Desigualdad Distributiva PDF

Desigualdad distributiva en el Perú: dimensiones
Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría

Editores
DESIGUALDAD DISTRIBUTIVA EN EL PERÚ:

DIMENSIONES
Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría (editores)
© Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría, 2011
De esta edición:
© Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, 2011
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Diseño, diagramación, corrección de estilo

y cuidado de la edición: Fondo Editorial PUCP
Primera edición: noviembre de 2011

Tiraje: 500 ejemplares
Prohibida la reproducción de este libro por cualquier medio, total o parcialmente,

sin permiso expreso de los editores.
Hecho el Depósito Legal en la Biblioteca Nacional del Perú Nº 2011-13450

ISBN: 978-9972-42-974-3
Registro del Proyecto Editorial: 31501361101813
Impreso en Tarea Asociación Gráfica Educativa

Pasaje María Auxiliadora 156, Lima 5, Perú
Agradecimientos
El presente libro continúa el esfuerzo del departamento de Economía de la Pon-

tificia Universidad Católica del Perú por contribuir anualmente con estudios que
reflexionen sobre un problema actual y pertinente de la economía peruana. En esta
oportunidad el tema central es la desigualdad distributiva en el Perú, en sus varias
dimensiones. Su objetivo central es analizar la dinámica de esta desigualdad, per-
sistente en el caso peruano, repasando agendas pendientes y proponiendo políticas
pertinentes. A lo largo de los ocho capítulos, los autores, miembros del departamento
de Economía, analizan la desigualdad distributiva en el Perú a través del estudio de
sus aspectos históricos, macroeconómicos y regionales, así como aspectos específicos
como acceso a servicios públicos, escasez del agua, status social y género en el mer-
cado laboral y servicios microcrediticios.
Nuestro agradecimiento va en primer lugar al jefe del departamento de Econo-
mía de la Pontificia, Waldo Mendoza, por su interés e impulso para continuar en este
esfuerzo analítico permanente, así como por su incondicional apoyo a lo largo de la
elaboración de este libro. También queremos agradecer a todos los autores, porque
han sabido cumplir a cabalidad con su compromiso, en medio de sus actividades
docentes. Mención especial nos merece el invalorable apoyo de Myriam Quispe,
por su disposición permanente a colaborar y por sus pertinentes comentarios a los
trabajos aquí presentados.
Queremos reconocer el apoyo de los asistentes de investigación Álvaro Cox,
Steve Gómez, Diego Fernández, Carmen Zeña, Jairo Flores, Stephan Gruber, Bea-
triz Canchari y Tatiana Nario. También queremos agradecer el siempre excelente y
oportuno apoyo de Beatriz Gonzales y Mirtha Cornejo en las labores administrativas
vinculadas a la elaboración de este trabajo.
Índice
Presentación 11
¿Ahondó o redujo el Estado la desigualdad en el Perú? Una mirada desde la historia

Carlos Contreras Carranza 25
La distribución del ingreso en el Perú: 1980-2010

Waldo Mendoza, Janneth Leyva y José Luis Flor 57
Los efectos goteo (trickle down effects) del crecimiento: Un Análisis del desempeño
económico del sector informal a nivel de regiones en el Perú, 2005-2009
Mario D. Tello 113
Un análisis exploratorio de convergencia en el PIB per cápita entre departamentos

en el Perú, 1979-2008
Juan Manuel del Pozo y Luis Miguel Espinoza 167
El rol del estado en el acceso igualitario a los servicios públicos:

evaluación y agenda pendiente
Alfredo Dammert Lira y Raúl García Carpio 197
Desigualdad en los ingresos: género y lengua materna

Cecilia Garavito 235
Desigualdades en la distribución del agua de riego. El caso del valle de Ica

Ismael Muñoz Portugal 267
La heterogeneidad del microcrédito en el sector financiero regulado peruano

Janina León Castillo y Guillermo Jopen Sánchez 291
Notas sobre los autores 321

Presentación
En esta introducción tenemos dos objetivos. Uno es recoger unos pocos aspectos
importantes de los trabajos incluidos y otro sugerir algunos elementos críticos para
una agenda de investigación futura y de rediseño de políticas. En términos generales,
el libro muestra que el problema de la desigualdad debe ser enfocado desde diversas
perspectivas. Así, encontramos aportes desde la más clásica dimensión económica
que se concentra en el ingreso familiar o personal, a otras que ponen el acento en
status social, en dimensiones regionales, en acceso a servicios públicos como energía
y agua, y en servicios microfinancieros.
El estudio de Contreras es un ejemplo de la multidimensionalidad de la des-
igualdad y diversidad de desigualdades desde la época colonial. Las desigualdades
verticales (subordinaciones, jerarquías, dominaciones, etcétera) y horizontales (inter-
étnicas) se entremezclan para configurar un panorama de avances, estancamientos y
hasta retrocesos en un largo proceso histórico que, en la conceptualización del autor,
es más integrador que reductor de la desigualdad.
Recurrimos a su propia formulación para ilustrarlo: «En este punto sería impor-
tante diferenciar los proyectos de integración de los de igualación. Lo primero sería
procurar la articulación de todos los segmentos de la población en un conjunto efi-
caz para el desarrollo político (la república) y económico (el capitalismo) nacional,
lo que no implicaba necesariamente el aminoramiento de las brechas de bienestar».
Así, mayor articulación o integración de «dos Perúes» (español e indígena, «oficial» y
«profundo»), tan claramente percibidos por la sociedad peruana, y desigualdad eco-
nómica incluso creciente no son incompatibles aunque la interacción entre ambos
debe ser materia de nuevos y con toda seguridad muy interesantes estudios.
El artículo revela, pues, esa doble tensión en las caracterizaciones del proceso polí-
tico y cultural, de construcción de ciudadanía y de integración étnica. En sus propios
términos: «La desigualdad en el Perú es tanto el resultado de una geografía también
desigual, cuanto de una historia que forjó una comunidad humana organizada sobre
11
la base de una jerarquía étnica». El Estado, en cuanto base institucionalizada de los

derechos, es evaluado desde esa perspectiva en el estudio.
Frente a un proyecto, ampliamente dominante en la historia republicana, de
integrar asimilando, homogeneizando, surge muy recientemente uno que busca la
inclusión sacrificando lo mínimo posible la diversidad. Por eso, el autor se atreve a
decir que «Considerar que la integración fuese posible manteniendo la diversidad
cultural o étnica es una idea novedosa que aún carece de pasado». Como el pasado
puede cambiar mucho dependiendo de nuevas fuentes y enfoques, esta afirmación
es, en sí misma, una gran hipótesis de trabajo, quizá con más posibilidades de encon-
trar materia prima en el régimen colonial. Después de todo, la conocida «jerarquía
étnica» indica diversidad aceptada y hasta distribución de la riqueza entre las élites de
las etnias pero también una estructura fuertemente vertical.
La posibilidad de tratar el tema de la desigualdad desde dimensiones diversas se
refleja en la escasa alusión al «problema de la tierra», que tanta importancia tuvo en
los enfoques socioeconómicos durante el siglo XX. Pero la dimensión económica
trae consigo una de las maneras de profundizar en esta interacción que consiste en
el uso la antigua distinción entre la igualdad «formal» y la desigualdad «real» que se
esgrimía para destacar la existencia de relaciones económicas jerárquicas al interior de
una sociedad con iguales derechos para ciudadanos individuales.
Podemos aprovechar una feliz expresión del autor para sugerir otras pistas de
trabajo académico, tanto para recoger las lecciones de grandes procesos revolucio-
narios en la historia como para enriquecer su interpretación: «Al final del período
del liberalismo notabiliario la sociedad estaba más integrada, aunque, por lo mismo,
la desigualdad se volvió más evidente y sublevante». Nos parece, pues, que hay que
insistir en la búsqueda de mejores respuestas a preguntas del tipo que sigue: ¿Qué
relación hay entre desigualdad y conflicto e inestabilidad institucional? ¿Es la con-
flictividad asociada a la desigualdad de ingresos debida a que esa desigualdad es de
ingresos? ¿No será más sublevante una misma desigualdad económica donde la inte-
gración es mayor? ¿No será el progreso social el que facilita la rebeldía? No faltan,
sin duda, tesis al respecto. Nuestra intuición es que quizá hay que volver a explorar
respuestas en el marco de la interacción y tensión entre las desigualdades verticales y
horizontales. La respuesta al título del aporte de Contreras al libro es, por supuesto,
que el Estado ahondó y redujo las desigualdades.
El estudio de Mendoza, Leyva y Flor parte de una revisión crítica de la literatura
empírica, antigua y reciente, sobre la evolución de la distribución del ingreso en el
Perú para fundamentar que la desigualdad no ha disminuido y que el coeficiente
de Gini se sitúa en los alrededores de 0,60. Este resultado relativiza la importancia
de diversas constataciones sobre la variación positiva o negativa de la desigualdad.
12
Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría. Presentación
En otros términos, el problema de la desigualdad en el Perú reside en su nivel más

que en si aumenta o disminuye tenuemente. Tendría, pues, que registrarse una dis-
minución muy radical para revertir el problema que significa una cifra tan alta.
En términos más económicos, la importancia de un nivel tan alto de desigualdad
reside en el supuesto de un predominio de los efectos negativos de la desigualdad en
el crecimiento económico. Al respecto, los autores consideran más convincentes los
argumentos a favor de ese efecto que de otros que asocian positivamente desigualdad
con crecimiento. No es tema del trabajo indagar a fondo en los mecanismos que
relacionan desigualdad con crecimiento, pero en la revisión presentada se adhieren
básicamente a los planteamientos que apuntan a «externalidades» resultantes de la
desigualdad y contrarias al crecimiento, como son la inestabilidad política e institu-
cional. Otros enfoques no son contemplados salvo cuando se recoge el planteamiento
de que la demanda interna se amplía con la inversión en infraestructura. Diríamos
que para los autores no tiene un lugar importante la influencia de la desigualdad del
ingreso en la demanda agregada por bienes y servicios.
Aun así, la revisión de la literatura en el trabajo de Mendoza et al., empieza
un camino necesario, pues una consecuencia de esa constatación empírica en la
que insisten los autores es que una desigualdad alta y persistente hace más urgente
ampliar la agenda teórica para explicarla. No da lugar a posibles complacencias. Tras
un predominio durante los últimos lustros de los aspectos de oferta, esas cifras de
desigualdad imponen un mayor balance entre los factores de calidad y cantidad de
oferta y demanda de mano de obra. El trabajo no es propiamente teórico, por lo que
llevados por la investigación existente desde los años setenta hasta la actualidad, de
manera «preliminar», se recogen más balanceadamente que lo usual tanto aspectos de
oferta como de demanda. Por ejemplo, la reducida y lenta absorción de trabajadores
en actividades de alta productividad es bastante destacada.
Este problema de absorción se considera propio de un «estilo de crecimiento»
basado en la explotación y exportación de materias primas. La importancia de
asignarle un lugar destacado a este problema de demanda en la explicación de la
persistente desigualdad en la distribución del ingreso no es poca y abre una discu-
sión que debe realizarse a cabalidad en el futuro. ¿Qué importancia tendría en dicha
explicación factores como el poder de negociación de los trabajadores asalariados,
o las desigualdades educativas, o discriminaciones étnicas, cuando el tipo de cre-
cimiento no hace sitio más que a un pequeño porcentaje de la PEA? Nos parece,
por ejemplo, que la eliminación de la discriminación étnica no cambiaría mucho el
problema distributivo, pues lo que se modificaría es la composición étnica tanto de
la parte absorbida como de la que no logró serlo. Una mayor igualdad en el campo
educativo tampoco aseguraría una mejor distribución del ingreso cuando los factores
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estructurales de demanda resultan dominantes, pues la absorción de mano de obra

en los escasos puestos con exigencias de mayor sofisticación laboral dejaría fuera de
ellos a trabajadores que terminarían estando sobrecalificados y tendrían que migrar
a lugares con otro tipo de demanda, como en parte ya está ocurriendo. A nuestro
juicio, la oferta de mano de obra no trae fácilmente consigo la demanda por ella
«bajo el brazo». Con una estructura productiva como la vigente, la exclusión sería
más importante que la discriminación, al punto que la eliminación de esta no traería
consigo la de aquella. Desde ese ángulo, las políticas sociales que contribuyen a la
formación de capital humano no son suficientes para enfrentar el problema de la des-
igualdad aunque contribuyan a la reducción probablemente transitoria de la pobreza
económica. En ese sentido, la eficacia redistributiva de las políticas tributarias y de
gasto público que se evalúan en el trabajo no podría ser muy grande. Reiteramos, la
agenda académica y no solo política que impone una cifra tan alta de desigualdad
debe abrirse mucho más allá del campo de las políticas sociales y de oferta y aden-
trarse en el «estilo de crecimiento» y la demanda.
Un elemento metodológico de la más reciente investigación empírica, que los
autores recogen de manera destacada, es la necesidad de combinar la información de
las encuestas de hogares y de las cuentas nacionales. Es eso lo que permite corregir las
cifras más comunes en los últimos años y llegar al alto nivel y gran persistencia de la
desigualdad. Entre otras consecuencias, ello posibilita la mayor visibilización de los
estratos de más altos ingresos de la sociedad, a menudo estadísticamente ocultos en
las encuestas. Nuevamente, con ello nos parece que se sugiere la necesidad de ampliar
la agenda de trabajo académico para incluir asuntos como el ahorro o la actividad
financiera de las familias en el país. La limitada absorción por el lado de la demanda
interactuaría con las desigualdades por el lado de la oferta para reforzar el problema
de la transmisión intergeneracional de las desigualdades.
Otra característica del estudio de Mendoza, Leyva y Flor es que pone el punto de
partida de la información utilizada en 1980, esto es, antes de la «crisis de la deuda».
De ese modo, se evalúa la evolución de la desigualdad en un periodo con grandes
ajustes macroeconómicos recesivos y en otro, más largo, dominado por el creci-
miento. El estudio sirve así para recordar algo que se destaca poco en las últimas dos
décadas y es que todos los progresos registrados en el poder adquisitivo de los traba-
jadores dependientes e independientes están muy lejos de recuperar el nivel de hace
cuarenta o cincuenta años. La asimetría de los efectos de las crisis y de las recupera-
ciones sobre la pobreza, por muy largas y aceleradas que sean, es así evidente. Permite
recordar también que el enorme y muy rápido deterioro de ese poder adquisitivo no
tuvo relación con una pérdida de habilidades laborales sino con un cambio radical en
precios relativos, cosa que puede ocurrir en medio de agudos procesos inflacionarios.
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Sirve así para prever, hasta cierto punto, lo que podría acontecer en caso de volver a
procesos de ajuste recesivo en un contexto de alta inflación. Tras los abruptos cambios
en la relación entre países acreedores y deudores registrados en las últimas décadas no
se pueden desdeñar las lecciones de un pasado que parece ahora muy lejano.
El trabajo de Tello enfoca el tema de la distribución del ingreso y la población
en situación de pobreza desde la preocupación por el sector informal. Gran parte de
los ingresos de la población de estos sectores se genera en las actividades productivas.
Bajo este enfoque, mejoras de dicho sector —sea por incrementos sustanciales de
los niveles de productividad o ingresos o por traslado de la fuerza laboral hacia el
sector formal de mayor productividad— podrían tener como correlato una menor
desigualdad de la distribución del ingreso y una reducción de los niveles de pobreza.
El análisis empírico realizado por el autor sustenta dos hipótesis sobre los efectos
del crecimiento económico del sector informal del Perú y de sus regiones ocurrido
en el período 2005-2009. La primera es que el crecimiento de la economía peruana
basado en el sector primario exportador no ha reducido el tamaño (en empleo o
producto) del sector informal en las regiones del Perú. Y ello a pesar de que dicho cre-
cimiento, por diversos efectos indirectos (vía el crecimiento de la demanda agregada
o el financiamiento de inversión en educación, en particular de niveles bajos, y de
infraestructura de transporte y comunicaciones) ha incrementado el valor agregado
real, empleo y productividad laboral del sector informal. Además, por sus efectos
directos (vía el incremento de las exportaciones), incrementó el empleo de dicho
sector. Estos efectos goteo del crecimiento en las regiones, sin embargo, no han redu-
cido de manera significativa la magnitud de la diferencia de productividades entre los
sectores formal e informal. La segunda es que en las regiones el efecto del crecimiento
del sector formal sobre el tamaño del sector informal vía el traslado de recursos entre
sectores no es claro.
Una implicancia de los resultados del estudio, que señala el autor, es que la
reducción de la pobreza y las mejoras de la distribución del ingreso durante el alto
crecimiento económico del último quinquenio no han sido sinónimos de mejoras
sustantivas en el estándar y calidad de vida de la población que reside en el sector
informal de la economía. Ello se sustenta en el hecho de que la mayor parte de la
fuerza laboral de dicho sector recibe ingresos menores a la remuneración mínima
vital. En consecuencia, las políticas distributivas no solo requieren ser diseñadas
para aliviar la pobreza sino que también requieren ser creadas para incrementar, de
manera sostenida y autónoma, la capacidad productiva del sector informal donde
reside la población pobre.
El estudio de Tello avanza en una dirección que exige nuevos trabajos. En el
campo teórico, nos parece que se requiere una mayor incorporación de teorías
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de la competencia intra-rama de producción, esto es, entre productores del mismo

bien o de sustitutos cercanos. La diferencia de productividades adquiere su mayor
sentido cuando se registran en la misma rama de producción, pues entonces se
puede entender mejor no solo la distribución del ingreso sino la capacidad compe-
titiva y el futuro de los productos individuales. Puede por ello, como se encuentra
en el estudio, registrarse una mejora en productividad en el caso de las unidades
productivas menos competitivas, como son las informales, pero a la misma vez se
pueden mantener los diferenciales de productividad, lo que hace que las mejoras
sean precarias debido a la ventaja que mantienen los líderes del ramo respecto de
los rezagados. Al final, en la competencia es la productividad comparativa la que
cuenta para establecer la potencialidad competitiva futura. También nos parece que
una desagregación mayor permitiría analizar más en profundidad la competen-
cia inter-ramas, como cuando los capitales, con la mano de obra correspondiente,
pasan de un mercado específico a otro. Las bajas barreras a la entrada en el sec-
tor informal son una fuente de competencia que disminuye los ingresos al añadir
nuevos participantes en mercados en los que existen bajos márgenes de beneficio.
Estas consideraciones quizá permiten entender por qué, por ejemplo, puede subir
la productividad y el empleo sin que los ingresos individuales superen el nivel de la
línea de pobreza.
El trabajo de del Pozo y Espinoza recuerda que el desempeño de la economía
peruana en términos del PIB per cápita en los últimos años ha sido notable, pero que
hay pocos estudios que hayan analizado cómo el crecimiento se ha distribuido entre
los departamentos. La investigación explora si durante el periodo 1979-2008 los
departamentos han tendido a la convergencia de sus PIB per cápita. Dos conceptos
diferentes han sido usados para ello. El primero, b-convergencia, permite establecer
si el PIB per cápita de los departamentos más pobres ha crecido más rápido que el de
los más ricos. El segundo, s–convergencia, permite examinar si la dispersión en el
nivel de PIB per cápita interdepartamental ha mostrado un comportamiento decre-
ciente en el tiempo.
Un análisis preliminar de las series de PIB per cápita indica notables diferencias
en el desempeño macroeconómico de las regiones, lo cual lleva a considerar la posi-
bilidad de una divergencia significativa entre los departamentos del país. Así, si bien
para las diferentes décadas entre 1979 y 2008 el crecimiento promedio anual del PIB
per cápita de Lima y Callao es similar al del resto del país, las diferencias en los niveles
son amplias, toda vez que una es más que el doble de la otra para todo el periodo.
Esta diferencia se mantiene incluso al hacer el análisis a nivel de regiones naturales.
Las diferencias en el PIB per cápita de la costa con las de la sierra y la selva se habrían
mantenido (e incluso, afianzado) con el correr de los años.
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El análisis de la s–convergencia que realizan los autores corrobora los indicios

anteriores. Así, la dispersión del logaritmo del PIB per cápita ha caído, aunque solo
ligeramente, entre 1979 y 2008. En ese periodo, si bien el comportamiento de la
desigualdad interdepartamental se ha mantenido errático, se encuentran indicios de
una relación positiva entre la s-convergencia y el crecimiento económico durante los
años intermedios 1985-2006. Un comportamiento igual de sinuoso se encuentra al
analizar la s–convergencia de las regiones geográficas o naturales.
La b-convergencia, analizada mediante la relación estadística entre el creci-
miento departamental anual promedio y su PIB per cápita relativo (estandarizado
por el promedio departamental) al inicio del periodo, permite establecer que entre
1979 y 2008 los departamentos más pobres (en términos relativos) han crecido,
en promedio, más que aquellos en mejor posición (corroborando la hipótesis de
convergencia). No obstante, las fuerzas que conducen a esta convergencia, que no
se analizan en el artículo, se habrían debilitado con el correr de las décadas. Según
los autores esta era mucho más fuerte durante la década de 1980, reduciéndose
en la década siguiente y revirtiéndose entre los años 2000 y 2008, tal que en este
subperiodo los departamentos que más crecieron son los que se encontraban mejor
posicionados en el inicio (año 2000). Un planteamiento a estudiar en profundidad
al respecto es que las expansiones de la economía, en la medida en que es capitalista,
lo son en mayor medida en la región más capitalista e industrial del país, esto es, en
Lima-Callao, y que las recesiones son, por lo mismo, también mayores en la capital.
Sería interesante establecer si una crisis de naturaleza climática, como el fenómeno
del Niño, tendría un efecto divergente.
En cualquier caso, los hallazgos empíricos presentados llevan a los autores a esta-
blecer que la consolidación de una tendencia de crecimiento económico apunta al
incremento de la desigualdad entre departamentos. Convendría retomar diversos
estudios existentes sobre la estructura productiva del país para ver si, como sugieren
los autores, el debilitamiento registrado de la convergencia entre décadas se debería,
por lo menos en parte, a las diferencias en estructuras productivas. Una hipótesis que
proponen trabajar es que una mayor participación del sector primario [secundario]
en el PIB sería característico de los departamentos con peor [mejor] desempeño.
Por ello, sería de interés para los policy makers el análisis de la relación entre sectores
líderes del crecimiento y su efecto sobre la desigualdad. Los autores sugieren que los
resultados obtenidos generan indicios de que el proceso de crecimiento económico
inaugurado durante los años 2000 sería de un «tipo» diferente al observado en el
pasado, con lo que se habría perdido el efecto «igualador» entre departamentos que
una vez tuvo. Queda así planteada una agenda de trabajo que profundice diversos
estudios previos sobre la desigualdad regional en el país.
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Nos parece que la importancia del problema de los servicios públicos está presen-
tado de una manera ambiciosa por Dammert y García, cuando se señala en línea con
los planteamientos de Sen que «En el mundo actual la calidad de vida —entendida
como la capacidad de las personas de realizarse como seres humanos y como la liber-
tad de elegir estilos de vida diferentes— […] es altamente sensible a las condiciones
de acceso a servicios públicos como la provisión de agua y saneamiento, electricidad
y telecomunicaciones, pues estos servicios afectan funciones y capacidades esenciales
como lograr un nivel adecuado de nutrición, confort dentro de las viviendas, buena
salud e integración social».
La evidencia presentada sobre la distribución en la primera década del siglo
pasado se apoya en el criterio del acceso diferenciado a los servicios, sobre todo entre
regiones y entre deciles de ingreso de la población. El panorama de la evolución y
de la situación actual es diverso, pero muestra un avance general apreciable con un
retraso mayor en zonas rurales o con abundancia de pobres que tienen dificultades
para pagar los servicios. La telefonía móvil se ha expandido de manera impresio-
nante y ha hecho menos grave la desaceleración y estancamiento en el acceso a la
fija. La desigualdad es mucho mayor en el acceso a la telefonía fija que a la móvil. El
acceso de hogares a servicio eléctrico ha seguido expandiéndose con la desigualdad
urbano-rural conocida, pero dando un salto importante en los deciles más pobres.
Una pregunta a responder es la de los límites que tiene un esquema de expansión de
acceso basado en subsidios para lograr coberturas universales. Por ejemplo, en el caso
de la electrificación rural la potencialidad de las empresas y del mercado para una
cobertura universal es insuficiente. En el abastecimiento de agua el problema de la
calidad resulta más grave, pero también son graves los límites a la expansión de un
servicio de calidad. Los autores muestran que en los últimos tres años, la denominada
«agua segura» ha disminuido su ya reducida cobertura, y el agua sin tratamiento —y
por ello peligrosa, a pesar de que es mejor que su carencia— ha sufrido un estanca-
miento de cobertura.
El trabajo empírico se preocupa, pues, del acceso a los servicios. Se reconoce
que en un contexto como el peruano el mercado tiene limitaciones irresolubles para
llegar a la cobertura universal. Después de hacer todo lo que puede, queda un tramo
denominado «brecha de acceso» que se define como «la distancia entre la frontera de
eficiencia de mercado y el nivel de cobertura total que corresponde con una situación
de servicio universal (todas las comunidades acceden a los servicios)».
Nos parece que la importancia del tema tratado y la abundancia de evidencia
sobre la desigualdad exige incluir en la agenda futura una discusión sobre el enfoque
teórico y el de las políticas. Nos vamos a referir, como señalan los mismos autores,
a solo un aspecto general del problema, esto es, la conveniencia de «caracterizar la
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problemática del acceso desde la perspectiva del tipo de política aplicable». Como
señala Sen, «I would submit that the ‘policy definition’ is based on a fundamental confu-
sion. It is certainly true that with economic development there are changes in the notion
of what counts as deprivation and poverty, and that there are changes also in the ideas
as to what should be done. … neither can be defined in terms of the other»1. Basar la
definición del problema en lo que creemos que se debe hacer puede recortar la real
magnitud del problema y traducirse en una aproximación a la problemática que nos
interesa partiendo del tipo de intervención que deseamos y no de la gama de inter-
venciones que serían necesarias.
Los autores parecen definir el asunto basándose en una jerarquía en la que el
mercado, debidamente «purificado» de altas barreras a la entrada, etcétera, tendría
la precedencia y que luego el Estado cubriría el remanente de las insuficiencias de
acceso. En la práctica, interpretamos la lentitud con la que se avanza en la cobertura
de necesidades básicas y de servicios públicos como una especie de «perro del horte-
lano» donde el mercado no cubre el conjunto de la necesidad por razones de oferta o
de demanda —por ejemplo por la existencia de precios tope—, y el Estado tampoco
lo hace por temor a los subsidios como herramienta o por falta de recursos. Después
de todo, la regulación se concentra sobre todo en la problemática de las tarifas y la
calidad y menos en la de cobertura. Así, la subsidiariedad puede convertirse fácil-
mente en un modo de evasión de responsabilidades de cobertura y de distribución
en campos en los que, como en diversos servicios públicos, lo fundamental es que
el servicio se provea a todos con similar calidad y no con criterios dominados por la
rentabilidad o por la proporcionalidad entre calidad y precio. Nos parece que estos
criterios contribuyen a las insuficientes coberturas y a las desiguales calidades en cier-
tos servicios públicos como agua segura o saneamiento. Otros temas, más concretos,
para una agenda son presentados en el trabajo. Uno que resulta importante es el que
se deriva del enfoque que recogimos al empezar la presentación a este trabajo. Nos
referimos a la relación entre el acceso a los servicios y el desarrollo humano.
El trabajo de Cecilia Garavito parte de la constatación de que pese a la mayor par-
ticipación laboral de mujeres y trabajadores de lengua materna distinta al castellano,
sus ingresos promedios son menores a aquellos de varones y de los de habla materna
castellano respectivamente, situación que persiste pese al crecimiento económico
reciente. La autora cuestiona que tales diferencias estén asociadas solo a diferencias
en productividad (e.g., educación, experiencia laboral) o al capital de la empresa
(e.g., tamaño de la empresa), observando que pese a resultados nacionales recientes
1
Sen, Amartya (1982). Poverty and Famines. An essay on Entitlement and Deprivation. Oxford: Oxford
University Press (p. 20).
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de mayor educación y programas por mayor productividad de las microempresas y

las pequeñas empresas, las brechas de ingresos no se han reducido. Su objetivo es
determinar las causas de las diferencias en los ingresos por sexo y por lengua materna,
en el marco de una economía segmentada y una sociedad donde el valor de los acti-
vos no económicos de los grupos sociales influye en los resultados económicos de su
participación en la actividad económica.
Siguiendo la metodología estándar, Garavito opta por estimar ecuaciones de
ingresos «a la Mincer» (antes que emparejamiento discreto) para analizar los dife-
renciales de ingresos y sus causas, descomponiéndolas entre aquellas debidas a
diferencias en productividad y aquellas debidas a otras causas, entre las cuales puede
estar la discriminación. Para ello la autora aplica previamente pruebas T de medias
para examinar las diferencias de ingresos por hora de acuerdo al sexo y a la lengua
materna. Explicitando supuestos de los modelos de negociación al interior del hogar,
Garavito continúa estudios previos para Perú, postulando que los ingresos de los tra-
bajadores dependerán del rendimiento de su capital humano y del capital físico de la
empresa en la cual trabajan, y que las características personales como la posición del
trabajador en el hogar, su género y su lengua materna influirán en los retornos del
capital que poseen, y por lo tanto, en sus ingresos.
Los principales resultados indican que el ser varón eleva los ingresos por hora,
mientras que el tener como lengua materna el quechua, el aymara o una lengua
amazónica los reduce, y que la brecha de ingresos por sexo se mantiene por lengua
materna, con diferenciales significativos. Entre las características del trabajador, el
haber estudiado en un colegio privado eleva su ingreso por hora en relación a quienes
estudiaron en un colegio público. Por el lado de las características de las empresas,
las brechas de ingresos más significativas se dan en contra de los que trabajan en una
microempresa, en el sector primario, o realizando un trabajo manual. Por último,
los resultados de la prueba T de Student aplicada a los coeficientes de las regresiones
por sexo y por lengua materna muestran que las diferencias significativas de ingresos
se dan según educación, experiencia laboral, trabajar en una microempresa o en el
sector terciario. Según sus resultados, Garavito concluye que las diferencias en los
ingresos por sexo y por lengua materna subsisten: los varones obtienen un ingreso
por hora 25% mayor al de las mujeres, y los trabajadores cuya lengua materna es una
lengua nativa obtienen un ingreso un 13% menor al de aquellos cuya lengua materna
es el castellano.
La autora concluye que los rendimientos del capital humano son mayores para
los varones que para las mujeres, y para los trabajadores cuya lengua materna es
el castellano que para aquellos cuya lengua materna es nativa. Ya que uno de sus
hallazgos es que haber estudiado en un centro educativo privado determina mayores
20
ingresos, su primera recomendación de política es mejorar la calidad de los centros

educativos públicos, donde estudia la mayor parte de la población, y que no basta
con el acceso a la escuela o a la universidad, sino que es necesario mejorar la calidad
de la oferta de los centros de estudios estatales. Y porque la reducción en ingresos
por trabajar en una microempresa es mayor para mujeres que para varones, y para
trabajadores cuya lengua materna es nativa que para aquellos cuya lengua materna es
el castellano, la autora postula que es necesario analizar una posible segregación ocu-
pacional asociada a diferencias en ingresos. Y porque en el sector primario solamente
se dan diferencias significativas por sexo, probablemente relacionadas con un menor
acceso al crédito y a la propiedad de la tierra, Garavito recomienda continuar con los
programas de acceso al crédito para microempresas, tanto en el sector urbano como
en el rural. Por último, la autora reflexiona sobre las diferencias de ingresos que sub-
sisten, tanto por sexo como por lengua materna, y que considera están relacionadas
con activos políticos, sociales y culturales, y concluye que su revaloración pasa por
una política de Estado, a la par de la mejora en el acceso a los activos económicos de
los grupos menos favorecidos.
El artículo de Muñoz es parte de una investigación multidisciplinaria sobre
escasez del agua, y en él se reflexiona sobre las diversas propuestas en debate para
enfrentar el problema de dicha escasez y la mala distribución de agua para el riego.
Debido a los problemas de disponibilidad de agua frente a su demanda, en especial
la demanda por agua de riego, este recurso se está convirtiendo en un limitante del
crecimiento agrícola en el valle de Ica, más aún, de sus productos de agroexportación,
altamente intensivos en agua. La preocupación del autor, como la de autoridades,
organismos multilaterales y foros mundiales, es la presión que ejercen varios eventos
en la generación y distribución del agua, y la urgencia de políticas y de modelos de
gestión del recurso. Muñoz destaca los nuevos enfoques de gestión integrada del
recurso hídrico, con visión integradora del agua, introduciendo la noción de cuenca
y promoviendo la acción colectiva de los diversos actores sociales involucrados para
regular la actual práctica de cavar nuevos pozos cada vez más profundos para extraer
agua del subsuelo, disminuyendo peligrosamente la napa freática.
El valle de Ica, caso en estudio, afronta escasez dramática del agua de riego, que
puede resultar en escasez también para el uso poblacional. Por ello, reflexiona Muñoz,
existe la necesidad de contar con mecanismos de gestión del agua en la cuenca del
valle de Ica que consideren la parte alta de la cuenca que corresponde a Huancavelica
y la participación de todos los actores de dicha cuenca para minimizar la desigualdad
regional. Mientras el valle de Ica se ha constituido en una de las principales zonas
agro-exportadoras del país, con alto nivel de empleo y contribución relevante al pro-
ducto nacional, Huancavelica se mantiene con altos niveles de pobreza y extrema
21
pobreza. La cuenca del valle del río Ica presenta pues tanto progreso creciente como
extrema pobreza. Este es un primer problema de desigualdad. Desde 2010, frente a
la creciente producción para la agro-exportación en el valle de Ica, la disponibilidad
u oferta de agua de riego, es decir, las fuentes de agua superficial y los acuíferos sub-
terráneos, no ha crecido en forma similar al incremento de la demanda.
Para el autor, la escasez del recurso hídrico genera otro problema distributivo,
que es el de la desigualdad en la distribución del agua de riego. La distinta capacidad
de acceder al recurso hídrico, dada la propiedad de la tierra y el poder económico de
los diferentes grupos de productores es muy clara.
Por estos y otros factores, la escasez hídrica es definida como un producto social
de la interacción entre determinantes físico-tecnológicos y formas de gestión del agua
asociadas a intereses políticos y económicos determinados, que pueden profundizar
la desigualdad en la distribución. El debate económico introduce dos componentes
relevantes para la política pública: uno sobre la pertinencia de introducir mecanis-
mos de mercado en su provisión; y otro sobre la privatización del recurso mismo en
un contexto de alta demanda por agua de riego, de complejo sistema estatal para su
provisión y distribución, y la organización social de gestión del recurso.
Entre otras consideraciones finales, el autor señala que hay al menos tres elemen-
tos claves para una política pública sobre el agua: la introducción de tarifas por el
uso del agua subterránea, la transparencia y regulación de los mecanismos de mer-
cado que aplican los propietarios de fundos, y el cambio hacia un sistema de gestión
integrada del recurso hídrico orientado a una distribución eficiente y equitativa del
recurso.
Para León y Jopen el micro financiamiento en el Perú ha crecido aceleradamente
en las décadas recientes, en especial las micro finanzas reguladas y las instituciones
financieras correspondientes. Este crecimiento ha sido consistente con las lecciones
provenientes de la aplicación de las mejores prácticas internacionales, la prudencial
regulación y supervisión financiera, el crecimiento macroeconómico del país, entre
diversas razones. Paralelamente, han persistido formas no reguladas e informales de
financiamiento entre microempresas y consumidores pobres a lo largo del país.
Los autores destacan la creciente actividad micro crediticia de todas las insti-
tuciones financieras reguladas: bancos, financieras, cajas municipales (cmac), cajas
rurales (crac) y Edpymes. Partiendo de la consideración de que existe gran dife-
rencia entre las características de los microcréditos de las diversas instituciones, el
estudio documenta esa alta heterogeneidad en las colocaciones, tanto en términos
totales como promedios. Dicha heterogeneidad incluye el hecho de que los bancos
comerciales colocan la mitad del volumen total de microcréditos en el mercado,
mientras que las denominadas instituciones especializadas (cmac, crac y edpymes)
22
participan en menor proporción que los bancos. Llama la atención este resultado,
contrario a la intuición de que son las instituciones llamadas especializadas las prin-
cipales oferentes del microcrédito en el sistema financiero. Al comparar el tamaño
que en promedio prestan las instituciones, los autores encuentran que el monto
promedio del microcrédito (o microcrédito promedio) colocado por los bancos es
varias veces mayor al microcrédito promedio colocado por cmac e incluso por las
financieras. En tanto, el similar número de microempresas clientes de la banca y
las cmac muestran similar penetración entre estos deudores. Esta penetración es
mucho menor en el caso de las crac y edpymes.
Según León y Jopen, la alta heterogeneidad identificada entre los microcréditos
puede ser explicada en parte por la especialización de las instituciones financieras en
ciertos tipos de microempresas, en parte por preferencias y requerimientos crediticios
de las diversas microempresas, por aspectos regulatorios o por otros determinantes.
La explicación causal es problemática, porque los resultados observados sintetizan
todos estos posibles determinantes. De ahí que el artículo explora posibles asocia-
ciones con variables económicas que consideramos pertinentes. Los autores plantean
que la desigualdad económica entre regiones del país es importante para entender
esta heterogeneidad en los microcréditos colocados por instituciones micro finan-
cieras reguladas. Por ello exploran tres aspectos asociados: la distribución regional
de colocaciones y captaciones, la infraestructura de las instituciones en la provisión
de sus servicios financieros y la actividad económica de los deudores. Las estadísticas
muestran una clara asociación entre heterogeneidad del microcrédito y la desigual-
dad regional económica, sea por volumen de colocaciones o captaciones, o por los
mecanismos utilizados en la oferta crediticia: los bancos captan depósitos en todas
las regiones, pero son las principales fuentes crediticias en las regiones de mayores
ingresos. De las demás instituciones, básicamente las cajas municipales son las que
tienen presencia, en especial en regiones de ingresos medios y bajos.
Además, la oferta bancaria en las regiones de ingresos medios y pobres se da bási-
camente a través de cajeros corresponsales y automáticos, y en las regiones más ricas a
través de oficinas con mayor oferta crediticia. Las demás instituciones tienen menor
diferenciación entre las regiones con mayor atención a través de oficinas, aun en las
regiones pobres. Los autores destacan el tipo de actividad económica al que se orien-
tan los créditos, porque todas las instituciones financieras reguladas colocan la mayor
parte de sus créditos en empresas dedicadas a actividades de extracción (en especial los
bancos) y de transformación o manufactura, siendo bajo el volumen para actividades
de servicios, incluidos comercio y servicios personales. Es decir, las microempresas
clientes del sector probablemente son las más rentables, en comparación con la mayo-
ría que opera en actividades de comercio minorista y servicios personales.
23
A partir de estas relaciones exploratorias, los autores infieren que son pertinentes
las políticas económicas y financieras orientadas a las microempresas.
En principio, los responsables de políticas deben diseñar mejores instrumen-
tos financieros y no financieros para atender los requerimientos de una mayoría
de microempresas que probablemente no están siendo alcanzadas aún. Para ello se
requieren mejores instrumentos de evaluación de los negocios de las microempresas,
con el fin de atender sus requerimientos, sean estos financieros, de asistencia técnica,
o incluso de cambio de actividad. Y en cuanto a los productos micro financieros,
proponen los autores que se generen incentivos económicos para las instituciones
«especializadas» en micro finanzas, dada su mayor capacidad y tecnología financiera
para proveer créditos a las microempresas en todo el país, como es el caso de las cmac,
de edpymes capaces de ser graduadas (dada la muestra reciente de solidez financiera
de varias de ellas que han sido adquiridas por bancos comerciales), e incluso algunas
cooperativas. Ellas saben llegar a diversas microempresas, y al parecer no han podido
competir en las condiciones actuales con las instituciones más grandes. Políticas que
las ayuden a superar problemas de economías de escala les pueden incentivar a llegar
a regiones más remotas. Finalmente, León y Jopen proponen que el marco normativo
provea también instrumentos que amplíen la competencia y reduzcan la heterogenei-
dad de los microcréditos entre instituciones sin descuidar los principios prudenciales
de la regulación, a fin de garantizar que continúe el sano desarrollo de las micro
finanzas y a la vez se eleve la penetración de las mismas entre las diversas microem-
presas a lo largo del país.
Javier M. Iguíñiz Echeverría

Janina V. León Castillo
Lima, 29 de agosto de 2011
24
¿Ahondó o redujo el Estado la desigualdad en el Perú?
Una mirada desde la historia1
Carlos Contreras Carranza
El Estado es, a la vez, el instrumento quizás más poderoso de una sociedad para
luchar contra la desigualdad económica entre sus miembros, así como el factor que la
desencadena, al ser quien asigna a las personas derechos de propiedad sobre recursos
que en principio son naturales o estaban al alcance de todos. ¿Cuál de estos roles ha
cumplido más marcadamente el Estado peruano a lo largo de su historia? Incluso
quienes consideren que tanto o más decisivo que el papel del Estado para la desigual-
dad pueden serlo la geografía o la ideología, estarán de acuerdo en que también en
estos ámbitos el Estado puede intervenir disminuyendo su incidencia.
En la medida en que el período colonial fue la matriz de lo que podríamos llamar
«la gran desigualdad», la étnica, comenzaremos con una referencia a dicho período.
Nuestra intención sin embargo es revisar principalmente la labor del Estado durante
el período republicano o independiente.
El Perú es un país de fuertes desigualdades en términos económicos. Algunos
estudiosos han postulado que se trata de «desigualdades horizontales». Vale decir, que
la comunidad nacional de «peruanos» está claramente escindida en segmentos o gru-
pos que tienen un carácter histórico-geográfico más que uno puramente económico
o económico-social; a la vez que estos grupos se caracterizan por niveles bastante dife-
renciados de acceso a los recursos económicos y políticos (Thorp & Paredes, 2010).
Esta fuerte desigualdad corresponde a su carácter de nación aún poco articulada
territorial y políticamente, así como a su hechura colonial2. La fuerza de la herencia
1
Este documento se basa en un trabajo preparado para el proyecto CRISE, dirigido por Rosemary
Thorp. Le agradezco la autorización para utilizarlo para esta publicación. Asimismo, agradezco sus
comentarios a las versiones preliminares, así como los de Javier Iguíñiz. Doy las gracias también a
Stephan Gruber Narváez, quien me apoyó con aspectos editoriales del texto.
2
El Perú pertenece a la clase de naciones hoy llamadas «post coloniales», en el sentido de países que
pasaron por un proceso colonial que fue el que les dio una forma y personalidad política y los dotó de
una estructura económica y social duradera. El concepto, sin embargo, ha sido motivo de polémica.
Ver, por ejemplo, Benedict Anderson (1983) y Partha Chatterjee (2007). Para el caso peruano, ver Mark
Thurner (2006).
histórica hace que la distinción étnica resulte fundamental en el Perú, de modo que
las posibilidades para el desempeño económico de las personas dependen en mucho,
aunque nunca totalmente, de la cuota de dotación racial europea o indígena con que
venga al mundo. Esta asociación entre raza y riqueza sería la que en varias partes del
mundo ha dotado a las llamadas desigualdades horizontales de una naturaleza persis-
tente y sumamente reacia a la disminución (CRISE, 2007, p. 8). Los individuos de
raza indígena que salen adelante buscan el matrimonio con los de raza europea. Así,
quienes progresan se van «blanqueando», pero no los que fracasan en la búsqueda de
la riqueza, con lo que la asociación entre raza y pobreza tiende a perennizarse.
1. La matriz colonial de la desigualdad horizontal en el Perú

La desigualdad étnica fue un resultado de la dominación colonial3. El gobierno
español que se instaló en el siglo XVI instauró una sociedad en la que si bien el
intercambio y la movilidad social eran posibles —y en este sentido no se trató de una
sociedad totalmente cerrada, de «castas»—, tal cosa ocurría mínimamente. Los roles
de las personas pendían fuertemente de su pertenencia al estamento de los colonos, o
al de los colonizados. Los colonos españoles y sus descendientes nunca llegaron a ser
más de un octavo del total de la población, y en general se esmeraron para ser siempre
una minoría, en tanto que sus privilegios y exclusividad pendían precisamente de su
corto número (Mörner, 1980; Engerman & Sokoloff, 1999). No solamente deten-
taron el poder político y económico del virreinato, sino que su éxito mayor fue que
su superioridad fuese aceptada en otros terrenos. Su idioma, su gusto estético, sus
costumbres y sus valores fueron considerados por todos los habitantes de este reino
como los superiores y dignos, por tanto, de emulación.
La clave de esa indiscutida hegemonía cultural fue el factor religioso. En la
medida que los españoles introdujeron una nueva religión y trabajaron intensamente
por difundirla como la única legítima entre todos los habitantes del país, alcanzaron
una fuerte capacidad de influir en la valoración cultural que hacía la población. Los
españoles eran, así, superiores, no solo porque tenían el gobierno y el poder para
dictar las leyes y asignar los recursos económicos, sino porque estaban más cerca de
Dios4. Un conjunto de cuadros, esculturas y ritos del culto se encargaban de reforzar
3
No se descarta, sin embargo, que en la época prehispánica puedan haber funcionado también des-
igualdades en función de los rasgos étnicos; por ejemplo, entre costeños y serranos, o entre gente de los
valles y la gente de las punas; escisiones que se manifiestan hasta hoy.
4
Es cierto que hubo también una perspectiva lascasiana que proponía lo contrario: los indios estaban más
cerca de Dios, por ser más «inocentes»; pero esta perspectiva perdió fuerza política después del siglo XVI.
26
Carlos Contreras Carranza. ¿Ahondó o redujo el Estado la desigualdad en el Perú?
esta idea. Solo los españoles podían escuchar la misa en primera fila5 y eran ellos
quienes presidían los desfiles religiosos y quienes podían ser sacerdotes, corregidores
o santos6.
Entre los españoles también se establecía una gradación: valían más los originarios
de la metrópoli ibérica que sus descendientes locales. Estos resultaban sospechosos
de contener algún porcentaje de sangre india, cuando no de estar ya contaminados
por las costumbres locales. La sospecha de mestizaje podía atenuarse, o confirmarse,
de acuerdo a los rasgos físicos y el habla del castellano. La piel más blanca, el cabe-
llo y los rasgos «finos», o un castellano más «castizo» demostraban, por ejemplo, la
«pureza» del origen (Martinez i Álvarez, 2004).
Por contraste, los indígenas tenían la mancha de la idolatría. Si bien podían haber
sido convertidos al cristianismo, se trataba de «cristianos nuevos», de cuya fe religiosa
todavía no podía confiarse7. Aunque las jefaturas indígenas locales llegaron a ser
captadas como autoridades menores dentro del Estado virreinal y hasta podríamos
llegar a sostener que se trató de autoridades imprescindibles para la gobernabilidad
colonial, siempre lo hicieron de forma subordinada a una autoridad española (Espi-
noza, 1958; Stern, 1986; Spalding, 1984).
La única vía de ascenso y movilidad social para los indígenas (y los esclavos
negros, que fueron traídos por los españoles) era pegándose a los españoles, buscando
su protección y su alianza, a cambio de sumisión y fidelidad; procurando imitarlos
en la medida de sus posibilidades: asumiendo su religión, aprendiendo su idioma,
copiando sus trajes y sus costumbres; cruzándose biológicamente con ellos, si posi-
ble. La población desarrolló una finísima sensibilidad para captar la gradación en
estas mezclas biológicas, como puede apreciarse en la serie de oleos sobre el mestizaje
que se pintaron durante el gobierno del virrey Amat, en la segunda mitad del siglo
XVIII (Majluf, 2000), o en el cuadro de Gregorio Cangas, casi en vísperas de la
Independencia (Fisher, 2000, p. 242). En este cuadro se presentaba la escala ascen-
dente de un indio que tras sucesivos enlaces con mujeres blancas se transformaba
5
En los tempranos años ochenta del siglo pasado este autor fue testigo de cómo en las misas celebradas
en los pueblos de la sierra, como por ejemplo en Lircay, Huancavelica, las bancas cercanas al altar eran
ocupadas solamente por los «principales»; detrás se sentaban sus dependientes y el resto de vecinos,
mientras las indígenas ocupaban únicamente el piso situado detrás de las bancas.
6
Aunque hubo un santo mulato: San Martín de Porras, pero no indígena, hasta el día de hoy.
7
En «El anónimo de Yucay», escrita en 1571 por un sacerdote católico que se dedicaba a la evange-
lización de los indios, se cuenta una parábola muy expresiva de estas ideas. Europa y América son ahí
comparadas con dos hermanas. Bella y graciosa, la primera fue rápidamente visitada por Jesucristo para
desposar su alma. La segunda, en cambio, debió compensar su fealdad y rusticidad con montañas de
oro y plata, como medio de estimular que viniesen los ministros de la iglesia a cumplir la tarea de la
evangelización (Assadourian, 1979).
27
primero en «cholo», luego en mestizo, después en castizo, para poder alcanzar, por
fin, tras cuatro generaciones, la calidad de «español». Un largo camino de ascenso
social que podía verse trastocado por un eventual «salto p’atrás», que lo prolongaría
todavía más.
Los indígenas optaron por la asimilación a la dominación colonial más que por la
alternativa de una rebelión anti colonial abierta. Las dificultades para organizar una
rebelión a gran escala eran mayúsculas, y había desconfianzas horizontales también.
Los caciques, que eran los líderes tradicionales de la población nativa, competían
entre sí por el favor de los españoles, por lo que se vieron envueltos en enfrentamien-
tos intestinos a lo largo de la época colonial. A pesar de ello, hubo intentos, como el
de Túpac Amaru en 1780, que fueron derrotados por el poder colonial8.
Los mestizos aparecieron en el siglo XVI, por la falta de mujeres españolas, y
fueron incrementándose hasta llegar a ser un quinto de la población en los inicios del
XIX. Para las autoridades coloniales fueron siempre un motivo de temor y preocupa-
ción, por tratarse de gente difícil de encasillar en el sistema social binario de colonos y
colonizados, y propensa, por lo mismo, a la rebeldía y el desorden9. También ocurrió
un proceso de mestizaje con los inmigrantes africanos, aunque se mantuvo dentro de
pequeñas dimensiones, tanto por su corto número cuanto porque fue muy reprimido
social y políticamente. La crisis de la independencia
La desaparición del virreinato, con la crisis de la Independencia, significó en
cierta medida una hecatombe social. Los españoles y sus descendientes emigraron en
un buen número; otros fueron perseguidos y ejecutados; sus valores y sistema polí-
tico fueron atacados y removidos poniéndose fin a la monarquía y al orden nobiliario
de «antiguo régimen»10. La propia Iglesia católica se vio, si no cuestionada frontal-
mente, también tocada por la revolución, en la medida en que durante la lucha por la
Independencia no mostró un compromiso firme con el nuevo orden. La profundidad
de estos cambios se vio, sin embargo, mediatizada, porque los libertadores vinieron
de afuera y aunque durante los años que permanecieron aquí (1820-1826) hicieron
lo posible para que los cambios fuesen irreversibles, tras su partida hubo una reac-
ción conservadora que, hasta cierto punto, neutralizó los efectos de la revolución de
independencia.
8
Existe una profusa bibliografía sobre la rebelión de 1780. Como muestras de los nuevos enfoques,
véase Scarlett O’Phelan (1995); Steve Stern (1990); y David Cahill (2002).
9
«Gentes de vidas destruidas» fue una de las calificaciones que los mestizos recibieron. Véase el primer
capitulo de Alberto Flores-Galindo (1987). Sobre los mestizos, véase los trabajos en torno a Garcilaso
de la Vega, así como el volumen coordinado por Berta Ares y Serge Gruzinski (1997).
10
Sobre esta perspectiva, ver los trabajos de Timothy Anna (2003); Carmen McEvoy (1996); Gustavo
Montoya (2002); y Cristóbal Aljovín (2000).
28
Valiéndose de su gran ventaja en prestigio social, ilustración y capacidad de

acción en el campo de las relaciones internacionales, el sector blanco pudo recuperar
cierto control del país, aunque compartiéndolo con los caudillos mestizos que, a tra-
vés del ejército especialmente, habían ascendido en la vida política11. El patrimonio
expropiado («secuestrado» se decía en la época) a los españoles realistas, consistente
en haciendas, minas y residencias urbanas, fue repartido entre los oficiales patriotas,
lo que también mejoró el poder económico de la clase mestiza en ascenso.
El conflicto en torno al proyecto de la confederación peruano boliviana, a lo
largo de la década de 1830, fue uno de los que más claramente expresó la lucha
entre el proyecto reformista de la Independencia, representado por los caudillos
mestizos, y la reacción conservadora de los hombres de Lima y del norte. La unión
del Alto y Bajo Perú trasladaría el eje geográfico y político de la nueva entidad hacia
el sur andino, donde las ciudades de Cusco y Arequipa podrían ganar la capita-
lidad política y dejar a la antigua ciudad de los virreyes convertida simplemente
en un puerto comercial, en competencia con Arica e Islay (Gootenberg, 1997;
Aljovín de Losada, 2007). La alianza de las élites de la costa central y norte con el
régimen conservador de Diego Portales en Chile, logró derrotar la idea de la con-
federación12. Sepultada esta, la élite de Lima no tuvo ya rivales que disputasen su
preeminencia política13.
Con la bonanza del guano en los mediados del siglo XIX, se produjo una nueva
(aunque pequeña) inmigración europea, así como la abolición de la esclavitud
y del tributo indígena. En el censo de 1876 los habitantes de origen europeo ya
habían recobrado su habitual octavo dentro del total. Los mestizos habían crecido
su poquito, pero no lo que se esperaría tras medio siglo de independencia. Los indí-
genas continuaban siendo una proporción de tres quintas partes de los habitantes14.
11
Tras la salida de Bolívar y antes del gobierno de Manuel Pardo (1872-1876), la mayor parte de
presidentes peruanos fueron mestizos, como Gamarra, Santa Cruz, Castilla, San Román. Todos ellos
veteranos de la guerra de Independencia.
12
Cecilia Méndez (1993) ha destacado los ataques racistas en clave de humor que los conservadores lime-
ños como Felipe Pardo le infligían a Andrés de Santa Cruz, el caudillo del proyecto de la confederación.
13
Aljovín (2007) aclara que Santa Cruz tenía también una visión autoritaria de la política y no debe de
ser idealizado como un demócrata.
14
Entre los censos de 1791 y 1876, el segmento racial blanco pasó de 12% a 13,8%; el mestizo pasó
de 21,7% a 24,8%; el indígena de 59,1% a 57,6%; los negros y «pardos» (mulatos) casi habían desapa-
recido, ya que pasaron del 6,7% al 1,9%. Las otras razas (básicamente asiáticos), pasaron del 0,5% al
1,9% (datos tomados de Lesevic, 1986). Es importante señalar que en estos censos era el empadronador
quien determinaba la categoría racial de cada persona, guiándose por criterios no solamente físicos, sino
también culturales (tipo de vestimenta, competencia lingüística, patrimonio material, etcétera). Las
variaciones en la distribución étnica de la población fueron tan pequeñas en el curso de esos 85 años,
que más podrían obedecer a los sesgos presentes en los empadronadores. Por ejemplo, en el censo de
29
En este sentido el siglo XIX no significó un cambio en la distribución étnica en

el país; la transformación social importante fue el ya mencionado crecimiento del
poder político y económico de los mestizos. Pero los elementos más destacados de la
élite mestiza surgida tras la Independencia fueron reabsorbidos por la élite tradicional
por la vía del matrimonio, lo que neutralizó las potenciales revueltas de los caudillos
militares15. Los nuevos inmigrantes europeos que se asentaron en el interior estaban
menos prejuiciados que los blancos locales y, a fin de poder conseguir tierras en un
contexto en que no existía todavía un mercado abierto de ellas, avinieron en casarse
con mujeres indias o mestizas (Wilson, 2003, p. 224). Esta práctica dio a luz a una
nueva generación de mestizos en los pueblos del interior, que más tarde se converti-
rían en los célebres «mistis» execrados por los intelectuales indigenistas.
No obstante, con la Independencia el Estado peruano había tomado algunas
medidas que deberían haber reducido las desigualdades horizontales. Primero,
eliminó los estamentos u órdenes, y sus privilegios adscritos; prohibió las denomi-
naciones raciales (como la de «indios») y declaró a todos los habitantes igualmente
«peruanos»16. Exceptuando a quienes eran esclavos17, reconoció la ciudadanía a
todos los varones, independientemente de su raza, a partir de una edad en la que
normalmente se fundaba una familia o se abría una casa18. El derecho al voto fue rela-
tivamente amplio durante el período 1822-1895, pudiendo ejercerlo todos aquellos
que pagaban alguna contribución fiscal, tuviesen alguna propiedad raíz o ejerciesen
1791 habría existido un incentivo en el Estado a contar más indígenas que blancos, porque los indígenas
pagaban un tributo directo, mientras que los blancos se placían de ser pocos; en el de 1876 los incen-
tivos eran al revés; los indígenas habían dejado de tributar y el país quería, en cambio, dar al mundo la
imagen de una nación en vías de «civilización». Así, es posible que el censo de 1876 inflase el número de
blancos con relación al de 1791. Sobre el proceso demográfico en el siglo XIX, Paul Gootenberg (1995)
señala que hacia 1827 (la coyuntura de la post independencia) los indígenas habrían acrecido su pro-
porción dentro de la población total, hasta llegar a un 63%.
15
Véase Cristóbal Aljovín (2000, p. 141), quien señala la búsqueda de aceptación social dentro de la
élite por parte de los caudillos. Más específicamente, Paul Rizo Patrón (2004) comenta de algunos
casos concretos de matrimonios de los nuevos hombres en el poder con hijas de la aristocracia. Tal
vez el más conocido sea el de Ramón Castilla con Francisca Diez Canseco. Heinrich Witt cuenta una
anécdota acerca de Trinidad de la Fuente, hija de una rancia familia arequipeña. Cuando estaba a punto
de casarse, por esos mismos años, con el nuevo prefecto de Arequipa, cuya apariencia racial no era
muy católica, le habrían advertido: «¡Cuidado, Victorita, que el prefecto pasa pero el zambo queda!»
(Witt, 1992, p. 35).
16
Sin embargo, hasta los inicios o mediados del XX, según las regiones, los registros civiles siguieron
anotando la raza del nacido, la de sus padres, o la de los contrayentes de un matrimonio, etcetera.
17
Con respecto a los esclavos, se prescribió que «nadie nace esclavo en la República»; lo que querría
decir que los hijos de los esclavos nacidos a partir de la fecha de la Independencia ya no lo serían. Pero
parece que esta disposición no fue respetada.
18
La edad de adquisición de la ciudadanía osciló en el siglo XIX entre los 21 y 25 años.
30
algún oficio conocido. La mayor parte de varones caía en alguna de estas categorías19.
La igualación no fue, sin embargo, total, puesto que los analfabetos y quienes no
tenían sus propiedades o rentas inscritas dentro del sistema «occidental» se veían
restringidos a solamente una ciudadanía «pasiva»: podían votar pero no ser elegidos
(Aljovín de Losada, 2005).
La participación política de los campesinos se daba, sin embargo, también de
otras maneras distintas a las electorales: integrando los ejércitos de los caudillos o las
montoneras que los auxiliaban, sus líderes pudieron eventualmente negociar reivin-
dicaciones, como exenciones fiscales o respeto por sus bienes y recursos (Méndez
2005). Recordemos, al respecto, que los cambios de gobierno en el siglo XIX no
ocurrieron mayormente por el mecanismo de las elecciones, sino por el de las así
llamadas «revoluciones», en las que para triunfar también se requería de un apoyo
humano cuantitativo importante. De acuerdo a las investigaciones de Charles Walker
sobre la región del Cuzco, tanto en la época de la post Independencia como en la
posguerra con Chile, la pobreza económica y la consiguiente debilidad fiscal del
Estado permitieron a los indígenas negociar sus derechos y mantener un nivel de
control sobre los gobiernos locales (Walker, 2000, p. 225). Planteamientos como los
de Méndez y Walker, si bien se explican en el contexto de intentar contradecir las
afirmaciones dominantes de la historiografía anterior, que consideró a los indígenas
como sujetos dominados y privados de cualquier capacidad de influencia, no deben
de ser exagerados. Son útiles al demostrar que, aunque impedidos de una ciudadanía
activa y despreciados por los blancos y mestizos como una raza inferior, los campe-
sinos indígenas consiguieron abrir algunos espacios para ejercer cierta influencia.
Pero fueron los mestizos quienes sacaron mayor partido de la nueva situación plan-
teada por la Independencia, tomando los puestos de recaudadores del tributo y los
cargos de gobierno local (Peralta, 1991).
En el plano fiscal, la tarea de igualación fue más complicada. En las postrimerías
de la época colonial, el virrey Abascal había extendido la capitación campesina a las
«castas» (la población rural que no era indígena ni grandes terratenientes) e introdujo
el pago de las «contribuciones» sobre la propiedad del suelo rústico y urbano, y las
ganancias de la actividad comercial o industrial. El Estado republicano no mostró ni
fuerza ni convicción para extender los nuevos tributos a la población no indígena,
que iban en el sentido de ir montando un solo esquema tributario para toda la pobla-
ción, contentándose con el esquema dual anterior mediante el cual los indígenas
19
Las exclusiones explícitas, aparte de la de las mujeres, fueron la de los sirvientes domésticos, los presos
o condenados, incluyendo a los acusados de quiebra fraudulenta y a los divorciados por culpa suya.
La ciudadanía en esta época se confundía con la idea del «vecino» reconocido de una población; es decir,
con domicilio conocido y forma honesta u honrada de ganarse la vida (Chiaramonti, 2005).
31
pagaban una capitación, y los blancos y mestizos, los derechos de aduana de los
bienes importados que consumían (Peralta, 1991; Contreras, 2006). La resistencia
de la clase blanca y mestiza a pagar la contribución personal (o capitación), en con-
junción con la falta de claridad o de fuerza del Estado para imponer un proyecto
tributario igualador, llevó a que en la práctica fiscal persistiera un orden colonial,
nada republicano.
En el terreno económico, la Independencia trajo cierta redistribución de recur-
sos. Fuera de lo ya dicho, acerca de las haciendas y minas expropiadas a los españoles,
las órdenes religiosas también sufrieron la pérdida de parte de su patrimonio (bási-
camente de tierras y residencias urbanas), que pasaron a manos de las nuevas élites
mestizas. En el campo de la minería, resulta ilustrativo lo sucedido con la mina de
mercurio de Huancavelica. Abandonada desde 1813 por los mineros españoles, fue
ocupada por los mineros informales indígenas conocidos como «humaches» (Arana,
1901). Carentes de capital y de acceso al crédito, y con una posesión legalmente poco
clara de los yacimientos, los mineros indígenas no pudieron sobrepasar, sin embargo,
el nivel de una actividad de subsistencia. Consiguieron, sin embargo, ahuyentar a
lo largo del siglo XIX a los mineros formales que asomaron sus narices por ahí. Las
minas más boyantes, como las del Cerro de Pasco, pasaron en cambio al control de
mineros de origen europeo (Contreras, 1988).
El sector económico más importante en la post independencia fue, sin duda,
el de la exportación del guano y el salitre, que pasó a ser controlado por la élite
tradicional, sobre la base de sus contactos con el mundo europeo. La decadencia
de la minería de metales preciosos y la agricultura, por una cierta «enfermedad
holandesa» que trajo la bonanza de los fertilizantes, dejó a la población indígena
más aislada de los mercados y el comercio que antes. Su contacto con estos se volvió
apenas esporádico o estacional. El carácter «dormido» o yacente de los indios, y de
toda la sierra, se convirtió en un tópico frecuente de los discursos de la élite limeña,
que veía en su falta de actividad mercantil la demostración de una pereza mental y
de una terrible distancia frente a la modernidad que ellos en cambio supuestamente
representaban.
2. El liberalismo notabiliario
Durante el último tercio del siglo XIX y el primero del XX se entronizó en el Perú el
«liberalismo notabiliario». Este puede ser definido como una apertura parcial de la
participación política, económica y social, en la cual se introduce una idea meritocrá-
tica: los derechos ciudadanos están disponibles para todos, pero no para ser tomados
libremente, sino que deben ser «conquistados» con el esfuerzo. Entre los requisitos
32
exigidos para la adquisición de la condición ciudadana figuraban aquellos que dis-

tinguían a la élite: la ilustración, o al menos la condición de alfabeto, el domicilio
conocido y un nivel de renta juzgado adecuado. Hasta que el individuo ganase tales
méritos, mantenía una ciudadanía solamente latente. De hecho, con tal régimen solo
una minoría podía ejercer realmente la ciudadanía, pero se entendía que al Estado
le competía brindar los canales por los cuales los temporalmente excluidos pudiesen
adquirir progresivamente la ciudadanía plena20. Por lo mismo, también se entiende
como un recorte de hecho más que de derecho, de la participación política o social
(Carmagnani, 1984).
En el Perú, esta clase de liberalismo partió de la constatación de un enorme
abismo social entre el Perú de Lima y unas pocas ciudades más, y el Perú del inte-
rior. Hacia 1930, el historiador Jorge Basadre bautizó a ambas partes como «el Perú
oficial» y «el Perú profundo», respectivamente. El censo de 1876, por un lado, y la
guerra del salitre (1879-1883), por el otro, sirvieron para mostrar las dimensiones
de tal abismo. Según el censo, únicamente uno de cada seis peruanos era capaz
de leer y escribir, mientras más o menos una mitad de la población era incapaz
de expresarse en el idioma nacional, que era el castellano. Según la lectura que la
oligarquía del país hizo de la derrota en la guerra del salitre contra los chilenos, la
subsistencia de la nación peligraba si es que no se resolvía el así llamado «problema
indígena»21.
Dicho problema era entendido como la distancia que separaba al indígena del
régimen de vida de los blancos y mestizos. Mísero, analfabeto, apocado y servil, el
indígena resultaba inhábil para el proyecto de una sociedad republicana en la que se
había embarcado el Perú con la Independencia. Mientras algunos, impregnados por
las ideas del darwinismo social, juzgaban que debía buscarse el reemplazo de dicha
población por inmigrantes europeos; otros, desengañados de que dicha sustitución
fuese posible en cantidades masivas, propusieron la «autogenia» o regeneración del
indígena, hasta transformarlo en un ser industrioso, ilustrado, perseguidor del pro-
greso y comprometido con el bien común de la nación.
Conforme se fue comprobando que las sucesivas leyes en pro de la inmigración
europea no conseguían su propósito, esa última idea fue ganando fuerza e inspiró
la política gubernamental desde aproximadamente 1900. Las herramientas para
20
Para dar una medida cuantitativa del carácter minoritario de la condición ciudadana, podemos men-
cionar que en las elecciones de 1904 y 1908, sufragaron únicamente 146 990 y 184 388 electores,
respectivamente; lo que equivalía a solamente un 4% de la población total. Quienes eran aptos para
poder ser elegidos resultaban todavía menos.
21
Entre quienes destacaron por la acidez de su crítica figuró un hombre surgido de la oligarquía here-
dada del dominio español, pero profundamente crítico de ella: Manuel González Prada (1844-1918).
33
conseguir la mutación del indígena y prepararlo para la vida republicana fueron el

ferrocarril, la escuela y la higiene. El primero debía resolver el problema de su ais-
lamiento. Este lo confinaba a una economía de auto subsistencia y empobrecía su
contacto con el resto de la población. El Estado pensó que el caballo de hierro podía
fungir como el gran redentor del Perú, al resolver de manera técnica el problema de
nuestra geografía, comunicando la sierra con la costa y echando así un soplo de vida
en la región interior. El ferrocarril debía darle valor a la tierra indígena y permitiría a
su población el contacto con el naciente mercado de las ciudades22. La escuela sería
la vía para la propagación del castellano y el conocimiento de las leyes nacionales y
los valores cívicos, mientras la higiene debía cambiar los hábitos bárbaros de alimen-
tación y cuidado corporal de los indios, preparándolos para su ulterior cruce con las
«razas superiores».
Tanto el programa ferroviario como el educativo padecieron, sin embargo, de
la flaqueza de las finanzas públicas. Formulados, o incluso iniciados hacia 1870,
hubieron de ser relanzados tres décadas más tarde (sobre todo el educativo), una vez
que dichas finanzas pudieron ser reconstruidas tras el desastre del 79. Para este relan-
zamiento las élites locales fueron dejadas de lado. Las escuelas habían sido colocadas
en un inicio (década de 1870) bajo la dependencia de los concejos municipales,
pero en 1905 fueron reubicadas bajo una dirección centralizada en el Ministerio de
Justicia, Instrucción, Beneficencia y Culto. A partir de entonces tuvieron una veloz
expansión en todas las regiones del Perú (ver cuadro 1)23.
Cuadro 1. Evolución de la educación pública en el Perú, por departamentos, 1902-1940*

Alumnos matriculados Porcentaje de niños de
Alumnos matriculados
Departamentos en secundaria 5-14 años en instrucción
En 1902 En 1940 En 1906 En 1940 pública en 1940
Amazonas 1442 7762 181 46,5
Ancash 9912 49 524 1009 43,7
Apurímac 1648 18 995 209 28,6
Arequipa 8184 39 442 2112 60,0
Ayacucho 2145 25 920 530 27,3
Cajamarca 10 622 32 709 1061 24,4
Cuzco 5006 33 864 1384 29,0
Huancavelica 1331 15 115 144 22,7
22
Véase los escritos de Manuel Pardo, en Carmen McEvoy (2004).
23
Véase Carlos Contreras (1996).
34
Alumnos matriculados Porcentaje de niños de

Alumnos matriculados
Departamentos en secundaria 5-14 años en instrucción
En 1902 En 1940 En 1906 En 1940 pública en 1940
Huánuco 1581 21 766 263 33,8
Ica 3424 16 443 690 45,0
Junín 7100 44 940 1703 41,4
La Libertad 7118 28 925 1005 29,2
Lambayeque 4181 12 195 681 24,0
Lima 24 066 98 031 3593 48,3
Loreto 2963 20 199 337 42,2
Madre de Dios** 977 --- 72,3
Moquegua 980 4872 85 53,1
Piura 4564 24 627 409 20,7
Puno 2272 25 354 574 15,9
San Martín 19 258 272 67,3
Tacna 459 5547 391 63,8
Tumbes 450 4050 --- 51,0
República 100 014*** 559 047° 1928 16,939°° 34,0
*En el caso de 1902 incluye a los alumnos matriculados en las escuelas privadas. En el de 1940, solo a los matricu-
lados en las escuelas públicas. En el caso de la secundaria, solo incluye a los de los colegios públicos. La educación
privada era minoritaria, aunque en las grandes ciudades podía llegar a representar un porcentaje significativo (entre
20 y 30%).
** Hasta 1912 perteneció al departamento del Cusco.
*** El total de la columna suma solamente 99 488, pero en el documento se consignó a último momento este total,
ante la llegada de nuevos datos.
° 68% de asistencia
°° 81% de asistencia
Fuentes: AGN, H-6-0375; censo escolar de 1902 y Extracto estadístico del Perú, 1940.
Entre el censo escolar de 1902 y el censo nacional de 1961, los alumnos de la escuela
primaria pasaron de cien mil a un millón y medio, mientras el analfabetismo en el
total de la población pudo ser reducido de un 80% a un 39%. En 1907, vale decir
en los momentos de despegue de la política educativa del civilismo, el 37% de los
estudiantes de la educación primaria eran «indios aborígenes», mientras que el 43%
eran mestizos y el 19% blancos (Carlos Wiese, citado por López, 2008, p. 169).
Dada la distribución étnica de la población peruana de entonces, dichos porcentajes
señalarían una sub representación de los indígenas, pero en los años posteriores esta
situación iría revirtiendo.
35
La expansión educativa permitió el desarrollo, a su vez, de la profesión de «nor-

malista» o maestro. Si bien hasta 1930 la exigencia de haber concluido la educación
secundaria para poder ingresar a las escuelas Normales restringió la profesión a la élite
blanca, la difusión de los colegios secundarios en todo el territorio de la república
(ver cuadro 1), permitió desde entonces la incorporación de la población mestiza e
indígena a dicha profesión, y de ahí a otras carreras profesionales en la segunda mitad
del siglo XX24.
La campaña de la higiene se propuso varias tareas igualadoras. De un lado, redu-
cir la elevadísima mortalidad infantil que caracterizaba al Perú en los inicios del siglo
XX, y la elevada mortalidad en general; de otro, procurar el asentamiento de los
hábitos de alimentación, cuidado corporal y vestimenta que se consideraban «civili-
zados». La importancia de estos programas, colocados bajo la tutela del Ministerio
de Fomento desde 1903, radicó en que llevaron a la preocupación de dotar de alcan-
tarillado subterráneo y agua corriente a domicilio a las ciudades, al empedrado o
asfaltado de las calles, a la erección de puestos sanitarios y la prestación de servicios
de salud (comenzado con la obstetricia) en el campo, y a instaurar sistemas más efi-
caces para el recojo y la eliminación de la basura. Entre 1903 y los años de 1970 la
mortalidad bruta se redujo de una tasa de más de 30 por mil, a 14 por mil, mientras
que la mortalidad infantil bajó de un nivel de cerca de 250 por mil, a 117 por mil
(CEDP, 1972; Varillas & Mostajo, 1990, p. 68). Dado el fuerte peso demográfico
del sector indígena y mestizo, las mejoras tendrían que haberse dado especialmente
en ellos, de modo que aunque sus indicadores quedaran todavía situados por encima
del promedio nacional, igual habían mejorado sustancialmente25.
Sería un tema de controversia definir si los programas ferroviario (que a partir
de los años veinte pasó a ser reemplazado por el de las carreteras para automoto-
res), educativo y de salubridad e higiene tuvieron alguna eficacia para disminuir las
24
En los años cuarenta, durante el gobierno de Bustamante y Rivero, se concedió estatus profesional a
los normalistas. Esto les abrió las puertas a proseguir otras carreras en las universidades, sin tener que
pasar por los exámenes de admisión que hasta el momento habían restringido el acceso de los indígenas
y mestizos a la vida profesional.
25
Desafortunadamente no existen estadísticas confiables sobre la mortalidad a nivel departamental,
antes de 1970. Aun cuando los anuarios estadísticos publicados por el Estado peruano incluyeron
información sobre las estadísticas vitales desde los años treinta, sus autores confesaron que se trataba de
cifras muy incompletas. En la Introducción del Extracto estadístico de 1940, Friedrich Kürbs, Jefe de la
Dirección Nacional de Estadística (antecesor del actual INEI), señalaba que «en el mejor de los casos,
solo aproximadamente dos terceras partes del movimiento demográfico […]» eran registradas en las
municipalidades y comunicadas al gobierno central, que recopilaba las estadísticas. Las cifras del censo
de 1940 llevan también a unas cifras poco creíbles, en las que, por ejemplo, el departamento de Puno
sería el de menor mortalidad infantil, mientras que Moquegua sería el peor, etcétera.
36
desigualdades horizontales, pero es indiscutible que sirvieron para que la población

del Perú profundo pudiese desenvolverse en el otro Perú. Después de los años veinte,
por ejemplo, ya no se sintió la necesidad de importar trabajadores, como hasta
entonces había ocurrido. Hasta entonces el problema en el Perú había sido de des-
integración más que de desigualdad. Al final del período del liberalismo notabiliario
la sociedad estaba más integrada, aunque por lo mismo la desigualdad se volvió más
evidente y sublevante.
La población indígena y mestiza parcialmente incorporada como mano de obra
a la comunidad nacional, comenzó a demandar mayores derechos políticos, econó-
micos y sociales, que los muy restringidos que el liberalismo notabiliario dispensaba.
La ley electoral de 1895 había establecido el requisito del alfabetismo para ejercer el
derecho al voto, lo que había reducido el número de votantes a menos de un cinco
por ciento de la población de la república26.
En 1925, la expansión de la educación secundaria (seguida entre los 12 y 17
años de edad) era todavía débil. Este nivel educativo era el que permitía desempe-
ñarse en los trabajos «de oficina» y adquirir la calificación de «empleado», que en
la jerarquía del mercado laboral era superior a la de «obrero». Todos los colegios
estatales de educación secundaria de la república reunían a solo 4596 alumnos,
cuya distribución por razas en aquel mismo año era de 25%, 63% y 12% respecti-
vamente, para blancos, mestizos e indios (Contreras, 1996, p. 266)27. Resulta clara
la sub representación de estos últimos, que para dicho año debían significar no
menos de la mitad de la población peruana28. Para 1940 los matriculados en los
colegios secundarios del Estado habían aumentado, hasta llegar a los 17 000 alum-
nos, a los cuales podría agregarse un 50% más de muchachos matriculados en los
colegios particulares. Según el censo de 1940, la población de los grupos de edad
de 10 a14 años y de 15 a 19 años, que son los que más se acercaban al de la edad
26
¿Por qué no ocurrieron protestas de los excluidos por dicha ley? Es la pregunta que se han hecho
varios autores, sin dar todavía con una respuesta clara. Véase los artículos de Aljovín, Peralta y López, en
Aljovín & López (2005).
27
En los colegios ubicados en las ciudades serranas, los alumnos indígenas eran una clara minoría. Por
ejemplo, en La Victoria de Ayacucho, existían 146 alumnos «blancos», al lado de 61 mestizos y única-
mente dos indígenas; en el San Carlos, de Puno (departamento donde el peso de la población indígena
era abrumador: 92%), las cifras eran de 49 blancos, 92 mestizos y un indígena (AGN, H-6-0382). En
los colegios privados, que para 1925 existían básicamente en Lima, el predominio debió ser claramente
de los blancos.
28
De acuerdo al censo de 1940, que es el más cercano a la fecha de 1925, la distribución por razas fue:
blanca-mestiza: 52%, india: 46%, otras: 2%. Este censo trató de inflar, sin embargo, la población blanca
y mestiza, a la que presentó empaquetada, a fin de presentar la imagen de un país mestizo, civilizado (ver
Kubler, 1952).
37
correspondiente a los estudiantes de secundaria, sumaba 728 000 y 589 000, respec-
tivamente, de modo que la proporción de los que seguían la secundaria los convertía
en una auténtica élite de un 2,5% a un 3%. La marginación de los indígenas de
la secundaria, dentro del propio sistema educativo estatal, aunque eventualmente
escapase a la voluntad del personal del Estado, operaba como un factor desiguala-
dor, al mantener una brecha entre la educación indígena y la mestiza. Al tiempo que
los indígenas accedían a la educación primaria, los mestizos se desmarcaban de ellos,
conquistando la secundaria.
No es fácil constatar cuáles fueron los resultados de la ofensiva educativa del
civilismo. El número de alumnos matriculados entre 1902 y 1940 se multiplicó por
cinco, mientras que la población peruana entre dichos años solamente se duplicó.
Esto señalaría un gran avance, sin duda. Pero el censo de 1940 dio para el caso de
los niños de 6 a 14 años, una cobertura educativa de 35%, que comparada con
el 29% del censo escolar de 1902, arrojaría un avance de solamente seis puntos,
bastante pequeño para un trecho de casi cuatro décadas. Incluso aparecen depar-
tamentos donde, a pesar de haberse incrementado notoriamente el número de
matriculados, la cobertura educativa aparentemente disminuyó (casos de Huan-
cavelica, Cajamarca o Puno). Una explicación de tal contradicción podría estar
en que muchos de los alumnos matriculados luego se retiraban de la escuela29. En
la última columna del cuadro 1 tratamos de cubrir el mismo concepto a través de
otro método, esto es, sumar el número de matriculados en las escuelas primarias y
los colegios secundarios y contrastar el resultado con la población de 5 a 14 años
de edad30. El problema para ello, sin embargo, es que en lo referente a los datos
de 1940, no aparece la educación en centros particulares. Esta era importante solo
en las ciudades grandes, como Lima, Arequipa, Cusco, Piura, Trujillo, Arequipa,
Huancayo, donde podía representar más o menos la mitad de los estudiantes en las
escuelas públicas31. Corrigiendo a ojo de buen cubero la omisión de la educación
29
Por ejemplo, en 1940, el ausentismo en la educación primaria fue de 32%; en la secundaria, de 19%.
Probablemente el dato de cobertura escolar del censo de 1940 descontó el ausentismo. También es
cierto que las autoridades educativas procuraban inflar el número de matriculados en sus circunscrip-
ciones, a fin de procurar mejores señales de su desempeño.
30
La población con que debió hacerse el contraste sería la de 6 a 17 años, pero ante las dificultades para
ello, optamos por el grupo de 5 a 14 años, cuyo número debía ser similar. Además, pocos seguían la
secundaria, de modo que la mayor parte del peso de los resultados estaría en la educación primaria, que
correspondía en la mayor parte del Perú en edades entre 7 y 13 años (aunque la primaria duraba solo
cinco años, lo común en el campo era que los estudiantes repitiesen uno o más años de estudios).
31
En 1948, primer año en el que el Extracto Estadístico incluyó la educación particular, 20 215 de los
60 661 alumnos que seguían la educación secundaria estudiaba en colegios particulares.
38
privada, podríamos estimar que la cobertura educativa hacia 1940 debió ubicarse
entre el 40 y 45 %, lo que reflejaría una más importante mejora con relación a
1902, aunque todavía bastante pálida32.
Es importante apreciar, además, que siguiendo este segundo método, varios
departamentos de la sierra, donde se concentraba la población indígena, tuvieron
una mejoría no desdeñable. Son los casos de Amazonas, Áncash, Apurímac, Are-
quipa, Ayacucho, Huánuco, Junín. Pero también hubo otros que permanecieron
estacionarios: Cajamarca, Puno, Huancavelica; y no parece que en estos casos la pro-
liferación de la educación particular pueda ser la explicación.
Según el cuadro 2, que compara la dimensión del analfabetismo entre los censos
de 1876 y 1940, los ocho departamentos donde el analfabetismo retrocedió más que
en el conjunto del país, se ubicaron más bien en la costa, con la salvedad de Loreto y
Junín33. Los avances más espectaculares en alfabetización ocurrieron en la capital de
la república y su puerto, el Callao. Este resultado, desde luego, no hacía sino acentuar
la desigualdad horizontal a favor de quienes ya gozaban de ventajas de acceso al poder
y a los recursos.
Los directores del censo de 1940 constataron una alta correlación entre el avance
del castellano y el desarrollo de la instrucción pública, de modo que si no tuvo la
eficacia para disminuir el analfabetismo, el programa educativo del Estado al menos
sí aumentó la castellanización del país (República del Perú, 1944, p. CLXXXV). En
1940, dos terceras partes de la población mayor de cinco años hablaba o entendía
el «idioma nacional». El censo había estimado la población blanca y mestiza en un
52%, y la indígena en un 46%, pero los inteligentes en idioma castellano eran el
64,4%, lo que querría decir que el dominio del castellano ya no se limitaba sola-
mente a la población blanca y mestiza, sino que aproximadamente un tercio de la
población indígena también lo entendía y, eventualmente, hablaba. Sin embargo, en
varios departamentos de la sierra (como Huancavelica, Ayacucho, Apurímac, Cusco
y Puno —la llamada «mancha india», por los sociólogos de los años sesenta—), la
situación era que cuatro de cada cinco personas únicamente hablaban la lengua abo-
rigen (véase cuadro 2).
32
El analfabetismo, según el censo de 1940, era de 58% para la población de 15 años o más; mientras
en 1902 se ubicaba alrededor del 80% para la población de 6 años a más.
33
Se trata de los departamentos de Callao (provincia), Lima, Ica, Arequipa, Loreto, Tacna, Lambaye-
que, La Libertad y Junín.
39
Cuadro 2. Porcentaje de analfabetismo* y etnicidad (INA)** en el Perú,

por departamentos, en los censos de 1876, 1940 y 1981
1876 1940 1981
Departamentos*** Solo Lengua
Analf. INA Analf. INA
Aborig.
Amazonas 71 53 56 20 5 27
Ancash 83 49 69 56 55 28
Apurímac 97 55 87 70 86 52
Arequipa 65 46 38 27 17 11
Ayacucho 91 73 85 76 82 45
Cajamarca 76 35 64 12 1 35
Callao 32 36 7 8 0 3
Cuzco 92 75 82 72 79 37
Huancavelica 92 79 83 79 79 44
Huánuco 85 60 72 64 53 32
Ica 58 72 24 35 2 7
Junín 85 62 60 61 31 19
La Libertad 75 47 50 14 0 18
Lambayeque 67 64 40 32 3 13
Lima 53 62 15 21 2 5
Loreto 78 48 51 39 13 15
Madre de Dios 47 28 5 11
Moquegua 71 70 56 47 24 12
Pasco 22
Piura 78 62 58 39 0 22
Puno 96 92 86 92 83 33
San Martín 42 25 13 16
Tacna 60 65 42 53 16 9
Tumbes 34 2 0 9
Ucayali 11
Total República 79 61 58 47 35 18
* El analfabetismo se ha determinado según la población que no sabía leer y escribir a partir de los quince años de
edad.
** INA es la suma porcentual de los indios, negros y asiáticos; vale decir, toda la población no clasificada como
«blancos» o «mestizos», quienes eran tomados como el «deber ser» por las autoridades.
*** Los departamentos cuyo dato no figura para 1876 y 1940 no existían como tales en esas fechas.
Fuente: Censos de 1876 y de 1940. El dato de 1981 está tomando de Hernán Fernández Rojas (1990, p. 371).
40
El cuadro 2 muestra también el incremento del mestizaje. En ciertos departamentos

(como Amazonas, Cajamarca, Callao, Ica, La Libertad, Lambayeque y Lima), la raza
aborigen había sido declarada en el censo de 1940 abiertamente minoritaria, lo que
contrastaba con la situación del censo de 1876. En otros departamentos, en cam-
bio, como Áncash, Huánuco y, sobre todo, Apurímac, los aborígenes supuestamente
habían acrecido durante el ciclo inter censal34.
Lo sucedido con el programa de comunicaciones e infraestructura vial expresó
aún más claramente la degeneración que los programas redentores del liberalismo
notabiliario sufrieron, al pasar de la formulación a la aplicación. Hasta la décadas
de 1920, la estrella de este programa fueron los ferrocarriles, pero desde entonces
las autovías o carreteras tomaron la posta (Diez Canseco, 1929). Pero al hacerlo des-
viaron el proyecto, de modo que en vez de comunicar las regiones productoras del
interior con los mercados, lo que comenzó a priorizarse fue una carretera paralela al
mar, que uniese las ciudades del litoral costero (ver el cuadro 3).
Cuadro 3. Red nacional de carreteras en 1929 y 1950. Kilómetros abiertos al tráfico
Al 30 de julio Al 31 de diciembre de 1950

