Ofc - Sesión 1 - 2

NOMBRE : DELFO TOMISLAV GASTELO MISKULIN
LUGAR DE NACIMIENTO
RESIDENCIA ACTUAL
EDAD Y FECHA DE NACIMIENTO
ESTUDIOS
OCUPACIÓN
HOBBIES
VISIÓN A 3 AÑOS
OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA
SESIÓN N° 1 y 2
2016
Administración de Negocios Bancarios y Financieros
OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA
SESIÓN N° 1 y 2
Indicadores de Logro - Actitudes
1.1. Analiza la ubicación de la agencia dentro de la estructura organizativa

de la institución financiera y sus funciones con relación al negocio
financiero.
1.2. Demuestra respeto por los diferentes aportes que realizan sus pares.
Organización de una Empresa Bancaria:
Principales Unidades
Estructura básica de una IFI
DIRECTORIO
AUDITORIA
INTERNA
GERENCIA
GENERAL
GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA

DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION
RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS
CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS PRESUPUESTO
PRODUCTOS DESCUENTOS
CORPORATIVOS DEPOSITOS
Área de Administración
Por lo general se integran en esta gerencia una variedad de sectores que están
presentes en casi todas las empresas, aunque la importancia y características
difieren bastante.
Son los que se ocupan de :
Logística.
Recursos Humanos.
•Seguridad.
Recursos Humanos
Se ocupa de asuntos vinculados con el personal de la entidad. Comprende 5

divisiones:
•Registro y Control.
( Contratación)
•Retribuciones y carrera
bancaria.(Compensación)
•Normas y relaciones
laborales.(Motivación)
Ingreso y Capacitación.
(Entrenamiento)
•Acción Social y
Cultural.(Retención)
Logística
Le compete la compra de todos los bienes necesarios para la actividad del

banco, tramitando las licitaciones y encargándose del depósito y provisión
de las dependencias a su cargo.
Se divide en :
–Compras
Depósitos, suministro o inventario.
–Asuntos Especiales.
Seguridad
Concentra una variedad de funciones que contribuyen poderosamente a

formar el ambiente laboral interno y la imagen exterior del banco, gravitando
la eficiencia de la entidad y en los costos .Se divide en:
Comunicaciones Mantenimiento
Técnica y Arquitectura.
Área Financiera
Se ocupa de la administración de los Fondos Disponibles y fijación de tasas

de interés. Se subdivide en 2 departamentos:
•Contabilidad
• Tesorería
Contabilidad
Lleva el registro contable de todas las operaciones del banco y sucursales.

Principales funciones:
•Elabora estados financieros e

inventario general del banco.
•Actualiza el plan de cuentas de la

contabilidad de banco.
•Determina las obligaciones tributarias

y prepara declaraciones de pago.
•Registro de todos los bienes del banco.

Tesorería
Tiene a su cargo el manejo directos de los fondos del Banco. Es un área de

soporte a las de depósitos y créditos
Secciones:
–Caja, atiende las necesidades de fondos.
–Tesoro, se ocupa del resguardo del efectivo y

otros valores.
–Movimiento de Fondos, registra y ordena los

flujos de fondos entre el Banco y otros Bancos,
atendiendo lo referente a transporte y seguridad.
–Cajas de Seguridad.
Área de Créditos
Se ocupa de una de las funciones más importantes de una entidad financiera:

OTORGAMIENTO DE CREDITOS.
De acuerdo con la estrategia del banco existen diferentes especializaciones de
créditos:
•Créditos Corporativos
•Créditos Empresariales
• Créditos MYPE
• Créditos Personales
Organización de una Empresa Bancaria:
Las Agencias
Las agencias como negocio
• Dentro de la organización de una institución

bancaria, las “agencias u oficinas comerciales
bancarias” juegan un papel vital en el proceso de
expansión y consolidación de su nivel de cobertura.
•Este nivel de cobertura como vimos es muy

importante en la determinación del nivel de
colocaciones y captaciones, es decir el negocio de la
oficina.
Entre los objetivos empresariales de una entidad financiera podemos
mencionar:
Participación del mercado Rentabilidad y Eficiencia
Gestión de Riesgos
Calidad de Servicio
Racionalización de costos
ORGANIGRAMA DE UNA AGENCIA
Estructura Organizativa – Oficinas, Agencias, Tiendas
Administrador de Agencia
Jefe de Operaciones
Asistente Supervisor de
Operaciones
Promotor de Servicio
Asesor de Ventas
FUNCIONES RELACIONADAS A LOS DISTINTOS
PUESTOS EN AGENCIAS
Administrador de Oficina
Es la máxima autoridad de la Agencia. Su cargo depende del Gerente de

