Boletín de Fraude 30 de Junio 2021.

01 COVID-19 crece comercio electrónico

en México y también el fraude cibernético.

02 Fraudes financieros por robo de identidad

continúan afectando a usuarios: Condusef.

03 Aumentan 89.1% reclamaciones por fraudes

cibernéticos en México, reporta Condusef.

04 Criptomonedas son "veneno para ratas",

responden firmas de inversión a encuesta.

05 ¿Piensas viajar? Alertan sobre fraudes

con paquetes vacacionales en La Laguna.

06 En Coahuila, investigan presuntos fraudes

con pagarés.
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 BOLETÍN DE FRAUDE.

COVID-19 crece comercio electrónico en México

y también el fraude cibernético.
Con el auge que tomó el comercio electrónico durante la pandemia, el fraude cibernético
representó el 43 por ciento del total de las casi 60 mil controversias recibidas de enero a
mayo por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los
Servicios Financieros (Condusef).
16 “Las controversias por posible fraude electrónico representan el 43 por ciento y el fraude
tradicional son el 31 por ciento, este disminuye gradualmente y ha aumentado el peso del
junio fraude cibernético”, dijo Oscar Rosado Jiménez, presidente del organismo.

2021 Por posibles fraudes, la Condusef registró 59 mil 849 controversias de enero a mayo, de
los que el 43 por ciento fueron fraude cibernético por transferencia electrónica no
El Financiero. reconocida principalmente, seguida de consumos vía internet no reconocidos.
El fraude tradicional fue el 31 por ciento del total de controversias, con 8 mil 100 casos y
principalmente fueron por consumos no reconocidos, cargos no reconocidos en la cuenta
y disposición de efectivo en cajero automático no reconocido por el usuario.
El desarrollo de las instituciones tecnológicas financieras va en aumento en el país con 40
fintechs registradas actualmente, y existe la expectativa de que lleguen a un total de 80 en
los próximos meses de los dos grupos que se tienen, las de financiamiento colectivo o
crowdfunding e instituciones de fondo de pago electrónico, señaló el presidente de la
Condusef.
En cumplimiento de la ley, ya está en operación un portal especializado para atender
reclamaciones específicas de fintech, que al momento solo ha brindado asesorías y no se
han reportado controversias.
“Ya hay una plataforma de usuarios fintech para presentar vía electrónica reclamaciones
por alguna de estas instituciones, se llama portal PLUF y como se trata de un mundo de
transaccionalidad virtual, también será así la atención”, señaló.
Quién es quién en los bancos
Las probabilidades de que un usuario enfrente controversias con un banco son más altas
según el indicador desarrollado por la Condusef a partir del análisis de estadística y
probabilidad de los reportes recibidos, el cual tiene como objetivo ayudar a los usuarios
en la toma de decisiones al elegir productos financieros.
“El quién es quién en los bancos es fundamental para las decisiones de los usuarios con la
banca, hay que cambiar el paradigma, poner ojo en la orientación financiera y cómo están
operando las instituciones financieras para ver el mecanismo preventivo”, señaló el
presidente de la Condusef

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 BOLETÍN DE FRAUDE.

Fraudes financieros por robo de identidad continúan

afectando a usuarios: Condusef.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (CONDUSEF) dio a conocer que el robo de identidad continúa siendo un
método de fraude que está impactando de manera directa a usuarios financieros.
Tan sólo durante el mes de abril, se presentaron mil 410 quejas de víctimas de este
16 delito en México. Así lo dio a conocer el titular de la Unidad de Atención a Usuarios de la
Junio Condusef en Coahuila.
“Los defraudadores obtiene, transfiere, utiliza o se apropia de manera indebida de los
2021 datos personales de otra persona sin su autorización, usualmente para cometer un
fraude o delito”, detalló el funcionario.
Milenio.
¿Qué datos me podrían robar? Explicó que la identidad la constituyen los datos
personales, tales como: nombre, teléfono, domicilio, fotografías, huellas dactilares,
números de licencia y de seguridad social, incluyendo información financiera o médica,
credenciales de identificación, así como cualquier otro dato que permita identificar a
una persona.
En muchos casos el ladrón de identidad utiliza la información ilegalmente adquirida
para contratar productos y servicios financieros, para transferir recursos de las cuentas
a nombre de la víctima a un tercero, o también para hacer compras.
Detalló que los delincuentes se hacen pasar por el banco y solicitan los datos por
llamada telefónica, mensaje de texto, correo e incluso redes sociales, diciendo que se
hizo acreedor a un premio o beneficio, o bien que quieren validar una operación que
supuestamente realizó.
Para ello, pueden solicitar datos como: Nombre, teléfono, domicilio, números de
tarjetas de crédito y cuentas bancarias, tu nip, los números de seguridad de tus tarjetas,
nombres de usuario y contraseñas de tu banca en línea, entre otros.
Al mes de abril las acciones de defensa para atender un posible robo de identidad
ascendieron a mil 410, de las cuales 608 fueron asesorías y 802 se concretaron como
reclamaciones (el 57% del total).
En los primeros cuatro meses de 2021, las reclamaciones por un posible robo de
identidad mostraron una reducción de 33.4%, respecto de igual periodo del año
anterior.