Departamentos
de 1929 Sin afirmar Afirmadas Asfaltadas Total
Amazonas 22,5 179 87 --- 266
Ancash 1018,8 301 1116 237 1654
Apurímac 166,3 80 928 --- 1008
Arequipa 1404,5 382 2860 189 3431
Ayacucho 510,7 141 896 --- 1037
Cajamarca 650,9 201 1217 11 1429
Cuzco 790,5 316 1877 --- 2193
Huancavelica 380,5 104 785 --- 889
Huánuco 282,0 170 832 --- 1002
Ica 887,0 690 740 522 1952
Junín 1501,7 277 2412 53 2742
Lambayeque 1264,8 1163 756 88 2007
La Libertad 1324,9 463 1206 324 1993
Lima 2349,6 1099 1887 846 3832
Loreto 124,5 51 399 --- 450
34
Lo que probablemente nos habla más de los cambiantes criterios de los empadronadores, que del
proceso demográfico mismo.
41
Al 30 de julio Al 31 de diciembre de 1950

Departamentos
de 1929 Sin afirmar Afirmadas Asfaltadas Total
Madre de Dios 402,0 505 --- --- 505
Moquegua 184,3 100 260 --- 360
Pasco 71 46 10 127
Piura 2203,8 750 1799 645 3194
Puno 2008,0 1152 2784 --- 3936
San Martín 33,0 54 --- --- 54
Tacna 226,0 327 669 --- 996
Tumbes 332,9 246 515 --- 761
Total República 18 069,3 8893 24 107 2803 35 803
Fuentes: Ernesto Diez Canseco (1929), cuadro después de p. 16. Ministerio de Hacienda y Comercio, Dirección
Nacional de Estadística, Anuario Estadístico de 1950 (1953, p. 286).
Así, la región de la costa, ya comunicada fácilmente por el mar por la vía del
cabotaje, aumentó todavía más sus ventajas relativas para las actividades económicas.
3. La política de acceso a los recursos bajo el liberalismo

notabiliario
La Independencia tuvo como consecuencia mejorar el acceso a los recursos para la
población de criollos y mestizos, quienes se posesionaron de los bienes que antes
disfrutaron los peninsulares y organizaciones como la Iglesia. El auge del guano y el
salitre en los mediados del siglo XIX, eliminó la presión de la clase propietaria sobre
los recursos del interior, situación que eventualmente pudo haber permitido a la
población indígena mejorar su acceso a las tierras y pastos, pero se trata solamente
de una hipótesis por el momento (Gootenberg, 1995). Desde la década de 1890,
con el inicio de un nuevo auge exportador tras la guerra del salitre, comenzaron, no
obstante, los conflictos por la tierra.
A lo largo del período colonial los colonos habían acaparado las mejores tierras,
entendiendo como tales a las más próximas a las ciudades y a aquellas que disponían
de riego. Las juntas de regantes estaban controladas por los grandes propietarios, en
la medida que el nuevo código de aguas (1902) fijó que cada quien tendría derecho
a tanta agua de un cauce, según la proporción de tierra del valle que tenía su propie-
dad. En materia de tierras indígenas el Estado guardó una actitud ambigua, que por
un lado preconizaba la protección de las tierras indígenas, pero por otro trataba de
facilitar el acceso a los recursos naturales a la oligarquía exportadora. Cuando ambas
42
metas entraban en conflicto, inclinaba la balanza a favor de quienes pagaban mayores

impuestos35.
En respuesta a una consulta de la provincia de Lucanas, en Ayacucho, con vistas
a confeccionar la matrícula o relación de votantes para una elección, una resolución
legislativa de 1893 declaró a los indígenas como legítimos propietarios de los terrenos
que ocupaban efectivamente (Basadre, 1983, p. 179)36. En 1920 esta situación se
extendió formalmente a todo el Perú. No obstante, el despegue de las exportaciones
agropecuarias en los últimos años del siglo XIX llevó a que el Estado propicie un
proceso de desamortización de la tierra. Así, el mismo año 1893, se actualizó una
ley del 7 de abril de 1877, que permitía los Títulos Supletorios de Propiedad. A los
arrendatarios o simples ocupantes que demostrasen haber transcurrido cuarenta años
de explotación de la tierra «sin oposición», se les reconocería la plena propiedad. En
1909 el lapso se redujo a veinte años (Piel, 2001, p. 486). En este juego de normas
contradictorias, quien estaba más cerca del conocimiento de los mecanismos legales
del Estado y de las autoridades era el que podía sacar provecho de las oportunidades
abiertas por las leyes. Esto explicaría que en el departamento de Puno, por ejemplo,
el número de haciendas aumentara entre 1876 y 1915, de 705 a 3219 y que en el
primer cuarto del siglo XX menudeasen los reclamos por la usurpación de las tierras
indígenas en la región del sur37.
Los reclamos indígenas fueron respaldados por asociaciones de intelectuales disi-
dentes de la oligarquía y abiertos a «la cuestión social». El orden instaurado por
el liberalismo notabiliario comenzó a resquebrajarse. Jean Piel concluye un estudio
sobre el desarrollo del mercado de tierras en el Perú señalando: «En la víspera de la
gran crisis de 1930, el Perú, gracias a la legislación sobre la desamortización, ha cons-
tituido un verdadero mercado de tierras; pero solo un mercado restringido y, además,
monopolizado en manos de unos centenares de familias estrechamente vinculadas
con el latifundismo, el capital financiero y el Estado» (2001, p. 490).
35
Hubo, sin embargo, el caso célebre de la refinería de La Oroya, obligada por el poder judicial a pagar
una indemnización a las comunidades indígenas de la región, por la contaminación de sus tierras, hacia
los años 1926-1927. Pero fue un caso ventilado más bien en el Congreso que en el Ejecutivo.
36
La resolución legislativa también estipuló que si las utilidades de la propiedad indígena no alcanzaban
los cien soles anuales, no estaban obligados a pagar la contribución de predios rústicos. Como bien
ha hecho notar Sinesio López (2000) el propio Basadre declaró que los liberales en el Perú ganaron la
batalla de las constituciones, pero perdieron las del gobierno.
37
Ver Wilfredo Kapsoli (1987); así como Annalyda Alvarez-Calderón (2005). Asimismo, los estu-
dios sobre la rebelión de Rumi Maqui de 1915 en Alberto Flores-Galindo (1987) y Augusto Ramos
Zambrano (1984).
43
En el campo de la minería, la ley de bases de 1877 permitió la propiedad a los

extranjeros y el nuevo código de 1900 dio mayores facilidades para la operación de
la minería de grandes capitales. Esto perjudicó las posibilidades de los pequeños
mineros, que en poco tiempo desaparecieron o fueron arrinconados a los yacimien-
tos menos promisorios. En Huancavelica, por ejemplo, los humaches del siglo XIX
fueron desplazados por la empresa de Eulogio Fernandini, que en 1915 tomó el
control de la mina Santa Bárbara, aprovechando la coyuntura de buenos precios de
la Primera Guerra Mundial.
Entre 1890 y 1915 el sector exportador fue exonerado de cargas fiscales, que sí
afectaban en cambio a los consumidores de bienes básicos como el azúcar, el aguar-
diente, la sal o los fósforos. La vigencia de una dualidad monetaria entre el billete
fiscal y los soles de plata entre 1880 y 1900, aumentó las ganancias de los exportado-
res, al cobrar estos con la moneda buena y pagar sus gastos con la moneda mala. El
acceso de los indígenas a la moneda era difícil y durante esos años la clase propietaria
procuró no remover esa barrera, por las ganancias que le significaba.
En resumen, la fase de liberalismo notabiliario, aunque contribuyó con comuni-
car los dos Perús (español e indígena, o el «oficial» y el «profundo» en la terminología
de Jorge Basadre), gracias a la inversión en vías de comunicación, la extensión del cas-
tellano y el modelo de la vida urbana occidental, no amplió la participación política,
económica y social de la población indígena. En algunos aspectos, como el electoral o
en general el político, dicha participación incluso retrocedió de los niveles alcanzados
en la post independencia. Existía mayor participación económica en el sentido de
que los campesinos ahora se insertaban en el mercado laboral, pero su contacto con el
mundo monetario era todavía muy limitado. Los desafíos al orden establecido fueron
muy focalizados y débiles. Puede contarse la rebelión de Atusparia (Huaraz, 1885)
contra la contribución personal, que terminó con el muy expresivo gesto del caudillo
indígena entregando a su hijo al nuevo Presidente de la República, un terrateniente
ayacuchano, para que lo eduque y proteja; y algunas revueltas en Puno y Ayacucho y
Cajamarca en las primeras décadas del siglo XX38.
38
Las rebeliones en Puno y Ayacucho estuvieron vinculadas, en el primer caso, a la expansión de las
haciendas ganaderas sobre lo que antes se consideraban pastos comunales; en el segundo, a los abusos
ocurridos con la ley de conscripción vial dictada por el régimen de Leguía para dotar de trabajadores
locales a las obras de caminos. En Cajamarca cobró fuerza el bandolerismo, en el que, según el histo-
riador Lewis Taylor, se ventilaban disputas entre «mistis» afectados por la penetración del capitalismo
agrario (1993). Sobre estas rebeliones, además de Taylor consultar también Wilfredo Kapsoli (1977).
44
4. La política de inclusión del estado oligárquico

El prolongado régimen de Augusto Leguía (1919-1930) atacó a la oligarquía civi-
lista, ya desgastada políticamente por veinte años de gobierno. Se desmanteló sus
instituciones (como la Constitución de 1860, las Juntas Departamentales, la Caja
Nacional de Depósitos y Consignaciones); sus empresas agrarias fueron cargadas con
elevados gravámenes y sus líderes políticos (como José Pardo, Antero Aspíllaga y los
hermanos Jorge y Manuel Prado), enviados al destierro39. Ello fue el preámbulo para
el estallido de protestas masivas en los años treinta, que llegaron a generar un cuadro
de virtual guerra civil entre 1930-1935. La oligarquía logró recuperar el control del
Estado, pero desde entonces, y por medio siglo, debió ceder intermitentemente el
poder a las fuerzas armadas, a fin de mantener bajo control las demandas de inclu-
sión de los nuevos sectores sociales, ya educados y alineados con las expectativas de
consumo de la economía y la sociedad modernas.
Esos nuevos sectores se aliaron con personajes desafectos de la propia élite para
formar nuevos partidos políticos que desafiaron, esta vez de manera más organi-
zada, el orden establecido. La respuesta del régimen neocivilista-militar fue restringir
la participación política a solamente los partidos comprometidos con la aceptación
del statu quo: un régimen de «oligarquías competitivas», según el sociólogo Sinesio
López. Paralelamente, se prosiguió con el esquema anterior de ofrecer canales de
integración económica y social a la población del Perú profundo. En palabras de los
hombres que dirigían la política: debía conseguirse con el indio lo que ya se había
logrado con el mestizo:
[…] este sector de la población [refiriéndose a los indios] vive en parte en regiones
distantes y difícilmente accesibles, no se ha asimilado todavía en forma suficiente.
La política nacional ha logrado en las últimas décadas incorporar al mestizo en la
vida económica del país, e incluso, formar de estas capas una nueva clase media
que muchas veces ha llegado a cierto bienestar. La más noble tarea sociológica de
la política económica interna sería incorporar también al indio; ya antes hemos
subrayado, que se han obtenido buenos resultados en este sentido gracias a la
penetración del país con una vasta red de vías de comunicación; sin embargo,
hasta el momento no es sino un comienzo que promete un buen éxito (Ministerio
de Hacienda, 1940, p. XXXVIII).
39
El régimen de Leguía mantuvo en cambio excelentes relaciones con las empresas extranjeras, con las
que llenó la falta de apoyo político de la oligarquía civilista. Aunque las empresas extranjeras no vota-
ban, tenían recursos económicos para poder influir en las decisiones políticas y para canalizar préstamos
internacionales al Estado. Este pudo, así, ampliar el programa de obras públicas. Sobre el régimen del
Oncenio, ver el capítulo XXX de Carlos Miro Quesada (1961); Gonzalo Portocarrero (1983); Peter
Klarén (2004); y Manuel Burga & Flores-Galindo (1980).
45
El empleo en las obras públicas, la educación en las escuelas del Estado y la migra-
ción a las ciudades fueron los canales de asimilación puestos en juego. Estos tres
elementos tuvieron, en efecto, fuertes incrementos entre los años 1930 y 198040. El
gobierno también mejoró las condiciones del empleo en el sector privado, obligando
al pago monetario, controlando la duración de las jornadas e introduciendo el seguro
médico obligatorio. De otro lado, controló los precios de los productos consumidos
en las ciudades, lo cual desfavoreció, sin embargo, al campo. La ley de yanaconaje de
1947 procuró mejorar las condiciones de trabajo de la mano de obra rural, al brindarles
un conjunto de derechos sobre las tierras que ocupaban dentro de las haciendas. Pero
también pudo tener el efecto de paralizar la inversión privada que pudiera modernizar
la agricultura no exportadora (Martínez Alier, 1974; Deere, 1993; Apel, 1996).
Con cumplir la tarea de la «asimilación» de los indios y mestizos, como la llamó
aquel funcionario de Hacienda, dichas políticas no redujeron, empero, la brecha
entre los grupos blanco/mestizo e indio. De un lado, porque la aplicación de los pro-
gramas terminaba siempre inclinada a favor de las regiones mestizas. Por ejemplo, en
el caso de la educación, la región de la costa llevó constantemente la delantera en los
progresos registrados. En el caso de la reducción del analfabetismo, el cuadro 2 deja
ver que todos los departamentos en los que la tasa de reducción alcanzada durante el
período 1940-1981 fue mayor que la del conjunto nacional (de 70%) fueron de la
costa o de la selva: Arequipa, Ica, Loreto, Madre de Dios, Moquegua, Tacna y Tum-
bes. En el caso de las carreteras, el cuadro 3 muestra un panorama similar. Para 1950,
todas las carreteras asfaltadas estaban en la costa y la generalidad de los departamen-
tos serranos disponía de menos kilómetros en funcionamiento que los de la costa.
Este sesgo podría ser el resultado de la exclusión del voto de los analfabetos, que hacía
que los gobernantes estuviesen más preocupados por hacer obras públicas en la costa,
que era la región que concentraba a la mayor parte de la población votante.
El cuadro 4, que recoge la información del censo de 1961 relativa a la educación,
deja ver que a pesar de la multiplicación de escuelas emprendida desde los inicios del
siglo, los logros eran lentos. Quizás el mayor era que poco más de la mitad de la pobla-
ción había alcanzado ya al menos la educación primaria, lo que era congruente con el
dato de un nivel de alfabetismo de 61% registrado por el mismo censo. No obstante,
el cuadro deja ver que la brecha costa-sierra se mantenía incólume. En varios departa-
mentos de la sierra cerca de dos tercios de la población carecían de todo nivel educativo.
40
El número de empleados públicos creció entre 1930 y 1980, de 20 000 a 500 000; el número de
alumnos en la educación secundaria entre los mismos años, pasó de 8000 a más de un millón, y el
porcentaje de la población urbana entre los censos de 1940 y 1981, subió del 27% al 65%. Entre 1930
y 1980 la población del país también aumentó —de cinco a diecisiete millones—, pero a un ritmo
marcadamente menor que los dos primeros indicadores.
46
Cuadro 4. Nivel educativo (completo e incompleto), por departamentos,

alcanzado por la población mayor de 4 años en el Perú, según el censo de 1951
(porcentajes sobre el total de población de 4 años o más)
Cantidad de Primaria Secundaria Superior
Sin nivel
Departamentos población de completa o completa o completa o Ignorado
educativo
4 años o más incompleta* incompleta** incompleta***
Amazonas 102 015 47,8 47,2 2,6 0,6° 1,8
Ancash 503,243 55,4 39,1 3,5 0,5 1,5
Apurímac 248 638 77,1 20,0 1,9 0,3° 0,7
Arequipa 341 401 32,1 51,9 12,1 1,9 2,0
Ayacucho 353 425 73,3 22,5 2,3 0,4 1,5
Cajamarca 638 829 59,7 36,7 1,7 0,3° 1,6
Callao 188 061 15,0 59,1 20,5 2,8 2,6
Cuzco 533 154 68,0 25,9 4,3 1,0 0,8
Huancavelica 260 596 73,4 23,5 1,6 0,3° 1,2
Huánuco 281 590 61,8 33,6 2,8 0,3 1,5
Ica 222,455 25,0 60,6 10,8 0,9 2,7
Junín 451 298 42,9 46,5 7,0 1,0 2,6
La Libertad 503 305 42,9 48,0 5,5 1,3 2,3
Lambayeque 293 522 36,9 52,7 6,3 0,7 3,4
Lima 1 780 080 18,8 55,5 19,1 4,5 2,1
Loreto 282 200 43,4 50,2 3,5 0,6 2,3
Madre de Dios 12 661 37,5 55,9 5,4 0,7 0,5
Moquegua 45 049 40,1 50,6 5,9 0,9 2,5
Pasco 117 846 53,0 40,2 4,0 0,5 2,3
Piura 572 111 50,7 42,6 3,7 0,5 2,5
Puno 595 258 67,7 28,5 2,1 0,3 1,4
San Martín 135 645 40,7 54,0 3,0 0,6° 1,7
Tacna 57 980 30,7 54,1 11,0 2,0 2,2
Tumbes 47 485 31,3 60,1 4,8 1,1 2,7
Total República 8 568 027 45,8 43,0 7,8 1,5 1,9
* En primaria hemos incluido el poquísimo número (5006 en todo el país) que estudiaba preescolar.
** Secundaria incluye las diversas modalidades que tenía este nivel: común, comercial y técnica; diurna y vespertina.
*** Superior incluye a los estudiantes de las escuelas normales, de las universidades y de otro tipo de estudios (idio-
mas, corte y confección, etcétera).
° En estos departamentos el número de normalistas (maestros) era superior al del resto de profesionales.
Fuente: Anuario Estadístico de 1966 (1969, p. 794).
47
Los únicos departamentos serranos que destacaban sobre sus congéneres y mante-
nían un patrón más bien «costeño» en materia de educación eran Arequipa y Junín.
El primero gozaba todavía hasta entonces de un resabio de la herencia de albergar a
la que había sido la ciudad más española del Perú, y mantenía (cierto que cada vez
menos) una élite local, con proyectos e identidad propia. Junín se beneficiaba de su
proximidad a Lima, lo que brindaba a su agricultura buenas posibilidades comercia-
les. El atraso de la sierra tenía que ver en parte con el proceso de emigración, que
hacía que los sectores mejor calificados de la región se trasladasen a la costa, en busca
de ascenso social y económico, dejando a sus regiones sin sus mejores cuadros.
La estrategia de ascenso social por la vía del matrimonio con un miembro de una
raza mejor valorada, funcionaba solo restringidamente tras el cierre de la inmigración
hacia 1930, según lo revela un cuadro registrado en el Extracto Estadístico de 1939:
las personas tendían, fuertemente, a casarse con miembros de su propia raza41. La
«apertura» más importante ocurría, empero, en el caso de los enlaces entre blancos
y mestizos: un 17,4% y un 18,6%, respectivamente, de los novios y novias de raza
blanca, se casó con mestizas(os).
Cuadro 5. Matrimonios según raza de los contrayentes: Perú, 1939
Raza de los Raza de las novias

novios blancas mestizas indias Negras amarill. ignor. Total
Blancos 1225 264 24 2 ---- 1 1516
Mestizos 293 7365 436 18 3 10 8125
Indios 51 518 7805 3 7 16 8400
Negros 3 25 12 16 ---- ---- 56
Amarillos 1 36 7 ---- 19 ---- 63
Ignorada 2 14 13 1 2 165 197
Total 1575 8222 8297 40 31 192 18 357
Fuente: Ministerio de Hacienda, 1940, p. XXXIX.
A pesar de ello, el director de Estadística no dejaba de advertir su sorpresa frente al

hecho de que, a diferencia de Chile, «En el Perú, los mestizos, tanto hombres como
mujeres se casan más con indios que con blancos, al extremo que en la sierra muchos
41
La endogamia étnica es tan fuerte en este cuadro, que lleva a sospechar que habría una tendencia a
que el funcionario municipal encargado de recoger el dato repitiese la misma raza de ambos contrayen-
tes, lo que podría estar exagerando esta tendencia.
48
mestizos adoptan la manera de vivir de los indios» (Kürbs, 1939, p. XXXIX), lo que
iría en el sentido contrario al que se procuraba.
El «Perú oligárquico» de 1930-1962, que Sinesio López describió en un trabajo
reciente (2005), ofrece una imagen elocuente de la poca capacidad de las élites para
procesar las demandas de inclusión y participación de la población, que en el período
previo ellos habían educado y preparado para el proyecto republicano:
[…] la sociedad era señorial y cerrada con un vértice ocupado por una élite criolla
y blanca, propietaria de plantaciones, haciendas, minas e inmobiliarias urbanas
y con una base constituida por campesinos, en su mayoría indígenas, sometidos
a relaciones serviles de trabajo. Era una sociedad rígida con muy poca movilidad
geográfica y social, una sociedad de castas, de estamentos y de corporaciones, orga-
nizada en torno a privilegios heredados de la Colonia y mantenidos en un largo
trecho de la historia republicana, que combinaba la estratificación tradicional del
estatus, basada en la cuna y el apellido, con la estratificación moderna de clases,
basada en criterios económicos, con un claro predominio de la primera (López,
2005, p. 116).
Aunque podríamos decir que ese retrato acierta en subrayar la gran diferencia
que había entre las élites y la población plebeya, e incluso en advertir el cariz aún
colonial que la sociedad peruana mantenía a mediados del siglo XX, yerra en que es
sumamente estática, puesto que no reconoce el avance ocurrido en materia de educa-
ción, urbanización y vialidad desde 1900, que había hecho posible alguna movilidad
de la población, tanto social como geográfica. Aquí se pone en debate, empero, la
cuestión de si debemos contemplar la situación de una época por sus avances, vistos
desde el pasado, o por sus carencias, vistas desde el presente42.
La élite desarrolló mecanismos que neutralizaron las fórmulas de integración del
liberalismo notabiliario. Así, creó los colegios y universidades privados, que sobre
la base de una educación bilingüe (con idiomas europeos, no nativos) de alta cali-
dad, comenzaron a operar como un filtro para los empleos mejor remunerados y los
matrimonios socialmente convenientes. Esta política tuvo como costo la renuncia de
la élite a su hegemonía cultural. En un proceso que tuvo paralelos en toda América
Latina, la élite construyó un «ghetto» social: abandonó el centro histórico de las
ciudades que había fundado, dejó la universidad pública en las manos de los sectores
mesocráticos y disidentes, y se atrincheró en sus barrios, sus centros de educación
bilingüe y sus clubes exclusivos (Carmagnani, 2004).
42
Movimientos tan importantes por esos años, como el socialismo, el indigenismo o el nacionalismo,
no habrían sido posibles sin la política de inclusión del liberalismo notabiliario que los precedió.
49
En los años sesenta, las guerrillas de inspiración castrista, las luchas por la tierra
en diversos lugares de la sierra y los escándalos en la negociación de los contratos
petroleros, precipitaron la «revolución peruana» de 1968-1975. El gobierno de las
fuerzas armadas presidido por el general Velasco Alvarado, quien había comenzado su
carrera militar como soldado raso en el ejército, procedió a un conjunto de reformas
orientado a acortar las brechas de la sociedad peruana. Tales reformas comprendieron
una redistribución de los activos económicos por la cual los latifundios agropecuarios
y las grandes empresas mineras pasaron a manos del Estado; varios bancos y empresas
industriales fueron también estatizados, o desaparecieron, al perder los privilegios de
que antes habían gozado.
Pero quizás lo más importante, por la secuela duradera que tuvo, fue la «revo-
lución cultural» que integró el paquete de reformas. Varias de las banderas del
movimiento indigenista desarrollado desde los años veinte, como la declaración
del quechua como idioma oficial, y la reivindicación de los héroes indígenas de la
historia peruana, fueron entonces asumidas por el gobierno. Como intentos, más
simbólicos que eficaces, de eliminar las desigualdades, también debe contarse la
implantación del uniforme escolar único y la obligación de que todos los directores
de colegios en el país fuesen peruanos. El arte vernáculo fue revalorado, siendo muy
expresiva en este sentido la entrega del recién creado Premio Nacional de Cultura,
en 1976, al retablista ayacuchano Joaquín López Antay, un personaje que para la
élite de artistas del país era solamente un artesano43. La práctica del servicio domés-
tico a cargo de mujeres indígenas en los hogares blancos y mestizos fue también
criticada desde el discurso oficial. Se cuestionó, en suma, desde el propio aparato
del Estado, las ideas de superioridad racial que habían impregnado el discurso de las
élites históricamente44.
No obstante, es importante señalar que esas medidas crearon cierta división den-
tro del gobierno militar, ya que en las propias instituciones armadas se mantenían
ciertas prácticas discriminatorias contra los indígenas, a quienes —aunque no de
manera explícita ni directa— se les negaba el acceso a las escuelas de oficiales45.
43
Un grupo de artistas limeños criticó esta premiación, desarrollándose un debate acerca de la diferen-
cia entre el arte y la artesanía (Lauer, 1982).
44
En 1976, la ONG limeña desco publicó el libro ¿Cuesta arriba o cuesta abajo? Un análisis crítico de los
textos de lectura primaria, escrito por Ana Boggio, en el que se analizaba el contenido racista de muchos
libros de aprendizaje de lectura utilizados hasta entonces corrientemente en la educación peruana.
45
Como la estatura indígena promedio es más baja, el requisito de una estatura mínima excluía de
hecho a los postulantes indios.
50
5. Panorama en el período actual y reflexión final

La guerra senderista en los años ochenta e inicios de los noventa fue como otra guerra
del Pacífico: un momento de descarnada exhibición de las desigualdades horizon-
tales, que llevó a la reflexión de los grupos gobernantes y la élite del país sobre la
necesidad de reducirlas. Resultaba evidente que los mecanismos de inclusión de las
décadas previas no habían sido suficientes. La velocidad del crecimiento demográfico
entre las décadas de 1940 y 1970 (resultado, a su vez, de la mejoría en salubridad y
atención sanitaria) junto con la falta de empleo producida por la crisis económica
iniciada en 1976, volvió más visibles las desigualdades horizontales.
Estas se volvieron más conflictivas en el último tercio del siglo XX, porque la pro-
pia educación ganada por los sectores populares, así como su convivencia con la élite,
en las ciudades, las hicieron más patentes, a la vez que facilitaron la organización de
los desfavorecidos. Esto empujó a la apertura política de 1980, cuando después de casi
un siglo los analfabetos pudieron recuperar su derecho al voto. En 1956 ya se había
concedido el voto a las mujeres. A partir de entonces, el mercado electoral en el Perú
comenzó a superar la mitad de la población total. Los ejercicios electorales munici-
pales, congresales y presidenciales comenzaron a llevar a los palacios municipales y al
Congreso de la República a hombres indígenas en un número cada vez mayor46.
En los años noventa se pusieron en marcha los programas de titulación de tierras
e inmuebles, como una forma de beneficiar a los pobres urbanos y rurales. La idea de
la que se partía era que los pobres no podían explotar sus recursos porque estos no
eran reconocidos en el sistema económico, por la falta de fungibilidad con que los
castigaba el sistema legal imperante47. Tal medida se complementó con los programas
de crédito subsidiado puesto en práctica desde los años ochenta y con una serie de
programas de ayuda en alimentos, empleo temporal o transferencias de dinero en
efectivo, que fueron volviéndose cada vez más complejos, a fin de garantizar su buena
«focalización». La efectividad de dichos programas para reducir las desigualdades
horizontales todavía no puede ser evaluada, por ser aún muy recientes.
La descentralización política ha sido otro de los instrumentos que puso en juego
el Estado en la era post gobierno militar, a fin de aumentar la participación política y
hacer remitir el proceso de emigración del interior. Los gobiernos regionales (que han
reemplazado a las prefecturas del pasado) son un nuevo canal de representación local,
que puede mejorar la comunicación entre los dos Perús, pero su poder real aún está
muy maniatado por el poder central y la cultura centralista de la propia población.
46
Estudio de Maritza Paredes dentro del proyecto CRISE, inédito, 2007.
47
Estos programas fueron inspirados por los trabajos de Hernando de Soto, cuya institución ha aseso-
rado a los últimos gobiernos peruanos, desde finales de los años ochenta.
51
Han sido, además, las élites mestizas locales quienes han ganado rápidamente este
nuevo espacio, reproduciendo eventualmente la histórica jerarquización racial.
Las desigualdades en el Perú son el resultado de una geografía también desigual,
así como de una historia que forjó una comunidad humana organizada sobre la base
de una jerarquía racial. El Estado independiente, nacido más por la presión externa
que interna, procuró, con mayor o menor empeño según las épocas, la integración
de la comunidad nacional. En coyunturas como la de la guerra con Chile, o la gue-
rra civil de 1980-1993, dicha integración fue percibida como indispensable para
garantizar la continuidad de la nación. En este punto sería importante diferenciar los
proyectos de integración de los de igualación. Lo primero sería procurar la articula-
ción de todos los segmentos de la población en un conjunto eficaz para el desarrollo
político (la república) y económico (el capitalismo) nacional, lo que no implicaba
necesariamente el aminoramiento de las brechas de bienestar.
En cualquier caso, se consideró que la integración de los indígenas al Perú oficial
iría igualándolos paulatinamente con el resto. Desindianizar era el camino para la
integración y, en un segundo momento, la nivelación. Partiendo de la idea de que el
hecho indígena no era tanto una cuestión física o biológica como cultural, la política
del Estado oligárquico fue propiciar que los indígenas progresivamente dejasen de
serlo, mediante la educación, la higiene, la convivencia y el matrimonio con los otros
grupos sociales. Considerar que la integración fuese posible manteniendo la diversi-
dad cultural o étnica es una idea novedosa que aún carece de pasado.
Referencias bibliográficas
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Notas sobre los autores
Contreras Carranza, Carlos. Doctor en Historia por El Colegio de México; Magíster

en Historia Andina por la Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales y Licen-
ciado en Historia por la Pontificia Universidad Católica del Perú. Actualmente es
profesor principal del departamento de Economía de la PUCP. Ha trabajado en
la Universidad Nacional Mayor de San Marcos y en la Universidad del Pacífico y
ha sido director de publicaciones en el Instituto de Estudios Peruanos. Entre sus
principales publicaciones, como editor, autor o coautor, se encuentran Compendio
de Historia Económica del Perú, 3 ts. (2008-2010); El aprendizaje del capitalismo.
Estudios de historia económica y social del Perú republicano (2004); Historia del Perú
contemporáneo. Desde las luchas por la independencia hasta el presente.
ccontre@pucp.edu.pe
Dammert Lira, Alfredo. Ph.D. en Economía por la Universidad de Texas (1977);

Certificado en Economía por la Universidad de Bologna (1972); Master of Science
en Ingeniería Química por la Universidad de Texas (1969); Ingeniero Industrial por
la Universidad Nacional de Ingeniería (1965). Ha sido funcionario del Banco Mun-
dial en Washington D.C. y es presidente de OSINERGMIN.
adammert@pucp.edu.pe
Del Pozo Segura, Juan Manuel. Bachiller en Economía por la Pontificia Universidad
Católica del Perú (2007). Actualmente se desempeña como asistente de investiga-
ción del Vicerrectorado Académico de la PUCP. Sus principales temas de interés
académico comprenden la economía de la distribución de ingresos y crecimiento,
principalmente el estudio de convergencia y productividad, así como la economía
regional y urbana, con énfasis en el análisis de modelos policéntricos.
jmdelpozo@pucp.pe
Espinoza Bardales, Luis Miguel. Bachiller en Economía por la Pontificia Universi-

dad Católica del Perú (2007). Actualmente se desempeña como jefe de prácticas en el
departamento de Economía de la PUCP. Sus principales temas de interés académico
son historia económica, desarrollo económico —particularmente la relación entre
desigualdad y crecimiento—, cambio estructural y política industrial.
lmespinoza@pucp.pe
Flor Toro, José Luis. Bachiller en Economía por la Pontificia Universidad Católica
del Perú (2011) y estudiante de la Maestría en Economía de la misma universidad.
Actualmente se desempeña como asistente de investigación en el departamento de
Economía y asistente de docencia en la Maestría en Economía. Sus intereses aca-
démicos son la economía ambiental y de los recursos naturales, la organización
industrial y los temas en desarrollo económico.
joseluisflortoro@gmail.com
Garavito, Cecilia. Doctora en Economía por la Pontificia Universidad Católica del

Perú. Profesora principal del departamento de Economía de la PUCP. Sus áreas prin-
cipales de investigación son el mercado laboral y las instituciones laborales, economía
familiar, género y trabajo juvenil.
cecilia.garavito@pucp.pe
García Carpio, Raúl. Magíster en Regulación de los Servicios Públicos por la Pontificia
Universidad Católica del Perú (2008); Licenciado en Economía por la Pontificia Univer-
sidad Católica del Perú (2008); Bachiller en Ciencias Sociales con mención en Economía
por la Pontificia Universidad Católica del Perú (2002). Ha publicado, en coautoría con
Alfredo Dammert y Fiorella Molinelli, Regulación y supervisión del sector eléctrico (2008).
rgarcia@osinerg.gob.pe
Iguiñiz Echeverría, Javier María. Ph. D. en Economía (1979) por la New School for
Social Research; Master of Science de la Iowa State University (1972); Bachiller en Inge-
niería Mecánica y Eléctrica (1968) e Ingeniero Electricista por la Universidad Nacional
de Ingeniería (1998). Es profesor en la Pontificia Universidad Católica de Perú (PUCP)
desde 1973. Ha sido jefe del departamento de Economía en tres períodos. Ha recibido
diversas becas y honores, entre ellos de la Fundación John S. Guggenheim, Doctorado
Honoris Causa de la Universidad Nacional de Cajamarca y de la Universidad Nacional
Hermilio Valdizán. Sus artículos más recientes incluyen: «Poder, rigor y efectividad de
una idea: El caso de la informalidad legal de los pobres» (2010); «Ethical Dilemmas
of Theory or Reality? Three Approaches to the Inevitability of Sacrifices in Economic
Development» (2010); «Tres conceptos de escasez» (2010)
jiguini@pucp.edu.pe
322
Notas sobre los autores
Jopen Sánchez, Guillermo. Bachiller en Economía por la Pontificia Universidad Católica

del Perú (2010). Actualmente se desempeña como Jefe de Prácticas en el Departa-
mento de Economía de la PUCP. Sus principales temas de interés académico son: teoría
microeconómica con énfasis en la economía de la información; sistemas financieros: ins-
tituciones financieras, su desempeño, regulación, y supervisión, con énfasis en el sector
microfinanciero y temas asociados a inclusión financiera finanzas rurales.
gjopen@pucp.pe
León Castillo, Janina. Ph.D. en Economía del Desarrollo, Agrícola y Medio

Ambiente por The Ohio State University (2001); Certificada en Seguridad Ali-
menticia (2001) y Máster en Economía (1994) por la misma universidad. Magíster
en Economía por la Pontificia Universidad Católica del Perú (1991) y Bachiller y
Licenciada en Economía por la PUCP (1983). Profesora principal del departamento
de Economía de la PUCP, ha sido coordinadora de la Maestría en Economía. Sus
áreas de especialización incluyen microempresas y microfinanzas, economía labo-
ral, pobreza y género, temas sobre los cuales ha publicado dentro y fuera del país.
Actualmente es profesora visitante del departamento de Economía de la Universidad
Iberoamericana, en México.
jaleon@pucp.edu.pe
Leyva Zegarra, Janneth. Estudiante del último ciclo de la Especialidad de Economía

de la Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP). Se desempeña como asistente
de investigación del departamento de Economía de la PUCP y como consultora de
la Dirección Académica de Economía de la misma casa de estudios. Sus principales
aéreas de interés académico son la economía del desarrollo y la organización indus-
trial aplicadas a cuestiones educativas. Actualmente, realiza su tesis de licenciatura
sobre el funcionamiento del sistema educativo peruano a propósito de la relación
entre incentivos y desempeño académico.
janneth.leyva@pucp.edu.pe
Mendoza Bellido, Waldo. Economista de la Universidad Nacional de San Cristóbal

de Huamanga y Doctor en Economía por la Pontificia Universidad Católica del Perú.
Actualmente se desempeña como Jefe del Departamento de Economía de la PUCP, y
labora en ese centro de estudios, como profesor e investigador, desde 1989. También es
Presidente del Consejo Directivo del Consorcio de Investigación Económica y Social
(CIES). Tiene varias publicaciones en el campo de la teoría y la política macroeconó-
mica. Recientemente ha publicado Dinámica macroeconómica con metas de inflación y
déficit fiscal en el trimestre económico y Política comercial, crisis externa e impactos sobre
el sector agropecuario peruano (con Mario Tello). En 2006 publicó, con Pedro Herrera,
323
el libro de texto Macroeconomía. Un marco de análisis para una economía pequeña y

abierta. Es columnista de los diarios El Comercio, Gestión y La República. Entre
2001 y julio del 2005 fue director general de la Dirección de Asuntos Económicos y
Sociales del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) y entre agosto de 2005 y julio
de 2006 se desempeñó como viceministro de Hacienda en el MEF.
waldo.mendoza@pucp.pe
Muñoz Portugal, Ismael. Magíster en Economía (2003) y Bachiller en Economía

(1984) por la Pontificia Universidad Católica del Perú. Profesor del departamento
de Economía e integrante del consejo directivo de la Escuela de Gobierno y Políticas
Públicas de la PUCP. Ha publicado los artículos «Grupos de regantes y acción colec-
tiva en el valle de Virú» (2011); y en cooperación con Rosemary Thorp y Maritza
Paredes «Acción colectiva, desigualdad y conflicto en la sociedad peruana: una
aproximación» (2009).
gmunoz@pucp.edu.pe
Tello, Mario D. Doctor en economía (Ph.D.) por la Universidad de Toronto. Actual-

mente es profesor principal del departamento de Economía de la PUCP e investigador
de CENTRUM. Ha dirigido, supervisado, coordinado, diseñado y ejecutado diversos
proyectos financiados por organismos internacionales como APEC, USAID, BID,
PNUD, WIDER, CEPAL, UNCTAD, IDRC y las fundaciones Ford y Ebert. Ha
participado en conferencias y enseñado en universidades de Estados Unidos, Canadá,
Brasil, México, Puerto Rico, Costa Rica, Nicaragua, Bolivia, Uruguay, Argentina,
Chile y Venezuela. Entre sus últimas publicaciones se encuentran Política comercial,
crisis externa e impactos sobre el sector agropecuario peruano (2011); «Science and tech-
nology, ICT and profitability in the manufacturing sector in Peru» (2011); «Creación
y destrucción de empleos en el sector manufacturero» (2011); «Seis Golden Rules
para una estrategia de desarrollo» (2010); Arreglos preferenciales, flujos comerciales y
crecimiento económico en América Latina y el Caribe (2010); Desarrollo económico
local, descentralización y clusters: teorías, evidencias y aplicaciones (2008)
mtello@pucp.edu.pe
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La heterogeneidad del microcrédito en el sector
financiero regulado peruano
Janina León Castillo y Guillermo Jopen Sánchez1
Es sabido que todas las instituciones financieras reguladas colocan microcréditos en

el mercado peruano, aunque se conoce poco sobre su distribución entre institucio-
nes. El presente artículo documenta la significativa heterogeneidad en el tamaño de
microcréditos según las instituciones financieras reguladas que los otorgan. Dado
que los datos son resultados del mercado, tal heterogeneidad puede ser explicada
(por el lado de la oferta) como resultado de la especialización de algunas instituciones
financieras modernas que atienden solo a microempresas más grandes y rentables, o
(por el lado de la demanda) como resultado de diferentes requerimientos financie-
ros de las altamente heterogéneas microempresas demandantes, o incluso del auto
racionamiento de las microempresas para solicitar créditos menores a instituciones
financieras tipo cajas municipales o rurales. Esta significativa heterogeneidad del
microcrédito la asociamos a la desigualdad económica del país; algunas estadísticas
básicas permiten explorar significativas asociaciones de la heterogeneidad del micro-
crédito con la desigualdad económica regional, según volúmenes de colocaciones
y captaciones regionales, mecanismos de oferta crediticia y actividades económicas
de los deudores. Por su naturaleza exploratoria, este documento plantea hipótesis y
conclusiones tentativas, dejando pendiente un análisis más riguroso de las causas de
la desigualdad en el acceso al microcrédito por parte de las microempresas peruanas,
para buscar inferencias de política relevantes.
1. Introducción
Las micro finanzas en el Perú se han expandido aceleradamente en las décadas recien-
tes, en especial en los últimos años, tal como lo indican las estadísticas y como ha sido
reconocido dentro y fuera del país. Específicamente el microcrédito, entendido como
1
Los autores quieren agradecer la valiosa colaboración de Álvaro Cox L., Steve Gómez S. y Diego
Fernández C., alumnos de la especialidad de Economía de la PUCP.
el crédito a microempresas, se ha multiplicado, en términos del creciente número de

colocaciones, el volumen de préstamos y la mayor infraestructura, reflejando cada
vez mayor actividad micro crediticia. A ello parecen haber contribuido las decisio-
nes de múltiples instituciones micro financieras, reguladas y no reguladas, que bajo
distintas perspectivas, recursos y arreglos organizacionales, y en contextos muchas
veces adversos en décadas atrás, han consolidado sus actividades en el mercado micro
financiero peruano. También el marco institucional y regulatorio prudencial hacia la
actividad micro financiera ha jugado un rol fundamental en el fortalecimiento de las
instituciones micro financieras reguladas peruanas, tal como ha sido reconocido por
agentes y autoridades locales, así como por la cooperación internacional y autorida-
des foráneas de política, al destacar lecciones de la experiencia peruana. El dinámico
contexto macroeconómico de la década reciente (2001-2010) también parece haber
contribuido a fortalecer las micro finanzas formales en el país, favoreciendo a su
consolidación institucional y su comercialización en el mercado. Cabe resaltar la
creciente participación de diversas instituciones financieras comerciales en la oferta
de servicios micro financieros —incluidos bancos comerciales—, que actualmente
ofrecen microcréditos, micro depósitos, micro seguros, etcétera.
En el caso específico del microcrédito, es destacable su alta dispersión (según
uso, tamaño, plazo, y otros). Una primera hipótesis es que estas diferencias están
asociadas principalmente al tipo de institución financiera regulada que lo provee y
al tipo de microempresario que lo obtiene. Al comparar las carteras y clientes entre
instituciones reguladas que ofrecen servicios micro financieros, se detecta que en
gran medida diferencias en el tamaño promedio del microcrédito otorgado están
directamente asociadas al carácter comercial y al tamaño de la institución financiera
oferente. Otros indicadores como plazo, tipo de moneda del contrato, número de
transacciones con microempresas, e incluso elementos del entorno como localiza-
ción, parecen ser de menor relevancia. Es decir, los microcréditos colocados en el
mercado financiero formal son altamente heterogéneos, y al parecer varían principal-
mente según el tipo de institución financiera.
Tal heterogeneidad del microcrédito otorgado en el sector regulado de las micro
finanzas ha sido poco documentada, y menos aún explicada en la literatura para el caso
peruano. Al respecto, nuestra hipótesis es que aspectos como especialización de las
instituciones financieras en algunos tipos de clientes microempresarios, preferencias y
condiciones de acceso de microempresarios hacia tipos específicos de instituciones de
micro finanzas, y aspectos regulatorios que afecten la libre competencia entre institucio-
nes financieras y clientes, pueden estar explicando la heterogeneidad del microcrédito
colocado en el mercado. Sabemos que los mercados financieros son por naturaleza
poco competitivos por el lado de la oferta; si a ello se añade la posible especialización de
292
Janina León y Guillermo Jopen. La heterogeneidad del microcrédito en el sector financiero
instituciones y clientes, podemos estar frente a un mercado microcreditico segmentado,

con segmentos que pueden variar a través de mecanismos de graduación de clientes.
Bajo ciertas condiciones del entorno, es posible que tal heterogeneidad del
microcrédito sea reflejo del desigual acceso financiero formal para las microempresas,
específicamente para aquellas que son las menos rentables o demandan microcré-
ditos de baja escala. El objetivo del presente trabajo es identificar la importancia
estadística de tal heterogeneidad del microcrédito y explorar sus posibles determi-
nantes, tanto del lado de la demanda como de la oferta. En base a información de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a diciembre de 2010, este artículo
documenta la importancia empírica de la heterogeneidad de los microcréditos en el
sistema financiero regulado peruano. Además, exploramos posibles determinantes de
estas situaciones y posibles inferencias de política orientadas a mejorar el acceso a ser-
vicios financieros para las microempresas que así lo requieran para el fortalecimiento
y expansión de su actividad productiva. Por su carácter exploratorio, este documento
abre preguntas para continuar el análisis y afinar políticas sobre la expansión del
heterogéneo microcrédito formal, a microempresas que efectivamente lo requieran.
2. Microcrédito y micro finanzas: breve revisión de literatura

a) Microcrédito: ¿créditos a microempresas o préstamos en micro montos?
Más allá de aspectos semánticos, es importante delimitar la definición atribuida al

microcrédito. Durante las décadas recientes y según cambios en la experiencia de
micro finanzas en el mundo, el concepto de microcrédito ha sido reformulado. Ello
ha dado lugar a varias definiciones distintas de microcrédito, afectando la compren-
sión de su importancia, contenido y políticas asociadas.
Si el microcrédito se define como el préstamo a la microempresa para fines de su
actividad productiva, el cliente final es la microempresa. En cambio, si se amplía el
concepto de microcrédito para incluir todo préstamo en pequeños (o micro) mon-
tos, el prestatario puede ser una microempresa, o una familia (sea o no dueña de
microempresa), u otro tipo de agente económico, mediano o grande, que dedicará
el microcrédito a usos sean productivos o al consumo. Un argumento para validar
esta última definición es que las microempresas son familiares, y que además como el
dinero es fungible2, da prácticamente lo mismo brindar el crédito a la microempresa
o a su familia. En términos económicos, diferenciar el uso del crédito en relación
2
Fungibilidad del dinero entendida como el hecho que no se puede saber con certeza el uso último que
la familia le da al dinero. Es decir, puede ser utilizado para fines productivos en la microempresa o para
consumo (en la familia misma).
293
con la lógica económica de la unidad económica es pertinente, en especial si se busca

fortalecer las capacidades productivas de la microempresa. Empíricamente es distinto
otorgar créditos en pequeños montos que otorgar créditos a microempresas (como se
asume frecuentemente). En el primer caso, políticas de apoyo a microempresas que
hayan comprometido recursos públicos para préstamos pequeños, no alcanzarían a
su población meta, desvirtuando sus objetivos. En el presente estudio adoptamos la
definición original de microcrédito como crédito a microempresas, para analizar el
comportamiento de este producto ofrecido por las instituciones financieras reguladas
y obtenido por diferentes tipos de microempresas.
b) Microempresas y micro finanzas: ampliando los productos financieros
Está ampliamente documentada la alta heterogeneidad entre microempresas, sea por

tamaño de ventas, capacidad de acumulación, número de trabajadores, condición
legal, localización, etcétera. Como sabemos, más de la mitad de la mano de obra
en países como el Perú labora en microempresas, con predominio de bajos ingresos
laborales, mínimas condiciones de acceso a salud o beneficios sociales, largas jornadas
de trabajo, entre otros aspectos (MINTRA, 2010). Sobre las condiciones empre-
sariales y la acumulación de las microempresas, la literatura reconoce varias causas
asociadas al surgimiento de las microempresas, incluidos determinantes estructura-
les, institucionales e incluso individuales.
La evidencia empírica es diversa y valida situaciones diversas. Encontramos
microempresas en actividades con mínimas barreras a la entrada y productos alta-
mente divisibles, implementando proyectos poco productivos, con mínima o nula
rentabilidad (Figueroa, 2006; Tokman, 2001), otras rentables y con incentivos a
mantenerse como informales (De Soto et al., 1986; Levy, 2008). Entre esas últi-
mas hay individuos con capacidad empresarial y proyectos rentables que prefieren
trabajar por cuenta propia (Loayza, 2008; Maloney, 2003). En esta heterogeneidad
de microempresas, sin embargo, los datos muestran predominan largamente las
microempresas con baja productividad y acumulación, con mínima o nula renta-
bilidad, con bajos ingresos laborales (MINTRA, 2010; Figueroa, 2006; Perry et al.,
2006; Tokman, 2001; Yamada, 2010).
Es evidente que en tanto unidades productivas, los requerimientos de estas diver-
sas microempresas también difieren: la mayoría de microempresas estará más urgida
por servicios productivos (capacitación, capital físico, entrenamiento, etcétera) para
continuar sus operaciones, en tanto que otras, en especial las unidades más rentables,
demandan financiamiento sea para operar o para expandirse. En uno u otro caso, el
microcrédito no es condición necesaria ni suficiente para satisfacer los requerimientos
productivos y fortalecer a las microempresas. Como sabemos, toda unidad productiva,
294
sea a corto o largo plazo, demanda servicios productivos de manera derivada, en fun-
ción de las posibilidades de operación y expansión de su negocio, según la viabilidad
de sus proyectos productivos (y no al revés). Así, las microempresas con proyectos
productivos viables pueden expandir sus negocios, si simplemente incrementan su uso
de mano de obra o capital. Pero si una microempresa tiene un proyecto que es poco
productivo, requerirá algún tipo de cambio técnico o reingeniería de su negocio, ya
que el simple incremento de recursos sería redundante e improductivo, además de
costoso. Más complicado aún, es posible que algunos negocios tengan proyectos eco-
nómicamente inviables, al punto que los esfuerzos de reingeniería requeridos sean tan
grandes o costosos que pueden poner en cuestión la continuidad de estos negocios.
La heterogeneidad de las microempresas implica diferentes requerimientos financieros.
Sea para adquirir recursos adicionales, servicios de asesoría técnica o reingeniería
del negocio, las microempresas deben financiar estos gastos sea con recursos pro-
pios o recursos externos, o una combinación de ambos. Es decir, pueden utilizar sus
ganancias pasadas, ahorros personales o familiares u otros, o se pueden endeudar.
Solo en este contexto surge el endeudamiento de las microempresas: como parte de
los recursos monetarios que requieren en determinado periodo para adquirir insumos
o bienes de capital (según sea a corto o largo plazo) con la perspectiva de fortalecer su
negocio que —como condición previa— es económicamente viable. El crédito no es
un factor productivo per se, tampoco es una garantía de viabilidad del negocio. Así,
el microcrédito —al igual que los recursos propios— permitirá a aquellas microem-
presas con negocios viables adquirir los recursos necesarios para realizar sus retornos
esperados. A nivel agregado, la alta heterogeneidad de microempresas estará asociada
a heterogéneos requerimientos crediticios, de modo que sus demandas individuales
varían en términos de tamaño, plazo, tasas de interés, usos, etcétera.
En términos financieros, no se puede separar la demanda empresarial por créditos
de la demanda por depósitos, por seguros, por transacciones financieras diversas. Esto
también es válido para las microempresas: además de sus heterogéneos requerimien-
tos crediticios, ellas también demandarán heterogéneos servicios por micro depósitos,
por micro seguros, etcétera. Los distintos requerimientos financieros están asociados a
diferencias en la naturaleza de las actividades económicas de las microempresas, el ciclo
productivo de tales actividades, los periodos de falta de liquidez versus periodos de
excesos de liquidez, situaciones de riesgos por causas varias, incluidos posibles shocks.
El presente estudio abstrae estos otros productos financieros porque tiene como
interés específico el análisis del microcrédito y su heterogeneidad en el mercado
regulado. Reconocemos, sin embargo, que las decisiones financieras de las microem-
presas, así como de las instituciones financieras, toman en consideración todos
los productos micro financieros disponibles, sean del sistema financiero regulado
295
o de canales informales persistentes. Este último aspecto va más allá de los objetivos
del presente documento.
c) Las instituciones de micro finanzas: importancia de la regulación prudencial
En América Latina, la experiencia de las micro finanzas es larga: la década de 1970 con
resultados fallidos ampliamente reportados (Adams, González-Vega & Von Pischke,
1987; Adams, Graham & Von Pischke, 1984; Siebel, 1996); el posicionamiento de
las organizaciones no gubernamentales (ONG) hacia la década de 1980 (González,
Prado & Miller, 1997), desarrollando tecnologías crediticias (grupales e individuales)
para colocar las transferencias de sus donantes como microcréditos entre unidades y
población rural y urbana sin acceso financiero, junto con servicios de capacitación y
otros (IADB-Microrate, 2002; Ledgerwood, 1999); la emergencia de organizaciones
financieras con elementos autóctonos y con alcance local (cajas solidarias, financieras,
cooperativas, bancos comunales, bancos municipales, además de ROSCA3, panderos
y juntas). Las crisis internacionales que afectaron a América Latina en las décadas de
1980 y 1990, además de otros eventos internacionales, impactaron negativamente la
actividad financiera de las organizaciones existentes de microcrédito, por problemas
de morosidad y reducción de los recursos de la cooperación internacional.
Ante estas limitaciones de las instituciones existentes y la rápida expansión de
la demanda por microcréditos en la década de 1990 y la del 2000, el marco legal e
institucional se reorientó hacia el desarrollo de las micro finanzas. Las principales limi-
taciones para tal desarrollo eran: mínima diversidad de productos financieros ofrecidos,
pocos productos complementarios ofrecidos a microempresas, tecnologías crediticias
de escala local, limitados recursos físicos y humanos para operar a mayor escala y redu-
cir gradualmente sus costos, mínima capacidad para persistir sosteniblemente a través
del tiempo (González, Prado & Miller, 1997; Ledgerwood, 1999; Robinson, 2001;
Berger, Goldmark & Miller, 2006; Otero, 1989; Brand & Gerschick, 2000; Hulme
& Mosley, 1996; Armendáriz, 2007; Morduch, 2000). Desde entonces, diversas res-
puestas han surgido para superar estas y otras limitaciones, con peculiaridades entre
países y periodos (Robinson, 2001). En América Latina, estos cambios recientes han
significado una orientación cada vez más comercial y privada de la expansión de las
micro finanzas (Berger, Goldmark & Miller, 2006; González, 2008).
El escenario actual muestra instituciones de micro finanzas de diversa natura-
leza coexistiendo en el mismo entorno, ofreciendo una amplia gama de productos
financieros bajo distintas reglas de regulación y supervisión. Brevemente podríamos
identificar hasta tres grandes grupos de proveedores de servicios micro financieros:
3
ROSCA por sus siglas en ingles Rotating Savings and Credit Associations.
296
las instituciones financieras reguladas, las instituciones no reguladas (por ejemplo,

ONG), y los canales informales de financiamiento; al interior de cada grupo la diver-
sidad también es amplia. Sobre los productos micro financieros ofrecidos, todas las
instituciones ofrecen microcrédito, en tanto que la oferta de los demás servicios (depó-
sitos, micro seguros, factoraje) proviene principalmente de instituciones reguladas.
Frente a este contexto altamente diversificado, ¿qué rol juega la regulación en
la oferta micro financiera? La regulación prudencial es importante para las micro
finanzas porque facilita el diseño adecuado y diversificado de los productos micro
financieros ofrecidos. Para la institución micro financiera, la regulación amplía los
fondos disponibles para microcréditos, vía préstamos blandos y comerciales, y cap-
taciones, y permite minimizar asimetrías de información y riesgos de morosidad por
parte de las microempresas. Para el microempresario cliente también la regulación
es importante porque le garantiza respaldo a sus ahorros y depósitos en institucio-
nes reguladas, y además dispone de mayor oferta de productos: microcrédito, micro
seguros, factoraje y otros, que le ofrezca la institución financiera regulada con la que
se vincule (Rosales, 2006; Ledgerwood, 1999). En síntesis, entonces, la regulación
prudencial puede facilitar la expansión de las micro finanzas e incrementar las tran-
sacciones entre las instituciones reguladas y las microempresas.
Sin embargo, como se sabe, un aspecto que la regulación prudencial no puede
garantizar es el grado de competencia resultante en el mercado, y tampoco que la
competencia entre instituciones micro financieras lleven a que los productos ofre-
cidos sean homogéneos. Es decir, aun entre instituciones financieras reguladas es
posible observar alta heterogeneidad de servicios micro financieros ofrecidos, sea
porque todas ofrecen una canasta similar de productos micro financieros o porque
las instituciones tienden a especializarse en algunos productos. En el primer caso,
diríamos que la heterogeneidad de la demanda por parte de los clientes es atendida
de manera similar entre instituciones micro financieras reguladas, y en esta parte
del mercado la oferta es altamente competitiva. Caso contrario ocurrirá si parte de
las instituciones reguladas X ofrece productos micro financieros orientados solo a
algunas microempresas de algún tipo A, en tanto que otras instituciones Y, también
reguladas, terminan atendiendo a microempresas tipo B. En este último caso habrá
segmentación en tanto las instituciones micro financieras se especializan y solo atien-
den a tipos específicos de microempresas y no a todos (y los clientes B no pueden
obtener créditos en X). Si esto ocurre, ello puede repercutir en última instancia en
la realización de los negocios de los clientes B y —si son familiares— eventualmente
en el consumo de sus familias. La importancia de uno u otro tipo de condiciones de
competencia en las micro finanzas reguladas es un asunto fundamentalmente empí-
rico, relacionado con el contexto analizado.
297
d) Sostenibilidad y alcance: ¿objetivos en conflicto?
Las perspectivas sobre las micro finanzas varían aun entre las instituciones reguladas
que proveen estos servicios, con discrepancias sobre el funcionamiento, recursos,
tecnología financiera, clientela, expansión, entre otros. Pero la discrepancia más
importante ha sido la posible disyuntiva entre los objetivos de sostenibilidad y alcance
de las instituciones de micro finanzas. El asunto viene desde sus inicios: las institucio-
nes micro financieras han declarado usualmente objetivos extraeconómicos referidos
a brindar mayor acceso financiero a las microempresas y los grupos de población
predominantemente pobre; esta es su población objetivo o meta, es la clientela a
la quiere alcanzar. De otro lado, al operar bajo las reglas de un sistema regulatorio
cuyo cumplimiento implica mayores costos, las instituciones micro financieras han
entrado en un agresivo contexto de competencia (aparente o real) con otras insti-
tuciones, para captar recursos vía depósitos y préstamos blandos y para colocar sus
créditos en el mercado. Estas actividades de captación y colocación pueden elevar sus
precios (tasas activas de interés) para garantizar su rentabilidad y sostenibilidad, y ello
puede eventualmente alejar a las instituciones micro financieras de sus grupos meta.
Pero, ¿existe una disyuntiva entre ambos objetivos de alcance y sostenibilidad, o
es posible compatibilizar ambos? ¿Cuán importante es el plazo en estos resultados? La
discusión es amplia, con defensores y detractores. Las experiencias muestran ambos
resultados: instituciones micro financieras que han compatibilizado ambos objetivos
(como Banco Sol en Bolivia) y otros en que el conflicto persiste (muchas ONG pre-
fieren mantenerse como tales por ello). Es posible que las diversas instituciones micro
financieras enfrenten esta tensión con distintas estrategias, incluida la mayor o menor
diversificación de los productos micro financieros ofrecidos y el tipo de microempresas
y otros clientes que atiende. Son aún pocas las referencias empíricas al respecto.
3. Micro finanzas en el Perú

Hasta inicios de la década de 1980, el Perú presentaba un contexto de baja penetra-
ción financiera, con mínima cobertura en la población, prácticamente concentrado
en Lima Metropolitana, y que en términos financieros se puede calificar de represión
financiera, asociado a políticas de controles de tasa de interés, de encaje y descuento.
Las políticas económicas en general fortalecieron estas condiciones, que mantenían
al sector financiero en su mínima expresión. La evolución histórica de la experien-
cia peruana en micro finanzas es muy interesante y permite explicar la estructura
institucional actual, así como el actual desarrollo de las micro finanzas, tal como
reseñan diversas referencias (Valdivia, 1995; Portocarrero, 2004; León, 2009; Segura,
298
1995; Valdivia, 1995; Coordinadora Rural del Perú, 1994; Trivelli, 2001; MEF,
2009; Valencia, 2010) de las que partimos.
La década reciente ha fortalecido la tendencia observada anteriormente sobre el
desarrollo de las micro finanzas en el Perú. Es clara la creciente y diversificada acti-
vidad micro financiera, especialmente micro crediticia en el sector regulado, tanto
por parte de las instituciones financieras comerciales (incluidos bancos y financieras)
como de las instituciones denominadas no bancarias, especializadas en micro finanzas.
La banca múltiple ha acrecentado su participación en el mercado micro financiero, vía
mayor provisión directa, así como a través de acuerdos institucionales con ONG y con
instituciones micro financieras reguladas. Las demás instituciones, en especial las espe-
cializadas (cajas municipales, cajas rurales y EDPYME) se han mantenido operando
en el mercado regulado, ofreciendo directamente sus servicios y a través de acuerdos
institucionales con intermediarios. Las ONG se han mantenido con similares estrate-
gias de cooperación institucional, aunque al parecer a escalas menores.
Paralelamente y al margen de las instituciones financieras, se mantuvieron
importantes los diversos mecanismos de financiamiento informal entre los más
pobres y entre las unidades productivas de muy pequeña escala carentes de acceso al
financiamiento bancario (Alvarado, 1993). Parientes y amigos, ROSCAs (panderos y
juntas), proveedores e incluso prestamistas informales se han mantenido como meca-
nismos informales de micro finanzas, persistentes e importantes para microempresas
y poblaciones pobres rurales y urbanas, operando con su propia tecnología y reglas,
a nivel local, tanto en las áreas urbanas como rurales.
4. Microcrédito e instituciones financieras reguladas: hechos

estilizados
a) El sistema financiero regulado
A diciembre de 2010, el sistema financiero peruano cuenta con quince bancos pri-
vados, dos bancos estatales (el Banco de la Nación y Agrobanco), diez empresas
financieras, así como 33 de las llamadas instituciones micro financieras no ban-
carias, que incluyen diez Cajas Rurales de Ahorro y Crédito (CRAC), trece Cajas
Municipales de Ahorro y Crédito (CMAC), la Caja Metropolitana de Lima, y diez
Empresas de Desarrollo de la Pequeña y Microempresa (EDPYME). Es decir, hay
una alta diversificación institucional en el mercado financiero regulado peruano. Este
contexto es resultado del gran dinamismo financiero observado durante la década
reciente, tal como se indicó antes. A ello debemos añadir el rol del programa de con-
solidación financiera implementado a raíz de la crisis internacional de 2008, que al
299
elevar los requerimientos mínimos de capital para las instituciones financieras, segu-
ramente redujo su vulnerabilidad y elevó su solvencia. Estos mayores requerimientos
de capital también implicaron la salida de varias instituciones financieras y por tanto
un incremento en la concentración del mercado financiero.
Según el gráfico 1 sobre los índices de concentración de Herfindhal IHH4, el
sistema financiero peruano muestra elevada concentración, tanto a nivel agregado,
como de cada tipo de crédito. Predomina la concentración de moderada a alta, prin-
cipalmente en los créditos de tipos corporativo y microempresaria. Es destacable la
alta concentración de las financieras en la provisión de microcrédito, lo que se puede
explicar por los cambios regulatorios y fusiones observadas desde 2010. Las CMAC
también muestran alta concentración en microcrédito, así como en crédito corpora-
tivo, lo que refleja su especialización en estos productos y sus clientes. Similar es el
caso de las EDPYME. Estos niveles de concentración diferenciada entre instituciones
y productos crediticios pueden estar asociados a poder de mercado y mayores ganan-
cias, o —a la Baumol— a estrategias para limitar la entrada de nuevos competidores,
como parece haber ocurrido en el caso peruano.
Gráfico 1. Índice de concentración de mercado de las instituciones financieras

según segmento (a diciembre de 2010)
8000,00
7000,00
6000,00
5000,00
4000,00
3000,00
Alta
2000,00
Moderada
1000,00
Baja
0,00
Bancos CMAC CRAC EDPYMES Emp. Finan.
Corporativo Hipotecario Microcrédito Consumo
Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), enero de 2011. Elaboración propia.
4
Índice de Concentración IHH, mide el nivel de concentración en un mercado, sobre la base del
cálculo de la suma de cuadrados de las participaciones de las empresas del mercado:
IHH = ∑ s 2
300
b) Instituciones financieras reguladas y las micro finanzas
Las micro finanzas son parte del universo de productos financieros ofrecidos en el
sistema financiero regulado. Aun entre los productos crediticios, existe amplia diver-
sidad de los mismos por parte de las instituciones financieras reguladas. Según la SBS
(2010), existen hasta seis tipos de crédito, según el destino final o uso declarado del
crédito: i. crédito corporativo para empresas nacionales con ventas anuales mayores
diez millones de dólares y filiales de empresas transnacionales; ii. crédito a la mediana
empresa con ventas anuales entre uno y diez millones de dólares, iii. crédito a la
pequeña empresa con ventas anuales menores a un millón de dólares; iv. crédito de
consumo (incluye tarjetas de crédito y préstamos personales) para personas naturales
con ingresos altos y medios; v. crédito hipotecario para construcción o adquisición
de viviendas, avaladas por garantías hipotecarias; y vi. microcrédito otorgado a
microempresas para su uso productivo5. Siguiendo diversas reclasificaciones, agrupa-
mos aquí estos créditos en cuatro tipos (llamados por algunos segmentos): a. crédito
comercial; b. crédito de consumo; c. crédito hipotecario; y d. crédito a la microem-
presa o microcrédito, manteniendo en este último caso la clasificación que hace la
SBS en sus estadísticas.
Tabla 1. Distribución de los créditos directos totales por segmento, según tipo
de institución financiera, a diciembre de 2010 (en porcentaje)
IF
Bancos CMAC CRAC EDPYMES Emp. Finan. Total
Tipo
56,11% 9,05% 6,61% 3,02% 10,96% 49,68%
Corporativo
97,53% 1,29% 0,20% 0,05% 0,94% 100,00%
14,98% 4,22% 2,52% 6,90% 1,28% 13,39%
Hipotecario
96,66% 2,23% 0,28% 0,43% 0,41% 100,00%
10,87% 66,86% 69,70% 79,44% 53,11% 18,07%
Microcrédito
51,95% 26,20% 5,73% 3,63% 12,48% 100,00%
18,04% 19,87% 21,18% 10,64% 34,66% 18,86%
Consumo
82,61% 7,46% 1,67% 0,47% 7,80% 100,00%
100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%
Total
86,36% 7,08% 1,49% 0,83% 4,25% 100,00%
5
Según la SBS (2011), se denomina crédito a microempresas a aquel destinado a financiar actividades
de producción, comercialización o prestación de servicios, otorgados a personas naturales o jurídicas
cuyo endeudamiento en el sector financiero (sin incluir créditos hipotecarios para vivienda) es no mayor
a S/. 20 000 nuevos soles en los últimos seis meses.
301
Como lo muestra la tabla 1, la distribución del mercado crediticio regulado peruano

es bastante heterogénea, según tipos de institución y crédito. Entre instituciones, es
notorio que los bancos colocan el mayor volumen (86%) de crédito, en tanto que las
demás instituciones son muy diversas. Lo mismo se corrobora por tipo de crédito:
los bancos proveen más del 90% de los créditos corporativos e hipotecarios, más del
80% de los créditos al consumo y poco más de 50% del microcrédito colocado en el
sistema financiero regulado. A nivel agregado también es notorio que prácticamente
50% de las colocaciones son de tipo corporativo, a empresas de gran tamaño; en
tanto, el microcrédito da cuenta del 18% del total de colocaciones en el sistema,
similar al volumen del crédito al consumo. Este total de microcréditos del sistema
financiero regulado es colocado en su mayoría por los bancos comerciales (52%), lo
que resulta sorprendente; en tanto, las instituciones denominadas especializadas en
micro finanzas participan diferenciadamente del resto del mercado de microcrédito,
siendo las CMAC las más exitosas (26%), seguidas de las financieras (13%), en tanto
las CRAC y las EDPYME proveen casi el 10% del microcrédito. Además es destaca-
ble la diversificación de cartera de estas instituciones especializadas, en especial con
créditos de consumo.
Consistentes conclusiones se observan en la primera porción del gráfico 2, sobre
la distribución de los créditos por tipo de crédito para todo el sector financiero regu-
lado: predominan los créditos corporativos y los microcréditos dan cuenta de casi
20%, similar al crédito al consumo. En la segunda parte del gráfico 2, es interesante
observar que la mitad de los depósitos captados por el sistema financiero regulado
son depósitos a plazo, en tanto que los ahorros significan solo 25%.
Gráfico 2. Distribución de créditos directos totales y depósitos totales por tipo

(a diciembre de 2010)
Créditos Directos Totales por tipo Depósitos Totales por tipo
Microcrédito
Hipotecario Dep. a plazo
18% Dep. a la
13% 52%
vista 25%
Consumo
19%
Corporativo Dep. de
50% ahorro 23%
302
Según Valencia (2010), el crecimiento de los diferentes tipos de crédito llevó a las
instituciones peruanas a elevar los requerimientos exigidos, en especial en las micro
financieras. En este último caso, este mayor dinamismo en la actividad financiera
y micro financiera generó un proceso de sustitución de adeudos por depósitos del
público, lo que facilitó el financiamiento de activos y redujo sus obligaciones.
c) Productos financieros regulados y microcrédito
Los microcréditos constituyen el tipo de crédito con mayor dinamismo. Ello en parte
es explicado por el creciente interés por el desarrollo de las micro finanzas en general
mostrado por las instituciones financieras, así como por el marco regulatorio propi-
cio para su desarrollo. Si bien en décadas previas el crecimiento del microcrédito pasó
desde las ONG hacia las CMAC y EDPYME, en la década reciente y al año 2010, la
participación de la banca comercial así como de las financieras ha sido espectacular.
En buena medida, la experiencia acumulada sobre los requerimientos de pro-
ductos específicos de las microempresas ha facilitado la mejor adecuación de la oferta
de microcréditos por parte de las diversas instituciones reguladas. Aspectos como
volumen de ventas, tipo y ciclo productivo, estructura de costos, requerimientos
de liquidez, esquemas de riesgo, entre otros, han sido cruciales en el diseño de los
microcréditos ofrecidos. En parte, la competencia entre instituciones financieras
reguladas se da en la diversidad ofrecida de estos productos, tal como se muestra en
la tabla 2.
Los microcréditos ofrecidos con más frecuencia son crédito para maquinaria y
equipo, crédito para capital de trabajo, financiamiento para inversiones y créditos
para infraestructura. También podemos encontrar productos financieros modernos,
como factoring6, leasing, e incluso crédito de consumo y crédito hipotecario, que
actualmente se ofrecen en micro montos. Otros productos ofrecidos con mayor
especificidad incluyen créditos ganadero, pesquero y agropecuario, ofrecidos por
CMAC, CRAC y EDPYME. Y como en sus inicios, algunas CMAC y CRAC ofre-
cen créditos prendarios que permiten el acceso al crédito a prestatarios de bajos
recursos y activos.
6
De acuerdo a la SBS (2011), factoring es la modalidad mediante la cual la institución financiera
adquiere facturas, facturas conformadas y títulos valores representativos de deuda siempre y cuando
exista transferencia del riesgo crediticio.
303
Tabla 2. Principales productos micro financieros ofrecidos por las instituciones financieras
Productos MES (*) Emp. Financiera Bancos CRAC CMAC EDPYME
Crédito para maquinaria y equipo • • • • •
Crédito para capital de trabajo • • • • •
Financiamiento para inversiones [8] • • • • •
Créditos para proyectos de infraestructura • • • • •
Crédito SOAT [1] • •
Factoring • •
Leasing •
Avales y fianzas [2] • • •
Descuento de letras [3] •
Crédito hipotecarios [4] • • •
Crédito vehicular GNV [4] • • • •
Crédito Ganadero • •
Crédito Agropecuario [5] • • •
Crédito Prendario [6] • •
Crédito paga diario • •
Deposito CTS [7] •
Crédito Pesquero • •
Crédito descuento por planilla • • •
Crédito para mujeres emprendedoras • • •
Crédito sin aval •
Créditos micropymes puntualito •
Crédito consumo • •
Notas:
(*) En esta tabla se muestran los principales productos microfinancieros ofrecidos por el sistema a los microempresarios.
[1] Este producto es también ofrecido por la EDPYMES Edyficar.
[2] Las Cartas Fianza son documentos irrevocables, solidarios y de realización automática que respaldan las responsa-
bilidades y obligaciones del fiado ante un tercero, en forma incondicional, salvo que expresamente se autoricen otras
características para operaciones determinadas.
[5] Ofrecido por la CMAC Arequipa.
[6] Ofrecido por la CMAC Cusco.
[7] Ofrecido por la CMAC del Santa.
[8] Incluye el producto Credisol, que financia actividades económicas de alta rotación (venta de abarrotes y carnes,
etc.), por lo cual requiere menor desembolso y cuotas frecuentes (diario, semanal y quincenal).
Fuente: Información de productos microfinancieros ofrecidos disponible en las páginas web de las respectivas insti-
tuciones financieras del sistema. Elaboración propia.
304
En términos de valor, ¿qué podríamos decir del microcrédito promedio que ofrecen
las diversas instituciones financieras reguladas? Intuitivamente, este monto promedio
podría ser similar. Es posible que los requerimientos crediticios de las microempre-
sas sean altamente heterogéneos, entre otras razones porque las microempresas que
acuden al sistema financiero son heterogéneas y requieren diferentes montos credi-
ticios. Y las instituciones financieras decidirán, según su lógica, si optan por atender
los requerimientos de todo tipo de microempresas o, en el otro extremo, por atender
a solo algunos tipos de microempresas o buscar soluciones intermedias.
De acuerdo a la información para fines de 2010, parece que existe cierta espe-
cialización de las instituciones financieras por tipo de microempresas. Como ya
dijimos, son los bancos los que colocan el mayor volumen (52%) del microcré-
dito en el sistema financiero regulado (aproximadamente once millones de nuevos
soles)7, en tanto las CMAC colocan 26% del total de microcréditos (5,6 millones
de nuevos soles), y las financieras y el resto con casi 22% (y 4,7 millones de nuevos
soles). Pero estas diferencias se hacen aún mayores cuando nos preguntamos por el
microcrédito promedio que las diversas instituciones otorgan, tal como se reporta
justamente en el gráfico 3, que muestra que el valor del microcrédito promedio
otorgado por los bancos comerciales era largamente superior al microcrédito pro-
medio otorgado por las demás instituciones financieras: casi cinco veces del crédito
promedio de las financieras y el triple del crédito promedio de las CMAC. Es decir,
en tanto el microcrédito promedio de un banco comercial alcanzaba los casi US$
9000, el de una CMAC bordeaba los US$3000, las financieras como las CRAC
otorgan créditos de US$ 2000 y las EDPYME brindaban créditos en promedio
de poco más de US$ 1500. De manera consistente con los resultados anteriores,
el número de clientes microempresarios es diferenciado entre instituciones finan-
cieras, tal como se reporta en el gráfico 4. Son las CMAC las que atienden a un
mayor número de microempresas (30%), casi el mismo número que los bancos
(29%), lo que resulta sorprendente, seguidas de cerca por las financieras (23%).
Es decir, la alta participación de la banca en el mercado microcreditico se da fun-
damentalmente a través de microcréditos en promedio muy altos. Por su parte, la
penetración crediticia entre las microempresas es mayor por parte de las CMAC y
las financieras.
7
Hacia diciembre de 2010 el tipo de cambio era alrededor de 1 US $ = S/. 2,8 nuevos soles peruanos.
305
Gráfico 3. Microcrédito promedio, según tipo de institución financiera

30000
25000
20000
Nuevos Soles
15000
10000
5000
0
Empresas
Bancos CMAC CRAC EDPYME
Financieras
25014.10342 5791.581249 8189.978761 5920.839867 4809.345679
Gráfico 4. Distribución del número de clientes del segmento de microcréditos,

según tipo de institución financiera (a diciembre de 2010)
EDPYME
8% Bancos
CRAC
10% 29%
CMAC
30% Empresas
Financieras
23%
306
Son estas diferencias drásticas del microcrédito promedio y de los clientes atendidos
que permiten considerar la posible heterogeneidad de la demanda por parte de las
microempresas; de manera más simple, podemos esperar que las microempresas
atendidas por los bancos son distintas (en términos productivos) de las microem-
presas atendidas por las CMAC y financieras, y estas a su vez muy diferentes de las
pocas microempresas atendidas por las CRAC y las EDPYME. Podemos identifi-
car un mercado microcreditico diferenciado, segmentado, según tipo de institución
financiera regulada. Es posible que por diversas razones asociadas a costos y renta-
bilidad, los bancos y las financieras hayan tendido a especializarse en los clientes
o microempresas más rentables, en tanto que las demás instituciones reguladas se
han visto enfrentadas a competir más fuertemente por los demás clientes, y en esa
competencia las CMAC y las financieras se han posicionado mejor que las CRAC
y EDPYME.
5. Heterogeneidad en el segmento de microcrédito: exploración

de sus determinantes
La poca información disponible sobre ingresos y pobreza en el país muestra que la
mayoría de la población pobre ha continuado siendo poco atendida en sus requeri-
mientos financieros. Los cambios institucionales y la expansión de servicios micro
financieros ofrecidos en los segmentos regulados no parecen alcanzar a la mayor parte
de esta población rural (ejemplo, la experiencia de las cajas rurales orientadas al agro
comercial). También la localización de la mayoría de oficinas de las instituciones
financieras reguladas en Lima y otras ciudades así lo evidencia. El microcrédito para
poblaciones rurales o pobres en general parece provenir, además de los canales infor-
males, en parte de ONG y cooperativas que operan localmente, y en parte de algunos
de los denominados programas sociales (como FONCODES).
Por tanto, asociamos la heterogeneidad del microcrédito y la especialización de
las instituciones financieras más grandes a atender a las microempresas más grandes
y que demandan mayores créditos, básicamente a un criterio de rentabilidad, ya que
este tipo de empresas implican menores costos de transacción, mayor probabilidad
de repago y mayores retornos. En tanto, las instituciones financieras intermedias
y pequeñas, aunque están dispuestas a atender a cualquier tipo de microempresa,
finalmente operan con clientes que demandan montos crediticios menores, que les
implica también menores retornos que a las demás. Es decir hay una desigual oferta
micro crediticia, que está segmentada por tipo de institución financiera.
307
Por el lado de la demanda, las heterogéneas microempresas tendrán diferentes

requerimientos de microcrédito en tanto acuden al mercado con distintas capacida-
des para cumplir o satisfacer los requerimientos exigidos. A nivel individual pocas
microempresas —las más grandes y rentables— pueden solicitar crédito a cualquier
institución financiera regulada, en tanto que la mayoría de microempresas se puede
incluso auto racionar, solicitando finalmente montos menores a los que requiere y
acudiendo solo a algunas y no a cualquier institución financiera regulada. Si esta
hipótesis es correcta, podemos decir que existe desigual acceso de las microempresas
para obtener un microcrédito en el sistema financiero regulado.
Postulamos aquí que la heterogeneidad de los microcréditos provenientes del
sistema financiero regulado es, en buena medida, resultado de la desigualdad de acti-
vos y en última instancia de la desigualdad de ingresos que existe en el país, y que se
refleja a través de la demanda de crédito por parte de las microempresas. La desigual-
dad en el acceso a microcrédito, sea por racionalidad y criterios de las instituciones
financieras (razones de oferta) o por características y decisión de las microempresas
(razones de demanda), está asociada entonces a las variables de desigualdad de activos
en el país, siendo la desigualdad regional un aspecto fundamental.
Como se puede observar en el gráfico 5, del total de colocaciones otorgadas en el
sistema financiero, el crédito bancario y de financieras son muy importantes en todas
las regiones. Ello es evidente principalmente en aquellas regiones con alta penetra-
ción financiera: 94% del crédito de Lima y Callao proviene de bancos comerciales.
Por su parte, las empresas financieras se han enfocado en departamentos costeños
del norte y sur del país. Como se observa en el gráfico 5, en las regiones pobres del
país, incluida la sierra sur y Cajamarca, el mayor volumen de colocaciones proviene
de las instituciones especializadas en micro finanzas, es decir de CMAC, CRAC y
EDPYME. Es decir, los bancos y las empresas financieras se especializan en colocar
sus créditos en regiones con altos niveles de ingresos reales per cápita, incluidos Lima,
Callao, Ica, Piura, La Libertad, Lambayeque y Arequipa. En cambio, las CMAC,
CRAC y EDPYME se han especializado en conjunto en colocar sus créditos prin-
cipalmente en regiones de ingresos medios y bajos como Puno, Cusco, Apurímac,
Ayacucho, Huancavelica.
Por tanto, podemos inferir que en las regiones donde hay mayor desarrollo y los
hogares tienen mayores ingresos y sus microempresas cuentan con mayores activos,
hay también una mayor oferta crediticia de parte de las instituciones financieras
reguladas. En contraste, las instituciones micro financieras especializadas como
CMAC, CRAC y EDPYME se han limitado a otorgar microcréditos y de créditos
de consumo de volumen medio, principalmente en las regiones de ingresos medios
y pobres del país.
308
Gráfico 5. Distribución de los créditos totales a nivel departamental,

según niveles de pobreza (a diciembre de 2010)
Bancos v Emp. Finan.

IMF
Mapa Departamental del Perú:

Ingreso medio real per capita
mensual
Bajo (S/. 180 - S/. 300)

Medio (S/. 300 - S/. 400)
Alto (S/. 400 - S/. 710)
(Soles constantes base = 2001 a
precios de Lima Metropolitana)
Fuentes: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) – Enero de 2011. INEI - Encuesta Nacional de Hogares
(ENAHO), Anual 2004-2009. Elaboración propia.
309
Gráfico 6. Distribución de los depósitos totales a nivel departamental,

según niveles de pobreza (a diciembre de 2010)
Bancos v Emp. Finan.

