Información General

Información General

Investors Trust ofrece a sus clientes

Libertad - para planificar la fecha de jubilación elegida

Flexibilidad - para invertir a un nivel que se adapte a sus
necesidades personales
Planeamiento Tributario - al invertir en un medio con privilegios
fiscales
Oportunidad - de invertir en diferentes opciones de inversión a
nivel global
Acceso - a administradores de inversión y custodios de categoría
mundial
Seguridad - al tener 100% de sus inversiones en un portafolio
segregado
Información General

Componentes Globales

Custodio Global

Administradores de Activos
Información General

Custodio Global

Importante Institución Financiera global

Calificado A por Standard & Poor’s

Nombrado como “Mejor Custodio Global de 2009” por

la encuesta realizada por R&M

Ofrece una plataforma de custodia flexible y robusta

Oficina principal en Zurich, Suiza

Información General

Administradores de Activos

Entre los principales administradores de fondos del mundo. Subsidiaria del Grupo AXA.

División internacional del administrador de fondos #1 del mundo por activos bajo administración. Más de 40
años de experiencia.

Entre los principales líderes mundiales de la gestión de fondos y servicios de inversión. 60 años de experiencia
en operaciones globales, y principios de inversión consistentes y puntuales

Fundada en 1935. Una amplia gama de productos que cubre los mercados financieros.
Información General

Administradores de Activos

Administrador #1 de “Hedge Funds” en el mundo. Fundada en 1783. Miembro del FTSE 100 de la Bolsa de
Valores de Londres.

Fundada en 1924, con más de 80 años de experiencia. Pionero en el desarrollo de inversión colectiva de los
Estados Unidos. Ofrece carteras en todas las principales clases de activos.

Fundada en 1973, Permal Group es una de las administradoras de fondos más grande y más antigua del mundo,
ofreciendo inversiones oferecendo fondos multi-estratégicos y multi-gestor
Información General

Ventajas de un Fideicomiso

Protección de Capital

Exento de Impuestos

Confidencial

Capital Segregado

Planificación Sucesoria
Portafolio de
Inversión
Portafolio de Inversión

¿Qué es un Portafolio de Inversión?

Contiene una combinación de bonos, acciones, commodities,

bienes raíces y equivalentes de caja.
El propósito es reducir el riesgo mediante diversificación
Objetivo: La mejor rentabilidad con un adecuado riesgo
Portafolio de Inversión

¿Para qué se construyen portafolios de Inversión?

Diversificación
Eficiencia en inversión
Cumplir con los objetivos de inversión
Portafolio de Inversión

Etapas de un Portafolio de Inversión

1 2 3 4
Determinar Construcción Administración Monitoreo
necesidades del portafolio del portafolio continuo
del cliente
Portafolio de Inversión

Etapas de un Portafolio de Inversión

Objetivos de inversión
1
Tolerancia al riesgo
Determinar
necesidades Restricciones de inversión
del cliente
Horizonte de tiempo
Portafolio de Inversión

Etapas de un Portafolio de Inversión

Asignación del gerente de portafolio

2
Metas de riesgo y rentabilidad
Construcción
del portafolio Estructura de portafolio
(Selección tipo de activos)
Portafolio de Inversión

Etapas de un Portafolio de Inversión

Filtro y selección de las inversiones

3
Administración del riesgo
Administración
del portafolio Excelencia en la ejecución de compras
y ventas
Portafolio de Inversión

Etapas de un Portafolio de Inversión

4 Información directa del mercado

Monitoreo Seguimiento a las políticas de riesgo y
continuo
metas de rentabilidad
Portafolio de Inversión

Tipos de Portafolio de Inversión

Se debe de seleccionar una estrategia de inversión

consistente con los objetivos y políticas de inversión del
cliente, es decir, consistente con sus requerimientos de
rentabilidad y su tolerancia al riesgo.
Portafolio de Inversión

Tipos de Portafolio de Inversión

Estrategia Conservadora
Su objetivo es preservar el capital, con un grado de riesgo bajo y está estructurado
mayoritariamente por bonos.

AB Global Bond 25%

AB Global Value 25%

MFS US High Yield Bond 25%

MS Emerging Mkts.Debt 25%

Portafolio de Inversión

Tipos de Portafolio de Inversión

Estrategia Balanceada
Una mezcla entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos
financieros para mitigar la volatilidad y está compuesto por una combinación de
bonos, acciones y fondos de cobertura.