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 BOLETÍN DE FRAUDE.

Aumentan 89.1% reclamaciones por fraudes cibernéticos

en México, reporta Condusef
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (Condusef) informó que de enero y mayo de este año los clientes de la
banca hicieron un total de ocho mil 102 reclamaciones por posibles fraudes
cibernéticos, lo que representa un incremento de 89 por ciento con respecto a las
16 cuatro mil 284 quejas presentadas en el mismo periodo del año previo
En conferencia, Óscar Rosado Jiménez, presidente del organismo, señaló que los
junio fraudes en línea son los que más han crecido en lo que va de este año.

2021 “Nos llama la atención que, de 59 mil quejas hechas a las instituciones bancarias, 25 mil
son por posibles fraudes y ocho mil de esas por posible fraude cibernético, tiene una
tendencia ascendente este caso”, dijo Rosado Jiménez.
Milenio.

La razón principal de este incremento, dijo, fue que durante el confinamiento que
generó la pandemia de covid-19 no era tan común que los usuarios se dieran cuenta de
estos hechos o no hubo los mecanismos para poder presentar una queja.
“Desde que se comenzó a abrir la economía, empezó la gente a salir y a quejarse, y hay
un repunte desde junio con los fraudes de este tipo, en noviembre y diciembre bajaron,
por temas estacionales, y entre marzo, abril y mayo vuelven a ir al alza”, añadió.
En este sentido, los datos de la Condusef revelan que se presentaron un total de cinco
mil 769 reclamaciones por transferencias electrónicas no reconocidas, lo que
representó un incremento de 96 por ciento con respecto a lo reportado hace un año.
Los consumos vía internet no reconocidos tuvieron mil 905 reclamaciones, un aumento
de 137 por ciento si se compara con las 801 quejas que el organismo recibió entre
enero y mayo de 2020.
En lo que respecta al envío o retiro de dinero móvil no reconocido, los clientes
realizaron 413 quejas. En total, la Condusef recibió durante los primeros cinco meses
del año 25 mil 878 reclamaciones, lo que representa un aumento de 22 por ciento con
respecto a las 21 mil 176 reportadas entre enero y mayo de 2020.

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¿Piensas viajar? Alertan sobre fraudes con paquetes

vacacionales en La Laguna.
Areli Nahoul Gutiérrez, directora de Turismo y Cinematografía del Gobierno de Durango
en la Región Lagunera, dio a conocer que en los últimos meses se incrementaron los
casos de fraudes relacionados con la venta de paquetes vacacionales, ante lo cual llamó
a la ciudadanía a no dejarse engañar e investigar bien las agencias de viajes que
21 promocionan ofertas. De enero a la fecha en la dependencia estatal se han presentado
alrededor de 15 quejas, en donde a los afectados los han canalizado con las
junio autoridades correspondientes para interponer las denuncias, aunque aseguró que en la
mayoría de los casos es poco probable que puedan recuperar su dinero.
2021 A través de las redes sociales como Facebook es en donde con mayor frecuencia se
presentan este tipo de fraudes, pues anuncian los paquetes y a las personas
Milenio.