IMF
Mapa Departamental del Perú:

Ingreso medio real per capita
mensual
Bajo (S/. 180 - S/. 300)

Medio (S/. 300 - S/. 400)
Alto (S/. 400 - S/. 710)
(Soles constantes base = 2001 a
precios de Lima Metropolitana)
Fuentes: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) – Enero de 2011. INEI - Encuesta Nacional de Hogares
(ENAHO), Anual 2004-2009. Elaboración propia.
310
Podemos inferir interesantes conclusiones a partir de la información sobre las capta-

ciones movilizadas según regiones que muestra el gráfico 6. En primer lugar, en todas
las regiones del Perú la mayor proporción de depósitos son captados por bancos y
financieras; este resultado puede estar reflejando el grado de confianza por parte de
los depositantes, que es mayor para los bancos que para cualquier otra institución
financiera regulada. Entre regiones, la participación de las CMAC y CRAC respecto
de los depósitos captados es mínima en Lima y Callao, y está alrededor del 25% en:
Ucayali, Amazonas, Huánuco, Ayacucho, Puno, Moquegua y Tacna, todas regiones
altamente comerciales. Es decir, en todas estas regiones los depósitos son mayorita-
riamente bancarios. Diferente es el caso de Piura, Tumbes, e incluso Cusco, Junín, La
Libertad y Lambayeque, donde las CMAC y CRAC captan entre 25% y 50% de los
depósitos de la región. En síntesis, en todas las regiones los depósitos son mayorita-
riamente captados por los bancos, y esa captación es aún mayor en regiones de altos
ingresos o comerciales, en tanto que en el resto del país hay mayor margen para que
las CMAC y CRAC participen de las captaciones regionales.
La desigualdad de ingresos entre regiones del país no solo está asociada con
colocaciones y captaciones, sino también con los mecanismos de atención al cliente
por parte de las instituciones financieras. Consideremos dos indicadores de estos
mecanismos: cajeros corresponsales8 y cajeros automáticos. Ambos son canales (o
puntos de venta financieros) muy limitados, ya que no permiten iniciar vínculos
financieros, sea solicitar créditos o realizar depósitos, en comparación con los ser-
vicios que brinda una oficina o sucursal de la institución financiera. Un ratio de
número de cajeros corresponsales y automáticos sobre el número de oficinas puede
indicar de algún modo la calidad de la penetración de las instituciones financieras
en la población, incluida la que demanda microcrédito. En un análisis de este indi-
cador entre regiones según su nivel de ingreso per cápita, se encuentra (ver gráfico
7) que los bancos y empresas financieras tienen este ratio mayor (de 5,7 a 10,3
cajeros automáticos y corresponsales por cada oficina) en las regiones de ingresos
per cápita muy bajos, bajos o bajos-medios, que en regiones de ingresos medios y
altos (de 4,6 a 5,8 cajeros automáticos y corresponsales por cada oficina). Es decir,
la oferta crediticia y en especial la micro crediticia por parte de los bancos es com-
parativamente menor en las regiones más pobres. Este resultado puede deberse a un
problema de costos y rentabilidad de las regiones pobres para la institución finan-
ciera, que preferirá trabajar con menos oficinas y más cajeros. Caso contrario ocurre
8
Los corresponsales son operadores constituidos por personas naturales o jurídicas, en establecimien-
tos usualmente de terceros, que no son parte del sistema financiero, pero que por acuerdo contractual
reciben pagos por deudas o servicios a favor del banco representado.
311
con las instituciones micro financieras, cuyo ratio fluctúa entre 0,4 y 1,7 para todas
las regiones del país, lo que puede reflejar su mayor alcance regional respecto a las
empresas bancarias y las empresas financieras.
Gráfico 7. Ratio número de oficinas entre cajeros automáticos y corresponsales,

según tipo de institución financiera y departamentos por niveles de ingreso
12,0
10,0
8,0
6,0
4,0
2,0
0,0
Bancos y Financ,
Muy bajo Bajo
Bajo-medio IMF
Medio
Medio-alto
Altos
Nivel de ingreso promedio mensual per capita
Muy bajo Bajo Bajo-medio Medio Medio-alto Altos

IMF 1,6 0,4 0,7 1,5 1,3 0,7
Bancos y Financ, 10,3 8,7 5,7 5,8 4,3 5,6
Una dimensión pertinente de la desigual distribución del crédito está relacionada

también con la actividad económica de los clientes. Así, como indica el gráfico
8, las empresas bancarias han prestado mayoritariamente a empresas de activida-
des extractivas (minería y agro de exportación) y a actividades manufactureras; las
financieras muestran similar composición de sus clientes. Por su parte, las CMAC,
CRAC y EDPYME prestan S/.6 de cada S/.10 de sus colocaciones a empresas
manufactureras, y más de S/.3 de cada S/.10 a empresas en actividades extractivas.
En todos los casos, los servicios en general parecen estar menos presentes entre estos
clientes, pese a que las microempresas se dedican masivamente al comercio y los
servicios personales.
312
Gráfico 8. Créditos directos totales por tipo de actividad económica,

según institución financiera (a diciembre de 2010)
70,00
60,00
50,00
Porcentaje (%)
Extract.
40,00
30,00
20,00 Transform.
10,00
0,00 Servicios
Emp.
Bancos Emp. Finan.
Microfinan.
Servicios 10,69 13,14 4,82
Transform. 31,56 47,35 60,46
Extract. 57,75 39,51 34,72
Una reflexión final está asociada al marco normativo vigente. Si bien todas las ins-
tituciones financieras aquí analizadas son reguladas, la regulación ha tenido efectos
diferentes en cada tipo. Es indiscutible que la regulación ha sido eficiente en estable-
cer requerimientos prudenciales para preservar la calidad de la cartera, garantizar los
depósitos e incentivar la solvencia y salud financiera de las instituciones reguladas,
todo lo cual ha dinamizado el sistema micro financiero bajo estas reglas. Es posi-
ble que los efectos de estas normas hayan sido diferentes para las instituciones que
ofrecen microcrédito, y que esos efectos distintos por institución estén asociados a
la heterogénea distribución de microcréditos ofrecidos en el sistema financiero regu-
lado. Sería necesario contar con mayor información empírica por instituciones.
6. Conclusiones e inferencias de políticas

- Las micro finanzas en el Perú han crecido aceleradamente en las décadas recientes,
tal como ha sido reconocido dentro y fuera del país. En especial las micro finanzas
reguladas han crecido a tasas muy altas, dinamizando el desarrollo de las institu-
ciones proveedoras de servicios micro financieros. Este crecimiento de las micro
313
finanzas reguladas ha sido consistente con las lecciones de las mejores prácticas inter-
nacionales aplicadas en el Perú, la prudencial regulación y supervisión financiera,
el crecimiento macroeconómico del país, entre diversas razones. Paralelamente han
persistido formas no reguladas e informales de financiamiento, principalmente entre
microempresas y consumidores pobres a lo largo del país.
- Es notoria la creciente actividad micro crediticia entre todas las instituciones
financieras reguladas. Bancos, financieras, cajas municipales, cajas rurales y Edpymes
ofrecen todas microcréditos en el mercado. Sin embargo es destacable la alta dis-
persión de los niveles de la actividad micro crediticia entre estas instituciones. El
presente estudio documenta la alta heterogeneidad en las colocaciones del microcré-
dito entre instituciones reguladas, tanto en términos totales como promedios.
- A fines de 2010, S/.2 de cada S/.4 del volumen de microcrédito del sistema
financiero era colocado por bancos, en tanto que S/.1 de cada S/.4 era colocado
por las cajas municipales. Llama la atención este resultado, contrario a la persistente
intuición de que son las instituciones llamadas especializadas las principales oferentes
del microcrédito en el sistema financiero. Y al comparar el monto promedio de los
préstamos de las instituciones, se encuentra que el microcrédito promedio colocado
por los bancos es varias veces mayor al microcrocrédito promedio colocado por las
CMAC e incluso por las financieras. En tanto, el similar número de microempresas
clientes de la banca y las CMAC muestra la misma penetración entre estos deudores.
Esta penetración es mucho menor en el caso de las CRAC y Edpymes, con baja par-
ticipación de microempresas en el mercado.
- Esta alta heterogeneidad identificada entre los microcréditos colocados en el
mercado puede ser explicada en parte por especialización de las instituciones finan-
cieras a ciertos tipos de microempresas, en parte a preferencias y requerimientos
crediticios de las diversas microempresas, a aspectos regulatorios asociados u otros
determinantes. La explicación causal es problemática, porque los resultados obser-
vados sintetizan todas estas posibles determinantes. De ahí que en el presente
documento exploramos posibles asociaciones con variables económicas que consi-
deramos pertinentes.
- Aquí consideramos que la desigualdad económica entre regiones del país es
fundamental para entender esta heterogeneidad en los microcréditos colocados por
instituciones micro financieras. Por ello, exploramos tres aspectos posibles asociados
a tal desigualdad en relación con la heterogeneidad del microcrédito: la distribución
regional de colocaciones y captaciones, la infraestructura de las instituciones en la
provisión de sus servicios financieros y la actividad económica de los deudores.
- Las estadísticas muestran clara asociación entre la heterogeneidad del micro-
crédito entre instituciones financieras y la desigualdad regional económica, sea por
314
volumen de colocaciones o captaciones o por los mecanismos utilizados en la oferta

crediticia: los bancos captan depósitos en todas las regiones, pero son las principales
fuentes crediticias en las regiones de mayores ingresos. De las demás instituciones,
básicamente son las cajas municipales las que tienen presencia, en especial en regio-
nes de ingresos medios y bajos. Además, la oferta bancaria en las regiones de ingresos
medios y pobres se da básicamente a través de cajeros corresponsales y automáticos,
y a través de oficinas con mayor oferta crediticia en las regiones más ricas. Las demás
instituciones tienen menor diferenciación entre las regiones que atienden, con mayor
atención a través de oficinas aun en las regiones pobres.
- Mención especial merece el tipo de actividad económica al que se orientan
los créditos, según tipo de institución financiera. Es importante destacar que todas
las instituciones financieras reguladas colocan el mayor volumen de sus créditos a
empresas dedicadas a actividades de extracción (en especial los bancos) y de trans-
formación o manufactura, siendo bajo el volumen para actividades de servicios,
incluidos comercio y servicios personales. Es decir, las microempresas clientes del
sector probablemente son las más rentables, en comparación con la mayoría que
predominantemente opera actividades de comercio minorista y servicios personales.
- A partir de estas relaciones exploratorias, podemos inferir la pertinencia de
políticas económicas, financieras y no financieras, orientadas a las microempresas,
más adecuadas para mejorar el alcance y atender a la mayoría de microempresas que
probablemente no está siendo alcanzada aún. En principio, los responsables de políti-
cas deben diseñar mejores instrumentos financieros y no financieros para atender los
requerimientos de una mayoría de microempresas que probablemente no están siendo
alcanzadas aún, teniendo en cuenta que el microcrédito no resuelve problemas de
viabilidad de las microempresas. Para ello se requieren mejores instrumentos de eva-
luación de los negocios de las microempresas, con el fin de atender sus requerimientos,
sean estos financieros, de asistencia técnica, o incluso de cambio de actividad.
- Es claro que las instituciones reguladas proveen servicios micro financieros
importantes a algunas microempresas, probablemente a las más rentables y dinámi-
cas. Por tanto, se requieren instrumentos financieros y productos micro financieros
adecuados por parte de las instituciones efectivamente «especializadas». Proponemos
que se generen incentivos económicos para estas instituciones especializadas en micro
finanzas, dada su mayor capacidad y tecnología financiera para proveer créditos a las
microempresas en todo el país. Tal es el caso de las CMAC en especial, que han
mostrado históricamente su capacidad para adecuar sus productos a las microem-
presas, pero al parecer no han podido competir en las condiciones actuales con las
instituciones más grandes. El caso de las Edpymes también puede ser revisado, dada
su tecnología para penetrar en los mercados regionales de menores ingresos; si bien
315
a las Edpymes no se les ha graduado como tales, varias han mostrado solidez al ser
adquiridas recientemente por la banca comercial para ser transformadas en empresas
financieras. Incluso algunas cooperativas de ahorro y crédito pueden tener la capa-
cidad y experiencia para atender microempresarios locales al interior del país. Estas
instituciones han mostrado que con su tecnología financiera saben llegar a diversas
microempresas, y al parecer no han podido competir en las condiciones actuales con
las instituciones más grandes. Políticas que las ayuden a superar problemas de econo-
mías de escala les pueden incentivar a llegar a regiones más remotas.
- Por lo anterior, el marco normativo puede proveer instrumentos y criterios que
amplíen las posibilidades de competencia y menor heterogeneidad de los microcré-
ditos entre instituciones, sin descuidar los principios prudenciales de la regulación a
fin de garantizar que continúe el sano desarrollo de las micro finanzas, pero elevando
la penetración de las mismas entre las diversas microempresas que así lo requieran, a
lo largo del país.
Anexo 1. Análisis de la heterogeneidad del microcrédito:

aplicación de ANOVA.
Tabla A1. Análisis de la heterogeneidad del microcrédito: aplicación de la ANOVA
Observaciones Desv. 58 R-Cuadrado 0,258
Estan. del Error 6,40E+7 R-Cuadrado Ajus. 0,154
Variables SC Parcial g.l. Medias Cuadráticas F Prob>F
Modelo 7,065E+16 7 1,009E+16 2,48 0,029
type 3,856E+16 4 9,639E+15 2,37 0,065
concentra 3,280E+16 3 1,093E+16 2,68 0,057
Residuos 2,036E+17 50 4,073E+15
Total 2,743E+17 57 4,812E+15
La aplicación de la metodología del Análisis de Varianzas (ANOVA)9, permite evi-

denciar el nivel de heterogeneidad de la oferta de microcrédito antes mencionado.
9
El Análisis de Varianzas (o ANOVA, por sus siglas en ingles), permite descomponer las variaciones de
una variable aleatoria alrededor de su media, en las variaciones que experimentan los subgrupos (especifica-
dos por el o los factores tomados en cuenta) dentro de la muestra alrededor de sus respectivas medias intra
grupos, y en la aleatoriedad propia de cada observación o en este caso de cada institución microfinanciera.
Para dos factores, el estudio se vuelve mas elaborado, se analiza si los valores de una variable dependen de
los niveles de los dos factores en los cuales se clasifica a la muestra, o si depende de la interacción de ambas.
En este caso estudiaremos como el efecto de los dos factores afectan a nuestra variable, en conjunto.
316
Para ello, es posible utilizar como variable aleatoria el volumen de créditos ofrecido
en el segmento de microcrédito por cada entidad en diciembre de 2010 (). Asi-
mismo, y utilizando la información analizada en el presente documento, los factores
de descomposición principales serían, el tipo de institución financiera (); y la con-
centración geográfica del crédito a nivel de cada institución financiera (). Adicional a
ello, se utiliza el término, que representa la aleatoriedad de la observación individual;
generándose el siguiente modelo:
El factor representa el efecto que tiene el tipo de institución financiera a la cual
pertenece en las variaciones de la variable dependiente. Mientras que el factor repre-
senta el efecto que tiene la concentración regional del crédito ofrecido por parte de
la institución.
Como se puede observar en la tabla A1, tanto el tipo de institución finan-
ciera, como la concentración geográfica son factores que tienen significancia en la
determinación de la heterogeneidad de la oferta de microcrédito a nivel nacional;
corroborándose los supuestos mencionados antes.
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ISBN: 978-9972-42-974-3

Desigualdades en la distribución del agua de riego.
El caso del valle de Ica
Ismael Muñoz Portugal
1. Introducción
El agua es un recurso de gran importancia para la economía y sociedad. La preocupa-
ción del presente artículo gira en torno a los problemas de la disponibilidad de agua
de riego en el valle de Ica, donde existe una creciente demanda por el recurso hídrico.
Esta demanda es generada por una actividad agrícola muy dinámica, principalmente
orientada a la exportación, donde existen varios cultivos con requerimientos de agua
relativamente altos1. Estas relaciones entre disponibilidad y demanda de agua se
analizarán como caso de estudio en el valle de Ica; y por tanto las conclusiones del
mismo no son generalizables a otros valles.
En términos globales, el incremento de la población mundial, la demanda cre-
ciente de agua por parte de los sectores productivos y la expansión de las ciudades en
un contexto de cambio climático vienen ejerciendo una gran presión sobre la gene-
ración y distribución del recurso hídrico. La inseguridad de que la disponibilidad de
agua esté a la altura de la creciente demanda contribuye a alimentar un escenario de
incertidumbre. Por esto, el agua está concentrando la atención de los gobiernos y de
las organizaciones multilaterales y en la actualidad es parte importante de la agenda
política internacional. Los foros y eventos globales sobre el recurso hídrico se han
multiplicado rápidamente y un ejemplo de esto son los foros mundiales del agua que
1
El tema del presente artículo es parte de una investigación en curso, de carácter interdisciplinario,
cuyo título es: ¿Escasez de agua? Retos para la gestión integrada de los recursos hídricos en la cuenca
del río Ica. Además, quiero agradecer los valiosos comentarios de Janina León, colega del departamento
de Economía, a una versión preliminar del presente artículo; sin embargo, los errores y omisiones que
puedan encontrarse en el trabajo son de mi responsabilidad.
han venido concitando la atención de miles de personas, investigadores, científicos y

autoridades políticas2.
Junto al interés creciente en torno a las políticas sobre el recurso hídrico, los
modelos tradicionales de gestión del agua han entrado en crisis. El manejo del agua
solo visto como resultado de diseños meramente técnicos de obras hidráulicas, está
seriamente cuestionado a nivel internacional. Es el caso de los grandes proyectos de
trasvase ejecutados por los estados para llevar agua desde las partes altas a las zonas
bajas de las cuencas, mediante la construcción de grandes represas. Socialmente
implican el desplazamiento de las poblaciones locales y causan serios impactos en el
medio ambiente.
De allí la importancia de nuevos enfoques, como la gestión integrada del recurso
hídrico. Este enfoque demanda una gestión multisectorial, una visión integradora
del agua y, además, cuestiona la forma sectorial con que se ha manejado el recurso.
Un aspecto relevante es que este enfoque de gestión introduce la noción de cuenca y
promueve la acción colectiva de los diversos actores sociales presentes en ella (Bruce,
1990). El objetivo es que mediante el planeamiento se realice una administración
más racional y equitativa del agua que tome en cuenta su disponibilidad y sus dife-
rentes usos en todo el territorio que conforma la cuenca.
Por otro lado, el sentido del artículo será también analizar y reflexionar sobre las
diversas propuestas que se hallan en debate para enfrentar el problema del agua de
riego, tanto en el valle de Ica como sus implicancias en el país. De allí que la parte
del artículo destinada a presentar las posiciones sintetizadas en el debate económico
sobre el agua de riego en el país tiene una relevancia especial, pues busca aclarar cuá-
les son los términos de la discusión teórica y su aplicación práctica en reformas en
torno al manejo de las organizaciones e instituciones que rigen el agua de riego en el
país. El enfoque de la gestión integrada de recursos hídricos es y será materia de aná-
lisis posterior, tomando en cuenta sus posibilidades como alternativa para encontrar
un sistema eficiente y equitativo de administración del agua de riego en el valle Ica
y en el Perú.
2
Desde la Conferencia de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente y el Desarrollo, realizada en
Río de Janeiro (Brasil) en junio de 1992, se fortaleció el estudio y debate mundial sobre los recursos
hídricos. Bajo este impulso, se han realizado cuatro foros mundiales sobre el agua, habiéndose efectuado
el cuarto en ciudad de México en marzo de 2011.
268
Ismael Muñoz Portugal. Desigualdades en la distribución del agua de riego
2. El problema de la disponibilidad de agua en el Perú

El crecimiento económico y poblacional que experimenta la sociedad peruana en los
últimos años requiere de mayor disponibilidad de agua. Sin embargo, el agua tiende
a ser cada vez más escasa con respecto a las zonas geográficas o territorios donde se
expanden las actividades económicas y productivas, y donde también se incrementa
la población. Este problema se ha hecho más grave en la costa peruana, ámbito de
creciente expansión urbana y también de intensa actividad agrícola, esta última con
un gran dinamismo orientado hacia la exportación.
a) Desigualdad por acción de la naturaleza
En los informes internacionales (FAO, 2002) el Perú está ubicado a nivel mundial
en el puesto 17, en relación a la cantidad de agua disponible por persona. Paradóji-
camente, esto colocaría al país en una situación privilegiada frente al recurso hídrico
en comparación con los demás países a nivel mundial. Sin embargo, por acción de la
naturaleza, la distribución de los recursos hídricos es muy desigual en el Perú. La costa
es muy árida (con menos de 50 mm de precipitaciones pluviales por año), mientras que
la sierra se caracteriza por contar con zonas áridas y semi húmedas; y la selva con un
bosque tropical húmedo (con más de 3000 mm de precipitaciones pluviales por año).
Una razón del problema de la desigualdad en la disponibilidad de agua en el
Perú reside en que el 97,7% del recurso hídrico fluye por la vertiente oriental ama-
zónica, donde reside el 26% de la población. Por otra parte, el 1,8% del agua fluye
por la vertiente del Pacífico, donde reside el 70% de la población y es allí donde se
halla concentrada también la actividad agro exportadora (con altos requerimientos
de agua). Finalmente, el 0,5% del agua desemboca en la vertiente del Titicaca, donde
reside el 4% de la población. Esta desigual disponibilidad del agua en el país se puede
apreciar mejor en el siguiente cuadro:
Cuadro 1. Disponibilidad del agua por vertientes en el Perú

Superficie Población Disponibilidad de agua en ríos Índice
Vertiente 2 3 3
En 1000 km Miles % Millones m anuales % m /hab./año
Pacífico 280 18,43 70 37 363 1,8 2
Amazónica 959 6852 26 1 998 752 97,7 291
Lago Titicaca 47 1047 4 10 172 0,5 10
Total 1 286 7 917,43 100 2 046 287 100 77,534
Fuente: INRENA, Comisión Técnica Multisectorial 2004, p. 3.
269
Asimismo, los distintos usos del agua están distribuidos según los sectores pro-
ductivos y la población usuaria del recurso. En el Perú, es el sector agrícola el que
concentra el 80% del uso del agua a nivel nacional, seguido por el uso poblacional,
que se encuentra en un 12%, el industrial, en un 6% y el uso del agua para la minería
se encuentra en un 2% (ver cuadro 2).
Estos usos del agua tienen como fuentes las tres vertientes hidrográficas antes
indicadas, de las cuales la más importante para la agricultura peruana es la vertiente
del Pacífico. Es también en este ámbito hidrográfico, principalmente de la costa,
donde se asientan ciudades de alto crecimiento poblacional y, por consiguiente, de
demanda creciente por agua potable. Estos distintos usos del agua se pueden apreciar
mejor en el siguiente cuadro:
Cuadro 2. Uso del agua a nivel nacional por la población y los principales sectores
productivos
Vertientes Población Agrícola Industrial Minero Total
Pacífico 2 086 12% 14 051 80% 1 103 6% 302 2% 17 542 87,4%
Atlántico 345 14% 1 946 80% 49 2% 97 4% 2 437 12,14%
Titicaca 27 30% 61 66% 3 2% 2 2% 93 0,46%
Total 2 458 12% 16 058 80% 1 155 6% 401 2% 20 072 100%
Fuente: Intendencia de Recursos Hídricos, INRENA, 2006.
Por otro lado, según el III Censo Nacional Agropecuario de 1994 (INEI, 1994),
aproximadamente 1 729 000 hectáreas contaban con infraestructura de riego, de las
cuales 1 091 000 hectáreas tenían riego permanente, es decir 63%. Entonces, solo
dos terceras partes del área cultivada se encontraba bajo riego, según dicho censo.
Asimismo, la costa ocupa el 10% de la superficie total del país y contiene el 30% del
área cultivada, donde se concentra principalmente la agricultura comercial. El 30%
del producto bruto agrícola nacional proviene de esta zona. La costa es desértica y
extremadamente seca en su mayor parte, por lo que la agricultura depende total-
mente del riego.
b) Desigualdad por acción del Estado
El problema mencionado de desigualdad en la distribución territorial del agua ha

sido enfrentado por la acción del Estado, pero una de sus consecuencias ha signi-
ficado profundizar otra desigualdad, que es la desigualdad regional. El mecanismo
han sido las políticas de inversión pública en grandes proyectos hidráulicos que han
privilegiado a la costa, dejando sin mayor atención a la sierra y selva. En este mismo
270
sentido, un estudio reciente sobre el Perú del Programa de Naciones Unidas para el
Desarrollo señala:
Las políticas sobre agua y el desarrollo de proyectos de irrigación que dan prefe-
rencia a la costa se iniciaron desde las primeras décadas del siglo XX bajo la idea de
que modernizar la agricultura nacional implicaba desarrollar la costa y no la sierra.
El tratamiento privilegiado que ha recibido la costa se expresa en que allí se con-
centran dos tercios de la inversión nacional en infraestructura de riego. Durante
décadas el Estado ha impulsado obras de regulación del régimen hídrico de los
principales valles costeros buscando además ampliar la frontera agrícola hacia las
zonas áridas circundantes a estos valles. (PNUD, 2009, p. 67).
Los sistemas de riego más importantes que han sido beneficiados por grandes
proyectos de irrigación son: Chancay-Lambayeque, Chira-Piura, Jequetepeque, Cha-
vimochic y Chinecas, en la costa norte. En la costa sur son: Choclococha en Ica y
Pampa de Majes en Arequipa. En la actualidad se viene ejecutando el nuevo proyecto
de Olmos en Lambayeque y está por iniciarse el de Majes-Sihuas II en Arequipa, el
cual ha suscitado un conflicto por el uso del agua con la provincia de Espinar en Cusco.
Una constatación importante es que la mayoría de los grandes proyectos hidráu-
licos han estado destinados a la ampliación de la frontera agrícola bajo riego. En
menor proporción se han orientado a llevar agua potable a las ciudades, salvo en los
casos de Lima, Ayacucho y Trujillo. También, junto al primer objetivo, se ha buscado
generar energía hidroeléctrica, dada la rentabilidad que genera la misma.
Por otro lado, en la costa se viene incrementando el consumo de agua subterránea
para el riego, especialmente para los nuevos cultivos de exportación. Esto se ha hecho
posible debido a la masiva difusión de los sistemas de riego tecnificado desde los años
noventa. El siguiente cuadro presenta un resumen del uso por sectores poblacional y
productivo y por volumen de explotación de agua subterránea en la costa peruana.
Cuadro 3. Extracción de aguas subterráneas en la costa del Perú

Volumen explotado Pozos operativos
Uso 6 3
(10 m ) (%) Número (%)
Población 421 24,30 3,897 42,40
Pecuario 14 0,80 525 5,70
Agrícola 1,144 65,90 4,168 45,30
Industrial 158 9,00 611 6,60
Total 1,737 100,00 9,201 100,00
Fuente: FAO, 2002.
271
Como se puede apreciar en el cuadro 3, es la actividad agrícola la que más viene

utilizando este recurso de aguas subterráneas, seguido por el uso poblacional e indus-
trial. Y sabemos, además, que el uso agrícola que más dinamismo productivo ha tenido
en las dos últimas décadas ha sido el de los cultivos que van dirigidos a la exportación,
sobre todo en la costa. Para resaltar también la desigualdad en la información, no
contamos en el país con estadística de aguas subterráneas de la sierra ni de la selva.
3. El marco conceptual
El tema del presente estudio tiene como eje conceptual el problema de la escasez
del recurso hídrico en sus efectos sobre la desigualdad en la distribución del agua de
riego y viceversa. Esta desigualdad se define como la distinta capacidad de acceder al
recurso hídrico, dada la propiedad de la tierra y el poder económico de los diferentes
grupos de productores. En nuestro estudio de caso, dichos grupos son fundamen-
talmente dos: los agro exportadores y los pequeños productores. El acceso de ambos
grupos a tecnología moderna, a crédito bancario, a información de mercados y a
seguros es también diferenciado.
Asimismo, la preocupación por la escasez del recurso hídrico ha tomado mayor
importancia internacional y nacional debido a las consecuencias derivadas del creci-
miento de actividades productivas que son intensivas en el uso de agua. En efecto, el
Informe sobre Desarrollo Humano Perú 2009: Por una densidad del Estado al servicio
de la gente (PNUD, 2009) señala explícitamente que la escasez del agua en el Perú
tiene como causas no solo la desigualdad en la distribución territorial del recurso,
sino también aspectos físicos, climáticos y económicos. El informe indica que el uso
agrícola e industrial intensivo que se viene haciendo del agua contribuye a agravar
la situación. Por su parte, y en términos globales, el Parlamento Europeo también
ha señalado la importancia internacional del problema en un contexto de cambio
climático (Anderson et al., 2008).
En el terreno productivo, a veces se supone en forma mecánica que la escasez de
agua es una condición que determina el desarrollo de la agricultura. A mayor escasez
de agua, menor desarrollo de la agricultura. Sin embargo, autores como Golte han
señalado que la escasez puede ser el resultado de una sobreexplotación del recurso.
De acuerdo con este autor, en determinados contextos, escasez no es sinónimo de
bajo desarrollo, sino por el contrario, de un gran desarrollo de la agricultura, en el
que se usan las aguas en un grado extremo. En ese sentido, la escasez de agua en los
valles de la costa es por lo general expresión de un desarrollo muy avanzado en la
agricultura. Es decir, que la tecnología permite producir incluso en un medio en que
la escasez de agua es dominante (Golte, 1980, pp. 64-66). Sin embargo, la situación
272
de escasez se relativiza dependiendo del tipo de desarrollo imperante. Por ejemplo, si

el desarrollo se basa en cultivos con alto requerimiento de agua, la escasez del recurso
es más probable. Esto quiere decir que la escasez estará vinculada no solo a la dispo-
nibilidad de agua, sino también al tipo y nivel de la producción.
Por tanto, de acuerdo con lo anterior, se conceptualiza la escasez hídrica como un
producto social de la interacción entre determinantes físico-tecnológicos y formas de
gestión del agua que corresponden a intereses políticos y económicos determinados
y que pueden profundizar la desigualdad en la distribución. Por ello, el concepto de
escasez puede analizarse desde distintas dimensiones, lo que lo hace especialmente
adecuado para una aproximación interdisciplinaria en el caso de estudio que anali-
zaremos. Las dimensiones que encontramos son físicas, tecnológicas, económicas,
políticas, sociales, legales y culturales. Sin embargo, en este artículo tomamos en
cuenta principalmente la dimensión económica para efectos del análisis.
La escasez en su dimensión física se refiere a las características morfológicas de
la cuenca. Por ejemplo, la cuenca de Ica es de mediana extensión y se trata de una
cuenca seca por la ausencia de grandes nevados y lagunas, poseedora de una extrema
variabilidad pluvial y características hidrológicas que determinan una oferta limitada
del recurso hídrico y demandan una muy eficiente gestión del agua.
La escasez en su dimensión tecnológica está vinculada a la disponibilidad de tec-
nologías tradicionales y modernas que puedan maximizar el acceso y uso del recurso
hídrico. Por otro lado, el uso inadecuado de tecnologías puede generar escenarios de
escasez, dado que el recurso si bien es renovable no es ilimitado. En el caso de Ica,
existen el proyecto de irrigación y represa de Choclococha y la utilización del agua
subterránea como soluciones tecnológicas al problema de la escasez. Sin embargo,
la introducción masiva del riego tecnificado moderno mediante la perforación de
pozos ha dado como resultado la explotación creciente del acuífero y ha generado un
descenso significativo de la napa freática del agua subterránea.
La escasez en su dimensión económica está ligada a la estructura productiva y
a la demanda hídrica que esta genera. A mayor desarrollo de la producción agrícola
mayor es la posibilidad de tener un escenario de escasez. Por ejemplo, en el caso de
la cuenca de Ica tenemos una estructura económica diversa y heterogénea: en la zona
media encontramos grandes empresas agroexportadoras y en la zona alta, comunida-
des campesinas con economías de auto subsistencia.
La escasez en su dimensión política se refiere a los grupos de interés ubicados en
las distintas zonas de la cuenca que compiten por el acceso y el control del recurso
hídrico, originando distintos niveles de conflicto. La concentración del poder en
el control del agua por algunos grupos puede originar escasez en la disponibilidad
del agua para los demás grupos. Sería un caso similar al que en teoría se plantea como
273
escasez comparativa (Iguíñiz, 2006). Por ejemplo, en la cuenca de Ica tenemos el

conflicto entre los gobiernos regionales de Huancavelica e Ica por el derecho de uso
de las aguas en el proyecto de trasvase de Choclococha.
La escasez en su dimensión legal se deriva de los distintos derechos de uso del
agua —consuetudinario, individual, colectivo— así como de la normatividad e insti-
tucionalidad en la gestión del recurso hídrico, que mal administrado puede agudizar
la escasez. Esa situación de pluralidad legal es particularmente notoria en los sistemas
indígenas, campesinos o locales de gestión del agua (Boelens, Getches & Guevara
Gil, 2010; Boelens & Hoogendam, 2007; Gelles, 2002). En el caso de la cuenca
de Ica, el tema central es la aplicación de la nueva ley de aguas y la creación de los
consejos de cuenca.
La escasez en su dimensión social está dada por la manera en que la sociedad,
los actores políticos y las organizaciones sociales llegan a acuerdos sobre los usos y
la gestión del agua. A nivel macro, se refiere a la forma y modelo de desarrollo en
que la sociedad se desenvuelve; a nivel micro se refiere a la actuación de los agentes y
organizaciones de usuarios del agua. Por otro lado, fracturas sociales e institucionales
pueden conducir a la escasez, puesto que pueden conducir a la concentración del
recurso por parte de unos grupos que lo hace escaso para otro; y también podrían
impedir la realización de proyectos hidráulicos por el elevado conflicto social que
suscitan. Luego, a mayor grado de escasez es necesario contar con un mayor grado de
organización y capacidad de concertación (Golte, 1980).
La escasez en su dimensión cultural está ligada a las distintas prácticas de manejo
y uso del recurso hídrico, así como a los aspectos simbólicos del agua. La escasez
sería un concepto culturalmente definido. Por ejemplo, en la cuenca del río Ica, las
comunidades de la zona alta mantienen prácticas tradicionales de uso del agua espe-
cíficas para períodos de escasez. De la misma forma, los campesinos en el valle de Ica
saben utilizar los distintos tipos de agua para recargar el acuífero, así como utilizan
la yapana o arcilla que viene con el agua de avenidas para fertilizar los campos de
cultivo (Oré, 2005).
Por lo anteriormente señalado, cualquier aproximación a las realidades locales
de la gestión del agua debe tomar como punto de partida el reconocimiento de esa
heterogeneidad social, económica, cultural y regulatoria. No se trata de disminuir
o descartar la importancia de las leyes e instituciones estatales. Se trata más bien de
analizar y comprender cómo estas interactúan, colisionan o transforman los sistemas
locales de regulación social que los usuarios de agua establecen y manejan. Esto será
materia de otro artículo. De modo concurrente, tampoco se trata de insistir en la
pretensión de diseñar políticas públicas y promulgar leyes de carácter universalizante
y homogenizador (Guevara, Boelens & Getches, 2006, p. 411).
274
4. La metodología
El presente artículo asume la metodología de estudio de caso e incluye una perspectiva
multidisciplinaria. La lectura de trabajos recientes que ofrecen un marco conceptual
sobre la problemática del agua ha sido fundamental para la comprensión del problema
de la disponibilidad del recurso hídrico, sobre todo en relación con los requerimien-
tos de agua que demanda la agricultura en el valle de Ica. La pregunta en torno a si
el recurso agua será limitante del crecimiento agrícola, en particular de la agricultura
orientada a la exportación, está presente en el artículo y en la investigación en marcha.
Metodológicamente se ha tomado el caso del valle del río Ica, lo cual le da mayor
concreticidad al objeto de estudio. Las visitas a la zona del valle han sido importan-
tes para la realización de entrevistas con los actores, tanto privados como públicos.
Ya se han realizado diversas entrevistas de exploración y aproximación en torno al
problema del agua en la cuenca. Más adelante se aplicarán encuestas y entrevistas en
profundidad a fin de obtener información relevante, tanto de carácter cuantitativo
como cualitativo. Sin embargo, un primer tipo de información proviene principal-
mente de la estadística de fuentes oficiales. Las entrevistas tienen por objeto recibir
información cualitativa y de percepción de los actores sobre el problema de estudio.
Buena parte de las entrevistas que buscan profundizar en la naturaleza y carac-
terísticas económicas del problema de la disponibilidad en relación a la demanda
de agua de riego, se han realizado con los productores que tienen un mayor reque-
rimiento de agua en sus cultivos, como son las empresas agroexportadoras3. Dichas
empresas también están tomando diversas iniciativas de carácter tecnológico y eco-
nómico que buscan enfrentar el problema de escasez de agua en el valle.
5. El caso del valle del río Ica

a) Características físicas de la cuenca
La cuenca del valle del río Ica comprende desde las cumbres de la cordillera occi-
dental, que constituyen la línea divisoria de las aguas y cuyos puntos más altos son
el cerro Huayhuanco a una altitud de 4500 metros y la laguna Choclococha, a 5000
m.s.n.m. Su extensión total es de 7711 kilómetros cuadrados, por lo que podemos
considerarla una cuenca mediana.
3
Los temas para las entrevistas en profundidad de la investigación en curso se han ordenado de la
siguiente manera: A. Tamaño del fundo. B. Demanda por los productos que cultiva. C. Empleo reque-
rido, tipos de contratos y salarios. D. Características de los cultivos del fundo. E. Tecnologías de uso del
recurso hídrico en los cultivos. F. Institucionalidad local, formal e informal, en torno al agua de riego.
G. Infraestructura de riego actual y proyectos hidráulicos.
275
No posee grandes nevados o glaciares y existen 150 pequeñas lagunas inventaria-

das (INRENA, 2007), que incluyen tres lagunas grandes: Choclococha, Orcococha
y Ccaracocha, las cuales cumplen un papel muy importante en el ciclo hidrológico
de la cuenca. Las lluvias están limitadas solo a los meses del verano, entre diciembre
y marzo, condicionando a que el río Ica tenga descargas solo en esta estación y con
volúmenes muy variables, de acuerdo al régimen pluvial. Terminado el periodo de
lluvias, el río solo se alimenta del escurrimiento y se seca en el mes de abril.
En lo que se refiere a lluvias, incluso en las zonas altas presenta un bajo índice, de
allí que el río Ica sea uno de los más secos de la costa peruana. El régimen de aguas lo
constituye tanto el agua de avenida que se presenta entre diciembre y marzo, como el
agua regulada del proyecto Choclococha, de setiembre a octubre.
El río Ica nace en la vertiente occidental de la cordillera de los Andes, en la pro-
vincia de Castrovirreyna en Huancavelica. Desemboca en el océano Pacífico tras un
recorrido de 220 kilómetros. Tiene su origen en las pequeñas lagunas situadas en la
parte alta de la cuenca. Estos caudales dan origen a los ríos Tambo y Santiago. Es de
la confluencia de ambos que nace el río Ica en la localidad de Tincoca.
Esta cuenca está sujeta a eventos naturales extremos como sequías e inundaciones,
así como a la presencia de fenómenos como El Niño, cuyo último episodio ocurrió en
1998, año en que se destruyó gran parte de la ciudad y del valle. También está sujeta a
terremotos como el de 2007, que afectó duramente la zona media y alta de la cuenca.
En resumen, es una cuenca mediana por su extensión y seca porque carece de
grandes nevados y lagunas. Cuenta con un régimen pluvial sumamente variable que
se caracteriza por fenómenos hidrológicos extremos como sequías e inundaciones.
Por ello demanda una gestión eficiente y equitativa del agua, una acción colectiva
coordinada, como condición para el desarrollo sostenible de la cuenca.
b) Indicadores del problema del agua en el valle de Ica
Huella hídrica
El término fue introducido por Hoekstra y Hung (2002), quienes la definen como
el volumen de agua necesario para la producción de los bienes y servicios que utiliza
una persona o un grupo de personas. El término huella hídrica agrícola neta se define
como la cantidad neta de agua utilizada en cada cultivo, haciendo abstracción de la
eficiencia con la que operen los sistemas de riego.
Tomando este último indicador, Eric Rendón (2009) hizo un estudio para deter-
minar el consumo de agua de los trece cultivos más importantes del valle de Ica y
calculó la utilización de agua por dichos cultivos entre 1950 y 2007, usando los datos
de la Oficina de Información Agraria del Ministerio de Agricultura.
276
Rendón (2009) señala que «en el periodo 1950-2007, el algodón utilizó el 56%
del agua disponible en el valle, seguido por el agua para el espárrago (9%). En gene-
ral, la agricultura utilizó el 91% del agua consumida en ese periodo, seguido por el
agua para el consumo humano (7%) y el agua para otros fines (2%)» (p. 19). Desde
los años 1950 y 1960, en que el algodón era el cultivo que mayor demanda de agua
realizaba, se ha producido un cambio significativo, a partir de la década de 1990 es
el espárrago el cultivo que consume más agua en el valle de Ica4.
De acuerdo al mismo autor, este cambio se ve expresado cuando indica que
tomando en cuenta solo el año 2007 «el espárrago es el cultivo que en la actualidad
consume más agua, requiriendo el 35% del agua del valle» (p. 20). Luego del espá-
rrago, en el mismo año sigue en consumo de agua el algodón, con el 22% del agua
del valle; el tomate, con el 5%; y la uva con el 4%. Cabe señalar que en el año 2007 el
agua para consumo humano utilizó el 10% del agua del valle. En términos absolutos,
el espárrago usó 207,20 MM3 de agua y el algodón usó 130,24 MM3 en el año 2007
(ver anexo 3).
Disponibilidad hídrica
El término más utilizado para conocer la disponibilidad de agua en un territorio es
el de disponibilidad hídrica agrícola per cápita, el cual también permite determinar
el volumen de uso del recurso hídrico para la agricultura en ese ámbito territorial.
Tales magnitudes se expresan en cantidades per cápita de agua para fines de compa-
rabilidad.
Rendón señala que su estudio «muestra la caída en la disponibilidad per cápita
del agua en el valle de Ica, superior a la disponibilidad per cápita en el agua agrícola.
Esto se debe principalmente al crecimiento poblacional que se ha producido en el
valle de Ica desde 1950; mientras en ese año había una población de 65 788 habi-
tantes en la provincia, en el año 2007 la población supera los 300 000 habitantes,
lo que quiere decir que la población ha crecido 361%, porcentaje muy superior al
crecimiento del agua disponible en el valle» (2009, p. 21)
El autor también se refiere a dos indicadores alarmantes para el caso de algunos
valles de la costa peruana, tanto el indicador de stress hídrico como el de escasez
hídrica. Explica que según la UNESCO «cuando existen niveles de disponibilidad
inferiores a los 1 000 M3/Hab/año, se tiene una situación de escasez de agua, y
cuando este nivel varía entre 1000 y 1700 M3/Hab/año, se tiene el denominado stress
hídrico de Falkenmark. En el valle de Ica, dicho nivel está en 1041 M3/Hab/año,
4
Cabe preguntarse por las diferencias que existen entre el algodón y el espárrago en relación a los
eslabonamientos que han desarrollado tanto hacia atrás como hacia delante, en el ámbito regional como
nacional. Esto podría ser motivo para la realización de otro proyecto de investigación.
277
es decir en stress hídrico, y cercano a la situación de escasez hídrica. En la costa

peruana existen dos casos preocupantes: la cuenca del río Caplina en Tacna, que
cuenta con 107 M3/Hab/año, y la cuenca del río Rímac en Lima, que dispone de 126
M3/Hab/año» (2009, p. 21)
Agua virtual
El término fue introducido por el profesor John Anthony Allan, investigador del
King’s College de la Universidad de Londres y de la Escuela de Estudios Orientales y
Africanos, pionera en conceptos relevantes para comprender los problemas relaciona-
dos con el agua y sus vínculos con la agricultura, el cambio climático y la economía.
El concepto de agua virtual se define como la cantidad de agua utilizada en el proceso
de producción de un bien cualquiera, ya sea alimenticio, agrícola o industrial (Allan,
1993). De esta manera, si un país exporta un producto cuyos requerimientos de agua
son muy altos para su producción, entonces esto equivale a exportar el agua que se ha
utilizado para obtener el producto, dado que, además, el país importador no necesi-
tará consumir su agua nacional en el producto que importa.
Para el caso peruano, Rendón señala que
[…]si se compara la exportación de agua virtual con la oferta o disponibilidad
total de agua en el valle, podrá establecerse el aporte porcentual del agua virtual
a lo largo de la historia del valle de Ica. El porcentaje de agua virtual en 1950
fue 87%, en 1980, 27% y en 2006, 36%. Es decir, recientemente ha habido un
aumento en el porcentaje del agua virtual frente al agua disponible (2009, p. 22).
Otro autor, A. Y. Hoekstra, citado por Rendón, calculó que para el periodo
1997-2001 «el Perú exportó [en esos años] 2403 MM3 que equivalen a US$ 6000
millones; e importó 4912 MM3 de agua virtual en alimentos. En ese mismo periodo,
el valle de Ica exportó 700 MM3, lo que representó el 29% del agua virtual exportada
del Perú». Asimismo, según el mismo estudio y en el mismo periodo «Chile exportó
US$ 12 000 millones en alimentos, el doble que el Perú, y sin embargo, el agua
virtual exportada solo representó 1112 MM3, es decir menos de la mitad del agua
exportada por el Perú».
Cabe señalar que parte del problema del agua en el caso del valle de Ica es que
toda la agricultura es bajo riego, compartiendo fuente de procedencia tanto de aguas
superficiales como de aguas subterráneas. En el periodo 1950-2006 y tomando como
referencia los dos cultivos principales de exportación del valle, en el caso del algo-
dón la procedencia del agua virtual fue 60% de agua subterránea y 40% fue agua
superficial que lleva el río Ica; mientras que para el espárrago casi el 100% del agua
virtual fue de procedencia de agua subterránea. Para el mismo periodo, y tomando
278
en cuenta todos los cultivos del valle, también según cálculos de Rendón (2009)
«el agua subterránea representa casi el 70% del agua virtual, y el agua superficial el
30%. Si tomamos los últimos años, sin embargo, vemos que el porcentaje de agua
subterránea destinada a la exportación es casi el 95%».
Minifundio y agro exportación: agua y desigualdad

En el valle del río Ica existe el minifundismo y la pequeña propiedad. Es decir hay
la presencia de economías campesinas que está a cargo de pequeños agricultores,
campesinos y ex parceleros (antiguos cooperativistas). La mediana propiedad se halla
a cargo de ex hacendados y los grandes fundos son principalmente empresas agroex-
portadoras que se asentaron en el valle en los años noventa.
Asistimos a un nuevo boom agroexportador, solo que se trata en esta vez de nue-
vos cultivos que se introdujeron al valle. Estos cultivos son: espárrago, ají páprika,
uva red globe, palta, alcachofa, tomate, entre otros (ver anexo 2). El algodón, que fue
el cultivo tradicional de la zona, ha decaído y se han reducido sus áreas de cultivo.
El nuevo cultivo que ha obtenido gran demanda en el mercado internacional es el
espárrago. Sin embargo, se trata de un producto que demanda una mayor dotación
de agua, en calidad y cantidad, en relación a cualquier otro cultivo y dicha demanda
tiene que ser satisfecha en forma continua.
En la actualidad el valle cuenta con más de 33 000 hectáreas bajo riego, de las
cuales 26 000 son declaradas para la siembra de cultivos, destacando claramente el
espárrago, la vid —en particular la uva red globe—, el ají páprika y el algodón; cul-
tivos que están orientados fundamentalmente hacia la exportación. La mayor parte
de estos cultivos asentados en el valle se riegan con fuentes de aguas superficiales y
el riego complementario es de fuente de aguas subterráneas. Sin embargo, en las
pampas donde no llega agua del río, como el caso de Villacurí, la fuente del riego es
únicamente de aguas subterráneas.
Cuadro 4. Aporte de las fuentes de agua a la agricultura iqueña (en miles de m3)
Distrito de Riego Agua de avenidas Agua regulada Agua Subterránea Total
3 3
Ica 120 000 m (28.6%) 90 000 m3 (21.6%) 210 000 m (50%) 100%
Fuente: Informe del Ing. Rolando Lecca. Dirección de Aguas de la Zona Agraria VI de Ica. Taller sobre Alternativas
Tecnológicas al problema del riego. Tecnología intermedia.
En el cuadro 4 se pueden apreciar las distintas fuentes de agua que tiene el valle y
la importancia que posee el agua subterránea para el desarrollo agrícola de la zona.
Esta constituye el 50% de la dotación de agua para la agricultura del valle de Ica,
279
incluyendo las pampas que dependen del acuífero. El uso del agua subterránea se
halla concentrado en los fundos modernos de mayor tamaño, puesto que la propie-
dad de la tierra posibilita la extracción del agua del subsuelo. La inversión que debe
realizarse para la perforación, equipamiento y mantenimiento de los pozos es tan alta
que excluye de la misma a los pequeños productores. El acceso al agua subterránea
contribuye entonces a la desigualdad económica.
Asimismo, cabe señalar que desde los años noventa se introdujo en forma masiva
el riego tecnificado, por goteo, el cual utiliza exclusivamente agua subterránea. El costo
de su mantenimiento se redujo por la utilización de energía eléctrica y en esos años,
las pampas de Villacurí iniciaron también la explotación del agua subterránea. Esto
coincidió con el alza de los precios del espárrago en el mercado internacional y tuvo
como consecuencia que se incrementara la perforación y construcción de pozos.
De allí que los problemas que actualmente afronta la agricultura iqueña estén
relacionados con la escasez del agua de riego, pero puede resultar también en un
problema de escasez del recurso hídrico para el uso poblacional, dada la importante
expansión urbana. Esta situación compleja nos lleva a reflexionar acerca de la necesi-
dad de contar con mecanismos más eficientes y equitativos de gestión del agua en la
cuenca del valle de Ica, que tomen en consideración las partes altas de la cuenca que
corresponden tanto a Ica como a Huancavelica, para lo cual la participación de los
actores en las diversas zonas de dicha cuenca se torna imprescindible. De lo contrario
se agudizaría la desigualdad regional.
Esta consideración es importante, pues mientras el valle de Ica se ha venido
constituyendo en una de las principales zonas agroexportadoras del país, con un alto
nivel de empleo y contribución relevante al producto nacional, Huancavelica se sitúa
en los mayores niveles de pobreza y extrema pobreza en el Perú. En términos de la
desigualdad regional y social, la cuenca del valle del río Ica presenta ambos extremos,
tanto de progreso creciente como de extrema pobreza.
Oferta y demanda de agua de riego5

La producción para la agro exportación en el valle de Ica ha crecido en forma signi-
ficativa en los años 2000; sobre todo los cultivos que tienen grandes requerimientos
de agua. Sin embargo, la disponibilidad u oferta de agua de riego, es decir, las fuentes
de agua superficial y los acuíferos subterráneos, no ha crecido en forma similar al
incremento de la demanda.
5
Los términos de oferta y demanda en este trabajo no se refieren a las fuerzas que conforman un
mercado competitivo, sino que son utilizados como referentes para el cálculo de disponibilidad y reque-
rimiento total de agua de riego en el valle de Ica.
280
En uno de los pocos estudios para Ica sobre este tema, se señala lo siguiente:
Cuando la demanda supera la oferta disponible, hay problemas de escasez. El
manejo racional de un recurso constituye entonces una preocupación. Las opcio-
nes para reducir el déficit de agua pueden inclinarse por incrementar la oferta
disponible o hacer un mejor uso de la actual. La primera opción resulta muy
costosa, porque requiere de grandes inversiones que muchas veces sobrepasan la
capacidad financiera de los gobiernos, mientras que la segunda focaliza su atención
en la demanda, para lo que busca que la oferta actual sea lo más eficientemente
utilizada. Así, la eficiencia se convierte en un criterio de evaluación del esquema
de asignación imperante (Huamán, 1997).
Otro artículo sobre el tema (Bayer, 2009) llama la atención sobre la tarifa de
agua, pues señala que no ha existido para el uso de agua subterránea durante el
periodo de expansión de la agro exportación. Siguiendo la metodología de David
Bayer (2009) podemos llegar a obtener los datos de oferta y demanda de agua subte-
rránea para la provincia de Ica. Hagamos el supuesto de que el acuífero de Ica incluye
al Valle Viejo y a Villacurí. Tomemos en cuenta que los ingenieros miden el uso del
agua por el caudal (metros cúbicos por segundo). Si para Ica el caudal de las aguas
subterráneas es de 17,6 metros cúbicos por segundo (12 en el Valle Viejo y 5,6 en
Villacurí) y si sabemos que el caudal ecológico, es decir, la máxima cantidad de agua
que se debe bombear de los pozos es de 8 metros cúbicos por segundo, a fin de que
este caudal permita recargar en forma natural al acuífero; entonces se puede deducir
que habría sobreexplotación del acuífero en una cantidad de 9,6 metros cúbicos por
segundo. Esto se traduce en 311 MMC por año, al multiplicar todos los segundos
que tiene un año por 9,66. Las cifras han sido tomadas de la Autoridad Nacional del
Agua (ANA). Esto se puede ver en forma sintética en el siguiente cuadro.
Cuadro 5. Oferta y demanda de agua subterránea en Ica

Oferta de agua Demanda de agua
3
8 M /seg. 17,6 M3/seg.
252 MMC 563 MMC
Sobre-explotación
9,6 M3/seg.
311 MMC
Fuente: Bayer, 2009.
6
Con otra metodología, Abraham Levy, de la entidad Meteorológica SAC, presentó un cálculo para el
valle de Ica, también en términos de oferta y demanda de aguas subterráneas. La demanda calculada fue
de 530 MMC y la oferta fue de 385 MMC, lo que daba como resultado un déficit de 165 MMC.
281
6. El debate sobre el agua desde la política pública

El debate económico sobre el problema del agua de riego en la economía peruana
ha tenido dos componentes para la política pública. Uno es el que se refiere a la
pertinencia o no de introducir mecanismos de mercado en su provisión y otro es el
que está ligado a la privatización del recurso. Siendo ambos aspectos diferentes, la
tendencia en la discusión ha sido considerarlos como si fueran lo mismo, y esto ha
enturbiado las propuestas para enfrentar el problema. Además, hay que añadir que
este debate se ha dado en medio de una creciente demanda por agua de riego en la
agricultura y de una situación de complejidad y debilidad institucional tanto en el
sistema estatal para proveer y distribuir el agua como en la organización social ligada
a la gestión del recurso hídrico (Zegarra, 2004).
Con respecto a la primera visión, se plantea que la escasez del agua, en particular
en la agricultura, tiene una dificultad económica porque no expresa el valor econó-
mico que esta tendría si es que existiera un mercado del agua. De allí se deduce que
los usos del agua tienen características que no están orientados por los incentivos
propios de un sistema de mercado, es decir por los precios, sino que son más bien
otros mecanismos derivados de las costumbres o de la legislación imperante los que
supuestamente generan desperdicio e ineficiencia en la asignación del recurso hídrico.
Esta visión propone que sería conveniente introducir mecanismos de mercado,
manteniendo el recurso agua como patrimonio del Estado, pero diseñando y regu-
lando un mercado de derechos de agua. Cuando funciona un mercado, entonces el
precio es el principal elemento que gobierna los intercambios o transacciones. Luego,
se señala, la asignación del agua se daría entre los diferentes agentes por medio de
la compra-venta de derechos de agua, los cuales tendrían que estar muy bien deter-
minados cuando se dé el punto de partida del funcionamiento de dicho mercado.
Un criterio racional y equitativo tendría que ser el que garantice el inicio del buen
funcionamiento del mercado y, además, las organizaciones sociales —como las comi-
siones de regantes y las juntas de usuarios— cumplirían un rol importante ante la
gran dispersión de la propiedad agrícola. La asignación no solo sería intrasectorial
(agricultura) sino que podría ser también intersectorial (agricultura, minería, ener-
gía, etcétera).
Los problemas que habría que enfrentar en este caso son de tres tipos: la presencia
de costos de transacción asociados a los contratos de uso del agua de riego, resul-
tado de las dificultades para determinar las características del recurso, que además,
es móvil; y la información sobre el recurso, que podría ser costosa o no. La legisla-
ción existente también podría elevar o disminuir dichos costos de transacción. Otro
problema sería la presencia de poder de dominio sobre el agua, si es que existieran
282
agentes que por su tamaño o capacidad económica concentren el recurso o impidan

la entrada de otros agentes al mercado de derechos de agua. Y también hay una
dificultad si se presentan externalidades negativas o costos externos, puesto que al
comprar derechos de agua se puede afectar a terceros sin que estos sean compensados.
El segundo componente presente en el debate ha sido el de la privatización del
recurso como respuesta a la escasez. El argumento principal es que dado que el agua
es un recurso que se asigna por mecanismos estatales o por derechos consuetudina-
rios, entonces no tiene un valor económico privado, lo que hace que no se le ahorre o
no se le asigne a las actividades más rentables o, peor aún, se le utilice con dispendio
en situaciones de escasez.
El problema con hacer del agua un bien privado en términos de la propiedad del
recurso es que no solo no es constitucional, sino que se facilita su concentración en
pocos propietarios que tendrían la capacidad de disponer de su uso, mientras que los
pequeños productores, dada su baja capacidad económica y poder, estarían excluidos
del uso del recurso por la imposibilidad de acceder a él, sobre todo si hubiera escasez.
Los aportes de la economía institucional han permitido colocar el debate en
mejores términos conceptuales y de conocimiento de la realidad. Sin embargo, las
posiciones muchas veces tienden a cerrarse en puntos de vista extremos, lo que no
permite avanzar en la construcción de instituciones del agua, o en la gestión que res-
ponda a los nuevos desafíos del cambio climático o de la gran demanda de agua para
la agricultura y población peruana.
Asimismo, en el Perú debemos tomar en cuenta los aportes realizados por la
geografía económica y el enfoque de cuencas. Como bien ha señalado Ana Sabogal,
El manejo de la cuenca y la distribución del agua constituyen una herramienta
importante de poder. El conjunto de cuencas como unidad geográfica debe con-
tribuir a construir un país con un sistema político y de gestión de recursos que
permita una adecuada distribución del agua, y potencie a cada región con sus
recursos naturales, integrándola a un sistema de distribución de oportunidades,
de riqueza y de producción.
Para un adecuado manejo del agua es necesario tener presente dos niveles espa-
ciales fundamentales: la cuenca, y el Perú como país. El manejo de una cuenca
implica vías naturales de comunicación, diversidad de ecosistemas, recursos mine-
ros, agropecuarios y pesqueros. La cuenca debe entonces funcionar como unidad
en la cual la distribución del agua debe ser regulada. El conjunto de cuencas deberá
contemplar el manejo de recursos del país (Sabogal, 2009, p. 19).
Por otro lado, también es importante señalar que varios autores consideran útil
aplicar la teoría de juegos y de la acción colectiva a problemas de acceso al agua de
riego (Bardhan, 1993; Sengupta, 1993). El acceso al agua de riego se define como
283
un problema de acción colectiva en torno a un recurso de medición imperfecta.

El planteamiento es que existen ciertas reglas de distribución diseñadas por una auto-
ridad para el manejo ordenado del recurso hídrico en el nivel agregado, reglas que
deben ser respetadas por un conjunto de actores con preferencias individuales y con
incentivos para transgredir las reglas; y dada la imperfecta medición del recurso, los
costos de hacer cumplir las reglas son elevados (Zegarra, 2002).
La teoría de juegos podría ayudar a comprender las relaciones entre los propie-
tarios de pozos de agua subterránea en Ica, quienes tienen incentivos individuales
para maximizar la explotación de sus pozos o cavar nuevos pozos a fin de extraer el
mayor volumen posible de agua del subsuelo. Sin embargo, si todos o la mayoría de
los propietarios de pozos se comportaran de la misma manera, terminarían haciendo
disminuir significativamente la napa freática del acuífero, generando externalidades
negativas a los propietarios de pozos vecinos y otros, pues estos tendrían que cavar
nuevos pozos más profundos si quisieran encontrar agua en el subsuelo y así man-
tener el riego de sus fundos. Si este fuera el resultado, todos los que explotasen agua
subterránea tendrían que incurrir en mayores costos de perforación, buscando agua a
niveles más profundos y podrían terminar por deprimir el acuífero, perdiendo final-
mente todos. Esta situación es la que se conoce como «dilema del prisionero», cuyos
aspectos aplicativos a los problemas del agua de riego han sido estudiados también
más ampliamente en otros países (Ostrom, 2000).
7. Reflexiones finales
Una primera reflexión se refiere a la importancia de la desigualdad en la distribución
territorial del agua en el país. El resultado es que el 70% de la población que vive
en la vertiente del Pacífico recibe el 1,8% del agua, por acción de la naturaleza. Pero
al ser el uso del agua principalmente agrícola —hasta en un 80% con respecto a los
otros usos—, el Estado ha priorizado la inversión hidráulica en favor de la costa,
acrecentando la desigualdad regional con respecto a la sierra y selva.
Una segunda reflexión se refiere a la disminución relativa de la disponibilidad de
agua, dada la creciente necesidad de uso del recurso hídrico por parte de la población
y sectores productivos del país. Este es un problema que se observa particularmente
en la costa peruana, pues algunos valles han entrado en una situación de escasez
y también de estrés hídrico. En el caso del valle de Ica, han convergido los proce-
sos de crecimiento poblacional, expansión urbana e incremento de la agricultura,
tanto en cantidad como en variedad de cultivos, por lo que la demanda por agua
sobre todo de riego se ha elevado considerablemente. En particular, la mayor presión
sobre el acuífero está generando dificultades en la explotación de los pozos de agua
284
subterránea, como que cada vez hay que cavar a mayor profundidad y con mayores
costos para poder bombear agua para los requerimientos de la agricultura.
Una tercera reflexión se refiere a la importancia del agua subterránea para el desa-
rrollo de un valle agrícola como Ica. Esta constituye el 50% de la dotación de agua
para la agricultura del valle. El uso del agua subterránea tiene un acceso desigual,
puesto que se halla concentrado en los fundos modernos de mayor tamaño e inver-
sión, principalmente orientados a la exportación. Al ser el espárrago que se produce
principalmente en estos fundos un cultivo de altos requerimientos de agua y al haberse
expandido la producción de una mayor variedad de cultivos, se ha comenzado a obser-
var el fenómeno de la escasez en la oferta de agua por sobre explotación del acuífero.
Una cuarta reflexión tiene relación con las tecnologías tradicionales y modernas
que se utilizan en el valle de Ica. Estas tuvieron la cualidad de maximizar el acceso y
uso del recurso hídrico, pero el crecimiento de la agricultura, a fin de evitar el escenario
de escasez, llevó a la construcción del proyecto de irrigación Choclococha hace varias
décadas. Sin embargo, ante el escenario de probable escasez del recurso hídrico en la
actualidad, las mismas soluciones de grandes proyectos hidráulicos y de trasvase de
aguas desde las partes altas hacia las partes bajas de la cuenca son de un costo muy ele-
vado, y si no son social y técnicamente bien diseñados y concertados, podrían generar
o alimentar conflictos que tienen su base en la desigualdad regional entre costa y sierra.
Una quinta reflexión se refiere a los problemas en la disponibilidad de agua en
el valle de Ica. Un probable escenario de escasez repercutiría en forma diferenciada
tanto sobre los grupos de productores en el campo como sobre la población de la
ciudad. Este impacto tiene una dimensión política, pues diversos grupos de inte-
rés —que se hallan ubicados en las diferentes zonas de la cuenca—, dado el mayor
poder del que disponen, competirían por concentrar el acceso y el control del recurso
hídrico. Esto podría propiciar una mayor escasez en la disponibilidad de agua para
los demás grupos con menor poder en el valle. La intervención de la recientemente
creada Autoridad Nacional del Agua sería urgente para regular y promover la resolu-
ción del problema de distribución desigual del recurso hídrico.
Una sexta reflexión se refiere a la importancia de colocar en la discusión por lo
menos tres elementos para la política pública: la posibilidad de promover proyectos
de recarga del acuífero de Ica con nuevas regulaciones y tarifas por el uso del agua
subterránea; la necesidad de transparentar y regular los diversos mecanismos de mer-
cado existentes en el valle, con los que los propietarios de los fundos enfrentan los
requerimientos de agua para sus cultivos, sobre todo de agro exportación; y el cam-
bio hacia un sistema de gestión integrada del recurso hídrico, que se haga cargo de
enfrentar los problemas de disponibilidad y uso del agua, organizando un sistema de
distribución eficiente y equitativo del recurso hídrico.
285
Anexo 1. Principales productos agrarios de exportación en el Perú

(Millones de dólares)
Productos 1990 1995 2000 2005 2006 2007 2008

1 Café 95 286 223 291 492 430 650
2 Espárragos 20 100 135 262 279 421 430
3 Capsicums 0 1 1 95 71 96 132
4 Mangos 2 7 24 42 55 63 60
5 Alcachofa 0 1 1 41 51 77 76
6 Leche 0 1 3 34 48 65 95
7 Paltas 0 0 3 22 37 47 71
8 Uvas 0 1 6 36 32 54 75
9 Plátano 0 0 1 17 26 31 44
10 Cacao 10 24 17 16 23 43 75
11 Otros 166 149 365 705 675 462 523
TOTAL 293 570 779 1561 1789 1789 2231
Fuente: OIA-MINAG. Aduanet. Varios años. Elaboración de E. Rendón (2009).
Anexo 2. Producción y precios de los principales cultivos del valle de Ica

(en Has, TM y S/. por kilo)
Años 1990 1995 2000 2008

Produc- Produc- Produc- Produc-
Cultivos Área Precio Área Precio Área Precio Área Precio
ción ción ción ción
Alcachofa 0 0 0 0 0 0 20 841 0,79 1 010 17 709 0,65
Tomate 22 1 848 0,29 103 8 654 0,50 650 54 600 0,28 612 51 408 0,45
Páprika 0 0 0 5 28 3,33 56 309 3,13 986 5 477 3,8
Palta 440 688 2,25 344 538 1,88 363 1 207 1,16 650 5 423 0,97
Cebolla 0 0 0 34 297 0,18 142 12 596 0,56 850 50 230 0,44
Vid 3 510 17 385 0,87 3 062 18 797 0,57 3 17 460 1,01 4 120 69 067 1,10
Algodón 18 047 29 394 1,74 11 333 17 264 1,79 10 698 22 037 1,47 6 910 22 805 2,8
Espárragos 411 3 168 0,81 2 423 18 057 0,37 4 997 49 292 1,87 9 610 111 276 2,16
Fuente: Agroica-MINAG. Elaboración de E. Rendón (2009).
286
Anexo 3. Uso del agua según cultivo en el valle de Ica

(MM3)
Año 2007
Espárrago 207,2
Algodón 130,24
C. Humano 59,2
Tomate 29,6
Uva 23,68
Papa 5,92
Pallar 5,92
Maíz 5,92
Otros cultivos 106,56
Otros usos 17,76
TOTAL 592
*MM3: Millones de metros cúbicos de agua
Fuente: MINAG-OIA.
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ISBN: 978-9972-42-974-3

Desigualdad en los ingresos: género y lengua materna
Cecilia Garavito1
1. Introducción
El crecimiento de la economía en la última década, interrumpido brevemente por
la crisis del año 2009, ha determinado un crecimiento del empleo y de los ingresos.
Sin embargo, no todos los empleos generados son de calidad y la desigualdad en los
ingresos de los distintos grupos demográficos es persistente. A pesar de la mayor par-
ticipación de las mujeres en la fuerza laboral y de la migración del campo a la ciudad,
las mujeres y los trabajadores cuya lengua materna no es el castellano tienen en pro-
medio ingresos menores que los varones y que los trabajadores cuya lengua materna
es el castellano, respectivamente. Razones ligadas a las diferencias en productividad,
tales como diferencias en los niveles de educación y de experiencia laboral, así como
diferencias en el tamaño de la empresa, como proxy del capital, no parecen ser sufi-
cientes para explicar estas diferencias.
En un contexto donde existe sobrepoblación, lo cual segmenta la economía en
un sector de alta productividad y un sector de baja productividad entre los cuales la
movilidad laboral no es fluida2, todos los que buscan trabajo no lo encuentran y los
ingresos de algunos trabajadores no alcanzan para cubrir una canasta básica. Si a esto
añadimos la existencia de trabajadores cuyos activos sociales y culturales no son valo-
rados en la sociedad, vemos que la desigualdad de ingresos no solamente se relaciona
con la posesión de activos económicos, sino también con características personales
como el género y la pertenencia a un grupo étnico3. Es sabido, asimismo, que los
efectos negativos de la desigualdad de ingresos relacionada con la pertenencia a un
grupo determinado, son persistentes y difíciles de eliminar (Stewart, 2010).
1
Profesora principal del departamento de Economía de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
2
Para un análisis teórico de la sobrepoblación ver Figueroa (2003, 2009). Para un análisis empírico de
las características estructurales del mercado de trabajo ver Garavito (2010a).
3
Para un análisis del diferencial de ingresos por sexo y por etnicidad ver Atal, Ñopo & Winder (2009); para
un análisis sobre las diferencias de ingresos por etnicidad ver Figueroa & Barrón (2005) y Barrón (2008).
El objetivo de este artículo es analizar los determinantes de los ingresos y de los

trabajadores de los sectores urbano y rural, con énfasis en las diferencias de ingresos
por género y por lengua materna. No pretendemos entrar en el debate sobre la ope-
racionalización de la etnicidad, por lo cual hemos decidido utilizar solamente uno de
los marcadores usuales, la lengua materna, conscientes de sus limitaciones en el caso
de zonas como la sierra norte del Perú. Nuestra justificación radica en el hecho de
que hablar castellano bien en un país donde este idioma es el dominante determina
diferencias en el acceso a los activos económicos, sociales, políticos y culturales. Estas
diferencias, a su vez, afectarían incluso el rendimiento de los activos que estos indi-
viduos poseen4. En cuanto al análisis empírico, empleando los datos de la Encuesta
Nacional de Hogares (ENAHO) del Instituto Nacional de Estadística e Informática
(INEI) para el año 2010 vamos a aplicar pruebas T de medias para examinar las
diferencias de ingresos por hora de acuerdo al sexo y a la lengua materna; asimismo
vamos a estimar ecuaciones de ingresos de Mincer con el fin de determinar si los
coeficientes de las variables que explican los ingresos por sexo y por lengua materna
son estadísticamente distintos.
Si bien la unidad de análisis es el individuo, asumimos que es parte de un hogar
donde las decisiones son tomadas sobre la base de una negociación eficiente tipo Cour-
not-Nash5. En dicho marco, los ingresos de los trabajadores dependerán en principio
del rendimiento del capital humano adquirido, así como del capital físico del hogar si
son auto empleados o de la empresa en la cual trabajan si son asalariados6. A esto se
añaden características personales como la posición del trabajador en el hogar, su género
y su lengua materna, las cuales influyen en los retornos del capital que poseen, y por
lo tanto, en sus ingresos, y finalmente factores como la legislación laboral —solamente
efectiva para las empresas formales— y el ciclo económico, el cual podemos asumir que
tiene el mismo efecto para todos los trabajadores en un estudio de corte transversal.
En la sección 2 presentamos una revisión de los estudios empíricos sobre el tema,
caracterizamos los hechos estilizados y establecemos nuestra hipótesis sobre las causas
de las diferencias en los ingresos por sexo y por etnicidad. En la sección 3 presentamos
4
Figueroa (2008) emplea un modelo teórico donde los diferentes grupos sociales (jerarquizados) tie-
nen ingresos distintos debido a que las curvas de transformación de educación en capital humano y de
capital humano en ingresos son distintas.
5
Sobre modelos de negociación en el hogar ver Manser & Brown (1980), McElroy & Horney (1990;
1981), Lundberg & Pollak (2007; 1993) y Browning & Chiappori (1998). Para el caso del Perú, Monge
(2004) demuestra que algunas de las decisiones en el hogar son negociadas. Valdivia & Robles (1997),
Vera Tudela (2009) y Garavito (2011) encuentran evidencia empírica consistente con un modelo de
negociación cooperativa al interior de las familias.
6
Es pertinente mencionar que la gran mayoría de los trabajadores ocupados (el 79,0% para el año
2010) se encuentran en empresas de hasta diez trabajadores (70,2% y 90,7% en los sectores urbano y
rural, respectivamente).
236
Cecilia Garavito. Desigualdad en los ingresos: género y lengua materna
un análisis descriptivo de los datos. En la sección 4 presentamos el análisis economé-

trico. Finalmente, en la sección 5 presentamos las conclusiones y recomendaciones
de política.
2. El estado de la cuestión
Los estudios sobre los determinantes de los ingresos se basan en los trabajos pioneros
de Becker (1993); Ben-Porath (1967); y Mincer (1970). Trabajos posteriores como
los de Oaxaca (1973) y Blinder (1973) permiten disponer de una metodología basada
en ecuaciones de ingresos «a la Mincer» para analizar los diferenciales de ingresos y
sus causas, descomponiéndolas entre aquellas debidas a diferencias en productividad
y aquellas debidas a otras causas, entre las cuales puede estar la discriminación. La
mayor parte del análisis sobre el tema se ha llevado a cabo por medio de este método7,
si bien recientemente se ha empleado el análisis de emparejamiento discreto para
analizar las causas de dichas diferencias (Ñopo, 2003; 2009).
En el caso de América Latina, Atal, Ñopo y Winder (2009) encuentran en un
análisis a nivel de dieciocho países de Latinoamérica, entre los cuales está el Perú,
que la brecha de ingresos por sexo está entre el 9% y el 28%, en contra de la mujer,
mientras que la brecha por etnicidad está entre 13% y 38% en contra de la población
indígena. Asimismo encuentran que la brecha de ingresos por sexo es mayor entre
los trabajadores en sectores de baja productividad, mientras que la brecha de ingresos
por etnicidad es mayor entre los trabajadores varones y del sector rural. Un trabajo
para el caso del Perú es el de Felices (1996), donde el autor, empleando las Encuestas
de Niveles de Vida (ENNIV) del Banco Mundial para 1991 y 1994, encuentra que
los hombres reciben remuneraciones 18% y 19% mayores que las de las mujeres
para cada año. Asimismo, por medio de una descomposición de Oaxaca-Blinder,
encuentra que las diferencias en las características individuales explican un 58% de
las diferencias de ingresos entre mujeres y hombres para el año 1991, mientras que
las diferencias en los retornos explican el 42%. Las cifras para el año 1994 son 34%
y 66%, respectivamente. Con los mismos datos, Saavedra (1997) encuentra que la
brecha de ingresos entre mujeres y hombres se ha reducido y que los retornos a la
educación han aumentado más rápidamente para las mujeres que para los varones.
Finalmente, con datos de la Encuesta Especializada en Niveles de Empleo del
Ministerio de Trabajo y Promoción del Empleo para el año 2003, Garavito (2009)
encuentra que en Lima Metropolitana la brecha de ingresos por género es menor
entre los trabajadores sindicalizados que entre los trabajadores no sindicalizados.
7
Para el caso del Perú ver Felices (1996). Otros trabajos sobre diferencias de ingresos por género son
los de Saavedra (1987); Khandker (1990); y Garavito (2009).
237
Sobre el tema de diferencias en los ingresos atribuidas a las características étni-

cas de los trabajadores, Ñopo, Saavedra y Torero (2004) construyen un indicador de
«intensidad étnica» con respecto a cuatro grupos raciales: asiático, blanco, indígena y
negro, basado en la lengua materna, migración y religión, así como en el reporte de
los propios individuos y de los encuestadores sobre su raza. Por medio de una exten-
sión del método de Oaxaca-Blinder para trabajar con un conjunto de grupos raciales,
encuentran que en el Perú urbano los «muy blancos» ganan un 50% más que los «muy
indígenas», diferencia que se reduce a 12% al controlar por diferencias en las caracterís-
ticas de los individuos y de sus puestos de trabajo. Asimismo encuentran que la brecha
de ingresos por género es mayor entre los individuos «menos blancos». Sobre el mismo
tema, pero definiendo la etnicidad sobre la base del lugar de nacimiento y patrones
históricos de distribución de la población en el Perú, Figueroa y Barrón (2005) encuen-
tran que dado el mismo nivel de educación, individuos de diferentes grupos étnicos
tienen la misma probabilidad de ser contratados como empleados; sin embargo, los
individuos predominantemente indígenas tienen una menor probabilidad de adquirir
la educación necesaria. Es decir, la exclusión es más importante que la discriminación
para explicar la desigualdad en el Perú. Finalmente, Barrón (2008) encuentra para
el caso del Perú que la brecha de ingresos entre trabajadores blancos y no blancos se
reduciría en 20% si no hubiera discriminación y en 28% si no hubiera exclusión.
En resumen, las brechas de ingresos por sexo y por etnicidad en el mercado laboral
peruano son persistentes, tal como lo demuestra la literatura reseñada. La brecha de
ingresos por sexo se ha reducido con el tiempo, pero se mantiene en niveles mayores al
10%, mientras la brecha de ingresos por etnicidad es de alrededor del 12%. Asimismo,
la brecha de ingresos por género es mayor entre los trabajadores menos blancos. Final-
mente, la exclusión genera una mayor brecha de ingresos que la discriminación.
Dado el avance de la educación en todos los niveles y los programas para ele-
var la productividad de las microempresas y las pequeñas empresas, uno esperaría
que ambas brechas se hubieran reducido, pero hay varias razones para que esto no
suceda. De acuerdo al marco conceptual empleado en este artículo, los activos en
manos de los trabajadores tendrán diferentes rendimientos de acuerdo a su posición
en una sociedad jerarquizada como la nuestra. Es así que el ser mujer o no tener
el castellano como lengua materna determina una menor probabilidad de obtener
capital humano y físico, y un menor rendimiento de dichos activos, lo cual redunda
en menores ingresos. Entonces planteamos que una de las razones que explica esta
desigualdad en los ingresos por género y por lengua materna es la diferencia en la cali-
dad de la educación que los trabajadores reciben: el estudiar en un centro educativo
estatal está relacionado con una menor calidad del capital humano adquirido. Una
segunda razón está en las diferencias en la calidad de los activos físicos de que estos
trabajadores disponen, lo cual implica diferencias en la productividad del puesto de
238
trabajo y por lo tanto en la capacidad de generar ingresos por encima de niveles de

subsistencia. En tercer lugar, las diferencias en los activos políticos, sociales y cultu-
rales de acuerdo al sexo y a la lengua materna determinan diferencias en la capacidad
de transformar el capital humano y físico en ingresos. Entonces, tanto en el caso de
las mujeres como en el de los trabajadores cuya lengua materna es nativa, la falta de
activos sociales y políticos, así como la menor jerarquía de sus activos culturales afec-
tan la posibilidad de transformar sus activos económicos en ingresos.
3. Análisis descriptivo de los datos

En el cuadro 1 podemos ver la estructura de la Población en Edad de Trabajar (PET)
para el año 2010, tanto a nivel nacional como para las áreas urbana y rural, de
acuerdo a diversas variables. Vemos en primer lugar que el porcentaje de población
ocupada es mayor en el sector rural que en el sector urbano y que la tasa de desempleo
es menor. Ambas cifras se explican por el bajo nivel de asalariamiento de la población
rural. No hay mayores diferencias en las estructuras de la PET por género y por gru-
pos de edad. El ligeramente mayor porcentaje de varones que de mujeres en el área
rural nos habla de una población relativamente «más joven» que en el área urbana8.
Esto se corrobora al ver que el porcentaje de jóvenes es mayor en el área rural.
Como era de esperarse, el porcentaje de individuos cuya lengua materna es el
castellano es mayor en el sector urbano (87,3%) que en el área rural (58,80%); sin
embargo aun en el área rural, la mayoría de individuos pertenecientes a la PET tiene
el castellano como lengua materna. Esto se explica por el predominio del castellano
en la sierra norte y centro, aunque en esta última región el porcentaje de indivi-
duos cuya lengua materna es el quechua es casi la misma que el de los individuos
que hablan castellano. Solamente en la sierra sur el quechua es la lengua materna
de la mayoría de la PET (ver anexo 1). En cuanto a los niveles de educación, si bien
a nivel nacional la mayoría de la PET tiene nivel secundario (42,1%), en el área rural
esto no se da y la mayoría (45,6%) tiene solamente el nivel primario. Asimismo,
mientras el 31,8% de la PET urbana tiene nivel superior (universitario o no univer-
sitario) a nivel global, en el área rural solamente el 6,8% llega al nivel superior. En
cuanto al estado civil, no hay mayores diferencias, salvo que el porcentaje de casados
y convivientes en el sector rural es ligeramente mayor que en el sector urbano.
En los cuadros 2A y 2B presentamos índices de los ingresos mensuales en la ocupa-
ción principal de la Población Económicamente Activa (PEA) Ocupada, de acuerdo
al sexo y a la lengua materna, por diferentes variables asociadas a la determinación
8
Se sabe que nacen más hombres que mujeres y que a partir de los 35 a 40 años habrá más mujeres que
hombres debido a la «supermortalidad masculina» (Pressat, 1983).
239
de los ingresos laborales. Se han construido dos índices: uno para la sección del cua-
dro sobre ingresos por sexo y uno para la sección del cuadro sobre ingresos por lengua
materna. Las bases son el ingreso mensual promedio de las mujeres y el ingreso men-
sual promedio de los trabajadores cuya lengua materna es nativa (quechua, aymara
o amazónica), respectivamente. Así vemos en primer lugar que los varones tienen un
ingreso mensual 53% mayor que el de las mujeres, mientras que los individuos cuya
lengua materna es el castellano tienen un ingreso mensual 54% mayor que el de los
individuos cuya lengua materna es nativa.
Cuadro 1. Perú: estructura de la población en edad de trabajar 2010

Urbano Rural Perú
Indicador de la PET
PEA Ocupada 67,4 79,8 72,2
PEA Desocupada 3,6 0,7 2,4
Inactivos 29,0 19,5 25,4
Sexo
hombre 48,1 50,6 49,0
mujer 51,9 49,4 51,0
Rango de Edades
14-24 28,7 31,0 29,6
25-44 36,9 31,8 35,0
45-64 24,5 24,1 24,3
65 y más 9,9 13,1 11,1
Lengua Materna
castellano 87,3 58,8 76,3
quechua 10,6 35,1 20,1
aymara 02,0 3,1 2,4
otra lengua nativa 0,1 03,0 1,2
Nivel Educativo
Sin nivel 3,4 13,3 7,3
Primaria 19,1 44,4 28,9
Secundaria 45,7 35,5 41,7
Superior No Universitaria 15,3 4,3 11,0
Superior Universitaria 16,5 2,5 11,1
Estado Civil
Soltero 35,5 32,9 34,5
Casado o Conviviente 50,9 56,3 53,0
Separado o Divorciado 8,9 4,4 7,1
Viudo 4,7 6,4 5,4
Total 100,0 100,0 100,0
Observaciones 1/ 14 837 657 7 226 147 22 063 804
Fuente: INEI - ENAHO 2010. Módulos 300 y 500. Valores expandidos.
240
Cuadro 2A. Perú: índices de ingresos mensuales de la PEA ocupada 2010

(bases de ingresos: mujeres=100; lengua nativa =100)
Mujeres Varones Castellano L. Nativa*
PEA Ocupada
100 153 154 100
Sexo
Mujer ---- ---- 117 72
Varón ---- ---- 179 117
Lengua Materna
Castellano 109 167 ---- ----
Quechua* 67 110 ---- ----
Área
urbana 119 195 177 146
rural 57 93 96 74
Grupos de Edad
14-24 74 103 96 75
25-44 115 177 173 113
45-64 108 178 180 115
65 y más 44 87 93 56
Nivel Educativo
Sin nivel 40 62 57 45
Primaria 65 95 92 85
Secundaria 90 147 139 121
Superior No Universitaria 135 203 186 161
Superior Universitaria 207 295 278 238
Tipo de Centro Educativo
Privado 158 239 220 154
Público 96 143 143 106
Estado Civil
Casado o Conviviente 106 170 176 112
Otro 94 121 125 75
Posición en el Hogar
Jefe de Hogar 98 167 189 110
No Jefe 101 127 126 81
Categoría Ocupacional
Empleador o Patrono 207 273 303 192
Trabajador Independiente 63 98 95 72
Empleado 174 250 232 188
Obrero 74 138 136 118
Trabajador del Hogar 85 100 92 88
Observaciones 1/ 5 496 220 7 833 281 10 449 446 2 880 055
L. Nativa*: Incluye quechua, aymara y las lenguas amazónicas.
241
Cuadro 2B. Perú: índices de ingresos mensuales de la PEA ocupada 2010

(bases de ingresos: mujeres=100; lengua nativa=100)
PEA Ocupada
100 153 154 100
Tamaño de Empresa
1-9 trabajadores 75 116 114 84
10-49 trabajadores 128 192 191 142
50-99 trabajadores 185 209 223 170
100 y más trabajadores 202 267 266 219
Actividad Económica
Agric., ganad., caza y silvic. 44 81 87 62
Pesca 257 184 202 169
Explotación minas y canteras 316 361 418 299
Industrias manufactureras 71 191 162 101
Sum. electricidad, gas y agua 306 282 302 319
Construcción 170 177 197 157
Comercio por mayor y menor 93 174 135 116
Hoteles y restaurantes 106 203 136 120
Transp., almacen. y comunic. 118 152 158 159
Intermediación financiera 300 361 363 192
Actividades inmobiliarias emp. 130 197 191 144
Administrac. pública y defensa 188 249 261 180
Enseñanza privada 183 209 207 210
Serv. sociales y salud privados 205 271 248 203
Otros serv. comun., pers., soc. 76 131 99 82
Grupos Ocupacionales
Fuerzas Armadas y Policiales 226 287 302 286
Poder Ejecutivo y Legislativo 321 576 548 274
Profesionales, científicos, intel. 216 304 278 241
Técnicos de nivel medio 199 297 280 301
Jefes y empleados de oficina 185 245 232 183
Trabajadores calif. de servicios 103 181 134 120
Agricultores y trab. calificados 43 85 95 64
Obreros ind. extract. y manuf. 47 167 136 121
Obreros constr., artes graf. 66 176 185 179
No especif. y otros no calif. 65 107 96 90
Observaciones 1/ 5 496 220 7 833 281 10 449 446 2 880 055
Examinando en primer lugar las diferencias de ingresos por sexo, vemos que los
varones cuya lengua materna es el castellano tienen ingresos 53% mayores que las
mujeres; mientras que en el caso de los trabajadores cuya lengua materna es nativa,
242
los varones obtienen ingresos 64% mayores que las mujeres. Las diferencias de ingre-
sos entre mujeres y varones en las áreas urbana y rural son muy similares (64% y
63%, a favor de los varones). Las diferencias de ingresos por sexo son mayores a
mayor edad, siendo de 65% en el grupo de 45-64 años. En cuanto a los niveles de
educación, las diferencias de ingresos son mayores para quienes tienen educación
secundaria (63%). En este mismo tema, la diferencia de ingresos por sexo para quie-
nes estudian o estudiaron en centros educativos privados es de 51%, mientras que
para quienes estudian o estudiaron en centros educativos públicos es de 49%; es decir
las brechas son muy similares. En cuanto a características personales relacionadas a la
posición del trabajador en el hogar, encontramos que las diferencias de ingresos por
sexo son mayores para los casados o convivientes (60%) que para el resto de trabaja-
dores (23%). De manera similar la diferencia de ingresos por sexo entre los jefes de
hogar es de 70% mientras que para quienes no son jefes es de 28%.
Entre las diferencias relacionadas a la ocupación, la mayor brecha de ingresos por
sexo de acuerdo a la categoría ocupacional se da entre los obreros, donde los varones
tienen un ingreso mensual superior en 86% a las mujeres; en este caso las razones
están ligadas al mayor nivel de educación de los varones en general y al bajo porcentaje
de mujeres obreras (ver anexos 2A y 2B). Asimismo, los trabajadores independientes
varones tienen un ingreso 56% superior al de las mujeres. En el caso del tamaño de
empresa, las mayores diferencias por sexo se dan en las empresas con menos de cin-
cuenta trabajadores (poco más del 50%, a favor de los varones). Si vemos los datos
de ingresos por actividad económica, encontramos que en algunos casos las mujeres
tienen ingresos mensuales promedio mayores que los varones, como en pesca y en
suministro de electricidad, gas y agua, actividades donde el porcentaje de mujeres es
mínimo. En este caso el mayor ingreso de las mujeres estaría ligado a la diferencia en
categoría ocupacional en la cual se insertan en dichas actividades, ya que gran parte
de los varones son obreros mientras que la mayoría de las mujeres son empleadas de
oficina. Finalmente, si vemos las diferencias por grupos ocupacionales encontramos
que en todos los casos las mujeres tienen ingresos menores que los varones.
Examinando ahora las diferencias de ingresos por lengua materna, vemos en pri-
mer lugar que la diferencia entre las mujeres es mayor (63%) que entre los varones
(53%), a favor de quienes tienen el castellano por lengua materna. En este caso si hay
diferencias apreciables entre quienes viven en el área urbana (21%) y quienes viven
en el área rural (29%). Así, el hablar bien el castellano significaría una diferencia en
el acceso a los mercados de crédito y trabajo, y en la capacidad de adoptar y emplear
tecnologías modernas. Las diferencias de ingresos por lengua materna también son
mayores a mayor edad, siendo de 57% en el grupo de 45-64 años. En cuanto a los
niveles de educación, las diferencias de ingresos son mayores para quienes no tienen
243
educación y se establilizan alrededor del 15% para el resto de niveles. Es decir, la

educación parece reducir, si bien no elimina, las diferencias de ingresos por lengua
materna. Asimismo, la diferencia de ingresos por lengua materna es mayor para quie-
nes estudiaron en colegios privados (43%) que para quienes estudiaron en colegios
públicos (35%); en ambos casos esta diferencia es menor que la diferencia por sexo.
En cuanto al estado civil, al contrario que en el caso de las diferencias de ingresos por
sexo, las diferencias de ingresos por lengua materna son mayores para quienes no están
casados o conviviendo (67%) que para quienes lo están (57%). Las diferencias de
ingresos por lengua materna entre los jefes de hogar son similares a las diferencias por
sexo (72% frente a 70%), y casi inexistentes entre quienes no son jefes de hogar (5%).
Las diferencias de ingresos por lengua materna por tamaño de empresa son muy
parecidas en todos los casos (algo más de 32%), reduciéndose a 21% en las empresas
con cien trabajadores y más. En el caso de las diferentes actividades económicas,
los trabajadores cuya lengua materna es el castellano tienen un ingreso mayor en
casi todos los casos, salvo en suministro de electricidad, gas y agua, y en transporte,
almacenes y comunicaciones, donde los trabajadores cuya lengua materna es nativa
tienen un mayor ingreso mensual; en el caso de la enseñanza privada los trabajadores
cuya lengua materna es nativa tienen un ingreso mensual ligeramente mayor que el
de los trabajadores cuya lengua materna es el castellano. Finalmente, en el caso de los
grupos ocupacionales, los trabajadores cuya lengua materna es el castellano tienen
ingresos mayores en todos los casos, salvo el de los técnicos de nivel medio. Estas
diferencias, sin embargo, encubren las debidas a diferencias en las horas trabajadas y
la influencia de los diferentes porcentajes de mujeres y varones o de trabajadores cuya
lengua materna es o no el castellano, en cada ocupación.
En la siguiente sección hacemos un análisis econométrico de los datos con el
fin de determinar si las diferencias en capital humano y físico, así como el sexo y la
lengua materna explican las diferencias de ingresos entre los trabajadores.
4. Análisis econométrico
En esta sección examinamos las diferencias en los ingresos por hora por medio de
pruebas T de medias, mediante las cuales vamos a determinar si las diferencias en
capital humano y físico, así como el sexo y la lengua materna, explican en parte
la desigualdad de ingresos entre los trabajadores. Asimismo, vamos a estimar ecua-
ciones de ingresos a la Mincer para determinar los efectos de cada variable sobre
los ingresos laborales y determinar si los coeficientes estimados son estadísticamente
diferentes tanto por sexo como por lengua materna. Vamos a realizar ambos análisis
con los ingresos por hora en la ocupación principal de los trabajadores.
244
a) Pruebas T de medias
El contraste de T de medias asume que los errores aleatorios en las muestras poblacio-
nes se distribuyen como una función normal y que sus errores estándar son similares.
La fórmula general para calcular el estadístico T sobre las medias de la variable X para
los grupos A y B es la siguiente:
XA − XB
t=
SXA − SXB

