Tarea1ClaudiaAguilaradministracion Financiera

Administración Financiera II
Tarea 1: Plan estratégico, decisiones de inversión e

intermediarios
Alumna: A19000852
Claudia Aguilar Roca
Facilitador: Grecia Rivera
 Grupo: 06
Fecha de entrega: viernes, 28 de enero de 2023

Plan estratégico, decisiones de inversión e intermediarios
El plan estratégico es considerado una herramienta básica de mejora para

cualquier negocio; en el cual a través de este documento se expresan los objetivos
empresariales que se desea alcanzar, a medio o largo plazo, y se detalla el modo
en el que se va conseguir.
El objetivo principal del plan estratégico es diseñar una ruta que se va a seguir
para alcanzar las metas y establecer la manera en que esas decisiones se
transformen en acciones; para lograr establecer este camino, antes es necesario:
 Analizar y definir las características de la empresa.

 Reflexionar sobre sus puntos fuertes e identificar las posibles amenazas
que puedan suponer un problema.
 Meditar sobre cuáles son los objetivos de la empresa y qué mejoras se
deben realizar para alcanzarlos.
Por otra parte, el plan estratégico debe contener:
 La misión de la empresa.
 Visión estratégica que defina los objetivos a alcanzar y el modo de
conseguirlos.
 Análisis del presente de la empresa y su entorno o escenario.
 Plan de acción u operativo con el que se llevaran a cabo las estrategias que
se hayan definido.
El plan estratégico debe contener las siguientes características:
 Por el lado numérico: El plan debe contener estimaciones o previsiones con

cifras o cantidades determinadas en cuanto a beneficios, niveles de ventas
u otro tipo de objetivo similar.
 Desde el punto de vista cronológico: Será necesario especificar el margen
temporal en el que la empresa plantea la consecución de las metas que se
definen en este documento.
 Desde un punto de vista interno: Deberá aclarar la manera de emplear los
recursos mediante estrategias o políticas internas de modo que se estimule
la consecución de dichos objetivos.
Por otra parte tenemos a las decisiones de inversión las cuales son aquellas
relacionadas con la asignación de fondos de diferentes oportunidades de
inversión con la intención de alcanzar el mayor rendimiento posible; es
considerada una ayuda externa que tienen las empresas a la hora de seleccionar
el tipo correcto de activos para desplegar sus fondos en las que se cuestiona
sobre el destino de los recursos disponibles para adquirir activos, con el objetivo
de mantener una óptima operación en la empresa.
Las decisiones de inversión suelen afectar de manera directa todas las instancias
de una empresa, pero a su vez motivan a hacer un examen general de la
situación, permitiendo detectar fallos que quizás no hubiésemos contemplado con
anterioridad.
Algunos ejemplos de decisiones de inversión son:

 Estrategias de ventas de crédito.
 Plan de crecimiento y de expansión de la empresa.
 Niveles de activos fijos y corrientes.
 Estrategias para la adquisición de activos.
El Sistema Financiero Mexicano no es más que un conjunto de instituciones

públicas y privadas, mercados e instrumentos, en los que se organiza la actividad
económica para movilizar el dinero de forma eficiente en nuestro país.
Por lo tanto, su principal tarea es regular y ser el intermediario entre quienes

tienen dinero de sobra (ahorradores e inversionistas) y quienes necesitan dinero
(deudores).
Para que el Sistema Financiero Mexicano funcione correctamente, es necesario

que existan organismos públicos que se encarguen de su regulación, supervisión y
administración, quienes se asegurarán de que los intermediarios financieros
actúen de forma adecuada y ordenada conforme a la ley.
 La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)
 El Banco de México (Banxico)
 La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
 El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)
 La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros (CONDUSEF)
Posteriormente están los llamados intermediarios financieros, que son con los que
puedes acudir para obtener un crédito, invertir o adquirir toda clase de
instrumentos financieros, y estos son algunos de los principales:
Los bancos
Las Casas de bolsa
Las Afores
Las Casas de cambio
Las Aseguradoras
El conocer el Sistema Financiero Mexicano, y las instituciones que lo regulan y sus

intermediarios financieros nos ayuda a tomar mejores decisiones para elegir el
lugar en donde deseamos pedir un préstamo, ahorrar o invertir nuestro dinero.
Es importante conocer todo eso, ya que existen muchas personas o instituciones

“piratas” o fraudulentas que andan por la vida ofreciendo todo tipo de instrumentos
financieros. Por lo que es conveniente que al momento de querer invertir, ahorrar
o pedir un crédito con algún intermediario financiero, se deba revisar y comprobar
que esté supervisado y regulado por los organismos antes mencionados. Esto es
sinónimo de que tu dinero viene de o estará en buenas manos.
Como se menciona anteriormente los intermediarios se encargan de ofrecer
algunos servicios financieros al inversor sin que este tenga que contactar con el
emisor del instrumento financiero.
Su función principal es la de intermediación entre la gente que ahorra y la gente

que necesita financiación, es decir, entre ofertantes y demandantes. Por tanto, se
encargan de colocar el instrumento o servicio financiero emitido por una entidad
financiera al inversor o al cliente final cobrando una comisión por el servicio
prestado.
Ventajas y desventajas de los intermediarios financieros
Las ventajas más importantes que se puede destacar son las siguientes:
 Canalizan el ahorro hacia la inversión.

 Servicio más personalizado con la posibilidad de ofrecer más alternativas al
inversor.
 En muchos casos el servicio del intermediario financiero es imparcial.
 Servicio más profesional con un mayor seguimiento a la situación del cliente
ya que viven de esto.
Desventajas de los intermediarios financieros
 Al trabajar por comisión, podrían no ofrecer el mejor producto a sus

clientes, sino simplemente buscar productos que beneficien más al
intermediario en cuestión.
 Así pues, el servicio del intermediario financiero podría no ser imparcial.
 Según en qué casos, el servicio podría no ser personalizado. Ocurre sobre
todo con empresas muy grandes que tienen servicios totalmente
estandarizados.
Referencias
Sanchez Gala, J. (30 de junio de 2016). Plan estrategico. Obtenido de
economipedia: https://economipedia.com/definiciones/plan-estrategico.html
SAP Concur team. (26 de mayo de 2022). Lo que hay que saber antes de tomar
decisiones de inversión. Obtenido de SAP Concur:
https://www.concur.com.mx/blog/article/desiciones-de-inversion-mx

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El plan estratégico es considerado una herramienta básica de mejora para

 Analizar y definir las características de la empresa.

Por otra parte, el plan estratégico debe contener:

El plan estratégico debe contener las siguientes características:

 Por el lado numérico: El plan debe contener estimaciones o previsiones con

Algunos ejemplos de decisiones de inversión son:

 Plan de crecimiento y de expansión de la empresa.

 Niveles de activos fijos y corrientes.

 Estrategias para la adquisición de activos.

El Sistema Financiero Mexicano no es más que un conjunto de instituciones

Por lo tanto, su principal tarea es regular y ser el intermediario entre quienes

Para que el Sistema Financiero Mexicano funcione correctamente, es necesario

 El Banco de México (Banxico)

 La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

 El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)

 La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de

Las Casas de bolsa

Las Casas de cambio

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