JUICIO ESPECIAL MERCANTIL

ORAL NÚMERO _______________________

CIUDADANO JUEZ ESPECIALIZADO EN MATERIA

MERCANTIL ORAL DEL DISTRITO JUDICIAL
DE OAXACA DE JUÁREZ, OAXACA.
PRESENTE

DAVID ZAFRA PINACHO, promoviendo por propio derecho. señ alando

Domicilio para oír y recibir acuerdos y notificaciones el despacho jurídico
ubicado en calle La Sierra nú mero 207, Fraccionamiento San José la Noria,
Centro, Oaxaca, y autorizo para que en mi nombre y representació n las reciban,
así como para que se impongan de piezas de autos a los CC. Licenciados en
Derecho Jesú s Santiago Gó mez, con cédula profesional nú mero 5712411, Mario
Juá rez Bautista con cédula profesional 7583572, e Itzel Miroslava Martínez
Morales con cédula profesional nú mero 1104036, y a las CC. Daniela Martínez
Doroteo y Enrique Jiménez Vá squez correo electró nico
despachojuridicojesus@hotmail.com, nú mero de celular 9511281616, así
mismo, proporciono Clave de Identificador de Usuario 002242020 a nombre
del Lic. Jesú s Santiago Gó mez, el cual le asignaron al momento de darse de alta
en el RUNE-PJO TRIBUNAL VIRTUAL, ante Usted con el debido respeto
comparezco y expongo:
Que por medio del presente, con fundamento en el Có digo de Comercio,
en relació n con el numeral 1390 bis del mismo ordenamiento legal; vengo a
promover en la vía especial mercantil demanda en contra de la persona moral
denominada BANCO SANTANDER (MEXICO) S.A INSTITUCIÓ N DE BANCA
MÚ LTIPLE, GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉ XICO, por conducto de su
apoderado legal, quien tiene su domicilio para ser emplazado en Avenida de la
Independencia nú mero 705, Colonia Centro, Oaxaca; A quien le demando las
siguientes:
PRESTACIONES
A) La nulidad absoluta de los retiros en efectivo realizados en fechas 30
de marzo de 2019 y 01 de abril de 2019, los cuales se realizaron sin
mi consentimiento y conocimiento, de mi cuenta bancaria nú mero 56-
60931487-1 con terminació n nú mero 8329, los cuales suman la
cantidad de $ 19,692.80 (diecinueve mil seiscientos noventa y dos
pesos con ochenta centavos M.N), aplicado a mi Tarjeta de Débito
NOMINA PREMIER.

B) Como consecuencia de la nulidad absoluta de los retiros en efectivo

no reconocidos y reclamados, se solicita el reembolso de la cantidad
total $19,692.80 (diecinueve mil seiscientos noventa y dos pesos con
ochenta centavos M.N)retirados indebidamente de mi cuenta
bancaria de débito nomina premier nú mero 56-60931487-1 con
terminació n nú mero 8329.
 C) El pago de los intereses moratorios desde la fecha de los cargos hasta
que la demandada de cabal cumplimiento a la totalidad de las
prestaciones reclamadas.

D) El pago de los gastos y costas judiciales que se han ocasionado a mi

patrimonio y los que se sigan generando hasta la conclusió n del
presente procedimiento.