La diferencia en los errores estándar se calcula de la siguiente forma:
 ( N − 1) S12 + ( N 2 − 1) S 2 2   1 1 
SXA − SXB =  1  + 
 N1 + N 2 − 2   N1 N 2 

Donde N1 y N2 son los tamaños de cada muestra. Con el fin de llevar a cabo el análisis
de T de medias calculamos los ingresos por hora en la ocupación principal de los trabaja-
dores. Una inspección inicial de las medias de ingreso por hora de los grupos estudiados
mostró que las desviaciones estándar no son estadísticamente iguales en la mayoría de
los casos, por lo cual estimamos una prueba T de medias para varianzas desiguales.
En los cuadros 3A y 3B presentamos las pruebas T de medias por sexo para las mis-
mas variables de los cuadros 2A y 2B. Vemos en primer lugar que la diferencia de ingresos
por hora entre varones y mujeres es de 27% y significativa en el agregado. Las diferencias
de ingresos por sexo, tanto para los trabajadores cuya lengua materna es el castellano
como para aquellos cuya lengua materna es nativa, son significativas, de 24% y 53%, res-
pectivamente. Es decir, la diferencia de ingresos por sexo es mayor entre los trabajadores
cuya lengua materna es nativa, tal como encuentran Ñopo, Saavedra y Torero (2004).
En el caso del capital humano vemos que aun controlando por niveles de educación,
persisten diferencias en los ingresos entre los sexos. Vemos que no hay diferencia estadís-
tica de ingresos entre mujeres y varones que estudiaron en un centro educativo privado,
mientras el estudiar en un centro educativo público no elimina estas diferencias. En
cuanto a las variables relacionadas con la demanda, vemos que no existen diferencias de
ingresos por hora por sexo significativas entre los patrones, los trabajadores en empresas
entre 10 y 99 trabajadores y los trabajadores de la construcción y de algunos servicios.
En los cuadros 4A y 4B presentamos las pruebas T de medias por lengua materna
para las mismas variables. Vemos en primer lugar que la diferencia de ingresos por hora
entre trabajadores cuya lengua materna es el castellano y aquellos cuya lengua materna
es nativa es de 45% y significativa en el agregado. La diferencia de ingresos por hora
por lengua materna entre las mujeres (69%) es mayor que entre los varones (36%). Si
bien los resultados por área y por grupos de edad mantienen las brechas, los resultados
245
por educación nos muestran que esta reduce las brechas de ingresos por lengua materna
en sus niveles superiores. En este caso sí existe una diferencia significativa de ingresos por
hora por lengua materna, independientemente del centro educativo. Existen asimismo
diferencias de ingresos por hora por lengua materna para todos los tamaños de empresa
y no hay mayor diferencia con los resultados descriptivos para el resto de variables.
Cuadro 3A. Perú: pruebas T de medias de ingresos por hora por sexo 2010
Mujeres Varones T-Medias
Ingreso por Hora
4,88 6,22 -7,48
Lengua Materna
Castellano 5,39 6,66 -5,49
L. Nativa 3,18 4,88 -11,97
Área
urbana 5,52 7,38 -10,68
rural 3,44 4,55 -2,45
Grupos de Edad
14-24 4,18 4,25 -0,09
25-44 5,48 6,86 -6,53
45-64 4,90 7,03 -11,65
65 y más 2,96 4,73 -3,79
Nivel Educativo
Sin nivel 2,43 3,10 -2,59
Primaria 3,11 4,49 -9,45
Secundaria 4,69 5,64 -2,21
Superior No Universitaria 6,68 7,71 -2,56
Superior Universitaria 9,25 11,91 -4,98
Privado 8,53 9,32 -0,77
Público 4,48 5,87 -11,46
Estado Civil
Casado o Conviviente 5,16 6,80 -9,59
Otro 4,59 5,13 -1,73
Jefe de Hogar 4,78 6,75 -8,68
No Jefe 4,92 5,26 -1,51
Empleador o Patrono 9,66 11,57 -1,67
Trabajador Independiente 3,85 4,91 -7,92
Empleado 7,81 9,02 -1,95
Obrero 2,96 4,79 -16,93
Trabajador del Hogar 2,94 3,75 -1,96
T-Medias<1,95: No hay diferencia de ingresos por hora significativa
246
Cuadro 3B. Perú: pruebas T de medias de ingresos por hora por sexo 2010
Mujeres Varones T-Medias
Ingreso por Hora
4,88 6,22 -7,48
Tamaño de Empresa
1 - 9 trabajadores 3,94 5,31 -10,73
10-49 trabajadores 7,36 7,14 0,09
50-99 trabajadores 6,58 6,42 0,24
100 y más trabajadores 8,49 9,21 -2,44
Agric., ganad., caza y silvic. 2,76 4,51 -10,97
Pesca 29,71 8,42 1,169
Explotación minas y canteras 11,08 11,56 -0,17
Industrias manufactureras 3,25 6,79 -6,23
Sum. electricidad, gas y agua 10,83 9,28 0,45
Construcción 6,42 6,46 -0,04
Comercio por mayor y menor 4,85 6,32 -4,90
Hoteles y restaurantes 4,10 6,09 -5,24
Transp., almacen. y comunic. 4,45 5,14 -1,90
Intermediación financiera 10,19 11,79 -1,21
Actividades inmobiliarias emp. 6,61 8,59 -2,69
Administrac. pública y defensa 6,86 8,32 -3,75
Enseñanza privada 9,46 10,49 -2,63
Serv. sociales y salud privados 9,83 11,19 -0,94
Otros serv. comun., pers., soc. 4,74 6,95 -1,91
Fuerzas Armadas y Policiales 7,21 7,64 -0,74
Poder Ejecutivo y Legislativo 14,31 21,61 -2,05
Profesionales, científicos, intel. 10,66 13,20 -5,62
Técnicos de nivel medio 11,49 12,29 -0,27
Jefes y empleados de oficina 6,80 8,24 -3,69
Trabajadores calif. de servicios 3,88 5,69 -7,45
Agricultores y trab. calificados 2,98 5,03 -9,38
Obreros ind. extract. y manuf. 2,73 5,95 -10,49
Obreros constr., artes graf. 3,09 5,84 -7,65
No especif. y otros no calif. 4,13 4,34 -1,29
T-Medias<1,95: No hay diferencia de ingresos por hora significativa
247
Cuadro 4A. Perú: pruebas T de medias de ingresos por hora por lengua materna 2010
Castellano L. Nativa* T-Medias
Ingreso por Hora
6,14 4,22 -14,79
Sexo
Mujeres 5,39 3,18 -10,07
Varones 6,66 4,88 -11,38
Área
urbana 6,76 5,32 -7,91
rural 4,59 3,59 -3,55
Grupos de Edad
14-24 4,42 3,10 -3,31
25-44 6,63 4,88 -9,39
45-64 6,84 4,64 -11,55
65 y más 5,28 2,64 -5,39
Nivel Educativo
Sin nivel 3,33 2,19 -3,49
Primaria 4,05 3,79 -1,64
Secundaria 5,45 4,67 -3,28
Superior No Universitaria 7,29 6,83 -0,94
Superior Universitaria 10,14 10,85 -0,73
Privado 9,12 6,73 -3,56
Público 5,64 4,46 -9,89
Estado Civil
Casado o Conviviente 6,82 4,67 -13,99
Otro 5,24 3,27 -8,94
Jefe de Hogar 7,15 4,65 -14,08
No Jefe 5,38 3,46 -10,54
Empleador o Patrono 12,05 8,31 -4,04
Trabajador Independiente 4,84 3,57 -10,25
Empleado 8,58 6,89 -4,35
Obrero 4,54 3,91 -4,34
Trabajador del Hogar 3,01 2,78 -1,49
-Medias<1,95: No hay diferencia de ingresos por hora significativa.
248
Cuadro 4B. Perú: pruebas T de medias de ingresos por hora por lengua materna 2010
Castellano L. Nativa* T-Medias
Ingreso por Hora
6,14 4,22 -14,79
Tamaño de Empresa
1 - 9 trabajadores 5,08 3,84 -10,45
10-49 trabajadores 7,61 4,91 -2,65
50-99 trabajadores 6,67 4,73 -4,52
100 y más trabajadores 9,18 7,39 -6,58
Agric., ganad., caza y silvic. 4,53 3,44 -6,02
Pesca 8,45 13,05 0,90
Explotación minas y canteras 12,23 9,96 -1,67
Industrias manufactureras 5,63 3,91 -3,06
Sum. electricidad, gas y agua 9,39 9,98 0,26
Construcción 6,82 5,04 -4,80
Comercio por mayor y menor 5,69 4,21 -4,96
Hoteles y restaurantes 4,61 3,94 -2,87
Transp., almacen. y comunic. 5,06 5,23 0,37
Intermediación financiera 11,30 6,03 -3,35
Actividades inmobiliarias emp. 7,98 7,75 -14,76
Administrac. pública y defensa 8,42 5,41 -9,32
Enseñanza privada 9,87 10,11 0,54
Serv. sociales y salud privados 10,61 7,76 -2,12
Otros serv. comun., pers., soc. 5,67 3,29 -2,39
Fuerzas armadas y policiales 7,68 6,20 -1,98
Poder ejecutivo y legislativo 19,86 11,72 -2,78
Profesionales, científicos, intel. 11,99 10,6 -2,95
Técnicos de nivel medio 11,88 13,51 0,76
Jefes y empleados de oficina 7,59 6,01 -3,32
Trabajadores calif. de servicios 4,48 3,77 -3,17
Agricultores y trab. calificados 5,24 3,70 -6,27
Obreros ind. extract. y manuf. 4,94 4,24 -2,05
Obreros constr., artes graf. 5,81 5,39 -1,67
No especif. y otros no calif. 4,44 3,55 -6,08
T-Medias<1,95: No hay diferencia de ingresos por hora significativa.
249
En general, es importante notar que allí donde la diferencia de ingresos por lengua
materna es a favor de las mujeres o de los trabajadores cuya lengua materna es nativa,
las brechas de ingresos no son estadísticamente significativas. Vemos además que la
brecha de ingresos por hora de acuerdo al sexo (27%) es menor que la brecha de
ingresos por lengua materna (45%), resultado diferente al obtenido por la simple
comparación de los ingresos mensuales donde las brechas eran muy similares. Asi-
mismo, cruzando las variables encontramos que la diferencia de ingresos por sexo
es mayor entre los trabajadores cuya lengua materna es nativa y que la diferencia de
ingresos por lengua materna es mayor entre las mujeres.
Con respecto a las brechas de ingresos, ya sea por sexo o por lengua materna,
vemos que estas persisten aun controlando por las variables que estarían determi-
nando diferencias en los ingresos. Vemos así que si bien las diferencias en los niveles
de educación no eliminan las brechas de ingresos por sexo, sí lo hacen en algunos
casos con las brechas de ingresos por lengua materna, sobre todo en los niveles de
educación superior. Podemos ver, asimismo, que el tamaño de empresa explica en
parte las diferencias de ingresos por sexo, ya que existen diferencias de ingresos por
hora por sexo en las microempresas y en las empresas de cien y más trabajadores. En
el caso de la lengua materna, las diferencias de ingresos se dan a nivel de todos los
tamaños de empresa. Finalmente, las diferencias de ingresos por sexo y por lengua
materna se mantienen para la mayoría de actividades económicas y grupos ocu-
pacionales, pero creemos que debido al gran número de rubros en estos dos casos
es preferible analizar los resultados en forma más agregada, lo cual haremos en la
siguiente sección.
b) Ecuaciones de Mincer
En esta sub sección estimamos ecuaciones de ingresos de Mincer (1970) con el fin de
obtener los determinantes de los ingresos laborales, tomando en cuenta las diferen-
cias por sexo y por lengua materna. Presentamos una estimación general para toda
la muestra (cuadro 5), y en los Anexos 3A-3D estimaciones separadas para mujeres,
varones, trabajadores cuya lengua materna es el castellano y trabajadores cuya lengua
materna es nativa.
La ecuación de Mincer para el individuo i es la siguiente:
j =m
ln( wi ) = ∑ a j X j + ui
j =0

Donde ln(wi) es el logaritmo natural del ingreso por hora, Xj las variables que
explican dicho ingreso, aj los coeficientes a estimar y ui el término estocástico.
250
Las variables explicativas son el sexo9, la lengua materna10, variables de capital

humano como los años de estudios, la experiencia laboral, el tipo de institución
educativa donde el trabajador estudia o estudió11, y variables relacionadas a la
demanda como el tamaño de empresa12, el sector de actividad económica13, y
el grupo ocupacional14. Dado que no todos los individuos en edad de trabajar
tienen una ocupación y por lo tanto sus ingresos son iguales a cero, la variable
dependiente es truncada, lo cual hace necesario utilizar el método de estimación
de Heckman (1974; 1979). Para ellos necesitamos una ecuación de selección,
donde la variable dependiente (Pi ) es uno si el individuo tiene ingresos diferentes
de cero, y cero en caso contrario:
j =n
Pi = ∑ b j Z j + vi
j =0

Donde Zj son las variables que explican la probabilidad de tener un ingreso posi-
tivo, bj los coeficientes a estimar y vi el término estocástico. Las variables explicativas
son el sexo, la lengua materna, la edad, el estado marital, la jefatura de hogar, el área
de residencia y los ingresos no laborales de la familia.
En el cuadro 5 podemos ver la estimación de la ecuación de ingresos general.
Vemos así que el ser varón eleva los ingresos por hora del trabajador, mientras
que el tener como lengua materna el quechua, el aymara o una lengua amazónica
los reduce. Así, los varones reciben un ingreso por hora 26% mayor que el de
las mujeres, mientras que los trabajadores cuya lengua materna es nativa reciben
9
Variable dicotómica cuyo valor es uno si el trabajador es varón y cero si es mujer.
10
Variable dicotómica cuyo valor es uno si la lengua materna del trabajador es nativa y cero si su lengua
materna es el castellano.
11
Variable dicotómica cuyo valor es uno si el trabajador estudia o estudio en un centro educativo pri-
vado y cero si lo hizo en un centro educativo público.
12
Variable dicotómica cuyo valor es uno si el individuo trabaja en una microempresa (entre uno y nueve
trabajadores) y cero en caso contrario.
13
Dos variables dicotómicas: una cuyo valor es uno si el individuo trabaja en el sector primario (agri-
cultura, caza, silvicultura, pesca, explotación de minas y canteras) y cero en caso contrario; y otra
cuyo valor es uno si el individuo trabaja en el sector terciario (comercio al por mayor y menor, hoteles
y restaurantes, transportes, almacenamiento y comunicaciones, intermediación financiera, actividades
inmobiliarias, administración pública y defensa, enseñanza privada, servicios sociales y de salud priva-
dos, otros servicios) y cero en caso contrario.
14
Variable dicotómica cuyo valor es uno si el grupo ocupacional del individuo se refiere a una ocupa-
ción manual (trabajadores calificados de servicios, agricultores y trabajadores calificados, obreros de
industrias extractivas y manufactureras, obreros de construcción y artes gráficas, y ocupaciones no espe-
cificadas y otros no calificados) y cero en caso contrario.
251
ingresos 13% menores que aquellos cuya lengua materna es el castellano. La brecha
de ingresos por lengua materna se mantiene si separamos la muestra por sexo; así
podemos ver en los Anexos 3A y 3B que los varones cuya lengua materna es nativa
obtienen un ingreso por hora 12% menor que el de aquellos cuya lengua materna
es el castellano, mientras que en el caso de las mujeres, su ingreso por hora es un
10% menor. Si separamos la muestra por lengua materna (anexos 3C y 3D) los
varones obtienen un ingreso por hora 22% mayor que las mujeres si su lengua
materna es el castellano y un ingreso por hora 36% mayor si su lengua materna
es nativa. En cuanto a las variables de capital humano, los años de educación y
la experiencia laboral tienen el efecto positivo esperado; sin embargo, el coefi-
ciente no es significativo si corremos la regresión solamente para los varones. El
haber estudiado —o estar estudiando— en un centro educativo privado aumenta
el ingreso por hora en relación a quienes han estudiado en un centro educativo
público, en todos los casos. En cuanto a las variables relacionadas al capital físico
de la empresa vemos que el trabajar en una microempresa, en el sector primario,
o realizando un trabajo manual reduce los ingresos por hora de los trabajadores15.
El trabajar en el sector terciario aumenta el ingreso por hora obtenido en el agre-
gado, para las mujeres y para aquellos trabajadores cuya lengua materna es nativa,
y los disminuye para los varones y los trabajadores cuya lengua materna es el cas-
tellano16. Vemos asimismo que el ser varón y el tener una lengua materna nativa
elevan la probabilidad de participar en la fuerza laboral y tener ingresos laborales
diferentes de cero para el agregado; sin embargo el efecto de ser varón es positivo
solamente para los trabajadores cuya lengua materna es el castellano, mientras el
efecto positivo sobre la participación laboral de tener una lengua materna nativa se
da solamente en el caso de las mujeres. Asimismo, ser casado o conviviente, o ser
jefe de hogar elevan la probabilidad de participación en la fuerza laboral, mientras
que una mayor edad, un mayor ingreso no laboral familiar, o el vivir en el área
urbana reducen esta probabilidad, tanto para el agregado como para las muestras
por sexo y por lengua materna. Dado que el Lambda de Mills es significativo en
todos los casos, su inclusión ha corregido el sesgo de selección en la estimación de
las ecuaciones de ingresos.
15
Sin embargo, el signo negativo para el caso de los varones que trabajan en una microempresa no es
significativo.
16
El signo negativo no es significativo para los trabajadores cuya lengua materna es castellano, lo cual
sucedería por los signos distintos para el caso de mujeres y varones.
252
Cuadro 5. Perú: estimación de la ecuación de ingresos por hora 2010

Número de obs = 62 479
Obs Truncadas = 18 412
Modelo de Selección de Heckman en dos etapas
Obs No Truncadas = 44 067
(modelo de regressión con sesgo de selección)
Test de Wald chi2(10) = 1,82E+4
Prob > chi2 = 0,000
Coef. Std. Err. z P>|z|
Ln(Ingreso por Hora)
Sexo 0,2529 0,0108 23,35 0,000
Lengua Materna -0,1287 0,0109 -11,79 0,000
Años de Educación 0,0422 0,0013 33,61 0,000
Años de Experiencia Lab. 0,0284 0,0009 29,56 0,000
Años Exp. Lab. al cuadrado -0,0005 0,00002 -21,8 0,000
Centro Educativo Privado 0,0699 0,0136 5,13 0,000
Microempresa -0,4249 0,0118 -36,12 0,000
Sector Primario -0,2831 0,0139 -20,39 0,000
Sector Terciario 0,0367 0,0129 2,85 0,004
Trabajo Manual -0,4541 0,0149 -30,45 0,000
Constante 1,4458 0,0284 34,38 0,000
Select
Sexo 0,2651 0,0121 21,89 0,000
Lengua Materna 0,1573 0,0147 10,68 0,000
Edad -0,0061 0,0003772 -16,98 0,000
Casado o Conviviente 0,4398 0,0119 36,66 0,000
Jefe de Hogar 0,6933 0,0158 43,97 0,000
Ingreso No Laboral Familiar -0,00003 0,000001 -21,69 0,000
Sector Urbano -0,3019 0,0124 -24,44 0,000
Constante 0,4287 0,0165 25,91 0,000
Lambda de Mills -0,5616 0,0257 -21,86 0,000
rho -0,6066
sigma 0,9258
Finalmente, en el cuadro 6 podemos ver los resultados de la prueba T de Student

aplicada a los coeficientes de las regresiones por sexo y por lengua materna, con el
fin de determinar si son estadísticamente distintos. Podemos ver en primer lugar que
para las regresiones por sexo no hay diferencias significativas en los coeficientes de la
253
lengua materna, de los años de experiencia laboral, del tipo de centro educativo y de
realizar un trabajo manual. En cambio, sí existen diferencias significativas por sexo en
los coeficientes de los años de educación, del cuadrado de la experiencia laboral y de
trabajar en una microempresa, en el sector primario o en el sector terciario.
Cuadro 6. Perú: pruebas T Student de coeficientes 2010

diferencia sexo diferencia lengua
Sexo -0,693
Lengua Materna -0,951
Años de Educación 4,369 6,252
Años de Experiencia Lab. -0,048 0,591
Años Exp. Lab. al cuadrado 2,240 2,250
Centro Educativo Privado -0,347 0,524
Microempresa 3,122 2,303
Sector Primario -14,474 -1,988
Sector Terciario -2,420 -6,849
Trabajo Manual 1,763 -1,344
T-Student<1,95: No hay diferencias significativas.
En el caso de las regresiones por lengua materna vemos que no hay diferencias sig-
nificativas en los coeficientes del sexo, de los años de experiencia laboral, del tipo de
centro educativo, de trabajar en el sector primario o de realizar un trabajo manual.
Sí existen diferencias significativas, en cambio, en los coeficientes de los años de edu-
cación, del cuadrado de la experiencia laboral, y de trabajar en una microempresa o
en el sector terciario.
Por lo tanto, podemos decir que ser varón aumenta los ingresos laborales por
hora en magnitudes similares, independientemente de la lengua materna, y que tener
una lengua materna nativa reduce los ingresos en magnitudes similares independien-
temente del sexo. En cuanto a las variables de capital humano solamente los años de
educación y la experiencia laboral al cuadrado tienen efectos distintos de acuerdo al
sexo, o de acuerdo a la lengua materna. Esto es consistente con el enfoque adoptado
en este trabajo con respecto a las diferentes trayectorias de ingresos según las diferen-
cias en los activos no económicos. En cuanto a las variables de demanda, solamente
el tamaño de empresa y el trabajar en el sector terciario tienen efectos distintos de
acuerdo al sexo y a la lengua materna. El trabajar en el sector primario solamente
tiene efectos distintos por sexo.
254
5. Conclusiones y recomendaciones de política

El análisis realizado permite determinar las causas de las diferencias en los ingresos
por sexo y por lengua materna, en el marco de una economía segmentada y una
sociedad donde el valor de los activos no económicos de los grupos sociales influye
en los resultados económicos de su participación en la actividad económica.
Las diferencias en los ingresos por sexo y por lengua materna persisten y son
similares a las reportadas en otros trabajos. Así, encontramos que los varones obtie-
nen un ingreso por hora 25% mayor al de las mujeres y que los trabajadores cuya
lengua materna es nativa obtienen un ingreso un 13% menor al de los trabajadores
cuya lengua materna es el castellano.
Los rendimientos del capital humano son mayores para los varones que para
las mujeres y para los trabajadores cuya lengua materna es el castellano que para
aquellos cuya lengua materna es nativa. En todos los casos estudiar o haber estu-
diado en un centro educativo privado determina mayores ingresos en relación a
haber estudiado en un centro educativo estatal. Una primera recomendación de
política sería entonces mejorar la calidad de los centros educativos públicos, donde
estudia la mayor parte de la población. No basta con el acceso a la escuela o a la
universidad, o el aumento en el número de centros educativos estatales. Es necesa-
rio mejorar su calidad.
Quienes trabajan en una microempresa tienen menores ingresos que el resto,
pero esta reducción en los ingresos es mayor para las mujeres que para los varones
y mayor para los trabajadores cuya lengua materna es nativa que para aquellos cuya
lengua materna es el castellano. Asimismo, se dan diferencias en los rendimientos
por sexo y por lengua materna en el sector terciario. En este caso sería importante
determinar si es la segregación ocupacional la que está determinando las diferencias
en los ingresos. En el sector primario solamente se dan diferencias significativas por
sexo, lo cual podría estar relacionado con un menor acceso al crédito y a la propiedad
de la tierra. Una segunda recomendación sería entonces continuar con los progra-
mas de acceso al crédito para microempresas, tanto en el sector urbano como en el
sector rural.
Las diferencias de ingresos que subsisten, tanto por sexo como por lengua
materna, están relacionadas con los menores activos políticos, sociales y culturales de
las mujeres y de los trabajadores cuya lengua materna es nativa. Su revaloración pasa
por una política de Estado en el campo de la educación, a la par de la mejora en el
acceso a los activos económicos de los grupos menos favorecidos.
255
Anexo 1. Lengua materna de la PET por dominio geográfico

Otra Lengua
Castellano Quechua Aymara Total
Nativa
Costa Norte 99,9 0,3 0,0 0,0 100,0
Costa Centro 91,7 8,2 0,1 0,0 100,0
Costa Sur 76,1 7,1 16,8 0,0 100,0
Sierra Norte 98,3 1,7 0,0 0,0 100,0
Sierra Centro 51,9 48,0 0,1 0,0 100,0
Sierra Sur 39,7 50,0 10,3 0,0 100,0
Selva 86,4 7,7 0,3 5,6 100,0
Lima Metropolitana 88,9 10,4 0,6 0,1 100,0
Anexo 2A. Perú: estructura de la PEA ocupada por sexo y por lengua materna
PEA Ocupada
100 153 154 100
Mujer ---- ---- 41,7 39,5
Varón ---- ---- 58,3 60,5
Castellano 79,3 77,8 ---- ----
Quechua* 20,7 22,2 ---- ----
Área
urbana 74,5 65,0 76,6 40,9
rural 25,5 35,0 23,4 59,1
Grupos de Edad
14-24 17,5 18,4 19,9 11,4
25-44 44,9 42,1 45,7 34,4
45-64 30,1 30,3 28,2 37,7
65 y más 7,5 9,2 6,2 16,5
Nivel Educativo
Sin nivel 8,9 2,5 2,9 13,4
Primaria 26,0 27,8 21,8 46,2
Secundaria 34,9 43,0 40,0 31,2
Superior No Universitaria 15,8 13,1 16,7 5,3
Superior Universitaria 14,4 13,6 16,6 3,9
256

PEA Ocupada
100 153 154 100
Privado 21,1 15,9 21,1 5,3
Público 78,8 84,0 78,9 94,7
Estado Civil
Otro 49,4 35,6 43,9 31,8
Jefe de Hogar 23,3 63,1 42,1 63,5
No Jefe 76,7 36,9 57,9 36,5
Empleador o Patrono 4,3 8,6 6,7 7,4
Trabajador Independiente 48,3 39,9 38,8 59,9
Empleado 26,7 20,4 27,3 7,4
Obrero 12,3 30,8 23,4 22,4
Trabajador del Hogar 8,4 0,3 3,8 2,9
Total 100,0 100,0 100,0 100,0
Observaciones 1/ 5 496 220 7 833 281 10 449 446 2 880 055
257
Anexo 2B. Perú: estructura de la PEA ocupada por sexo y por lengua materna
PEA Ocupada
100 153 154 100
1 - 9 trabajadores 74,8 67,7 66,9 84,3
10-49 trabajadores 7,1 9,8 9,8 4,9
100 y más trabajadores 16,6 19,8 20,8 9,9
Agric., ganad., caza y silvic. 15,7 30,4 18,2 46,6
Pesca 0,0 0,9 0,7 0,2
Explotación minas y canteras 0,3 2,0 1,1 1,8
Industrias manufactureras 11,1 10,8 11,7 8,1
Sum. electricidad, gas y agua 0,1 0,4 0,4 0,1
Construcción 0,4 9,9 6,2 5,5
Comercio por mayor y menor 26,0 12,3 18,9 14,3
Hoteles y restaurantes 12,2 2,2 6,5 5,5
Transp., almacen. y comunic. 1,8 11,7 8,6 4,2
Intermediación financiera 0,7 0,6 0,8 0,1
Actividades inmobiliarias emp. 3,5 4,9 5,2 1,3
Administrac. pública y defensa 3,2 5,4 4,7 3,7
Enseñanza privada 7,9 3,8 6,3 2,5
Serv. sociales y salud privados 3,3 1,2 2,4 0,8
Otros serv. comun., pers., soc. 13,8 3,5 8,3 5,3
Fuerzas Armadas y Policiales 0,1 1,2 0,9 0,2
Poder Ejecutivo y Legislativo 0,5 0,7 0,8 0,1
Profesionales, científicos, intel. 9,1 5,7 8,4 2,5
Técnicos de nivel medio 5,7 7,6 8,1 2,1
Jefes y empleados de oficina 6,9 4,3 6,4 1,4
Trabajadores calif. de servicios 26,6 6,9 15,5 13,3
Agricultores y trab. calificados 11,6 23,6 13,0 39,2
Obreros ind. extract. y manuf. 8,1 9,8 9,3 8,1
Obreros constr., artes graf. 0,9 14,9 9,9 6,3
No especif. y otros no calif. 30,5 25,3 27,7 26,8
Total 100,0 100,0 100,0 100,0
Observaciones 1/ 5 496 220 7 833 281 10 449 446 2 880 055
258
Anexo 3A. Mujeres

Obs No Truncadas = 20
Prob > chi2 = 0,000
Lengua Materna -0,1003 0,0170 -5,89 0,000
Microempresa -0,4673 0,0211 -22,19 0,000
Sector Primario -0,0260 0,0241 -1,08 0,28
Trabajo Manual -0,5091 0,0243 -20,93 0,000
Constante 1,1533 0,0460 25,05 0,000
Select
Lengua Materna 0,2958 0,0191 15,42 0,000
Edad -0,0052 0,0005 -11,42 0,000
Jefe de Hogar 0,7066 0,0257 27,50 0,000
Ingreso No Laboral Familiar 0,0000 0,0000 -11,56 0,000
Sector Urbano -0,2854 0,0163 -17,49 0,000
Constante 0,3849 0,0206 18,70 0,000
Lambda de Mills -0,3839 0,0455 -8,43 0,000
rho -0,4378
sigma 0,8768
259
Anexo 3B. Varones

Prob > chi2 = 0,000
Lengua Materna -0,1165 0,0147 7,39 0,000
Microempresa -0,4014 0,0142 -28,00 0,000
Sector Primario -0,3748 0,0172 -22,25 0,000
Sector Terciario -0,1702 0,0159 -11,01 0,000
Trabajo Manual -0,4280 0,0204 -19,27 0,000
Constante 1,7912 0,0495 32,43 0,000
Select
Lengua Materna -0,0484 0,0231 2,65 0,008
Edad -0,005 0,0006 -14,68 0,000
Jefe de Hogar 0,6798 0,0275 22,63 0,000
Sector Urbano -0,2844 0,0192 -16,15 0,000
Constante 0,3571 0,0458 14,43 0,000
Lambda de Mills -0,5443 0,0303 -21,22 0,000
rho -0,5826
sigma 0,9343
260
Anexo 3C. Castellano como lengua materna

Prob > chi2 = 0,000
Sexo 0,2238 0,0131 17,12 0,000
Microempresa -0,4087 0,0132 -31,08 0,000
Sector Primario -0,2817 0,0163 -17,28 0,000
Sector Terciario -0,0002 0,0145 -0,02 0,987
Trabajo Manual -0,4569 0,0163 -28,08 0,000
Constante 1,4227 0,0331 42,93 0,000
Select
Sexo 0,3362 0,0134 25,05 0,000
Edad -0,0050 0,0004 -11,93 0,000
Jefe de Hogar 0,6798 0,0182 37,28 0,000
Sector Urbano -0,2844 0,0141 -20,20 0,000
Constante 0,3572 0,0187 19,07 0,000
Lambda de Mills -0,5443 0,0296 -18,40 0,000
rho -0,5826
sigma 0,9343
261
Anexo 3D. Lengua nativa como lengua materna
Número de obs = 15
Prob > chi2 = 0,000
Sexo 0,3568 0,1921 18,57 0,000
Microempresa -0,4714 0,0271 -17,39 0,000
Sector Primario -0,2279 0,0275 -8,30 0,000
Trabajo Manual -0,3988 0,0432 -9,23 0,000
Constante 1,2741 0,0582 21,89 0,000
Select
Sexo -0,0463 0,0223 13,34 0,000
Edad -0,0094 0,0008 -22,38 0,000
Jefe de Hogar 0,8222 0,0356 24,50 0,000
Ingreso No Laboral Familiar -0,0001 0,0000 -10,36 0,000
Sector Urbano -0,3471 0,0278 -7,41 0,000
Constante 0,8091 0,0349 23,61 0,000
Lambda de Mills -0,6371 0,0349 -13,18 0,000
rho -0,7065
sigma 0,9017
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ISBN: 978-9972-42-974-3

El rol del Estado en el acceso igualitario a los servicios
públicos: evaluación y agenda pendiente
Alfredo Dammert Lira y Raúl García Carpio
1. Introducción1
En este artículo se analiza la experiencia peruana reciente sobre el acceso a los servi-
cios públicos y su relación con la desigualdad en diferentes niveles. En una primera
parte se discuten algunos aspectos conceptuales relacionados con el acceso a servicios
públicos, la pobreza y la igualdad de oportunidades, la justificación de la interven-
ción del Estado en la garantía del acceso a los servicios públicos y los mecanismos
a través de los cuales se puede lograr este objetivo. En una segunda parte se realiza
una revisión de la experiencia peruana, identificando los principales avances logrados
en los últimos años, las disparidades en el acceso a servicios públicos en diferentes
sectores por nivel socio económico y región, y la evaluación de los instrumentos
que se han utilizado para tratar de reducirlas. Y en la tercera parte se mencionan las
conclusiones y recomendaciones de política que se derivan del presente documento.
2. Aspectos conceptuales
a) Acceso a servicios públicos, pobreza y desarrollo
En las sociedades democráticas existe un creciente consenso en cuanto a que el res-

peto y la defensa de la dignidad de las personas implica el acceso universal a servicios
básicos para la vida, en condiciones equitativas y sin exclusiones, independiente-
mente de que las personas dispongan o no de ingresos suficientes para adquirirlos
a precios de mercado. En el mundo actual la calidad de vida —entendida como
1
Agradecemos la excelente asistencia de Beatriz Canchari y Tatiana Nario. El documento se benefició
de estadísticas elaboradas por Juan Manuel García y de información y comentarios de Iván Lucich así
como de las discusiones con José Gallardo y José Távara sobre estos temas. Los errores y omisiones son
de exclusiva responsabilidad de los autores.
la capacidad de las personas de realizarse como seres humanos y como la libertad de

elegir estilos de vida diferentes (Sen, 1993)— es altamente sensible a las condiciones
de acceso a servicios públicos como la provisión de agua y saneamiento, electricidad
y telecomunicaciones, pues estos servicios afectan funciones y capacidades esenciales
como lograr un nivel adecuado de nutrición, confort dentro de las viviendas, buena
salud e integración social. En consecuencia, las reformas institucionales y las políticas
de desarrollo de la infraestructura deben expresar una visión orientada por valores
como la equidad, a fin de que las personas excluidas, generalmente las más pobres,
puedan acceder a estos servicios.
De acuerdo a autores como Stiglitz (2003) los resultados de las reformas sobre la
pobreza han sido menos importantes de lo que se había esperado, lo que ha llevado
a que en un período post-reforma se busque un replanteamiento de los enfoques de
desarrollo sobre las prioridades de política (Stiglitz, 2003). Más específicamente, en
el contexto de la globalización, el impacto positivo [negativo] de las reformas sobre
la pobreza ha sido mayor [menor] cuando han existido políticas que promuevan el
acceso a los servicios de infraestructura (acceso a servicios de transporte, telecomuni-
caciones, energía, saneamiento). En el Perú, se estimó una brecha de inversiones en
infraestructura hasta el 2018, parte importante relacionada con los servicios públi-
cos, cercana a US$ 38,000 millones (IPE, 2008).
La relación del acceso a servicios públicos y la pobreza tiene varias aristas. La
más directa está relacionada con la capacidad de pago de los pobres por estos servi-
cios. Otros desarrollos más bien ven al acceso a servicios como una dimensión de la
pobreza en un sentido amplio, lo cual ha llevado incluso a considerar dentro de la
construcción de indicadores de pobreza, como el de las Necesidades Básicas Insatisfe-
chas (NBI), el acceso al agua y saneamiento. En el Perú este indicador incluye dentro
de las cinco necesidades usadas solo el acceso a desagüe (Quispe, 2000). Otras insti-
tuciones incluyen también el acceso a servicios en sus indicadores de desarrollo como
el recientemente creado Índice de Pobreza Multidimensional del Programa de las
Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) y el Índice de Oportunidad Humana
planteado por el Banco Mundial (Saavedra, 2008).
Por otro parte, algunos estudios (Chacaltana, 2005), muestran que los pobres
salen sostenidamente de la pobreza a través de la acumulación y utilización de acti-
vos productivos. Desafortunadamente, las políticas sociales tradicionales se suelen
concentrar en mecanismos de transferencia asistencial directa que aun cuando son
útiles para evitar daños permanentes, especialmente en salud y nutrición, difícil-
mente serán una salida sostenible al problema de la pobreza (Vásquez, 2005). A su
vez, estudios como el de Chong, Hentschel y Saavedra (2003) han mostrado, para el
caso peruano y usando un panel de datos de 1994 al 2003, que la provisión conjunta
198
Alfredo Dammert y Raúl García. El rol del Estado en el acceso igualitario a los servicios públicos
de dos o más servicios públicos genera un mayor efecto sobre el bienestar de la pobla-
ción que su provisión separada.
Una línea de investigación no explorada es que la acumulación de activos es un
proceso que no solo depende de la capacidad individual sino del entorno y acceso a
servicios que potencian el valor de esos activos, como el acceso a servicios públicos.
Se ha mostrado, por ejemplo, que cuando las familias acumulan activos que no son
modernos o comercializables estos no ayudan a salir de la pobreza. Así, la selec-
ción del tipo específico de activos que acumula la familia sería un proceso también
influenciado por el entorno. Desde esta perspectiva, servicios públicos como telefo-
nía o energía serían de extrema utilidad para potenciar el proceso de acumulación.
Por el contrario, la carencia de estos servicios limitaría considerablemente el proceso
de acumulación individual.
Además, dado que lo usual es que los pobres enfrenten shocks que los vuelven
a sumergir en la pobreza, una variable que eventualmente reduce esa vulnerabili-
dad podría ser el acceso a estos servicios, entendidos como activos básicos. Una vez
potenciado el proceso de acumulación, se generaría el efecto de mejorar la capacidad
de pago de las familias, lo cual precisamente hace sostenible el financiamiento de los
servicios públicos. Inicialmente, el acceso solo puede lograrse con tarifas subsidiadas
o con la oferta de planes y esquemas tarifarios que permitan afrontar shocks, por
ejemplo bajo la modalidad prepago, o planes de consumo que contemplan cargos
fijos reducidos, los cuales no traen consigo obligaciones permanentes que luego no
se puedan afrontar.
b) Fallas de mercado, brechas de acceso y mecanismos existentes
La literatura sobre regulación de servicios públicos enfatiza la intervención del Estado

con el enfoque de las «fallas de mercado». Es decir, situaciones donde el mercado no
asigna bien los recursos. La más citada en estos casos suele ser la existencia de seg-
mentos con condiciones de monopolio natural donde por un motivo de reducir los
costos de provisión del servicio para la sociedad es conveniente un solo operador
de las redes, las cuales implican normalmente concesiones exclusivas. Sin embargo,
también se encuentran en la literatura textos como el de Balwind y Cave (1999),
quienes reconocen que la falta de una provisión continua y el acceso a servicios bási-
cos constituye una falla de mercado. Es decir, se considera que el Estado es el último
garante del acceso continuo a estos servicios para sus ciudadanos y que, dadas algunas
características de estos, su provisión delegada a los agentes privados en la mayor parte
de los países puede no garantizarse en estas condiciones por diferentes motivos, tales
como la incertidumbre, el poder de mercado, los costos crecientes, entre otros.
199
Este reconocimiento del rol del Estado es válido incluso con su carácter sub-
sidiario, adoptado luego de los problemas con las empresas públicas y el modelo
de los años noventa y se justifica solo cuando los agentes privados no proveen el
servicio en las condiciones deseables para la sociedad. En este sentido, no existe un
conflicto entre el objetivo del acceso universal e igualitario a los servicios públicos y
el rol del Estado. La discusión más viene por la justificación específica en cada caso,
incluyendo la discusión sobre qué actividades son servicios públicos y cuáles no, y los
instrumentos que pueden utilizarse, algunos más eficaces que otros.
En el caso particular del Perú, el Tribunal Constitucional reconoce que, si bien
en el Perú no se define explícitamente un servicio público, existen cuatro elementos
que permiten caracterizarlos (Danós, 2008): i) su naturaleza esencial para la socie-
dad, ii) la necesaria continuidad de su prestación en el tiempo, iii) su naturaleza
regular, es decir que debe mantener un estándar mínimo de calidad y, iv) la necesidad
de que su acceso se otorgue en condiciones de igualdad. Este último aspecto indica
que el servicio público es considerado un derecho de los ciudadanos independiente-
mente de su capacidad de pago u otra característica. En este sentido, el Estado debe
tratar de conseguir el acceso universal a estos servicios, no solo por las externalidades
positivas que puede generar o mejoras en la productividad por ejemplo, sino como
un objetivo de un mayor nivel.
Sin embargo, dado que ningún mercado es perfecto, la intervención del Estado
en la provisión de los servicios públicos debe no solo identificar bien qué servicios
tienen este carácter sino la magnitud de la intervención, si será temporal o perma-
nente, los incentivos que puede generar en los agentes económicos, los conflictos de
objetivos que pueden existir y la dinámica a la que puede dar lugar después. Tal como
indica Coase (1961) debe tenerse en cuenta que el Estado también puede «fallar» y
que esta falla tiene costos para la sociedad.
En este sentido, organismos multilaterales como el Banco Mundial, en base a
su experiencia en diferentes sectores (Navas-Sabater, Dymond & Juntunen, 2002)
han buscado caracterizar la problemática del acceso desde la perspectiva del tipo
de política aplicable. El enfoque plantea la existencia de dos brechas de acceso, una
denominada brecha de mercado, relacionada a las reformas de mercado, la reducción
de las barreras a la entrada, la participación privada y el fomento de la competencia
que pueden reflejarse en una mejora en la cobertura de los servicios, y otra denomi-
nada la brecha real, la cual solo se podría cerrar con una intervención más directa del
Estado, por ejemplo a través de esquemas de subsidios.
El gráfico 1 ilustra el significado de estos conceptos centrales. El eje vertical
corresponde a la oferta, y expresa un movimiento desde zonas densamente pobladas
200
con bajos costos de provisión, hacia zonas rurales con población más dispersa
y geografía más difícil, cuya atención involucra costos más altos. De otro lado, el eje
horizontal representa el lado de la demanda. En este caso empezamos, en el origen de
las coordenadas, con familias de ingresos más altos, y hacia la derecha se encuentran
las familias de ingresos más bajos.
Gráfico 1. Brecha de mercado y brecha de acceso
100% de Comunidades
Acceso
Áreas de Altos
Universal
Costos
Brecha de
Frontera de Sostenibilidad Acceso
100% de Población
Frontera de Eficiencia de Mercado
Frontera de sostenibilidad
Oferta
Nivel de Acceso Existente Brecha de

Nivel de Acceso
Áreas de Bajos
Mercado
Existente
Costos
Penetración Actual Servicio

Frontera de Capacidad
de Financiamiento Universal
Hogares de Altos Ingresos Hogares de Bajos Ingresos
Demanda
Basado en Navas-Sabater, Dymon & Juntunen, 2002.
El gráfico muestra el nivel actual de penetración y la «brecha de eficiencia de mer-

cado» o «brecha de mercado» a secas. Para definir este concepto se asume que, en
teoría, existe un nivel máximo de penetración que podría lograrse como resultado de
la operación eficiente de las fuerzas del mercado, siempre que se eliminen las barreras
artificiales a la entrada y a la expansión de empresas motivadas exclusivamente por la
obtención de ganancias. Este nivel máximo es la «frontera de eficiencia de mercado»,
representada en el diagrama por la línea horizontal que define el límite superior de
las dos áreas. Su ubicación está principalmente determinada por «factores de oferta».
La distancia entre el nivel actual de penetración y esta frontera se explica por la
existencia de barreras artificiales que frenan la inversión (por ejemplo pagos excesi-
vos por licencias y derechos de vía) y por imperfecciones en los mercados de capital
201
y de trabajo (que a su vez se expresan en restricciones en el acceso a fuentes de finan-

ciamiento y a los recursos humanos requeridos para el despliegue de las redes y la
provisión de los servicios).
La «brecha de mercado» puede reducirse adoptando un conjunto definido de
políticas y medidas regulatorias. Entre ellas se incluyen la introducción de com-
petencia en todos los segmentos del mercado y áreas geográficas, la prestación del
servicio por el sector privado (incluyendo la privatización del operador preexistente),
el desarrollo de un marco regulatorio transparente y no discriminatorio, y el apoyo
a la creación de entes reguladores autónomos, capaces de promover reglas de com-
petencia leal y exigir el cumplimiento de los compromisos de servicio tanto a los
operadores preexistentes como a los nuevos operadores. No se requiere inversión
directa del sector público para cerrar la brecha de mercado.
Una vez que se cierra esta brecha y se alcanza la frontera de eficiencia, queda
aún otra brecha, denominada «brecha de acceso», definida como la distancia entre la
frontera de eficiencia de mercado y el nivel de cobertura total que corresponde con
una situación de servicio universal (todas las comunidades acceden a los servicios). El
postulado central de este razonamiento es que los mecanismos de mercado resultan
insuficientes para alcanzar el servicio universal, toda vez que existen zonas de difícil
acceso y costos elevados de provisión del servicio, así como familias más pobres que
no pueden pagar los precios de mercado.
En el diagrama es posible distinguir, al interior de la brecha de acceso, una zona
de sostenibilidad (sombreada), cuyo límite se denomina «frontera de sostenibilidad».
La idea central detrás de este concepto es que existen zonas que podrían ser atendidas
por empresas comercialmente viables, en el sentido de que los ingresos generados
por la venta de sus servicios permitirían cubrir sus costos operativos y un margen de
utilidad razonable, siempre que contaran con los recursos externos requeridos para
financiar la inversión inicial. Este es precisamente el tipo de zonas que, si bien se
encuentran fuera de la «frontera de eficiencia de mercado», resultan atractivas para
la implementación de programas tipo FITEL, que otorgan subsidios temporales y
financian, por una sola vez, el total o una fracción de los costos de inversión en
infraestructura.
Una vez que se cierra la brecha de sostenibilidad quedan las zonas más pobres y
alejadas, en las cuales la provisión de los servicios públicos no resulta comercialmente
viable independientemente de la magnitud de los subsidios a la inversión que puedan
otorgarse. Estas zonas corresponden con la «brecha de acceso no sostenible». La única
manera de asegurar el acceso a los servicios en estas zonas es mediante subsidios de
carácter permanente, incluyendo subsidios al consumo.
202
Puede advertirse entonces que para cerrar la «brecha de acceso» en áreas «antieco-
nómicas» caracterizadas por condiciones topográficas difíciles y barreras geográficas,
o bien llegar hasta clientes de escasos recursos, los gobiernos deben recurrir a un
abanico más amplio de instrumentos. La experiencia muestra que muchas de algunas
de estas áreas pueden resultar lucrativas en el mediano plazo, cuando se estimula
la participación de los operadores privados y se establece un régimen regulatorio
transparente y equitativo. También pueden crearse incentivos regulatorios con el
propósito de atraer inversionistas hacia zonas que suponen altos costos y riesgos ele-
vados, a través de políticas específicas de acceso universal y programas públicos de
subsidio a la inversión. Estas estrategias de promoción por parte del Estado pueden
maximizar su impacto al potenciar competitivamente la inversión privada mediante
subsidios mínimos y bien dirigidos («subsidios inteligentes») a fin de alcanzar rendi-
mientos sociales satisfactorios y viabilidad comercial en el largo plazo.
Es importante recalcar la diferencia entre servicio y acceso universal. El acceso
universal se refiere a la existencia de un acceso razonable para todos, incluye el ser-
vicio universal para quienes puedan pagar por el servicio. El servicio universal, por
otro lado, debe cumplir con tres características: (i) disponibilidad, (ii) acceso no dis-
criminatorio y (iii) asequibilidad2 general del servicio. Estadísticamente, este se mide
en términos de porcentaje, como el número de hogares que cuentan con el servicio
(una discusión amplia para el caso de las telecomunicaciones se puede encontrar en
Caraimpoma & Solar, 2010). Normalmente se considera que el acceso universal es
una etapa previa al servicio universal y una meta menos ambiciosa, por ejemplo, dar
telecomunicaciones a través de teléfonos públicos.
La demanda de acceso a servicios públicos en el Perú ha sido poco estudiada,
siendo uno de los primeros estudios el de Pascó-Font, Gallardo y Fry (1999). En este
estudio se analizan, sobre la base de una encuesta de hogares, los determinantes de la
demanda de acceso y uso de los diferentes servicios de telefonía básica. Se encontró
que el costo de instalación era uno de los principales determinantes de la decisión de
acceso y por lo tanto se abogaba a favor de planes de consumo flexibles que permitie-
ran una auto selección de los usuarios.
Al mismo tiempo, debe tenerse en cuenta que el criterio de equidad en el acceso
genera normalmente un conflicto de objetivos (ver aspectos conceptuales en Gallardo,
1999), en particular entre la eficiencia y la equidad. Dado que la mayor parte de los
servicios públicos tienen segmentos con carácter de monopolio natural, la regulación
de precios ha generado instrumentos como los precios óptimos Ramsey-Boiteux para
2
La asequibilidad se refiere a que debe ofrecerse la prestación del servicio a un precio asequible, razo-
nable según la renta percibida por los consumidores.
203
las empresas multiproducto, los cuales no necesariamente son «equitativos», pues su

criterio es imponer mayores márgenes de precios respecto a los costos marginales a
los servicios con menor elasticidad de la demanda, los cuales pueden ser requeridos
por los segmentos con menores ingresos y por lo tanto menores opciones.
Al nivel de los mecanismos de regulación usados en las diferentes industrias existe
un problema adicional relacionado con el hecho de que la provisión de servicios
como el agua, la electricidad y las telecomunicaciones a hogares de bajos ingresos,
que tienen una capacidad de pago reducida, frecuentemente involucra costos incre-
mentales crecientes, particularmente en el caso de las zonas rurales. El despliegue de
las redes hacia estas zonas requiere de un esfuerzo cada vez mayor, por lo cual resulta
indispensable diseñar nuevos modelos y mecanismos que aceleren la inclusión de las
familias pobres en las redes de servicios públicos.
En este caso, algunos investigadores han mostrado que los modelos de regulación
por incentivos como los aplicados en varios servicios públicos presentan algunas limi-
taciones importantes. Los principales atributos de este modelo son deseables sobre
todo en contextos de alta penetración del servicio regulado y no así en economías con
bajos niveles de penetración (Ros, 2001).
Puesto en otros términos, la regulación por «precios tope» es más adecuada
cuando la expansión de la cobertura no constituye un problema relevante. Por el con-
trario, en contextos de penetración reducida, en los cuales la expansión constituye
un objetivo prioritario, la aplicación sucesiva de reajustes en los precios tope puede
reducir la cobertura potencial y limitar la expansión del servicio.
El gráfico siguiente presenta un esquema que ayuda a entender la relación entre
los niveles de precios o tarifas (eje vertical) y la cobertura potencial (eje horizontal).
Como se muestra en el gráfico, los costos unitarios incurridos en expandir la cober-
tura son crecientes a medida que las redes se despliegan en zonas rurales, debido
al alto grado de dispersión demográfica y a las barreras topológicas que presenta la
geografía.
En este contexto, la reducción progresiva de los precios tope promedio, resul-
tante de la aplicación del modelo de regulación vigente, tiende a reducir la cobertura
potencial y puede generar excesos de demanda. En efecto, como se observa en el grá-
fico 2, a medida que el precio tope disminuye de P0 a P1 y luego a P2 (eje vertical), la
cobertura potencial se reduce de N0 P a N1 P y luego a N2 P (eje horizontal). La brecha
o exceso de demanda (segmento desigualdad horizontal) puede aumentar a medida
que los precios continúan disminuyendo y el mercado se expande (la curva demanda
se desplaza hacia la derecha).
204
Gráfico 2. Precios tope y brecha de cobertura

Costo, Precio
Curva de
Costos
P0 A F
P1 B E G
P2 C D H
D (Y i,p r)
ED
NR N2 P N1 P N0 P Cobertura
Fuente: Gallardo, Quiso & Martínez, 2006.
En cuanto a los esquemas de subsidios, no obstante el tiempo transcurrido desde que

empezó la privatización de las empresas a mediados de la década de 1990, hasta la
fecha aún no se ha llevado a cabo una evaluación sistemática de los subsidios adopta-
dos y de su impacto en el acceso a los servicios públicos. Foster (2004) observa que la
conveniencia de adoptar mecanismos de subsidio puede evaluarse considerando diver-
sos aspectos, empezando por los valores, necesidades y motivaciones que explican su
adopción, y también por el grado de simplicidad administrativa y los propios costos de
administración, los criterios utilizados y la calidad de la focalización, y finalmente por la
incidencia de incentivos perversos que eventualmente distorsionan su implementación.
Los subsidios son ampliamente utilizados a nivel internacional para cumplir con
las obligaciones de servicio universal asumidas por las empresas proveedoras de los
servicios públicos, y las discusiones han girado en torno a cómo implementar estos
esquemas, qué componentes o elementos de las tarifas deben subsidiarse (cargo de
acceso, cargos fijos para mantener el acceso o cargos por consumo) y por cuánto
tiempo, y cómo evitar los «errores de inclusión y de exclusión» (Waddams, 2000)3.
3
Los errores de inclusión consisten en la entrega de subsidios a hogares que nos los necesitan y que
podrían pagar por los servicios. En contraste, los errores de exclusión consisten, como su nombre lo
indica, en la exclusión de familias pobres de la cobertura de los subsidios (familias que carecen de recur-
sos para pagar por los servicios).
205
En muchos casos, los subsidios han estado implícitos en la etapa de inversión, la cual
se ha realizado con recursos de «fondos» creados especialmente, entregando el Estado
las obras a los operadores y donde solo se cobran los costos operativos.
A nivel nacional existen algunos estudios sectoriales que se han concentrado
sobre aspectos específicos de la problemática reseñada. Así, Gallardo y Bendezú
(2005) analizan la focalización y la distribución de este mecanismo en el caso eléc-
trico, vigente desde noviembre de 2001. Los resultados muestran que existiría un
importante número de personas que estaría siendo beneficiada por el FOSE pese
a no necesitarlo, especialmente en áreas urbanas. Adicionalmente, el monto total
destinado al subsidio se dirigiría principalmente a hogares no pobres. Finalmente,
mediante el empleo de criterios alternativos de elegibilidad, se logran mejoras en la
focalización y distribución del mismo. Por su parte, Bendezú y Ortiz (2005) realizan
una estimación de las elasticidades de la demanda de agua y simulan un mecanismo
de subsidios basado en los niveles de consumo.
3. Acceso a los servicios públicos en el Perú: avances y programas

utilizados
a) Aspectos generales
A inicios de la década de los noventa se dieron una serie de reformas estructurales

que modificaron el papel del Estado en la economía, debido principalmente al pobre
desempeño mostrado en la década anterior para garantizar una provisión suficiente
y adecuada de servicios a la población. En particular, se estableció que el Estado
debería tener un papel «subsidiario» en la actividad económica, es decir que solo
interviniera en esta cuando los agentes privados no pudieran brindar adecuadamente
un servicio o no tuvieran los incentivos para hacerlo vía los mecanismos de mercado.
Una de las implicancias de este cambio fue que se iniciara un proceso de privatización
de empresas estatales en diferentes actividades.
La intervención directa del Estado se redujo a brindar servicios como salud,
educación y seguridad nacional. Sin embargo, existen algunas actividades como la
prestación de servicios públicos, que si bien pueden ser realizadas por empresas pri-
vadas debido a que resuelven de forma más adecuada los problemas de incentivos y
eficiencia, requieren de cierto grado de intervención del Estado a través de la «regula-
ción» de diferentes conductas que pueden afectar el bienestar de los usuarios.
En particular, en la provisión de los denominados «servicios públicos» confluyen
aspectos tales como la existencia de economías de escala en diferentes segmentos,
tales como las redes de transporte y otras economías que configuran «monopolios
206
naturales», la necesidad de grandes inversiones difícilmente recuperables y «altos cos-

tos hundidos», así como el tener un consumo masivo (Levy & Spiller, 1996). Ello
genera la necesidad no solo de «regular» estas actividades, entendida la regulación en
un sentido amplio como la imposición de límites legales al accionar de los agentes
económicos, ya que estas características económicas peculiares harían que la sociedad
no se beneficie en la medida deseada si los agentes económicos actuaran con com-
pleta libertad, pues se generarían una serie de ineficiencias productivas, asignativas y
distributivas, algo que no sucede en otras actividades. Esta regulación incluye reglas
de fijación de precios, imposición de estándares de calidad y otras. A su vez, los
costos hundidos y el consumo masivo hacen que estas actividades sean potencial-
mente muy politizables, lo que supuso la creación de organismos reguladores, con
un diseño especial que busca reducir la influencia política sobre sus decisiones. De
alguna manera la mala experiencia anterior hizo que al inicio de la reforma se enfati-
zara en aspectos de diseño relacionados con el respeto a las inversiones —por ejemplo
contratos-ley— y tarifas que básicamente reconozcan todos los costos del servicio y
eliminen subsidios, dejándose temporalmente de lado aspectos de equidad, los cuales
se manejaron con otros mecanismos y se han ido retomando conforme se avanzó en
la reforma (ver cuadro 1).
Cuadro 1. Atribuciones de los organismos reguladores de los servicios públicos
Fecha de Ley de
Organismo Atribuciones
Creación Creación
Organismo Supervisor Regula las tarifas eléctricas y de gas natural y
Diciembre Ley
de la Inversión en fiscaliza la calidad y seguridad del servicio eléc-
de 1996 Nº 26734
Energía (OSINERG) trico e hidrocarburos.
Superintendencia Regula las tarifas y fiscaliza la calidad de los
Diciembre Decreto Ley
Nacional de Servicios de servicios de saneamiento en las empresas pres-
de 1992 Nº 25965
Saneamiento-SUNASS- tadoras urbanas.
Organismo Supervisor
Decreto Regula las tarifas en telefonía fija, vela por la
de la Inversión Privada Noviembre
Legislativo libre competencia y fiscaliza la calidad de los
en Telecomunicaciones de 1991
Nº 702 servicios de telecomunicaciones.
(OSIPTEL)
Organismo Supervisor Regula, norma, supervisa y fiscaliza, el com-
de la Inversión en portamiento de los mercados en los que actúan
Enero de Ley
Infraestructura de las Entidades Prestadoras de infraestructura de
1998 Nº 26917
Transporte de Uso transporte, asimismo vela por el cumplimiento
Público (OSITRAN) de los contratos de concesión.
Fuente: Gallardo, Quiso y Martínez. Elaboración propia.
207
Los indicadores de acceso a servicios públicos básicos, electricidad, agua y sanea-

miento, revelan un progreso significativo desde mediados de la pasada década,
habiéndose reducido de forma apreciable el déficit de acceso en particular en el sector
eléctrico. Sin embargo, como se observa en el cuadro 2, todavía al año 2010 solo un
64% de la población posee los tres servicios.
Cuadro 2. Déficit de acceso en agua, saneamiento y electricidad a nivel nacional
Tiene servicio Tiene los tres

Año Tiene electricidad Tiene agua
de saneamiento servicios
2001 0,72 0,60 0,52 0,51
2002 0,74 0,60 0,53 0,52
2003 0,74 0,62 0,53 0,52
2004 0,76 0,65 0,54 0,53
2005 0,77 0,69 0,55 0,54
2006 0,80 0,72 0,57 0,56
2007 0,82 0,70 0,59 0,58
2008 0,85 0,73 0,61 0,60
2009 0,86 0,75 0,63 0,62
2010 0,88 0,77 0,65 0,64
Fuente: INEI – Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO). Elaboración propia.
Adicionalmente, como se va a ver en el análisis detallado por sectores, se aprecia un

problema todavía no superado en la cobertura en zonas rurales e incluso en algunas
zonas urbanas, caracterizadas por una situación de pobreza y por una reducida capa-
cidad de pago por los servicios. En cada sector existe una disparidad de acceso por
región, pues generalmente la región costera es la que tiene mayor acceso a servicios
públicos, en comparación con la selva y la sierra. Dentro de estos, los departamentos
menos favorecidos son Amazonas, Ayacucho, Cajamarca, Huánuco, Huancavelica,
Loreto, San Martín y Ucayali.
En el cuadro 3 se observa la participación en el gasto de los servicios públicos por
nivel socioeconómico. Si bien en promedio el gasto en servicios públicos está en un
nivel cercano al 6% del total de gasto de los hogares, en 2010, en los niveles socio
económicos más bajos alcanza hasta cerca de 2,4%. Por otro lado, se observa que
el nivel de gasto en servicios públicos es mayor en los niveles socioeconómicos más
altos, a diferencia de los niveles socioeconómicos más bajos, en los cuales los usuarios
208
no llegan a tener acceso a algunos servicios como internet y cable, lo cual explica la
menor proporción de gasto en servicios públicos.
Cuadro 3. Participación del gasto en servicios públicos sobre el gasto total por quintiles
De menor De menor Intermedio De mayor De mayor

Años
ingreso (I) ingreso (II) (III) ingreso (IV) ingreso (V)
2001 1,1% 2,7% 4,4% 5,7% 6,7%
2002 1,3% 2,8% 4,4% 5,6% 6,7%
2003 1,4% 2,8% 4,1% 5,4% 6,9%
2004 1,3% 2,8% 4,6% 5,9% 7,7%
2005 1,4% 3,1% 4,9% 6,4% 8,8%
2006 1,5% 3,3% 4,9% 6,4% 8,3%
2007 1,7% 3,7% 5,4% 6,7% 8,1%
2008 1,9% 3,6% 5,1% 6,3% 7,6%
2009 1,9% 3,7% 5,2% 6,3% 7,5%
2010 2,4% 4,1% 5,5% 6,6% 7,8%
Sin embargo, estas cifras no reflejan de forma exacta la incidencia de los servicios
públicos sobre el gasto de los hogares debido a los problemas de acceso, la cual es algo
mayor. Por ejemplo, si se tiene en cuenta un gasto de 50 nuevos soles solo en agua
y electricidad, este representaría cerca del 7% del gasto en los hogares de menores
ingresos, lo cual si consideramos telecomunicaciones y otros servicios podría superar
fácilmente un 10% lo cual es demasiado alto para ser sostenible.
b) Telecomunicaciones
En el caso del sector de telecomunicaciones, en la última década se aprecia una des-

aceleración del acceso en el caso de la telefonía fija, que pasó solo de 22% a 30%,
debido en parte al rápido crecimiento de la telefonía móvil. Este último servicio ha
llegado a departamentos que antes no tenían acceso a este servicio y cuyo crecimiento
ha sido más bien exponencial a partir de la segunda mitad de la década. Ello ha lle-
vado a que al año 2010 el porcentaje de hogares que tiene telefonía móvil o celular
haya superado el 78% (ver cuadro 4).
209
Cuadro 4. Evolución del acceso a telecomunicaciones (2001-2010)

Telefonía
Año
Fija Sólo Fija Móvil Sólo Móvil Fija y Móvil Fija o Móvil
2001 0,22 0,19 0,08 0,04 0,04 0,26
2002 0,23 0,19 0,09 0,05 0,04 0,28
2003 0,24 0,17 0,12 0,05 0,07 0,29
2004 0,26 0,17 0,16 0,07 0,09 0,34
2005 0,28 0,16 0,21 0,09 0,12 0,37
2006 0,30 0,14 0,30 0,14 0,16 0,44
2007 0,31 0,10 0,45 0,24 0,21 0,56
2008 0,32 0,07 0,60 0,35 0,25 0,67
2009 0,32 0,06 0,67 0,41 0,26 0,73
2010 0,30 0,05 0,73 0,47 0,26 0,78
Fuente: ENAHO. Elaboración propia.
Analizando los datos por regiones podemos observar que el incremento en el acceso
ha sido menor para el caso de telefonía fija y mayor en el caso de telefonía móvil
para todas las regiones. No obstante, aún se observa que en la costa (45% fijo y 81%
móvil) aún hay un mayor acceso en telecomunicaciones que en la sierra (12% fijo y
63% móvil) y la selva (16% fijo y 63% móvil) (ver cuadro 5).
Cuadro 5. Evolución del acceso a telecomunicaciones por región, fijo/móvil (2001-2010)

Costa Sierra Selva
Años
Fijo Móvil Fijo Móvil Fijo Móvil
2001 35,% 13,1% 7,7% 2,4% 7,8% 1,2%
2002 35,8% 14,4% 8,0% 3,4% 8,2% 1,1%
2003 36,9% 19,6% 9,3% 4,3% 7,8% 2,0%
2004 41,3% 26,5% 9,9% 6,1% 10,6% 3,2%
2005 44,4% 31,8% 10,4% 8,8% 10,5% 6,4%
2006 45,7% 44,5% 11,3% 13,7% 12,8% 10,2%
2007 46,8% 60,3% 12,3% 27,6% 13,6% 25,7%
2008 47,6% 73,4% 12,2% 43,2% 16,3% 44,4%
2009 47,4% 77,6% 12,8% 53,8% 15,7% 55,3%
2010 44,7% 81,4% 12,2% 63,1% 16,2% 62,6%
210
En el cuadro 6 se puede apreciar una reducción de los hogares que solo tienen
teléfonos fijos a menos de un 10% y un aumento paralelo de los que solo tienen
teléfonos móviles, cercano a un 50%, lo que indica por un lado que los hogares con
teléfono fijo tienden a usar también teléfonos móviles y por otro lado un cierto grado
de sustitución entre ambos servicios, en particular para los nuevos usuarios.
Cuadro 6. Evolución del acceso a telecomunicaciones por región,

telefonía solo fijo/solo móvil (2001-2010)
Costa Sierra Selva

Años
Sólo Fijo Sólo Móvil Sólo Fijo Sólo Móvil Sólo Fijo Sólo Móvil
2001 29,1% 6,5% 7,1% 1,8% 7,4% 0,8%
2002 28,9% 7,4% 6,9% 2,3% 7,7% 0,5%
2003 25,6% 8,3% 7,6% 2,7% 6,9% 1,2%
2004 25,4% 10,7% 7,5% 3,7% 9,1% 1,7%
2005 24,8% 12,2% 6,7% 45,0% 7,9% 3,7%
2006 20,2% 19,0% 6,1% 8,6% 8,4% 5,7%
2007 15,7% 29,2% 3,8% 19,2% 5,9% 18,1%
2008 10,7% 36,5% 2,5% 33,5% 4,2% 32,3%
2009 9,7% 39,9% 2,1% 43,1% 3,2% 42,8%
2010 6,9% 43,6% 1,6% 52,6% 2,9% 49,3%
En el cuadro 7 podemos observar que los incrementos en el acceso a telefonía fija y

móvil han sido mayores en el caso de los quintiles de mayor ingreso (IV y V). Adi-
cionalmente, el incremento del acceso en el caso de los quintiles de menor ingreso (I
y II) ha sido bastante importante para la telefonía móvil, pues en el caso del primer
quintil se pasó de 0,01% en 2001 a 42,67% en 2010; y en el caso del segundo quintil
se pasó de 1,02% en 2001 a 67,26% en 2010. Es decir, la telefonía móvil ha tenido
un claro efecto en reducir la desigualdad en el acceso a las telecomunicaciones en el
Perú en los últimos años.
211
Cuadro 7. Evolución del acceso a telecomunicaciones por quintiles de ingreso (2001-2010)

Años ingreso (I) ingreso (II) (III) ingreso (IV) ingreso (V)
Fijo Móvil Fijo Móvil Fijo Móvil Fijo Móvil Fijo Móvil
2001 0,2% 0,0% 3,1% 1,0% 11,4% 4,2% 29,6% 8,9% 59,7% 22,4%
2002 0,3% 0,2% 3,3% 1,4% 13,1% 5,6% 29,8% 10,7% 61,7% 24,6%
2003 0,5% 0,5% 4,2% 2,9% 13,3% 6,5% 31,8% 14,1% 64,5% 34,4%
2004 0,7% 0,4% 4,8% 4,1% 18,3% 11,9% 38,3% 20,8% 65,5% 42,2%
2005 0,5% 1,3% 6,7% 6,2% 22,4% 15,7% 40,9% 26,6% 66,4% 49,8%
2006 0,9% 2,2% 8,4% 12,3% 22,6% 26,0% 41,3% 42,6% 69,9% 59,9%
2007 1,1% 6,9% 8,9% 29,7% 25,0% 48,6% 43,5% 58,7% 69,2% 73,2%
2008 0,9% 20,1% 11,3% 47,6% 27,7% 67,6% 45,1% 74,3% 66,7% 80,9%
2009 1,3% 31,8% 11,5% 59,8% 28,5% 72,3% 44,9% 79,4% 65,6% 84,1%
2010 1,9% 42,7% 11,2% 67,3% 26,5% 78,9% 41,7% 83,7% 62,7% 86,0%
Otro indicador más desagregado que debe tenerse en cuenta es el acceso a telefo-
nía pública. La población mayor de 14 años que hace uso de la telefonía pública con
moneda o tarjeta alcanza un estimado de 17,6% al 2010, siendo mayor en la zona
urbana (21,1%, mientras que en la zona rural solo alcanza un 6,3%). A nivel regio-
nal, la selva es la que presenta un menor uso de este servicio (13%). La evolución de
este indicador muestra un crecimiento leve en el período 2005-2007, a partir del cual
muestra una caída (ver cuadro 8).
Cuadro 8. Población de 14 años de edad a más que hace uso de telefonía pública
con moneda o tarjeta, según área de residencia y región natural, 2005-2010
Área de residencia / región natural 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total 17,2 19,6 22,6 20,9 19,6 17,6
Área de residencia
Urbana 20,4 24,0 27,6 25,4 23,6 21,1
Rural 7,3 7,2 7,8 7,6 7,0 6,3
Región natural
Costa 18,6 23,1 26,7 24,2 23,4 20,9
Sierra 16,0 15,6 17,9 17,3 15,0 13,5
Selva 13,1 13,6 15,6 15,3 13,7 13,0
Fuente: INEI – Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO), 2005-2010. Elaboración propia.
212
A nivel departamental, Amazonas presenta el menor uso de telefonía pública

(6,1%), mientras que en Arequipa presenta el mayor uso (26,2%) (ver cuadro 9).
Cuadro 9. Población de 14 años de edad a más que hace uso de telefonía pública
con moneda o tarjeta, según departamento, 2005-2010
Departamento 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total 17,2 19,6 22,6 20,9 19,6 17,6
Amazonas 9,7 12,7 11,9 10,1 7,1 6,1
Ancash 10,3 15,7 15,8 12,8 18,4 16,5
Apurímac 9,9 9,5 10,4 11,1 3,6 6,5
Arequipa 35,9 37,0 39,5 34,7 28,7 26,2
Ayacucho 15,3 13,1 16,5 16,8 16,7 14,1
Cajamarca 9,8 8,8 10,8 9,1 7,1 8,4
Cusco 18,7 17,1 21,9 22,9 20,7 19,7
Huancavelica 5,1 2,6 6,3 7,5 9,7 8,1
Huánuco 11,2 10,3 12,7 12,9 10,3 8,0
Ica 16,6 16,6 11,0 12,8 12,7 10,6
Junín 20,6 20,2 23,6 22,6 20,5 12,1
La Libertad 25,5 23,6 26,2 27,6 20,8 17,7
Lambayeque 18,0 15,6 19,7 18,6 14,6 10,9
Lima 1/ 18,0 25,4 30,5 26,5 26,7 24,3
Loreto 10,6 11,9 16,2 18,5 19,8 22,0
Madre de Dios 12,0 16,4 19,5 16,1 11,8 9,0
Moquegua 20,1 15,8 13,9 12,8 14,3 12,8
Pasco 15,3 13,7 12,4 5,0 8,8 10,7
Piura 13,9 15,5 15,4 16,2 12,6 9,0
Puno 11,3 10,5 13,0 14,2 12,5 13,9
San Martín 15,6 12,5 14,6 16,6 11,1 11,2
Tacna 21,7 22,7 15,1 13,3 18,5 16,5
Tumbes 16,4 11,9 15,3 12,6 15,0 12,4
Ucayali 17,1 19,3 19,8 17,8 15,2 13,9
1/ Incluye Lima Metropolitana y la provincia Constitucional del Callao.
En cuanto al acceso a internet, el acceso de los hogares a este servicio es redu-

cido, menos de un 13% posee internet en la vivienda, siendo mayor el de televisión
pagada, que en el año 2010 alcanzó cerca del 26%. Debe destacarse que en el Perú
213
ha existido una experiencia interesante de acceso mediante cabinas públicas, lo cual si

bien permite el acceso lo hace en condiciones de poca comodidad para los usuarios.
En algunos países de Europa el acceso a internet ha sido declarado de interés público y
recibe un tratamiento diferente. Algo similar sucede con la televisión (ver cuadro 10).
Cuadro 10. Acceso a internet y televisión

Año TV pagada Internet en la vivienda Computadora
2001 0,00 0,00 0,06
2002 0,00 0,01 0,07
2003 0,00 0,02 0,07
2004 0,05 0,02 0,08
2005 0,10 0,04 0,08
2006 0,14 0,05 0,10
2007 0,17 0,07 0,15
2008 0,20 0,09 0,18
2009 0,23 0,11 0,21
2010 0,26 0,13 0,23
El Fondo de Inversión en Telecomunicaciones

El Fondo de Inversión en Telecomunicaciones —FITEL— fue creado en 1993 y es
administrado por una secretaría técnica del Ministerio de Transportes y Comuni-
caciones. El FITEL permite subsidiar temporalmente la inversión en áreas rurales
de preferente interés social, donde los altos costos y la baja rentabilidad hacen poco
atractiva la inversión privada. Los recursos del FITEL provienen principalmente del
1% por ciento de los ingresos facturados y percibidos por la prestación de servicios
de telecomunicaciones, portadores y finales de carácter público.
El procedimiento utilizado hasta la fecha para asignar los recursos de este fondo
comprende la selección y licitación de los proyectos sobre la base del mecanismo de
menor subsidio ofertado por los postores. Los criterios considerados para seleccionar
una zona como beneficiaria del FITEL corresponden a dos clases o categorías: «cri-
terios económicos» y «criterios estadísticos». Entre estos últimos destacan el número
de habitantes, las características geográficas de la zona y el poder adquisitivo de la
población. De otro lado, los «criterios económicos» se refieren, fundamentalmente, a
la rentabilidad social generada por cada unidad monetaria invertida en los proyectos.
De esta manera, los lugares de mayor interés social son aquellos considerados entre
los quintiles de ingreso más bajo (quintil 1, quintil 2 y quintil 3). Además, los requi-
sitos que deben cumplir las localidades son los siguientes:
214
• Carecer de infraestructura de telecomunicaciones para la prestación de al

menos un servicio público de telecomunicaciones esencial.
• No contar con el servicio de telefonía fija en la modalidad de teléfonos públi-
cos o si la tuviera, la densidad en dicha modalidad debe ser igual o menor a
una línea de telefonía pública por cada 500 habitantes.
• Encontrarse en zona de frontera, es decir, ubicada geográficamente dentro de
un distrito fronterizo.
• Ser seleccionados por interés público o seguridad nacional, a través de una
Resolución Ministerial.
Por su parte, el Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC) tiene la

función de evaluar y aprobar los proyectos presentados para su financiamiento con
los recursos de FITEL, y al mismo tiempo administra, desde 1994, el Proyecto de
Apoyo a la Comunicación Comunal (PACC), dirigido a instalar sistemas de recep-
ción de televisión vía satélite y transmisión de televisión en baja potencia en zonas
rurales. En el cuadro 11 se muestran las localidades y población beneficiadas.
Cuadro 11. Centros poblados y población beneficiada por proyectos de FITEL

Programa Localidades Beneficiadas Población Beneficiada
fitel i 213 144 522
fitel ii 2 223 1 546 454
fitel iii 2 521 2 300 722
fitel iv 1 616 1 900 000
fitel v 68 -
fitel vi 2 897 1 300 000
internet rural 1 050 1 100 000
fitel vii 3 852 -
fitelviii 370 8 640
fitel ix 764 2 150
fitel x 683 3 180
total 16 257 8 305 668
Fuente: Bonifaz, Jauler y Huamán, 2011. Elaboración propia.
Finalmente, es importante mencionar el estudio realizado por Medina (2008), en

el que se evalúa el programa FITEL. La principal conclusión que se obtiene de este
estudio es que los procesos de subasta no han sido óptimos, pues con diseños alter-
nativos se hubiese podido conseguir menores subsidios requeridos al FITEL o una
mayor ampliación de cobertura.
215
c) Electricidad
En el caso del sector eléctrico, el porcentaje de hogares con acceso a energía se ha ido
incrementado, al pasar de un 72% en el año 2001 a cerca de 88% en 2010. Además, al
analizar la información por departamentos podemos observar que Lima, Callao, Ica y
Tumbes presentan un mayor nivel de acceso, mientras que los departamentos que pre-
sentan un menor nivel de acceso son Amazonas, Cajamarca y Huánuco (ver cuadro 12).
Cuadro 12. Evolución del acceso a energía eléctrica por departamento (2001-2010)
Años 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total Nacional 72,1% 74,4% 74,4% 75,7% 77,2% 80,2% 82,0% 84,7% 86,4% 87,5%
Amazonas 44,6% 46,4% 52,5% 51,9% 52,9% 55,4% 58,5% 60,6% 63,3% 68,4%
Ancash 63,8% 69,7% 69,8% 68,9% 73,7% 82,1% 84,0% 88,1% 89,4% 89,7%
Apurímac 62,1% 58,0% 60,6% 61,7% 63,8% 68,1% 69,4% 76,8% 79,7% 80,9%
Arequipa 91,0% 84,2% 83,5% 85,8% 89,2% 90,8% 89,9% 90,6% 93,1% 94,2%
Ayacucho 33,7% 44,6% 50,7% 47,3% 48,8% 53,4% 68,1% 68,5% 74,2% 77,9%
Cajamarca 29,4% 32,0% 32,4% 32,8% 37,9% 42,8% 46,6% 48,4% 51,6% 61,5%
Callao 96,1% 97,4% 91,3% 96,2% 97,4% 99,8% 97,3% 99,4% 99,0% 99,2%
Cusco 64,4% 65,8% 65,4% 68,3% 69,6% 70,7% 75,3% 78,0% 82,1% 84,1%
Huancavelica 32,5% 42,5% 53,1% 54,1% 57,3% 61,4% 69,3% 75,6% 72,5% 76,3%
Huánuco 31,9% 31,3% 29,4% 37,4% 39,4% 44,7% 46,8% 56,8% 62,4% 67,5%
Ica 76,0% 86,1% 83,4% 89,2% 91,4% 90,7% 89,6% 92,4% 95,6% 95,5%
Junín 75,0% 76,1% 76,8% 76,7% 82,2% 79,9% 80,5% 84,0% 87,0% 87,2%
La Libertad 72,5% 74,1% 75,3% 73,7% 73,2% 79,9% 79,5% 81,5% 84,5% 84,6%
Lambayeque 71,4% 78,9% 78,1% 80,4% 79,1% 82,4% 84,8% 86,1% 90,0% 92,2%
Lima 95,8% 96,7% 96,5% 96,7% 96,6% 96,9% 97,9% 98,8% 98,7% 98,9%
Loreto 60,2% 57,1% 56,0% 59,7% 58,5% 68,0% 61,8% 67,0% 68,7% 70,0%
Madre de Dios 74,1% 71,4% 70,1% 76,4% 74,0% 79,9% 75,7% 80,6% 87,0% 85,2%
Moquegua 81,5% 75,4% 81,0% 80,9% 79,0% 82,7% 88,1% 90,9% 92,3% 94,0%
Pasco 64,8% 60,6% 66,4% 65,4% 69,4% 70,1% 82,0% 84,3% 84,5% 83,5%
Piura 52,9% 60,3% 60,3% 62,8% 63,8% 73,5% 77,6% 79,5% 81,1% 84,9%
Puno 55,5% 54,7% 51,4% 55,7% 56,2% 62,9% 67,7% 75,8% 78,4% 82,6%
San Martín 51,2% 56,0% 60,7% 63,1% 67,6% 69,1% 68,3% 72,9% 74,5% 76,4%
Tacna 91,5% 92,8% 90,4% 94,5% 95,8% 94,5% 91,1% 93,2% 93,6% 94,5%
Tumbes 79,6% 84,9% 87,0% 91,9% 91,0% 92,8% 92,3% 92,7% 93,3% 95,1%
Ucayali 59,2% 60,6% 62,0% 67,7% 68,8% 70,6% 69,4% 72,9% 77,3% 76,6%
216
Por otro lado, como se observa en el cuadro 13, a nivel de área de residencia se
observa al 2010 que el acceso a energía eléctrica es mucho mayor en el área urbana
(97,3%) que en el área rural (58,6%), aunque en los últimos años esta brecha ha
disminuido. A nivel regional, se observa un mayor acceso en la costa, mientras que la
sierra y selva presentan un nivel de acceso similar, 79,3% y 71,5% respectivamente.
Cuadro 13. Evolución del acceso a energía eléctrica por área de residencia y región natural
(2001-1010)
Área de residencia
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
/ región natural
Área de residencia
Urbana 88,1% 90,1% 90,9% 91,6% 91,7% 94,2% 93,9% 95,5% 96,1% 97,3%
Rural 27,3% 29,9% 29,7% 32,1% 34,6% 39,6% 45,4% 50,1% 55,1% 58,6%
Región Natural
Costa 89,1% 91,7% 91,1% 92,0% 92,2% 93,7% 94,3% 95,7% 96,4% 97,1%
Selva 50,8% 52,7% 53,5% 56,9% 59,4% 62,3% 61,5% 66,1% 69,5% 71,5%
Sierra 54,4% 55,6% 56,7% 57,9% 60,6% 65,3% 69,7% 73,5% 75,9% 79,3%
Por otro lado, a nivel de quintil de ingreso podemos observar que los quintiles de
mayor ingreso (IV y V) presentan un mayor acceso a la energía eléctrica, como era de
esperarse, llegando a niveles cercanos al 100%. Además, es importante resaltar que dentro
de los quintiles de menor ingreso, el aumento de acceso al servicio eléctrico ha sido tam-
bién importante, pasando de un 28% en 2001 a más del 60% en 2010 (ver cuadro 14).
Cuadro 14. Evolución del acceso a energía eléctrica por quintiles de ingreso (2001-2010)
Años
ingreso (I) ingreso (II) (III) ingreso (IV) ingreso (V)
2001 28,1% 58,4% 80,3% 90,5% 96,3%
2002 31,4% 61,9% 82,9% 92,3% 97,5%
2003 32,9% 63,6% 82,1% 91,3% 97,2%
2004 35,3% 64,1% 84,7% 91,9% 97,1%
2005 37,6% 67,1% 85,9% 92,3% 97,4%
2006 42,9% 71,3% 87,9% 94,8% 97,9%
2007 48,1% 72,8% 88,6% 95,5% 98,4%
2008 54,0% 77,8% 91,2% 95,9% 98,4%
2009 55,5% 82,3% 92,4% 96,6% 98,9%
2010 60,9% 84,1% 93,50% 97,3% 99,1%
217
El Fondo de Compensación Social Eléctrica (FOSE)

En el caso del sector eléctrico, el mecanismo de subsidios existentes es el Fondo de
Compensación Social Eléctrica (FOSE). Este fue creado mediante la Ley 27510 y
opera desde noviembre de 2001. El FOSE tiene por finalidad subsidiar el consumo
de energía de los usuarios con menores recursos, tomándose como indicador proxy de
pobreza el consumo mensual de electricidad. Los beneficiarios son aquellos hogares
con consumos mensuales menores a 100 KWh (nivel algo menor al promedio del
consumo mensual de los clientes residenciales en baja tensión), que obtienen des-
cuentos fijos y proporcionales. El mecanismo utilizado es un descuento fijo para los
usuarios entre 30 y 100 KWh y un subsidio porcentual para los usuarios que consu-
men menos de 30 KWh, con descuentos adicionales si se pertenece a una zona urbana
o a una zona rural (algo que no estuvo presente en el primer esquema) o si se trata de
un sistema aislado o interconectado. En el cuadro 15 se observa la reducción tarifaria
que se aplica para los usuarios del sistema interconectado y los sistemas aislados:
Cuadro 15. Alcance del Fondo de Compensación Social Eléctrica

Reducción Tarifaria para Reducción Tarifaria para consumos
Usuarios Sector Típico consumos menores o mayores a 30 kW.h/mes hasta
iguales a 30 kW.h/mes 100 kW.h/mes
Urbano 25% del cargo de energía 7.5 kW.h/mes por cargo de energía
Sistema
Interconectado Urbano-Rural
50% del cargo de energía 15 kW.h/mes por cargo de energía
y Rural
Urbano 50% del cargo de energía 15 kW.h/mes por cargo de energía
Sistemas
Aislados Urbano-Rural
62,5% del cargo de energía 18,75 kW.h/mes por cargo de energía
y Rural
El FOSE tiene algunas ventajas respecto a esquemas de subsidios usados con ante-
rioridad, como la reducción indiscriminada de tarifas para todos los usuarios, ya que
establece la focalización del subsidio por nivel de consumo como una aproximación a
los usuarios con mayor necesidad de subsidios. En este sentido, un mecanismo como
el FOSE es más equitativo, ya que tiene un mayor impacto en los usuarios de menor
consumo y no beneficia de forma indiscriminada a todos los consumidores. Adicional-
mente, el FOSE tiene la ventaja de ser fácil de administrar y de establecerse por fuera del
sistema tarifario. Los hogares beneficiados actualmente (2010) —en realidad el número
de suministros— superan los 2,8 millones del total de 5,2 millones de usuarios a nivel
nacional, lo cual representa un 53% de los clientes regulados, llegando a alcanzar más
del 80% en algunos departamentos como Puno (ver el siguiente cuadro). Debe mencio-
narse que al inicio este esquema alcanzaba a más del 60% de los hogares (ver cuadro 16):
218
Cuadro 16. Alcance del Fondo de Compensación Social Eléctrica

