con el monto inicial y final y los
intereses pagaderos de forma mensual.

SOLUCION

VF $ 22,400,000
VP $ 20,000,000
i 1%
n 12 MESES
I $ 200,000 MENSUAL
I $ 2,400,000 ANUAL

TASA DE INTERES

𝑖=𝑉𝐹/𝑉𝑃-1
n $ 20,000,000

$ 22,400,000
i= $ 20,000,000 -1
12 0

i= 1.12 - 1
12

i= 0.12
12

i= 0.01
i= 1
Tasa de interes del 1%

INTERESES COMP
$ 20.000.000 * 1% =
𝐼=𝑉𝑃∗(𝑖)∗(𝑛)
I= $ 20,000,000 * 1% * 1
I= $ 20,000,000 * 1%
I= $ 200,000 INTERES MENSUAL
I= $ 2,400,000 INTERES ANUAL
VALOR FUTURO

VF=𝑉𝑃(1+𝑖(𝑛))
VF = $ 20,000,000 * 1 + 0.01 * 12
VF = $ 20,000,000 * 1 + 0.12
VF = $ 20,000,000 * 1.12
VF = $ 22,400,000 VALOR FUTURO
 año. La tasa de
cial y final y los

FLUJO DE CAJA PRESTARIO

1 2 3 4 5 6 7

$ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667

 MES

0
1
COMPROBACIÒN 2
$ 20.000.000 * 1% = $ 200,000 3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
 8 9 10 11 12

$ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667 $ 1,866,667

 TADA
SALDO CUOTA FIJA INTERES ABONO PAGO
INTERES SALDO FINAL
INICIAL CADA MES I CAPITAL MENSUAL
i
$ 20,000,000
$ 20,000,000 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 18,333,333 $ 1,866,667
$ 18,333,333 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 16,666,667 $ 1,866,667
$ 16,666,667 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 15,000,000 $ 1,866,667
$ 15,000,000 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 13,333,333 $ 1,866,667
$ 13,333,333 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 11,666,667 $ 1,866,667
$ 11,666,667 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 10,000,000 $ 1,866,667
$ 10,000,000 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 8,333,333 $ 1,866,667
$ 8,333,333 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 6,666,667 $ 1,866,667
$ 6,666,667 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 5,000,000 $ 1,866,667
$ 5,000,000 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 3,333,333 $ 1,866,667
$ 3,333,333 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ 1,666,667 $ 1,866,667
$ 1,666,667 $ 1,666,667 0.01 $ 200,000 $ 1,466,667 $ - $ 1,866,667
$ 20,000,000 $ 2,400,000 $ 22,400,000
 4. Determine cuál sería el pago de las cuotas bimestrales por un año de un crédito que
se adquiere el día de hoy por un valor de $18.000.000, con una tasa de interés
bimestral de 1,5 %. Grafique el flujo de caja, el monto inicial y las 6 cuotas bimestrales.

SOLUCION

VF $ 19,620,000
VP $ 18,000,000
i 1.5%
n 6
I $ 270,000

TASA DE INTERES

𝑖=𝑉𝐹/𝑉𝑃-1
n $ 18,000,000

$ 19,620,000
i= $ 18,000,000 -1
6

i= 1.09 - 1
6

i= 0.0900000000000001
6

i= 0.015
i= 1.5
Tasa de interes del 1,5%

INTERESES COMP
$ 18.000.000 * 1,5% =
𝐼=𝑉𝑃∗(𝑖)∗(𝑛)
I= $ 18,000,000 * 1.5% * 6
I= $ 18,000,000 * 0.09
I= $ 270,000 INTERES MENSUAL
I= $ 1,620,000 INTERES BIMESTRAL
VALOR FUTURO

VF=𝑉𝑃(1+𝑖(𝑛))
VF = $ 18,000,000 * 1 + 0.015 * 6
VF = $ 18,000,000 * 1 + 0.09
VF = $ 18,000,000 * 1.09
VF = $ 19,620,000 VALOR FUTURO
e un crédito que
a de interés
otas bimestrales.

FLUJO DE CAJA PRESTARIO

1 2 3 4 5 6

$ 3,270,000 $ 3,270,000 $ 3,270,000 $ 3,270,000 $ 3,270,000 $ 3,270,000

 BIMESTRE

0
2
COMPROBACIÒN 4
$ 18.000.000 * 1,5% = $ 270,000 6
8
10
12
 TADA
SALDO CUOTA FIJA INTERES ABONO PAGO
INTERES SALDO FINAL
INICIAL CADA MES I CAPITAL MENSUAL
i
$ 18,000,000
$ 18,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ 15,000,000 $ 3,270,000
$ 15,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ 12,000,000 $ 3,270,000
$ 12,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ 9,000,000 $ 3,270,000
$ 9,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ 6,000,000 $ 3,270,000
$ 6,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ 3,000,000 $ 3,270,000
$ 3,000,000 $ 3,000,000 0.015 $ 270,000 $ 2,730,000 $ - $ 3,270,000
$ 18,000,000 $ 1,620,000 $ 19,620,000