Sucursales o Gerente Territorial de Agencias.
Dirige la agencia de acuerdo a las políticas

generales y particulares del Banco.
Promueve los negocios del Banco en la zona a

su cargo.
Vigila diariamente la cartera morosa

adoptando las providencias adecuadas.
Aprobar las aperturas y cierres de las cuentas corrientes, aprobar créditos de

acuerdo a los niveles de autonomía y someter las que exceden al Gerente de
Red de Agencias.
Jefe de Operaciones
Es el responsable directo de las labores operativas de la oficina. Su cargo

depende jerárquicamente del Gerente de Agencia .
El Jefe de Operaciones o Sub Gerente :
• Es responsable operativo de las

transacciones de la Oficina.
• Supervisa directamente la labor de los

promotores de servicios (cajeros).
• Efectúa los controles operativos para minimizar todos

los riesgos operativos que enfrenta una oficina bancaria.
• Se encarga de la administración en coordinación con el Gerente de

Agencia de la liquidez y documentos valorados, realizando los arqueos de
caja y de bóveda respectivos.
Promotor de Servicios
Es el responsable de efectuar las transacciones operativas del Banco en la

agencia asignada:
Efectúa mediante su labor operativa la

atención de los clientes del Banco, de
todas las transacciones que requiere el
cliente.
Promueve y vende a través de las
operaciones en ventanilla los diversos
productos del Banco, teniendo como
base la calidad de servicio.
Realiza arqueos de caja de acuerdo a
normas, de tal manera que minimiza el
riesgo de caja con el fin de resguardar la
liquidez del Banco.
Asesor de Ventas
•Atender a los clientes en sus consultas y

reclamos.
•Colocación de productos activos y

pasivos.
•Atención al publico en gestiones

administrativas: cambio de tarjeta de
debito, apertura de cuentas, etc.
Muchas Gracias

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OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA

Indicadores de Logro - Actitudes

1.1. Analiza la ubicación de la agencia dentro de la estructura organizativa

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA

Se ocupa de asuntos vinculados con el personal de la entidad. Comprende 5

Le compete la compra de todos los bienes necesarios para la actividad del

Depósitos, suministro o inventario.

Concentra una variedad de funciones que contribuyen poderosamente a

Se ocupa de la administración de los Fondos Disponibles y fijación de tasas

Lleva el registro contable de todas las operaciones del banco y sucursales.

•Elabora estados financieros e

•Actualiza el plan de cuentas de la

•Determina las obligaciones tributarias

•Registro de todos los bienes del banco.

Tiene a su cargo el manejo directos de los fondos del Banco. Es un área de

–Caja, atiende las necesidades de fondos.

–Tesoro, se ocupa del resguardo del efectivo y

–Movimiento de Fondos, registra y ordena los

Se ocupa de una de las funciones más importantes de una entidad financiera:

• Dentro de la organización de una institución

•Este nivel de cobertura como vimos es muy

Participación del mercado Rentabilidad y Eficiencia

Es la máxima autoridad de la Agencia. Su cargo depende del Gerente de

Dirige la agencia de acuerdo a las políticas

Promueve los negocios del Banco en la zona a

Vigila diariamente la cartera morosa

Aprobar las aperturas y cierres de las cuentas corrientes, aprobar créditos de

Es el responsable directo de las labores operativas de la oficina. Su cargo

• Es responsable operativo de las

• Supervisa directamente la labor de los

• Efectúa los controles operativos para minimizar todos

• Se encarga de la administración en coordinación con el Gerente de

Es el responsable de efectuar las transacciones operativas del Banco en la

Efectúa mediante su labor operativa la

•Atender a los clientes en sus consultas y

•Colocación de productos activos y

•Atención al publico en gestiones

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