interesadas les piden un adelanto del pago, sin embargo después desaparecen.
“Empieza el periodo vacacional...la gente quiere salir y lo que hace es guiarse por todas
las publicaciones, hay muchas empresas falsas por face, te ponen paquetes a muy bajos
costos, y yo creo que mi primer consejo es ese no te dejes guiar, porque el primer
fraude es ponerte un paquete muy muy barato, entonces de tan facilidades de
enganche, y piden un pago anticipado de la cuenta”, expresó.
De los casos que tiene conocimiento, las pérdidas económicas varían desde los 18 a 20
mil pesos, sin embargo, también tiene conocimiento sobre una situación en especial,
donde una persona hizo un pago por 60 mil pesos para un viaje familiar y ya no
recuperó su inversión. Para la directora de Turismo fue muy lamentable ya que eran los
ahorros que tenían los integrantes de esta familia para vacacionar después de un año
tan complicado por la pandemia. ¿Cómo evitar caer en un fraude?
La directora de Turismo y Cinematografía en la Región Lagunera de Durango emitió
algunas recomendaciones a la ciudadanía para evitar caer en alguna situación similar;
La primera es no dejarse guiar con un costo de un paquete “demasiado increíble,
porque ahorita no lo hay y menos pasando la pandemia”.
Para tener mayor garantía, también invitó a verificar que la agencia de viajes se
encuentre en el Registro Nacional de Turismo (RNT) en la página de la Secretaría de
Turismo de nivel federal. “Las agencias que ya están establecidas con nosotros, de
hecho no solamente con Durango, sino también con Coahuila como estados vecinos,
todas esas agencias de viaje que ya están establecidas cuentan con un RNT” y si está en
el registro es una garantía.
También parte de las recomendaciones es que puedan realizar su contrato del paquete
vacacional de manera presencial o en caso de preferir utilizar las redes sociales, buscar
plataformas que son más conocidas y seguras.
Para las personas que contemplan salir de vacaciones y buscan paquetes especiales,
también podrán tener mayor información sobre agencias de turismo garantizadas en la
Feria Regional de Turismo “FERTUR Laguna Durango” la cual se llevará a cabo el próximo
3 de julio en la Expo Feria de Gómez Palacio, y en donde se presentaran estas empresas
para dar a conocer sus servicios y productos.

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 BOLETÍN DE FRAUDE.

Criptomonedas son "veneno para ratas", responden

firmas de inversión a encuesta.
Solo el 10% de las empresas de inversión institucional encuestadas comercian con
criptomonedas, y casi la mitad etiqueta la clase de activos emergentes como "veneno
para ratas" o predice que sería una moda pasajera.
El bitcoin, la criptomoneda más grande del mundo, cayó a un mínimo de cinco meses el
23 martes, extendiendo las pérdidas por la creciente represión de China contra la minería
y el comercio de criptomonedas. Asimismo, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados
junio Unidos ha dicho que le gustaría ver más regulación sobre este tipo de comercio.

2021 A las 10:45 GMT del miércoles, el bitcoin ganaba cerca de un 5%, para cotizar en unos
34,000 dólares.
El Economista.
De las empresas que no invirtieron, el 80% no tiene previsto hacerlo ni comerciar con
criptomonedas, según el sondeo realizado en la conferencia Macro, Cuantitativa y de
Derivados a la que asistieron unos 3.000 inversores de alrededor de 1,500 instituciones.
Sin embargo, cuando se les preguntó sobre sus inversiones personales, el 40% de los
inversores afirmó que están activos en las criptomonedas.
Cuatro quintas partes de los inversores también espera que los reguladores se vuelvan
más duros con este tipo de activos, mientras que un enorme 95% cree que el fraude en
el mundo de las criptomonedas es "algo o muy frecuente", según la encuesta publicada
el martes por la noche.
El inversor multimillonario Warren Buffett caracterizó en el pasado al bitcoin como
"veneno para ratas al cuadrado". Un tercio de los encuestados estuvo de acuerdo con
esa opinión. Otro 16% indicó que se trata de una moda pasajera.
En otros hallazgos, los inversores dijeron esperar que el índice referencial bursátil
estadounidense S&P 500 cotice entre 4,200 y 4,600 puntos a fines de 2021, con una
reducción en el estímulo del banco central y la inflación como riesgos clave del
mercado. El S&P 500 cerró en 4,246.44 puntos la jornada del martes.