Empresa Ámbito Número de Clientes con FOSE Porcentaje de
Distribuidora Geográfico Clientes Regulados (<100 KWh al mes) clientes con FOSE
Chavimochic La Libertad 5 549 4 725 85%
Ica
Coelvisac Lambayeque 1 966 1 303 66%
Lima
Edecañete Lima 30 231 19 156 63%
Edelnor Lima 1 097 440 429 701 39%
Loreto
Electro Oriente 186 677 127 289 68%
San Martín
Electro Pangoa Junín 1 334 880 66%
Electro Puno Puno 185 874 154 658 83%
Apurimac
Ayacucho
Electro Sur Este 326 773 251 334 77%
Cusco
Madre de Dios
Ayacucho
Electro
Huancavelica 177 863 105 876 60%
Dunas(*)
Ica
Electro Tocache San Martín 12 751 12 128 95%
Electro Ucayali Ucayali 57 667 30 075 52%
Ayacucho
Huancavelica
Electrocentro Huánuco 532 163 420 978 79%
Junín
Pasco
Piura
Electronoroeste 335 030 245 980 73%
Tumbes
Amazonas
Electronorte Cajamarca 319 876 136 810 43%
Lambayeque
Moquegua
Electrosur 125 050 75 778 61%
Tacna
Emsemsa Lima 7 368 5 122 70%
Emseusa Amazonas 7 397 5 600 76%
Ancash
Hidrandina Cajamarca 577 551 375 507 65%
La Libertad
Luz del Sur Lima 860 280 154 254 18%
Seal Arequipa 311 199 185 306 60%
Sersa San Martín 5 349 4 410 82%
Total 5 165 388 2 746 870 53%
Fuente: OSINERGMIN. Elaboración propia.
219
Como todo mecanismo de subsidio cruzado entre consumidores basado en el con-

sumo existen problemas de focalización. El estudio de Gallardo y Bendezú (2005)
donde se evaluó el primer esquema del FOSE, vigente hasta el año 2005, indicaba
importantes errores de inclusión, es decir, de subsidiar hogares que no lo requerían
de acuerdo a sus niveles socioeconómicos, especialmente en áreas rurales (59,4%
versus 46,5%), mientras que los errores de exclusión eran menores (16,6% en áreas
urbanas versus 3,7% en áreas rurales). Estos errores se estarían reduciendo debido al
incremento en el consumo per cápita de electricidad en el país, lo cual ha llevado a
que muchos hogares que antes eran beneficiarios del subsidio ahora subsidien a otros,
lográndose en parte uno de los objetivos del esquema. Ello se ha reflejado en que el
incremento en la facturación promedio de los hogares que subsidian se ubica en un
2,5%, algo menor al inicial cercano al 3%. En la actualidad esta transferencia entre
usuarios bordea los US$ 40 000 millones al año, transferencia que se da principal-
mente desde Lima hacia provincias.
El programa de electrificación rural

La principal dificultad que enfrenta la extensión de la electrificación en zonas rurales
es la accesibilidad geográfica, pues los pueblos rurales del país son en su mayoría
lejanos y dispersos en zonas de difícil acceso. Además, un reto que enfrenta es el bajo
el consumo unitario de electricidad por parte de la población rural, vinculado con
el bajo poder adquisitivo de sus habitantes, características que encarecen el desarro-
llo de los proyectos eléctricos, especialmente los de conexión a fuentes de energía
mediante redes públicas.
En la actualidad la fijación de tarifas se realiza mediante la construcción de
empresas modelos eficientes por sistemas eléctricos típicos distinguidos por indi-
cadores de densidad. El Valor Agregado de Distribución (VAD) unitario reconoce
el costo medio de largo plazo de un sistema adaptado a la demanda por cada sector
típico, separando media y baja tensión. Pese a que al inicio solo se consideraban
tres tipos de sistemas eléctricos y que actualmente hay siete, lo que representa una
mejora, todavía el sistema tarifario tiene limitaciones respecto a los incentivos para
coberturas zonas rurales por parte de las empresas distribuidoras. Se han realizado
algunas propuestas, como la regulación por empresa mediante esquemas de yardstick
competition, basadas en sistemas eléctricos típicos (ver el Libro blanco de la distribu-
ción de OSINERGMIN, 2009). A ello se suma el problema de que las empresas no
tienen la obligación de brindar un servicio universal en todo el país sino solo en sus
áreas de concesión y las restricciones que enfrentan las empresas distribuidoras públi-
cas de provincias (ver Dammert & García, 2010).
220
En este contexto, el Programa Nacional de Electrificación Rural (PNER) está

a cargo del Ministerio de Energía y Minas, a través de la Dirección General de
Electrificación Rural (DGER) y se creó para enfrentar el problema de la cobertura
eléctrica, el cual se basa en proyectos de inversión pública o privada, usando la ener-
gía potencial disponible en red o fuera de red. El programa promueve alternativas
de electrificación en zonas rurales, donde la dispersión de la población no permite
una ampliación del sistema eléctrico interconectado nacional. El mayor énfasis del
programa se dio en el año 2007, alcanzándose de forma estimada cerca del 55% de
cobertura al año 2010 (ver gráfico 3).
Gráfico 3. Evolución del coeficiente de electrificación en zonas rurales,

1993-2010
60%
55,0%
50%
45,0%
40% 30,0%
29,5%
30% 28,2% 28,9%
24,7% 25,6% 25,9%
23,2% 24,4%
21,6% 22,3%
20,1%
20% 18,5%
14,8%
10,2%
7,7%
10%
0%
1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Fuente: PNER.
Según el Ministerio de Energía y Minas, entre agosto de 2006 y setiembre de

2009 se ha invertido alrededor de S/. 710 millones, lo cual ha beneficiado a 1,33
millones de habitantes.
Por último, debe mencionarse que si bien la electricidad es considerada un servi-
cio público sin lugar a dudas, debido principalmente a que no tiene sustitutos para su
uso como alumbrado, es necesario discutir en posteriores análisis la problemática del
acceso a la energía a nivel nacional, lo cual da una idea más precisa de las condiciones
de vida de la población. Por ejemplo, de acuerdo a datos del INEI, todavía un 27%
de la población usa carbón para cocinar sus alimentos, con todas las consecuencias
221
que ello genera sobre la salud (ver cuadro 17). El uso del gas natural todavía es
restringido pues alcanza un uso en la cocina de menos de 2% en Lima, donde el
consumo se concentra más bien en el gas licuado (GLP). El proyecto de Camisea ha
permitido la entrada del gas natural a la matriz energética peruana, pero todavía esta-
mos lejos de su masificación. Sin embargo, se han hecho esfuerzos para diseñar tarifas
que permitan subsidios cruzados entre las categorías tarifarias que tendrían un mayor
ahorro a las que enfrentan una mayor competencia de sustitutos, en el entendido de
la necesidad de promocionar el uso del gas natural en una primera etapa. Respecto al
GLP, que como se mencionó es consumido ampliamente, existe la percepción de que
el precio es bastante alto, lo cual dado que el mercado de hidrocarburos se basa en la
libertad de precios solo podría mejorarse mediante medidas orientadas a promover
la competencia, esquemas de subsidios e incluso tributarios. Algunos países, como
Colombia, decidieron que el GLP constituía un bien de uso público, por lo cual sus
precios finales son regulados, algo no usual a nivel internacional.
Cuadro 17. Combustible más frecuente que utilizan los hogares para cocinar
sus alimentos
A nivel nacional A nivel de Lima Metropolitana
Combustible
2009 2010 2009 2010
Electricidad 0,9 0,8 2,2 1,8
Gas (GLP) 56,2 58,6 89,9 91,5
Gas Natural 0,2 0,4 0,6 1,4
Kerosene 1,5 1,0 2,9 1,7
Carbón 2,8 2,2 2,7 1,6
Leña 29,4 26,8 1,6 1,2
Otro 9,0 10,1 0,2 0,7
Total 100 100 100 100
d) Agua y saneamiento
En el cuadro 18 podemos observar que el acceso al agua se ha incrementado en los

últimos años, siendo en 2010 de 77,03% a nivel nacional. Además, los departamen-
tos que tienen mayor acceso al agua son Lima (90,97%), Callao (87,21%), Tacna
(85,12%) y Arequipa (83,73%); y los departamentos con menor acceso son Ucayali
(33,06%), Loreto (46,89%) y Madre de Dios (38,23%).
222
Cuadro 18. Evolución del acceso al agua (2001-2010)
Años 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total
59,7% 59,9% 62,4% 64,6% 68,7% 71,8% 70,2% 72,8% 74,6% 77,0%
Nacional
Amazonas 47,8% 44,6% 52,1% 55,5% 67,5% 65,3% 66,2% 70,5% 76,1% 74,8%
Ancash 51,0% 49,0% 41,8% 52,9% 55,4% 57,2% 65,1% 67,8% 70,4% 77,1%
Apurímac 25,2% 25,7% 22,9% 34,7% 58,0% 53,4% 43,8% 41,1% 49,2% 62,2%
Arequipa 73,2% 75,1% 79,4% 78,7% 81,3% 85,1% 78,4% 82,9% 80,6% 83,7%
Ayacucho 26,9% 34,4% 24,8% 33,4% 43,9% 51,9% 60,2% 68,2% 66,5% 76,8%
Cajamarca 27,8% 32,5% 41,0% 52,3% 60,4% 68,6% 64,5% 72,7% 77,4% 77,4%
Callao 85,8% 84,0% 89,7% 89,0% 87,6% 87,9% 83,7% 87,2% 87,4% 87,2%
Cusco 37,2% 45,1% 43,8% 45,2% 48,0% 52,2% 55,2% 60,1% 59,7% 55,9%
Huancavelica 12,0% 14,1% 12,0% 15,5% 12,8% 21,4% 35,6% 45,3% 53,7% 58,2%
Huánuco 36,7% 34,1% 39,6% 40,2% 44,8% 46,4% 55,0% 64,8% 66,2% 73,0%
Ica 57,1% 54,8% 58,2% 60,7% 74,3% 80,6% 75,0% 72,4% 81,9% 86,5%
Junín 58,0% 44,4% 53,9% 54,4% 63,8% 71,6% 67,1% 69,6% 70,9% 74,2%
La Libertad 58,5% 58,2% 59,4% 59,5% 63,5% 63,3% 67,2% 66,4% 68,5% 77,3%
Lambayeque 54,7% 57,5% 59,2% 64,0% 69,7% 74,3% 71,4% 79,2% 82,6% 80,1%
Lima 87,4% 86,8% 90,7% 88,9% 88,9% 87,8% 88,3% 89,1% 89,5% 91,0%
Loreto 35,1% 35,8% 31,4% 38,9% 48,3% 57,7% 38,7% 37,7% 40,8% 46,9%
Madre de Dios 43,8% 36,7% 34,3% 45,6% 49,6% 46,0% 35,2% 38,9% 40,2% 38,2%
Moquegua 64,2% 69,8% 69,7% 71,6% 75,3% 80,6% 70,4% 74,2% 81,5% 83,9%
Pasco 27,2% 25,0% 36,6% 33,6% 41,0% 43,9% 47,8% 46,3% 51,8% 54,8%
Piura 52,7% 51,0% 48,8% 59,0% 61,5% 67,0% 55,2% 61,2% 60,0% 59,4%
Puno 36,2% 35,0% 39,5% 44,1% 48,1% 50,8% 52,1% 56,0% 60,8% 63,0%
San Martín 42,7% 43,7% 60,2% 58,0% 65,8% 77,6% 76,1% 64,9% 69,8% 69,6%
Tacna 83,1% 85,4% 83,2% 86,7% 87,7% 89,7% 81,9% 82,6% 83,6% 85,1%
Tumbes 54,9% 54,1% 47,8% 58,0% 67,7% 72,0% 58,4% 61,8% 63,9% 70,0%
Ucayali 32,4% 30,8% 36,4% 40,4% 39,2% 65,3% 38,2% 26,8% 31,3% 33,1%
223
En el cuadro 19 podemos observar que el acceso al agua es mayor que el acceso a

saneamiento para las tres regiones. Sin embargo, el acceso a ambos servicios es mayor
en la costa (86,87% en agua y 81,86% en saneamiento), aunque en la sierra y selva
también se ha incrementado en los últimos años.
Cuadro 19. Evolución del acceso a agua y saneamiento por región

(2001-2010)
Costa Sierra Selva

Sanea- Sanea- Sanea-
Años miento miento miento
Sanea- Sanea- Sanea-
Agua (incluye Agua (incluye Agua (incluye
miento miento miento
pozo pozo pozo
séptico) séptico) séptico)
2001 79,7% 73,6% 79,7% 38,0% 30,1% 38,0% 37,1% 25,5% 37,1%
2002 79,2% 73,8% 79,2% 38,8% 31,4% 38,8% 36,0% 26,4% 36,0%
2003 81,5% 72,4% 81,5% 40,4% 32,1% 40,4% 43,3% 26,1% 43,3%
2004 82,1% 73,4% 82,1% 44,9% 33,8% 44,9% 46,3% 30,7% 46,3%
2005 83,9% 74,7% 83,9% 50,9% 35,2% 50,9% 53,4% 29,8% 53,4%
2006 84,6% 75,6% 84,6% 55,1% 37,3% 55,1% 62,5% 31,0% 62,5%
2007 82,5% 76,5% 82,5% 56,0% 40,0% 56,0% 55,2% 32,8% 55,2%
2008 84,5% 78,4% 84,5% 60,9% 41,7% 60,9% 53,0% 35,7% 53,0%
2009 85,5% 80,1% 85,5% 63,3% 43,3% 63,3% 55,9% 37,8% 55,9%
2010 86,9% 81,9% 86,9% 67,8% 46,0% 67,8% 57,5% 38,9% 57,5%
Por otro lado, también podemos dividir el consumo de agua por nivel de dosificación
del cloro. Podemos observar que en el caso de agua segura, el acceso ha disminuido
ligeramente desde 2008, siendo en 2010 de 25,80% (ver cuadro 20). Dentro de la
misma área, el porcentaje de hogares con acceso a agua con tratamiento inadecuado
de cloro es de 23,3%. A nivel nacional este indicador es muy bajo, lo cual es un indi-
cio de deficiencias en esta área. Amazonas es el departamento que presenta el menor
acceso en este punto (6,8%) (ver cuadro 21).
224
Cuadro 20. Hogares con acceso a abastecimiento de agua segura*,

según departamento, 2008-2010, como porcentaje del total de hogares
(Hogares que consume agua con dosificación de cloro mayor o igual a 0,5 mg/Lt)
Departamento 2008 2009 2010

Total 30,1 27,6 25,8
Amazonas 8,2 4,8 5,2
Ancash 18,2 25,9 28,2
Apurímac 7,6 1,5 2,7
Arequipa 39,3 37,5 34,6
Ayacucho 14,4 10,1 8,4
Cajamarca 6,3 4,9 2,9
Cusco 15,9 12,4 19,2
Huancavelica 1,0 0,9 3,5
Huánuco 14,3 12,6 13,9
Ica 5,6 7,4 5,3
Junín 26,6 16,4 15,4
La Libertad 14,5 11,3 15,7
Lambayeque 19,5 14,4 7,5
Lima y Callao 54,1 54,0 51,2
Loreto 9,5 10,7 9,5
Madre de Dios 62,7 66,1 58,7
Moquegua 29,6 30,5 39,6
Pasco 2,2 0,9 4,1
Piura 23,8 11,4 9,3
Puno 11,5 4,9 6,3
San Martín 21,2 20,5 8,7
Tacna 69,3 57,5 48,6
Tumbes 32,2 33,0 36,5
Ucayali 6,5 5,4 6,0
*Hogares que consumen agua con dosificación de cloro mayor o igual a 0,5 mg/lt.
225
Cuadro 21. Hogares con acceso a agua con tratamiento inadecuado de cloro*,
según departamento, 2008-2010, como porcentaje del total de hogares
(Hogares que consumen agua con dosificación de cloro de 0,1 mg/Lt a menos de 0,5 mg/Lt)
Total 25,4 24,5 23,3
Amazonas 16,5 9,2 6,8
Ancash 29,2 16,9 15,9
Apurímac 37,0 21,8 14,4
Arequipa 35,9 30,2 33,6
Ayacucho 16,3 21,4 20,0
Cajamarca 5,2 9,0 7,5
Cusco 29,6 29,2 23,8
Huánuco 11,6 11,0 10,4
Ica 45,0 47,1 31,2
Junín 19,2 15,8 20,7
La Libertad 22,4 17,6 15,5
Lima y Callao 30,1 27,7 28,7
Loreto 13,5 16,3 17,9
Madre de Dios 2,5 0,7 3,4
Moquegua 23,2 23,7 21,2
Pasco 8,4 6,7 2,9
Piura 21,5 35,3 28,1
Puno 25,8 20,4 16,0
San Martín 14,7 13,9 13,2
Tacna 20,2 25,6 31,2
Tumbes 23,2 21,5 19,9
Ucayali 25,0 23,9 26,0
*Hogares que consumen agua con dosificación de cloro de 0,1 mg/lt a menos de 0,5 mg/lt.
Al considerar el acceso a agua sin tratamiento a nivel nacional, este pasa levemente
el 50% en 2010 (50,9%). Sin embargo consideremos que se trata de una calidad de
agua no recomendable, que en el mediano y largo plazo generaría problemas de salud
(ver cuadro 22).
226
Cuadro 22. Hogares con acceso a agua sin tratamiento de cloro,

según departamentos, 2008-2010, como porcentaje del total de hogares
(Hogares que consumen agua sin cloro de 0,0 mg/Lt)
Total 44,5 47,9 50,9
Amazonas 75,2 86,0 87,9
Áncash 52,6 57,2 56,0
Apurimac 55,4 76,6 82,9
Arequipa 24,8 32,4 31,8
Ayacucho 69,2 68,4 71,6
Cajamarca 88,5 86,1 89,6
Cusco 54,5 58,4 57,0
Huánuco 74,1 76,4 75,7
Ica 49,3 45,5 63,5
Junín 54,2 67,7 63,9
La Libertad 63,1 71,1 68,8
Lima y Callao 15,9 18,3 20,1
Loreto 77,0 72,9 72,6
Madre de Dios 34,8 33,2 37,9
Moquegua 47,2 45,8 39,2
Pasco 89,4 92,4 93,0
Piura 54,7 53,3 62,7
Puno 62,7 74,8 77,7
San Martín 64,1 65,6 78,1
Tacna 10,5 16,9 20,2
Tumbes 44,5 45,5 43,6
Ucayali 68,5 70,8 68,0
Si solo consideramos el abastecimiento de agua potable, es decir si los hogares se

proveen de agua de una red pública o fuera de la vivienda o pilón de uso público,
podemos observar en el cuadro 23 que la cifra estimada a nivel nacional alcanza el
76,8% en 2010, cifra mayor al valor registrado en 2005 (70,3%).
227
Cuadro 23. Hogares con abastecimiento de agua potable, según departamentos,

2005-2010 (red pública dentro de la vivienda o pilón de uso público)
Departamento 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Total 70,3 72,1 72,4 73,1 74,7 76,8
Amazonas 50,1 43,6 51,4 47,2 41,8 45,6
Ancash 71,5 71,7 71,0 75,2 76,0 76,1
Apurímac 48,7 61,6 47,3 54,9 76,1 74,7
Arequipa 84,0 87,2 84,1 86,6 86,4 88,8
Ayacucho 60,3 55,8 64,4 71,2 76,0 67,3
Cajamarca 55,1 56,9 60,5 61,8 61,0 71,4
Cuzco 66,8 73,3 75,4 74,2 74,7 71,3
Huancavelica 41,5 38,1 33,3 40,6 38,7 51,9
Huánuco 35,4 41,1 36,4 35,0 40,2 53,9
Ica 82,7 86,5 81,1 82,3 84,5 85,5
Junín 69,8 71,7 69,0 70,6 76,7 79,8
La Libertad 68,5 73,8 71,4 67,2 69,5 73,5
Lambayeque 72,0 74,5 78,1 82,5 83,7 79,0
Lima 1/ 86,4 85,8 86,9 87,3 87,9 89,8
Loreto 36,4 38,7 37,1 37,8 48,0 48,4
Madre de Dios 59,5 51,6 60,7 62,5 76,2 75,5
Moquegua 88,2 88,7 87,7 86,0 92,1 91,0
Pasco 53,3 39,4 49,5 42,1 49,9 50,3
Piura 59,8 65,5 70,1 73,2 70,5 72,1
Puno 43,4 50,8 49,8 46,1 42,3 45,5
San Martín 70,4 65,7 70,4 74,0 73,3 68,7
Tacna 90,9 91,1 88,8 87,6 87,9 90,2
Tumbes 64,4 67,2 69,1 69,7 74,4 78,9
Ucayali 53,3 56,0 48,4 31,2 48,2 62,2
1/ Incluye Provincia Constitucional del Callao
Las tarifas del sector agua y saneamiento están subsidiadas, aun cuando se observan
ciertas superposiciones y no hay uniformidad de criterios en la aplicación de los
subsidios. Existe una tarifa social que en algunos casos es financiada mediante la
aplicación de tarifas comerciales más elevadas a las empresas. Este esquema está en
proceso de reordenamiento desde el año 2007 y uno de sus componentes principales
es el uso de tarifas crecientes conforme aumenta el nivel de consumo.
El esquema vigente presenta problemas cuando el número, o el tamaño, de las
empresas usuarias es reducido; en estos casos las empresas prestadoras de servicios
228
de agua y saneamiento (EPS) difícilmente logran mantener el equilibrio financiero,

además de existir una serie de problemas de gestión (Banco Mundial, 2003). En la
medida en que no existe un sistema claro de subsidios y las tarifas de las empresas
prestadoras de servicios —que generalmente dependen de los Municipios— no están
ajustadas a costos, las tarifas tienen un problema sostenibilidad en el largo plazo pese
a que el criterio tarifario de SUNASS es basarlas en el costo medio de largo plazo
de brindar el servicio. Algunos autores como Bendezú y Ortiz (2005) realizan una
estimación de las elasticidades de la demanda de agua y simulan un mecanismo de
subsidios basado en los niveles de consumo tal como existe en el sector eléctrico. Una
propuesta de este tipo también ha sido planteada por Paredes (2011) usando infor-
mación del Sistema de Focalización de Hogares (SISFOH).
El programa «Agua para Todos»

El programa «Agua para Todos» fue implementado durante el segundo gobierno de
Alan García Pérez y tiene como objetivo mejorar y ampliar servicios de agua potable
y alcantarillado en diversos gobiernos locales, para de esta manera mejorar las con-
diciones de vida de la población. En ese sentido, el gobierno central impulsó una
serie de inversiones en todos los sectores, que en el sector de agua y saneamiento se
denominó «Shock de inversiones del programa Agua para Todos».
El programa ha alcanzado a cerca de 2,8 millones de beneficiados con una
inversión cercana a los US$ 1300 millones —resultado de la ejecución de 1843
proyectos— lo que da un costo unitario de US$ 500 por conexión (ver cuadro 24).
Cuadro 24. Inversiones y beneficiados del programa Agua para Todos (2006-2009)
Inversiones Beneficiados
Programas Descripción Proyectos
(millones de Dólares) (miles)
EPS 155 87 335
2
GLD 488 220 846
GLP3 221 151 583
Shock de inversiones
GR4 140 117 450
SEDAPAL 98 537
INADE 4 3 11
PRONASAR 509 45 175
Saneamiento urbano 82 83 320
FORSUR1 146 21 80
Total 1843 1264 2800
1 Fondo de Reconstrucción del Sur (FORSUR). 2 Gobierno local distrital (GLD). 3 Gobierno local provincial
(GLP). 4 Gobierno regional (GR)
Fuente: Garrido Lecca, 2010.
229
e) Evaluación general
En la última década ha habido una evolución favorable de los distintos indicadores

de acceso a los servicios de telecomunicaciones, electricidad, agua y saneamiento.
Los resultados más importantes se han obtenido en el acceso a electricidad debido al
importante impulso de la electrificación rural, principalmente en los últimos años, y
en el desarrollo de las telecomunicaciones móviles, siendo menores en agua y sanea-
miento pese a los esfuerzos del programa Agua para Todos. No obstante ello, al igual
que otros países de la región, no ha eliminado el problema del relativamente bajo
nivel de penetración de los servicios, en particular en zonas rurales y determinados
departamentos tal como se ha mostrado.
El conjunto de factores que explican el bajo nivel de acceso es naturalmente
diverso. Entre los factores del entorno de las industrias destacan, en primer lugar,
los bajos niveles de ingresos y el alto grado de desigualdad que caracterizan a nuestro
país, los cuales no permiten a una parte importante de la población generar los ingre-
sos necesarios para pagar las tarifas de los servicios. En segundo lugar, existen altos
costos de inversión asociados a la expansión del servicio, los cuales se explican, a su
vez, por el alto grado de dispersión demográfica y las dificultades de la geografía que
caracterizan a las zonas rurales del país. En tercer lugar, la inestabilidad macroeconó-
mica ha determinado tanto un punto de partida para las reformas estructurales en el
período, con un nivel de acceso muy bajo en los diferentes servicios, como el estanca-
miento de la expansión en el período post-reforma, derivado de las crisis financieras
internacionales y de la propia crisis institucional del país en el período 1997-2001.
Entre los factores que determinan un bajo nivel de acceso al interior de las pro-
pias industrias pueden señalarse las características e implementación de los esquemas
regulatorios y de los esquemas de subsidio implementados en las industrias. Los
esquemas regulatorios están basados en incentivos para la reducción de los costos
de las empresas, los cuales, tal como se mencionó, no son necesariamente adecua-
dos para un objetivo de incremento de la penetración, lo que ha llevado a algunas
propuestas de modificaciones al interior de la estructura de precios que le den un
incentivo a las empresas a incrementar el acceso (véase una propuesta interesante para
el sector telecomunicaciones en Gallardo, Quiso & Martínez, 2006).
Las diferencias entre mecanismos de subsidio al acceso en zonas rurales o de pre-
ferente interés social son también importantes: existen subastas de menor subsidio
en el caso de las telecomunicaciones (fondo FITEL), basadas en estudios sobre capa-
cidad de pago de las localidades y programas de electrificación rural por localidad en
base a proyectos en el sector eléctrico. Ambos tienen sus propios criterios para definir
qué poblados deben ser atendidos. En el sector eléctrico, el programa de subsidios
230
cruzados al consumo (FOSE) busca darle sostenibilidad al acceso ya logrado, lo cual

se estaría logrando en parte.
4. Conclusiones y recomendaciones de política

El acceso a los servicios públicos es uno de los elementos importantes que influyen en
la calidad de vida de las personas, motivo por el cual debe de colocarse en la agenda
política y económica. Un adecuado nivel de acceso a los servicios públicos permite
reducir el nivel y la vulnerabilidad de la población a la pobreza y fomenta la igualdad
de oportunidades. En el Perú se estimó una brecha de inversiones en infraestructura
hasta 2018, y una parte importante de esta brecha, cercana a los US$ 38 000, está
relacionada con los servicios públicos (IPE, 2008).
No obstante la evolución favorable de distintos indicadores de acceso a los ser-
vicios básicos en la última década, en particular electricidad y telecomunicaciones
en la modalidad móvil, uno de los principales problemas de la economía peruana
sigue siendo su relativamente bajo nivel de penetración, que esconde una importante
desigualdad tanto a nivel regional como por segmentos socio económicos. Ello refleja
en parte factores como la heterogeneidad en ingresos de la población y la difícil geo-
grafía del país.
Respecto a los instrumentos usados para fomentar el acceso y la sostenibilidad del
consumo en el Perú, destacan los mecanismos de subsidios existentes en los diversos
sectores, los cuales han tenido resultados diferentes. En algunos casos, como el FOSE
aplicado en el sector eléctrico, tienen ciertas ventajas, como su fácil administración y
alcance nacional, y en otros, como el FITEL aplicado en el sector telecomunicacio-
nes, han tenido problemas de sostenibilidad debido a la llegada de la telefonía móvil
y otros factores. Por su parte el programa «Agua para Todos» ha tenido resultados
interesantes pero su evaluación está todavía por hacerse debido a la necesidad de
información más detallada sobre el mismo.
El Perú ha avanzado con la implementación de algunos sistemas de focalización
como el Sistema de Focalización de Hogares (SISFOH) que podrían permitir redi-
señar los esquemas de subsidios de forma más integral y basarlos en indicadores de
pobreza de los hogares usados en otros programas sociales.
Debe también revisarse de forma integral la estrategia de acceso en zonas rurales,
en particular las del sector telecomunicaciones y electricidad en base al tendido de
redes a fin de aprovechar costos comunes y estandarizar criterios para definir zonas
prioritarias. Ello requerirá también mejorar el marco regulatorio sobre el uso com-
partido de infraestructura.
231
Por último, si bien en el presente documento no se ha profundizado en los pro-

blemas de diseño e institucionales con respecto al acceso en los diferentes sectores,
estos deben tenerse en cuenta también. Por ejemplo, en el caso del sector eléctrico se
ha visto que las empresas distribuidoras de provincia, que están en manos del Estado,
enfrentan algunos problemas para la aprobación de sus presupuestos y limitaciones
en sus políticas de endeudamiento a largo plazo que le permitirían financiar inversio-
nes. A su vez, el deber de dar acceso se limita a sus áreas de concesión, las cuales no
abarcan todo el territorio sino que están limitadas a determinadas áreas.
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ISBN: 978-9972-42-974-3

Un análisis exploratorio de convergencia en el PIB
per cápita entre departamentos en el Perú, 1979-2008
Juan Manuel del Pozo y Luis Miguel Espinoza1
1. Introducción
El incremento sostenido del PIB per cápita a nivel agregado de la economía peruana
desde los inicios de la década anterior (por encima de 2% desde 2002) ha sido mayor
al de otros países latinoamericanos. Sin embargo, pocos estudios han abordado el
análisis de la distribución del crecimiento en los departamentos del Perú (sobre esto,
resalta el de Yamada & Casas, 2005). Un posible resultado del proceso de creci-
miento económico es el de convergencia, entendida como la consolidación de una
tendencia a la igualación del PIB per cápita entre los diferentes departamentos. Un
segundo resultado es el de divergencia, entendida como el proceso de focalización del
crecimiento que llevaría a una situación de desequilibrio estructural entre las regio-
nes. En otras palabras, mientras en el primer escenario aquellos departamentos más
pobres alcanzarían eventualmente, en términos de PIB per cápita, a los más ricos;
bajo el segundo, los departamentos que ahora son los (relativamente) más pobres
serían los mismos de los próximos años. Una tercera posibilidad es que las fuerzas
que conducen a la igualación o la desigualdad no se mantengan constantes sino que,
más bien, difieran de un periodo a otro.
La posibilidad de convergencia en los niveles de PIB per cápita entre las regiones
de un país o entre países de una misma región (entendida esta como una agrupación
de departamentos o estados) ha sido motivo de discusión académica en los últimos
años. Numerosos estudios que han intentado contribuir al debate han encontrado
diferentes resultados según la región y el país en consideración2. El Perú no ha estado
1
Los autores agradecen el apoyo brindado por Efraín Gonzales de Olarte y los editores del libro, así
como los acertados comentarios de Miryam Quispe.
2
Barro y Sala-i-Martin (1991) analizan la convergencia entre las regiones de los Estados Unidos y
Sala-i-Martin (1995) hace lo propio dentro de las regiones de cinco países europeos y entre estos para
el periodo 1950-1990. Para Asia, Barro y Sala-i-Martin (2004) hacen lo propio con Japón, Nagaraj
exento de esta discusión y los resultados de los principales estudios que han analizado
la hipótesis de convergencia bajo la metodología neoclásica (Gonzales de Olarte &
Trelles, 2004; Serra et al., 2006) difieren notablemente3. En vista de esto, el objetivo
del presente estudio es hacer un análisis exploratorio de convergencia departamental
para el periodo 1979-20084, entendido bajo dos conceptos diferentes. El primero,
el de b-convergencia, permite investigar si el PIB per cápita de los departamentos
más pobres ha crecido más rápido que el de los más ricos. El segundo concepto, el
de s–convergencia, permite examinar si la dispersión en el nivel de PIB per cápita
entre departamentos (medida por el coeficiente de variación) ha mostrado un com-
portamiento decreciente en el tiempo.
A diferencia de los estudios mencionados, el presente trabajo explora si los pro-
cesos de convergencia se presentan tanto en el periodo completo como entre las
décadas que lo componen. Las diferencias en los resultados que, presumiblemente,
se encuentren entre su periodos, darían indicios de la existencia de relaciones entre la
convergencia y otras variables, como por ejemplo el tipo de crecimiento (sea incen-
tivado por el Estado o por el mercado), el contexto económico internacional, la
composición sectorial, entre otras.
El documento se organiza como sigue: la sección 2 analiza la evolución de las
series del PIB per cápita a diferentes niveles de agregación, lo que dará los prime-
ros indicios de la posible convergencia entre departamentos; la sección 3 analiza la
s-convergencia a nivel nacional y a través de regiones geográficas, con el propósito de
evaluar si las diferencias se han reducido o ampliado entre los departamentos que los
componen; la sección 4 analiza la b-convergencia para diferentes décadas, evaluando
el crecimiento relativo del PIB per cápita departamental en relación a su PIB per
cápita inicial, no solo econométricamente sino también a partir de otros indicadores
relacionados; finalmente, la sección 5 presenta las conclusiones del estudio y esboza
futuras preguntas de investigación
et al. (1998) con los estados de la India y Jian et al. (1995) con China. Para Latinoamérica, Cabrera-
Castellanos (2002) analiza este fenómeno para México y Utrera y Koroch (1998) para Argentina.
3
El primero de ellos (Gonzales de Olarte & Trelles, 2004) no encuentra evidencia de este fenómeno
para las regiones del Perú entre 1970 y 1996 (aunque el gasto de gobierno tiene efectos relevantes
compensando fuerzas impulsoras y retardantes). En tanto, Serra et al. (2006) hallan evidencia de con-
vergencia incondicional entre las regiones más pobres y ricas para el período 1970 y el 2001. Inclusive,
el PIB per cápita de las regiones convergerían principalmente a estados estacionarios subnacionales antes
que a un único nivel de largo plazo, formando clubes de convergencia.
4
La elección de 1979 como año de partida se debe a que esto permite analizar la convergencia entre
los veinticuatro departamentos que actualmente conforman el territorio peruano, puesto a partir de
entonces se cuentan con datos sobre Ucayali.
168
Juan Manuel del Pozo y Luis Miguel Espinoza. Un análisis exploratorio de convergencia
2. Evolución del PIB per cápita regional

El crecimiento del PIB per cápita tanto del Perú como de Lima y Callao ha sido
errático a lo largo del período 1979-2008 (gráfico 1). Sin embargo, ambas series han
evolucionado de manera muy similar, lo que se refleja en un coeficiente de corre-
lación muy cercano a 1. Así, las crisis de la primera mitad de la década de 1980
generaron en las dos una caída cercana al 20% entre 1982 y 1983, mientras que la
de la segunda mitad ocasionó una contracción más abrupta a nivel nacional (cercana
al 25%) que en Lima y Callao (19%). Las políticas de ajuste estructural, implemen-
tadas a inicios de la siguiente década, llevaron a una notoria recuperación de ambas
series (mayor al 15% en 1994), posiblemente debido a una mayor eficiencia alcan-
zada por la aplicación del paquete de reformas liberales5 que, entre otras medidas,
eliminó la excesiva intervención estatal predominante hasta entonces (Gonzales de
Olarte, 1998; Dancourt, 1997; Pasco-Font & Saavedra, 2001). A partir de 1995, el
crecimiento del PIB per cápita comenzó a desacelerarse y hacia el final de la década
se contrajo. Solo desde el año 2002 el crecimiento ha sido sostenido, mayor al 5%
anual, tanto para Lima y Callao como a nivel nacional.
Gráfico 1. Crecimiento del PIB per cápita de Lima y Callao y nacional (%), 1979-2008
20.00 Perú Pearson=0.9714
Lima y Callao
10.00
0.00
-10.00
-20.00
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008
Nota: Tasas de crecimiento calculadas mediante logaritmos.

Fuente: INEI.
Elaborado por los autores.
5
Que incluían la liberalización comercial, la apertura financiera y la reforma de la administración tri-
butaria, así como privatizaciones, la liberación del mercado de trabajo, la reforma del sistema previsional
y de pensiones y la redefinición del sistema regulatorio.
169
El crecimiento promedio anual del PIB per cápita de Lima y Callao estuvo estre-
chamente relacionado no solo con el PIB nacional sino con el PIB del resto del país
cuando se analiza a través de su periodos (1979-1989, 1990-1999 y 2000-2008)
(gráfico 2). Lo mismo ocurre cuando se considera el periodo completo (1979-2008),
aunque las tasas de crecimiento son mucho más bajas que en los periodos 1990-1999
y 2000-2008 (Lima y Callao creció en promedio 0,65%, mientras que el resto del
país y el país en 0,9% anual). Esto sería resultado de la contribución negativa de
la debacle de la década de 1980, la cual, al promediar, contrarresta el franco creci-
miento de la última década.
Gráfico 2. Crecimiento promedio anual del PIB per cápita (%), 1979-2008 y su periodos
Lima y Callao 4.67

4.12
4.0 Resto del País
3.51
Perú
2.50 2.46
2.20
2.0
0.86 0.86
0.65
0.0
-2.0 -1.82
-2.33
-3.15
-4.0
1979-1989 1990-1999 2000-2008 Total: 1979-2008
Nota: Nuevos Soles de 1994.

Fuente: INEI.
A pesar de la similitud entre las tasas de crecimiento anuales promedio de Lima y

Callao y del resto del país, aún persisten notorias diferencias entre los niveles de PIB
per cápita de ambos (gráfico 3). No obstante, estas no se han mantenido estables y la
crisis de la década de 1980 habría contribuido a la igualación de las series, debido al
fuerte impacto negativo sobre el PIB per cápita de Lima y Callao. A pesar de ello, en
el año 1992, cuando la diferencia entre ambas se redujo a su menor nivel, el PIB per
cápita de Lima y Callao era poco más del doble que el del resto del país. A partir de
entonces el ciclo creciente de la economía trajo consigo una reversión de la tendencia
a la igualación.
170
El marcado dinamismo de Lima y Callao, cuyas fluctuaciones contrastan con el

comportamiento casi estacionario del resto del país, estarían detrás de la creciente dispa-
ridad entre ambas series. Esto refleja el centralismo económico nacional, que habría sido
reforzado principalmente por las reformas liberales de la década de los años noventa,
toda vez que estas concentraron las inversiones financieras y de capitales productivos,
así como la actividad gubernamental y comercial en la capital, al punto que esta habría
adquirido una dinámica económica propia y (casi) independiente a la del resto del país
(Gonzales de Olarte, Del Solar & del Pozo, 2011). Más aún, el notable crecimiento de
la última década de Lima y Callao habría ampliado aún más la brecha con el resto del
país, inclusive a pesar del crecimiento experimentado por este a partir del año 2002.
Gráfico 3. Evolución del PIB per cápita de Lima y Callao y resto del país, 1979-2008
10,000 Resto del país Lima y Callao
9,000
8,000
7,000
6,000
5,000
4,000
3,000
2,000
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008

Fuente: INEI.
El dinamismo del PIB per cápita de Lima y Callao no desaparece al examinar a

nivel de regiones naturales, toda vez que, presumiblemente, el comportamiento de este
explicaría el dinamismo de la costa (gráfico 4). De este modo, la evolución del PIB per
cápita de esta región natural no solo es similar a la de Lima y Callao sino que la exclu-
sión de Lima y Callao reduce el PIB por habitante en 60%. Al menos desde la década
de 1990 la costa parece haber desarrollado una mayor dinámica intrarregional, debido
a que su tendencia creciente permanece incluso sin Lima y Callao. Esto bien podría
deberse a la mayor y mejor infraestructura vial, lo que facilita la integración económica
de los departamentos costeros, así como a la proliferación de la industria de agro expor-
tación, que se encuentra distribuida a lo largo de toda la región (Eguren, 2002).
171
Si bien la evolución de las series de la selva y de la sierra ha sido diferente durante

el periodo en consideración (en particular durante la década de 1980, cuando el PIB
per cápita de la selva comenzó a caer sostenidamente hasta 1993), solo desde el año
2000 se ha afianzado una tendencia creciente, alcanzando un PIB per cápita superior
a los S/. 2500. A pesar de ello, sus niveles aún son menores a los de la costa, incluso
en los años posteriores a las reformas liberales, principalmente debido a que estas
afectaron la agricultura de baja productividad predominante en la sierra y selva, la
cual, al no poder competir con las importaciones sustitutas y el crecimiento de expor-
taciones de nuevos producto localizados en la costa (frutas, pimientos y espárragos,
así como tradicionales), se contrajo. Como consecuencia, se consolidó una suerte de
dualismo económico, toda vez que la agricultura moderna, con tecnologías bastante
avanzadas y altos rendimientos, pasó a concentrarse en la costa y, a la par, la agricul-
tura de subsistencia y de bajas productividades, se concentró en las otras dos regiones
naturales (Gonzales de Olarte, del Solar & del Pozo, 2011).
Gráfico 4. Evolución del PIB per cápita según regiones naturales, 1979-2008
8,000 Costa Costa sin LyC

Sierra Selva
7,000
6,000
5,000
4,000
3,000
2,000
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008

Fuente: INEI.
Estas diferencias entre el desempeño macroeconómico de las regiones conducen

a considerar la posibilidad de una divergencia económica entre los departamentos
del país. No obstante, para evaluarlo es necesario ir más allá del análisis de las series
de PIB per cápita o de sus tasas de crecimiento y pasar a un análisis del desempeño
relativo existente entre los departamentos. Para ello, en las siguientes secciones se
172
utilizará como unidad básica de análisis al PIB per cápita relativo (definido como
el logaritmo de la razón entre el PIB per cápita y el promedio departamental del
mismo periodo6), debido a que captura la posición relativa del PIB per cápita de un
departamento en relación al promedio en el mismo periodo. Así, el indicador es el
mismo, tanto en el caso en el que un departamento crece más que el promedio o en
el caso en que decrece menos que este, siempre que su posición relativa sea la misma.
A partir de este indicador se estudiarán los dos tipos de convergencia descritos
previamente (la s y la b), siguiendo la siguiendo la metodología explícita en Barro
y Sala-i-Martin (1991; 1992; 2004). En principio, existen al menos tres razones por
las cuales la convergencia es plausible. La primera está relacionada con las prediccio-
nes del modelo neoclásico de crecimiento, según el cual, bajo ciertos supuestos, los
departamentos convergerán a la misma trayectoria de crecimiento de largo plazo.
La segunda se origina por la relación inversa entre la tasa de retorno al capital (en
general, a los factores de producción) y su abundancia relativa, lo que genera el flujo
de capitales desde departamentos cuyo ratio capital/trabajador es alto hacia aquellos
donde este es bajo. La tercera se debe a la difusión tecnológica, la cual cerraría la bre-
cha en ingresos entre departamentos ricos y pobres, debido a que estos últimos serían
los más beneficiados por la migración intersectorial (Romer, 2006).
3. Sigma convergencia
El desempeño económico de los veinticuatro departamentos que componen el terri-
torio ha mostrado una alta heterogeneidad (gráfico A1 en el anexo). El PIB per cápita
relativo ha crecido sostenidamente entre 1979 y el 2008 en al menos cinco depar-
tamentos (panel A del gráfico 5). Así, el PIB per cápita de Arequipa y Pasco ha sido
superior al del promedio durante todo el periodo y ha ido creciendo en relación a este,
mientras en los últimos años La Libertad ha superado el nivel del departamento típico.
En oposición a estos casos, el PIB per cápita relativo se ha contraído de manera conti-
nua a lo largo de ese periodo en al menos seis departamentos (panel B). La situación de
Apurímac y Huánuco se presenta dramática, toda vez que su PIB per cápita se encon-
traba por debajo de los demás departamentos al inicio del periodo y ha ido cayendo
con el paso del tiempo, alcanzando el primero niveles tres veces menores al promedio.
Asimismo, si bien esta tendencia decreciente es más marcada en Tacna y Madre
de Dios, su alto PIB per cápita relativo inicial impide que alcance valores negativos
durante el periodo, contrario a lo que ocurre en Cajamarca y Ayacucho, cuyo creci-
miento no ha sido obstáculo para que su PIB per cápita se encuentre aún por debajo
6
Un valor de 1 (-1) indica un nivel de PIB per cápita aproximadamente tres veces mayor (menor) que
el promedio departamental.
173
del promedio. Como referencia, Lima y Callao (no mostrado en el gráfico) se han
mantenido ligeramente por encima del 0,5, lo cual significa que su PIB per cápita ha
sido aproximadamente mayor en 1,65 veces al promedio regional.
Gráfico 5. Departamentos con crecimientos y decrecimientos notables, 1979-2008

Panel A. Crecimientos relativos notables
1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1985 1990 1995 2000 2008

Arequipa Ayacucho Cajamarca
La Libertad Pasco
Panel B. Caídas relativas notables

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1985 1990 1995 2000 2008

Apurímac Huánuco Madre de Dios
Tacna Tumbes
Nota: El PIB per capita relativo se define como el logaritmo de la razón del PIB per capita y
el promedio del PIB per capita anual.
Fuente: INEI.
174
Esta alta variación en las tendencias de los departamentos ha contribuido poco a la

caída de la desigualdad entre departamentos. La dispersión del (logaritmo del) PIB per
cápita, medido por el coeficiente de variación, ha caído ligeramente (gráfico 6) para el
periodo, toda vez que el nivel en 1979 es un punto porcentual mayor que el de 2008.
No obstante, la dispersión ha mostrado un comportamiento sinuoso entre esos años.
Así, mostró un nivel inicial elevado (aproximadamente 7,2% de la media de 1979)
pero decreciente a lo largo del segundo gobierno de Belaunde, incrementándose hacia
finales de este periodo (1984 y 1985). La tendencia volvió a ser decreciente entre el
inicio del primer gobierno de Alan García y 1988, aunque con cambios abruptos
entre esos años. A partir de dicho año se revirtió la tendencia hasta aproximadamente
1992. El que coincidentemente esos hayan sido años de crisis económica (hiperinfla-
ción, terrorismo y ajuste) puede ser un primer indicio de una relación inversa entre
crisis económica y s-convergencia que sería interesante indagar en el futuro.
Gráfico 6. s-convergencia del PIB per cápita nacional, 1979-2008

8.00 I: Periodo II: Periodo III: Periodo IV: Periodo V: Periodo
decreciente creciente decreciente creciente decreciente
7.50
7.00
6.50
6.00
5.50
5.00
4.50
4.00
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008
Nota: Dispersión medida por el coeficiente de variación del logaritmo del PIB per capita.
Fuente: INEI.
De 1992 a 1998 se retomó la tendencia decreciente de la dispersión entre depar-

tamentos, hasta llegar al menor nivel registrado en nuestro periodo de estudio (5,8%
en 1998). A partir de ese año hasta 2002, se revirtió una vez más la tendencia hacia la
convergencia, aunque con una intensidad mucho mayor, regresando a los niveles de
dispersión de 1992 (eliminando todo lo avanzado en seis años de s-convergencia).
Nuevamente, el hecho de que este lapso haya estado marcado por la crisis económica
175
(empezando con la crisis asiática hasta el fin de nuestra recesión a mediados del
2001) puede ser un segundo indicio de la existencia de una relación inversa entre
crisis económica y s-convergencia.
Entre los años 2002 y 2006 (años de crecimiento económico que coinciden con
el gobierno de Toledo) se redujo una vez más la dispersión entre departamentos del
país, alcanzando en esos cuatro años un nivel de dispersión ligeramente menor al del
2001 y ligeramente más elevado que el conseguido en 1995. Sin embargo, de 2006 a
2008 este patrón parece haber cambiado, en tanto la dispersión entre departamentos
aumentó, aunque levemente, a pesar de haberse incrementado aún más la tasa de
crecimiento del PIB per cápita (de 6,3% a 8,4%).
En conclusión, con la excepción del primer lustro de los años 80 (durante el cual
se registró una caída del PIB per cápita aunada a una reducción de la dispersión) y
de los primeros dos años del segundo gobierno de García (de elevadas tasas de creci-
miento del producto per cápita junto a un incremento en la dispersión), parece haber
indicios de una relación positiva entre la s-convergencia y el crecimiento económico
durante los años 1985 y 2006.
A nivel de regiones geográficas (gráfico 7) se encuentra un patrón incluso más
difuso, cayendo notoriamente la dispersión entre los departamentos de la selva (de
8% a poco más de 4% de su media) y de la costa (de 7% a 5,5%) y aumentando
ligeramente en la sierra (de 5,1% a 6,4%).
Gráfico 7. s-convergencia del PIB per cápita según regiones geográficas, 1979-2008
8.00 Costa
Sierra
7.50
Selva
7.00
6.50
6.00
5.50
5.00
4.50
4.00
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008
Nota: Dispersión medida por el coeficiente de variación del logaritmo del PIB per capita.
Fuente: INEI.
176
En el caso de la costa se aprecia una tendencia más o menos continuamente negativa

desde 1979 hasta 1990 (con pequeños saltos entre 1982-1983, 1984-1985 y 1988-
1989, años de crisis económica), seguida de un incremento entre 1990 y 1992 (al
igual que la tendencia nacional). En 1992 se reinicia el proceso de s-convergencia
hasta el año 1996, aunque no se logra llegar a los niveles mínimos alcanzados en
1990 (5% de la media). A partir de 1996 se inicia una tendencia de divergencia
interdepartamental que dura aproximadamente ocho años, es decir, dos años más
que la observada para el caso nacional. Finalmente, desde 2004 hasta el final del
periodo se registra un nuevo periodo de s-convergencia entre departamentos de la
costa, aunque este se detiene (sin revertirse como en el caso nacional) entre 2007 y
2008. En suma, al margen de algunas diferencias superficiales, la evolución de la dis-
persión entre departamentos de la costa ha seguido un comportamiento muy similar
al observado a nivel nacional.
Por el contrario, la dispersión entre los departamentos de la sierra ha seguido
un comportamiento distinto. El coeficiente de variación se mantuvo más o menos
oscilante en poco más de 5% (el cual fue, de lejos, el menor entre regiones geo-
gráficas) hasta 1987, año a partir del cual se incrementó en aproximadamente un
punto porcentual hasta 1992 (nuevamente, años de crisis). A partir de dicho año
se inicia un proceso de convergencia hasta alcanzar el 5% anterior, que dura hasta
el 2000. Entre el año 2000 y el 2002 hay un incremento notable en la desigual-
dad entre departamentos de dicha región natural (el coeficiente pasa de 4,9% a
6,5%), tal vez debido, entre otras cosas, al desarrollo minero registrado en algunos
de ellos (por ejemplo, el inicio de operaciones de Antamina en Áncash en 2001).
A partir de 2002 se reinicia un proceso de convergencia moderado que termina en
2006, momento a partir del cual el coeficiente de variación vuelve a incrementarse
(siguiendo la pauta nacional).
Por último, el desarrollo de los departamentos de la selva ha sido también muy
diferente al patrón nacional. De 1979 a 1990 experimentaron un proceso de s-con-
vergencia muy marcado, pasando de un coeficiente de variación de 8% a 4,9%. Con
el régimen de Fujimori se inicia un proceso de divergencia entre los departamentos
selváticos que dura hasta el año 2000, con un breve periodo entre 1995 y 1998 de
convergencia y estancamiento. No obstante, a partir del año 2000 se reanuda el pro-
ceso de s-convergencia hasta el fin del periodo del estudio, pasando el coeficiente de
variación de 6,7% a 4,4% en 2008.
177
4. Beta convergencia
a) Análisis econométrico de b-convergencia absoluta
Paralelamente al análisis de la evolución de la dispersión entre los PIB per cápita

departamentales, otra cuestión importante a indagar es la existencia de un proceso de
b-convergencia entre los departamentos, esto es, que los departamentos más pobres
crezcan más que aquellos ricos. El gráfico 8 permite corroborar la existencia de un
proceso de b-convergencia entre 1979 y 2008, toda vez que el signo negativo y sig-
nificativo del coeficiente indica que, en promedio, el cambio porcentual promedio
anual del PIB per cápita fue mayor en aquellos departamentos con menor PIB per
cápita relativo al inicio (1979) que en aquellos donde este fue mayor. Sin embargo,
esta relación es relativamente débil, toda vez que el departamento típico eliminaría
anualmente solo el 0,89% de su distancia respecto al promedio de la muestra7.
Gráfico 8. b-convergencia del PIB per cápita relativo, 1979-2008

2.5
Cambio del ingreso relativo para el periodo (%)
CREC=-0.0183-0.8936*PIBRELAT1979
Caj Are t= -2.38 R-sq.=0.2052
Lib
1.5 Aya Ica
Ama Cus Pas
Pun Lam Anc
Jun Lim
0.5
Snm Piu
Hvl Uca
-0.5 Apu Moq
Tum Tac
Mad
Hnc
-1.5
Lor
-2.5
-1.5 -0.5 0.5 1.5
PIB per cápita relativo en 1979
Nota: El PIB per capita relativo se define como el logaritmo de la razón del PIB per capita y el promedio del PIB per
capita anual y el cambio en el PIB relativo como la tasa anualpromedio de cambio entre 1979 y 2008.
Fuente: INEI.
Nótese que el PIB per cápita inicial elevado se encontraba concentrado en

menos de la tercera parte de los departamentos, puesto que solo siete se ubican en los
cuadrantes I y IV. Si bien la mitad de departamentos han experimentado incrementos
7
Barro & Sala-i-Martin (1991) encuentran que entre 1880 y 1988 los estados dentro de los EE.UU. con-
vergían a una tasa de 1,75% anual, mientras que las prefecturas dentro de Japón lo hicieron a una tasa del
2,8% entre 1932 y 1990 (Barro & Sala-i-Martin, 2004). Para Latinoamérica, Serra et al. (2006) encuentran
que las regiones de Chile cerraban su brecha a una tasa del 1,2% anual y las de Brasil a una tasa del 0,6%.
178
en su PIB per cápita relativo para el periodo, al situarse en los cuadrantes I y II, solo
el PIB relativo de Lima, Arequipa e Ica se ha incrementado a pesar (en términos de la
hipótesis) de que ya era elevado al inicio. De la misma manera, hay siete departamen-
tos que redujeron su PIB relativo a pesar de que ya era bajo en 1979.
Una vez constatada la presencia de b-convergencia entre departamentos entre los
años 1979 y 2008, cabe preguntarse si esta también se presenta al analizar su periodos.
Se optó por dividir el periodo bajo estudio en décadas, correspondientes a 1979-1989,
1990-1999 y 2000-2008. Durante la primera década, se aprecia una relación significativa
y negativa entre el PIB per cápita relativo inicial y el cambio de este (gráfico 9). Nótese
que la relación es más fuerte que la obtenida para el periodo completo, por lo que el
departamento promedio eliminaría anualmente el 1,9% de su distancia respecto al pro-
medio de la muestra. Asimismo, esta relación encontrada está asociada al hecho que solo
Arequipa e Ica mejoraron su posición relativa durante el periodo a pesar de haber estado
por encima del promedio al inicio, mientras que solo cuatro departamentos empeoraron
su posición a pesar de haber estado inicialmente por debajo del promedio departamental.

4.0 Ama
CREC=0.1841-1.9082*PIBRELAT1979
Lam t= -3.43 R-sq.=0.3481
Pas
Are
2.0 Caj Cus Lib Tum
Aya
Pun Hvl Piu Ica
Snm
Apu
0.0 Lim
Jun Anc Tac
Moq
-2.0 Hnc Uca Mad
Lor
-4.0
-1.5 -0.5 0.5 1.5
capita anual y el cambio en el PIB relativo como la tasa anual promedio decambio entre 1979 y 1989.
Fuente: INEI.
Por el contrario, si bien la regresión para los años 1990-1999 presenta un coefi-
ciente negativo, éste es no significativo al 95% (gráfico 10). Como se aprecia, esto se
debe a la falta de un comportamiento acorde con la hipótesis de convergencia en el
desempeño de los departamentos del Perú. A diferencia del su periodo anterior, en
esta ocasión cinco departamentos (seis si se incluye a Lima y Callao) mejoraron su
179
ubicación durante estos años, a pesar de haberse ubicado por encima del promedio en
1990, y cuatro (seis, si se considera a Huánuco y a Loreto) empeoraron su ubicación
relativa a pesar de haber estado por debajo del promedio departamental al inicio de la
década. Esto significa que entre 40% y 50% de los departamentos se comportaron de
manera opuesta a la predicha por el modelo de convergencia durante los 90, por lo
que se puede concluir que dicha década no fue una de b-convergencia entre departa-
mentos (a pesar de haberse encontrado cierta s-convergencia durante dicho periodo).
Mención aparte merece el departamento de Amazonas, el cual pasó durante la
década de 1990 de una posición relativa adversa (con un PIB per cápita relativo de -0,58,
es decir, poco más de la mitad del PIB per cápita promedio de dicho año) a una mucho
peor (terminando la década con un PIB per cápita relativo de -1,01, es decir, solo el
36% del promedio departamental para 1999). Asimismo, el departamento de Moque-
gua representa el caso opuesto: a pesar de haber iniciado la década con el mayor PIB per
cápita relativo (0,98, es decir, poco más de 2,5 veces mayor al PIB per cápita promedio
en 1990) logró ampliar su ventaja (iniciando el siglo con un PIB per cápita relativo de
1,07, es decir casi el triple del promedio muestral para 1999). Tal vez esto se deba a la
presencia de una actividad económica tan productiva como es la gran minería (repre-
sentada principalmente por la empresa Southern Copper Co.) en un departamento tan
poco poblado como es Moquegua8, lo cual conlleva a un PIB per cápita muy elevado.

5.0
Caj
CREC=-0.1425-1.0145*PIBRELAT1990
Aya t= -1.13 R-sq.=0.0551
Uca
Pun
Apu Pas Are Moq
Cus HvlLib Lam Ica
Jun Tac Lim
0.0
Hnc Mad
Anc
Snm Lor
Piu
Ama Tum
-5.0
-1.5 -0.5 0.5 1.5
Fuente: INEI.
8
Según el Censo Nacional de Población y Vivienda 2007 del INEI, Moquegua es el segundo departa-
mento menos poblado, detrás de Madre de Dios.
180
Por último, durante los últimos nueve años (2000-2008) se observa una ausen-
cia total de convergencia entre departamentos (gráfico 11), al punto que la relación
sería débilmente positiva (aunque no significativa). En esta ocasión, los departamen-
tos de Ica, Arequipa y Lima mejoraron su ubicación interdepartamental a pesar de
haber tenido un alto PIB per cápita inicial (en términos relativos), mientras que otros
diez departamentos empeoraron su posición relativa aun a pesar de su bajo PIB per
cápita en el 2000. Es decir, poco más del 50% de los departamentos se comportó de
manera opuesta a la esperada. Asimismo, cabe notar la presencia de comportamien-
tos extremadamente opuestos ante situaciones iniciales similares, como los de Áncash
y Amazonas (que mejoraron considerablemente su posición relativa, habiendo estado
por debajo del promedio en el año 2000, y donde Amazonas sufría una suerte de
«efecto rebote» en relación a su caída relativa durante la década anterior) vis a vis el
de Apurímac y Huánuco (los cuales empeoraron su ya reducida posición relativa al
inicio de la década).

4.0 Anc
Ama Ica CREC=-0.1571+0.0685*PIBRELAT2000
t= 0.07 R-sq.=0.0002
Lib Are
2.0 Lim
Aya Piu
Uca
Cus
0.0
Jun Moq
Pun Tum Pas
Lam
Snm Caj
-2.0 Lor Tac
Hvl Mad
Hnc
-4.0 Apu
-1.5 -0.5 0.5 1.5

Fuente: INEI.
La pérdida de significancia en los dos últimos periodos indica que, en prome-

dio, los departamentos con menor PIB per cápita (relativo) al inicio del periodo
no necesariamente habrían crecido más que aquellos con mayor PIB per cápita al
inicio. Así, entre 1979 y 1989 la la relación esperada de convergencia se mantuvo
en promedio, toda vez que la mayoría de departamentos se ubicaron en los cua-
drantes II (bajo PIB per cápita relativo y crecimiento positivo) y IV (tasas negativas
181
de crecimiento y un alto PIB per cápita relativo); mientras que en el periodo 2000-
2008 los menores niveles de PIB per cápita dejarían de asociarse a una mayor tasa de
crecimiento, puesto que la mayoría pasó a ubicarse en los cuadrantes I (alto PIB per
cápita relativo y crecimiento positivo) y III (tasas negativas de crecimiento a pesar
de su bajo PIB per cápita). Un detalle interesante a destacar es que el número de
departamentos en este último cuadrante fue mucho mayor en los últimos nueve años
que en la década de 1990 (diez vs. cuatro, respectivamente), mientras que el número
de departamentos en el cuadrante I en este último subperiodo fue menor que en el
precedente (tres vs. cinco). En tanto, la falta de convergencia interdepartamental
encontrada en el periodo 2000-2008, marcado por el excepcional crecimiento de la
economía peruana, se debió más a que buena parte de los departamentos que ya eran
relativamente pobres no crecieron suficientemente rápido, por lo que empeoraron su
situación relativa.
Si bien es necesario realizar estudios cuantitativos adicionales para poder afir-
marlo con mayor seguridad, es posible que este cambio en la b-convergencia a partir
de la década de 1990 esté relacionado con las reformas liberales que se llevaron a
cabo durante su primer lustro. En este sentido, las nuevas oportunidades económicas
originadas por la apertura de los mercados (materializadas por la creciente demanda
de materias primas por parte de China, a partir de mediados de la década de 20009)
han estado sesgadas hacia actividades de exportación primaria (como minería y
agroindustria) que habrían estado focalizadas geográficamente y no han generado
suficientes vínculos económicos inter departamentales.
A pesar de que la mayoría de departamentos se han movilizado entre los dife-
rentes cuadrantes a través de los subperiodos, algunos —como Arequipa e Ica— han
mantenido una alta tasa de crecimiento a pesar de (en términos de la hipótesis de
convergencia) su alto nivel de PIB per cápita relativo inicial (gráficos 9-11), mientras
que el PIB per cápita relativo de otros, como Huánuco y San Martín, ha caído a
pesar de su bajo nivel inicial, en (casi) todos los subperiodos. Un factor que permitiría
explicar esto son las diferencias en la composición sectorial de estos departamentos,
sobre todo cuando se les compara con el promedio departamental a nivel nacional
(gráfico 12).
9
Según las memorias anuales del BCRP, la participación de China como destino de nuestras exporta-
ciones se mantuvo en el séptimo puesto entre 1993 (4,7% de las exportaciones totales) y el año 2000
(6,4%). En 2005 se ubicaba en el segundo puesto (11%), lugar que mantuvo en 2010 (15,4%), con
miras a superar a los EEUU, cuya participación en dicho año era solo 1,5 puntos porcentuales mayor a
la China.
182
Gráfico 12. Participación sectorial en el PIB (departamentos seleccionados), 1979-2008

Panel A: Primario
0.4
0.3
0.2
0.1
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008

Panel B: Secundario
0.4
0.3
0.2
0.1
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008

Panel C: Terciario
0.6
0.5
0.4
1980 1985 1990 1995 2000 2005 2008

Arequipa Huánuco Prom. Departamental
Ica San Martín
Fuente: INEI.
183
Si bien la participación del sector primario (que comprende el sector agricultura,

minería y pesca) de los cuatro departamentos seleccionados ha sido menor al pro-
medio departamental nacional (panel A), se encuentran indicios que sugieren que la
participación de dicho sector estaría relacionada negativamente con el crecimiento
observado. Así, la importancia del sector primario respecto al PIB ha ido creciendo
tendencialmente en Huánuco y San Martín (aunque fue mayor en el primero que
en el segundo), particularmente a partir de la segunda mitad de la década de 1990,
luego de la aplicación de las reformas estructurales mencionadas. Por el contrario, la
participación de dicho sector en Ica, uno de los dos departamentos con mejor des-
empeño relativo, ha ido cayendo hasta situarse a menores niveles que los dos últimos.
Mención aparte merece Arequipa, el otro departamento con notable desempeño,
toda vez que la participación del sector primario se mantenido casi estable entre el
20% y 25%.
El análisis del sector secundario (industria y construcción) permite reforzar el
indicio anterior, toda vez que la participación de este sector en el PIB aumentó en
los departamentos con mejor desempeño en la última década, marcada por la diver-
gencia. Así, mientras el promedio nacional cayó desde el 2000, el sector secundario
de Ica y Arequipa pasó de cerca del 25% en ese año al 35% en 2008. Nótese que en
el caso de Ica el aumento de la participación industrial corresponde con la caída del
sector primario en el mismo periodo, lo cual implica que el sector de exportaciones
tradicionales que se concentra en el departamento habría sido reemplazado por otro
más ligado a la exportación de bienes transformados industrialmente. En tanto, el de
los otros dos departamentos (Huánuco y San Martín) cayó en el año 2000, al punto
que el sector secundario en Huánuco se contrajo del 40% a inicios del periodo bajo
análisis (1979) a poco más de 10% hacia finales (2008).
Finalmente, la crisis de finales del segundo gobierno de Alberto Fujimori (1999)
habría llevado a un aumento de la participación del sector terciario en la economía
nacional y en la mayoría de departamentos seleccionados. Ello se debería, por un
lado, a que este sector pasó a constituir el refugio del creciente número de desem-
pleados, producto de la contracción de la economía, y por otro lado, a que a partir de
entonces manifestaron las consecuencias de las políticas de ajuste de los años noventa,
las cuales daban predominancia al sector terciario (formal) frente al industrial. Si
bien el peso de este sector en Ica, Huánuco y San Martín siguió una evolución muy
similar al promedio nacional desde la década de 1990, el caso de Arequipa mantiene
un comportamiento diferente al de los otros, toda vez que se ha mantenido a niveles
superiores (55% y 60%) entre 1979 y 2000, cuando comenzó a caer notablemente
(45% en el 2008) para expandir su actividad secundaria.
184
b) Crecimiento relativo departamental
Los siguientes gráficos presentan la información de las regresiones realizas en la sección

anterior de manera alternativa. Ordenando los departamentos en orden ascendente
según su PIB per cápita relativo al inicio del periodo, se aprecia una concentración
del crecimiento para el periodo en aquellos más pobres en 1979 (gráfico 13). De
esta manera, los tres primeros, el quinto y el sexto departamentos menos ricos (en
términos relativos en 1979) presentaron tasas de crecimiento positivas, mientras que
el PIB relativo de cuatro de los cinco más ricos exhibió una caída durante el periodo.
No obstante, la débil convergencia podría explicarse mediante la ausencia de un
patrón claro al medio de la distribución, puesto que algunos crecen a tasas relativa-
mente altas mientras que otros caen.
Gráfico 13. Crecimiento del PIB per cápita relativo (%), 1979-2008
1
.5
0
-.5
-1
Ama
Moq
Snm
Lam
Tum
Mad
Apu
Lim
Hnc
Anc
Uca
Pun
Cus
Hvl
Are
Lor
Lib
Caj
Aya
Jun
Pas
Piu
Tac
Ica
Nota: La observación en el extremo izquierdo corresponde al departamento con menor PIB per capita relativo en
1979; la del extremo derecho, al de mayor en el mismo año.
Fuente: INEI.
De forma similar, podemos analizar el desempeño por departamento para cada

uno de los subperiodos establecidos previamente. Durante el periodo 1979-1989
se observa, de manera similar al periodo completo, que los seis departamentos más
pobres en 1979 mejoraron su PIB per cápita relativo, mientras que los cinco más
ricos lo empeoraron (gráfico 14). No obstante, una vez más no se observa algún
patrón claro entre los quince departamentos del medio, pues la gran mayoría mejoró
su posición relativa (siendo las únicas excepciones Huánuco y Ucayali), aunque no
de manera proporcional a su PIB per cápita relativo inicial. Esto tal vez sea un indicio
de que el efecto convergencia entre regiones solo se manifiesta en los extremos, mas
no en las ubicaciones intermedias.
185
1
.5
0
-.5
-1
Ama
Caj
Aya
Apu
Pun
Cus
Snm
Hnc
Lib
Lam
Hvl
Jun
Piu
Tum
Uca
Anc
Pas
Ica
Are
Lim
Tac
Moq
Mad
Lor
Fuente: INEI.
Si bien durante la década de 1990 los cuatro (o cinco, dependiendo si se toma

en cuenta a Huánuco) departamentos más pobres mejoraron su posición relativa, la
gran mayoría de departamentos más ricos a inicios de la década mejoraron o mantu-
vieron su posición inicial (gráfico 15). Para los departamentos ubicados entre ambos
grupos se observa una clara disminución de su crecimiento respecto a la década ante-
rior, en tanto la mayor parte muestra mejoras muy leves en su posición relativa. Peor
aun, seis departamentos distribuidos más o menos a lo largo del sector medio han
empeorado considerablemente su PIB per cápita relativo. Este hecho parece respaldar
la hipótesis esbozada al final del párrafo anterior.
1
.5
0
-.5
-1
Apu
Aya
Caj
Pun
Hnc
Ama
Cus
Uca
Hvl
Snm
Lib
Lam
Jun
Piu
Anc
Ica
Tum
Pas
Are
Tac
Lim
Moq
Mad
Lor
Fuente: INEI.
186
Por último, durante la última década, corroborando lo hallado en la regresión

anterior, se ha perdido todo signo de convergencia, en tanto los diez departamentos
que han mejorado su posición y los catorce que la empeoraron se encuentran distri-
buidos casi uniformemente, lo cual es clara evidencia de la ausencia de convergencia
(gráfico 16).
1
.5
0
-.5
-1
Ama
Moq
Snm
Lam
Mad
Tum
Apu
Hnc
Anc
Lim
Uca
Cus
Pun
Hvl
Are
Lor
Caj
Pas
Aya
Lib
Jun
Piu
Tac
Ica
Fuente: INEI.
c) Crecimiento ajustado y observado
Sin embargo, el análisis previo puede afinarse más. Debido a que la tasa de creci-
miento promedio de los departamentos mostrada en el gráfico 16 incluye el efecto
convergencia, el cual refleja la ventaja teórica de los departamentos más pobres
debido a los factores señalados en la subsección previamente, es conveniente ajustar
esta tasa de crecimiento considerando la situación de cada departamento respecto
a la línea de regresión estimada. Esta tasa de crecimiento ajustada, que provee de
un mejor indicador del desempeño relativo del país, viene dada por la distancia a
la linea de regresión.La tasa de crecimiento de aquellos departamentos más ricos en
1979 aumenta al pasar de la observada a la corregida (los departamentos han sido
ordenados de menor a mayor crecimiento ajustado) (gráfico 17). Esto significa que
mejoraron su posición relativa incluso más de lo que la línea de la regresión predice.
Por ejemplo, Lima y Callao pasa del 0,3% a casi 1%, mientras que la de Moquegua
pasa de negativo (-0,9%) a positivo (0,3%). Lo mismo ocurre con los departamentos
con Madre de Dios y Tacna, que crecen a tasas más favorables aunque se mantie-
nen todavía negativas. En el otro extremo de la escala, el desempeño de Cajamarca,
187
Cusco, Ayacucho y Lambayeque se reduce casi a la mitad al alternar entre ambas

tasas, mientras que el de Amazonas se vuelve cuatro veces menor y el de Puno pasa
de 0,7% a prácticamente 0%.
Gráfico 17. Crecimiento del PIB relativo per cápita observado y ajustado (%), 1979-2008
Obs.
2
Ajust.
1
0
-1
-2
Lor Hnc Apu Tum Hvl Mad Snm Uca Tac Piu Pun Jun Ama Lam Moq Aya Anc Cus Lim Caj Pas Lib Ica Are
Nota: El PIB per capita relativo se define como el logaritmo de la razón del PIB per capita y el promedio del PIB
per capita anual.
Fuente: INEI.
Finalmente, es importante notar que la diferencia entre las tasas más altas de
crecimiento promedio para el periodo y las más bajas es mayor a 3,8%, dado que
las menores, tanto observada como ajustada, corresponden a Loreto (-2,4% y -2%,
respectivamente), mientras que Cajamarca (1,9%) y Arequipa (1,8%) presentan la
mayor observada y ajustada, respectivamente. El considerable efecto de este diferen-
cial en el tiempo se ilustra mejor si se tiene en cuenta que un departamento creciendo
sostenidamente a esta tasa durante 29 años vería triplicado su PIB relativo para el
final del periodo.
Al igual que con los gráficos anteriores, a continuación se realiza el mismo
ejercicio previo a los subperiodos establecidos. Para el periodo 1979-1989, hay
diferencias considerables entre el crecimiento observado y el ajustado, particular-
mente entre los departamentos intermedios (gráfico 18). Por ejemplo, a pesar de
que departamentos como Ayacucho, Cajamarca y Puno mostraron una mejora en
su posición relativa, ésta fue menor a la que se esperaría de un efecto convergencia
«puro». Dicho de otra manera, probablemente hubo fuerzas que amortiguaron el
efecto convergencia. Bajo la misma lógica, pero de manera opuesta, departamentos
como Tacna, Lima y Moquegua, si bien empeoraron su posición relativa a lo largo
de la década, lo hicieron de manera más lenta a la que se esperaría por un efecto
convergencia puro.
188
Obs.
Ajust.
4
2
0
-2
-4
Hnc Lor Uca Apu Mad Jun Aya Anc Caj Pun Hvl Piu Snm Cus Ica Tac Lim Moq Lib Tum Lam Pas Ama Are
per capita anual.
Fuente: INEI.
Al observar las diferencias para las dos décadas siguientes, salta a la vista la menor
diferencia entre las tasas observadas y las ajustadas (gráficos 19 y 20). Esto refleja lo
encontrado en los análisis precedentes: que el efecto de b-convergencia (representado
por la recta de regresión en la sección 4.1) se reduce (esto es, la pendiente se vuelve
horizontal), por lo que la diferencia entre el crecimiento relativo observado y el ajus-
tado (es decir, el crecimiento descontado el efecto convergencia) tiende a desaparecer,
particularmente durante la última década.
Obs.
5
Ajust.
0
-5
AmaTum Snm Piu Lor Anc Hnc Apu Mad Jun Cus Lib Lam Hvl Lim Tac Ica Pun Are Pas Uca Aya Moq Caj
per capita anual.
Fuente: INEI.
189
Obs.
Ajust.
4
2
0
-2
-4
Apu Hnc Hvl Mad Tac Lor Caj Snm Lam Tum Moq Pun Jun Pas Cus Aya Uca Piu Lim Lib Are Ica Ama Anc
per capita anual.
Fuente: INEI.
5. Conclusiones
De la inspección de las series del PIB per cápita realizada en los apartados anteriores
se puede concluir, por un lado, que existe una relación negativa entre el crecimiento
del PIB per cápita nacional y la desigualdad entre departamentos (s-convergencia),
la cual se mantiene a lo largo de la mayor parte del periodo (a excepción de la pri-
mera mitad de los años 80 y de los últimos dos años del periodo de estudio). Así,
la desigualdad cayó hasta 1992 para luego incrementarse en los años siguientes. De
hecho, la costa muestra un comportamiento muy similar al del nacional, lo cual no
es de sorprender debido a que gran parte del PIB nacional se encuentra en esta región
geográfica. En tanto, la sierra y la selva han tenido evoluciones particulares.
Por otro lado, si bien se ha encontrado la presencia, aunque débil, de un proceso
de b-convergencia del PIB per cápita para todo el periodo, ha sido ilustrativo notar que
esta era mucho más fuerte durante la década de los 80, aunque luego se redujo en las
siguientes décadas. Incluso, entre los años 2000 y 2008, marcados por el excepcional
crecimiento de la economía peruana, la relación es positiva (aunque no presenta signi-
ficancia estadística). Ello da indicios de un debilitamiento de los procesos que generan
la igualación de las tasas de crecimiento (tales como difusión de tecnología, funciona-
mientos similares de mercado y movilidad de factores) a lo largo de las décadas. Dicho
de otro modo, se ha consolidado una tendencia que apunta al incremento de la des-
igualdad entre departamentos, la cual se ha ido fortaleciendo con el correr de los años.
El bajo nivel de convergencia para el periodo parecería ser producto de la con-
centración en los extremos de la distribución de crecimiento del PIB per cápita
relativo, debido a que algunos crecen a tasas relativamente altas mientras que otros
caen. Asimismo, si bien en la década de 1990 muchos de los departamentos más
190
pobres mejoraron su posición relativa, la gran mayoría de los más ricos inicialmente
mejoraron o mantuvieron su posición inicial. Para la década siguiente, el resultado
inexistente de convergencia se explicaría por una distribución casi alateoria de los
departamentos que crecieron y de los que se contrajeron.
Una explicación razonable de las diferencias en las tasas de crecimiento de PIB
per cápita radicaría en las diferencias en estructuras productivas. Por un lado, una
mayor participación del sector primario en el PIB departamental estaría relacionada
negativamente con el crecimiento observado, toda vez que aquellos con peor des-
empeño a lo largo de los periodos estudiados (San Martín y Huánuco) presentan
una mayor participación de dicho sector que aquellos cuyo crecimiento fue alto a
pesar de (en términos de la hipótesis de convergencia) su alto PIB per cápita relativo
inicial (Ica y Arequipa). Por otro lado, la mayor participación del sector secundario
en el PIB departamental estaría relacionada positivamente con el crecimiento de este
sector, producto las economías de escala y externalidades que genera. Así, en los dos
últimos departamentos la participación del sector secundario se mantuvo sobre el
promedio nacional en la última década mientras que en los dos primeros la partici-
pación de este cayó considerablemente, llevando a una diferencia notoria en las tasas
de crecimiento que, entre otras cosas, llevó al aumento de la desigualdad departa-
mental. No obstante, valdría la pena analizar con más detalle las razones detrás del
buen desempeño de Arequipa, considerando las diferencias en composición sectorial
con el resto de departamentos, toda vez que si bien en la última década, marcada por
el crecimiento, el sector terciario se habría expandido notablemente en la mayoría
de departamentos (como consecuencia de las reformas liberales de los noventa), en
Arequipa más bien se habría contraído, reduciendo su elevada participación a favor
de la industria y logrando tasas de crecimiento notablemente mayores.
Estos hallazgos nos llevan a establecer que probablemente el proceso de crecimiento
económico inaugurado durante los años 2000 (particularmente a partir de 2006) sea
de un «tipo» diferente al observado en el pasado, con lo que se habría perdido el efecto
«igualador» entre departamentos que una vez tuvo. Por tanto, sería de interés analizar la
relación entre el boom minero y agroexportador de la última década con el cambio en la
relación entre crecimiento económico y la desigualdad interdepartamental. Asimismo,
es de interés para futuras investigaciones proveer respuestas para el particular compor-
tamiento observado de la s-convergencia en la sierra y en la selva. Finalmente, sería
razonable analizar la relación entre los sectores líderes del crecimiento y la desigualdad
por década: ¿en qué medida influye la distribución de los recursos de exportación en
los resultados de convergencia encontrados? Las respuestas a estas interrogantes provis-
tas por futuras investigaciones permitirían encontrar posibles relaciones causales entre
el crecimiento y la distribución del PIB per cápita entre departamentos, permitiendo
extraer lecciones que orienten la futura políticas de descentralización económica.
191
Anexo A. Evolución del PBI per cápita relativo departamental, 1979-2008
Amazonas Ancash Apurímac

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Arequipa Ayacucho Cajamarca

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Cusco Huancavelica Huánuco

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Ica Junín La Libertad

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Nota: El PIB per cápita relativo se define como el logaritmo del PIB per capita en desviaciones del prome-
dio muestral anual.
Fuente: INEI.
192
Anexo B. Abreviaturas de nombres de departamentos
Lambayeque Lima y Callao Loreto
1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Madre de Dios Moquegua Pasco
1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Piura Puno San Martín

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Tacna Tumbes Ucayali

1.00
0.50
0.00
-0.50
-1.00
1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008 1980 1990 2000 2008
Nota: El PIB per cápita relativo se define como el logaritmo del PIB per capita en desviaciones del prome-
dio muestral anual.
Fuente: INEI.
193
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ISBN: 978-9972-42-974-3

Los efectos goteo (trickle down effects) del crecimiento:
un análisis del desempeño económico del sector informal
a nivel de regiones en el Perú, 2005-2009
Mario D. Tello1
Introducción
La hipótesis del «efecto goteo» («chorreo» o trickle down effect), la cual aduce «que
el crecimiento del sector moderno de una economía, si sostenido, eventualmente
extiende sus beneficios a toda la economía incluyendo a los sectores tradicionales»,
ha sido parte de los resultados de los modelos tradicionales del desarrollo económico2
luego de la segunda guerra mundial (Adelman & Robinson, 1989). Dicha hipótesis
fue refutada, por un lado, por los modelos neoclásicos, los cuales arguyen indepen-
dencia entre los procesos de crecimiento económico y distributivos y por otro lado,
por los nuevos modelos de crecimiento, los cuales postulan la determinación simulta-
nea de crecimiento y distribución originadas por otros factores (Galor, 2009; García
& Turnovsky, 2004; 2005); Galor & Tsiddon, 1996). Mucha de la literatura teó-
rica (por ejemplo, Aghion & Bolton, 1997; Banerjee & Newman, 1998; Aghion et
al., 1999) y empírica (Ravallion, 1995; Banco Interamericano de Desarrollo, 1998;
Adams, 2003; Banco Mundial, 2005; Fosu, 2011) de los «efectos goteo» se ha con-
centrado en el triángulo crecimiento económico, distribución del ingreso y pobreza
(Bourguignon, 2004).
Paralela a esta literatura y bajo el mismo enfoque de economías duales (o de
existencia de sectores heterogéneos), se ha desarrollado la literatura del sector
informal, el cual abarca a la actividad tradicional (o de subsistencia) agropecuaria
1
El presente trabajo extiende los resultados encontrados por el autor (Tello, 2011a; 2011b) en el
proyecto auspiciado por el Centro Nacional de Planeamiento Estratégico sobre la incidencia de los ejes
estratégicos sobre el crecimiento económico de la economía. El autor agradece a Myriam Quispe por
sus comentarios y la excelente asistencia de Carmen Zeña y de Jairo Flores.
2
Entre otros de los modelos de Lewis (1954) y Fei & Ranis (1964).
y a las actividades no agropecuarias (predominantemente de servicios, comercio y

manufacturas) realizadas por unidades productivas pequeñas3. Como consecuen-
cia de esta literatura, instituciones internacionales conciben la informalidad como
aquel sector de trabajadores no protegidos, excesiva regulación, baja productividad,
competencia injusta, que no paga impuestos o paga parcialmente y trabaja en forma
clandestina (Maloney et al., 2007). Por otra parte, la existencia del sector informal
ha renovado el interés de expertos en los modelos dualistas del desarrollo (por ejem-
plo, Ranis & Stewart, 1999; Tokman, 2001; Temple, 2005; Temple & Wößmann,
2006; La Porta & Shleifer, 2008; Vollrath, 2009a y 2009b). Bajo estos modelos,
el crecimiento económico no necesariamente genera desarrollo económico en la
medida que no logre transformar al sector informal, de baja productividad en un
sector de alta productividad similar al sector formal generador y motor del creci-
miento de la economía.
El presente trabajo aborda el tema de la informalidad focalizándose en la inciden-
cia del crecimiento experimentado por la economía peruana (en los últimos seis años)
sobre el desempeño económico del sector informal en las regiones. La población
pobre realiza fundamentalmente sus actividades en este sector. Así, en la medida que
el desempeño económico del sector mejora4, la población en situación de pobreza,
por un lado, se reduciría y la reducción de la diferencia de productividades laborales
entre los sectores formales e informales mejoraría además la distribución del ingreso
resultante de dicho crecimiento económico.
La evidencia presentada en este trabajo sustenta la hipótesis de que el crecimiento
de la economía peruana basado en el sector primario exportador no ha reducido el
tamaño (en empleo o en producto) del sector informal en las regiones del Perú5.
Más bien, por sus efectos indirectos (vía el crecimiento de la demanda agregada o
el financiamiento en inversión en educación, en particular de niveles bajos, y en
infraestructura de transporte y comunicaciones) ha incrementado el valor agregado
real, empleo y productividad laboral del sector informal y por sus efectos directos
(vía el incremento de las exportaciones) incrementó el empleo de dicho sector. Estos
efectos goteo del crecimiento en las regiones, sin embargo, no redujeron de forma
significativa la magnitud de la diferencia de productividades entre los sectores formal
3
Con un máximo de veinte trabajadores empleados por unidad productiva.
4
Ya sea por incrementos sustanciales de sus niveles de productividad o ingresos o por traslado de la
fuerza laboral hacia sectores de mayor productividad.
5
La participación de la población económicamente activa ocupada (PEAO) informal de la PEAO
total pasó de 80,5% en el 2005 a 77,8% en el 2009 y la respectiva participación en términos de valor
agregado real pasó de 9,8% a 14% para los mismos años. Cabe anotar además que los respectivos valores
en el 2002 fueron 78,1% y 11,8%.
114
Mario D. Tello. Los efectos goteo del crecimiento
e informal6. De otro lado, la evidencia a nivel de las regiones no es clara con respecto
al efecto del crecimiento del sector formal sobre el tamaño del sector informal vía el
traslado de recursos entre sectores.
El desarrollo del trabajo se divide en cinco secciones. Los cuadros descriptivos y
estadísticos, conjuntamente con la lista de referencias, se presentan al final de estas
secciones. La primera sección resume brevemente las hipótesis de la relación entre
crecimiento económico, sus fuentes y el desempeño económico del sector informal.
La segunda sección presenta las estimaciones de la población económica activa ocu-
pada (PEAO) total y de los sectores formal e informal así como el valor agregado
nominal y real producido por las actividades empresariales de la PEAO informal. La
tercera sección presenta las asociaciones cualitativas entre las variables de desempeño
económico del sector informal y las del crecimiento económico y sus fuentes. La
cuarta sección formula el conjunto de especificaciones derivadas de las hipótesis des-
critas en la primera sección y presentan los resultados de las estimaciones. La quinta
y última sección resume las principales conclusiones del estudio.
1. Crecimiento económico y el sector informal: hipótesis

