OFICINA CENTRAL MAYORISTA

RESULTADO 1ER SEMESTRE 2012 Y

ESTRATEGIAS Y PRESUPUESTOS PARA
EL SEGUNDO SEMESTRE 2012
 ACTIVOS
CARTERA DE CONSUMO
 Total Consumo

3 ,50 0 12 0 %
3 ,0 0 0 10 0 %
2 ,50 0
80%
2 ,0 0 0
60%
1,50 0
40%
1,0 0 0
50 0 20%

0 0%
febrer septie octubr novie diciem
enero marzo abril mayo junio julio agosto
o mbre e mbre bre

Cumpl 94% 94% 93% 95% 98% 95% 92% 92% 92% 0% 0% 0%
eje 2011 2,179 2,148 2,213 2,229 2,160 2,151 2,170 2,148 2,134 2,225 2,282 2,327
eje 2012 2,369 2,394 2,413 2,565 2,646 2,649 2,641 2,727 2,798
ppto 2012 2,512 2,544 2,604 2,686 2,707 2,794 2,882 2,970 3,045 3,121 3,198 3,280
 COMO VAMOS
EJECUTADO JUNIO: 2649 MM
EJECUTADO SEPTIEMBRE: 2798 MM
PRESUPUESTO DICIEMBRE: 3280 MM
%CUMPLIMIENTO: 92%
BRECHA: 247 MM

PAGOS: 65 MM
COMPROMISO DESEMBOLSOS DE OCT A DIC 500MM
COMO LO LOGRAREMOS?
AVANCES TC + CHEQUES EFECTIVOS+ COMPRAS DE CARTERA
LA OFICINA CUENTA CON 315 TC ACTIVAS
CON UN DIPONIBLE DE 1309 MM
A UTILIZAR 907 MM
SE BUSCA UNA EFECTIVIDAD DEL 50%
ES DECIR DE 450 MM

CUPOS CD 40 DISPONIBLES POR 665 MM

DE LOS CUALES EXISTEN 372 MM A UTILIZAR
SE BUSCA EFECTIVIDAD DEL 50%
ES DECIR 186 MM
 ESTRATEGIAS:
MERCADO NATURAL: BASE DE DATOS, ACTUALMENTE LA OFICINA TIENE UNA
CON APROX 600 CLIENTES PN Y TENDEROS.

BASE DE UNIBAN EDIFICIO COLTEJER 120 EMPLEADOS JEFES DE ÁREA

SALARIO PROM 2.2.000000

COMPRAS DE CARTERA POR SCORE, RADICADOS 4 PROM MIN 20 MM MES X

COMERCIAL
CAMPAÑAS: ÚLTIMO Y TERCER CARGUE EFECTIVIDAD ESPERADA 20%
APROX. 250MM
REINALDO ESPINOSA 75 MM
MARCELA CORREA 17 MM
YUL GOMEZ 21 MM
GLORIA ALVAREZ 22MM
 TC CONSUMO

TC Consumo

600 12 0 %

50 0 10 0 %

400 80%

300 60%

200 40%

10 0 20%

0 0%
febrer septie octubr novie diciem
enero marzo abril mayo junio julio agosto
o mbre e mbre bre

Cumpl 91% 91% 86% 85% 86% 79% 81% 94% 101% 0% 0% 0%
eje 2011 250 250 280 291 295 290 297 302 311 307 335 351
eje 2012 354 368 370 382 371 354 379 459 514
ppto 2012 389 406 428 450 430 450 469 489 509 529 549 568
CARTERA COMERCIAL
 Total Comercial

3 ,50 0 12 0 %
3 ,0 0 0 10 0 %
2 ,50 0
80%
2 ,0 0 0
60%
1,50 0
40%
1,0 0 0
50 0 20%

0 0%
febrer septie octubr novie diciem
enero marzo abril mayo junio julio agosto
o mbre e mbre bre

Cumpl 101% 103% 101% 102% 102% 97% 93% 87% 78% 0% 0% 0%
eje 2011 2,011 2,250 2,434 2,619 3,023 3,034 2,990 3,007 2,995 3,045 3,029 3,093
eje 2012 2,973 3,129 3,138 3,244 2,661 2,563 2,485 2,368 2,140
ppto 2012 2,945 3,043 3,116 3,183 2,602 2,646 2,682 2,718 2,754 2,792 2,828 2,865
 COMO VAMOS