AB Global Value 25%

Man AHL Diversified PCL 25%

MFS Global Total Return 25%

FT Global Bond 25%

Portafolio de Inversión

Tipos de Portafolio de Inversión

Estrategia Agresiva
Busca apreciación del capital invertido, con mayor inclinación hacia las acciones y
fondos con perfil mas agresivo.

AB Emerging Markets Growth 25%

Man AHL Diversified PLC 25%

MS US Growth 25%

MS Global Brands 25%

Portafolio de Inversión

La relación Riesgo-Rentabilidad

Riesgo y rendimiento tienen una relación directa. Generalmente, a mayor nivel de

riego mayor rendimiento esperado.

RENTABILIDAD RIESGO
§ Ganancia en el valor del § Medida de la posibilidad de perder
dinero en el tiempo. en una inversión.
§ Beneficio financiero § De que una inversión no sea tan
asociado a una inversión. rentable como se espera.
§ Se diferencia de la incertidumbre
en que es medible.
§ Se mide con la desviación estándar
de la rentabilidad (volatilidad).
Portafolio de Inversión

Reglas de Inversión

Conozca su Objetivo Rebalancear la cuenta

§ Establecer una meta
regularmente
§ Estar seguro en lo que se quiere alcanzar
§ A medida que tus necesidades cambien,
también su estrategia de inversión debe
cambiar

Comprometerse con un plan de

ahorro de contribución regular Pensar a “largo plazo”
§ Entre más pronto comience a realizar § Cuando se invierte en inversiones de largo
contribuciones hacia su meta, más tiempo plazo, se debe pensar en obtener el
tendrá su dinero en reinvertirse. rendimiento en un periodo de tiempo
prolongado.

Diversificar el portafolio Contar con la ayuda de un

profesional
§ Invertir en distintos instrumentos a fin de
reducir significativamente el riesgo. § Te orientará a tomar la mejor decisión y a
entender tus necesidades
Fondo Mutuo de
Inversión
Fondo Mutuo de Inversión

¿Qué es un Fondo Mutuo de Inversión?

Mecanismo de ahorro, en la cual invierten personas que

comparten objetivos financieros similares.
Al tratarse de una compañía, permite al inversionista disminuir la
cantidad de dinero necesario a invertir.
Posee un directorio que se encarga de velar por los intereses de
los accionistas/cuota-partistas.
Fondo Mutuo de Inversión

Tipos de Fondos Mutuos de Inversión

Los FMI se pueden clasificar de diferentes maneras.

Estos son algunos ejemplos:
Geográficos: Por región / Por país / Globales
Tipo de Activos: Acciones / Bonos / Bienes Raíces
Sectores: Tecnología / Salud / Biotecnología
Grado de Capitalización: Alta / Media / Baja
Estilos de Inversión: Valor / Crecimiento / Mixtos
Fondo Mutuo de Inversión

Ventajas

Asesoramiento Profesional: Al invertir en Fondos manejados por

Asesores de trayectoria, el inversor promedio tiene acceso a un
asesoramiento profesional de primer nivel.
Diversificación: Los FMI permiten a los clientes tener sus
inversiones altamente diversificadas.
Poder de compra: Al captar numerosos clientes, los FMI poseen un
tamaño suficiente para obtener los costos más bajos de
administración.
Liquidez: Los FMI son muy líquidos, pudiendo disponer de los
fondos invertidos en tan solo unos días, en la mayoría de los casos.
Fondo Mutuo de Inversión

Fondos Disponibles

Renta Fija
Renta Variable
“Hedge Funds”
Fondo Mutuo de Inversión

Fondos Disponibles: Renta Fija

Inversiones en deuda de patrimonio público o

privado (por ejemplo, bonos o letras del Tesoro o los
pagarés de una empresa).
Más conservadores que las acciones, aunque su
rentabilidad no siempre sea tan alta.
Fondo Mutuo de Inversión

Fondos Disponibles: Renta Variable

Invierten en acciones de empresas que cotizan en

bolsa en distintos países o sectores.
Se invierte al mismo tiempo en varias empresas, por
lo que se disminuye el nivel de riesgo de una
inversión.
Fondo Mutuo de Inversión