Tres marcos teóricos sustentan las especificaciones ad-hoc que interrelacionan el
desempeño económico del sector informal y el crecimiento. El primer marco es
la teoría de desarrollo regional de la base económica expuesta por North (1955),
Andrews (1953) y Loveridge (2004), entre otros. De acuerdo a esta teoría, el desa-
rrollo de una región depende de los efectos e interacciones que producen en las
actividades de la región un grupo de sectores o actividades denominados «base»
sobre el resto de actividades o sectores denominados «no base». El sector —o secto-
res— base representan el sector «exportador» de la región. La hipótesis que se deriva
de esta teoría es que el producto (empleo) del sector informal (no base) depende
directamente de los efectos multiplicadores del sector base (o sector moderno for-
mal). Un corolario de esta teoría es que en la medida en que el sector formal se
desarrolla, los niveles de ingreso y productividades de todos los sectores de la región
se incrementan. Bajo este marco, los sectores base y no base son complementarios y
la mejora del sector no base (el informal) implica un crecimiento en tamaño (pro-
ducto y empleo), en productividad (laboral) y una reducción de la productividad
entre los sectores base y no base.
6
El ratio de productividades informal-formal pasó de 1,9% en el 2005 a 4,7% en el 2009. Cabe anotar
que dicho ratio en el 2002 fue de 3,8%.
115
El segundo marco proviene de las teorías clásicas basadas en el dualismo econó-

mico del proceso de desarrollo iniciadas por Lewis (1954) y otros modelos dualistas
resumidos en Ranis (1988). Enfoques modernos y aplicados a las interrelaciones
entre los sectores formal e informal de una economía son los expuestos por Ranis
y Stewart (1999), Tokman (2001a; 2001b), Temple (2005), Maloney et al. (2007)
y Vollrath (2009a; 2009b). Bajo estos enfoques, se plantean dos hipótesis diametral-
mente opuestas sobre las interrelaciones entre crecimiento y el sector informal.
La primera hipótesis postula que el crecimiento del sector formal (moderno y de
alta productividad) conlleva a un decrecimiento del tamaño (en producto y empleo)
del sector informal (tradicional y de baja productividad laboral con bajos niveles
de capital físico y humano). Este decrecimiento del tamaño del sector formal ocu-
rre por la absorción o traslado de la mano de obra informal hacia el sector formal.
Esta reducción del sector informal ocurre sin que necesariamente se incremente la
productividad laboral o se reduzca la diferencia de las productividades entre los dos
sectores. Más bien, se postula que el sector informal limita el desarrollo del sector
formal en productividad, innovación y crecimiento (Fajnzylber, 2007). En conse-
cuencia, esta primera hipótesis postula que las interrelaciones entre estos dos sectores
son negativas.
En contraste con lo anterior, la segunda hipótesis (por ejemplo, Ranis & Stewart,
1999; Tockman, 2001a; 2001b) postula una relación de complementariedad entre
estos dos sectores, en particular con las empresas informales con mayores niveles de
productividad, capital físico y humano.
El tercer marco teórico proviene del fenómeno relacionado al desarrollo de las
tiendas comerciales Walmart, en los Estados Unidos. La aplicación de la teoría e
hipótesis Walmart del desarrollo en las relaciones entre los sectores formal e infor-
mal en países en desarrollo es realizada por La Porta y Shleifer (2008). A diferencia
de las tesis dualistas tradicionales del desarrollo, que se basan en sectores, la tesis de
Walmart se basa en el desarrollo de las empresas. Esta postula que, a diferencia de
las empresas pequeñas e improductivas el sector informal, las empresas grandes (y
en mucho menor medida las pequeñas y medianas) del sector formal son operadas
con administradores con mayor capital humano, usan más capital, tienen diferentes
clientes, promueven sus productos y tienen acceso a financiamiento externo. Estas
firmas difícilmente operan en condiciones de informalidad. El crecimiento de las
regiones proviene del desarrollo de estas firmas altamente productivas del sector for-
mal, las cuales en su proceso de crecimiento absorben a las firmas y empleo del sector
informal, haciendo desaparecer a este sector conforme el proceso de desarrollo se
instala en las regiones y en la economía en general. Bajo esta hipótesis, el crecimiento
116
de las regiones es liderado por estas firmas grandes y productivas y el sector informal
se reduce conforme estas se desarrollan.
2. Estimaciones de la población Económicamente Activa

Ocupada, PEAO, y valor agregado del sector informal
En los trabajos de Rodríguez y Tello (2009), Rodríguez e Higa (2010), Morales et
al. (2010), Tello (2011b; 2011c), Maloney et al. (2007) y en la base estadística del
Centro de Estudios Distributivos, Laborales y Sociales (CEDLAS-Banco Mundial,
2011) se presentan diversas estimaciones de la PEAO del sector informal de la econo-
mía peruana utilizando definiciones alternativas pero con una misma base de datos,
la Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO) implementada por el Instituto Nacional
de Estadística e Informática (INEI, 2011a). Mientras la definición de la PEAO es
similar en todos estos estudios, la definición y medición de la PEAO informal difiere
entre ellos.
Así por ejemplo, el trabajo de Morales et al. (2010) considera como infor-
males a todos aquellos empleadores y trabajadores que laboran en empresas de 1
a 10 trabajadores, los trabajadores familiares no remunerados (TFNR), los inde-
pendientes no profesionales y no técnicos y los trabajadores del hogar. Rodríguez
e Higa (2010) definen a los informales de acuerdo a las categorías ocupaciona-
les. Para el caso de los empleadores y de los independientes o auto empleados
se consideran dos aproximaciones: (i) aquellos que realizan la actividad sin estar
registrados como persona natural o jurídica frente a la Superintendencia Nacional
de Administración Tributaria (SUNAT), y (ii) aquellos que no tienen sistema de
contabilidad alguno para la conducción de la actividad. En el caso de los trabaja-
dores asalariados se consideran cinco opciones: (i) sin contrato, (ii) no afiliados a
sistema de pensiones, (iii) no reciben gratificaciones, (iv) sin cobertura de salud y
(v) reciben remuneraciones por debajo del salario mínimo vital (SMV en adelante).
A los TFNR también se les consideran trabajadores informales. Las estadísticas de
CEDLAS-Banco Mundial (2011) consideran informales a los trabajadores asala-
riados de una microempresa (con cinco o menos trabajadores), no profesionales y
auto-empleados, y a trabajadores con cero ingresos. Maloney et al. (2007) presen-
tan varios indicadores de informalidad, usados en estudios internacionales. Entre
otros: i) trabajadores sin pensión de retiro; ii) auto-empleados; y iii) trabajadores
sin ningún sistema de pensiones. Dependiendo del período, las cifras de estima-
ciones del porcentaje de la población informal de la PEAO total varia en el rango
entre 35% y 78%.
117
Las estimaciones de PEAO y valor agregado informales realizadas en este trabajo

toman las realizadas por Tello (2011b). Las cifras de la PEAO informal se reportan
en los cuadros 1 y 2 del anexo. La población económica activa ocupada7 en el cua-
dro 1 considera a toda persona cuya edad es al menos 14 años y a lo más 98 que
cumple las siguientes condiciones: i) tuvo algún empleo (que no sea los quehaceres
del hogar) temporal o fijo en el que trabajaron al menos una hora durante la semana
anterior a la encuesta; o ii) que no trabajó durante la semana anterior a la encuesta
pero que tenía un empleo fijo o negocio propio al que próximamente volverían y
que suele trabajar al menos una hora; o iii) que realizó alguna actividad al menos
una hora para obtener ingresos en dinero o en especie (y se incluye aquellas personas
que ayudaron a un familiar sin remuneración). De otro lado, una persona (trabaja-
dor dependiente, trabajador independiente, trabajador familiar no remunerado, u
empleador) es considerada como perteneciente al sector informal si pertenece a la
PEAO y realiza actividades en una unidad productiva que no está registrada como
persona jurídica o no lleva libros contables y además no pertenece al sector público
o fuerza armada.
7
De acuerdo con el INEI (2011b) una persona pertenece a la PEAO si cumple con los siguientes
criterios: i) tiene una edad de 14 años o más y estuvo participando en alguna actividad económica
en el período de referencia; ii) es un trabajador dependiente, que teniendo empleo fijo, no trabajó
la semana anterior por hallarse de vacaciones, huelga, licencia por enfermedad, licencia pre y post-
natal, etcétera, todas ellas pagadas; iii) es un trabajador independiente que estuvo temporalmente
ausente del trabajo durante el período de referencia, pero la empresa o negocio siguió funcionando;
iv) la persona que no cumple ninguna de las condiciones anteriores y que realizó alguna actividad
económica en el período de referencia, al menos una hora, por lo cual recibirá pago en dinero o
especie; v) la persona considerada como trabajador familiar no remunerado y que trabajó quince
horas o más; v) los practicantes con o sin remuneración y los oficiales y suboficiales de las Fuerzas
Armadas y las Fuerzas Policiales. De otro lado, para el Ministerio de Trabajo (2011) la PEAO es
el conjunto de la PEA que trabaja en una actividad económica, sea o no en forma remunerada, en
el periodo de referencia. En este grupo se encuentran las personas que: i) tienen una ocupación o
trabajo al servicio de un empleador o por cuenta propia y perciben a cambio una remuneración en
dinero o especie; ii) tienen una ocupación remunerada, no trabajaron por encontrarse enfermos, de
vacaciones, licencia, en huelga o cierre temporal del establecimiento; iii) el independiente que se
encontraba temporalmente ausente de su trabajo durante el periodo de referencia pero la empresa
o negocio siguió funcionando; iv) las personas que prestan servicios en las fuerzas armadas, fuerzas
policiales o en el clero.
118
Cuadro 1. Población económicamente ocupada formal (PEAO), informal y total estimadas del Perú y regiones 2002-2009
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Departamentos
%I Total %I Total %I Total %I Total %I Total %I Total %I Total %I Total
Amazonas 91,9 196 93,0 238 93,3 251 93,6 241 92,7 263 93,6 271 92,9 265 92,1 287
Ancash 84,5 528 86,4 600 85,2 600 85,5 602 85,2 639 81,8 657 83,1 683 82,1 692
Apurimac 89,3 229 89,8 237 92,0 250 91,0 237 92,6 269 90,7 271 90,0 274 92,2 286
Arequipa 75,1 533 77,0 558 76,6 562 74,5 578 73,5 604 75,9 620 71,3 628 70,1 624
Ayacucho 89,8 278 92,5 297 92,2 307 92,6 308 93,5 321 90,4 321 91,5 340 90,9 366
Cajamarca 92,0 825 95,0 852 93,6 884 93,8 900 93,1 935 93,5 946 92,9 993 92,4 989
Callao 59,3 276 64,0 336 64,6 318 64,4 323 60,8 338 55,1 411 56,9 409 54,7 434
Cuzco 89,2 628 90,1 647 90,1 654 90,7 681 89,6 694 87,1 688 87,1 737 86,3 784
Huancavelica 93,5 235 93,4 231 93,6 244 93,0 249 93,3 262 91,4 255 92,5 274 92,0 279
Huánuco 92,5 403 94,1 411 94,2 420 93,5 433 93,1 429 92,5 479 91,6 496 92,3 517
Ica 71,0 330 70,7 346 69,4 348 71,2 367 71,4 366 70,1 397 72,5 399 69,3 416
Junín 88,1 662 87,9 678 87,3 681 86,5 693 85,9 723 83,9 710 84,8 762 84,6 780
La Libertad 83,0 693 80,5 720 82,1 740 82,1 744 81,9 785 80,8 806 82,2 841 80,7 867
Lambayeque 81,2 461 83,8 547 84,6 557 84,2 571 83,3 584 86,0 598 84,6 614 83,9 633
Lima 61,1 3 483 64,9 3 789 67,4 3 771 65,1 3 624 64,3 4 001 63,5 4 262 62,0 4 330 62,9 4 458
Loreto 76,4 371 81,2 388 81,8 433 85,5 438 83,6 446 85,2 493 82,2 493 83,7 500
Madre de Dios 83,5 45 85,9 50 86,4 49 86,5 52 83,0 56 84,2 60 84,1 65 82,9 66
Moquegua 70,6 86 71,9 85 76,2 90 73,7 92 68,7 95 72,4 96 67,9 97 69,5 102
Pasco 84,6 125 83,3 142 82,4 139 82,2 129 83,2 141 82,3 144 80,0 155 82,7 176
Piura 84,3 760 89,1 856 88,9 885 87,6 935 87,2 957 86,4 970 83,5 961 83,0 988
Puno 91,8 737 91,7 774 91,5 806 92,3 818 90,5 809 91,1 837 90,4 881 90,8 926
San Martín 87,9 347 88,6 387 88,9 388 88,2 395 88,8 399 86,5 425 85,7 430 85,8 437
Tacna 66,9 148 74,8 163 75,3 175 74,4 176 72,8 179 72,5 176 71,9 194 74,3 189
Tumbes 79,4 98 82,3 111 84,4 113 81,8 119 83,9 128 82,6 128 80,0 124 77,9 127
Ucayali 80,0 173 80,4 200 81,9 210 81,9 212 85,4 218 82,2 237 80,1 252 81,7 264
Perú 78,1 12 650 80,1 13 642 81,0 13 876 80,5 13 919 79,6 14 640 78,6 15 258 77,8 15 696 77,8 16 190
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Cuadro 2. Tasas de variación anual de la población económicamente ocupada formal,

informal y total estimadas del Perú y regiones 2003-2009
Formal Informal Total
Departamentos 2003- 2008- 2003- 2003- 2008- 2003- 2003- 2008- 2003-
2007 2009 2009 2007 2009 2009 2007 2009 2009
Amazonas 2,4 14,6 5,9 7,4 2,2 5,9 7,0 3,0 5,8
Ancash 8,2 2,0 6,4 4,0 2,9 3,7 4,6 2,7 4,0
Apurimac 1,5 -5,0 -0,3 4,0 3,6 3,9 3,6 2,7 3,4
Arequipa 2,6 12,3 5,4 3,3 -3,5 1,4 3,1 0,4 2,3
Ayacucho 4,3 4,7 4,4 3,2 7,1 4,3 3,0 6,8 4,1
Cajamarca 1,2 11,2 4,0 3,1 1,6 2,7 2,8 2,3 2,6
Callao 11,5 3,5 9,2 7,5 2,4 6,0 8,9 2,8 7,2
Cuzco 6,0 10,4 7,3 1,4 6,2 2,8 1,8 6,8 3,3
Huancavelica 7,9 1,2 6,0 1,3 5,0 2,4 1,8 4,6 2,6
Huánuco 4,4 6,1 4,9 3,6 3,7 3,6 3,6 3,9 3,7
Ica 4,5 4,4 4,5 3,5 1,9 3,1 3,8 2,4 3,4
Junín 7,7 2,6 6,2 0,5 5,3 1,8 1,4 4,8 2,4
La Libertad 5,9 4,1 5,4 2,5 3,7 2,9 3,1 3,7 3,3
Lambayeque -0,3 10,3 2,7 6,8 1,6 5,3 5,5 2,8 4,8
Lima 3,0 3,2 3,1 5,2 1,8 4,2 4,3 2,3 3,7
Loreto -2,6 6,3 0,0 8,3 -0,1 5,9 5,9 0,7 4,4
Madre de Dios 6,2 9,1 7,0 6,5 4,1 5,8 6,3 4,9 5,9
Moquegua 1,8 8,8 3,8 2,9 1,1 2,4 2,3 3,1 2,5
Pasco 6,3 9,9 7,3 2,7 10,9 5,0 3,2 10,5 5,3
Piura 3,0 13,0 5,9 5,7 -100,0 3,8 5,1 1,0 3,9
Puno 4,9 7,3 5,6 2,5 5,0 3,2 2,6 5,2 3,4
San Martín 7,1 3,9 6,2 3,9 1,0 3,1 4,2 1,4 3,4
Tacna 0,3 0,9 0,4 5,6 5,1 5,5 3,7 3,9 3,7
Tumbes 2,5 12,5 5,4 6,4 -3,1 3,7 5,5 -0,2 3,8
Ucayali 5,2 7,6 5,9 7,2 5,2 6,6 6,6 5,5 6,3
Perú 3,5 4,9 3,9 4,0 2,5 3,6 3,9 3,0 3,6
Fuente: Cuadro 1. Elaboración propia. Las cifras representan promedios anuales según sea el periodo indicado.
120
Las estimaciones8 de los cuadros 1 y 2 indican que:
i) La tasa de variación promedio anual del período 2002-2009 de la PEAO

informal ha sido igual a la PEAO total y la de la PEAO formal ha sido
ligeramente mayor. Así, si bien la tasa de crecimiento promedio anual del
producto bruto interno real (PBI) per cápita del período ha sido 4,9% este
crecimiento no ha inducido a una reducción significativa de la informali-
dad en términos de la fuerza laboral. Similares resultados son obtenidos por
Morales et al. (2010). La heterogeneidad regional ha implicado también una
alta dispersión del crecimiento de la PEAO informal. El rango va desde 1,4%
(Arequipa) a 6,6% (Ucayali). De otro lado, en 17 de las 25 regiones consi-
deradas (incluyendo el Callao), la tasa de crecimiento de la PEAO formal ha
sido mayor que la informal.
ii) La tasa promedio anual de la informalidad (en términos de la fuerza laboral)
del período 2002-2009 ha sido de 79,2%. Su pico fue en 2004, con una tasa
de 81%, y su nivel mínimo de 77,8%, en los años 2008 y 2009. Estas cifras
sustentan la tesis de que la PEAO en el Perú es en esencia informal. En las
regiones, en 2009, en 18 de 26 regiones la tasa de informalidad superaba el
80% y en siete de estas superaba el 90%.
iii) La correlación entre las tasas de variación anual de la PEAO formal e
informal es negativa para el período. Esta asociación sugiere el posible
movimiento de los recursos laborales entre los dos sectores. Así, cuando
la demanda laboral del sector formal crece, esta puede ser satisfecha (por
lo menos en parte) por la fuerza laboral del sector informal. De otro lado,
cuando la demanda del sector formal decrece, la PEAO puede ser reasignada
hacia el sector informal.
Estas estimaciones sustentan las hipótesis de complementariedad y rechazan

las de sustituibilidad entre los sectores modernos (formales) y tradicionales (infor-
males) durante el crecimiento económico, al menos en el periodo 2002-2009. De
otro lado, las cifras sugieren, aunque no claramente, la posible movilidad de recur-
sos laborales entre sectores durante los auges y expansiones del PBI per cápita9.
8
La información sobre producción de las microempresas informales es disponible desde el 2002, de
allí que estos dos cuadros presentan cifras desde dicho año. El análisis econométrico toma el periodo
2005-2009 por limitaciones de datos de las variables explicativas seleccionadas.
9
El estudio del Banco Mundial (2010) reporta cifras sobre productividad laboral que señalan los posi-
bles efectos sobre la productividad laboral de la economía de la reasignación de la mano obra entre los
sectores formales e informales.
121
Así, en 6 de las 17 regiones que el crecimiento de la PEAO formal superó al infor-

mal, la tasa de crecimiento del PBI per cápita fue mucho mayor que el promedio
nacional (del 4,7%) para el periodo 2002-2009. En contraste, en cinco de las ocho
regiones donde el crecimiento de la PEAO informal fue mayor que el de la formal,
la tasa de crecimiento del PBI per cápita fue menor al promedio nacional.
Los cuadros 3 y 4 presentan las estimaciones del valor agregado de los sectores
formal e informal de la economía a valores (precios) corrientes y reales (precios de
1994) por regiones para el período 2002-2009. Los cuadros 5 y 6 presentan los valo-
res reales (a precios de 1994) por trabajador ocupado (o productividades laborales)
en niveles y tasas de variación anual respectivamente. Los formularios utilizados para
las estimaciones del valor agregado son el ENAHO 02, Ingreso del Productor Agro-
pecuario, y el ENAHO 04, Ingreso del Trabajador Independiente. El valor agregado
para cada unidad productiva es definido como el valor de ventas (de lo producido
en bienes y ofrecido en servicios) más el valor autoconsumo descontando los gastos
en insumos (o compra de mercaderías para la producción) y otros gastos en todas las
actividades primarias y secundarias del empleador informal. El empleador informal
es definido como un individuo que pertenece a la PEAO y que no está registrado
como persona jurídica o no lleva libros contables. Los deflactores de precios por cada
región usados son los del INEI (2011c).
Otras estimaciones del valor agregado de las unidades productivas del sector
informal han sido realizadas por Tello (2011c) y Rodríguez e Higa (2010). Las esti-
maciones del primero, realizadas solo para 2008, son similares a las reportadas en
los cuadros. Las del segundo difieren en magnitud dado que en este no se conside-
ran los valores agregados registrados en ENAHO.02, las actividades agropecuarias y
forestales.
122
Cuadro 3. Valor agregado nominal de los sectores formal e informal estimados del Perú y regiones 2002-2009
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Departamentos
Amazonas 37,9 989 38,7 1 080 35,3 1 256 20,6 1 369 26,5 1 480 34,3 1 708 37,8 1 959 38,9 2 144
Ancash 11,6 7 535 8,7 8 107 6,3 9 984 5,6 11 211 4,8 14 931 8,2 16 761 8,9 17 065 10,6 16 702
Apurimac 43,6 847 39,5 891 23,1 1 009 15,3 1 098 21,0 1 284 21,7 1 356 23,3 1 444 25,0 1 574
Arequipa 11,9 9 600 10,8 9 966 8,5 11 208 6,2 12 396 6,7 13 833 10,2 17 124 13,6 19 805 11,8 20 753
Ayacucho 32,9 1 567 30,3 1 684 20,7 1 785 13,5 1 977 12,7 2 304 17,4 2 774 17,6 3 225 17,2 3 996
Cajamarca 25,1 5 570 21,5 6 349 13,9 6 948 12,8 7 739 12,8 8 712 17,7 7 660 15,7 9 418 16,8 11 476
Callao 6,2 7 026 4,4 8 291 6,2 8 529 3,7 9 734 3,5 10 465 7,3 13 139 9,2 14 458 9,6 15 617
Cuzco 27,7 4 016 24,7 4 384 14,9 5 674 9,8 6 982 9,0 8 504 14,2 9 657 15,1 11 036 17,7 11 697
Huancavelica 25,2 1 787 20,1 1 869 12,9 1 985 5,2 2 195 3,7 2 601 7,4 2 649 10,0 2 833 13,4 3 022
Huánuco 31,8 1 858 28,5 2 039 20,8 2 167 15,1 2 329 20,2 2 681 27,0 2 982 31,8 3 207 38,6 3 396
Ica 9,4 4 562 6,8 4 782 5,8 5 440 6,7 6 519 6,4 7 302 10,7 8 267 11,8 10 958 12,5 11 549
Junín 18,0 5 796 19,0 6 209 15,2 7 017 9,5 7 457 10,8 9 307 18,6 10 577 21,6 11 036 24,0 11 444
La Libertad 12,9 8 307 11,5 8 939 13,0 9 655 9,5 10 515 8,3 13 122 14,6 14 715 14,7 16 941 15,0 18 246
Lambayeque 13,9 5 287 13,9 5 522 11,8 5 632 8,1 6 230 9,0 6 779 19,5 7 920 17,5 9 034 17,2 9 781
Lima 6,5 88 799 8,9 93 384 7,6 100 986 5,3 109 389 5,1 124 022 11,2 136 099 11,5 152 998 11,3 160 288
Loreto 13,8 4 352 9,3 4 634 8,1 5 001 8,0 5 659 8,4 6 220 17,1 6 685 17,4 7 539 20,9 7 081
Madre de Dios 17,7 649 11,8 718 7,6 853 13,0 974 11,2 1 171 28,0 1 283 32,4 1 635 33,5 1 806
Moquegua 6,1 2 395 5,3 2 709 3,2 4 055 2,8 4 654 2,1 5 969 3,4 6 012 5,0 6 338 4,4 6 313
Pasco 9,9 1 995 10,2 2 096 6,7 2 599 5,4 2 910 2,7 4 956 3,4 6 107 5,8 4 380 8,0 4 297
Piura 13,9 8 106 11,2 8 685 8,3 10 063 8,3 11 179 8,3 13 073 13,1 14 475 12,4 17 140 15,2 17 974
Puno 33,1 4 317 40,8 4 461 25,0 5 030 11,1 5 287 10,0 5 804 17,6 6 771 17,1 7 753 16,4 8 378
San Martín 29,6 2 144 30,5 2 275 23,4 2 701 22,4 2 873 21,6 3 043 39,4 3 487 41,3 3 964 37,0 4 387
Tacna 6,2 2 425 7,8 2 692 6,3 3 524 4,8 3 776 5,6 4 586 12,5 5 242 14,3 5 323 17,1 5 319
Tumbes 15,2 943 18,8 986 21,7 1 125 21,2 1 331 25,5 1 292 42,6 1 501 32,5 1 675 33,3 1 795
Ucayali 14,6 1 891 19,3 2 039 14,8 2 328 16,8 2 556 19,1 2 812 28,1 3 063 27,6 3 475 30,1 3 612
Perú 11,6 182 762 12,1 194 791 9,7 216 554 7,1 238 338 7,0 276 251 12,8 308 012 13,5 344 640 14,1 362 646
Fuente: INEI (2011a). Elaboración propia. %I: Porcentaje de VA nominal informal sobre el total. Total: VA nominal total en millones de soles.
Cuadro 4. Valor agregado real (base 1994) de los sectores formal e informal estimados del Perú y regiones 2005-2009
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Departamentos
Amazonas 37,9 749 38,7 788 35,3 828 20,6 886 26,5 948 34,3 1 019 37,8 1 097 38,9 1 135
Ancash 11,6 5 002 8,7 5 109 6,3 5 253 5,6 5 420 4,8 5 550 8,2 5 933 8,9 6 458 10,6 6 467
Apurimac 43,6 543 39,5 571 23,1 603 15,3 647 21,0 706 21,7 725 23,3 747 25,0 786
Arequipa 11,9 6 427 10,8 6 653 8,5 7 015 6,2 7 495 6,7 7 953 10,2 9 193 13,6 9 995 11,8 10 014
Ayacucho 32,9 1 096 30,3 1 155 20,7 1 146 13,5 1 251 12,7 1 367 17,4 1 536 17,6 1 677 17,2 1 862
Cajamarca 25,1 3 900 21,5 4 240 13,9 4 300 12,8 4 616 12,8 4 570 17,7 4 230 15,7 4 596 16,8 4 920
Callao 6,2 4 283 4,4 4 937 6,2 4 956 3,7 5 560 3,5 5 771 7,3 7 222 9,2 7 854 9,6 8 111
Cuzco 27,7 2 496 24,7 2 650 14,9 3 124 9,8 3 399 9,0 3 802 14,2 4 166 15,1 4 467 17,7 4 664
Huancavelica 25,2 1 167 20,1 1 201 12,9 1 218 5,2 1 305 3,7 1 385 7,4 1 346 10,0 1 384 13,4 1 433
Huánuco 31,8 1 295 28,5 1 416 20,8 1 456 15,1 1 490 20,2 1 525 27,0 1 562 31,8 1 665 38,6 1 675
Ica 9,4 2 882 6,8 2 981 5,8 3 244 6,7 3 675 6,4 3 984 10,7 4 352 11,8 5 309 12,5 5 512
Junín 18,0 4 044 19,0 4 129 15,2 4 386 9,5 4 395 10,8 4 874 18,6 5 187 21,6 5 619 24,0 5 490
La Libertad 12,9 5 202 11,5 5 546 13,0 5 509 9,5 6 057 8,3 7 001 14,6 7 714 14,7 8 304 15,0 8 444
Lambayeque 13,9 3 391 13,9 3 527 11,8 3 370 8,1 3 641 9,0 3 838 19,5 4 245 17,5 4 602 17,2 4 742
Lima 6,5 54 127 8,9 55 604 7,6 58 684 5,3 62 483 5,1 68 389 11,2 74 807 11,5 83 115 11,3 83 247
Loreto 13,8 2 557 9,3 2 614 8,1 2 707 8,0 2 825 8,4 2 972 17,1 3 105 17,4 3 259 20,9 3 330
Madre de Dios 17,7 449 11,8 449 7,6 494 13,0 544 11,2 565 28,0 627 32,4 675 33,5 656
Moquegua 6,1 1 872 5,3 2 007 3,2 2 157 2,8 2 252 2,1 2 263 3,4 2 257 5,0 2 380 4,4 2 348
Pasco 9,9 1 512 10,2 1 507 6,7 1 564 5,4 1 581 2,7 1 713 3,4 1 915 5,8 1 937 8,0 1 844
Piura 13,9 4 575 11,2 4 733 8,3 5 119 8,3 5 409 8,3 5 939 13,1 6 523 12,4 6 973 15,2 7 110
Puno 33,1 2 801 40,8 2 830 25,0 2 907 11,1 3 060 10,0 3 214 17,6 3 449 17,1 3 631 16,4 3 754
San Martín 29,6 1 416 30,5 1 464 23,4 1 587 22,4 1 729 21,6 1 819 39,4 1 983 41,3 2 178 37,0 2 257
Tacna 6,2 1 718 7,8 1 826 6,3 1 937 4,8 2 013 5,6 2 094 12,5 2 224 14,3 2 320 17,1 2 289
Tumbes 15,2 539 18,8 563 21,7 603 21,2 689 25,5 665 42,6 722 32,5 771 33,3 787
Ucayali 14,6 1 282 19,3 1 328 14,8 1 440 16,8 1 540 19,1 1 640 28,1 1 709 27,6 1 808 30,1 1 850
Perú 11,8 115 323 12,3 119 828 9,8 125 608 7,2 133 961 7,1 144 547 13,0 157 752 13,6 172 819 14,0 174 727
% I: Porcentaje de VA real informal sobre el total. Total: VA real total en millones de soles de 1994.
Cuadro 5. Valor agregado real (base 1994) por trabajador ocupado de los sectores formal e informal estimados del Perú y regiones 2005-2009
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Departamentos Ratio Ratio Ratio Ratio Ratio Ratio Ratio Ratio
I T I T I T I T I T I T I T I T
I/F F/I F/I F/I F/I F/I F/I F/I
Amazonas 1 570 3 810 5,4 1 376 3 306 4,7 1 248 3 299 3,9 807 3 672 1,8 1 029 3 598 2,8 1 381 3 763 3,6 1 682 4 138 4,6 1 673 3 957 5,5
Ancash 1 301 9 478 2,4 862 8 510 1,5 645 8 755 1,2 587 9 010 1,0 495 8 691 0,9 903 9 035 2,0 1 009 9 461 2,0 1 203 9 343 2,6
Apurimac 1 159 2 373 9,2 1 057 2 403 7,4 605 2 413 2,6 460 2 730 1,8 597 2 625 2,1 640 2 674 2,8 706 2 726 3,4 745 2 749 2,8
Arequipa 1 913 12 056 4,5 1 669 11 933 3,6 1 388 12 483 2,8 1 077 12 959 2,3 1 194 13 168 2,6 2 000 14 840 3,6 3 041 15 921 6,3 2 691 16 038 5,7
Ayacucho 1 445 3 947 5,6 1 273 3 890 3,5 840 3 739 2,2 591 4 064 1,2 579 4 265 1,0 920 4 785 2,2 949 4 937 2,0 963 5 082 2,1
Cajamarca 1 289 4 727 2,9 1 127 4 977 1,4 721 4 863 1,1 698 5 126 1,0 673 4 886 1,1 845 4 472 1,5 784 4 630 1,4 907 4 976 1,7
Callao 1 630 15 539 4,6 1 005 14 677 2,6 1 490 15 563 3,6 993 17 240 2,1 987 17 094 2,3 2 339 17 554 6,5 3 104 19 193 7,7 3 287 18 673 8,8
Cuzco 1 233 3 972 4,6 1 122 4 097 3,6 788 4 777 1,9 540 4 993 1,1 551 5 475 1,2 986 6 057 2,4 1 048 6 057 2,6 1 221 5 948 3,4
Huancavelica 1 342 4 976 2,3 1 121 5 197 1,8 692 5 000 1,0 295 5 238 0,4 211 5 296 0,3 429 5 270 0,8 548 5 054 0,9 747 5 129 1,3
Huánuco 1 102 3 211 3,8 1 044 3 447 2,5 764 3 466 1,6 555 3 438 1,2 772 3 551 1,9 952 3 258 2,0 1 167 3 358 4,3 1 355 3 238 5,3
Ica 1 159 8 731 4,2 824 8 620 3,0 783 9 321 2,7 945 10 021 2,9 977 10 879 2,7 1 678 10 976 5,1 2 156 13 291 5,1 2 383 13 253 6,3
Junín 1 247 6 107 3,0 1 315 6 089 3,2 1 118 6 443 2,6 694 6 342 1,6 847 6 744 2,0 1 624 7 307 4,4 1 881 7 371 4,9 1 996 7 038 5,7
La Libertad 1 168 7 506 3,0 1 099 7 703 3,1 1 184 7 443 3,3 938 8 141 2,3 906 8 920 2,0 1 730 9 567 4,1 1 766 9 872 3,7 1 813 9 736 4,2
Lambayeque 1 262 7 352 3,7 1 067 6 453 3,1 842 6 049 2,4 613 6 377 1,7 709 6 576 2,0 1 609 7 096 4,0 1 547 7 492 3,9 1 535 7 494 4,0
Lima 1 665 15 539 4,5 2 006 14 677 5,3 1 750 15 563 4,0 1 398 17 240 3,0 1 350 17 094 3,0 3 086 17 554 7,2 3 548 19 193 7,9 3 362 18 673 7,5
Loreto 1 245 6 886 4,9 773 6 731 2,4 617 6 249 2,0 601 6 445 1,5 671 6 660 1,8 1 267 6 293 3,6 1 400 6 614 4,6 1 659 6 659 5,1
Madre de Dios 2 143 10 089 4,3 1 242 9 057 2,2 885 10 010 1,3 1 570 10 408 2,3 1 356 10 089 2,6 3 458 10 412 7,3 4 014 10 423 9,0 4 001 9 922 10,3
Moquegua 1 894 21 838 2,7 1 730 23 660 2,2 988 23 895 1,0 925 24 353 1,0 745 23 804 1,0 1 111 23 564 1,3 1 787 24 484 2,5 1 471 23 079 2,0
Pasco 1 419 12 134 2,0 1 296 10 585 2,3 912 11 264 1,5 813 12 289 1,2 394 12 156 0,6 543 13 293 0,7 915 12 519 1,5 1 015 10 486 1,8
Piura 990 6 018 3,0 695 5 527 1,5 541 5 782 1,1 548 5 784 1,3 591 6 206 1,3 1 018 6 724 2,4 1 076 7 257 2,8 1 317 7 194 3,7
Puno 1 370 3 801 4,4 1 629 3 654 6,3 985 3 607 3,1 449 3 740 1,0 440 3 972 1,2 797 4 122 2,1 780 4 122 2,2 733 4 053 2,0
San Martín 1 376 4 079 5,8 1 306 3 788 5,7 1 075 4 088 3,8 1 111 4 372 3,9 1 112 4 563 3,5 2 127 4 666 10,2 2 441 5 069 11,7 2 226 5 165 9,7
Tacna 1 072 11 644 3,2 1 175 11 221 2,9 926 11 039 2,2 735 11 422 1,7 905 11 671 2,2 2 189 12 643 5,5 2 383 11 965 6,5 2 779 12 089 7,1
Tumbes 1 048 5 484 4,6 1 161 5 086 5,0 1 378 5 353 5,1 1 495 5 775 6,0 1 572 5 180 6,6 2 921 5 661 15,6 2 534 6 237 12,0 2 651 6 204 14,2
Ucayali 1 348 7 392 4,3 1 601 6 658 5,8 1 240 6 864 3,8 1 487 7 271 4,4 1 690 7 536 4,1 2 461 7 199 8,4 2 471 7 172 9,5 2 578 7 009 9,6
Perú 1 378 9 117 3,8 1 346 8 784 3,5 1 091 9 052 2,5 855 9 624 1,9 881 9 873 2,0 1 710 10 339 4,1 1 922 11 011 4,5 1 947 10 792 4,7
T: Valor agregado real por trabajador en soles. I: Valor agregado real por trabajador informal en soles.
Cuadro 6. Tasas de variación anual del valor agregado real (base 1994) por trabajador
ocupado de los sectores formal, informal y total estimados del Perú y regiones 2003-2009
Formal Informal Total

Departamentos 2003- 2008- 2003- 2003- 2008- 2003- 2003- 2008- 2003-
2007 2009 2009 2007 2009 2009 2007 2009 2009
Amazonas 7,6 -10,8 2,3 0,9 10,6 3,7 0,1 2,8 0,9
Ancash -2,9 1,6 -1,6 -0,2 15,5 4,3 -0,8 1,7 -0,1
Apurimac 15,3 9,8 13,7 -7,7 7,9 -3,2 2,6 1,4 2,2
Arequipa 5,7 -7,4 1,9 5,3 20,3 9,6 4,3 4,0 4,2
Ayacucho 12,3 6,3 10,6 -3,7 2,3 -2,0 4,1 3,1 3,8
Cajamarca 9,9 -2,4 6,3 -5,9 4,2 -3,0 -1,0 5,5 0,9
Callao 0,8 1,9 1,1 22,6 19,3 21,7 2,6 3,3 2,8
Cuzco 10,0 -6,0 5,4 2,1 11,4 4,8 8,9 -0,9 6,1
Huancavelica 0,9 -0,8 0,4 -7,4 32,0 3,9 1,2 -1,3 0,5
Huánuco 3,9 -9,9 -0,1 0,6 19,3 5,9 0,4 -0,2 0,2
Ica 4,0 9,5 5,6 12,4 19,5 14,4 4,8 10,4 6,4
Junín -2,3 -2,9 -2,5 13,3 11,0 12,6 3,7 -1,8 2,1
La Libertad 2,4 1,1 2,1 13,7 2,4 10,5 5,1 0,9 3,9
Lambayeque 4,0 -2,8 2,1 15,8 -2,3 10,6 -0,4 2,8 0,5
Lima 3,0 2,2 2,8 22,5 4,9 17,5 2,6 3,3 2,8
Loreto 8,3 -3,6 4,9 8,0 14,5 9,8 -1,7 2,9 -0,4
Madre de Dios 0,0 -9,8 -2,8 29,6 7,9 23,4 0,9 -2,3 0,0
Moquegua 4,5 -6,2 1,4 -5,6 21,6 2,1 1,6 -0,9 0,9
Pasco 1,1 -12,1 -2,7 -12,6 39,6 2,3 2,2 -11,0 -1,6
Piura 6,4 -8,6 2,1 5,9 14,1 8,2 2,4 3,5 2,7
Puno 6,1 -1,7 3,8 0,8 -4,1 -0,6 1,7 -0,8 1,0
San Martín -0,4 4,9 1,1 14,4 3,0 11,1 2,9 5,3 3,6
Tacna 4,4 -1,1 2,8 26,6 12,7 22,6 1,7 -2,2 0,6
Tumbes -2,9 0,8 -1,9 25,8 -4,3 17,2 1,0 4,8 2,1
Ucayali 0,6 -3,8 -0,7 15,1 2,4 11,4 -0,3 -1,3 -0,6
Perú 2,9 -0,2 2,0 10,8 6,9 9,7 2,6 2,3 2,5
Las cifras representan promedios anuales según sea el periodo indicado.
126
Las cifras de los cuadros señalan:
i) El promedio anual de la participación del valor agregado real del sector infor-
mal del PBI real del Perú en el período 2002-2009 ha sido de 11,1%. El valor
más bajo se obtuvo en 2006 (7,1%) y el más alto en 2009 (14%). A nivel de
regiones, 8 de 26 tuvieron tasas de participación del valor agregado mayores
a 20% y en siete regiones sus participaciones fueron menores al 10%;
ii) Si tomamos como medida de comparación la remuneración mínima vital
anual (RMVA) actual de 6600 (=550x12) soles y la convertimos en valores
reales usando el deflactor del valor agregado real del Perú (INEI, 2010a), se
obtiene que en ningún año del período 2002-2009 el promedio del valor
agregado real por trabajador (o productividad laboral) del sector informal del
Perú superó dicha remuneración. Lo contrario sucede con la productividad
laboral real de los trabajadores del sector formal. El ratio de la productividad
laboral entre la RMVA más bajo para el sector informal fue de 0,23 en 2005
y el más alto 0,60 en 2009. Los ratios correspondientes para el sector formal
fueron 8,7 en 2002 y 12,87 en 2009. A nivel de regiones, la productividad
laboral de Madre de Dios superó la RMVA solo a partir del 2007. La pro-
ductividad de la región de Lima la superó a partir del 2008 y la respectiva del
Callao en el 2009. Las productividades laborales del sector informal en las
demás regiones no superaron dicha RMVA;
iii) A igual que los PBI per cápita por región, las productividades laborales del
sector informal difieren notablemente entre regiones. Las regiones con las
productividades más bajas (cuyo rango del ratio del promedio de la pro-
ductividad laboral entre el promedio de la RMVA del período 2002-2009
es entre 18,3% y 26,2%) son Apurímac, Ancash, Ayacucho, Cajamarca,
Cuzco, Huancavelica, Loreto, Pasco, Puno y Piura. Las regiones con las pro-
ductividades laborales más altas (cuyo rango es entre 50,2% y 63,4%) son
Arequipa, Callao, Lima, Madre de Dios, Tumbes y Ucayali;
iv) Al igual que la asociación negativa entre las dos tasas de variación anual de
la PEAO formal e informal encontrada, esta asociación también es negativa
entre las tasas de variación anual entre las productividades laborales de los dos
sectores. De igual manera, las tasas de variación anual de las PEAO formal
e informal están asociadas negativamente a sus respectivas tasas de varia-
ción anual de las productividades laborales. Así, cuando existe crecimiento
de la demanda de mano de obra del sector formal, la PEAO formal crece,
pero su productividad laboral decrece (por ejemplo, período 2006-2009)
127
y la tasa de crecimiento de la PEAO informal decrece con el crecimiento

de su productividad laboral. Lo contrario ocurre cuando la demanda de
mano de obra del sector formal decrece (período 2002-2005). Las inversas
relaciones entre las tasas de variación anual de las productividades laborales
entre estos dos sectores reducen la tasa de variación anual de la productividad
laboral de la economía;
v) En el período 2002-2009, el ratio de la productividad laboral formal sobre el
informal se redujo de 26,6 en 2002 a 21,4 en 2009. Sin embargo, dicho ratio
se incrementó entre 2002 y 2005, llegando en este año a un ratio de 53,7.
Desde 2006 hasta 2009 dicho ratio ha tenido una tendencia decreciente.
Las cifras de empleo, valor agregado real y productividad laboral del sector infor-
mal señalan que el crecimiento económico experimentado por la economía peruana
en el período 2002-2009 no ha reducido el tamaño del sector informal sino que más
bien lo incrementado. De otro lado, el crecimiento económico no ha producido
una tendencia clara sobre la diferencia de productividades laborales entre el sector
formal e informal. En el período 2002-2005, el ratio de la productividad laboral
informal sobre la formal decreció a una tasa de -20,4% cuando la tasa de crecimiento
del PBI per cápita era de 3,9%, mientras que el período 2006-2009 dicho ratio se
incrementó a una tasa de 31,8% cuando la tasa de crecimiento del PBI per cápita
se incrementó a 5,6%. Este patrón se replica en la mayoría de las regiones. La alta
volatilidad del valor agregado real relativa al empleo del sector informal, y la menor
volatilidad de la productividad laboral del sector formal10 ante variaciones del PBI
per cápita de la economía parecen explicar el movimiento del ratio de productivida-
des. Finalmente, y a pesar del crecimiento de la productividad laboral informal, solo
en tres regiones de altos niveles de PBI per cápita y a partir de 2007, la productividad
laboral informal en ellas ha superado a la RMVA.
3. Crecimiento económico y el desempeño del sector informal,

2005-2009
La clasificación de las regiones descritas en el cuadro 7 muestra asociaciones cua-

litativas entre el desempeño del sector informal, medido por el valor agregado real
(VA) por trabajador (ocupado), y el nivel y tasa de variación del PBI per cápita.
10
Parte de este menor grado de volatilidad de la productividad laboral del sector formal se debe a la
ausencia de incrementos sustantivos de la productividad factorial total del sector, situación originada
por la estructura productiva dependiente de los productos primarios de exportación (p.e., Banco Mun-
dial, 2010; Rodríguez & Tello, 2009).
128
En adición se muestra la asociación del desempeño del sector informal con una
serie de indicadores considerados en la literatura como potenciales fuentes de cre-
cimiento. Estos indicadores se dividen en tres grupos. El primer grupo, de seis
indicadores, se asocia al capital humano de las regiones. Estos indicadores, rela-
cionados a los aspectos educativos, son: EDU1 es el gasto en educación per cápita;
EDU2 es el promedio del número de años de estudios alcanzado por la población de
15 y más años de edad; EDU3 es el porcentaje de la población no analfabeta mayor
de 15 años; EDU4 es la tasa neta de matrícula en educación primaria, EDU5 es la
tasa neta de matrícula en educación secundaria; EDU6 es la tasa bruta de matrícula
en educación superior.
El segundo grupo, de cinco indicadores, se asocia a la inversión de infraestruc-
tura pública en las regiones. Los indicadores son: INFRA1 es la participación del
gasto en transportes y comunicaciones sobre el presupuesto institucional modifi-
cado (PIM) de las regiones; INFRA2 es el porcentaje de hogares con abastecimiento
de agua por red pública; INFRA3 es el porcentaje de población con acceso a ser-
vicios de saneamiento; INFRA4 es el número de líneas en servicio de telefonía fija
básica per cápita; e INFRA5 es el número de líneas en servicio de telefonía móvil
per cápita.
El tercer grupo, de tres indicadores, asocia la orientación económica del modelo
de crecimiento peruano y los aspectos sociales relacionados a la discriminación de
ingresos por género y a las personas que reciben ingresos mayores a la RMVA. Los
indicadores son: S1 la participación del valor exportado del PBI; S2 es el ratio del
promedio de ingresos de las mujeres sobre los respectivos de los hombres; y S3 es el
porcentaje de población con ingresos mensuales mayores a 550 soles11. La clasifica-
ción de las regiones se realizó en tres grupos, de acuerdo al nivel y tasa de variación
promedio anual de cada indicador. El primer grupo (I) son aquellas regiones con
niveles altos del indicador (esto es, por encima del promedio del Perú). La clasifica-
ción en tasas de variación es indicada por los subíndices 1, 2 y 3, respectivamente,
para cada grupo al lado del nombre de la región. El segundo grupo (II) corresponde
a las regiones con valores del indicador cercano al promedio del Perú. El tercer grupo
(III) corresponde a las regiones con valores bajos y menores al promedio de cada
indicador del Perú.
11
Este porcentaje es sobre la PEAO total, que reportó ingresos en la encuesta ENAHO (INEI, 2011).
Los ingresos son netos de impuestos y no consideran el valor del autoconsumo.
129
Cuadro 7A. Distribución de las regiones por nivel y tasas de crecimiento de los indicadores y la productividad laboral del sector informal
Desempeño Indicadores de Educación
N VA per cápita
Económico EDU 1 EDU 2 EDU 3 EDU 4 EDU 5 EDU 6
Apurímac1, Arequipa3,
Arequipa2, Callao1, Callao1, Ica3, Junin1,
Arequipa2, Ancash1, Cuzco1, Ica1, Callao3, Ica3, Lima3, Arequipa1, Callao1,
Lima1, Madre de Lima3, Madre de
I Callao2, Lima2, Lima3, Madre de Dios3, Callao3, Lima3 Madre de Dios3, Ica3, Tumbes3 Ica1, Junin2, Lima2,
Dios1, Tumbes1, Dios3, Moquegua3,
Moquegua3 Pasco1, Tacna1, Tumbes1 Tacna3, Tumbes3 Moquegua3, Tacna1
Ucayali2 Pasco3, Puno2, Tacna3,
y Tumbes3
Ancash1, Apurimac3, Amazonas1, Ancash2,
Arequipa3, Cuzco1, Apurimac3, Arequipa1,
Amazonas3, Ica3, Junin1, Amazonas1, Arequipa3, Ayacucho3, Cajamarca1,
Ica1, Junín2, La Libertad3, Junin1, La Libertad1, Cuzco3, Huancavelica1,
Ancash3, Ica1,
Lambayeque2, Lambayeque3, Lambayeque3, Loreto3, Huanuco3, Junin3, Ancash1, Cuzco1, Ancash1, Pasco3,
II Madre de Dios3, Ayacucho2
La Libertad2, Loreto3, Madre de Moquegua1, Pasco1, Lambayeque3, Lima1, Lambayeque3 Puno3
Pasco3, Tacna3
Moquegua3, San Dios1, Moquegua2, Piura1, San Martin3, Madre de Dios3,
Martín2, Tacna1 Pasco1, Piura1, Ucayali3 Moquegua3, Pasco1,
Puno1, Tacna1, Piura3, Puno1, San
Tumbes3, Ucayali3 Martin3, Tacna3
Amazonas2,
Amazonas2, Apurimac1, Amazonas1,
Apurímac3, Amazonas1,
Arequipa1, Cajamarca1, Ayacucho1,
Ayacucho1, Ayacucho1, Ancash1, Apurimac1, Ayacucho2,
Callao1, Huancavelica1, Cajamarca1, Cuzco1,
Cuzco1, Cajamarca1, Ayacucho1, Cajamarca1, Callao1, La Libertad3, Huancavelica1,
Loreto2, Piura2 Huanuco1, Junin1, La Huancavelica1, La
Lamabayeque2, Huancavelica1, Cuzco1, Huancavelica1, Loreto1, Ucayali1 Huánuco1, La
Libertad1, Lambayeque1, Libertad1, Loreto1,
La Libertad1, Huanuco1, San Huanuco1, Puno2 Libertad2, Piura2
Loreto1, Moquegua1, Madre de Dios1, San
Piura2, San Martin1
Piura1, Puno1, San Martin1 Martin2, Tumbes1
III Martin2
Apurímac,
Ancash, Apurímac,
Cajamarca,
Ayacucho, Apurímac,
Huancavelica,
Cajamarca, Cuzco, Amazonas, Cajamarca, Huánuco,
Huánuco, Ucayali
Huancavelica, Loreto, Ucayali Lambayeque, Piura,
Junín, Loreto,
Huánuco, Pasco, Ucayali
Puno, Tumbes,
Puno.
Ucayali
EDU1: Gasto per cápita en educación. EDU2: Años promedio de estudios alcanzado por la población de 15 y más años de edad. EDU3: Porcentaje de población mayor de 15 años no analfabeta. EDU4:
Número de matriculados en primaria que se encuentran en el grupo de edades que teóricamente corresponde al nivel de enseñanza, expresado como porcentaje de la población total. EDU5: Número de
matriculados en secundaria que se encuentran en el grupo de edades que teóricamente corresponde al nivel de enseñanza, expresado como porcentaje de la población total. EDU6: Tasa bruta de matrícula
de educación superior (% de población con edades 17-21).
Fuente: INEI, 2011a; MEF, 2011; ESCALE, 2011. Elaboración propia.
Cuadro 7B. Distribución de las regiones por nivel y tasas de crecimiento de los indicadores y la productividad laboral del sector informal
Indicadores de Infraestructura Indicadores Económicos y Sociales
N
INFRA 1 INFRA 2 INFRA 3 INFRA 4 INFRA 5 S1 S2 S3
Amazonas3, Ancash1,
Apurimac3, Arequipa1, Ancash3, Madre de
Arequipa3, Arequipa2,
Ayacucho3, Cajamarca3, Arequipa1, Apurimac3, Cuzco1, Dios3, Lima3,
Callao3, Ica3, Callao3, Ica1,
Callao1, Cuzco1, Cajamarca3, Huancavelica1, Arequipa1,
Lambayeque1, Lambayeque3,
I Huancavelica3, Huanuco2, Ica3, Callao2 Callao3 Ica1, Junin3, Loreto1, Madre de Callao3, Ica1,
Lima3, Lima3,
Junin3, La Libertad1, Loreto3, La Libertad1, Dios1, San Martin3, Moquegua3,
Moquegua2, Moquegua1,
Madre de Dios1, Moquegua3, Moquegua2, Ucayali1 Tacna2,
Tacna3 Tacna3
Pasco1, Puno1, San Martin1, Pasco3, Tacna3 Tumbes3
Tacna3, Tumbes3, Ucayali3
Ancash2, Amazonas1,
Arequipa2, Ica2,
Cuzco1, Ancash3, Ayacucho1,
La Libertad1, Apurimac1,
II Lambayeque2, Piura3 Junin1, La La Libertad3 Arequipa1, Lima3, Tacna2 Huanuco3, Junin1, Ucayali1
Lambayeque1, Lima2, Piura1
Libertad3, San La Libertad1, Lima3,
Moquegua3, Tacna3
Martin2, Pasco3,
Amazonas1, Amazonas1, Ancash1, Cuzco1,
Apurimac1, Ancash1, Apurimac1, Ayacucho1, Huancavelica1,
Amazonas1,
Ayacucho1, Apurimac1, Ancash2, Cajamarca1, Cuzco1, Loreto1, San
Ayacucho1,
Cajamarca1, Ayacucho1, Apurimac2, Cuzco2, Huancavelica1, Martin1,
Callao1,
Huanuco1, Cajamarca1, Huancavelica1, Huanuco1, Ica1, Junin1, Arequipa1, Ica1, Amazonas1,
Huancavelica1,
Lima1 Loreto1, Cuzco1, Huanuco1, Junin1, Lambayeque1, La Piura1, Tacna2, Ancash1,
Lima1, Loreto1,
Madre de Huancavelica1, Loreto1, Madre de Libertad1, Loreto1, Madre Tumbes1 Ayacucho1,
III Madre de Dios1,
Dios1, Piura1, Huanuco1, Junin1, Dios1, Piura1, Puno1, de Dios1, Moquegua2, Huanuco1,
Puno1, Tumbes1,
Tumbes1, Pasco1, Piura2, San Martin2, Ucayali1 Pasco1, Piura1, Puno1, Junin1, Pasco1,
Ucayali1
Ucayali1 Puno1, San San Martin1, Tumbes1, Lambayeque1,
Martin1, Tumbes1 Ucayali1 Piura1, Puno1,
Amazonas, Amazonas, Ayacucho, Cuzco, Huánuco, Cajamarca, Callao, Apurimac,
Loreto, Madre de
Huancavelica, Cajamarca, Pasco, Lambayeque, San Lambayeque, La Libertad,
Dios, Ucayali
Pasco, Puno Tumbes Martin Moquegua, Puno Cajamarca
INFRA1: Participación del gasto en transportes y comunicaciones como porcentaje del PIM. INFRA2: Porcentaje de hogares con abastecimiento de agua por red pública. INFRA3: Porcentaje de pobla-
ción con acceso a servicios de saneamiento. INFRA4: Líneas en servicio de telefonía fija básica per cápita. INFRA5: Líneas en servicio de telefonía móvil per cápita. S1: Participación de exportaciones
como porcentaje del PBI. S2: Ratio salario de mujeres sobre salario de hombres. S3: Porcentaje de población que gana más de la Remuneración Mínima Vital (S/. 550.00).
Fuente: INEI, 2009, 2010a, 2010b, 2011a; MEF, 2011; DATATRADE, 2011. Elaboración propia.
La clasificación de las regiones del cuadro 7 indica, en primer lugar, que el nivel del
valor agregado real (VA) por trabajador del sector informal de doce regiones estuvo
asociado al nivel del valor agregado per cápita de la región. En seis de estas regiones
la asociación también ocurrió en tasas de variación promedio anual. Esta asociación
trasluce asociaciones entre el nivel del valor agregado real per cápita y el respectivo
del sector informal para cerca del 50% de las regiones del Perú, y en tasas de variación
en el 25% de las regiones. Más aún, 20% de las regiones del Perú tuvieron niveles y
tasas de variación del VA per cápita y del valor agregado real por trabajador del sector
informal menores al promedio del Perú12.
En segundo lugar, por lo menos el nivel de un indicador de educación y de
infraestructura estuvo asociado al nivel del valor agregado real per cápita del sector
informal. La asociación en tasas de variación, sin embargo, no es clara para ambos
grupos de indicadores. Los niveles de los indicadores EDU6, EDU5 y EDU1, en ese
orden, fueron los que tuvieron un mayor grado de asociación con el valor agregado
real per cápita del sector informal. Cabe señalar que esta última variable está asociada
negativamente con el grado de informalidad de la PEAO (cuadro 1). Así se explica
que regiones con altas tasas de matrícula de educación superior o secundaria y mayo-
res niveles de gasto en educación per cápita tengan menor grado de informalidad y
mayores niveles del valor agregado real del sector informal. En el caso de los niveles
de los indicadores de infraestructura, a excepción de la participación del gasto en
transportes y comunicaciones del presupuesto regional (INFRA1), la mayoría de las
regiones están concentradas en el grupo de niveles bajos de estos indicadores y casi
la mayoría de dichas regiones tienen bajos niveles de valor agregado per cápita del
sector informal.
En tercer lugar, el grado de asociación entre las variables S3 y S1, en ese orden,
fue mayor con el valor agregado real por trabajador del sector informal que aquella
con la variable S2. Así, trece regiones que tuvieron bajos porcentajes de población con
ingresos mayores a la remuneración mínima vital también tuvieron bajos niveles de
valor agregado real per cápita del sector informal. En el caso de la participación del
valor exportado del PBI, once regiones con bajas participaciones tuvieron también
bajos niveles del valor agregado real per cápita del sector informal. Al igual que los
demás indicadores, las asociaciones en tasas de variación anual no son claras. En el
caso del ratio de salarios de mujeres entre hombres, en solo cinco regiones los niveles
12
En la clasificación III, las regiones se dividieron en dos sub grupos. El segundo grupo son las
regiones que experimentaron niveles y tasas de variación promedio anual del indicador muy por
debajo del promedio nacional. El primer grupo corresponde a las regiones con solo bajos niveles de
los indicadores.
132
del indicador estuvieron asociados a los niveles del valor agregado real per cápita
del sector informal. La siguiente sección profundiza y da forma cuantitativa a estas
asociaciones.
4. Especificaciones, estimaciones y resultados

El grupo de especificaciones ad hoc que a continuación se listan son consistentes
con las especificaciones de los tres grupos de literatura mencionadas en la sección 1.
Las especificaciones de la teoría de la base económica provienen de los trabajos de
Tiebout (1956), Sirkin (1959), Mayo y Flynn (1989) y McGregor et al. (2000). Las
especificaciones de la hipótesis Walmart provienen de Ciccarella et al. (2006), Basker
(2007), Nene, (2005) y La Porta y Shleifer (2008). Las especificaciones de los mode-
los dualistas provienen de Temple y Wößmann (2006), Tokman (2001a; 2001b) y
Fajnzylber (2007). Las especificaciones son:
ni
[4.1] Yijt = Aijt. ΠXrijtβrijt; i = 1, 4; j = 1, 2613; t = 2005-2009;
r=1
14
[4.2] Aijt = ΠZrijtαrijt;

r=1
En Yi se considera cuatro indicadores del sector informal, siendo ni el número

de factores que inciden en la variable Yi. Para Y1 (i = 1) es el valor agregado real de
dicho sector; Y2 es la PEAO del sector; Y3 es la productividad laboral (esto es, el valor
agregado real por trabajador ocupado) y Y4 es el ratio de productividades laborales
del sector formal entre aquella del sector informal. Xi es el vector de indicadores
relevantes para cada variable Yi. Para la especificación del valor agregado real (Y1) y
la PEAO informal (Y2) las variables X son: el valor agregado real de la economía, el
valor agregado real del sector formal, el valor real del stock de capital estimado por
región14; y las PEAO total y del sector formal. Para Y3; las variables son: el valor
13
La subíndice 26 corresponde al promedio nacional del Perú.
14
La estimación proviene de la ecuación: Kit = wit.K26t; wit = sit. (Yit /Y26t)/[∑sit.(Yit /Y26t)]; ∑wit = 1; i = 1, 25;
Donde sit es la participación del valor agregado real de los sectores productivos más importantes para
la región ‘i’ en el período ‘t’ del valor agregado real total; Yit es el valor agregado real de la región ‘i’
en el período ‘t’, Y26t y K26t son el valor agregado real y el valor real del stock del capital del Perú,
133
agregado real per cápita total y del sector formal, y el valor real del stock de capital
por trabajador ocupado en la región. Para Y4, las variables X son el valor agregado real
per cápita y el valor real del stock del capital per cápita.
La variable Zrijt corresponde a cada de las catorce variables consideradas en el
análisis de la sección anterior. Estas catorce variables de dividen en tres grupos. El
primer grupo corresponde a las seis variables relacionadas al capital humano, EDUr.
El segundo grupo corresponde a las cinco variables de infraestructura pública,
INFRAr y el tercer grupo corresponde a las tres variables económicas y sociales, Sr.
Tomando logaritmo neperiano a las ecuaciones [4.1] y [4.2] y agregando el término
de error se tiene:
ni
[4.3] lnYijt = lnAijt + ∑brijt.Xrijt + eijt i = 1, 4; j = 1, 26; t = 2005-2009
r=1
14
[4.4] lnAijt = a0ijt + ∑arijtlnZrijt;

r=1
Dos especificaciones pueden ser derivadas de [4.3]. En la primera se asume que

lnAijt=β0 para cualquier i,j t. En la suma la ecuación [4.4] se introduce en la ecuación
[4.3]. Las especificaciones a estimar serían:
ni
[4.5] lnYijt = b0ijt + ∑brijt.lnXrijt+ εijt i= 1, 4; j=1, 26; t=2005-2009
r=1
14 ni
[4.6] lnYijt = = a0ijt + ∑arijt lnZrijt +∑brijt.lnXrijt + eijt i = 1, 4; j = 1, 26;

t = 2005-2009
r=1r=1
provisto por Seminario (2011) y Kit es el valor real del stock de capital estimado para la región ‘i’ en el
periodo ‘t’. Note que si bien Kit está correlacionado con el Yit, esta correlación no garantiza que el capital
per cápita, kit esté correlacionado con el valor agregado real per cápita de la región.
134
Las respectivas ecuaciones en tasas de variación (o diferencial de logaritmo nepe-

riano) son:
ni
[4.5] ’dlnYijt = b’0ijt + ∑brijt.dlnXrijt + eijt i = 1, 4; j = 1, 26; t = 2005-2009

r=1
14 ni
[4.6] ’dlnYijt = = a’0ijt + ∑arijt dlnZrijt +∑brijt.dlnXrijt+ eijt i = 1, 4; j = 1, 26;

t = 2005-2009
r=1r=1
Los parámetros b0ijt, ; b’0ijt, a0ijt, ; y a’0ijt representan los efectos fijos en cada
región ‘j’ en el periodo ‘t’ de cada variable Yi . En las estimaciones se asume, que estos
coeficientes no varían con el tiempo. Esto es: b0ijt, = b0ij ; b’0ijt, = b’0ij ; a0ijt, = a0ij ;
y a’0ijt, = a’0ij. Para las cuatro especificaciones descritas, la hipótesis de ‘complemen-
tariedad’ (derivada de la teoría de la base regional y de la los modelos duales) o de
‘sustituibilidad o absorción’ (derivada de los modelos duales y la teoría Walmart)
entre el crecimiento de la economía o del sector (base) formal y el sector informal se
verifica con la significancia estadística y signo (positivo y negativo respectivamente
para cada hipótesis) de los coeficientes b’s de dichas ecuaciones.
En las especificaciones del valor agregado real, VA y PEAO del sector informal,
las ecuaciones [4.5] y [4.5]’ estiman los efectos sobre estas dos variables originados
por el nivel y tasas de variación anual, respectivamente, de la demanda representada
por el nivel y tasas de variación anual del valor agregado real total y/o del valor agre-
gado real del sector formal. Los coeficientes (estimados por el método de mínimos
cuadrados ordinarios (MCO) de datos de panel con coeficientes fijos y) reportados
en la columna Eq1 de los cuadros 10 y 11 usan el valor y cambios del valor agregado
real total y los coeficientes (estimados por MCO de datos de panel con coeficientes
fijos y) reportados en la columna Eq2 de los mismos cuadros se usa las respectivas
variables del valor agregado real del sector formal.
En las especificaciones del valor agregado real y PEAO informal, las ecuacio-
nes [4.6] y [4.6]’ estiman los efectos de los ‘factores (oferta del) crecimiento’ de
las regiones sobre el nivel y tasas de variación anual, respectivamente, de dichas
variables. Los coeficientes (estimados por MCO de datos de panel con coeficientes
fijos y) reportados en las columnas Eq3 y Eq4 de los cuadros 10 y 11 representan
135
la incidencia de los factores de crecimiento: las variables Xijt incluyen al valor real
(a precios de 1994) del stock de capital de cada región ‘j’; la PEAO total (Eq3) o
la PEAO del sector formal (Eq4). Las variables Zijt representan los factores rela-
cionados a la educación, infraestructura, los económicos y sociales descritos en la
sección anterior. Los coeficientes de las columnas Eq3-IV y Eq4-IV en los mismos
cuadros (estimados con el método de variables instrumentales15 de datos de panel
con coeficientes fijos) representan la incidencia de los canales de oferta (variables
Zrijt) y de demanda (asociados al valor real total o el respectivo del sector formal)
sobre el nivel y la tasa de variación anual del valor agregado real y la PEAO del
sector informal.
Para la productividad laboral del sector informal, las especificaciones [4.5] y
[4.5]’ estiman la incidencia del valor agregado real por trabajador (Eq. 1 del cua-
dro 12) y la productividad laboral del sector formal (Eq. 2 del mismo cuadro)
sobre el nivel y tasa de variación de la productividad laboral del sector informal
respectivamente. Esta incidencia se origina vía incrementos de demanda (debido
al crecimiento económico de la región, del sector moderno, o del sector base) o vía
reasignación de la fuerza laboral del sector informal hacia el sector formal. En las
especificaciones [4.6] y [4.6]’ la incidencia que se evalúa es la de cambios de produc-
tividad laboral originados por los factores de oferta representados por el valor real
del stock del capital por trabajador ocupado y las variables relacionadas a educación,
infraestructura y factores económicos y sociales (Eq. 3 del cuadro 12). Todas estas
estimaciones se realizan con el método MCO-Datos de Panel-Con Coeficientes
fijos. En adición, las estimaciones de las columnas Eq. 3-IV y Eq. 4-IV (del cuadro
12) incorporan la incidencia de ambos factores de demanda y oferta sobre la pro-
ductividad laboral del sector informal. Las estimaciones usan el método de variables
instrumentales16, donde los instrumentos para el valor agregado real por trabajador
de la región (Eq. 3-IV) y el valor agregado real del sector formal por trabajador de
la región (Eq. 4-IV) son el valor real del stock del capital por trabajador ocupado y
el conjunto de variables Zrijt.
Finalmente para el caso del ratio de productividades laboral formal e informal,
o la diferencia de los logaritmos neperianos de estas dos productividades, las especi-
ficaciones [4.5] y [4.5]’ estiman la incidencia del valor agregado real por trabajador
15
Los instrumentos de los valores reales agregado total y del sector formal son: el valor real del stock
de capital de cada región, la PEAO total o la respectiva del sector formal y los factores de crecimiento
asociados a la educación, infraestructura y a las variables económicas y sociales.
16
Por la posibilidad de que las variables de los valores agregados formal y total se determinen simultá-
neamente con el valor agregado del sector informal.
136
de la región sobre el nivel y tasa de variación anual de dicha diferencia (Eq. 1 del
cuadro 13). Dicha incidencia puede originarse por la reasignación de la mano de
obra del sector informal (menos productivo) hacia sectores de mayor productividad
laboral o por la diferencias de impactos de la demanda agregada sobre las producti-
vidades de los dos sectores17.
De otro lado, las especificaciones [4.6] y [4.6]’ estiman la incidencia de los facto-
res de oferta, el valor real del stock de capital por trabajador ocupado y las variables
de educación, infraestructura y económicas y sociales, sobre el nivel y la tasa de
variación anual, respectivamente, de la diferencia de productividades laborales. La
Eq. 3 del cuadro 13, estimada con el método MCO de datos de panel y con coefi-
ciente fijos, muestra los coeficientes de dichas especificaciones. Las ecuaciones Eq. 2
y Eq. 2-IV, del mismo cuadro, incorporan los efectos de oferta y de reasignación de
la mano de obra (derivados de cambios en la demanda agregada). La Eq. 2 es esti-
mada con el método MCO de datos de panel con coeficientes fijos y la Eq. 2-IV es
estimada con método de variables instrumentales de datos de panel con coeficientes
fijos. Los instrumentos de la productividad laboral de la economía son el valor real
del stock de capital y las variables de educación, infraestructura, y las económicas y
sociales de cada región.
En todas las estimaciones se hicieron ocho ajustes en los errores estándar para
sustentar la robustez estadística de los resultados18.
Los cuadros 8 y 9 presentan los promedios y las tasas de variación anual de
las variables dependientes e independientes respectivamente de cada región, para el
período 2005-2009.
17
Rodríguez y Tello (2009) y el Banco Mundial (2010) presentan evidencias de la incidencia de las dos
productividades sobre la productividad laboral de la economía peruana para el período 1997-2007.
18
La lista de dichos errores están en la fuente de cada uno de los cuadros.
137
Cuadro 8. Indicadores de las variables dependientes

Ratio de
Productividad
VA Informal Real PEAO Informal Productivdades
Laboral Informal
(F/I)
Departamentos
T. de T. de T. de T. de
Mill. de Num. Nuevos
Crec. Crec. Crec. Ratio Crec.
Soles 94 Personas Soles 94
(%) (%) (%) (%)
Amazonas 328 25,50 246 776 4,05 1 314 20,74 32 -24,30
Ancash 462 26,73 546 175 2,58 839 24,45 71 -16,43
Apurimac 155 19,8 244 232 5,36 630 13,22 41 -9,06
Arequipa 895 30,73 446 135 0,48 2 001 29,72 29 -18,12
Ayacucho 245 18,98 303 694 4,05 800 15,36 65 -6,00
Cajamarca 695 9,60 887 031 2,01 781 7,63 78 -12,03
Callao 489 51,10 222 066 3,52 2 142 43,76 26 -25,43
Cuzco 553 27,96 631 602 2,38 869 25,96 57 -21,77
Huancavelica 110 36,74 243 936 2,74 446 34,77 184 -15,67
Huánuco 426 30,37 436 016 4,27 960 25,25 42 -30,10
Ica 456 32,50 275 758 2,54 1 628 28,54 25 -14,69
Junín 888 36,10 624 336 2,54 1 408 33,91 34 -24,36
La Libertad 955 26,88 659 353 3,49 1 431 23,08 34 -9,98
Lambayeque 617 38,90 506 282 2,52 1 203 34,51 37 -16,84
Lima 6 814 39,70 2624 715 4,47 2 549 33,72 21 -15,50
Loreto 454 38,22 398 378 2,98 1 119 32,37 39 -25,14
Madre de Dios 150 48,02 50 355 5,02 2 880 39,29 23 -26,37
Moquegua 82 19,18 67 893 1,06 1 208 18,20 72 -11,82
Pasco 91 24,80 122 177 8,50 736 16,39 102 7,89
Piura 748 27,30 822 879 0,07 910 27,05 52 -21,67
Puno 501 21,21 777 413 2,77 640 17,71 65 -12,59
San Martín 659 27,04 362 702 1,84 1 803 24,35 17 -11,79
Tacna 243 48,89 133 836 1,88 1 798 47,64 30 -26,60
Tumbes 227 20,99 101 653 0,51 2 235 20,60 11 -12,98
Ucayali 421 22,51 194 419 5,62 2 137 16,00 16 -13,69
Perú 17 666 31,42 11 929 813 2,95 1 463 27,70 35 -17,44
138
Cuadro 9A. Indicadores estadísticos de las variables independientes.

Variables básicas
Capital por VA Total por VA Formal por
VA Total VA Formal Capital
Trabajador Trabajador Trabajador
Departamentos T. de T. de T. de T. de Soles T. de Soles T. de
Mill. de Mill. de Mill. de Soles per
Crec. Crec. Crec. Crec. per Crec. per Crec.
Soles Soles Soles cápita
(%) (%) (%) (%) cápita (%) cápita (%)
Amazonas 1 017 6,39 689 -0,35 3 769 2,17 14 222 -2,09 3 826 2,05 37 474 -9,16
Ancash 5 965 4,57 5 503 3,16 25 662 0,36 39 319 -3,05 9 108 0,97 51 552 -4,96
Apurimac 722 5,00 567 1,84 2 089 -0,63 7 852 -5,15 2 701 0,20 24 729 2,40
Arequipa 8 930 7,65 8 035 5,93 39 782 3,54 65 099 1,62 14 585 5,58 48 939 0,50
Ayacucho 1 538 10,47 1 294 9,26 5 190 7,15 15 643 2,54 4 626 5,81 47 998 1,21
Cajamarca 4 586 1,82 3 891 0,81 18 895 -2,55 19 912 -4,73 4 818 -0,54 59 937 -6,63
Callao 6 903 10,24 6 415 8,38 349 222 3,88 77 453 -1,47 17 951 2,12 40 534 -4,97
Cuzco 4 100 8,26 3 546 5,86 16 802 4,47 23 435 0,85 5 706 4,62 42 450 -7,28
Huancavelica 1 371 2,43 1 260 0,23 5 264 -2,21 20 017 -5,01 5 197 -0,5 64 073 -5,01
Huánuco 1 583 2,99 1 157 -4,99 5 861 -1,77 12 538 -5,92 3 369 -1,37 34 169 -12,85
Ica 4 566 10,86 4 110 9,13 19 804 7,07 50 803 3,87 11 684 7,57 36 282 5,13
Junín 5 113 5,84 4 224 1,36 21 537 1,71 29 389 -1,25 6 960 2,76 38 940 -4,63
La Libertad 7 504 8,78 6 550 7,12 32 827 4,59 40 585 0,65 9 247 4,66 43 824 1,44
Lambayeque 4 214 6,87 3 597 4,19 17 852 2,75 29 750 0,13 7 007 4,16 38 428 1,16
Lima 74 408 7,53 67 594 5,78 349 222 3,88 77 453 -1,47 17 951 2,12 44 843 -1,11
Loreto 3 098 4,20 2 644 0,43 11 891 -0,13 25 172 -3,24 6 534 0,90 35 256 -5,45
Madre de
613 4,93 464 -1,78 2 493 0,49 41 925 -5,24 10 251 -1,14 50 070 -12,6
Dios
Moquegua 2 300 1,08 2 218 0,65 10 281 -3,58 106 856 -5,89 23 857 -1,27 78 298 -4,74
Pasco 1 798 4,13 1 707 3,53 7 788 -0,40 52 949 -7,77 12 148 -3,45 64 642 -3,22
Piura 6 391 7,12 5 643 5,09 27 295 3,04 28 354 1,61 6 633 5,67 40 918 -4,17
Puno 3 422 5,26 2 920 3,69 13 141 0,88 15 413 -2,23 4 002 2,07 38 299 -3,89
San Martín 1 993 6,92 1 334 2,05 7 544 2,80 18 088 0,28 4 767 4,29 25 047 -3,38
Tacna 2 188 3,30 1 944 -0,20 9 213 -1,51 50 481 -3,12 11 958 1,54 39 712 -1,93
Tumbes 727 3,50 500 0,35 2 668 -1,22 21 363 -2,46 5 812 2,16 21 469 -6,12
Ucayali 1 709 4,72 1 288 0,38 6 846 0,51 29 147 -4,82 7 238 -0,87 31 433 -3,32
Perú 156 761 6,92 139 096 4,89 663 717 2,92 43 871 -0,88 10 328 2,95 43 505 -2,32
139
Cuadro 9B. Indicadores estadísticos de las variables independientes.

Variables de educación
EDU 1 EDU 2 EDU 3 EDU 4 EDU 5 EDU 6
Departamentos Soles per T. de T. de

Part.
T. de
Tasa
T. de
Tasa
T. de
Tasa
T. de
cápita Crec. Años Crec. Crec. Crec. Crec. Crec.
(%) (%) (%) (%)
(S/.) (%) (%) (%) (%) (%) (%)
Amazonas 13 22,55 7,7 2,3 88,00 0,8 93,5 0,7 59,7 1,02 25,7 10,97
Ancash 51 88,08 8,8 1,72 83,2 2,4 94,6 0,6 72,2 4,92 44,1 9,41
Apurimac 17 67,11 8,6 0,64 77,3 1,2 95,5 -0,2 77,5 3,67 41,0 -2,91
Arequipa 13 65,13 10,6 0,49 93,2 0,2 94,7 0,7 85,9 -1,80 70,8 8,23
Ayacucho 26 20,68 8,3 1,87 77,7 1,7 94,5 0,3 67,6 2,16 34,0 9,48
Cajamarca 24 94,68 7,6 1,70 80,8 1,5 94,7 1,1 60,8 1,06 27,8 7,98
Callao 9 86,08 10,6 0,24 96,4 0,2 91,00 2,2 80,1 3,66 56,5 8,17
Cuzco 61 25,25 8,9 2,04 83,5 1,9 94,2 0,0 72,5 7,32 42,8 6,35
Huancavelica 23 43,22 7,7 1,66 74,6 2,9 94,9 1,4 66,0 5,72 30,0 9,8
Huánuco 14 31,52 7,8 1,64 79,4 0,7 95,3 0,2 60,4 2,86 28,1 1,77
Ica 88 414,4 10,3 0,25 94,5 0,1 96,5 -0,1 83,9 0,23 58,3 13,34
Junín 14 28,91 9,4 1,64 89,00 0,7 93,9 0,1 78,1 3,35 52,6 4,5
La Libertad 15 77,89 9,1 0,31 89,2 0,9 91,4 0,3 65,4 1,95 41,3 5,74
Lambayeque 11 30,77 9,3 0,55 90,6 0,0 94,2 -0,8 72,4 1,63 43,5 1,61
Lima 39 15,97 10,7 0,47 96,00 0,1 93,2 0,9 81,5 1,54 52,5 3,21
Loreto 15 23,96 8,6 0,33 91,8 -0,3 88,8 1,3 58,4 -0,39 22,8 7,34
Madre de Dios 39 13,05 9,5 1,06 94,6 0,2 95,0 0,0 80,1 0,04 40,8 15,00
Moquegua 10 1342,15 10,1 0,75 90,8 1,2 94,5 0,1 85,6 1,24 77,9 0,94
Pasco 44 124,00 9,2 1,10 87,7 0,8 93,3 2,3 77,5 -1,87 47,2 -4,27
Piura 23 73,55 8,8 2,34 88,4 1,0 94,7 0,4 67,5 2,03 37,2 0,09
Puno 14 44,00 8,8 1,45 83,1 0,5 93,4 0,9 78,2 1,79 47,9 -2,54
San Martín 10 50,88 8,2 1,59 90,7 0,4 94,9 0,3 64,1 2,37 27,1 3,6
Tacna 48 95,31 10,3 1,47 94,7 0,4 95,3 -0,3 88,9 0,92 64,0 13,64
Tumbes 60 25,20 9,2 0,28 94,8 0,3 95,9 0,1 79,6 -1,47 43,2 8,86
Ucayali 23 15,03 9,0 0,00 93,3 0,1 89,4 0,9 67,3 -0,22 33,7 -2,62
Perú 29 19,82 9,6 0,79 90,2 0,6 93,6 0,5 73,9 1,96 47,8 4,06
140
Cuadro 9C. Indicadores estadísticos de las variables independientes.

Variables de infraestructura
INFRA 1 INFRA 2 INFRA 3 INFRA 4 INFRA 5
Departamentos Part. T. de T. de T. de Lineas T. de Lineas T. de

Part. Part.
Crec. Crec. Crec. per Crec. per Crec.
(%) (%) (%)
(%) (%) (%) cápita (%) cápita (%)
Amazonas 7,4 12,09 46,8 -3,67 32,2 6,41 0,02 -0,27 0,2 90,61
Ancash 28,6 126,08 73,1 1,57 53,3 6,29 0,06 5,67 0,4 60,18
Apurimac 11,3 10,55 57,7 14,49 30,7 3,73 0,02 6,49 0,2 86,26
Arequipa 23,9 45,06 85,7 0,75 73,6 2,22 0,11 6,53 0,7 45,62
Ayacucho 14,8 14,35 65,5 6,31 33,9 16,18 0,03 4,54 0,3 95,10
Cajamarca 20,9 -10,56 59,1 2,61 30,2 4,79 0,02 3,72 0,2 73,26
Callao 14,6 73,83 86,9 0,43 81,6 0,94 1,86 4,91 8,8 33,83
Cuzco 17,5 42,87 72,9 2,92 48,2 6,3 0,04 4,93 0,4 65,99
Huancavelica 19,7 -2,23 38,4 -0,89 16,4 23,06 0,01 9,36 0,1 105,32
Huánuco 10,6 27,52 37,6 3,92 29,7 11,39 0,02 9,29 0,2 74,80
Ica 7,7 1,09 83,4 0,63 64,4 3,64 0,08 5,89 0,6 51,09
Junín 15,4 6,45 71,6 2,48 47,3 7,64 0,05 7,22 0,4 69,66
La Libertad 15,1 59,17 70,1 0,51 58,9 2,43 0,09 6,77 0,5 53,76
Lambayeque 6,4 29,34 78,2 3,85 64,1 1,85 0,07 6,95 0,5 58,41
Lima 4,1 117,95 86,9 0,43 83,3 1,6 0,19 5,14 0,9 34,12
Loreto 14,7 -4,05 39,6 7,76 31,0 -6,23 0,05 15,97 0,2 58,36
Madre de Dios 9,3 49,42 62,1 7,31 35,1 -0,57 0,04 13,78 0,5 87,94
Moquegua 26,1 -9,31 88,5 1,15 70,8 4,22 0,07 1,60 0,7 43,50
Pasco 41,7 60,99 46,8 0,78 33,8 9,56 0,02 4,69 0,3 98,16
Piura 7,0 21,37 67,8 4,32 47,3 2,54 0,06 9,82 0,4 56,98
Puno 17,9 45,46 46,5 -0,15 33,9 6,22 0,02 8,52 0,4 80,25
San Martín 21,3 273,37 70,8 1,16 32,0 11,18 0,04 6,32 0,2 96,69
Tacna 35,3 -10,02 89,3 -0,83 83,8 -1,82 0,08 1,39 0,8 41,30
Tumbes 13,5 6,91 69,0 3,70 53,7 3,50 0,05 0,50 0,5 47,69
Ucayali 12,9 0,32 47,4 2,61 23,8 0,26 0,05 9,28 0,3 63,52
Perú 5,8 28,92 72,5 1,53 58,2 2,92 0,15 5,75 0,8 41,11
141
Cuadro 9D. Indicadores estadísticos de las variables independientes.