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En Coahuila, investigan presuntos fraudes con pagarés.

El Tribunal Superior de Justicia del Estado de Coahuila, mantiene 4 investigaciones

abiertas sobre despachos jurídicos que presuntamente estarían alterando pagarés a
personas que solicitan algún préstamo o artículo a crédito, misma que también incluye
una indagatoria al interior del poder judicial para detectar posibles colusiones con su
23 personal.
El Presidente del TSJEC, Miguel Felipe Mery Ayup, precisó que no es delito hacerse de la
junio cartera vencida de cobranza, pero sí alterar un documento legal como es el caso de los
pagarés, y se han detectado casos en que las personas no llenan los documentos
2021 correctamente y posteriormente les llegan los cobros por montos que no fueron los
acordados.
Milenio.

“Los venden a algunos despachos y esos despachos en algunas ocasiones van y cobran
lo que sí se debe, y en otras los adulteran porque no fue llenado correctamente o a lo
mejor lo llenaron con una máquina”, explicó el magistrado.
Dijo que en los Juzgados Letrados de Coahuila, se tienen más de 6 mil asuntos al año,
por pagarés menores de 50 mil pesos, y en el caso de Saltillo, se cuenta con dos
juzgados de este tipo.
“En el caso de los Juzgados Letrados y Mercantiles, el 85 por ciento de los asuntos se
trata de un pagaré, (por lo que) se puede tratar de un modo de operación fraudulenta
de la gente que se está aprovechando”, expuso.
Insistió en que el tema ahora es que hay que comprobarlo, “tenemos que alertar a la
ciudadanía, tenemos una investigación muy bien documentada en ciudades como
Saltillo y Torreón, de despachos y áreas que se están dedicando a esto; cuando van y
piden para salir de un apuro, es reprochable que se estén aprovechando, compran
mucha cartera”. Indicó que se tiene a jóvenes internos de investigación en la visitaduría
del Poder Judicial para cada uno de los juzgados letrados, y se ha detectado que las
víctimas son personas que piden dinero prestado y no llenan bien los pagarés; “eso se
presta a que una persona abuse de su desconocimiento, lo llegan a pagar hasta 10
veces, lo alteran tremendamente, no tienen compasión ni piedad de la gente, este tipo
de abusos convertirlo en legal es lo difícil”, y es por ello que se incluyó en la
investigación la labor de los actuarios.
Las sanciones en caso de que se detecte responsabilidad son de inicio la destitución del
funcionario público, pero también pueden llegar a ser de carácter penal, al iniciar un
proceso disciplinario y además dar vista a las autoridades como el fiscal anticorrupción,
“para que sí se certifica un delito en este sentido se pueda castigar al responsable”,
apuntó Ayup.

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 BOLETÍN DE FRAUDE.

En Coahuila, investigan presuntos fraudes con pagarés.

(Continuación)
También se estudia la posibilidad de ofrecer el apoyo de un perito a más bajo costo,
que haga el análisis del pagaré para determinar si fue alterado o no, “en vez de pagar
entre 5 y 8 mil pesos que cuesta un dictamen si un documento fue alterado también
bajarle a efecto de que la gente pueda comprobar con el juez que ese pagaré fue
23 alterado”.
El Poder Judicial iniciará en breve la campaña “ponte trucha”, mediante la cual se busca
Junio de una manera didáctica explicarle al ciudadano común qué debe observar y realizar al
firmar un pagaré; “que lo ponga con número y letra, y que ningún espacio se quede
2021 vacío y acudan a nosotros a defensoría pública para asesorarse”.
Milenio.
Además de la investigación, Mery Ayup dijo que se está haciendo un llamado a las
mueblerías y a las sociedades comerciales que prestan dinero a que no abusen de la
gente.
“El tema es preocupante por la cantidad de pagarés que hay, por primera vez el poder
judicial está fijándose en este problema social y está haciendo algo al respecto, es legal
la compra de cartera, lo que no es legal es que se alteren documentos”, reiteró.

“El presente Boletín es de carácter informativo y de circulación gratuita. Todas las noticias que se encuentran en él fueron tomadas tal cual de las fuentes
que se señalan arriba en cada noticia. Protiviti no participó en forma alguna en la redacción y/o elaboración de dichas noticias, reportajes, fotografías,
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