Clase Del 05jun2023 Caso No. 3 Wells Fargo

CONTROL DE GESTIÓN
Y PRESUPUESTARIO
Junio 2022
unir.net
01 – Presentación Caso 3 – Wells Fargo
ÍNDICE
02 – Discusión en Grupos de Trabajo
03 – Conclusiones actividad
04 – Cierre de clase
Caso 3
Wells Fargo
Control de Gestión y Presupuestario
¿Qué es el método del caso?
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04
Presentación del caso: Wells Fargo
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05
page
06
En el caso, os encontraréis al Banco Wells Fargo, en diciembre de 1997,

momento en el que está diseñando el Balanced Scorecord para los Servicios
Financieros online del banco (en adelante OFS).
Wells Fargo tenía su sede en San Francisco (California), y era uno de los bancos
más grandes de Estados Unidos. Tradicionalmente, era conocido por su enfoque
en la reducción de costos y la innovación.
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07
En 1989, introdujo su primer producto de banca electrónica, convirtiéndose en

el primer banco grande de los Estados Unidos en ofrecer acceso a internet, lo
que le permitió capturar una porción significativa de los usuarios de banca
electrónica.
Mantener o incrementar esa porción sería el reto futuro, a medida que otros
bancos, u otras entidades entraban en el mercado de la banca electrónica.
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08
Hasta ahora, la cultura de Wells Fargo había basado la medición del

desempeño en indicadores financieros, sin embargo, tras conocer el enfoque
del Balanced Scorecard de integrar un grupo de Indicadores Multidimensionales
para evaluar el progreso de la compañía hacia sus metas, decidieron
implementarlo para OFS.
Se definieron tres líneas estratégicas (atraer y retener clientes de alto valor y

potencial, incrementar el ingreso por cliente y reducir los costos por cliente), y
se llegaron a definir objetivos e indicadores para la primera de ellas.
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09
En esta actividad vas a trabajar el cuadro de mando integral, como herramienta

básica del control de gestión.
A través de la actividad tendréis la oportunidad de llevar a la práctica los

conocimientos adquiridos sobre el diseño e implantación del Cuadro de Mando
Integral CMI o Balanced Scorecard.
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010
➢ Razonar y explicar las siguientes preguntas:
1. ¿Por qué decidieron los OFS de Wells Fargo implementar el Balanced

Scorecard?. Criterio 1 (1 pts) + Criterio 2 (1,5 pts) + Criterio 3 (1 pts)
❖ Análisis de la evolución histórica + situación actual + principales retos. Se

pide razonamiento y argumentación potente.
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011
2. Desarrolla los objetivos e indicadores para las dos líneas estratégicas restantes:
➢ Incremento del ingreso por cliente
➢ Reducción de los costos por cliente
Criterio 4 (1,5 pts) + Criterio 5 (1 pts)
❖ Al menos tres objetivos, bien justificados y defendidos. De los indicadores se

debe plantear su medición y seguimiento y justificar la elección.
Recomendación: completar con un mapa estratégico.
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012
3. ¿Cómo puede el Balanced Scorecard ayudar a los OFS a superar la cultura de

Wells Fargo? Criterio 7 (1,5 pts)
➢ Importante: razonamientos y conclusiones.
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013
4. ¿Cómo debe comunicarse la implantación del Balanced Scorecard al personal de

los OFS? Criterio 6 (1 pts)
❖ Importante: la propuesta debe ser aceptable y exponerse de forma clara y

ordenada.
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014
5. ¿Cómo puede ayudar el Balanced Scorecard a los OFS de Wells Fargo en su

estrategia? Criterio 8 (1,5 pts)
➢ Dos puntos a desarrollar: Exposición de posibles mejoras del CMI en las distintas
perspectivas y planteamiento de la utilidad del CMI como herramienta de
consecución de objetivos.
➢ Recordad: Conclusiones, conclusiones, conclusiones.
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015
Para su presentación, el trabajo constará de tres archivos:
1. Documento en Word con la resolución del caso (incluyendo portada,
bibliografía u otros).
2. Presentación resumen PPT (en formato PDF), 1 slide por pregunta.
▪ CADA ALUMNO DEBERÁ SUBIR El MISMO DOCUMENTO WORD ELABORADO

POR SU EQUIPO.
▪ SÓLO EL REPRESENTANTE DEBERÁ SUBIR, ADEMÁS DEL WORD, EL POWER
POINT (PDF).
page
016
En la primera diapositiva figurará:
➢ Número del Equipo y Grupo
➢ Nombre y apellidos de los miembros del Equipo, con indicación del
representante del equipo que será el responsable de subir el archivo formato
PDF.
➢ Únicamente el representante subirá la presentación
➢ El word con el desarrollo de la solución, todos los miembros del equipo
▪ Recuerden: la información expuesta en el archivo formato PDF (PPT) ha de

ser una presentación sintética/ejecutiva con la información relevante
suficiente, clara y ordenada, que permita entender la razón de la toma de
decisiones planteada. page
017
A efectos de la calificación del Caso, los criterios que se evaluarán estarán contemplados
en la rúbrica.
A parte de tener en cuenta dichos criterios, se valorarán:
1. Contenido del informe (muy sintético)
2. Buena redacción y presentación.
3. No existe una solución única, exacta y absoluta, sino que la misma deriva del
adecuado análisis y el nivel de interpretación y profundidad realizado, lo que podrán
existir diferencias entre los análisis y conclusiones de los distintos grupos.
La calificación obtenida por el trabajo será común para todos los miembros del equipo,
siendo únicamente modificada por la hoja de control, que deberá entregar el
representante del equipo.
page
018
Discusión en
Grupos de Trabajo
Discusión en Grupos de Trabajo
Discusión en grupos aleatorios:

➢ Reparto aleatorio
➢ Recuerden su número de grupo
➢ Pónganse de acuerdo a la hora de escribir en las pizarras
➢ Les iré guiando y pasándome por las salas
page
020
Discusión en Grupos de Trabajo
Discusión en grupos aleatorios:

➢ Grupo 1: Pregunta 1
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021
muchas gracias

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En el caso, os encontraréis al Banco Wells Fargo, en diciembre de 1997,

En 1989, introdujo su primer producto de banca electrónica, convirtiéndose en

Hasta ahora, la cultura de Wells Fargo había basado la medición del

Se definieron tres líneas estratégicas (atraer y retener clientes de alto valor y

En esta actividad vas a trabajar el cuadro de mando integral, como herramienta

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1. ¿Por qué decidieron los OFS de Wells Fargo implementar el Balanced

❖ Análisis de la evolución histórica + situación actual + principales retos. Se

❖ Al menos tres objetivos, bien justificados y defendidos. De los indicadores se

3. ¿Cómo puede el Balanced Scorecard ayudar a los OFS a superar la cultura de

➢ Importante: razonamientos y conclusiones.

4. ¿Cómo debe comunicarse la implantación del Balanced Scorecard al personal de

❖ Importante: la propuesta debe ser aceptable y exponerse de forma clara y

5. ¿Cómo puede ayudar el Balanced Scorecard a los OFS de Wells Fargo en su

▪ CADA ALUMNO DEBERÁ SUBIR El MISMO DOCUMENTO WORD ELABORADO

▪ Recuerden: la información expuesta en el archivo formato PDF (PPT) ha de

Discusión en grupos aleatorios:

➢ Recuerden su número de grupo

➢ Pónganse de acuerdo a la hora de escribir en las pizarras

➢ Les iré guiando y pasándome por las salas

Discusión en grupos aleatorios:

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