Variables económicas y sociales
S1 S2 S3
Departamentos
Part. (%) T. de Crec. (%) Ratio (%) T. de Crec. (%) Part. (%) T. de Crec. (%)
Amazonas 1,3 22,05 64,2 -1,47 19,0 21,63
Ancash 70,0 -7,82 62,0 -3,27 30,1 10,87
Apurimac 20,3 128,43 99,7 -6,96 15,4 3,67
Arequipa 27,6 34,27 59,3 1,26 42,3 16,25
Ayacucho 4,7 16,10 68,0 -0,96 17,3 18,73
Cajamarca 62,7 -6,87 54,2 -2,44 17,5 8,12
Callao 3,3 16,25 61,5 -4,64 59,7 6,06
Cuzco 15,0 -14,74 73,0 -1,02 24,0 21,87
Huancavelica 8,6 456,95 73,0 -0,51 13,3 18,25
Huánuco 16,1 -42,51 66,3 -2,77 17,4 19,51
Ica 58,9 12,09 61,4 2,40 44,0 10,99
Junín 36,1 -10,26 61,7 3,07 30,9 15,05
La Libertad 28,1 13,34 63,3 0,92 34,5 7,34
Lambayeque 16,0 -27,02 56,9 -5,99 30,2 16,41
Lima 12,2 7,39 64,2 -2,57 61,5 4,33
Loreto 2,7 43,68 72,1 2,25 26,0 12,32
Madre de Dios 15,1 7,27 69,9 2,78 56,9 7,44
Moquegua 111,1 -2,77 50,6 -6,06 47,7 7,85
Pasco 54,5 -6,84 67,2 -5,08 27,3 14,22
Piura 24,0 24,6 51,2 0,69 26,1 21,74
Puno 8,2 16,05 58,0 -2,08 15,6 13,84
San Martín 7,2 -2,24 69,7 -4,36 25,9 17,77
Tacna 33,2 -25,25 60,6 -1,93 49,1 10,05
Tumbes 13,8 14,73 52,5 1,63 44,2 1,60
Ucayali 2,6 591,46 68,5 4,74 36,4 13,12
Perú 23,0 -1,10 64,9 -1,85 39,3 9,72
Las cifras de los cuadros indican que:
i) Para todas las regiones y el promedio del Perú, las tasas de crecimiento prome-
dio anual fueron positivas en dicho período para los primeros tres indicadores
de desempeño del sector informal, siendo la menor tasa la correspondiente a
la PEAO informal y la mayor tasa la del valor agregado real del sector formal.
De otro lado, la tasa de crecimiento promedio anual para el diferencial de
productividades laborales fue negativa para el período. Cabe anotar que el
período 2005-2009 fue uno de recuperación del sector informal. Entre 2002
142
y 2004, los signos de las tasas de crecimiento del valor agregado real, la pro-
ductividad laboral y la diferencia de productividades laboral de los cuadros
2, 4 y 5 fueron contrarios a las respectivas tasas reportadas en el cuadro 8. De
otro lado, las tasas de crecimiento de las cuatro variables de desempeño son
relativamente altas porque los niveles son relativamente bajos;
ii) Las tasas de variación promedio anual negativas del valor real del stock por
trabajador y la productividad laboral del sector formal para la mayoría de
las regiones son resultados de las altas tasas de crecimiento estimadas de la
PEAO total y la del sector formal (cuadro 2);
iii) A nivel de Perú y para la mayoría de las regiones, los indicadores de gasto en
educación per cápita (EDU1) y tasa bruta de matrícula de educación supe-
rior (EDU6) fueron los que tuvieron las mayores tasas de crecimiento (9,8%
y 4,1% respectivamente). La mayoría del resto de indicadores del grupo de
educación crecieron a tasas menores al 3% por año;
iv) Los indicadores del número de líneas en servicio de telefonía móvil per cápita
(INFRA5), participación del gasto en transportes y comunicaciones sobre el
presupuesto institucional modificado, PIM (INFRA1), y el número las líneas
en servicio de telefonía fija básica per cápita (INFRA4) fueron las que más
crecieron en el período 2005-2009 (con tasas promedio anual de 41,1%,
28,9% y 5,8% respectivamente). El crecimiento de los otros dos indicadores
fue menor al 3% por año, aunque existe una gran dispersión de las tasas de
variación promedio anual entre regiones;
v) Las tasas de variación promedio anual de las variables económicas y sociales
tuvieron una alta dispersión entre regiones. Así, mientras la tasa de variación
promedio anual para de S1 y S2 fue negativa, la respectiva tasa de S3 fue posi-
tiva. Para el caso de la participación del valor exportado de bienes del PBI,
quince de las veinticinco regiones tuvieron tasas de variación anual positi-
vas; para el indicador del ratio salario de mujeres sobre salario de hombres,
ocho regiones tuvieron tasas de variación promedio anual positiva, y para
el indicador del porcentaje de población que gana más de la remuneración
mínima vital (S/. 550) el rango de estas tasa era de 1,6% (Tumbes) a 21,6%
(Amazonas). Estas diferencias entre el ‘agregado’ de Perú y lo que pasa en las
regiones sugieren que inferencias basadas en agregados nacionales pueden ser
distintas de las inferencias que se derivan de los indicadores regionales.
Los cuadros 10, 11, 12, y 13 muestran los coeficientes y las pruebas estadísticas
de las estimaciones realizadas del valor agregado real, la PEAO, la productividad
laboral del sector informal y la diferencia (en logaritmos) de la productividad laboral
del sector formal menos el informal.
143
Cuadro 10. Coeficientes de regresión de la ecuación del valor agregado real del sector informal con panel data de efectos fijos, 2005-2009
Ln(PBI Informal Real) DLn(PBI Informal Real)
Variables
Eq. 1 Eq. 2 Eq. 3 Eq. 3-IV Eq. 4 Eq. 4-IV Eq. 1 Eq. 2 Eq. 3 Eq. 3-IV Eq. 4 Eq. 4-IV
I. Variables básicas
Cte -23,41*** -12,17*** 11,90** 4,84 7,61 7,33 0,10** 0,27*** -0,12 -0,09 -0,10 -0,10
Ln(PBI Real) 3,62*** 0,58 2,24*** 0,36
Ln(PBI Formal
2,29*** 0,43 -2,02*** 0,17
Real)
Ln(k) 0,20 0,42 0,21 0,18
Ln(PEAO Total) 1,39*** 0,38
Ln(PEAO
0,09* -0,06
Formal)
II, Variables de Educación
Ln(Edu1) 0,04 0,04 0,04 0,03 -0,0308 -0,030 -0,0299 -0,0304
Ln(Edu2) -0,75 -1,10 -1,23 -1,15 -0,53 -0,53 -0,38 -0,46
Ln(Edu3) -0,55 -0,71 -0,84 -0,90 -0,50 -0,54 -0,56 -0,62
Ln(Edu4) -0,83 0,18 0,07 0,15 -0,34 -0,18 -0,16 -0,10
Ln(Edu5) 0,71* 0,94*** 0,97*** 0,95*** 0,83** 0,89** 0,88** 0,93***
Ln(Edu6) 0,11 0,03 0,03 0,03 -0,23* -0,23 -0,24 -0,26*
III, Variables de Infraestructura
Ln(Infra1) 0,04 0,04 0,04 0,05 0,07** 0,07** 0,07** 0,07**
Ln(Infra2) 0,28** 0,20*** 0,21*** 0,22*** 0,32 0,31* 0,28** 0,31*
Ln(Infra3) -0,91*** -0,96*** -1,01*** -1,00*** -0,98*** -0,99*** -0,99*** -1,00***
Ln(Infra4) 0,29* 0,32* 0,34* 0,38* 0,91* 0,88* 0,90* 0,97*
Ln(Infra5) 0,21** 0,24*** 0,30*** 0,27*** 0,46** 0,41*** 0,46** 0,43***
Variables
IV, Variables Económicas y Sociales
Ln(S1) 0,01 0,0054 0,011 0,002 -0,004 -0,005 -0,003 -0,005
Ln(S2) -0,35 -0,36* -0,40 -0,37* -0,19* -0,18** -0,20* -0,20*
Ln(S3) 0,69*** 0,71*** 0,68*** 0,78*** 0,76*** 0,74*** 0,76*** 0,77***
V, Efectos Regionales
Amazonas 4,12 2,96 1,53 1,18 1,22 1,20 -0,01 -0,06 -0,01 0,002 -0,01 0,01
Ancash -1,95 -1,46 -0,63 -0,34 -0,29 -0,31 0,01 -0,01 -0,02 -0,02 -0,02 -0,02
Apurímac 4,63 2,69 0,78 0,52 0,57 0,42 -0,03 -0,07 -0,14 -0,13 -0,13 -0,13
Arequipa -2,76 -1,68 -0,20 -0,12 -0,03 -0,06 -0,03 0,07 0,06 0,05 0,05 0,05
Ayacucho 2,37 1,26 0,41 0,18 0,22 0,09 -0,16 0,06 -0,07 -0,07 -0,06 -0,06
Cajamarca -0,55 -0,20 -0,31 0,55 0,60 0,65 -0,05 -0,18 -0,05 -0,05 -0,06 -0,06
Callao -2,49 -1,83 -2,01 -2,19 -3,29 -2,45 0,03 0,22 0,18 0,17 0,19 0,18
Cuzco -0,40 -0,27 -0,22 0,34 0,38 0,37 -0,05 0,07 -0,09 -0,09 -0,09 -0,09
Huancavelica 1,88 0,43 0,13 -0,37 -0,32 -0,41 0,11 -0,01 0,06 0,08 0,06 0,06
Huánuco 2,75 2,03 0,71 0,93 0,94 0,95 0,10 -0,11 -0,04 -0,03 -0,03 -0,03
Ica -0,99 -0,81 -0,11 -0,42 -0,40 -0,44 -0,07 0,15 0,12 0,11 0,12 0,12
Junín -0,77 -0,23 -0,15 0,38 0,43 0,44 0,07 0,04 0,05 0,05 0,05 0,05
La Libertad -2,04 -1,12 -0,21 0,32 0,38 0,38 -0,08 0,06 0,008 0,001 0,01 0,01
Lambayeque -0,43 -0,23 0,03 0,33 0,36 0,34 0,01 0,06 -0,05 -0,05 -0,05 -0,05
Lima -8,42 -4,54 -1,52 0,40 0,63 0,73 0,01 0,10 0,11 0,10 0,11 0,11
Loreto 0,36 0,17 0,28 0,34 0,41 0,35 0,09 0,01 -0,09 -0,09 -0,09 -0,10
Madre de Dios 5,08 3,00 1,45 -0,78 -0,82 -1,01 0,08 -0,03 -0,08 -0,06 -0,06 -0,06
Moquegua -0,23 -1,10 0,16 -1,81 -1,80 -1,98 0,01 -0,14 0,08 0,07 0,07 0,07
Variables
Pasco 0,75 -0,41 0,23 -1,07 -1,07 -1,16 -0,05 -0,08 -0,09 -0,06 -0,07 -0,07
Piura -1,71 -1,02 -0,52 0,26 0,31 0,34 -0,03 0,04 -0,10 -0,11 -0,11 -0,11
Puno 0,16 0,09 -0,28 0,55 0,58 0,62 -0,06 -0,05 -0,14 -0,14 -0,14 -0,15
San Martín 2,37 2,14 0,80 0,81 0,83 0,85 -0,05 -0,05 -0,09 -0,08 -0,09 -0,08
Tacna 0,95 0,20 0,39 -0,69 -0,70 -0,83 0,18 0,07 0,26 0,24 0,25 0,25
Tumbes 4,97 3,35 1,14 -0,14 -0,22 -0,31 -0,02 -0,14 0,14 0,13 0,13 0,14
Ucayali 2,50 1,79 0,55 -0,14 -0,17 -0,23 -0,01 -0,08 -0,09 -0,08 -0,08 -0,08
Perú -10,15 -5,22 -2,40 0,99 1,26 1,45 -0,01 0,06 0,07 0,06 0,07 0,06
V, Estadísticos
R2 0,969 0,908 0,982 0,982 0,981 0,980 0,147 0,224 0,472 0,476 0,471 0,456
R2 Ajustado 0,961 0,885 0,973 0,974 0,972 0,971 -0,142 -0,038 0,124 0,143 0,121 0,110
F 123,84*** 39,11*** 114,10*** 113,02*** 108,55*** 112,53*** 0,51 0,85 1,35 1,40 1,35 1,40
Los promedios de lny y dlny son respectivamente 6,087 y 0,220. Los errores estándar estimados fueron ocho: MCO, cross-section weights (con ponderaciones de datos transversal), cross-section sur (pon-
deraciones entre ecuaciones de corte transversal), white-cross section (ponderaciones de White de datos transversal), period weights (ponderaciones por tiempo), period-sur (ponderaciones entre ecuaciones
por tiempo), White-period (ponderaciones de White por tiempo), White-diagonal (ponderaciones por elementos de la diagonal). Con Ln(VA informal real): Eq. 3- Los coeficientes de la variable EDU5
fueron significativos con cross-section sur y White-cross section, los coeficientes de INFRA 2 y 4 fueron significativos solo con White cross-section. Eq.3-IV - Los coeficientes de la variable EDU5 fueron
significativos con todos los errores excepto con period sur y White period; los coeficientes de INFRA 2 y S2 solo son significativos con White-cross section; los coeficientes de INFRA 4 solo son significa-
tivos con White-cross section y cross section-sur. Eq. 4- Los coeficientes de la variable EDU5 fueron significativos con todos los errores excepto con period sur y White period; los coeficientes de INFRA 2
y 4 fueron significativos solo con White cross-section. Eq. 4-IV - Los coeficientes de la variable EDU5 fueron significativos con todos los errores excepto con period sur, White period y White diagonal; los
coeficientes de INFRA 2 y S2 fueron significativos solo con White cross-section, los coeficientes de INFRA 4 fueron significativos solo con cross section-sur. Con DLn(VA informal real): Eq. 3- Los coefi-
cientes de las variables EDU5 e INFRA1 fueron significativos con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de EDU 6 y S2 fueron significativos solo con White cross-section; los coeficientes de
INFRA5 fueron significativos con todos excepto con cross-section sur, White-cross section y White period; los coeficientes de INFRA 4 con cross-section sur, White period y White diagonal; los de S3 con todos
excepto con period sur y White period. Eq.3-IV- Los coeficientes de la variable EDU5 e INFRA 1 fueron significativos con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de INFRA 2 y S2 solo son
significativos con White-cross section; los coeficientes de INFRA 4 fueron significativos solo con cross-section sur, White period y White diagonal; los coeficientes de INFRA 5 fueron significativos con todos
excepto con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de S3 son significativos con todos excepto con period sur y White period. Eq. 4- Los coeficientes de la variable EDU5 fueron significativos
con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de INFRA1, INFRA2 y S2 solo con White-cross section, los coeficientes con INFRA 4 solo con cross-section sur, White period y White diagonal; los
coeficientes con INFRA 5 son significativos con todos excepto con cross-section sur y White-cross section. Eq 4-IV- Los coeficientes de EDU 5 son significativos con cross section weights, cross-section sur y
White-cross section; los coeficientes de EDU6 son significativos con cross-section sur y White cross section; los coeficientes de INFRA1 y S2 solo son significativos con White-cross section; los coeficientes de
INFRA 2 solo con White-cross section y White-period; los coeficientes de INFRA4 con cross-section sur, White-cross section, period weights y White diagonal; los coeficientes de INFRA 5 son significativos
con todos excepto con cross-section sur y White-cross section, los coeficientes de S3 son significativos con todos excepto con period sur.
Cuadro 11. Coeficientes de regresión de la ecuación de la PEAO del sector informal con panel data de efectos fijos, 2005-2009
Ln(PEAO Informal) DLn(PEAO Informal)
Variables
Cte -4,10*** -2,96*** 0,41 -3,58** -3,58*** -2,52* 0,03*** 0,03*** 0,003 0,04*** 0,05*** 0,05***
Ln(PBI Real) 0,38*** 0,18*** 0,06 0,14
Ln(PBI Formal
0,25*** 0,09*** -0,07 -0,19***
Real)
Ln(k) -0,03 0,12*** 0,01 -0,06
Ln(PEAO Total) 0,85*** 0,91***
Ln(PEAO
-0,06* -0,13***
Formal)
II. Variables de Educación
Ln(Edu1) -0,001 -0,004 -0,002 -0,003 0,003 0,005 0,005** 0,005*
Ln(Edu2) -0,22 -0,43* -0,40 -0,47 -0,27 -0,14 0,06 -0,06
Ln(Edu3) -0,08 -0,19 -0,18 -0,25 -0,15 -0,38** -0,31*** -0,35**
Ln(Edu4) 0,05 0,64*** 0,67*** 0,64*** 0,08 0,45** 0,50*** 0,45***
Ln(Edu5) 0,02 0,18** 0,20** 0,18** 0,06 0,18*** 0,19*** 0,14***
Ln(Edu6) -0,05*** -0,10*** -0,08*** -0,09*** -0,04*** -0,08*** -0,07*** -0,09***
III. Variables de Infraestructura
Ln(Infra1) -0,001 -0,0004 0,002 0,003 -0,002 0,01 0,01 0,01
Ln(Infra2) 0,02 -0,03 -0,05 -0,02 0,03** -0,02 -0,06** -0,04
Ln(Infra3) 0,01 -0,03 -0,06* -0,05* -0,02 -0,06 -0,05 -0,04
Ln(Infra4) -0,02 0,01 0,02 0,03 0,001 -0,03 -0,02 -0,04
Ln(Infra5) 0,01 0,05*** 0,07*** 0,06*** 0,002 -0,01 -0,010 -0,004
Variables
IV. Variables Económicas y Sociales
Ln(S1) -0,001 -0,004 -0,004 -0,005 0,004 0,01 0,01 0,01**
Ln(S2) 0,022 0,0002 -0,01 0,002 -0,01 -0,03** -0,03 -0,04
Ln(S3) 0,00 -0,005 0,004 0,019 -0,043*** -0,093*** -0,042** -0,118972***
V. Efectos Regionales
Amazonas 0,05 -0,07 -0,06 -0,25 -0,33 -0,31 0,01 0,01 0,02 0,02 0,02 0,02
Ancash 0,16 0,21 0,08 0,27 0,34 0,31 -0,004 -0,004 0,001 -0,005 -0,01 -0,005
Apurímac 0,16 -0,03 -0,08 -0,18 -0,26 -0,30 0,02 0,02 -0,0005 0,01 0,01 0,01
Arequipa -0,19 -0,09 0,02 0,08 0,15 0,15 -0,03 -0,02 -0,01 -0,02 -0,02 -0,02
Ayacucho 0,10 -0,02 -0,02 -0,14 -0,19 -0,20 0,01 0,01 0,01 0,02 0,03 0,04
Cajamarca 0,75 0,78 0,19 0,73 0,78 0,77 -0,01 -0,01 0,005 -0,001 -0,01 -0,01
Callao -0,79 -0,73 -0,18 -0,72 -1,03 -0,74 0,00 0,01 -0,04 -0,02 0,00 -0,01
Cuzco 0,45 0,47 0,13 0,49 0,52 0,50 -0,01 0,00 0,001 -0,001 0,005 0,01
Huancavelica -0,08 -0,23 -0,06 -0,34 -0,40 -0,39 -0,002 -0,01 0,01 0,01 -0,005 -0,01
Huánuco 0,44 0,37 0,04 0,19 0,16 0,15 0,01 0,01 0,01 0,03 0,02 0,01
Ica -0,42 -0,40 -0,12 -0,30 -0,28 -0,29 -0,01 -0,001 -0,0015 -0,01 0,001 0,01
Junín 0,35 0,41 0,14 0,47 0,52 0,51 -0,01 -0,01 0,004 0,002 -0,001 0,0005
La Libertad 0,26 0,36 0,11 0,45 0,54 0,51 0,003 0,01 -0,001 -0,01 0,0001 0,005
Lambayeque 0,22 0,24 0,08 0,27 0,31 0,29 -0,01 -0,004 0,01 -0,002 -0,004 0,01
Lima 0,76 1,16 0,24 1,45 1,77 1,71 0,01 0,02 -0,005 -0,01 -0,001 -0,001
Loreto 0,10 0,08 0,01 0,08 0,11 0,08 -0,001 -0,003 -0,004 -0,003 -0,002 -0,005
Variables
Madre de Dios -1,35 -1,56 -0,34 -1,71 -1,93 -1,87 0,02 0,02 0,0007 0,03 0,04 0,03
Moquegua -1,56 -1,65 -0,36 -1,56 -1,66 -1,63 -0,02 -0,02 -0,013 -0,02 -0,0315 -0,037
Pasco -0,88 -1,00 -0,19 -0,98 -1,07 -1,04 0,05 0,05 0,01 0,05 0,04 0,04
Piura 0,55 0,61 0,17 0,66 0,75 0,72 -0,03 -0,03 -0,01 -0,03 -0,03 -0,02
Puno 0,73 0,72 0,18 0,70 0,73 0,72 -0,002 -0,002 0,0016 -0,01 -0,01 -0,01
San Martín 0,17 0,15 -0,02 0,018 0,01 -0,01 -0,01 -0,01 0,003 0,00 -0,01 -0,01
Tacna -0,86 -0,94 -0,23 -0,89 -0,96 -0,96 -0,01 -0,01 0,01 -0,005 -0,02 -0,01
Tumbes -0,71 -0,87 -0,26 -1,04 -1,19 -1,18 -0,02 -0,03 -0,01 -0,03 -0,02 -0,04
Ucayali -0,39 -0,46 -0,11 -0,54 -0,61 -0,60 0,03 0,02 0,0003 0,01 0,01 0,005
Perú 1,99 2,49 0,65 2,77 3,20 3,11 -0,001 0,001 -0,003 -0,01 -0,004 -0,002
V. Estadísticos
R2 0,999 0,998 1,000 0,999 0,999 0,999 0,160 0,165 0,806 0,424 0,489 0,419
2
R Ajustado 0,999 0,998 1,000 0,999 0,999 0,999 -0,124 -0,116 0,677 0,058 0,151 0,049
F 3,405,16*** 1,990,27*** 10,773,94*** 3,689,39*** 3,486,51*** 3,525,09*** 0,56 0,59 6,27*** 1,27 1,45* 1,31
Los promedios de lnPEAOInf y dlnPEAOInf son respectivamente -0,972 y 0,029. Los errores estándar estimados fueron ocho: MCO, cross-section weights (con ponderaciones de datos transversal), cross-
section sur (ponderaciones entre ecuaciones de corte transversal), White-cross section (ponderaciones de White de datos transversal), period weights (ponderaciones por tiempo), period-sur (ponderaciones
entre ecuaciones por tiempo), White-period (ponderaciones de White por tiempo), White-diagonal (ponderaciones por elementos de la diagonal). Con Ln(PEAO Informal): Eq.3-IV- Los coeficientes de
la variable EDU 2 fueron significativos con White-cross section; los coeficientes de EDU 5 fueron significativos con todos los errores excepto con White period. Eq4- Los coeficientes de la variable INFRA
3 fueron significativos con los errores cross-section sur y White-cross section. Eq4-IV- Los coeficientes de la variable INFRA 3 fueron significativos con los errores cross-section sur y White-cross section; los
coeficientes de EDU5 son significativos con todos excepto con White period. Con DLn(PEAO Informal): Eq. 3- Los coeficientes de las variables EDU4 fueron significativos solo con cross-section sur, los
coeficientes de EDU 5 solo con White-cross section, los coeficientes de INFRA 2 fueron significativos solo con cross-section sur y White cross-section. Eq.3-IV - Los coeficientes de la variable EDU 3, INFRA4
y S2 fueron significativos con White-cross section; los coeficientes de EDU 5 solo con ordinary, White-cross section y White diagonal. Eq. 4- Los coeficientes de la variable EDU 3 fueron significativos
solo con White-cross section, los coeficientes de EDU 5 con todos excepto con period sur, los coeficientes de INFRA 2 con cross-section weights, cross-section sur, White-cross section y White diagonal. Eq4-
IV- Los coeficientes de las variables EDU 3, EDU 5 y S 2 fueron significativos solo con White-cross section, los coeficientes de S1 son significativos con todos excepto con cross-section weights y period sur.
Cuadro 12. Coeficientes de regresión de productividad del sector informal con panel data de efectos fijos, 2005-2009
Ln(Productividad Informal) DLn(Productividad Informal)

Variables
Eq. 1 Eq. 2 Eq. 3 Eq. 3-IV Eq. 4-IV Eq. 1 Eq. 2 Eq. 3 Eq. 3-IV Eq. 4-IV
Cte -24,93*** 27,40*** 8,75* 7,89 5,84 0,16*** 0,16*** -0,14* -0,11 -0,17**
Ln(PBI Real per cápita) 3,58*** 0,35 1,51*** 0,77***
Ln(PBI Formal Real per cápita) -1,91*** 0,36 -0,68*** 0,97
Ln(k per cápita) 0,31 0,61***
Ln(Edu1) 0,04* 0,04 0,04 -0,033** -0,033** -0,0375**
Ln(Edu2) -0,79 -0,82 -0,37 -0,28 -0,40 0,68
Ln(Edu3) -0,63 -0,61 -0,42 -0,47 -0,31 0,24
Ln(Edu4) -0,30 -0,19 -0,25 -0,47 -0,38 -0,33
Ln(Edu5) 0,85*** 0,84*** 0,82*** 0,76** 0,81*** 0,92***
Ln(Edu6) 0,11 0,11 0,17 -0,17 -0,16 0,001
Ln(Infra1) 0,05 0,05 0,05 0,07** 0,07** 0,08**
Ln(Infra2) 0,21** 0,23** 0,17 0,27 0,29* 0,09
Ln(Infra3) -0,98*** -0,95*** -0,98*** -1,00*** -0,97*** -0,97***
Ln(Infra4) 0,34 0,33 0,40 0,84* 0,80* 0,94
Ln(Infra5) 0,25*** 0,22*** 0,23*** 0,51*** 0,39** 0,45**
Variables
Ln(S1) 0,01 0,009 0,0005 -0,01 -0,01 -0,05
Ln(S2) -0,39 -0,35* -0,35 -0,19 -0,15 -0,12
Ln(S3) 0,71*** 0,74*** 0,82*** 0,79*** 0,78*** 1,34***
Amazonas 2,52 -0,11 1,25 1,21 1,19 -0,01 -0,05 -0,04 -0,019 -0,04
Ancash -1,06 0,04 -0,48 -0,47 -0,44 0,003 -0,02 -0,01 -0,02 -0,04
Apurímac 3,05 -1,61 0,55 0,46 0,45 -0,04 -0,03 -0,13 -0,12 -0,12
Arequipa -1,89 0,79 -0,069 -0,05 -0,05 -0,01 0,07 0,06 0,05 0,03
Ayacucho 1,36 -0,12 0,19 0,16 0,09 -0,12 -0,04 -0,11 -0,10 -0,15
Cajamarca 1,20 0,31 0,07 0,09 0,02 -0,09 -0,14 -0,04 -0,04 -0,02
Callao -2,63 0,44 -1,70 -1,60 -1,73 0,11 0,10 0,20 0,18 0,24
Cuzco 0,66 -0,30 0,01 0,02 -0,02 -0,02 -0,01 -0,10 -0,10 -0,13
Huancavelica 0,28 -0,22 -0,22 -0,25 -0,27 0,08 0,03 0,07 0,09 0,05
Huánuco 2,65 -0,64 0,72 0,71 0,68 0,08 -0,03 -0,03 -0,02 -0,02
Ica -1,29 0,01 -0,18 -0,17 -0,08 -0,04 0,10 0,10 0,08 0,06
Junín 0,39 -0,01 0,08 0,09 0,06 0,06 0,07 0,04 0,05 0,03
La Libertad -0,57 0,28 0,09 0,11 0,12 -0,07 0,01 -0,001 -0,01 -0,01
Lambayeque 0,22 -0,18 0,15 0,16 0,13 0,01 0,08 -0,06 -0,06 -0,11
Lima -2,41 0,86 -0,14 -0,14 -0,09 0,03 0,05 0,12 0,10 0,12
Loreto 0,39 -0,42 0,32 0,29 0,32 0,08 0,05 -0,08 -0,07 -0,05
Madre de Dios -0,30 1,15 0,13 0,11 0,08 0,09 -0,02 -0,07 -0,06 -0,001
Variables
Moquegua -4,14 1,21 -0,81 -0,82 -0,76 -0,03 -0,08 0,12 0,10 0,14
Pasco -2,22 0,34 -0,51 -0,51 -0,46 -0,05 -0,13 -0,09 -0,07 -0,12
Piura 0,17 -0,32 -0,13 -0,10 -0,11 -0,03 0,03 -0,09 -0,10 -0,11
Puno 1,64 -0,77 0,05 0,07 -0,02 -0,07 -0,07 -0,14 -0,13 -0,14
San Martín 2,03 -0,60 0,76 0,73 0,85 -0,05 -0,02 -0,10 -0,08 -0,09
Tacna -1,35 0,23 -0,15 -0,16 -0,11 0,15 0,16 0,26 0,24 0,21
Tumbes 1,55 -0,64 0,36 0,35 0,44 -0,05 -0,07 0,16 0,14 0,25
Ucayali 0,73 0,04 0,11 0,12 0,14 -0,01 -0,06 -0,09 -0,07 -0,04
Perú -0,97 0,26 -0,43 -0,40 -0,43 0,003 0,03 0,07 0,06 0,06
V. Estadísticos
R2 0,741 0,746 0,919 0,922 0,916 0,119 0,132 0,475 0,477 0,297
2
R Ajustado 0,675 0,682 0,883 0,887 0,878 -0,178 -0,162 0,141 0,145 -0,149
F 11,31*** 11,62*** 25,25*** 25,25*** 25,25*** 0,40 0,45 1,42 1,42 1,42
Los promedios de lnProductividad y dlProductividad son respectivamente 7,059 y 0,191. Los errores estándar estimados fueron ocho: MCO, cross-section weights (con ponde-
raciones de datos transversal), cross-section sur (ponderaciones entre ecuaciones de corte transversal), White-cross section (ponderaciones de White de datos transversal), period
weights (ponderaciones por tiempo), period-sur (ponderaciones entre ecuaciones por tiempo), White-period (ponderaciones de White por tiempo), White-diagonal (ponderaciones
por elementos de la diagonal). Con Ln(Prod. Informal): Eq 3- Los coeficientes de la variable EDU 1 e INFRA2 son significativos solo con White-cross section; los de EDU 5 son
significativos con todos excepto con period sur, White period y White diagonal; los de INFRA 1 con cross-section sur y White-cross section. Eq.3-IV- Los coeficientes de la variable
EDU1 e INFRA2 son significativos solo con White-cross section, los coeficientes de EDU5 con todos excepto con period sur, White period y White diagonal; los coeficientes de
INFRA 1 solo con cross-section sur y White-cross section. Eq4-IV- Los coeficientes de las variables EDU 5 e INFRA 1 fueron significativos con los errores cross-section sur y White-
cross section; los coeficientes de INFRA2 solo son significativos con White-cross section. Con DLn(Prod. Informal): Eq3 y 3-IV- Los coeficientes de las variables EDU 5 e INFRA
1 fueron significativos con los errores cross-section sur y White-cross section, los coeficientes de la variable INFRA 2 solo fueron significativos con White-cross section, los coeficientes
de INFRA 5 fueron significativos con todos excepto con cross-section sur y White-cross section, los coeficientes de S 2 son significativos con todos excepto con period sur. Eq 4-IV-
Los coeficientes de las variables EDU 5 e INFRA 2 fueron significativos solo con White-cross section; los de INFRA 1 con cross-section sur y White-cross section, los coeficientes de
INFRA 5 fueron significativos con todos excepto con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de S 2 son significativos con todos excepto con period sur y White-period.
Cuadro 13. Coeficientes de regresión de la diferencia de productividades con panel data de efectos fijos, 2005-2009
Ln(Prod. Formal)-Ln(Prod. Informal) DLn(Prod. Formal)-DLn(Prod. Informal)
Variables
Eq. 1 Eq. 2 Eq. 2-IV Eq. 3 Eq. 1 Eq. 2 Eq. 2-IV Eq. 3
Cte 38,63*** 4,26 -2,20 -0,61 -0,18*** 0,17* 0,17* 0,17*
Ln(PBI Real per cápita) -4,21*** 0,09 0,82 -1,24 0,73 0,04
Ln(k per cápita) 0,57 0,02
Ln(Edu1) -0,02 -0,03 -0,02 0,037* 0,038** 0,038**
Ln(Edu2) -0,47 -0,17 -0,40 -0,92 -0,72 -0,71
Ln(Edu3) 0,02 0,23 0,05 -0,12 -0,25 -0,26
Ln(Edu4) -0,03 -0,07 0,14 0,18 0,32 0,33
Ln(Edu5) -0,86** -0,90** -0,76** -0,96** -0,93** -0,93***
Ln(Edu6) -0,24 -0,26 -0,28 0,04 -0,003 -0,01
Ln(Infra1) -0,04 -0,07 -0,05 -0,08** -0,08** -0,08**
Ln(Infra2) -0,01 -0,05 -0,10 -0,07 -0,09 -0,09
Ln(Infra3) 1,05*** 1,07*** 0,98*** 0,96*** 0,98*** 0,97***
Ln(Infra4) -0,53* -0,51 -0,50 -1,07 -0,94* -0,94
Ln(Infra5) -0,25*** -0,29*** -0,19** -0,49*** -0,45** -0,45**
Ln(S1) 0,02 0,02 0,02* 0,04 0,05 0,05
Ln(S2) 0,39 0,33 0,29 0,15 0,12 0,11
Ln(S3) -0,91*** -1,03*** -1,02*** -1,38*** -1,36*** -1,36***
Variables
Amazonas -2,35 -1,47 -1,17 -1,08 -0,03 0,028 0,04 0,04
Ancash 1,70 0,45 0,31 0,37 -0,01 0,04 0,04 0,04
Apurímac -3,81 -0,98 -0,32 -0,27 0,12 0,12 0,12 0,12
Arequipa 2,19 0,36 -0,05 0,005 0,03 -0,05 -0,03 -0,03
Ayacucho -1,73 -0,21 0,19 0,10 0,16 0,12 0,15 0,15
Cajamarca -0,47 -0,13 0,09 0,07 0,06 0,04 0,02 0,02
Callao 2,44 2,41 1,97 1,77 -0,10 -0,26 -0,24 -0,24
Cuzco -0,66 -0,084 0,12 0,07 -0,01 0,11 0,13 0,13
Huancavelica 0,04 0,16 0,36 0,36 -0,09 -0,01 -0,05 -0,05
Huánuco -3,14 -1,00 -0,50 -0,61 -0,16 0,05 0,02 0,02
Ica 1,30 0,12 -0,15 -0,10 0,10 -0,10 -0,06 -0,06
Junín -0,34 -0,07 -0,04 -0,03 -0,07 -0,03 -0,03 -0,03
La Libertad 0,15 -0,04 -0,08 -0,17 0,11 -0,01 0,01 0,01
Lambayeque -0,68 -0,11 -0,03 -0,11 0,03 0,10 0,12 0,12
Lima 2,33 0,45 -0,05 0,01 0,02 -0,14 -0,12 -0,12
Loreto -1,06 -0,39 -0,29 -0,31 -0,10 0,07 0,05 0,05
Madre de Dios 0,52 0,14 -0,002 0,03 -0,17 0,02 0,00 -0,002
Moquegua 5,70 1,24 0,41 0,68 0,01 -0,12 -0,14 -0,14
Pasco 2,68 0,62 0,33 0,36 0,12 0,14 0,12 0,12
Variables
Piura -0,23 0,07 0,12 0,07 -0,01 0,11 0,11 0,11
Puno -1,45 -0,12 0,18 0,14 0,07 0,15 0,14 0,14
San Martin -2,79 -1,29 -0,98 -1,01 0,01 0,09 0,09 0,09
Tacna 1,92 0,20 -0,12 0,02 -0,15 -0,21 -0,21 -0,21
Tumbes -2,08 -0,78 -0,59 -0,58 -0,01 -0,25 -0,25 -0,25
Ucayali -1,22 -0,19 -0,13 -0,20 0,03 0,06 0,04 0,04
Perú 1,04 0,65 0,46 0,44 0,02 -0,08 -0,07 -0,06
V. Estadísticos
R2 0,850 0,941 0,939 0,942 0,073 0,504 0,500 0,500
2
R Ajustado 0,812 0,914 0,912 0,916 -0,240 0,190 0,183 0,182
F 22,38*** 35,29*** 36,00*** 36,00*** 0,23 1,60** 1,57* 1,57*
Los promedios de Ln(Dif. Prod) y Dln(DIf. Prod) son respectivamente 3,566 y -0,236. Los errores estándar estimados fueron ocho: MCO, cross-section weights (con ponderacio-
nes de datos transversal), cross-section sur (ponderaciones entre ecuaciones de corte transversal), White-cross section (ponderaciones de White de datos transversal), period weights
(ponderaciones por tiempo), period-sur (ponderaciones entre ecuaciones por tiempo), White-period (ponderaciones de White por tiempo), White-diagonal (ponderaciones por
elementos de la diagonal). Con Ln(Dif. Prod): Eq 2- Los coeficientes de la variable EDU 5 son significativos solo con cross-section sur y White-cross section; los coeficientes de
INFRA 4 solo son significativos con White-cross section. Eq2-IV- Los coeficientes de la variable EDU5 son significativos solo con cross-section sur y White-cross section; los coefi-
cientes de INFRA1 son significativos solo con White-cross section. Eq3- Los coeficientes de la variable EDU 5 fueron significativos con los errores cross-section sur y White-cross
section; los de la variable INFRA 5 con todos los errores estándar excepto con period sur y White period, y los coeficientes de S 1 solo con White-cross section. Con DLn(Dif. Prod):
Eq 2- Los coeficientes de la variable EDU 5 son significativos solo White-cross section and period weights, los coeficientes de la variable INFRA 1 fueron significativos con los
errores cross-section sur, White-cross section, White period y White diagonal; los coeficientes de INFRA4 solo son significativos con period weights, White period y White diagonal, los
coeficientes de INFRA 5 con todos excepto con cross-section sur y White-cross section. Eq.2-IV- Los coeficientes de las variables EDU5 son significativos con los errores cross-section
sur y White-cross section; los coeficientes de INFRA1 son significativos con cross-section sur, White-cross section, White period y White diagonal; los coeficientes de INFRA 5 con
todos excepto con cross-section sur y White-cross section. Eq. 3- Los coeficientes de la variable EDU 5 fueron significativos solo con White-cross section, los coeficientes de INFRA1
son significativos con cross-section sur, White-cross section, White period y White diagonal, los de la variable INFRA 5 con todos los errores estándar excepto con cross-section sur,
White cross section y White period.
Un primer resultado general de las estimaciones para las cuatro variables endógenas
consideradas en las especificaciones es que la introducción de las variables «oferta,
factores o fuentes endógenas» del crecimiento produce, en un gran porcentaje de las
estimaciones, la pérdida de significancia estadística de las variables tradicionales de
crecimiento (denominadas variables básicas en todos los cuadros) y de la demanda
agregada (total y del sector formal) de las regiones. Así, el nivel y crecimiento del
valor agregado real (total o por trabajador ocupado según sea el caso), si bien incidió
positivamente en los niveles y tasas de variación anual del valor agregado, empleo y
la productividad laboral, el grado de robustez estadística fue mayor para el caso de la
productividad laboral (particularmente en tasas de variación) y el empleo informal
(particularmente en los niveles de empleo). De otro lado, la incidencia sobre la dife-
rencia de productividades no fue estadísticamente significativa (en la mayoría de las
regresiones realizadas).
Aunque la robustez estadística de la incidencia del valor agregado real del sector
formal (total o por trabajador ocupado según sea el caso)sobre el valor agregado real,
empleo y productividad laboral del sector informal fue casi similar a la respectiva del
valor agregado real cada región, a diferencia de esta en la ecuación en tasas de varia-
ción anual, crecimiento del valor agregado real (total o por trabajador ocupado) del
sector formal parece incidir negativamente sobre el crecimiento del valor agregado
real, empleo y productividad laboral del sector informal. Estos resultados respalda-
rían, aunque no concluyentemente, la hipótesis de la reasignación de mano de obra
entre los sectores formal e informal.
Con respecto al valor real del stock de capital de la región (total o por trabaja-
dor ocupado según sea el caso), su incidencia estadística fue positiva y significativa
solo para la estimación en tasas de variación de la productividad laboral del sector
informal y para los niveles de la PEAO informal. Por su parte, la PEAO total en
cada región incidió positivamente y de forma estadísticamente significativa sobre
el nivel del valor agregado real del sector informal y en las tasas de variación anual
de la PEAO informal. Igual al caso del valor agregado real del sector formal, la tasa
de variación de la PEAO formal también incidió negativamente sobre la PEAO
informal, añadiendo más sustento a la hipótesis de reasignación de la mano de obra
entre sectores.
Un segundo resultado general de todas las estimaciones realizadas es que por lo
menos una variable de los tres grupos de variables de oferta fue estadísticamente signi-
ficativa en su incidencia sobre las cuatro variables de desempeño del sector informal.
Así, en cuanto al grupo de variables de educación, la incidencia del gasto en
educación per cápita (EDU1), del número de años promedio de estudios alcanzado
156
por la población de 15 y más años de edad (EDU2), del porcentaje de población

no analfabeta y mayor de 15 años (EDU3), y de la tasa neta de matrícula de edu-
cación primaria sobre el desempeño del sector informal (valor agregado, empleo,
productividad laboral y diferencial de productividades laborales formal e informal)
fue variada en signo y significancia estadística. En contraste, la variable tasa neta de
matrícula en educación secundaria (EDU5) incidió positivamente en el desempeño
económico del sector informal (valor agregado, empleo y productividad laboral) y
contribuyó a reducir la diferencia de productividades labores entre el sector formal
e informal. Este resultado es consistente con los resultados de Rodríguez y Tello
(2009), quienes señalan que cerca del 60% de los empresarios de las unidades pro-
ductivas informales no agropecuarias tienen educación secundaria. La tasa bruta de
matrícula en educación superior (EDU6) tuvo incidencia negativa, en la mayoría de
estimaciones estadísticamente significativas, sobre el valor agregado real y la PEAO
informal. Este resultado es consistente con la hipótesis de que altos niveles de capital
humano no promueven la existencia de la informalidad.
Los efectos sobre el desempeño del sector informal del grupo de indicadores
de infraestructura se concentraron sobre el valor agregado real, la productividad
laboral y la diferencia de productividades. El efecto sobre el empleo prácticamente
fue no significativo. Todas las variables de infraestructura tuvieron incidencia
estadísticamente significativa sobre el valor agregado real del sector informal. A
excepción de la población con acceso a servicios de saneamiento (INFRA3), la
incidencia del resto de indicadores fue positiva. Los indicadores de servicios de
saneamiento, gastos en transportes y comunicaciones y telefonía móvil tuvieron
incidencia estadísticamente significativa sobre la productividad laboral y la diferen-
cia de productividades laborales. Los dos últimos incrementaron la productividad
laboral y redujeron la diferencia de productividades. Los efectos del primero fue-
ron los contrarios.
En el caso de las tres variables económico-sociales, solo el porcentaje de pobla-
ción con ingresos mayores a la RMV (S3) incidió de forma significativa sobre el
desempeño del sector informal: incentiva el valor agregado y la productividad labo-
ral, y reduce la PEAO y la diferencia de productividades. Un resultado que destaca,
aunque no es robusto estadísticamente, es que el porcentaje de las exportaciones del
PBI (S1) incidió en una de las estimaciones de forma estadísticamente significativa y
positiva sobre la PEAO informal.
De todos estos resultados estadísticos se pueden derivar tres hipótesis sobre los
efectos del crecimiento económico ocurrido en el período 2005-2009 en el desem-
peño del sector informal a nivel de regiones:
157
H1: El crecimiento económico, probablemente por efectos de demanda, no ha

generado un decrecimiento del tamaño del sector informal (en términos de empleo
y producto). Todo lo contrario lo ha ‘promovido’, pero sin lograr reducciones sig-
nificativas en la diferencia de productividades del sector formal e informal. Parte de
estos efectos de demanda fue logrado por el crecimiento del valor agregado real del
sector formal, aunque estos no fueron suficientes (estadísticamente) para atraer mano
de obra del sector informal o para incrementar la productividad laboral del sector.
Otra parte del efecto de demanda del crecimiento fue lograda por el crecimiento
de la PEAO total y por el stock de capital sin que ambos redujeran la diferencia de
productividades laborales, más bien el stock de capital por trabajador ocupado la
incrementó, debido a que este capital fundamentalmente pertenece al sector for-
mal19. De lo anterior se desprende que mientras existan ‘efectos goteo’, estos no han
sido suficientes para reducir las diferencias de productividades laborales entre los
sectores formales e informales. Más bien, los efectos goteo han servido para pro-
mover (y en el mejor de los casos mantener) al sector informal con bajos niveles de
productividad laboral.
H2: Los efectos de educación e infraestructura sobre el desempeño del sector

informal fueron distintos. Por un lado, solo el capital humano de nivel de secundaria
prácticamente ‘nutre’ al sector informal. Incrementa el tamaño (producto y empleo)
y productividad laboral y reduce la diferencia de productividades. El capital humano
a nivel primario solo nutre al empleo informal y el capital humano a nivel superior
reduce el tamaño del sector informal en términos de producto y empleo. De otro
lado, la infraestructura en general incrementa el valor agregado y la productividad
laboral reduce la diferencia de productividades y no promueve el empleo en el sector
informal. Los efectos de la población con acceso a saneamiento son significativos y
contribuyen al decrecimiento del sector informal, dejando a los que se quedan en el
sector con productividades bajas. Estos resultados sugieren que la mantención del
bajo nivel del capital humano y la promoción de infraestructura (distinta al acceso a
saneamiento) incrementan el valor agregado y productividad laboral del sector infor-
mal a la vez que reducen la diferencia de productividades sin que necesariamente
reduzcan el empleo de sector informal.
H3: El modelo primario exportador de crecimiento del Perú al parecer no ha

logrado reducir el empleo del sector informal ni las diferencias de productividades
entre el sector formal e informal, vía sus efectos directos e indirectos (sobre la demanda
del producto y financiamiento a la educación). Sin embargo, el financiamiento en
19
Los bajos niveles del stock de capital del sector informal son reportados por Rodríguez y Tello (2009).
158
cierto tipo de inversión en infraestructura (tal como transportes y comunicaciones)

ha contribuido a aumentar la productividad laboral del sector informal y reducir las
diferencias con respecto a la productividad laboral del sector formal. De otro lado,
el incremento de la población con mayores ingresos a la RMV ha incrementado el
valor agregado y la productividad laboral del sector informal reduciendo también
la diferencia de productividades entre los sectores formal e informal y el empleo de
dicho sector. Sin
5. Conclusiones
El presente trabajo ha presentado una serie de evidencias sobre la incidencia del
crecimiento económico experimentado en la economía peruana durante el período
2005-2009 en el desempeño del sector informal a nivel de regiones. Este desem-
peño se cuantifica a través de cuatro indicadores: el valor agregado real, la población
económicamente activa ocupada, el valor agregado real por trabajador ocupado y
la diferencia entre el valor agregado real por trabajador del sector formal e infor-
mal. Sujeto a las limitaciones de las encuestas (INEI, 2011) y métodos estadísticos
utilizados, el conjunto de evidencias sugiere que si bien el crecimiento económico
en las regiones ha producido efectos goteo —en términos de producto, empleo y
productividad laboral— en el sector informal, estos efectos no han logrado reducir
drásticamente la diferencia de productividades laborales entre los sectores modernos
y formales y los tradicionales e informales20.
De otro lado, contrario a las hipótesis de los teóricos del desarrollo, el efecto
promedio del crecimiento de los últimos seis años ha sido de complementariedad
en lugar de sustituibilidad entre los sectores formales e informales. Sin embargo, y a
pesar del crecimiento de la informalidad, estos efectos goteo de complementariedad
no han logrado que el promedio de los ingresos de las regiones superen a la remune-
ración mínima vital. En promedio para el período el 61% de la PEAO recibe ingresos
menores a dicha remuneración. Así, las ganancias en reducción de la pobreza o en
mejoras de la distribución del ingreso del país y las regiones logradas en el período de
análisis no han sido suficientes para superar dicha remuneración21.
20
Estos resultados son consistentes con los datos del INEI (2011d), los cuales señalan que el ratio del
ingreso real per cápita del decil más pobre entre el más rico fueron 2,8%, 3,7%, 4,2% y 4,6% para los
años 2001, 2005, 2009 y 2010. De igual modo con los resultados de Jaramillo y Saavedra, que indican
que el ratio del ingreso per cápita del hogar del quintil más rico entre el más pobre en el 2006 fue de
12,8 y en1997 de 17,8.
21
De acuerdo al INEI (2011d) el porcentaje de la población pobre del total se redujo de 54,8% en el
2001 a 31,3% en el 2010. En el periodo de análisis del estudio, dicho porcentaje fue 48,7% en el 2005
159
Dos conclusiones y recomendaciones de política distributiva y de crecimiento

económico que se derivan de los resultados encontrados son, en primer lugar, que
la eliminación de la pobreza y las mejoras de la distribución del ingreso, aun con
altas tasas de crecimiento económico, no son sinónimos de mejoras sustantivas en el
estándar y calidad de vida de la población en una economía. Así, la no existencia de
población pobre y las mejoras en la distribución del ingreso podrían conseguirse con
ingresos entre la línea de pobreza y la remuneración mínima vital. El nivel de esta
remuneración, sin embargo, es muy bajo comparado con los estándares internacio-
nales de los países desarrollados. Como consecuencia, las políticas distributivas no
solo requieren ser diseñadas para aliviar la pobreza, sino fundamentalmente requie-
ren ser diseñadas para incrementar la capacidad productiva de la población pobre a
fin de que de forma sostenida y autónoma incrementen sus niveles de ingresos. En
segundo lugar, mejoras en la distribución del ingreso y reducción de la población en
situación en pobreza, como las acontecidas en el Perú en el último quinquenio, tam-
poco han estado asociadas con un cambio en la estructura productiva que permita
homogenizar productividades (o reducir las diferencias) entre los sectores modernos
formales y los tradicionales informales. La precaria capacidad productiva del sector
informal, si bien contribuye absorber la PEAO, lo hace con niveles de ingresos (pro-
ductividad) bajos. Como consecuencia, políticas de crecimiento no solo requieren
estar diseñadas para promover la inversión (con la ilusión de que esta absorba a la
PEAO informal) sino que requieren ser complementadas con acciones o actividades
que por un lado incrementen las capacidades productivas y de otro lado, integren
e interrelacionen las actividades productivas entre los sectores formal e informal de
la economía22.
y 34,8% en el 2009. Las líneas de pobreza que delimitan estos porcentajes fueron S/. 205, S/. 222,
S/. 257 y S/. 264 respectivamente para los años 2001, 2005, 2009 y 2010. De otro lado, los resultados
del estudio de Jaramillo y Saavedra (2011) señalan que la distribución del ingreso mejoró en el periodo
2001-2006.
22
Un conjunto de estas políticas de crecimiento son descritas en Tello (2010).
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ISBN: 978-9972-42-974-3

La distribución del ingreso en el Perú: 1980-20101
Waldo Mendoza, Janneth Leyva y José Luis Flor2
América Latina es la región que presenta los mayores niveles de desigualdad en la

distribución de ingresos a nivel mundial y el Perú es uno de los países más desiguales
dentro de América Latina, con un coeficiente de Gini que fluctúa en torno de 0,60.
En la última década, a pesar de que el PBI per cápita en términos reales se ha elevado
en casi 50%, los ingresos reales de los asalariados del sector público y privado se han
reducido, sugiriendo que la participación de los beneficios en el ingreso nacional
debe haberse elevado. La evidencia apunta entonces a que el Perú sigue siendo un
país en el que persiste un alto grado de desigualdad, similar al que encontraron Webb
y Figueroa en 1975.
¿Cómo ha evolucionado la desigualdad en el Perú en el periodo 1980-2010?
¿Cuáles son las variables explicativas que sustentan esa evolución? Estas son las dos
preguntas centrales que este artículo busca responder.
Introducción
De acuerdo con el informe realizado por el Programa de las Naciones Unidas para el
Desarrollo (PNUD, 2010), América Latina sigue siendo la región más desigual en
términos de la distribución de ingresos a nivel mundial. En esta región, en los años
noventa el coeficiente de Gini para el ingreso fue de 0,522, mientras que en los países
de la OCDE, Europa Oriental y Asia fue de 0,342, 0,328 y 0,412, respectivamente
(Robinson & Sokoloff, 2003).
1
Este trabajo forma parte del proyecto interdisciplinario «La desigualdad en el Perú: Herencia colo-
nial, economía y política», apoyado por el Vicerrectorado de Investigación de la Pontificia Universidad
Católica del Perú.
2
Agradecemos los valiosos comentarios de Myriam Quispe-Agnoli a una versión preliminar de este
documento. Los errores subsistentes son de nuestra entera responsabilidad.
En el caso de la economía peruana, una de las características más resaltantes de la

distribución del ingreso es la persistencia de un alto grado de desigualdad. El valor de
largo plazo de la desigualdad del ingreso se ha mantenido en torno a 0,60, medido
por el coeficiente de Gini, una de las cifras más altas a nivel mundial (Figueroa,
2010). Según el clásico trabajo de Webb y Figueroa (1975), la desigualdad se elevó
entre 1950 y 1966, alcanzando hacia fines de ese periodo un coeficiente de Gini de
0,60. Ese grado de desigualdad se mantuvo casi invariable hasta finales de la década
de 1980, mientras que los cálculos más recientes realizados por Figueroa (2009) y
Yamada y Castro (2006) para los años 2003 y 2004, respectivamente, arrojan un
coeficiente de Gini, para el ingreso, cercano a 0,6, es decir, similar al observado cua-
tro décadas atrás.
Desde entonces, pocos estudios han abordado el tema de la desigualdad de
ingresos a nivel nacional. Sin embargo, del análisis de las series de ingresos de los
trabajadores asalariados publicadas por el Instituto Nacional de Estadísticas e Infor-
mática (INEI) se desprende que los ingresos laborales de los trabajadores del sector
público y el sector privado no han seguido el ritmo de crecimiento del PBI per cápita.
En el periodo 2001-2009, mientras el PBI per cápita en términos reales se elevó en
casi 50%, el salario real del sector privado descendió en 5% y los sueldos en el sector
público se mantuvieron prácticamente estancados. Estas cifras sugieren que la frac-
ción de los beneficios en el ingreso nacional debe haberse elevado y que, por tanto, el
Perú de hoy sigue siendo un país muy desigual.
En este contexto, el objetivo general de este artículo es describir la evolución del
grado de desigualdad en el Perú durante el periodo 1980-2010 e intentar explicar los
factores que determinan dicha desigualdad.
El artículo está compuesto de siete secciones. En la primera se realiza una breve
presentación de la teoría que indaga sobre la relación causal que existe entre creci-
miento económico y desigualdad. En la segunda sección se revisa la literatura que
se pregunta por los factores que determinan la desigualdad. En la siguiente sección
se aborda el tema de la evolución histórica de la desigualdad de ingresos en el Perú,
usando como variable de medición el coeficiente de Gini. En el cuarto acápite se
realiza una presentación de la metodología empleada para la corrección del coefi-
ciente de Gini a través las cuentas nacionales y para la construcción de variables que
nos aproximen a la medición de la distribución funcional del ingreso. En la quinta
sección presentamos los resultados obtenidos tras la aplicación de la metodología
planteada en la sección anterior. En la penúltima sección, se realiza una presentación
preliminar de las posibles causas de la desigualdad identificadas para el caso de Perú.
Finalmente, la sétima sección presenta las conclusiones e implicancias en términos de
política económica que se desprenden de lo desarrollado en el documento.
58
Waldo Mendoza, Janneth Leyva y José Luis Flor. La distribución del ingreso en el Perú
1. Crecimiento económico y distribución del ingreso

Una de las razones por las que el estudio de la desigualdad en la distribución de
ingresos ocupa un lugar central en la literatura económica es porque puede tener
un impacto negativo sobre el crecimiento económico. Una distribución desigual del
ingreso genera externalidades negativas para la sociedad y para la economía. Existe
amplia evidencia internacional de los efectos perniciosos de la desigualdad sobre la
economía, expresada en la tasa de crecimiento del PBI per cápita. Una revisión deta-
llada de la literatura puede encontrarse en Ravallion (2001)3.
La literatura sobre el tema identifica que los principales canales por los cuales
la desigualdad tiene impactos negativos sobre el crecimiento son la inversión pri-
vada y las instituciones4. Por una parte, la inestabilidad sociopolítica que se genera
cuando el nivel de desigualdad es muy alto, disuade la inversión privada, local y
extranjera (Alesina & Perotti, 1996; Figueroa, 1993, 2003). El aumento de la des-
igualdad también está asociado a un crecimiento en la tasa de criminalidad, lo que
también desincentiva la inversión privada (Fajnzylber et al., 2002). Por otra parte,
la desigualdad genera debilidad institucional, por la conflictividad social y política
que se produce, lo que se traduce en vulnerabilidad ante choques externos sobre el
crecimiento (Rodrik, 1998). Consecuentemente, en el largo plazo, la desigualdad
impide que el crecimiento económico sea sostenido en el tiempo, con las evidentes
consecuencias sobre el bienestar (Berg & Ostry, 2011).
Entonces, la pregunta por si la desigualdad es alta y persistente en Perú es una
pregunta intrínsecamente relacionada a la viabilidad de un crecimiento económico
prolongado y estable.
2. Los determinantes de la desigualdad

En esta sección se plantean algunas hipótesis acerca de los probables determinantes
de la desigualdad.
Kuznets (1955) expresó que la desigualdad es un componente natural del pro-
ceso de desarrollo económico. Según la «curva de Kuznets» —una U invertida que
3
Debe advertirse que la discusión acerca del efecto de la distribución del ingreso sobre el crecimiento
económico está lejos de haber concluido. Autores como Bourguignon (2004), De Dominicis, De Groot
y Florax (2006), García-Peñalosa y Turnovsky (2005), Iradian (2005), Barro (2000) y Ferreira y Rava-
llion (2008) reportan que una mayor desigualdad puede contribuir a un crecimiento económico mayor,
o que no existe una relación estadísticamente significativa entre la desigualdad y el crecimiento.
4
Otros mecanismos importantes mencionados por la literatura son la acumulación sub-óptima de capi-
tal humano y el uso ineficiente de recursos para mantener forzosamente el orden desigual, por parte de la
élite beneficiada, o para alterarlo, por parte de los descontentos con la situación (Berg & Ostry, 2011).
59
vincula el grado de desigualdad con el ingreso per cápita—, la desigualdad se eleva en

las primeras etapas del desarrollo, alcanza un máximo, y luego empieza a descender.
La explicación de dicho comportamiento no es muy convincente. En la primera
etapa del desarrollo, la de la industrialización y urbanización, el traslado de la población
de la zona rural, donde la distribución del ingreso es relativamente igualitaria, a la zona
industrial o urbana, donde la distribución es muy desigual, empeora la distribución del
ingreso agregada. Posteriormente, la distribución del ingreso empieza a mejorar debido
a la universalización de la educación, que da oportunidades de mayores ingresos a la
población pobre y a la puesta en marcha de reformas institucionales que significan la
transferencia de recursos estatales a los segmentos más pobres de la población.
A pesar de que Kuznets, en la sección «An Attempt at Explanation», advirtió que
sus explicaciones debían ser tomadas como «especulaciones iniciales» de los hechos,
la «curva de Kuznets» ha motivado la producción de una vasta investigación que
continúa hoy.
Barro (2000), con una base de datos para 48 países, para el periodo 1965-1985,
encuentra evidencia según la cual el hecho estilizado reportado por Kuznets se man-
tiene vigente. La desigualdad, en esta muestra de países, se eleva al principio del
desarrollo económico y luego empieza a descender.
Recientemente, Iradian (2005), en un trabajo con nuevos datos sobre pobreza y
desigualdad, valida la hipótesis de Kuznets para una muestra de 82 países durante el
periodo 1965-2003. No obstante, la explicación que realiza de los hechos es distinta.
Según Iradian, la desigualdad tiene dos efectos contrarios sobre el crecimiento eco-
nómico. Por un lado, una mayor desigualdad contribuye a la acumulación de capital
físico, pues dicha acumulación proviene de los ricos, quienes tienen una propensión
a ahorrar más alta. Sin embargo, dicha desigualdad atenta contra la acumulación de
capital humano en presencia de restricciones crediticias (los pobres no tienen acceso
al crédito para educarse y acumular capital humano). No obstante, en las primeras
fases del desarrollo, el efecto de la desigualdad sobre el capital físico es más impor-
tante que el que esta tiene sobre el capital humano: más desigualdad contribuye al
crecimiento económico. En las siguientes fases, el efecto sobre el capital humano se
hace más importante: más igualdad contribuye al crecimiento económico.
El Banco Mundial (2005) presenta una visión comprensiva de los determinantes
de la distribución del ingreso. En primer lugar, en presencia de mercados imperfec-
tos, como el de crédito, de trabajo o de tierra, las desigualdades de riqueza y de poder
se traducen en una desigualdad de oportunidades que agrava la desigualdad inicial
en la distribución del ingreso.
Robinson y Sokoloff (2003), refuerzan el argumento de la imperfección de los mer-
cados. Si el mercado de crédito es imperfecto, las decisiones de inversión importantes
60
dependen del patrimonio inicial de las personas o empresas, que operan como garantías
o colaterales de los préstamos, anulando la capacidad de inversión de los miembros más
pobres de una sociedad y generando una distribución cada vez más desigual.
Por otro lado, Krugman ha encontrado que en los Estados Unidos se ha produ-
cido un agudo deterioro de la distribución del ingreso desde mediados de los años
setenta hasta la actualidad, deterioro que él atribuye totalmente a factores políticos.
Buscando explicar la mejora en la distribución del ingreso en los Estados Unidos
ocurrida entre el periodo posterior a la Gran Depresión y mediados de los seten-
tas, Krugman coloca el énfasis en la política impositiva: «Esta caída repentina en
las fortunas de los ricos puede ser explicada, en gran parte, con solo una palabra:
impuestos» (Krugman 2007, p. 48, traducción propia).
Según este autor, la profunda desigualdad existente en la que él llama la «Larga
Edad Dorada» (1870-1930) y en la actualidad (desde mediados de los setentas) se
explica por factores políticos, especialmente por el poco poder de negociación de la
clase trabajadora y por los recursos represivos de los que hacen uso los empresarios y
el Estado ante el primer grupo.
Los cambios institucionales que favorecieron la desigualdad son explicados tam-
bién por los cambios políticos en una dirección conservadora y por el debilitamiento
de las organizaciones sindicales. La reducción de las tasas impositivas para los más
ricos, implementada desde los años ochenta en los Estados Unidos, explicaría, en
gran medida, que la distribución del ingreso actual en este país sea tan desigual como
la que tenía a principios del siglo XIX.
Por último, el PNUD ratifica que «La desigualdad observada en el ingreso, edu-
cación, salud y otros indicadores, es persistente entre generaciones y se presenta,
además, en un contexto de baja movilidad social» (PNUD, 2010, p. 7).
Las explicaciones de la desigualdad en el caso del Perú comparten algunos aspec-
tos de la literatura internacional pero incluyen algunas explicaciones más específicas.
Webb argumenta que la desigualdad en la distribución de los ingresos empeora
en medio del auge económico de 1950-1967, asumiendo el dualismo como marco
de análisis, con un sector moderno-industrial y otro tradicional-agrícola, porque el
crecimiento del sector moderno en el Perú fue un proceso más vertical que hori-
zontal (Webb & Figueroa, 1975); la incorporación de nuevos trabajadores versus el
crecimiento de la fuerza de trabajo fue lenta; y la inversión y el valor agregado por
trabajador crecieron más rápidamente en el sector moderno que en el sector tradicio-
nal. Es un argumento parecido al de la primera fase de desarrollo de Kuznets.
La política fiscal y la política de precios también afectan a la distribución del ingreso.
La incidencia impositiva neta (impuestos menos gastos públicos) puede ser distinta
para los sectores moderno y tradicional, afectando los flujos netos de ingreso y riqueza
61
entre estos sectores. Asimismo, las políticas de fijación de ciertos precios importantes de
la economía, como el tipo de cambio o la tasa de interés, pueden redistribuir ingresos.
Webb (1981), sostiene que en una economía rentista como la peruana no debe
sorprender que los ingresos estén desigualmente distribuidos. Las rentas —i.e. los
ingresos que no derivan directamente del proceso productivo, sino que son producto
de alguna imperfección del mercado, de algún privilegio estatal o razones puramente
económicas, como es el caso de la producción ligada a los recursos naturales— gene-
ran, usualmente, una gran desigualdad.
Figueroa (1993) explica el papel del Estado en la alteración de la distribución
original (o distribución antes de impuestos) del ingreso. La distribución secundaria,
o distribución del ingreso después de impuestos, podría ser muy distinta a la distri-
bución original cuando se incorpora el efecto en los ingresos de la transferencia neta
de recursos (gastos en bienes públicos menos impuestos) desde el Estado hacia el
sector privado. En esta perspectiva, la política fiscal tendrá un mayor efecto sobre la
distribución del ingreso cuando mayores sean los impuestos directos en relación a los
indirectos y cuando mayores sean los gastos sociales en relación a los demás gastos.
En una concepción más general del problema distributivo, Figueroa, Altamirano
y Sulmont (1996) argumentan que la desigualdad social es también un producto de
la exclusión de los mercados, de los derechos y de las redes sociales.
La persistencia de la desigualdad en los ingresos, desde la perspectiva del mediano
y largo plazo, se da también a través de las diferencias en niveles de inversión en
capital humano de una generación en la otra. Evidentemente, la inversión de los
padres en la salud y educación de sus hijos está determinada en gran medida por
los ingresos. Ante la imperfección de los mercados de créditos educativos, se inver-
tirá poco en el capital humano de hijos de hogares pobres debido a la restricción al
financiamiento que enfrentan (Becker, 1993). Por otra parte, los hogares acaudalados
no encuentran dicha restricción e invertirán relativamente más en capital humano.
Consecuentemente, el ingreso de los padres se convierte en el mejor predictor del
nivel de educación que obtendrán los hijos, con lo que la distribución de ingresos
encuentra una forma de transmitirse intergeneracionalmente. Estas diferencias se
traducen incluso en términos biológicos: la malnutrición, el sometimiento al trabajo
desde edades tempranas y el acceso diferenciado a servicios médicos (en particular a
edades tempranas) conllevan diferencias físicas y biológicas entre castas de una misma
sociedad, como presenta Boix (2010), sobre todo bajo regímenes políticos altamente
jerarquizados y con poca movilidad social5.
5
En una democracia, la capacidad de exigir mejoras en las condiciones de vida debería mitigar este
problema de diferenciación intergeneracional.
62
En resumen, desde el ámbito económico, el estilo de crecimiento económico, la

imperfección de algunos mercados y la naturaleza de la política fiscal son los grandes
candidatos para explicar la desigualdad observada. Si el crecimiento está basado en
la explotación de recursos naturales, que producen rentas altas, muy probablemente
la distribución del ingreso será desigual. Si hay mercados imperfectos, como el de
crédito o el de trabajo, donde grandes segmentos de la sociedad están excluidos, hay
espacio para la desigualdad. Por último, está el efecto que provoca la política fiscal
en la distribución original del ingreso a través de la transferencia neta de ingresos
que hace el Estado entre los individuos. Por otra parte, las diferencias en la trans-
misión de activos entre generaciones explican la persistencia de la desigualdad, de
manera dinámica.
Además, Figueroa (1999) pone énfasis en el peso de la historia como determinante
de la distribución del ingreso. Este autor sostiene que la desigualdad está relacionada
con los mecanismos de exclusión social y que estos son el resultado de las condiciones
iniciales con las que partieron los países en términos de la desigualdad inicial, esto es,
la distribución de los stocks de activos económicos y sociales. Así, países que nacieron
multi-culturales y multi-étnicos tendrán un grado más alto de desigualdad.
La notable persistencia de la desigualdad en el Perú estaría explicada, entonces,
por nuestro punto de partida, nuestra herencia colonial, que generó un path depen-
dence de normas o «instituciones» que reprodujeron la desigualdad; por elementos
de la política económica, como la exclusión de los mercados de crédito y de trabajo
a amplios sectores de la población, un estilo de crecimiento económico asentado en
la exportación de materias primas y la falta de una política fiscal redistributiva que
compense de manera suficiente las diferentes restricciones que enfrentan las familias
para la transmisión intergeneracional de activos.
3. La desigualdad en el Perú
En el clásico estudio de Webb y Figueroa (1975), se halló que, a pesar del crecimiento
generalizado que la economía peruana experimentó entre 1950 y 1966 y la mejora
absoluta que hubo para la mayoría de la población, la desigualdad en ingresos se
elevó hasta alcanzar un coeficiente de Gini6 de 0,60 a finales de ese periodo. La razón,
según Webb, es que en una economía dual la distribución del ingreso no puede mejo-
rar mucho sin grandes transferencias horizontales (desde el sector moderno hacia
el sector tradicional). En el periodo estudiado, la mayor parte de la política social
6
Por brevedad, en adelante nos referiremos al coeficiente de Gini como Gini-Ingreso o Gini-Consumo,
según corresponda.
63
distribuyó ingresos dentro de los sectores productivos más ricos, al interior del sector
moderno, dejando de lado a los grupos más pobres, ubicados en el sector tradicional.
No se crearon sistemas para extraer ingresos del sector más rico y canalizarlo hacia
los más pobres. Figueroa, por su parte, sostiene que el gobierno militar tampoco
logró alterar la inequidad por la misma razón expresada por Webb: casi la totalidad
de las transferencias se produjeron dentro del cuartil más rico de la población. Las
reformas, incluida la reforma agraria, se hicieron básicamente al interior del núcleo
capitalista.
Saavedra y Díaz (1999) encuentran una reducción continua de la desigualdad
del ingreso desde 1970 (con un Gini-ingreso alrededor de 0,55) hasta fines de los
noventa (0,38), en especial después de las reformas estructurales llevadas a cabo a
inicios de esa década. Según estos autores, la reducción en la desigualdad ha sido
una tendencia, independientemente de si la pobreza aumentaba o se reducía, como
efectivamente lo hizo en la década de 1990. Según los autores, todos los estudios
muestran una reducción en la desigualdad, salvo aquellos basados en datos de cuentas
nacionales, en particular Webb y Figueroa (1975) y Figueroa (1982, 1983). La razón
puede estar en los problemas de medición de la desigualdad que se originan en el uso
de los datos de las Encuestas de Hogares.
Los autores encuentran que la desigualdad se reduce tanto en periodos de auge
como de recesión. Entre 1986 y 1996, los ingresos de los dos quintiles inferiores mejo-
raron respecto a la situación inicial (a pesar de una clara caída hacia fines de la década
de 1980) y, por el contrario, los ingresos de los tres quintiles superiores empeoraron en
términos relativos en ese mismo período. De hecho, el quintil superior fue el que peor
evolucionó en dicho período y el quintil inferior fue el que mejor evolucionó.
Cuadro 1. Evolución histórica de la distribución del ingreso familiar

1961 1971-1972 1985-1986 1991 1994 1996
50% Más Pobre 12,3 10,7 18,8 21 22,9 24,5
20% Más Rico 77,3 60,9 51,4 46,6 45,4 42,9
Gini 0,58 0,55 0,48 0,43 0,41 0,38
Fuente: Saavedra & Díaz, 1998.
Sin embargo, con el fin de mostrar la magnitud de la subestimación de los ingresos

de los hogares más ricos, los autores comparan los agregados del ingreso y del gasto
obtenidos de las encuestas de hogares con los obtenidos de cuentas nacionales. Entre
1994 y 1996, el gasto agregado de las encuestas de hogares representó alrededor del
65% del valor reportado en las cuentas nacionales, mientras que el ingreso agregado
64
alcanzó poco más del 70% del valor correspondiente7. Los autores estiman que las
encuestas de hogares excluyen aproximadamente el 1% superior de la distribución.
Además, el instrumento usado no sirve para reportar los activos de los hogares de
mayores ingresos.
Además, Saavedra y Díaz (1999) encuentran evidencia de que, incluso con la
información imperfecta de las encuestas, la participación en el ingreso de los sectores
más prósperos tiene una importancia sustancial en la explicación de la desigualdad.
Un análisis de sensibilidad para evaluar cómo cambian los indicadores de desigual-
dad cuando se excluye de la muestra al 1%, 5% y 10% más rico muestra que el
Gini-ingreso se reduce sustancialmente: en 10%, 20% y 25%, respectivamente. Esta
característica de la distribución del ingreso es importante para evaluar las consecuen-
cias del problema de muestreo en la cola superior de la distribución que tienen las
encuestas de hogares y la importancia que tiene esta en la determinación de los altos
niveles de desigualdad.
Por otro lado, Yamada y Castro (2006) encuentran una visible inconsistencia en
la evolución de la desigualdad reportada por el Gini entre 1997 y 2004. Mientras el
PBI per cápita en este periodo se mantuvo constante y la desigualdad se redujo (el
Gini-ingreso de las cifras oficiales cae de 0,41 a 0,38), la pobreza se elevó. Ello puede
estar asociado a un problema en la medición misma de la desigualdad en base a datos
de encuestas de hogares, en la línea de lo que otros autores han señalado. Basándose
en la metodología de López y Servén (2006)8, los autores corrigen este error traba-
jando con el dato de consumo obtenido de las cuentas nacionales. De esta manera,
para el 2004, mientras el Gini-ingreso oficial es de 0,37, el corregido está en torno a
0,6. El resultado de Figueroa (2010) para el año 2003 es similar.
Luego, los autores obtienen el Gini (de ingreso y consumo) corregido con los
datos de cuentas nacionales para los años en los que disponen de datos confia-
bles sobre la incidencia de la pobreza. La diferencia respecto al coeficiente de Gini
usualmente presentado no es solo en magnitudes, sino también en tendencias. En
el período de análisis (1997-2004), mientras el Gini-ingreso basado en datos de
encuestas de hogares (que son los que producen la mayor desigualdad) se reduce en
2% aproximadamente (de 0,486 a 0,477), con datos de cuentas nacionales, el Gini
crece en 12% en el mismo período (de 0,614 a 0,687). Evaluando la desigualdad
en el gasto o consumo, se observa que el Gini-consumo de las encuestas de hogares
7
Si bien la tendencia entre 1985 y mediados de la década de 1990 fue a una reducción de la distancia
entre los valores agregados calculados por las encuestas de hogares y por las cuentas nacionales, otros
autores muestran que el problema subsiste. En 2004, el gasto agregado de la primera fuente represen-
taba poco más del 70% del valor de las cuentas nacionales (Yamada & Castro, 2006).
8
Ver sección 4 del presente trabajo.
65
se reduce en 8% aproximadamente (de 0,409 a 0,376), mientras que el de las cuentas

nacionales crece en 32% (de 0,428 a 0,566). Es decir, la desigualdad, incluso medida
conservadoramente (con el Gini-consumo), ha aumentado de manera importante
entre el fin de siglo XX y el inicio del siglo XXI.
La metodología propuesta por los autores también permite descomponer cam-
bios en la pobreza en aquellos ocasionados por el crecimiento económico (aumento
del ingreso medio) y aquellos ocasionados por la mejora en la distribución. Usando
los datos de las cuentas nacionales para construir una distribución corregida, se
encuentra una descomposición notablemente distinta de aquella obtenida usando
datos de encuestas de hogares.
Se encuentra que el aumento sustantivo en la pobreza entre 1997 y 2001 se debió
principalmente a un empeoramiento en la desigualdad y no tanto debido al estanca-
miento de la economía nacional, como revelan los datos frecuentemente usados. Por
otra parte, en el período 2001-2004, la nueva descomposición revela que si bien el
crecimiento económico ayudó a reducir la pobreza fuertemente (-3,8%), la distribu-
ción del ingreso empeoró de manera tal que compensó casi toda la mejora que trajo
el crecimiento (+2,8%). El resultado fue que en el período en cuestión la pobreza
solo se redujo en 1%, cuando pudo haberse reducido más si el efecto trickle down (o
«chorreo») hubiera sido favorable.
Escobal y Ponce (2010) presentan correcciones a los cálculos de pobreza y des-
igualdad considerando ajustes espaciales (tomando en cuenta los «efectos fijos» de
cada unidad territorial, en particular, de cada distrito). Los nuevos cálculos que
obtienen permiten obtener estimadores de pobreza similares a los obtenidos con
datos censales, pero corregidos por características locales (como el de los requeri-
mientos calóricos por región).
Cuadro 2. Corrección por cuentas nacionales del coeficiente de Gini

1985 1994 2004 2006 2009
Gini - Original 0,45 0,41 0,37 0,39 0,36
Gini - Corregido 0,52 0,52 0,55 0,54 0,50
Fuente: Escobal & Ponce, 2010.
En cuanto a la estimación del Gini, se sigue el mismo procedimiento usado por

Yamada y Castro (2006), actualizando además los datos. Así, se obtienen estima-
ciones del Gini «corregido» (usando datos de cuentas nacionales) en contraste con
el Gini «original» (con datos de encuestas de hogares). Los datos en 2004 coinciden
casi exactamente con aquellos obtenidos por Yamada y Castro. En adelante, el Gini,
66
incluso el corregido, se reduce en cerca de 10% hasta finales de la década. Este resul-
tado es robusto incluso al relajar el supuesto de log-normalidad de la distribución
del ingreso.
Los autores señalan que aunque el Gini esté en descenso, algunos aspectos de la
desigualdad están empeorando sustancialmente. En particular, la desigualdad espa-
cial está empeorando. De hecho, para las provincias rurales, no solo la distribución
del gasto per cápita se ha desplazado a la izquierda (a valores menores) sino que se
ha vuelto también más dispersa. A nivel provincial, la distribución del ingreso se ha
vuelto pronunciadamente bimodal: es decir, si bien hay una menor dispersión, existe
un grupo de provincias (esto es, las rurales) que convergen a ciertos niveles de ingreso
y otro grupo que converge a niveles superiores de ingreso. Otros elementos impulsan
esta divergencia, particularmente el acceso a educación diferenciada (rural-urbano)
y la diferenciación entre los sectores rural y urbano dentro de las mismas provincias.
Para los autores, dicha desigualdad se origina en una desigualdad en el acceso a ser-
vicios y activos públicos, entre otros elementos.
Paes de Barros et al. (2009) hacen énfasis en la desigualdad de oportunidades,
antes que la desigualdad de ingresos. Evidentemente, la primera es un mecanismo
a través del cual la segunda se reproduce. Usando indicadores de disimilitud9 y un
Índice de Oportunidades Humanas10, muestran que subsisten aspectos de mucha
desigualdad a nivel regional. En particular, en acceso a agua y electricidad el Perú
se desempeña muy mal a nivel regional, ubicándose entre los últimos cuatro pues-
tos a nivel regional11. La situación es similar para el caso del acceso a la educación.
De hecho, si comparamos la probabilidad de completar a tiempo el sexto grado de
primaria entre los niños del ámbito rural más pobres y niños mejor acomodados del
ámbito urbano, Perú es el cuarto país que más desigualdades de oportunidades bási-
cas reproduce en la región (Paes de Barros et al., 2009, p. 4).
De la misma manera, se observa que sistemáticamente los alumnos que peor se
desempeñaron en exámenes estandarizados comparten características de exclusión,
9
Un índice de disimilitud es un tipo de indicador de desigualdad que evalúa la desigualdad en el acceso
a servicios a lo largo de diferentes grupos sociales. El índice mide la desigualdad en situaciones binarias
(e.g., tener o no acceso a agua y saneamiento en casa), en vez de niveles de acceso o de riqueza.
10
El Índice de Oportunidades Humanas (HOI, por sus siglas en inglés) es un índice de desigualdad
que refleja la diferencia de acceso a situaciones de bienestar (e.g., acceso a servicios de saneamiento o
electricidad, compleción oportuna de la primaria, entre otros). Dichas situaciones son binarias, por lo
que este indicador no mide desigualdad en niveles o cantidades de acceso, sino en probabilidades de
acceso per se (ver Pas de Barros, 2009).
11
Concretamente, ello indica que existen grupos poblacionales caracterizados por sus lugares de resi-
dencia, niveles de educación y procedencia, que sistemáticamente se encuentran excluidos del acceso a
agua y electricidad, a nivel nacional.
67
como vivir en hogares sin acceso a agua y luz, o tener padres analfabetos o que tra-
bajen en el sector agrícola. Este es uno de los problemas más importantes para los
autores, porque opera en contra de la movilidad social intergeneracional y se opone a
la noción generalmente aceptada de que la igualdad de oportunidades para los niños
es una condición deseable en la sociedad.
Jaramillo y Saavedra (2011) presentan un análisis de la desigualdad para el
período 1997-2006 desde la composición de los ingresos que perciben los hogares
(laborales y no laborales), los factores que la explican y el rol del mercado y las políti-
cas sociales para corregirla. Los autores sostienen que la evidencia directa e indirecta
apunta a que la desigualdad ha disminuido en las últimas cuatro décadas en el Perú,
principalmente debido a un cambio en la orientación del gasto social, que se ha
vuelto más pro pobre, a una mejora en el acceso a servicios públicos y a un impor-
tante rol de los ingresos no laborales para la reducción de la desigualdad.
La evidencia directa presentada por los autores muestra una reducción en la des-
igualdad, y está compuesta por los diferentes indicadores calculados en base a datos
de encuestas de hogares y cuentas nacionales, como el Gini, la diferencia en magni-
tudes del ingreso del quintil superior y el medio inferior (50% más pobre), y el ratio
entre los ingresos del quintil superior y los ingresos de los demás quintiles (Q5/Q4;
Q5/Q3; Q5/Q2 y Q5/Q1). Dado que los valores obtenidos para diferentes períodos
en los indicadores usan datos recogidos con diferentes metodologías (e.g., ENNIV o
las ENAHO anteriores a 2000), no son estrictamente comparables. Además, los estu-
dios basados en cuentas nacionales muestran un aumento o, por lo menos, ningún
cambio en la desigualdad. Sin embargo, la evidencia indirecta, como el aumento en
el alcance de la educación, el aumento del logro educativo y la reducción en la des-
igualdad de la tenencia de tierra, indica, según los autores, que la desigualdad general
se ha reducido. No obstante, la desigualdad sigue siendo resultado de la importante
diferencia entre hogares del decil superior y los deciles intermedios más que por la
distancia entre estos últimos y los deciles inferiores12.
Para evaluar los determinantes de la desigualdad, los autores descomponen el
índice de Theil-T13 en cuatro períodos, 1999, 2001, 2004 y 2006, para evaluar la
evolución de la importancia de distintos factores sobre la desigualdad agregada.
Esta descomposición permite observar la desigualdad inter-grupos (definidos por
12
Un análisis de sensibilidad del Gini reafirma la idea: excluir al 10% más rico del país de la muestra
considerada reduce al Gini estimado en 37,5%, mientras que hacer lo mismo con el 10% más pobre
solo lo reduce en 7% (Jaramillo & Saavedra 2011).
13
El índice de Theil-T es un índice de desigualdad que tiene la importante característica de ser agre-
gable entre grupos de personas de una misma distribución. Debido a ello, se usa para evaluar qué
características explican la desigualdad total de un grupo.
68
diferentes características) e intra-grupos. Los dos quintiles superiores de ingreso apor-

tan cerca del 80% de la desigualdad inter-grupos y casi la totalidad de la desigualdad
intra-grupos. Se observa que la educación (en particular, la educación superior uni-
versitaria) y el área de residencia son las variables que más aportan a la desigualdad
total. En general, se observa que la desigualdad espacial juega un rol importante en el
país, sobre todo diferenciando zonas integradas y urbanas de zonas aisladas y rurales.
Esto, además de estar relacionado con el dinamismo del mercado laboral, se deriva
de una diferenciación en el acceso a servicios públicos.
Por otro lado, un análisis contra factual revela que en la década evaluada los
retornos a la educación, los retornos a residir en zonas urbanas y las horas trabajadas
fueron factores «desigualadores», en tanto contribuyeron a un aumento parcial del
Gini. Por el contrario, algunos factores igualadores son la estructura educativa, los
retornos a la experiencia (que decrecieron) y los factores no observados.
Finalmente, los autores analizan el impacto de las políticas públicas y las fuerzas
del mercado sobre la desigualdad. A pesar de que muestran que el gasto social es
regresivo en el ingreso, su evolución entre 2002 y 2006 ha sido pro-pobre, creciendo
la importancia de las transferencias públicas como porcentaje de los ingresos per
cápita en términos absolutos y relativos para los deciles inferiores de ingresos. De
la misma manera, el acceso a servicios públicos ha crecido sustancialmente para los
hogares de los quintiles inferiores y del sector rural14. Por otra parte, el crecimiento
de la fuerza laboral joven pero más educada ha reducido el retorno a la experiencia
en el mercado laboral, mostrando además los resultados positivos del mayor alcance
del sistema educativo nacional. Ello ha acompañado a un proceso de aumento en la
demanda por mano de obra más calificada (y más joven) debido a la introducción de
nuevas tecnologías como parte de la entrada de nuevas inversiones.
Los autores señalan, sin embargo, que existen elementos que están acentuando la
desigualdad, como la diferenciación en la calidad de la educación y la diferenciación
espacial. De acuerdo a los autores, el sistema educativo acentúa las desigualdades,
debido a la heterogeneidad de calidad educativa, dentro de la oferta educativa
nacional. Por otra parte, procesos espacialmente diferenciadores, como la descentra-
lización, son mecanismos a través de los cuales la desigualdad se puede reproducir.
En conclusión, Jaramillo y Saavedra (2011) también indican que la desigualdad
parece estar reduciéndose, y que en la última década ello está asociado a una política
fiscal más pro-pobre y a mejoras en el acceso a servicios públicos por parte de los
hogares más vulnerables. Sin embargo, en este proceso, algunos elementos como
14
Sin embargo, es notable también el escaso cambio en el acceso a telefonía fija en el ámbito rural: el
porcentaje de hogares con acceso a dicho servicio es menor a 0,04% para todos los hogares de todos los
quintiles en todos los años.
69
la calidad de la educación y la distribución geográfica se han vuelto más importantes

para explicar la desigualdad.
A manera de resumen, los diferentes estudios hechos sobre la desigualdad coin-
ciden en que la desigualdad se está reduciendo, aunque (i) no en la magnitud y en
los niveles indicados por las cifras oficiales y (ii) existen indicadores que muestran
que la desigualdad en oportunidades está aumentando. El rol del Gobierno en las
transferencias y la tributación ha sido importante en este sentido, en especial desde
la década de 1990, aunque existen espacios grandes para mejoras, sobre todo en el
acceso a servicios básicos y en la política educativa, dos dimensiones en las cuales sub-
siste un alto grado de desigualdad en el acceso en términos de cantidad y de calidad.
En general, los distintos estudios sobre la desigualdad hacen uso de una metodo-
logía que tiende a subestimar la desigualdad. Las fuentes de información consideradas
oficialmente para el cálculo de los coeficientes de Gini no reportan adecuadamente
los ingresos de los hogares más ricos, y eso lleva a una brecha entre los agregados
«micro» y los agregados «macro», del orden del 30% de los últimos. En base a lo que
se conoce, se puede considerar razonablemente que el 1% superior de la distribución
de ingresos (o de la distribución del gasto) es responsable por la mayor parte de esa
brecha, con lo cual el nivel de desigualdad se elevaría considerablemente.
Así, si bien es cierto ha habido elementos que han contribuido en la reducción
de la desigualdad y cuya evolución positiva constituye evidencia indirecta a favor de
la hipótesis de que esta se ha reducido, ciertas características de estos elementos, de
hecho, han contribuido a elevar la desigualdad. La diferenciación en la calidad de la
educación, a raíz de la aparición de heterogéneas instituciones educativas privadas y
el decaimiento de la calidad de la educación pública, ha llevado a que los alumnos
de hogares más acomodados reciban la mejor educación mientras que los alumnos
de hogares más pobres reciben la peor educación, con un gran intermedio donde la
calidad es más cercana al extremo inferior que al extremo superior. Necesariamente,
esto configura un patrón de productividades muy desigual para las generaciones que
hoy están en el sistema educativo pero que en el mediano plazo se integrarán a la
fuerza laboral, que ya de por sí muestra productividades muy desiguales.
De la misma manera, existen otros elementos que, debido a la rigidez, no permiten
la movilidad intergeneracional. La discriminación y la exclusión son los principales
elementos de ese tipo. Ciertas instituciones, al igual que la discriminación, impiden
efectivamente la mejora en la situación de incluso las personas más productivas.
Elementos como la exclusión, que es la imposibilidad de participar en ciertas
relaciones sociales —entre ellas el trabajo—, también juegan un rol fundamental
en la determinación de la desigualdad. Barrón (2010) usa las definiciones propues-
tas en la Teoría Sigma de Figueroa (2003; 2006) para aislar dos componentes de la
70
desigualdad: la exclusión, entendida como una diferencia en el acceso a oportunida-

des que se traduce en diferencias en características observables, y la discriminación,
que es la diferencia en oportunidades para individuos con las mismas características
observables salvo por la dimensión racial. El autor usa una caracterización racial
basada en el lugar de nacimiento de los individuos muestreados en la ENAHO 2003.
Si bien se reconoce que dicha caracterización es limitada, se correlaciona muy bien
con otros indicadores de etnicidad, y de hecho mejor que criterios usualmente con-
siderados, como la lengua nativa.
La exclusión desempeña un rol importante en la determinación de la desigual-
dad. De hecho, controlando la exclusión mediante la homogeneización en el acceso a
educación, principalmente, el índice de Gini se puede reducir en más de 25%, mien-
tras que sin discriminación, homogeneizando el pago por características observables,
el mismo indicador se reduce en 20%. Evidentemente, estas mediciones del potencial
de reducción de la desigualdad son hechas mediante simulaciones, usando estimados
de los pagos previamente hechos según las características observables, corregidos por
la probabilidad de percibir ingresos, esto es, ser un trabajador remunerado o ser uno
no remunerado. Dicha corrección no es considerada por trabajos previos sobre des-
igualdad interétnica, y eso trae consigo un sesgo en resultados previos.
El Estado, por su parte, juega un rol fundamental en romper con la persistencia
de la desigualdad, mediante la recaudación, la provisión de bienes y servicios y, esen-
cialmente, la provisión de oportunidades de desarrollo para los individuos a edades
tempranas (Paes de Barros, 2009). Un estudio reciente de CEPAL (2010) discute
los diferentes impactos que, a nivel regional, ha tenido el Estado sobre la aguda des-
igualdad que caracteriza a América Latina y el Caribe. De acuerdo al estudio, el gasto
social, por una parte, ha sido pro cíclico, particularmente en los países con una mayor
desigualdad e incidencia de la pobreza sobre su población. Dada la vulnerabilidad
intrínseca de la población de menores ingresos, esta situación refuerza el impacto de
la volatilidad macroeconómica en la desigualdad. La política fiscal también presenta
características que la vuelven un elemento que refuerza la desigualdad, en particular
los bajos niveles de recaudación asociados a una fuerte evasión y elusión, y la regresi-
vidad de los impuestos y del gasto.
Para la CEPAL (2010), la provisión de bienes y servicios públicos y la mejora
en el diseño de las transferencias es un espacio donde se debe manejar la política
distributiva, en particular ante el diseño de nuevas instituciones descentralizadas. La
expansión y la mejora en la provisión de servicios educativos y de salud es la prin-
cipal ruta a seguir, de acuerdo a los autores. De la misma manera, el problema de la
pobreza infantil y la precariedad de la vejez suponen nuevos retos para el Estado, par-
ticularmente en relación a la mejora del sistema de pensiones. En general, el acceso
71
a transferencias y servicios públicos por parte de los grupos más vulnerables es una
prioridad para la reducción de la desigualdad, especialmente en el contexto de una
marcada desigualdad espacial.
4. El marco de análisis
En esta sección presentamos los dos enfoques que emplearemos para aproximarnos
a la medición de la distribución del ingreso en el Perú. Por un lado, explicaremos
cómo podemos construir series que nos aproximen a la medición de la distribución
funcional del ingreso. Por otro lado, presentaremos el procedimiento para ajustar el
Gini proveniente de las encuestas de hogares con las cifras de las cuentas nacionales
para el período más largo posible.
a) La distribución funcional del ingreso
Siguiendo a Figueroa (1993), para analizar la distribución del ingreso en el Perú

se debe distinguir, cuando menos, tres grupos sociales: la clase propietaria, los tra-
bajadores asalariados del sector público y el sector privado, y los trabajadores auto
empleados en pequeñas unidades de producción, en la ciudad y en el campo. La
ecuación de la distribución del ingreso en el Perú se podría expresar así:
Y = B + W + V… [4.1]
Donde B son los beneficios, W la masa salarial y V el ingreso de los auto empleados.
La masa salarial proviene de los ingresos que reciben los trabajadores en el sector
privado y en el sector público. Estos ingresos resultan de multiplicar los salarios por
trabajador (w1, w2), por el número de trabajadores (L1, L2).
W = w1L1 + w2L2… [4.2]
El ingreso de los trabajadores auto empleados corresponde al de la ciudad y el

campo. También en este caso el ingreso resulta del ingreso per cápita (v1, v2), multi-
plicado por el número total de trabajadores auto empleados, en el campo y la ciudad
(T1, T2).
V = v1T1 + v2T2…[4.3]
De esta manera, el ingreso nacional está distribuido entre los empresarios, los
trabajadores asalariados del sector privado y del sector público y los trabajadores auto
empleados del campo y la ciudad.
Y = B + w1L1 + w2L2 + v1T1 + v2T2… [4.4]
72
En consecuencia, la fracción del ingreso que corresponde a cada uno de los gene-
radores de ingresos vendrá dada por:
1 = B/Y + w1L1/Y + w2L2/Y + v1T1/Y + v2L2/Y… [4.5]
La ecuación [4.5], donde aparecen las variables que queremos explicar, la frac-
ción del ingreso apropiada por capitalistas y trabajadores, es la ecuación fundamental
que guiará nuestra investigación.
b) El coeficiente de Gini corregido por cuentas nacionales
Basándonos en los trabajos de López y Servén (2006), Yamada y Castro (2006) y