Fundo mi acció n en las siguientes consideraciones de hechos y preceptos

de derecho
HECHOS
1.- Soy cliente y usuario de la institució n financiera denominada BANCO
SANTANDER (MEXICO) S.A INSTITUCIÓ N DE BANCA MÚ LTIPLE, GRUPO
FINANCIERO SANTANDER MÉ XICO, con nú mero de cliente 27812910, con
nú mero de cuenta 56609314871 y con terminació n nú mero 8329 de tarjeta de
débito, para lo cual usualmente utilizo los servicios del cajero automá tico del
mencionado banco.
2.- Tal es el caso, que con fecha 30 de marzo de 2019, acudí a los cajeros
de Macroplaza sucursal 0783, ubicada en la Carretera Internacional en Santa
Lucía del Camino y retiré la cantidad de $4,000 (cuatro mil pesos M.N)
posteriormente en la pantalla del cajero me aparecieron 6 cuadros, en ese
momento se me acercó una señ ora delgada, morena, un poco alta, quien me
indicó que me apoyaría como personal del banco, y me dijo su informació n está
abierta, tiene que volver a meter la tarjeta y sin mediar má s en ese instante
dicha persona teclea el cajero y supuestamente para ayudarme toma mi tarjeta
para insertarla, al tiempo que me dice “tenga su tarjeta, ya no fue necesario” y
me regresa mi tarjeta, la guarde en mi cartera y me retiré a mi casa, y vi que
esta señ orita se quedó en el cajero, también me di cuenta que habían dos
personas má s supuestamente, estaban retirando y que en todo momento veían
hacia mí, quiero precisar que los separadores o divisiones de los cajeros, son de
acrílico transparente, por lo que no existe privacidad, ni seguridad, en las
instalaciones del banco.
De lo anterior, se desprende que el banco no brinda seguridad a los
usuarios y cuentahabientes, exponiéndonos a que terceras personas tengan
acceso a nuestra informació n, como lo fue en mi caso.
3.- Aproximadamente, cerca de las doce de la noche, revise mi celular, y
me percaté que el Banco Santander, me estuvo enviando en el transcurso del
día a mi correo, mensajes en el cual me avisaban que se habían hecho diversos
retiros con cargo a la tarjeta citada, por lo que saqué de mi cartera, la tarjeta
que me había dado la señ orita y me percato que no es la mía, es similar
PREMIER SANTANDER DE DEBITO, pero con otro nú mero
5579070065409529, la cual es de morelos (que me comentó la ejecutiva de
SANTANDER UABJO ese día y tenía otra firma) quiero señ alar que me hicieron
diversos cargos:
 El primer cargo fue por la cantidad de $4600,00.00 (cuatro mil
seiscientos pesos M.N) en la sucursal 0783, de referencia 000083365,
disposició n ATM, propio Tarjeta debido, mismo retiro que fue realizado el día
treinta de marzo de dos mil diecinueve, a las 11:48 horas.
El segundo cargo realizado en la sucursal 0784, con nú mero de
referencia 000070649, concepto consumo local super center walmart, por la
cantidad de $5,000.00 MN. (cinco mil pesos), a las 12:07 horas, del mismo día
30 de marzo de 2019.
El tercer cargo por $5,000.00 a las 12:08 horas del día 30 de marzo de
2019.
El cuarto cargo realizado en la sucursal 0784, consumo local, ajeno a
sú per center walmart por la cantidad de $5,000.00 M.N este cargo no sé a que
hora me lo realizaron porque no me aparece la hora a mi estado de cuenta, fue
el mismo dia 30 de marzo de 2019.
El quinto cargo, fue realizado en sucursal 0784, consulta de cajero RED
por la cantidad de $11.60 (once pesos con sesenta centavos M.N) no tengo a
que hora fue.
El sexto cargo fue realizado en la sucursal 0784 con nú mero de
referencia 000072379, consulta a cajero RED, por la cantidad de 11.60 (once
pesos con sesenta centavos) el día que se viene mencionando
El séptimo cargo lo realizaron en la sucursal 0784, con nú mero de
referencia 000010948, consumo local ajeno HOME DEPOT, en la sucursal 0784,
con nú mero de referencia 000010948, por la cantidad de $40.50 (cuarenta
pesos con cincuenta centavos M.N) esto fue a las 12:41 del día que se viene
mencionando.
El octavo cargo fue en la sucursal 0784 con nú mero de referencia
000000395 por consulta cajero RED por la cantidad de 11.60 (once pesos con
sesenta centavos M.N y de ú ltimo cargo en a sucursal 0784, con nú mero de
referencia 000065178 consumo local ajeno, en farmacia del ahorro por la
cantidad de $17.50 (diecisiete pesos con cincuenta centavos M.N)
4.- Quiero hacer menció n que el día primero de abril del añ o dos mil
diecinueve, siendo aproximadamente las seis de la mañ ana se me notifica por
parte del banco SANTANDER, a mi correo que el día sá bado treinta a las trece
horas con tres minutos, intentaron realizar otro retiro por la cantidad de
$10,000 pesos, la cual fue rechazada, y el día primero de abril del añ o dos mil
diecinueve, a las seis de la mañ ana, también quisieron realizar otro retiro por la
cantidad de $5,000.00 ( cinco mil pesos M.N) en super center M PLAZA
OAXACA, el cual fue rechazado.
Por lo anterior, los retiros realizados suman un total de $19,692.80
(diecinueve mil seiscientos noventa y dos pesos con ochenta centavos M.N)
5.- Todo lo anterior, lo hice de conocimiento de manera inmediata del
banco SANTANDER, a quienes le manifesté que el suscrito no reconocía los