EJECUTADO JUNIO: 2563

EJECUTADO SEPTIEMBRE: 2140 MM
PRESUPUESTO DICIEMBRE: 2865 MM
%CUMPLIMIENTO: 78%
BRECHA: 613 MM

PAGOS: 107 MM
COMPROMISO DESEMBOLSOS DE OCT A DIC 1200MM
COMO LO LOGRAREMOS?
LA OFICINA CUENTA CON 3000 MM EN CARTERA COMERCIAL
CON UN DISPONIBLE PARA RETANQUEAR DE 1065MM SE BUSCA UNA
EFECTIVIDAD DEL 50%
ES DECIR DE 500 MM
MERCADO NATURAL LISTADO EXPORTADORES PROEXPORT

OPERACIONES POR INGRESAR Y ESTUDIO RADICADOS MES DE

OCTUBRE:

CAMILO MUÑOZ 50 MM SCORING ESTUDIO

DEL RIO Y DEL MAR 150 MM INCREMENTO ESTUDIO
SONIA GIRALDO 50 MM EN ESTUDIO
INMEL 1000MM
EVELIO CASTRO 35 MM
CI GOLDEN BUSINNESS 150 MM INCREMENTO
JUAN MONTOYA 35 M
MARTIN CARVAJAL 50 MM
COMO LO LOGRAREMOS?
BASES BELEN INDUSTRIAL VINCULAR 20 EMPRESAS A DICIEMBRE
CREDITOS ACTIVOS 4 A DICIEMBRE DE 2012 PROM 100 MM

VINCULACION DE EMPRESARIOS EXPORTADORES E IMPORTADORES

DE LA CAMARA DE COMERCIO SUR VALLE DE ABURRA 10 CLIENTES A
DICIEMBRE.

CAPACITACIÓN SOBRE CRÉDITOS EN MONEDA EXTRANJERA NOV /2012

PARA 100 EMPRESARIOS.
1 LEASING PARA ZONA INDUSTRIAL GUAYABAL
CARTERA MICROCRÉDITO
 Microcrédito

70 0 10 0 %
600 90%
80%
50 0 70 %
400 60%
50 %
300 40%
200 30%
20%
10 0
10 %
0 0%
febre marz agost septi octub novie dicie
enero abril mayo junio julio
ro o o embr re mbre mbre

Cumpl 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
eje 2011 586 528 553 535 520 516 506 503 497 487 479 478
eje 2012 471 481 485 448 430 402 384 355 312
ppto 2012 - - - - - - - - - - - -
 COMO VAMOS

EJECUTADO JUNIO: 402 MM

EJECUTADO SEPTIEMBRE: 312 MM
PRESUPUESTO DICIEMBRE: 447 MM
CUMPLIMIENTO 41%

PAGOS: 35 MM
COMPROMISO DESEMBOLSOS DE OCT A DIC 200MM
COMO LO LOGRAREMOS?
LA OFICINA CUENTA CON UNA BASE DE 700 CLIENTES DE LOS
BLOQUES24 25 Y 26 DE LAS MALVINAS.
GESTIONADOS A DIC EL 25% PROMEDIO 150

300 TENDEROS GESTIONADOS 50% PROMEDIO 150

APROBADOS 25% APR0X 30 CLIENTES DESEMBOLSOS 150MM

BASE DE RETANQUEO POR 150 MM EFECTIVAS 50% 75 MMPROMEDIO

1RA SEMANA DE OCTUBRE APROBADOS:15 MM

X INGRESAR 20 MM

SE ESPERA UN PROMEDIO DE 3 RADICADOS POR OFICINA SEMANA

PROM 10 MM QUE DARAN 90 MM MENSUALES QUE A DICIEMBRE SUMAN
270 MM.
CREDITO VIVIENDA
COMO LO LOGRAREMOS?
LA OFICINA CUENTA CON 2 RADICADOS POR 810 MM
1 APROBADO PORCESO ESCRITURAS POR 80 MM

POR INGRESAR 180 CC

INGRESADO 650 MM

BASE DE 160 INMOBILIARIAS CORREO MASIVO EFECTIVIDAD ESPERADA

20% ESPERADOS 16 CLIENTES PROM 80 MM

EVENTO EN FACARDA EMPRESA CON 250 EMPLEADOS JUEVES 4 DE

OCTUBRE

VISITA A JUNTA DIRECTIVA DE MÉDICOS DE ONCOLOGÍA DE ANTIOQUIA

ENVIO DE CORREOS A INTRANET DE EPM Y SALUDCOOP

META A OCTUBRE 200 MM

META A DICIEMBTE 600 MM
 PASIVOS
CAPTACIONES
 Total Depositos

2 ,50 0 50 %
4 5%
2 ,0 0 0 40%
3 5%
1,50 0 30%
2 5%
1,0 0 0 20%
15%
50 0 10 %
5%
0 0%
febrer septie octubr novie diciem
enero marzo abril mayo junio julio agosto
o mbre e mbre bre