Escobal y Ponce (2010), reconstruimos la serie del coeficiente de Gini entre 1985
y 2008.
Bajo la hipótesis de una distribución log-normal de los ingresos personales, cuyos
dos únicos parámetros relevantes para la construcción son la media m y la desviación
estándar s, se pueden construir expresiones teóricas para el Gini y la incidencia de
la pobreza, a saber:
 σ 
G = 2Φ   − 1…[4.6]
 2
 ln ( z / v ) σ 
P0 = Φ  +  …[4.7]
 σ 2
donde la primera expresión es el Gini, G, y la segunda representa la tasa de incidencia

de pobreza, P0; con z como la línea de la pobreza monetaria, v la media del ingreso
y Φ (.) la función de densidad acumulada de la distribución normal. Dado que estas
dos últimas son conocidas (la primera es exógena y la segunda se obtiene de las cuen-
tas nacionales), y se tienen estimadores de la incidencia de la pobreza15, s puede ser
recuperado de la segunda expresión y usado para obtener un G acorde con el ingreso
medio obtenido en las cuentas nacionales.
La hipótesis de que el ingreso sigue una distribución log-normal, de acuerdo a
López y Servén (2006), es gráficamente respaldada por la mayoría de países, inclu-
yendo el caso peruano, aunque débilmente (Yamada & Castro, 2006). Una de las
características más importantes de una distribución log-normal de los ingresos es que
15
Precisamente, este enfoque trabaja bajo el supuesto de que las estimaciones sobre la incidencia
de la pobreza en el Perú basadas en las encuestas de hogares son correctas (aunque las estimaciones de la
desigualdad no lo sean).
73
la moda es siempre menor que la media de los ingresos, es decir, una gran parte
de la población percibe ingresos moderados y solo una pequeña parte percibe ingre-
sos altos y extremadamente altos, lo que eleva la media por encima de la moda. Otra
característica importante es que, en una distribución log-normal, la dispersión de los
ingresos está causada por la importante diferencia entre los ingresos más altos y los
ingresos cercanos a la moda, en vez de la diferencia entre estos últimos y los ingresos
más bajos. Como se argumentó en la sección 3, esta es una característica de la distri-
bución de ingresos en Perú. Sin embargo, incluso si el supuesto de log-normalidad
no se mantuviera, otras distribuciones que consideran colas más pesadas de la distri-
bución de ingresos16 muestran resultados muy similares para la corrección.
Para el caso de este trabajo, asumiremos que efectivamente se mantiene la hipó-
tesis de log-normalidad, tal como lo hacen Yamada y Castro (2006), y usamos
medidas alternativas para la media del ingreso, en consideración a que el PBI per
cápita incluye un componente que no es percibido por las familias nacionales (la
Renta Neta de Factores) y que puede ser importante en magnitud. Los resultados se
presentan en la sección 5.
Cabe mencionar que existen limitaciones a este enfoque, a pesar de su notable
utilidad. Para empezar, requiere el uso de una única línea de pobreza a nivel nacio-
nal, ignorando las diferencias en precios y en consumo que sí son consideradas en
las encuestas de hogares, donde el cálculo de la incidencia de pobreza hace uso de
líneas de pobreza locales. En realidad, este problema supone ajustar dicha línea de
pobreza para que la incidencia de la pobreza predicha por el modelo coincida con
aquella obtenida de las encuestas de hogares. Ello supone cierto nivel de calibración
y depende fuertemente de los datos observados sobre la incidencia de la pobreza,
como se comentará en la sección 5. En países como el nuestro, con fuentes diversas
y dispersas sobre la incidencia de la pobreza, en particular entre 1985 y 1995, este
supuesto supone cierta arbitrariedad en la elección de la línea de pobreza.
De la misma manera, a pesar de que este enfoque representa una alternativa a los
métodos basados en las encuestas de hogares, también se puede complementar con
el uso de información proveniente de estas. Por ejemplo, para el uso del consumo,
Yamada y Castro (2006) usan información de las encuestas para excluir el gasto en
bienes durables de la medida agregada de consumo. Notablemente, el consumo de
bienes durables reportado en las encuestas de hogares supone una forma de acumula-
ción de activos, de manera que hogares con niveles de ingresos más altos consumirán
más bienes durables que hogares de menores ingresos. Luego, la fracción del gasto
16
Es decir, los resultados de la corrección son robustos a distribuciones con una mayor proporción de
la población en situaciones distantes de la media: riqueza o pobreza (Escobal & Ponce, 2010).
74
agregado obtenida de la encuestas de hogares que se destina a bienes durables sub-

estimará el verdadero gasto agregado en bienes durables si es que es cierto que las
encuestas de hogares no representan bien a los hogares más ricos y fallan en reportar
correctamente los activos y los niveles de inversión de los mismos.
A pesar de que existen algunas otras consideraciones menores17, el método
supone una vía útil para obtener mediciones largas de la desigualdad. En este caso,
este enfoque nos permite obtener una serie para el Gini, para el período 1985-2010.
5. Principales resultados
En esta sección presentamos los principales resultados empíricos del enfoque meto-
dológico empleado para el periodo 1980-2010. En primer lugar, analizaremos la
evolución de las series de ingresos de cada grupo de trabajadores en el marco de la
metodología empleada por Figueroa a fin de identificar las principales tendencias en
la evolución de la desigualdad. Luego, presentaremos la serie del coeficiente de Gini
corregido para el período 1985-2010 así como su descripción.
a) Ingresos de trabajadores del campo y la ciudad
En el cuadro 3 se presenta la evolución comparada de los ingresos reales de los traba-

jadores asalariados del sector público y privado, de los términos de intercambio de la
economía campesina, de la remuneración mínima vital, del PBI per cápita real y de
un índice de pobreza reconstruido a partir de las cifras presentadas en los trabajos de
Figueroa (1993) y Chacaltana (2005)18. La serie de ingreso mínimo vital nos servirá
para aproximar los ingresos de los trabajadores independientes urbanos y la serie de
términos de intercambio para aproximar los ingresos de los trabajadores indepen-
dientes del sector rural19.
La evolución de los ingresos de los trabajadores en el periodo comprendido entre
1980 y 2010 puede ser dividida en dos etapas. En una primera etapa, que abarca
básicamente la década de los ochenta, lo que se observa es una caída notable del poder
adquisitivo de los ingresos de los trabajadores asalariados y no asalariados, agravada
17
Para mayor detalle, referimos al lector a López & Servén (2006).
18
Este índice presenta la evolución de la tasa de incidencia de la pobreza (1994=100) en los 25 años
evaluados, de acuerdo a las cifras de pobreza presentadas.
19
La razón por la cual se consideran dos series para los términos de intercambio se detalla en el Apén-
dice 1, al final del documento. En lo que sigue se empleará como referencia para el análisis el índice que
solo considera para el cálculo de los precios de exportación los precios de los principales bienes agrícolas
producidos en la sierra sur.
75
por el ajuste económico de 1990. Esta caída se detiene recién en 1991, año tras el cual
empieza un proceso lento, pero no necesariamente continuo, de recuperación. Evi-
dentemente, esto coincide con un cambio importante en el nivel de intervención del
Estado en la economía peruana, como parte del proceso de reestructuración política
y económica que el país vivió en el cambio de década. En este sentido, es importante
resaltar que la fuerte caída en el ingreso real de los trabajadores del sector público
estuvo acompañada de una reducción importante en el número trabajadores de este
sector, a inicios de la década de 1990.
Entre 1981 y 1990, los ingresos reales del sector privado se redujeron en 65,6%,
mientras que los ingresos reales del sector público experimentaron una caída aún
más abrupta. La remuneración real del gobierno general de 1990 representó solo el
15,6% de la que correspondió al año 1981.
Por el lado de los trabajadores no asalariados, las tendencias son análogas. Entre
1980 y 1990, el ingreso real de los trabajadores independientes urbanos se habría
reducido en 76,6% mientras que el poder adquisitivo de los trabajadores indepen-
dientes del sector rural se habría visto reducido en 82,3% durante ese mismo periodo.
Cuadro 3. Indicadores de pobreza en los ingresos laborales

(índice 1994 = 100)
Sueldos reales Términos de

Remuneración Índice de
PBI per del sector Remuneración intercambio
Año Real Gobierno Pobreza
cápita privado Lima Mínima Vital de la economía
General 2/
Metropolitana campesina 1/
1980 121,6 n.d. 190,3 394,4 201,1 n.d.
1981 125,1 587,4 193,8 335,1 139,2 n.d.
1982 121,7 538,7 210,6 309,7 121,4 n.d.
1983 107,8 389,6 180,6 318,8 132,1 n.d.
1984 109,3 341,0 167,2 245,4 136,2 n.d.
1985 109.0 278,7 153,2 209,4 106,0 81,1
1986 119,5 283,7 184,9 222,6 187,6 83,0
1987 125,9 347,1 193,4 235,4 192,4 84,9
1988 111,6 326,9 151,5 204,9 53,5 90,6
1989 94,6 168,7 78,9 98,9 90,0 98,1
1990 87,9 91,7 66,7 92,2 35,6 101,9
1991 88,1 46,0 67,4 62,7 107,5 104,0
1992 86,1 57,5 71,5 61,8 104,9 103,8
76
Sueldos reales Términos de

Remuneración Índice de
PBI per del sector Remuneración intercambio
Año Real Gobierno Pobreza
cápita privado Lima Mínima Vital de la economía
General 2/
Metropolitana campesina 1/
1993 88,6 67,4 82,6 44,0 105,2 101,9
1994 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
1995 107,0 121,2 96,4 58,3 90,4 94,3
1996 108,0 110,9 96,5 60,2 87,0 84,9
1997 113,6 118,8 98,2 105,7 88,3 80,6
1998 111,2 118,7 102,2 117,3 89,8 80,0
1999 110,5 127,0 108,7 113,3 85,7 89,6
2000 112,0 126,5 113,4 125,8 89,9 91,3
2001 110,5 125,8 108,5 127,2 102,0 100,8
2002 114,3 129,6 109,2 127,0 96,0 101,5
2003 117,1 128,1 111,0 128,6 91,8 98,1
2004 121,1 127,5 109,8 134,4 82,4 95,1
2005 127,4 130,1 108,5 132,3 84,3 91,9
2006 135,1 130,3 105,8 141,0 92,2 84,0
2007 144,1 130,2 104,3 140,6 96,2 74,2
2008 155,8 127,4 100,0 144,1 116,2 68,3
2009 154,8 126,2 102,7 139,9 125,9 65,7
1/ Los precios de exportación fueron calculados usando solo bienes agrícolas.
2/ Basado en Figueroa (1993) y Chacaltana (2006).
Fuente: INEI y BCRP. Elaboración propia.
Si bien estas cifras pueden ser explicadas por un contexto de crisis generalizada,
la extraordinaria recuperación posterior de la economía no guarda correspondencia
con el crecimiento excesivamente lento de los ingresos laborales en las dos décadas
posteriores.
De esta manera, advirtiendo que estamos comparando periodos que involucran
dos modelos diferentes de participación del Estado, si bien el sueldo medio real del
sector privado de 2010 es 60,8% más elevado que el de 1990, representa apenas el
55,5% del nivel alcanzado en 1981. De forma más drástica, si bien entre 1990 y
2010 hubo un crecimiento de 36,7% en el sueldo medio real de los trabajadores del
sector público, dicho sueldo representa solo el 21,3% del nivel alcanzado en 1981.
77
Gráfico 1. Evolución de los ingresos de los trabajadores asalariados y no asalariados,

1980-2009 (índice 1994 = 100)
600
500
400
300
200
100
0
1980 1985 1990 1995 2000 2005
Sueldo Sector Público Sueldo Sector Privado 1/
Ingresos Independientes Urbanos 2/ Ingresos Independientes Rurales 3/
1/El índice fue calculado a partir de la serie de sueldo real mensual promedio en Lima Metropolitana.
2/ Ingresos aproximados usando la remuneración mínima vital.
3/Ingresos aproximados usando los términos de intercambio de la economía campesina.
Fuente: INEI y BCRP.
Estos resultados se replican para el caso de los trabajadores independientes. La remu-

neración mínima vital experimentó un aumento de 50,2% en el periodo 1990-2010;
sin embargo, la remuneración correspondiente a 2010 representa apenas el 35,1%
del ingreso mínimo vital real fijado en 1980. Finalmente, en lo que respecta a la
economía campesina, si bien se produjo un importante crecimiento del poder adqui-
sitivo de los bienes producidos al interior de la economía respecto de los bienes
industriales importados, esta medida del poder adquisitivo en 2009 representaba a
penas 62,6% de su valor en 1980. Todo ello sugiere un proceso de empobrecimiento
relativo de la fuerza laboral asalariada y no asalariada aún no resuelto.
Por otro lado, del análisis de la evolución conjunta de los ingresos de los traba-
jadores y de la serie de ingreso promedio a nivel nacional, se desprende un proceso
de continuo crecimiento de la desigualdad, pues a pesar de las colosales dimensiones
de la caída experimentada por las series de ingresos de la fuerza laboral durante el
periodo 1980-1990, el nivel de ingresos per cápita real solo se reduce en 27,6%
mientras que en el periodo 1990-2010 experimenta un crecimiento de casi 90%.
Más aún, el producto per cápita real, a diferencia de las series de ingresos de los
trabajadores, sí experimenta un crecimiento real respecto de su valor alcanzado en
1980: en 2010 el producto per cápita real representaba el 136% de su valor en 1980.
Finalmente, resulta útil analizar la dinámica de la última década, dado el largo
periodo de auge económico experimentado. En el periodo 2000-2010, el PBI per cápita
78
en términos reales se elevó en aproximadamente 50%. Sin embargo, el desempeño

de las series de ingresos de los trabajadores resulta menos alentador. Durante este
periodo, el salario real del sector privado cayó en 5,3% y los sueldos en el sector
público se redujeron en aproximadamente un punto porcentual.
Gráfico 2. Evolución de los ingresos, 2000-2010 (índice 2000 = 100)

160
150
140
130
120
110
100
90
80
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
PBI per cápita Salarios Privados Sueldos Públcos
Fuente: BCRP e INEI. Elaboración propia.
En lo que respecta a los trabajadores no asalariados, se observa un crecimiento res-

pecto de los niveles alcanzados en 2000 pero a una tasa mucho menor de la que
sustenta el crecimiento del ingreso nacional promedio. Ello sugiere que la tendencia
hacia una mayor desigualdad se ha reforzado en lugar de debilitarse con el creci-
miento económico.
Si bien no existen series que nos aproximen a los ingresos de los estratos más
altos de la población, podemos aproximarnos a este indicador de la evolución de los
ingresos de los hogares más ricos midiendo la diferencia que existe entre el ingreso/
consumo agregado obtenido de las encuestas de hogares y el ingreso/consumo de
las cuentas nacionales. Como ya se argumentó, dicha diferencia responde a los pro-
blemas de muestreo en la cola superior de la distribución de ingresos que tiene la
encuesta de hogares y a las deficiencias de su instrumento para registrar la riqueza de
los hogares más acomodados. Si bien es cierto que también existe un problema de
muestreo en la cola inferior de la distribución de ingresos, es poco razonable esperar
que los hogares de dicha sección de la distribución aporten mucho al diferencial entre
agregados de encuestas y agregados de cuentas nacionales. Luego, es factible asumir
que todo ese diferencial es atribuible a los hogares de la parte superior de la distribu-
ción, con lo que es una buena proxy de la situación de los hogares más ricos del país.
79
Gráfico 3. Evolución del ingreso y consumo agregado del 1% más rico de los hogares,
1985-2010 (millones de soles de 1994)
60 000
45 000
Soles de 1994
30 000
15 000
1985 1990 1995 2000 2005 2010
Ingreso Consumo
1/ El indicador para ingreso/consumo corresponde a la diferencia entre el ingreso/consumo de las Cuentas Naciona-
les y el agregado de las Encuestas de Hogares. Dicha diferencia, según lo discutido en este trabajo, debe corresponder
a los hogares más ricos.
Fuente: Saavedra & Díaz, 1999; Yamada & Castro, 2006. Elaboración propia.
Saavedra y Díaz (1999) y Yamada y Castro (2006) ofrecen estimaciones de qué

tan grande es dicho diferencial, como proporción de las cifras de cuentas naciona-
les. De acuerdo a dichos autores, la brecha respecto al ingreso representa alrededor
de 40,2%, 30,8% y 26,9% respecto del agregado de las cuentas nacionales en
1985, 1994 y 1996, respectivamente. Por su parte, la brecha respecto al con-
sumo representa el 28,5%, 39%, 33,4% y 27% respecto del agregado de cuentas
nacionales en 1985, 1994, 1996 y 2004, respectivamente. Haciendo uso de estas
estimaciones, se puede calcular el valor del diferencial del consumo y del ingreso
que los hogares más ricos aportan al total nacional20. Dicho valor está expresado en
las unidades monetarias respectivas y representa el valor del consumo y del ingreso
que los hogares de la cola superior, poco más del 1% superior de la distribución
(Saavedra & Díaz, 1999).
20
Se hace el supuesto de que la brecha del ingreso en 2004 es igual a la brecha del consumo para el
mismo año, i.e. 27%. Además, se asume que dicha brecha se mantiene igual en 2010, con lo que
podemos recuperar el valor del consumo y del ingreso para dicho año. Evidentemente, si este supuesto
sobreestimara el tamaño de la brecha, nuestras conclusiones cambiarían solo si la tendencia cambiara
sustancialmente, lo cual descartamos como improbable ya que las brechas no han cambiado sustancial-
mente en la década previa.
80
Como se observa, dichos hogares han visto aumentar el valor de su consumo

e ingreso agregado, a lo largo del período 1985-2010, después de una leve caída
hacia mediados de la década de 1990, iniciada durante la crisis de fines de la década
anterior. Es notable que estos hogares, hacia fines de la década de 1990 e inicios de
la siguiente década, hayan visto un aumento en el ingreso y en el consumo, siendo
ellos un grupo social relativamente chico, mientras que el promedio de los ingresos
reales para diferentes otros grupos, como se ha comentado en esta sección, cayó en la
década de 1990 y se estancó desde entonces. Esto constituye evidencia indirecta que
respalda la idea de que los hogares de la cola superior de la distribución de ingresos
tuvieron una suerte distinta a los hogares del resto de la distribución, a lo largo de la
década de 1990 y después.
Finalmente, si bien existe un grave problema de medición en las cifras que publica
el INEI sobre la distribución funcional del ingreso, como consecuencia de que el
ingreso de los trabajadores independientes es incorporado en la serie que corresponde
al excedente de explotación, resulta útil comparar cómo ha evolucionado la serie de
remuneraciones respecto de la serie de excedente de explotación.
En el gráfico 4 se puede apreciar cómo la participación de ambos componentes
del ingreso han mantenido una tendencia más o menos constante en las últimas
dos décadas. Sin embargo, la brecha entre ambas series creció dos veces durante este
periodo: primero entre 1991 y 1993 y luego entre 2003 y 2008, lo que sugiere una
profundización de la desigualdad en este periodo que refuerza la conclusión obtenida
en secciones previas.
Gráfico 4. Evolución de la participación de las remuneraciones y del excedente

de explotación en el Producto Bruto Interno, 1991-2009
65
60
55
50
45
40
35
30
25
20
15
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Remuneraciones Excedente de explotación
Fuente: INEI.
81
b) Corrección del coeficiente de Gini
En esta sección buscamos extender los resultados de Yamada y Castro (2006) y

Escobal y Ponce (2010), evaluando diferentes medidas del consumo y el ingreso
de las cuentas nacionales. Como se mencionó antes (ver ecuaciones [4.6] y [4.7]),
los inputs de este método son la tasa de incidencia de la pobreza P0, obtenida de
las encuestas de hogares, la línea de pobreza nacional z y la media del ingreso/
consumo. Sin embargo, para el caso nacional existen importantes diferencias entre
medidas del ingreso/consumo aparentemente similares, como el PBI per cápita y el
PNB per cápita. Dichas diferencias tienen impactos cuya importancia evaluaremos
a continuación.
Desigualdad en el ingreso
Primero, en el gráfico 5 se presenta la estimación del Gini-ingreso entre 1985 y 2010.
En él se observan las dos series del Gini corregido, la serie del Gini oficial (calculada
por el INEI y sus fuentes21) y la serie de la incidencia de la pobreza, calculada por
diferentes autores. Para ambos caso, se hace uso de una línea de pobreza de S/. 1850
de 1994, por año22.
La corrección del Gini se hace con la serie del PBI per cápita y con la serie del
PNB per cápita. La diferencia entre ambas medidas del ingreso, que corresponde a la
Renta Neta de Factores, es negativa para el caso peruano, debido principalmente a los
pagos a factores extranjeros empleados en las actividades extractivas dentro del país.
Esta diferencia entre ambas medidas es grande, representando en promedio el 5% del
total del PBI en el período evaluado, participación que ha sido mayor en la última
década. Dado que dichas rentas no son percibidas por las familias nacionales, no
tiene sentido incluirlas en el cálculo de la desigualdad nacional. Sin embargo, las dos
series del Gini corregido evolucionan de manera muy similar y cercana, indicando
que la omisión de esta consideración no impacta sustancialmente sobre la medición
de la desigualdad ni sobre su evolución.
21
Evidentemente, estos cálculos son hechos en base a las encuestas de hogares.
22
Dicha línea fue determinada en base a una calibración hecha para ajustar a los resultados de autores
previos, que hicieron la corrección que aquí presentamos pero solo para algunos años.
82
Gráfico 5. Evolución de la desigualdad en el ingreso (coeficiente de Gini para el ingreso),

1985-2011
0.8 60%
55%
0.7
50%
0.6
45%
0.5
40%
0.4
35%
0.3 30%
1985 1990 1995 2000 2005 2010
Gini Corregido - PBI (Eje Izq.) Gini Oficial (Eje Izq.)
Gini Corregido - PNB (Eje Izq.) Pobreza (%)
1/ Los datos de pobreza para algunos años entre 1985 y 1994 son interpolaciones dada la falta de información confiable.
Fuente: BM, BCRP, INEI. Elaboración propia.
Ambas series, además, muestran que el Gini-ingreso oficial está por debajo del corre-
gido en alrededor de 30%. En el período 1997-2004, el indicador corregido y el
indicador oficial tienen tendencias opuestas, tal como comentan Yamada y Castro
(2006), a pesar de que para la corrección usamos una tasa de pobreza decreciente.
En general, nuestros resultados son consistentes con los de Yamada y Castro (2006)
y los de Escobal y Ponce (2010), lo cual consiste evidencia a favor de la hipótesis de
que la desigualdad de ingresos aumentó entre fines de la década de 1990 e inicios de
la década de 2000 y de que ha ido reduciéndose desde entonces, aunque mucho más
lentamente que la pobreza.
Por otra parte, desde mediados de la década de 1980 hasta su fin, la desigualdad
creció debido al aumento importante de la incidencia de la pobreza y al pequeño
crecimiento de 1985-1987, seguido por la brusca caída de 1988-1992. La estabiliza-
ción macroeconómica que siguió permitió una reducción de la pobreza y una mejora
en los niveles de ingresos, lo que llevó a una reducción de la desigualdad. Cuando la
velocidad de la recuperación macroeconómica dejó de equipararse a la velocidad en
la reducción de la pobreza, la desigualdad comenzó a crecer (ver gráfico 6). En 1997,
tenemos un cambio en la fuente de los datos de pobreza, lo cual implica que sea
difícil comparar antes y después de ese año. Sin embargo, se mantiene la tendencia
creciente hasta inicios de la década de 2000.
83
Gráfico 6. Evolución de las medidas de ingresos y consumos per cápita, 1985-2010

8000 60%
7000 55%
Nuevos Soles de 1994
6000 50%
5000 45%
4000 40%
3000 35%
2000 30%
1985 1990 1995 2000 2005 2010
Cons. Privado. p.c. PNB pc PBI p.c. Pobreza (Eje Der.)
1/ Los puntos de color blanco de la serie de pobreza provienen de las fuentes. Los otros puntos son interpolaciones.
Fuente: Chacaltana (2006), BCRP, INEI. Elaboración propia.
Es importante resaltar la importancia de los datos sobre la incidencia de pobreza en

el resultado final del cálculo del Gini. En el período 1997-2001, no hay un con-
senso claro respecto a cuál es la incidencia de la pobreza, debido principalmente a
la multiplicidad de fuentes y su dispersión. Ello hizo necesario optar por la consi-
deración de las tasas presentadas en Chacaltana (2006) para el período 1985-1997,
que provienen a su vez de una serie de trabajos previos, a pesar de que las tasas son
sustancialmente más altas que las oficiales. No obstante, son tasas consistentes con
los resultados de las correcciones previas del Gini hechas por otros autores y con las
tasas reportadas en otras fuentes.
Por otra parte, la marcada reducción de la pobreza en el último quinquenio, de
acuerdo a las cifras oficiales, solo ha ido acompañada por una leve reducción en la des-
igualdad. Evidentemente, una reducción menor de la pobreza en el quinquenio hubiera
estado acompañada por una desigualdad constante a lo largo de la década de 2000.
Para el período más reciente, a partir de 2001, hacemos uso de las cifras repor-
tadas por el INEI, que muestran una rápida y sorprendente reducción de la pobreza
durante el período 2006-2010. Es necesario enfatizar que es dicha tendencia la que
determina que la desigualdad estimada se reduzca notablemente en el mismo período.
Desigualdad en el consumo
Para estimar la serie del Gini-consumo entre 1985 y 2010, usamos la serie de datos
del consumo privado elaborada por el BCRP. Los datos sobre el consumo privado
son usados para replicar los resultados obtenidos por Yamada y Castro (2006) y Esco-
bal y Ponce (2010), en su corrección del Gini-consumo.
84
Aunque la corrección usando cuentas nacionales eleva sustancialmente el Gini-

consumo —en alrededor de un 25% de su valor oficial23— en comparación con el
Gini-ingreso, ha sido más volátil en el período 1985-2010, además de ser menor en
niveles, como usualmente ocurre, como se aprecia en el gráfico 7. Es claro que esta
característica está directamente relacionada con la volatilidad del consumo en rela-
ción al producto, tal como se muestra en el gráfico 6.
La evolución del Gini-consumo muestra también las mismas tendencias gene-
rales que el Gini-ingreso. Se observa el crecimiento de la desigualdad a mediados
de la década de 1980, que luego se revierte durante la crisis que, como Jaramillo y
Saavedra (2011) describen, fue una crisis que redujo las desigualdades. Fue el creci-
miento económico de fines de la década de 1990 acompañado de una estabilización
y luego aumento de la pobreza lo que dio lugar a que la desigualdad suba hacia fines
de la década: evidentemente, si la pobreza no se reducía, el crecimiento estaba favore-
ciendo a los hogares del medio y del extremo superior de la distribución de ingresos.
Gráfico 7. Evolución de la desigualdad en el consumo (coeficiente de Gini para el consumo),

1985-2010 1/
0.8 60%
55%
0.7
50%
0.6
45%
0.5
40%
0.4
35%
0.3 30%
1985 1990 1995 2000 2005 2010
Gini Corregido - C Priv. (Eje Izq.) Gini Oficial (Eje Izq.) Pobreza (Eje Der.)
1/ Los datos de pobreza para ciertos años entre 1985 y 1994 son interpolaciones por la falta de información confiable.
Fuente: BM, BCRP, INEI. Elaboración propia.
23
Hay que hacer la salvedad de que la información sobre el Gini-consumo oficial antes de 1997 pro-
viene no de una serie en el INEI, sino de fuentes secundarias dentro de sus publicaciones. En ese
sentido, los datos oficiales presentados en el gráfico 5.7 no son enteramente comparables entre antes y
después de 1997.
85
En general, la corrección del Gini nos indica que hay una subestimación importante
de la desigualdad de ingresos en el país. La corrección además nos permite obtener
una serie de 25 años del coeficiente de Gini, que es consistente con investigaciones
previas.
6. Las causas de la desigualdad en el Perú

La evidencia presentada muestra, en general, que la desigualdad es una característica
persistente en la economía peruana. ¿Por qué la desigualdad es tan persistente en el
Perú? Esa es la pregunta que respondemos preliminarmente en esta sección.
Como se ha mencionado, la desigualdad puede estar asociada, esencialmente, al
estilo de crecimiento económico y a la carencia de una política fiscal redistributiva,
en especial desde el sector educación. Adicionalmente, la desigualdad puede estar
vinculada al tipo de apertura al comercio internacional. En esta sección, intentare-
mos describir los mecanismos por los que cada uno de estos factores pueden explicar
el actual grado de desigualdad en el Perú.
a) El modelo de crecimiento económico
El modelo del crecimiento vigente en Perú se caracteriza por una clara dependencia
de las actividades extractivas, un escaso eslabonamiento industrial y una heterogenei-
dad productiva marcada por la elevada concentración de la fuerza laboral en sectores
de baja productividad. Son precisamente estas características las que derivan en una
pronunciada desigualdad en el ingreso.
Por una parte, la industria extractiva en el Perú está asociada directamente con la
participación del capital extranjero, en la forma de enclaves económicos, con pocos
eslabonamientos hacia atrás o hacia adelante, en comparación a otros tipos de indus-
trias (Jiménez, 2010). Estas estructuras productivas configuran un escenario donde
naturalmente se da una marcada desigualdad en los ingresos laborales, incluso si no
hubiera desigualdad en la productividad, debido a la asignación de los derechos de
explotación de los recursos. Ello se debe a que la renta generada por el derecho de
propiedad o el derecho de uso de un recurso es un factor que naturalmente eleva la
desigualdad. Además, la participación directa del capital extranjero en la actividad
extractiva hace necesaria la presencia de personal de confianza, que recibe remune-
raciones por encima de la de su aparente productividad marginal. Finalmente, la
volatilidad en los precios de los minerales también contribuye a la desigualdad, dado
que suele beneficiar a aquellos agentes cuya remuneración o beneficio no está fija, a
diferencia de lo que ocurre con los asalariados.
86
En contraste, existe poco desarrollo de la actividad manufacturera en Perú, así

como una muy insuficiente industrialización de la actividad agropecuaria. Ambos
tipos de industria son usualmente las que emplean de manera masiva a los trabajado-
res en trabajos de alto valor agregado, con varios encadenamientos hacia atrás y hacia
adelante. Consecuentemente, existe un problema de trabajo suficiente, asociado al
poco valor agregado en las etapas de producción.
Gráfico 8. Productividad media anual por sectores, 2008

120
Electricidad y
Agua
100
Miles de Nuevos Soles de 1994
Minería
80
Manufactura
60
Transp. y Com.
Hoteles y Rest. Construcción
40
Pesca
20 Agricultura, Caza y Servicios Comercio

Silvicultura
0
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
% de la Fuerza Laboral
Fuente: INEI. Elaboración propia.
Sin embargo, el rasgo que más salta a la vista es la heterogeneidad en la productividad.

En el Perú coexisten métodos de producción modernos y productivos —asociados
principalmente a la participación del capital extranjero— con métodos de produc-
ción obsoletos y con bajas productividades —asociados al sector terciario—. De
hecho, este problema es denominado la tercerización de la economía por Jiménez
(2010), quien argumenta que el modelo económico de crecimiento mantiene una
gran proporción de la PEA empleada en el sector terciario (71,7%), con baja pro-
ductividad, de la cual casi ¾ trabajan en empresas de pequeña escala (de uno a diez
trabajadores).
Jiménez también señala que el modelo económico ha estado asociado a un estan-
camiento en el crecimiento de la intensidad en capital de la producción desde 1980,
aproximadamente. Esto es particularmente relevante si consideramos que los sectores
con mayor productividad son aquellos que tienen una mayor intensidad en capital,
como se aprecia en el gráfico 8.
De la misma manera, a nivel geográfico, es importante observar que Perú tiene
un problema de conexión real que impide la integración horizontal y vertical de los
diferentes centros urbanos del país. Además, la alta incidencia de la pobreza sumada
87
a la falta de infraestructura vial impide que ocurra una dinámica de expansión de

mercados que lleve a la mejora en el rendimiento de los productores locales vía la
división de trabajo provocada por el aumento en la escala de la producción. De
hecho, para Jiménez, este es un elemento fundamental en la consolidación de una
«Economía Nacional de Mercado», esto es, la construcción de una demanda interna
suficiente, capaz de generar un círculo virtuoso al expandir los límites de la produc-
ción nacional.
El impacto que tiene este problema de ausencia de mercados internos es más sen-
tido fuera de Lima y del eje exportador de la costa. Dado que en la sierra y en la selva,
excluyendo a la actividad primario-exportadora, no existe la facilidad de producción
y exportación de productos demandados en el extranjero, la inexistencia de merca-
dos locales para la producción limita severamente las posibilidades de desarrollo de
industria y agricultura industrial, limitando a su vez las posibilidades de crecimiento
descentralizado, lo que impacta necesariamente sobre la desigualdad.
b) El rol del Estado
Mediante las políticas fiscales, el Estado puede alterar la distribución del ingreso en
la economía. Por una parte, los instrumentos de tributación gravan directamente la
riqueza (en stock o en flujo) de los agentes o indirectamente, al gravar las transac-
ciones económicas. Ello permite, entre otros fines, recaudar fondos para financiar
políticas de gasto. Así el gasto público influye sobre la distribución de ingreso al
transferir parte de esos fondos a las familias, ya sea en forma de infraestructura, ser-
vicios o transferencias líquidas.
A continuación presentamos un análisis del rol de estas dos políticas del Estado
sobre la desigualdad, desde la perspectiva de Figueroa (1993).
La política tributaria
Figueroa (1993) indica que un aumento de la importancia de los impuestos indirec-
tos respecto de los ingresos tributarios totales indica una transformación regresiva de
la estructura tributaria, dado que ellos afectan principalmente a las familias de pocos
ingresos. Por el contrario, una estructura impositiva basada en los impuestos directos
es más progresiva, toda vez que la base impositiva es el patrimonio.
Respecto a los impuestos indirectos, su impacto distributivo depende de qué
participación respecto del gasto del hogar tienen los bienes gravados (o, en el caso
de los combustibles, los bienes cuya producción y consumo utilizan como factor
de producción al bien gravado). En el caso de los impuestos a bienes importados,
es presumible que el impuesto gravado sea progresivo, dada la condición de bienes
superiores que tienen los bienes gravados, en tanto su consumo aumenta con el nivel
88
de ingresos. En el caso de los impuestos a los combustibles, el impacto es regresivo

en general24, debido a la importancia que tienen en la producción y comercialización
de bienes de consumo. En ese sentido, una estructura tributaria será más progresiva
si hay una mayor importancia de los impuestos a las importaciones dentro de los
impuestos indirectos y se volverá menos progresiva si la importancia de los impuestos
a los combustibles crece.
Figueroa (1993) observa, para la década de 1980, que (i) se reduce la partici-
pación de los impuestos directos en los ingresos tributarios totales; (ii) se reduce la
participación del impuesto a la renta dentro de los impuestos directos; (iii) se reduce
el peso de los impuestos a las importaciones y (iv) aumenta el de los impuestos a
los combustibles respecto del total de impuestos indirectos. Dichas características
configuran una estructura tributaria más regresiva, de acuerdo a lo argumentado
líneas arriba.
Gráfico 9. Indicadores de la estructura tributaria (%), 1970-2010

100%
80%
60%
40%
20%
0%
1970 1975 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2010
Imp. Directos / Rec. Total IR/ Imp. Directos

Imp. a Import. / Imp. Indirectos 1/ Imp. Combust. / Imp. Indirectos
1/ Se incluye el IGV a las importaciones.

Fuente: BCRP. Elaboración propia.
24
En este sentido, Pascó Font y Briceño (1992) muestran para el período 1985-1990 (i) que las polí-
ticas de subsidio a los combustibles fueron mucho más favorables a los hogares con mayores ingresos
y (ii) que los impuestos a los combustibles fueron regresivos. Esto último se debe principalmente a la
importancia del kerosene y el gas en el presupuesto familiar de las familias de ingresos bajos y medios.
Haughton (2005) encuentra que los impuestos a los combustibles son progresivos, pero que dicho
resultado se debe a que no se considera el gasto en transporte y la importancia del mismo en la produc-
ción y comercialización de los bienes finales
89
Concretamente, comprobamos en los datos las observaciones de Figueroa: (i) los

impuestos directos pasan de representar 39,6% de la recaudación total en 1970 a
representar aproximadamente 35,2% en 1980 y luego 17% en 1990; (ii) el impuesto
a la renta pasa de ser el 88,3% del total de impuestos directos en 1970 al 83,2% en
1980 y 36,8% en 198925; (iii) el peso de los impuestos a las importaciones pasa de
51% en 1970 a 38,3% en 1980 y 25,9% en 1990; finalmente, (iv) el peso de los
impuestos a los combustibles dentro de los impuestos indirectos pasa de 6,2% en
1970 a 9,2% en 1980 y luego a niveles cercanos al 37,3% en 1990.
En las dos décadas siguientes, desde 1990 hasta 2010, se observan ciertos cam-
bios en la estructura tributaria del gobierno central. Aumenta la participación de
los impuestos directos respecto del total de ingresos tributarios, de 17% en 1990 a
alrededor de 40,1% en 2010. Este incremento ocurrió principalmente durante el
período 2001-2006, en el cual la participación pasó de 24,3% a 40,2%. Antes de
dicho período el crecimiento de esta participación fue modesto, mientras que des-
pués hubo un estancamiento.
Además, la participación del Impuesto a la Renta respecto del total de impuestos
directos se mantuvo muy cerca de 100% durante las dos últimas décadas. Ello implica
que el componente progresivo de la estructura tributaria, esto es, de los impuestos
directos, es excesivamente dependiente del impuesto a los ingresos, gravando el flujo
de riqueza pero no el stock. Si bien existe aún una importante desigualdad en los
ingresos, la desigualdad en la posesión de activos es un problema asociado impor-
tante, que la estructura tributaria aún no aborda.
Por otra parte, en el período analizado hubo una reducción en un importante
componente regresivo de los impuestos indirectos, el ISC de combustibles. Por una
parte, hubo principalmente a una reducción en la participación de los impuestos
gravados a los combustibles, que retrocedieron de representar el 37,3%, en 1990, a
representar el 5,7% del total de impuestos indirectos en 2010. Por el contrario, la
participación de los impuestos a las importaciones se mantuvo estable, en alrededor
del 40%, durante gran parte de las dos décadas evaluadas, con un aumento impor-
tante a inicios de la década de 1990. Luego, el elemento progresivo evaluado se ha
mantenido estable, mientras el regresivo ha retrocedido sustancialmente.
Sin embargo, persisten elementos regresivos en los impuestos indirectos. Así,
por ejemplo, el Impuesto General a las Ventas (IGV) ha pasado de ser alrededor de
27,1% del total de impuestos indirectos en 1990 a representar cerca del 84,6% del
25
En 1990, debido a la crisis institucional en la cual se encontraba el país y, particularmente, la auto-
ridad tributaria, la participación del impuesto a la renta en los impuestos directos fue de solo 36,8%.
Claramente, una de las principales razones para la brusca caída respecto al año anterior fue la práctica
generalizada de la evasión tributaria y, aún más, una grave crisis económica y social.
90
mismo rubro en 2010. Aunque en parte ello se debe al crecimiento en el tamaño de la

base impositiva, debido al crecimiento económico de buena parte de las dos décadas
analizadas, ciertamente se debe también al mantenimiento de altas tasas del IGV.
Así, durante el período 1990-2010, se observa que la estructura tributaria se vol-
vió en general más progresiva, de acuerdo a los criterios usados por Figueroa (1993),
debido a una recuperación de los impuestos directos, estabilidad en la importancia
de los impuestos a las importaciones y un retroceso importante del ISC de combus-
tibles. El extraordinario crecimiento del impuesto a la renta de la minería, asociado
a los excelentes precios internacionales de los minerales, explica en parte este resul-
tado, aunque también es importante mencionar la reestructuración de la autoridad
tributaria a inicios de la década de 1990. Sin embargo, de acuerdo a los indicado-
res presentados, la situación tributaria es muy similar respecto a la de inicios de la
década de 1970 y solo ligeramente mejor que la situación en 1980 (y esto es evidente
en el gráfico 9).
El rol del gasto público

La contraparte de la política de recaudación es la política de gasto. No se puede negar
que ha habido avances importantes, en especial en la última década, respecto a la pro-
gresividad del gasto público, principalmente debido a la expansión en la provisión
de servicios públicos mediante la construcción de infraestructura y el desarrollo de
programas de transferencias a las poblaciones de menores ingresos. Sin embargo, bajo
una mirada de largo plazo, los avances recientes aparecen como la recuperación de
una política fiscal efectiva en la reducción de la desigualdad, característica muy debi-
litada desde la crisis de fines de la década de 1980 y hasta fines de la década de 1990.
Durante la década de 1980 y, en especial, para la crisis de finales de la misma,
Figueroa (1993) observa que la política de gasto público agravó el problema distri-
butivo. Las razones para ello fueron (i) la reducción importante que hubo en el gasto
público social per cápita, ante una población en proceso de pauperización; (ii) el retro-
ceso en la calidad de los bienes y servicios provistos por el Estado, particularmente en
educación y salud; y (iii) el reducido impacto en reducción de la pobreza que tuvieron
los programas de compensación social. Volveremos a este enfoque más adelante.
Para la década de 1990, aunque el gasto social se incrementó, tanto como por-
centaje del PBI y medido en términos per cápita (ver gráfico 10), hubo un notable
sesgo asistencialista. De hecho, de acuerdo a Yamada y Castro (2006, p. 12), se tri-
plicó el peso de la asistencia social dentro del gasto social, pasando de 4,8% en la
década de 1980 a 16,1% en la década de 1990. Para los mismos autores, el sesgo
asistencialista no permitió que el incremento importante del gasto social sirviera
esencialmente para la reducción de corto plazo de la pobreza.
91
Gráfico 10. Evolución del gasto social desde 1990 (% del PBI) 1/
10 250
8 200
6 150
4 100
2 50
0 0
1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008
Gasto Social como % del PBI Gasto Social per cápita (S/. De 2000)
1/ Se trata del gasto en educación, salud y saneamiento, seguridad y asistencia social, y programas de vivienda.
Fuente: CEPAL. Elaboración propia.
En la última década, el gasto público agregado ha sido progresivo (Jaramillo & Saavedra,
2011; Houghton, 2005). El gasto público social, en especial las transferencias moneta-
rias y no monetarias, se ha convertido en un componente importante del consumo
total de las familias de los decirles inferiores de la distribución del ingreso. De la misma
manera, la construcción de infraestructura pública ha devenido en un mayor alcance en
la provisión de servicios públicos. Estas mejoras se han orientado hacia los sectores urba-
nos de menores ingresos y los sectores rurales, lo que constituye un rasgo redistributivo.
Sin embargo, estos elementos «[…] de ninguna manera demuestran que las acciones del
Estado hayan sido efectivas en reducir la desigualdad» (Jaramillo & Saavedra, 2011, p. 63).
Una característica general del gasto social es que es progresivo si medimos su
participación como porcentaje respecto del consumo/ingreso de las familias, pero esta
característica casi desaparece si se evalúa el valor absoluto de la contribución para cada
familia (Houghton, 2005; Yamada & Castro, 2006), lo que no es sorprendente. De
hecho, se observa esta característica en los dos rubros más importantes, educación y
salud. Por ejemplo de acuerdo a Houghton (2005), en educación, como porcentaje
del consumo del hogar, el decil más pobre y el decil más rico reciben aportes del gasto
público que son de 15,6% y 2,9%, respectivamente; sin embargo, si evaluamos el valor
absoluto de la contribución, observamos que los hogares del decil superior perciben
casi el doble (S/. 250) de lo que perciben los hogares del otro extremo de la distri-
bución (S/. 144). Más aún, como porcentaje del gasto total del Estado, los hogares
del decil más pobre y los del decil más rico reciben 7,9% y 12,7%, respectivamente.
Es decir, la única forma en la que el gasto público contribuye de manera progresiva a la
92
distribución es desde la óptica de las empobrecidas familias de los deciles con menores
ingresos; desde la perspectiva del valor de la contribución, el gasto público en educa-
ción sigue siendo regresivo, pues son más favorecidos los que más tienen.
De acuerdo al mismo autor, en el caso de la salud la situación es similar. Como
porcentaje del consumo total, las familias del decil más pobre reciben una contri-
bución del gasto público de 56%, mientras que las familias del extremo opuesto
reciben 0,6% como contribución. Sin embargo, el decil más pobre solo recibe 6,9%
del total del gasto público en salud, mientras que el decil más rico recibe 13,9% del
mismo rubro. De esa manera, el Estado dedica una mayor parte del gasto de salud a
los deciles superiores de la distribución.
Este rasgo del gasto social puede ser explicado por el hecho de que, en ambos
rubros, los hogares de mayores ingresos consumen una canasta con mayor parti-
cipación de ambos bienes, dadas las facilidades en el acceso (por ejemplo, acceso
a la educación superior y a la atención médica secundaria y terciaria). Luego, por
más que el gasto público social aparente ser progresivo, en realidad, las familias de
ingresos más altos perciben una mayor contribución en valores absolutos. Una pres-
cripción de política evidente, en ese sentido, es mejorar el acceso de las poblaciones
más pobres a la educación y a la atención en salud. Las mejoras alcanzadas hasta
ahora son insuficientes a la luz de los elementos analizados.
Cabe mencionar que, a pesar de las características antes presentadas, el gasto público
en su totalidad sí tiene un impacto redistributivo. De hecho, de acuerdo a Houghton,
cuando se evalúa el impacto de los impuestos y el gasto público social, los seis deciles
inferiores son beneficiarios netos de gasto público, mientras que los cuatro deciles supe-
riores son contribuyentes netos de impuestos26. Aunque esto indica que en general sí
existe progresividad en el gasto social, los resultados de este autor, comentados líneas
arriba, indican también que aún existe un fuerte problema de focalización, entendiendo
que gran parte del gasto se destina a favorecer a los hogares de ingresos superiores.
A continuación, seguiremos el enfoque usado por Figueroa (1993) para anali-
zar los impactos distributivos de la evolución del gasto público en las dos últimas
décadas. Dicho autor sostiene que los cambios en el gasto público tienen impactos
distributivamente no neutrales, en tanto algunos grupos dependen más del gasto que
otros. En el caso de la salud, los hogares con mayores ingresos pueden pagar la aten-
ción en centros de salud privados, mientras que los hogares con menores ingresos no.
De esa manera, cuando el gasto en salud se reduce, los pobres son expulsados del
sistema de salud y pasan a depender de alternativas de menor calidad, como médicos
26
Cabe anotar que el mismo autor indica que sus resultados no son concluyentes dado que solo se incluye
el gasto social «claro», i.e. salud, educación y «subsidios sociales» (principalmente, programas de ayuda
alimentaria y donación de material educativo).
93
independientes o, en el extremo, curanderos. En la educación se da una situación

similar, en especial ante la proliferación de centros educativos privados en las zonas
urbanas de todo nivel socioeconómico.
Gráfico 11. Evolución y composición del gasto social 1/, 1990-2008 (% del PBI)
5
Vivienda
4
Educación
3
1 Salud
0
1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008
1/ Se excluye del gráfico al gasto en seguridad social y a las demás transferencias.

Bajo este enfoque, Figueroa observa que la reducción de la participación del gasto en
educación y en salud respecto del PBI en la década de 1980 significó una magnificación
de la desigualdad, en tanto condenó a los usuarios pobres de dichos servicios a obtener
una peor calidad y forzó a los usuarios no pobres (o menos pobres, en cualquier caso)
a migrar al sector privado, lo que amplió la brecha de oportunidades a lo largo de la
distribución de ingresos. Es esencial observar que la reducción de la participación fue
acompañada por una reducción también en el PBI, como consecuencia de la crisis
económica. Luego, los efectos comentados por Figueroa se derivan precisamente de ese
empeoramiento en niveles absolutos del gasto en educación y en salud.
Para las dos últimas décadas, después del análisis de Figueroa (1993), la situa-
ción es complicada de analizar bajo el mismo enfoque. Como parte del proceso de
recuperación post-crisis, se incrementó el gasto como proporción del producto para
la educación, de manera importante, y, en menor medida, para la salud. Ello, ade-
más, fue acompañado por un crecimiento más o menos estable del producto, lo cual
implica que tanto el gasto en salud como el gasto en educación se incrementaron en
niveles absolutos. Bajo el enfoque de Figueroa, entonces, cabría decir que el progreso
del gasto público ha sido distributivamente favorable.
Sin embargo, los indicadores presentados en la sección 5 (ver gráfico 1), indican
que la evolución de los sueldos del sector público, en términos reales, no ha recuperado
la caída importante que sufrió a fines de 1980, con lo que se tienen sueldos públicos
94
en promedio tres veces menores que los que se tenían a mediados de 1980. En la línea
de Figueroa, el bajo nivel de sueldo del sector público indica que la calidad del gasto en
educación y salud no ha recuperado, en promedio, el nivel relativo que tenía en 1970.
En ese sentido, a pesar de que el tamaño de la oferta pública de salud y educa-
ción ha crecido (es decir, se ha recuperado) en las últimas décadas, lo más probable
es que la recuperación haya sido incompleta, dado que las remuneraciones del sector
público apuntan a una menor calidad en la provisión de los servicios que la observada
hace dos o tres décadas.
En resumen, se observa que dentro del período 1980-2010, en la década del
ochenta —la década perdida— y en especial al final de dicha década, la política fiscal
fue regresiva. En la siguiente década, la de 1990, la estructura tributaria se volvió
más progresiva y el gasto social aumentó considerablemente. Aunque esta tendencia
se mantuvo, en líneas generales, en la última década, aún persiste un componente
regresivo fuerte tanto en la política tributaria como en la de gasto, y existe evidencia
indirecta que apunta a una reducción de la calidad de los servicios públicos en rela-
ción a la situación hace veinte años.
A continuación, exploramos más profundamente el gasto en educación y sus
implicancias redistributivas.
Educación
El problema de la distribución asimétrica de ingresos y oportunidades tiene hondas
raíces en el modelo de crecimiento que se ha asentado en el país. El acceso inequita-
tivo a una educación de calidad constituye, en este contexto, una de las formas más
efectivas de reproducir los patrones de exclusión, al ser uno de los mejores predictores
del futuro desempeño laboral.
Las grandes brechas que hoy existen en el sector educativo en lo que respecta a
la calidad de los servicios27 son el resultado de una configuración político-social que
condujo al Estado a optar por priorizar las metas de cobertura y relegar las metas de
calidad. Esta configuración se habría caracterizado por la ampliación de la ciudadanía
tras los grandes fenómenos migratorios de mediados del siglo XX. Como consecuen-
cia de ello, una fracción creciente de la población empezó a tomar conciencia de las
obligaciones exigibles al Estado en su calidad de ciudadanos, lo que inevitablemente
desencadenó una demanda por la provisión universal de una serie de servicios bási-
cos, entre ellos la educación. Dada la escasez de los recursos del Estado, la ampliación
de la cobertura devino necesariamente en una progresiva pauperización de la plana
27
Es importante resaltar que la calidad de los servicios educativos no se limita, aunque se trate de un
componente esencial, a la calidad de la enseñanza.
95
docente frente a las condiciones laborales que caracterizaban la provisión pública de

los servicios educativos (Valencia & Webb, 2006).
Cuadro 4. Gasto público promedio en educación (en porcentajes del PBI y del gasto total
del sector público no financiero o del gobierno general)
En % del PBI En % del gasto total del SPNF o GG
1985- 1991- 1996- 2001- 2006- 1991- 1996- 2001- 2006-
1990 1995 2000 2005 2008 1995 2000 2005 2008
Argentina 8,7 11,0 11,9 12,0 14,0 44,7 44,8 45,1 46,7
Bolivia 2,8 5,6 6,9 7,8 10,7 15,4 19,9 22,1 26,5
Brasil -- -- 12,2 12,3 12,6 -- 33,0 31,4 31,5
Chile 2,3 2,3 3,0 3,0 2,4 7,3 9,5 9,0 7,0
Colombia 5,2 5,0 7,1 7,5 7,7 23,3 22,6 22,8 26,0
Costa Rica 0,8 0,6 0,7 0,8 0,9 2,6 2,9 2,9 3,6
Ecuador -- 2,8 2,2 3,7 4,3 7,5 9,1 15,6 14,4
México 3,8 4,6 6,2 7,9 8,4 21,9 30,0 37,1 37,3
Paraguay 0,4 0,3 0,3 0,4 0,4 1,0 0,9 1,1 1,3
Perú -- 1,9 2,0 2,1 3,0 9,3 10,0 11,1 16,4
Promedio AL -- -- 5,3 5,8 6,4 -- 18,3 19,8 21,1
Por otro lado, de acuerdo con la Ley de Presupuesto para el Sector Público corres-
pondiente al año fiscal 2011, si bien la participación de los gastos en educación en el
presupuesto fiscal ha ido en aumento, el Perú sigue exhibiendo una de las tasas más
bajas de gasto en educación como porcentaje del PBI a nivel de América Latina: en
el periodo 2006-2008, el gasto en educación representó apenas el 3% del producto
interno mientras que en países como Argentina, Brasil y Bolivia la participación del
gasto público en educación superó el 10%.
El bajo porcentaje asignado a este rubro necesariamente implica que el efecto
redistributivo del gasto asignado a educación, aun cuando sea progresivo, resulta
limitado. La incapacidad de las escuelas públicas para compensar a los estudiantes de
forma eficaz por la existencia de un entorno socioeconómico desfavorable, se hace
patente en el cuadro 5, en el cual se puede apreciar la robustez de la relación exis-
tente entre el entorno socioeconómico del estudiante y su desempeño en los tests de
lectura para los países latinoamericanos considerados en las pruebas PISA 2009. Es
decir, el sistema educativo no logra nivelar las diferentes «condiciones iniciales» de
los niños que a él acceden.
96
Cuadro 5. Robustez de la relación entre el trasfondo socioeconómico

del estudiante y su desempeño en lectura
País Puntaje promedio % Explicado de la varianza
Chile 449 18,7
México 425 14,5
Argentina 398 19,6
Brasil 412 13,0
Colombia 413 16,6
Panamá 371 18,1
Perú 370 27,4
Uruguay 426 20,7
Promedio OECD 493 14,0
Fuente: PISA (2007).
Cabe resaltar que el porcentaje de la variabilidad de los resultados de los estudiantes

peruanos en los tests de lectura atribuible al entorno socioeconómico no solo es
sustantivamente más alto que el del resto de países latinoamericanos incluidos en la
muestra, sino que es el más alto de la muestra total de países considerados.
c) La liberalización comercial
Las reformas estructurales implementadas a inicios de la década de 1990 significa-

ron una apertura creciente de la economía respecto de los mercados internacionales
y la implementación de un patrón de especialización de acuerdo con el criterio de
ventajas comparativas. Como consecuencia de ello, se reforzó el rol de los sectores
intensivos en la explotación de recursos naturales y de trabajo poco calificado como
ejes del modelo de desarrollo aún vigente en la economía peruana.
La estructura productiva resultante de este proceso se caracteriza principalmente
por su alta concentración en actividades extractivas y de explotación de recursos
naturales; efectos multiplicadores sobre el empleo relativamente bajos como conse-
cuencia de la alta dependencia respecto de insumos y bienes de capital importados;
una alta dispersión de las productividades laborales (ver gráfico 8) y de los salarios;
y una configuración peculiar de las industrias primarias y las industrias manufac-
tureras, de acuerdo con la cual las primeras estarían básicamente orientadas a los
mercados internacionales y generarían relativamente pocos efectos multiplicadores
sobre los ingresos mientras que las segundas se concentrarían en el mercado nacional
y tendrían una mayor capacidad de absorción de empleo (Tello, 2008).
97
En este apartado se hará una presentación de los principales modelos esbozados

para explicar el impacto de la liberalización en los salarios de los distintos grupos de
ingresos que conforman el país que se abre al comercio. Para propósitos del presente
análisis la atención estará centrada en los efectos generados sobre las economías en
desarrollo en general y sobre la economía peruana en particular. En ese sentido,
resulta útil realizar una caracterización general de estas economías como economías
abundantes en trabajo poco calificado.
En síntesis, el modelo Heckscher-Ohlin-Samuelson predice que, como conse-
cuencia de la apertura28, (i) el salario relativo de los trabajadores calificados caerá
en respuesta al encarecimiento relativo del bien intensivo en mano de obra poco
calificada y, (ii) las empresas se harán más intensivas en el uso de mano de obra
calificada en respuesta al encarecimiento del factor poco calificado. Es decir, para los
países en desarrollo, relativamente abundantes en trabajo poco calificado, el Teorema
Stolper-Samuelson predice un aumento en los salarios reales de los trabajadores menos
calificados.
Sin embargo, este resultado no encuentra correlato empírico en el caso de un
gran número de economías en desarrollo donde las tendencias han sido contrarias a
lo que el modelo predice: de manera simultánea a la mayor apertura de los mercados
al comercio internacional y a la reducción drástica de las barreras arancelarias, se
ampliaron las brechas en los salarios entre trabajadores calificados (skilled workers) y
poco calificados (unskilled workers). En el caso particular del Perú, la investigación
realizada por Yamada (2007) respecto de los retornos a distintos niveles de educación
en el Perú resulta esclarecedora. De acuerdo con el autor, la evidencia indica que los
retornos a los distintos niveles de educación son tales que se premia relativamente
más a los más calificados: las estimaciones muestran que los retornos a la educa-
ción primaria y aún más marcadamente a la educación secundaria se han reducido
respecto de sus niveles en 1980, tendencia que se repite en el caso de la educación
superior no universitaria de forma más moderada; mientras que en el caso de la edu-
cación superior universitaria los retornos no solo se han incrementado en cerca de un
50% respecto de la década de 1980, sino que han alcanzado una rentabilidad que,
en términos reales, supera a las mejores alternativas de inversión financiera en el país.
28
De acuerdo con el modelo Heckscher-Ohlin-Samuelson (HOS), los precios de autarquía están deter-
minados en última instancia por la abundancia relativa de los factores de producción en una economía
dada. Por lo tanto, en el marco de este modelo, la igualación de precios de bienes tras la apertura
comercial genera incentivos diferenciados, dependiendo del tipo de mano de obra abundante en dicha
economía. Así, una economía abundante en mano de obra poco calificada como la peruana, recibiría
incentivos para aumentar la producción del bien intensivo en este factor pues el precio del bien abun-
dante en trabajo poco calificado en comercio será relativamente mayor al de autarquía.
98
Este grado de convexificación de los retornos se habría acentuado progresivamente

desde mediados de la década de 1990, sugiriendo que su crecimiento estuvo asociado
a un nivel de apertura comercial creciente y a los periodos de agudización de la glo-
balización y del cambio tecnológico.
Una ruta de explicación alternativa que permitiría establecer una relación de
causalidad que va desde la liberalización comercial hacia la mayor inequidad sala-
rial viene dada por los modelos de cambio tecnológico. En estos modelos, la mayor
dispersión de la estructura salarial es explicada por la aparición de una nueva tecno-
logía que ahonda las diferencias de ingresos entre los trabajadores calificados y no
calificados.
Caselli (1999) distingue entre dos clases de revoluciones tecnológicas: revolu-
ciones de tipo skill-biased y revoluciones de tipo de-skilling. La revolución será del
tipo skill-biased (sesgada a la habilidad) si las nuevas habilidades son más costosas de
adquirir que las habilidades requeridas para tipos preexistentes de maquinaria; mien-
tras que la revolución será del tipo de-skilling si las nuevas habilidades pueden ser
adquiridas a un costo menor que el de aquellas asociadas a tecnologías pre-existentes.
La dinámica del comportamiento futuro de la estructura salarial dependerá en gran
medida, en el marco del modelo, del tipo de revolución que se haga efectivo.
En el contexto de revoluciones de tipo skill-biased 29, la dinámica del modelo
depende directamente de la estructura de costos de aprendizaje y de la ganancia de
productividad alcanzada tras la revolución tecnológica. De esta manera, si los costos
de aprender a usar el nuevo tipo de maquinaria disponible tras la revolución son sufi-
cientemente altos, una gran parte de la fuerza laboral no contará con los incentivos
necesarios para migrar hacia la industria que emplea intensivamente capital humano
calificado y como consecuencia de ello la difusión de nuevas tecnologías será lenta.
En contraste, si la ganancia de productividad es muy alta, la necesidad de mantener
la condición de no arbitraje no solo implicará que durante la transición al equilibrio
una proporción del capital cada vez mayor pasará a manos de los trabajadores que
tomaron la decisión de realizar el upgrading sino que la apreciación relativa y abso-
luta del salario bruto de los trabajadores más calificados generará un desplazamiento
progresivo e incluso total de la fuerza laboral hacia el sector de punta.
En el periodo post revolucionario es posible llegar a dos clases distintas de equili-
brio. En el primero, la ganancia de productividad como consecuencia de la revolución
tecnológica es tan alta que la proporción de la fuerza laboral que decide realizar
29
Dado que como consecuencia del proceso de globalización los requerimientos de competencias pro-
fesionales son cada vez más sofisticados, consideramos que este tipo de revolución tecnológica es el
que tiene mayor probabilidad de ocurrencia. Caselli (1999) halla respaldo empírico para el caso de la
industria en EEUU.
99
el upgrading es también significativa. En el límite se logra la adopción total de la nueva

tecnología y como consecuencia de ello, la inequidad salarial se ve enormemente redu-
cida. En el segundo, se llega a un equilibrio en el que los individuos con mayores
costos de adquisición de habilidades no reciben los incentivos necesarios para realizar
el upgrading, generando una adopción incompleta de los nuevos métodos productivos
y, por tanto, una estructura salarial caracterizada por una gran asimetría.
En este contexto, el modelo desarrollado por Caselli (1999) puede entenderse
como un modelo en el que la diferencia en las productividades, explicada por una
diferencia en los costos de aprendizaje, determina la asimetría en la distribución de
ingresos entre los trabajadores. Sin embargo, es necesario notar que un elemento
clave en el desarrollo del modelo es que esta heterogeneidad en los costos solo se hace
visible cuando surgen nuevas tecnologías.
Tal y como señalan Hanson y Harrison (1995), la distinción entre el impacto de
la apertura comercial y el impacto del cambio tecnológico sobre los salarios, en el caso
de la economías en desarrollo, puede resultar engañosa debido a que en la mayoría de
estos países la liberalización comercial es el canal por el que estas economías acceden
a nuevas tecnologías. Bajo el enfoque de revoluciones tecnológicas, entonces, una
ruta de explicación alternativa para entender la evolución de la estructura salarial
post liberalización del comercio consiste en evaluar el impacto de la importación
creciente de maquinarias cada vez más sofisticadas sobre dicha estructura. De esta
manera, si la disponibilidad de nuevos tipos de maquinaria (léase nuevas tecnologías)
en la economía generaron la agudización observada en las brechas salariales, entonces
se debería observar una mayor contratación relativa de trabajadores calificados en los
sectores industriales que tienen una mayor participación en las compras de capital
importado así como un mayor nivel de capital por trabajador.
En el caso del Perú, sin embargo, es posible que los efectos de este aumento de
bienes de capital sobre la estructura salarial se restrinjan a los percentiles más altos
de la distribución de ingresos, por tres razones. En primer lugar, porque el tipo de
bienes de capital que este tipo de industrias importa es altamente sofisticado y, como
consecuencia de ello, los costos de aprendizaje asociados al manejo de este tipo de
maquinarias son demasiado altos. Como resultado, su impacto sobre la estructura
salarial es limitado y se concentra en un grupo muy pequeño de la población. En
segundo lugar, porque este tipo de industrias no suele contratar una fracción signi-
ficativa de capital humano calificado sino que por el contrario suele reemplazar este
tipo de mano de obra con capital altamente productivo o emplear trabajo calificado
extranjero. Finalmente, los escasos eslabonamientos generados con otros sectores se
limitan, en muchos casos, a las ramas productivas menos sofisticadas, en particular
los sectores de comercio y servicios, lo cual reforzaría la estructura productiva vigente.
100
7. Conclusiones e implicancias para la política económica

El Perú de hoy, el líder del crecimiento económico en América Latina, el de la infla-
ción baja, el de la reducción importante de la pobreza, en suma, el del «milagro
peruano», parece seguir siendo un país muy desigual. El Perú de hoy se parece mucho
al que encontraron Webb y Figueroa en 1975.
La distribución del ingreso, aproximado desde las cuentas nacionales con los
ingresos reales promedio de los trabajadores independientes y auto empleados, del
campo y la ciudad, muestra que el Perú en 2010 es un país más desigual que a inicios
de la década del ochenta.
La distribución del ingreso, medida con las series del Gini corregidas con infor-
mación de las cuentas nacionales muestra un resultado similar. El Gini de 2010 es
exactamente igual al 1980: 0,60.
La explicación del problema parece estar en el estilo de crecimiento económico
de una economía abierta fundamentada en la exportación de productos primarios y
en la incapacidad del Estado para modificar, a través de la política fiscal, la distribu-
ción del ingreso generada por el mercado. En primer lugar, el crecimiento peruano de
las últimas décadas ha resultado en una estructura productiva muy heterogénea. Hay
un problema de empleo suficiente y de calidad, pero directamente asociado a la exis-
tencia de muy bajos niveles de productividad. Otro problema importante es la falta
de integración geográfica, que permite el crecimiento de la desigualdad territorial y
sofoca la posibilidad de un mercado interno. Ello a su vez refuerza la dinámica de
crecimiento hacia afuera y los mecanismos por los cuales el crecimiento económico
beneficia solo a ciertas regiones y genera desigualdad.
Las opciones de política son dos. En primer lugar, la ruta más complicada es
la de modificar el estilo de crecimiento actual, concentrado en la explotación de
materias primas de exportación, hacia un crecimiento basado en el mercado interno
o en la exportación de productos manufactureros. La ruta del crecimiento basado en
el mercado interno puede mejorar la distribución del ingreso pero puede significar
un descenso en la tasa de crecimiento potencial de nuestra economía. Cualquiera de
estas opciones es compleja, e implica un cambio en el estilo de crecimiento prevale-
ciente en el país de los últimos veinte años.
La ruta de la política fiscal para modificar la distribución original del ingreso es
la que hay que explorar. Una política tributaria basada en el mayor gravamen a la
explotación de recursos no renovables, especialmente mineros, así como gravar más
la propiedad, a través del impuesto predial, pueden contribuir a mejorar la distribu-
ción del ingreso. Asimismo, el mejor uso de los fondos públicos, especialmente en la
educación pública, puede ser un instrumento que al mismo tiempo puede mejorar la
distribución del ingreso y elevar la tasa de crecimiento potencial de nuestra economía
101
Apéndice metodológico 1: los ingresos de los trabajadores

asalariados y auto empleados
En esta sección se realizará una descripción detallada de las variables que se emplea-
ron para aproximar los ingresos de los trabajadores asalariados y los trabajadores auto
empleados, haciendo particular énfasis en la metodología empleada para el cálculo de
los términos de intercambio del sector agrícola campesino.
a) Los trabajadores asalariados
Como se mencionó previamente en el marco teórico, la masa salarial está compuesta

por los ingresos de los asalariados del sector público y del sector privado. Para el
cálculo de evolución de los salarios de ambos sectores se emplearon las series de
sueldos y salarios reales mensuales registradas en la base de datos del INEI, las cuales
abarcan el periodo 1980-2010. La tasa de crecimiento anual de los ingresos de los
trabajadores del sector público se calculó en base a la serie de la remuneración men-
sual promedio del gobierno general a precios de 1994, mientras que para el cálculo
de la tasa de crecimiento anual de los ingresos de los trabajadores del sector privado
se recurrió a la serie del sueldo mensual promedio del sector privado de Lima Metro-
politana, también a precios de 1994.
Respecto de esta última serie, es necesario tener en cuenta que los datos provienen
de la encuesta nacional de sueldos y salarios a cargo del MTPE, la cual ha experi-
mentado numerosas modificaciones metodológicas que consisten, principalmente,
en cambios en la periodicidad en la recolección de información y en la ampliación de
la cobertura geográfica realizada a partir de 1996.
b) Los trabajadores auto empleados
Los ingresos de los trabajadores auto empleados están conformados por el ingreso de
los auto empleados del campo y la ciudad. Inicialmente se esperaba poder aproxi-
mar la evolución del ingreso de los auto empleados urbanos a partir de los precios
de los servicios intensivos en mano de obra, sin embargo, la información histórica
de precios registrada en la página web del INEI no se encuentra lo suficientemente
desagregada. Por ello, optamos por usar la serie de remuneración mínima vital a
precios de 1994. La justificación para el uso de esta variable es que el salario mínimo
constituye una proxy del costo de oportunidad de no emplearse en el sector privado
para los trabajadores con bajos niveles de calificación.
102
Por otro lado, a fin de estimar la evolución de los ingresos de los auto empleados
rurales, se procedió a replicar la metodología empleada por Figueroa (1993). Para la
construcción de la canasta de bienes exportados e importados y la asignación del
peso relativo de cada uno de estos bienes en la canasta, el autor emplea la estructura
de gastos e ingresos de una muestra de familias campesinas de la sierra sur del Perú.
El supuesto que subyace al uso de esta muestra, como lo hace explícito el autor, es
que los ingresos de los campesinos de la sierra sur constituyen un buen indicador del
ingreso de los campesinos en general.
Este indicador puede ser representado por la siguiente expresión:
∑ a p + 0, 25w
6
1 i i
∑ b p + 0, 08 f
23
1 j j
Donde ∑1 ai = 0, 75 y ∑1 b j = 0, 92. El primer término incluido en el nume-

6 23
rador representa la suma ponderada de los precios de los bienes producidos en la

unidad campesina y w el precio de mercado de la mano de obra campesina, el cual
fue aproximado empleando las series de salarios mínimos nominales. El primer tér-
mino incluido en el denominador representa la suma ponderada de los bienes que la
unidad campesina adquiere en el mercado y ƒ representa el único insumo productivo
incluido, los fertilizantes.
Dada la escasa disponibilidad de información sobre series largas de precios,
sobre todo en lo que respecta a los bienes industriales, se optó por realizar una
medida alternativa de los términos de intercambio, la cual incluye un menor
número de bienes en relación a los incluidos por Figueroa. Sin embargo, la nece-
sidad de descartar algunos precios nos permitió obtener una serie de términos
de intercambio que abarca un periodo más largo, sin que ello implicara una pér-
dida de consistencia en los resultados, pues, como se apreciará más adelante, esta
serie reproduce bastante bien las fluctuaciones esperadas en el poder adquisitivo de
los ingresos de los trabajadores del campo. El índice propuesto tiene la siguiente
estructura:
1 5 1 5 1 5
3
∑1PM + 3 ∑1PP + 3 ∑1PT
TI1 =
∑1 b j p j
6
103
En el numerador se encuentran los precios de exportación de la economía campe-

sina. Estos precios resultan de calcular, primero, el precio promedio del maíz, la papa
y el trigo en una muestra de departamentos que solo incluye a los departamentos
que conforman la sierra sur (Apurímac, Ayacucho, Cusco, Huancavelica y Puno)
y luego calcular la media de estos precios ponderados. En el denominador se
registran el índice de precios de los bienes que la economía campesina importa.
Los bienes incluidos son básicamente bienes alimenticios con algún grado de proce-
samiento industrial: aceite a granel, arroz corriente, fideos a granel, pan francés, leche
evaporada y cerveza, todos con igual ponderación.
Finalmente, es necesario dar cuenta de las limitaciones de esta metodología. La
primera es que al calcular los términos de intercambio de cada año en base a una
canasta invariable en el tiempo no estamos considerando la existencia del efecto sus-
titución que se produce ante cambios en precios. Sin embargo, es probable que este
efecto no tenga un impacto significativo neto tan alto dado que, a nivel de la canasta
exportadora, la migración hacia otros cultivos ante cambios en los precios de los
bienes agrícolas se ve restringida por el elevado grado de incertidumbre asociado
a la agricultura, lo cual limita las fuentes de financiamiento a las que pueden efec-
tivamente acceder los miembros de este sector. Los bienes incluidos en la canasta
importada, por otro lado, entran en la categoría de bienes necesarios, por lo que sería
implausible que dejaran de formar parte de la canasta o que sufran cambios drásticos
en sus ponderaciones al interior de la canasta. La segunda limitación de este tipo
de indicadores es que no considera dentro de la canasta importada un componente
que tiene peso relativo importante: la producción que la unidad agrícola retiene
para autoconsumo, lo cual tiene el efecto de sobredimensionar las fluctuaciones en
los ingresos reales de las unidades de producción agrícola, como señalan Escobal y
Castillo (1992).
104
Apéndice 1A. Precios de los bienes importados por la economía campesina, 1980-2009 1/
Aceite a Arroz Fideos a Leche
Pan francés Cerveza
Año granel corriente granel evaporada
(Kg.) (Kg.) (Kg.) (Kg.) (lata) (lt.)
1980 190,0 90,0 130,0 105,0 80,0 146,8
1981 450,0 140,0 240,0 200,0 190,0 280,0
1982 650,0 230,0 310,0 280,0 290,0 440,0
1983 1670,0 470,0 940,0 720,0 570,0 920,0
1984 4600,0 1240, 2380,0 1640,0 1260,0 1700,0
1985 12,4 2,9 7,1 3,7 3,3 4,5
1986 13,7 4,0 9,7 6,9 5,2 7,5
1987 16,3 6,8 13,4 10,6 7,9 15,2
1988 116,2 37,8 91,1 61,7 681,0 117,6
1989 2927,9 1715,8 24,8 3619,4 1285,9 2498,6
1990 204 173,67 95 574,06 227 914,77 288 548,36 137 493,73 179 044,17
1991 0,9 0,4 0,7 1,0 0,5 0,7
1992 1,6 0,8 1,2 1,6 0,8 1,2
1993 2,2 1,2 2,0 2,5 1,3 1,8
1994 2,5 1,2 2,0 2,7 1,4 2,4
1995 2,9 1,3 2,4 3,0 1,5 2,6
1996 3,2 1,7 2,9 3,4 1,7 2,8
1997 3,5 1,8 2,9 3,6 1,8 3,2
1998 3,7 2,1 2,9 3,7 1,8 3,5
1999 3,8 2,6 2,8 3,7 1,9 3,7
2000 - 2,2 2,8 3,7 2,0 3,8
2001 - 2,1 2,7 3,7 2,0 3,9
2002 - 2,0 2,6 3,9 2,0 3,6
2003 - 2,0 2,6 4,2 2,0 3,6
2004 - 2,4 2,7 4,8 2,0 3,5
2005 - 2,5 2,7 4,8 2,0 3,3
2006 - 2,5 2,7 4,9 2,1 3,0
2007 - 2,5 2,8 5,3 2,2 3,1
2008 - 2,9 3,1 5,9 2,5 3,2
2009 - 2,7 3,1 5,9 2,5 3,3
1/ Por razones de presentación, los precios están expresados en intis de 1985 a 1990 y en nuevos soles de 1991 a 2009
105
Apéndice 1B. Precios de los bienes exportados por la economía campesina, 1980-2009 1/
Maíz Ganado Ganado Remuneración
Papa 2/ Trigo 2/
Año almiláceo 2/ vacuno 3/ ovino 3/ mínima vital 4/
(Kg.) (Kg.) (Kg.) (Kg.) (Kg.) (Mensual)
1980 54,7 72,1 73,1 458,9 366,3 18 860,0
1981 66,5 123,8 89,4 750,8 654,5 28 260,0
1982 73,3 169,9 114,8 1230,5 1100,0 42 980,0
1983 301,8 344,6 290,0 2051,9 1829,0 92 950,0
1984 468,6 1022,6 847,3 5397,8 4342,0 156 740,0
1985 0,7 2,3 1,8 10,5 9,7 392,2
1986 2,1 5,2 4,6 22,3 20,3 736,7
1987 3,5 7,5 7,1 38,3 34,6 1476,7
1988 7,0 13,8 14,5 209,9 167,4 8563,3
1989 331,3 494,1 630,3 5108,1 4075,3 159 333,0
1990 12 511,8 13970,0 27 564,4 274 576,9 272 647,8 1 0684 833,0
1991 0,1 0,3 0,2 1,3 1,4 38,0
1992 0,3 0,4 0,3 2,0 2,1 68,4
1993 0,3 0,7 0,5 3,2 3,1 72,0
1994 0,4 0,7 0,5 4,3 4,2 117,0
1995 0,3 0,8 0,6 4,7 4,6 132,0
1996 0,5 0,8 0,6 4,8 4,7 152,8
1997 0,4 0,9 0,7 5,0 5,0 290,8
1998 0,5 0,9 0,7 4,9 4,9 345,0
1999 0,4 1,0 0,7 4,8 4,5 345,0
2000 0,3 1,1 0,7 3,4 3,3 397,5
2001 0,5 1,1 0,8 3,4 3,1 410,0
2002 0,3 1,2 0,7 3,3 3,3 410,0
2003 0,4 1,0 0,7 3,5 3,4 424,7
2004 0,4 0,9 0,7 3,3 3,3 460,0
2005 0,3 1,0 0,7 3,4 3,3 460,0
2006 0,5 1,1 0,7 3,4 3,3 500,0
2007 0,5 1,2 0,8 3,5 3,5 507,5
2008 0,6 1,6 1,2 3,8 3,9 550,0
2009 0,7 1,8 1,1 4,1 4,1 550,0
1/ Por razones de presentación, los precios están expresados en intis de 1985 a 1990 y en nuevos soles de 1991 a 2009
2/ Las series de precios corresponden al promedio de los precios en chacra de los cinco departamentos de la sierra sur:
Apurímac, Ayacucho, Cusco, Huancavelica y Puno.
3/ Precio en chacra promedio nacional.
4/ Para el periodo 1980-1984 los datos corresponden al departamento de Ayacucho. Desde agosto de 1985, el
ingreso mínimo es único y rige para todo el país.
Fuente: INEI. Elaboración propia.
106
Apéndice Metodológico 2: Resultados de la corrección

del coeficiente de Gini
Apéndice 2. Resultados de la corrección del coeficiente de Gini por cuentas nacionales
Gini para Ingresos Gini para Consumo
Año Pobreza /2
PBI p.c. PNB p.c. 1/ C. Privado p.c.
1985 0,603 0,579 0,543 43,0%
1986 0,636 0,621 0,588 44,0%
1987 0,658 0,646 0,61 45,0%
1988 0,653 0,634 0,601 48,0%
1989 0,643 0,623 0,575 52,0%
1990 0,641 0,622 0,576 54,0%
1991 0,653 0,64 0,593 55,1%
1992 0,644 0,632 0,585 55,0%
1993 0,643 0,627 0,579 54,0%
1994 0,663 0,65 0,596 53,0%
1995 0,653 0,639 0,591 50,0%
1996 0,61 0,599 0,547 45,0%
1997 0,604 0,595 0,535 42,7%
1998 0,594 0,588 0,525 42,4%
1999 0,637 0,631 0,568 47,5%
2000 0,649 0,642 0,584 48,4%
2001 0,691 0,686 0,633 53,4%
2002 0,703 0,697 0,646 53,8%
2003 0,693 0,685 0,634 52,0%
2004 0,688 0,675 0,626 50,4%
2005 0,686 0,67 0,621 48,7%
2006 0,666 0,645 0,598 44,5%
2007 0,642 0,622 0,571 39,3%
2008 0,636 0,619 0,564 36,2%
2009 0,625 0,61 0,56 34,8%
2010 0,604 0,588 0,535 30,0%
1/ Durante el período evaluado, el PNB representó aproximadamente el 95% del PIB, lo cual explica la poca dife-
rencia entre los coeficientes de Gini estimados con ambas medidas.
2/ La incidencia de la pobreza es tomada de Chacaltana (2006) para 1985 y de fuentes del INEI para 1991, 1994 y
el período 1997-2010. El valor para los demás períodos son interpolaciones.
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Desigualdad distributiva en el Perú: dimensiones

Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría

DESIGUALDAD DISTRIBUTIVA EN EL PERÚ:

© Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría, 2011

Diseño, diagramación, corrección de estilo

Primera edición: noviembre de 2011

Prohibida la reproducción de este libro por cualquier medio, total o parcialmente,

Hecho el Depósito Legal en la Biblioteca Nacional del Perú Nº 2011-13450

Impreso en Tarea Asociación Gráfica Educativa

El presente libro continúa el esfuerzo del departamento de Economía de la Pon-

¿Ahondó o redujo el Estado la desigualdad en el Perú? Una mirada desde la historia

La distribución del ingreso en el Perú: 1980-2010

Un análisis exploratorio de convergencia en el PIB per cápita entre departamentos

El rol del estado en el acceso igualitario a los servicios públicos:

Desigualdad en los ingresos: género y lengua materna

Desigualdades en la distribución del agua de riego. El caso del valle de Ica

La heterogeneidad del microcrédito en el sector financiero regulado peruano

Notas sobre los autores 321

la base de una jerarquía étnica». El Estado, en cuanto base institucionalizada de los

En otros términos, el problema de la desigualdad en el Perú reside en su nivel más

estructurales de demanda resultan dominantes, pues la absorción de mano de obra

de la competencia intra-rama de producción, esto es, entre productores del mismo

El análisis de la s–convergencia que realizan los autores corrobora los indicios

de mayor educación y programas por mayor productividad de las microempresas y

ingresos, su primera recomendación de política es mejorar la calidad de los centros

Javier M. Iguíñiz Echeverría

Carlos Contreras Carranza

1. La matriz colonial de la desigualdad horizontal en el Perú

Valiéndose de su gran ventaja en prestigio social, ilustración y capacidad de

En este sentido el siglo XIX no significó un cambio en la distribución étnica en

exigidos para la adquisición de la condición ciudadana figuraban aquellos que dis-

conseguir la mutación del indígena y prepararlo para la vida republicana fueron el

Cuadro 1. Evolución de la educación pública en el Perú, por departamentos, 1902-1940*

Alumnos matriculados Porcentaje de niños de

La expansión educativa permitió el desarrollo, a su vez, de la profesión de «nor-

desigualdades horizontales, pero es indiscutible que sirvieron para que la población

Cuadro 2. Porcentaje de analfabetismo* y etnicidad (INA)** en el Perú,

El cuadro 2 muestra también el incremento del mestizaje. En ciertos departamentos

Cuadro 3. Red nacional de carreteras en 1929 y 1950. Kilómetros abiertos al tráfico

Al 30 de julio Al 31 de diciembre de 1950

Al 30 de julio Al 31 de diciembre de 1950

3. La política de acceso a los recursos bajo el liberalismo

metas entraban en conflicto, inclinaba la balanza a favor de quienes pagaban mayores

En el campo de la minería, la ley de bases de 1877 permitió la propiedad a los

4. La política de inclusión del estado oligárquico

Cuadro 4. Nivel educativo (completo e incompleto), por departamentos,

Cuadro 5. Matrimonios según raza de los contrayentes: Perú, 1939

Raza de los Raza de las novias

A pesar de ello, el director de Estadística no dejaba de advertir su sorpresa frente al

5. Panorama en el período actual y reflexión final

Anderson, Benedict (1983). Comunidades imaginadas: reflexiones sobre el origen y la difusión

McEvoy, Carmen (1996). El motín de las palabras: la caída de Bernardo Monteagudo y la

DESIGUALDAD DISTRIBUTIVA EN EL PERÚ:

© Janina León Castillo y Javier M. Iguíñiz Echeverría, 2011

Diseño, diagramación, corrección de estilo

Primera edición: noviembre de 2011

Prohibida la reproducción de este libro por cualquier medio, total o parcialmente,

Hecho el Depósito Legal en la Biblioteca Nacional del Perú Nº 2011-13450

Impreso en Tarea Asociación Gráfica Educativa