Fondos Disponibles: “Hedge Funds”

Objetivo principal es obtener rendimientos positivos

sin importar las condiciones de los mercados
financieros.
Persiguen los mayores rendimientos con la menor
volatilidad posible
Opciones de Inversión
Opciones de Inversión
Opciones de Inversión
Opciones de Inversión
Planes de Inversión
Planes de Inversión

Planes de Contribución Regular Planes de Contribución Única

Evolution Platinum

S&P 500 Index 15 años S&P 500 Index 7 años

Portafolio de Renta Fija 15 años Portafolio de Renta Fija 3 años

Portafolio de Renta Fija 5 años

Evolution

Introducción

Plan de ahorros programados en el cual el cliente tiene

la libertad de elegir el monto, la frecuencia y el horizonte
temporal a invertir.
Disponible para prospectos de 18 a 80 años de edad.
Esquema muy flexible que permite adaptarse a los
cambios en la vida financiera de los clientes.
Evolution

Características Generales

Mínimo de inversión:
USD 100 mensuales
Contribución única mínima:
USD 2500
Incrementos:
desde USD 600 anuales
Modalidad de pago:
Mensual, Trimestral, Semestral, Anual
Evolution

Características Generales

Opción de maduración a 5, 10, 15, 20 u 25 años

Mínimo de inversión por fondo
USD 300 anuales
Hasta 10 fondos por plan
Cambios de fondos sin costo (primeros 15)
Beneficio por defunción: 101% del valor de cuenta
Evolution

Formas de Pago

Tarjeta de Crédito: Visa, MasterCard, American

Express, Diners, JCB
SIN CARGO
Transferencia bancaria
Débito automático de cuenta en USA
Cheque
Evolution

Incentivos para el Cliente

Asignación Adicional:
USD 1200-1799 100%
USD 1800-3599 101%
USD 3600-5399 102%
USD 5400-7199 103%
USD 7200-13499 104%
USD 13500 > 105%
Evolution

Incentivos para el Cliente

Bonificaciones por Lealtad:

7,5% de las contribuciones del año 1 al 10
5% de las contribuciones del año 11 al 15
5% de las contribuciones del año 16 al 20
5% de las contribuciones del año 21 al 25
Evolution

Incentivos para el Cliente

Cargos por rescate únicamente durante los

primeros 15 años del plan - siempre y cuando el
cliente cumpla en tiempo y forma con todas sus
aportaciones.
Rescates parciales gratuitos - disponibles luego del
período inicial de acuerdo a los valores de rescate
disponibles.
Evolution

Estructura de Cargos

Detalles
1,9% del año 1 al 10
CARGO DE ADMINISTRACIÓN ANUAL
0,35% del año 11 hasta el término
del plan
CARGO DE PÓLIZA USD 7 mensuales
CARGO DE ADMINISTRACIÓN DE
INVERSIONES 0,125% mensual

CARGO DE ADQUISICIÓN DE 0% (se invierte siempre el 100% del

CONTRIBUCIONES dinero – No bid/offer spread)
Evolution

¿Por qué Evolution?

Acceso directo a Fondos Globales de primera línea

Rescates parciales - Sin Costos !
Se pueden incrementar o reducir primas
Opción de suspensión del pago de las contribuciones sin
penalidades
Cambiar de Fondos sin costo
Cambio de frecuencia, modalidad, y monto de pagos sin cargos
Asignación adicional de hasta 105% de las primas pagadas durante
toda la vida del plan
Bonificación de lealtad de 7,5% al año 10 y 5% cada 5 años en
adelante
Evolution

Ilustración de
Evolution
Plan de 25 años
USD 5000

7.5% Bonificación por lealtad 5% Bonificación por lealtad

Valor de Cuenta = Valor de

Rescate

5% Bonificación por lealtad

Mayores valores de cuenta

durante toda la vida del plan 5% Bonificación por lealtad
Plan Platinum
Plan Platinum

Características Generales

Platinum le ofrece al inversionista internacional todos los beneficios de

una cuenta de inversión de primer nivel.
Brinda una mezcla perfecta de flexibilidad y liquidez; flexibilidad por
que le permite cambiar o rebalancear su portafolio de inversiones en
cualquier momento ajustándose a sus preferencias. Liquidez ya que
los inversionistas que deseen recibir un ingreso periódico pueden
estructurar su plan para recibir una renta predefinida de su portafolio.
El Plan Platinum también ofrece la flexibilidad de tomar préstamos de
su portafolio. Esta facilidad de préstamo es especialmente útil para
situaciones donde el factor tiempo puede afectar su habilidad de tomar
ventajas de oportunidades del mercado.
Plan Platinum