Cumpl 45% 43% 45% 45% 44% 41% 39% 46% 43% 0% 0% 0%
eje 2011 1,061 1,141 1,158 1,386 1,175 1,078 1,029 1,052 989 988 1,006 992
eje 2012 897 868 924 934 875 812 780 931 891
ppto 2012 1,989 2,015 2,037 2,061 1,973 1,993 2,019 2,042 2,063 2,086 2,108 2,140
 COMO VAMOS
EJECUTADO JUNIO: 812 MM
EJECUTADO SEPTIEMBRE: 891 MM
PRESUPUESTO DICIEMBRE: 2140 MM
%CUMPLIMIENTO: 43%
BRECHA: 1172 MM
 COMO LO LOGRAREMOS
RECIPROCIDAD CLIENTESACTIVOS CTA CTE, CLIENTES ACTUALES
INCREMENTO 150 MM

DEPÓSITOS OTRAS ENTIDADES A TRAVÉS DE CARTERAS

COLECTIVAS.

4 CLIENTES EMPRESARIALES CON EXCEDENTE DE LIQUIDEZ PROM 80

MM

CAMBIOS DE ADQUIRENCIAS: BASE DE 150 MICROMERCADOS EN

MEDELLIN Y ÁREA METROPOLITANA. EFECTIVIDAD A DIC DE 10%
APERTURAS DE 15 ADQUIRENCIAS
COMO LO LOGRAREMOS
DE LA 80 MUNDO URBANO
2 SPA STETIC CORPO Y EGO
2 PELUQUERIAS DE LAURELES ESTILO Y
BORNEY

NOMINA FACARDA 250 EMPLEADOS 60 MM

APROX.

INMEL S.A RECIPROCIDAD 50 MM

1 CORRESPONSAL BANCARIO FERRETERIA

BELENCITO CORAZÓN PROM ESPERADO 10 MM

2 BOTONES DE PAGOS ISFP Y TORRE

CAMPESTRE PROM ESPERADO 10 MM
 Cuenta Corriente

800 60%
70 0
50 %
600
50 0 40%

400 30%
300 20%
200
10 %
10 0
0 0%
febrer agost septie octub novie dicie
enero marzo abril mayo junio julio
o o mbre re mbre mbre

Cumpl 50% 51% 52% 55% 55% 46% 42% 49% 46% 0% 0% 0%
eje 2011 345 462 525 724 535 458 444 475 392 391 441 379
eje 2012 362 367 381 407 348 294 271 323 305
ppto 2012 720 722 730 739 635 639 647 653 659 665 671 684
 Ahorros

1,2 0 0 4 5%
40%
1,0 0 0
3 5%
800 30%
2 5%
600
20%
400 15%
10 %
200
5%
0 0%
febrer septie octubr novie diciem
enero marzo abril mayo junio julio agosto
o mbre e mbre bre

Cumpl 37% 34% 37% 35% 35% 33% 31% 39% 37% 0% 0% 0%
eje 2011 544 506 471 509 487 467 404 380 410 417 385 374
eje 2012 367 339 381 362 359 350 331 420 401
ppto 2012 998 1,007 1,017 1,026 1,037 1,049 1,062 1,073 1,083 1,094 1,105 1,116
 CDT

400 70 %
3 50 60%
300 50 %
2 50
40%
200
30%
150
20%
10 0
50 10 %
0 0%
febrer agost septi octub novie dicie
enero marzo abril mayo junio julio
o o embr re mbre mbre

Cumpl 62% 57% 56% 56% 56% 55% 57% 60% 58% 0% 0% 0%
eje 2011 172 172 161 153 153 153 181 197 187 180 181 239
eje 2012 168 162 162 166 168 168 178 189 186
ppto 2012 271 286 291 296 301 305 310 316 321 327 333 340
 COMISIONES JUL 97.98%
14 MM

GIROS FINANCIADOS, COMPRAS DE DÓLARES

CHEQUERAS: 107% 16 CHEQUERAS X MES

SNR 1 INSTITUCION EDUCATIVA A DIC PROM 20 MM

EDUCACION NO FORMAL

TD 98%
CTA DE MANEJO 93%

SEGUROS COMPROMISO SEMANAL 9 FASE 2 Y 3

SEGUROS PU
MCP SEMANAL 10 PRODUCTOS NUEVOS XRA
PORTAFOLIO