cargos que le hicieron a mi tarjeta de débito y que lo que me sorprendía es
como pudieron retirar y se les autorizo el retiro sin mi identificació n, ademá s
que debido a los lugares y los horarios en donde hicieron los retiros, estos no
estaban abiertos a esa hora, por lo que deduzco que existe una complicidad
entre el banco, los centros comerciales y el mismo personal para poder tener
acceso a los cajeros en horarios en los cuales no está abierto al pú blico.
6.- Por otra parte, cabe señ alar que los límites para retirar en el centro
comercial Walmart, sin identificació n es de $250,000.00 (dos mil quinientos
pesos M.N) ademá s, aunado a lo anterior existe un manual al cual se deben
acatar los empleados para poder hacer efectivos los retiros, manual que ningú n
momento se aplicó por parte de los cajeros, haciendo entrega del efectivo, sin
pedir identificació n siendo cantidades superiores a las que permite el manual,
ademá s de ser retiros que se efectuaron en la caja de atenció n a clientes, con
diferencia de un minuto, lo cual indica que existe complicidad entre el personal
de la tienda Walmart.
7.- Independientemente que informe al banco los hechos que me afectan
y que hoy reclamo, también presente denuncia, ante la fiscalía del Estado de
Oaxaca, en el legajo de investigació n nú mero 10745/FVCE/OAXACA/2022 y
ante la entonces Procuraduría General de la Repú blica bajo el nú mero de
carpeta de investigació n nú mero 2117/2019, en las cuales se identificó e
interrogó a la persona de nombre VILLALOBOS RODRIGUEZ AURORA
AMAIRANI, quien fue la persona que efectú o los pagos de los retiros con mi
tarjeta de debido, má s sin embargo, ambas Fiscalías, nunca realizaron una
debida investigació n, ni mucho menos fincaron responsabilidades a la persona
que intervino para la disposició n del efectivo, y por el contrario con fecha
veintitrés de agosto del añ o dos mil veintidó s, decretaron el acuerdo del no
ejercicio de la acció n penal, en las carpetas de investigació n nú mero
10745/FVCE/OAXACA/2022, y 18767/FVCE/OAXACA/2021, dejá ndome en
total estado de indefensió n, ya que con dicho acuerdo dan por concluido las
carpetas de investigació n sin que resuelvan el fondo del asunto, a pesar de
haberles proporcionado toda la informació n y haberles ayudado en toda la
investigació n, e inclusive existen dos videos de los hechos que denuncie, un
primero video de los hechos suscitados en el cajero SANTANDER de
macroplaza y el otro de Walmart center, donde se apreció los retiros realizados
a mi tarjeta, nunca se resolvió de fondo el problema del suscrito, por tal motivo
no tengo otro recurso que hacer valer, la vía mercantil.
8.-De todo lo anteriormente manifestado, quiero señ alar que en ningú n
momento se dejó de dar seguimiento al presente asunto, por lo que me
sorprende que el Ministerio Pú blico cierre la investigació n con un no ejercicio
de la acció n penal, por lo que es procedente la presente demanda, como es
procedente el reembolso de la cantidad de $19,692.80 (diecinueve mil
seiscientos noventa y dos pesos con ochenta centavos M.N), no como de mala
fe, el banco a la fecha me rembolso $40.00 (cuarenta pesos M.N) causá ndome
un dañ o patrimonial, cabe precisar que por la pandemia, se suspendieron
plazos que afectaron la atenció n al asunto que hoy demando, a pesar que el
suscrito trató de agotar todas las instancias legales como CONDUSEF y Fiscalías,
sin que hasta la fecha se me haga justicia.
Por tal motivo es que acudo ante este Juzgado Especializado en Materia Oral
Mercantil, Con fundamento en lo que contempla el artículo 1404 del có digo de
comercio ofrezco como de parte las siguientes:
 PRUEBAS
1.- LA DOCUMENTAL: Consistente en copias certificadas de la carpeta de
investigació n nú mero 10745/FVCE/OAXACA/2022, que consta de 109 fojas
ú tiles.
2.- LA DE INFORMES.- Consistente en el informe del BANCO SANTANDER,
que deberá rendir respecto a los hechos que hoy demando, para que se le
requiera por escrito rinda su informe.
3.- LA INSTRUMENTAL DE ACTUACIONES consistente en todo lo que
favorezca a mis intereses de todo lo que se actué en la secuela del
procedimiento del presente asunto.

4.- LA PRESUNCIONAL LEGAL Y HUMANA consistente en todo lo que

favorezca a mis intereses de todo lo que se actué en la secuela del
procedimiento del presente asunto, Y todas las permitidas por la ley, y las que
provengan de hechos supervinientes y a para el caso de ser necesario también
ofrezco la confesional, testimonial, periciales.
Por lo expuesto y fundado a Usted Ciudadano Juez, atentamente pido:
PRIMERO: Admitir la presente demanda en la vía y forma propuesta.
SEGUNDO: Que seguido el juicio por todos trá mites legales, se sirva al dictar
sentencia que condene a la demandada al pago de todas y cada una de las
prestaciones reclamadas, así como al rembolso de las cantidades reclamadas.
TERCERO.- Se me rembolse y restituya la cantidad de $19,692.80
(diecinueve mil seiscientos noventa y dos pesos con ochenta centavos M.N).

PROTESTO LO NECESARIO

C. DAVID ZAFRA PINACHO

Oaxaca de Juá rez, Oax; a 11 de octubre de 2022