Platinum

Inversión Mínima de Rescates Parciales Gratuitos

USD/EUR 10.000
Usted podrá retirar hasta un 10% del
Cargo administrativo de 0,13% valor de su cuenta anualmente sin
mensual, del año 1 al 5 cargo adicional por cancelación
Cargo mensual de la Póliza de anticipada.
USD/EUR 7 0,125% de cargo mensual de
Cargo por Cancelación Anticipada: administración de inversiones
Fin del año 1 - 6,4%
Fin del año 2 - 4,8%
Fin del año 3 - 3,2%
Fin del año 4 - 1,6%
Fin del año 5 – 0%
Plan Platinum

Ilustración de un Plan Platinum: USD 20.000

Plan Platinum

Platinum Plus

Inversión Mínima de USD/EUR 100.000

Cargo mensual de la Póliza de USD/EUR 7
El plan no tiene cargos por rescate y su
inversión puede ser redimida cuando desee
0,125% de cargo mensual de administración de
inversiones
Plan Platinum

Ilustración de un Platinum Plus: USD 100,000

Plan Platinum

Ventajas Principales

Amplia gama en opciones de inversión

Manejo personalizado de fondos
Acceso a la cuenta a través de Internet
Seguridad a través de la custodia privada de fondos
Liquidez
Habilidad de cambiar estrategias de inversiones a través
de Internet
Facilidades para recibir ingresos de su portafolio
S&P 500 Index
Capital Protegido
 S&P 500 Index

Características Generales

Este producto brinda la oportunidad de exponerse a los rendimientos del Índice mas
representativo de la bolsa de valores de los Estados Unidos (S&P 500), sin riesgos
a perdida de capital.
Principales 10 compañías por participación » Sectores del Índice »
Compañías % de participación
Exxon Mobil Corp 3,34%

Apple Inc. 2,58%

Intl Business Machines Corp 1,73%

Chevron Corp 1,72%

General Electric Co 1,66%

Microsoft Corp 1,61%

AT&T Inc 1,55%

Johnson & Johnson 1,52%

Procter & Gamble 1,48%

Pfizer Inc 1,35%

*La protección de capital es ofrecida a través de notas estructuradas emitidas por instituciones financieras calificadas A ó superior por Standard & Poor’s, Moody’s o Fitch.
S&P 500 Index

Especificaciones del plan de Contribución Regular de 15 años

140% de retorno de capital garantizado al vencimiento*

Planes con contribuciones menores a USD 6.000 tienen un 2% de
margen de compra/venta
Planes con contribuciones de USD 6.000 o más tienen un 0% de
margen de compra/venta
7,5% de Bonificaciones por Lealtad en los años 10 y 15
Inversión Anual Mínima de USD 2.400
100% de participación en el Índice S&P 500
Contribuciones anuales por 15 años
Cargo de administración de inversiones mensual de 0,125%
Cargo de administración anual de 1.7%

El retorno garantizado de 140% en el plan a 15 años está sujeto a que el cliente realice todas las contribuciones regulares al plan, tal y como está en el acuerdo y esto
incluye bonificaciones por lealtad.
S&P 500 Index

Ilustración del plan de Contribución Regular de 15 años: USD 6.000

S&P 500 Index

Especificaciones del plan de Contribución Única de 7 años

Inversión Mínima de USD 10.000

100% garantía del capital al vencimiento*
100% de participación del Índice S&P 500
Cargos por rescate:
Fin del año 1 - 9,0%
Fin del año 2 - 7,5%
Fin del año 3 - 6,0%
Fin del año 4 - 4,5%
Fin del año 5 - 3,0%
Fin del año 6 - 1,5%
Fin del año 7 - 0%

Cargo de administración de inversiones mensual de 0,125%

Cargo mensual de la Póliza de USD 7
Vencimiento a 7 años

*100% capital garantizado menos los cargos administrativos debitados durante el término del plan.
S&P 500 Index

Ilustración del plan de Contribución Única de 7 años: USD 20.000

S&P 500 Index

Ventajas Principales

Garantía de Capital
100% de participación en el crecimiento del Índice S&P 500
Participación en el crecimiento del mercado de acciones sin
riesgo de Capital
Flexibilidad de inversión de contribución regular o
contribución única
Portafolio de
Renta Fija
Portafolio de Renta Fija

Características Generales

Este producto es un excelente complemento a su portafolio

diversificado de fondos mutuos. Le permite obtener altos
rendimientos con opciones de tasa fija y tasa variable.

Especialmente diseñado para:

§ Inversionistas de corto a mediano plazo
§ Funciona como alternativa a las bajas tasas bancarias
§ de Certificado de Depósito (CDs)
§ Asignaciones de inversión de bajo riesgo en su portafolio
Portafolio de Renta Fija

Objetivo

El objetivo de inversión del portafolio de renta fija es

proporcionar una tasa de rentabilidad atractiva, invirtiendo
fundamentalmente en bonos líquidos de alta calidad
crediticia y duración baja, emitidos por corporaciones y
agencias gubernamentales de los Estados Unidos que
posean una calificación de grado de inversión emitida por
al menos una de las principales agencias crediticias.

La calificación crediticia actual del portafolio es A+.

Portafolio de Renta Fija

Detalles del Portfolio

1. Estructura del Portafolio y Composición de los tipos de Tasa de Interés al 30 de diciembre de 2011
2. Valores respaldados por hipotecas comerciales
Portafolio de Renta Fija

Especificaciones del plan de Contribución Regular:

Tasa Variable de 15 años

Tasa*: 12-Month US LIBOR + 1,50% anual, ajustado anualmente

§ Tasa mínima de 3,5%
§ Tasa máxima de 6%

Término de 15 años

Inversión mínima anual USD 2400

Liquidez luego de completar el 2do año

7,5% de Bonificaciones por Lealtad en el año 10

5% de Bonificaciones por Lealtad en el año 15

1,125% tasa de administración anual

Sin cargo de la Póliza durante el primer año, USD 7 mensual a partir del
segundo año.

*La tasa de interés se reduce a la tasa mínima de 3.5% si el plan no se encuentra pagado a la fecha o si se ha realizado retiros del capital.
Portafolio de Renta Fija

Ilustración del plan de Contribución Regular:

Tasa Variable de 15 años - USD 5000
Portafolio de Renta Fija

Especificaciones del plan de Contribución Única:

Tasa Fija de 3 años

Tasa: tasa de interés competitiva ( actualmente 3,5%)

Término de 3 años
Inversión Mínima de USD 10.000
Cargo por Cancelación Anticipada:
§ Fin del año 1 - 3%
§ Fin del año 2 - 2%
§ Fin del año 3 - 0%
Liquidez:
§ Fin del año 1 - 35%
§ Fin del año 2 - 70%
§ Fin del año 3 - 100%
Sin cargos administrativos
Cargo mensual de la Póliza de USD 7
Portafolio de Renta Fija

Ilustración del plan de Contribución Única:

Tasa Fija de 3 años – USD 20.000
Portafolio de Renta Fija

Especificaciones del plan de Contribución Única:

Tasa Variable de 5 años

Tasa: 12-Month US LIBOR + 1,50% anual, Cargo por Cancelación Anticipada:

ajustado anualmente § Fin del año 1 - 4%
§ Tasa mínima de 4% § Fin del año 2 - 3%
§ Tasa máxima de 7% § Fin del año 3 - 2%

Término de 5 años § Fin del año 4 - 1%

§ Fin del año 5 – 0%
Inversión Mínima de USD 10.000
Liquidez:
Sin cargos administrativos
§ Fin del año 1 - 20%
Cargo mensual de la Póliza de USD 7 § Fin del año 2 - 40%
§ Fin del año 3 - 60%
§ Fin del año 4 - 80%
§ Fin del año 5 - 100%
Portafolio de Renta Fija

Ilustración del plan de Contribución Única:

Tasa Variable de 5 años – USD 40.000
Portafolio de Renta Fija

Ventajas Principales

100% Capital Garantizado

Inversión de bajo riesgo
Rendimiento estable
Mínimo de inversión
Bajos cargos por rescate
Estructura exenta de impuestos
Gracias por su
participación