Actividad 4 PORTAFOLIO DE INVERSION

Actividad #4 Portafolios De Inversión
Martha Cecilia Valencia Guerrero
Docente
Juan Urrea
Universidad Iberoamericana
Facultad de Ciencias Empresariales
Contaduría Publica
Contabilidad de Inversión y Financiación
Buenaventura
2024
RESUMEN
Un portafolio de inversión es una colección de activos financieros que un individuo o
institución posee con el objetivo de lograr una combinación equilibrada de riesgo y
rendimiento. Los principales elementos que definen un portafolio de inversión incluyen:
1. Diversificación: Es la distribución de inversiones entre diferentes clases de activos,

industrias, regiones geográficas y tipos de inversiones para reducir el riesgo. La
diversificación ayuda a mitigar las pérdidas potenciales al no depender de un solo activo o
sector.
2. Asignación de Activos: Se refiere a la distribución porcentual de la inversión entre

diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, materias primas y otros.
La asignación de activos es fundamental para la estrategia de inversión y está basada en el
perfil de riesgo del inversor, sus objetivos de inversión y el horizonte temporal.
3. Riesgo y Rendimiento: El riesgo es la posibilidad de que una inversión no genere los

resultados esperados. El rendimiento es la ganancia o pérdida que se obtiene de una
inversión. La relación riesgo-rendimiento es un principio clave en la gestión de portafolios,
ya que generalmente se espera que las inversiones con mayor riesgo ofrezcan mayores
rendimientos potenciales.
4. Horizonte Temporal: Se refiere al período de tiempo que un inversor planea mantener

las inversiones en el portafolio. El horizonte temporal influye en la tolerancia al riesgo y en
la selección de inversiones, ya que las inversiones a corto plazo tienden a ser más
conservadoras que las de largo plazo.
5. Costo: Los costos asociados con la creación y gestión de un portafolio incluyen

comisiones de transacción, tarifas de gestión, impuestos y otros gastos. Estos costos
pueden afectar significativamente el rendimiento neto del portafolio.
6. Revisión y Ajuste: Un portafolio de inversión debe ser revisado y ajustado regularmente

para asegurar que siga alineado con los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo del
inversor. Esto puede implicar la reequilibración de la asignación de activos o la rotación de
inversiones específicas.
7. Análisis de Inversiones: Implica la investigación y evaluación de oportunidades de
inversión para identificar aquellas que mejor se ajustan a la estrategia del portafolio. Esto
puede incluir análisis fundamental, técnico y de mercado.
8. Objetivos de Inversión: Son las metas financieras que el inversor busca alcanzar con su
portafolio. Estos objetivos pueden ser de crecimiento de capital, generación de ingresos,
preservación de capital o una combinación de estos.
9. Perfil de Riesgo: Se refiere a la tolerancia al riesgo del inversor, que puede ser
conservadora, moderada o agresiva, y está influenciada por factores como la edad, la
situación financiera, la experiencia de inversión y la personalidad del inversor.
10. Regulación y Cumplimiento: Las inversiones y la gestión de portafolios están sujetas a

regulaciones financieras que protegen a los inversores y promueven mercados justos y
eficientes. Cumplir con estas regulaciones es esencial para la gestión legal y ética de un
portafolio de inversión.
Estos elementos son fundamentales para la construcción y gestión de un portafolio de

inversión exitoso y deben ser considerados cuidadosamente por los inversores y asesores
financieros.
CONCLUSION
Todo inversionista individual o institucional, busca incrementar su
patrimonio, su riqueza. Una de las formas es a través del mercado financiero, en
estricto, negociando diversos instrumentos financieros como acciones, bonos,
entre otros.
La rentabilidad de un activo financiero viene dada por la expectativa
de un incremento en su valor de mercado futuro. Aunque data histórica de las
rentabilidades es ilustrativa, de no por sí no garantiza que tenga el mismo
desempeño en el futuro.
Dos variables son relevantes para todo inversionista al momento de
decidir realizar una inversión en activos financieros: un indicador de rentabilidad
y un indicador de riesgo, siendo justamente la rentabilidad esperado y la
desviación estándar: [E(Rp ), σ(Rp)].
Harry Markowitz amplía el análisis de rentabilidad y riesgo para
activos individuales al llevarlo al análisis del portafolio o cartera, lo cual permite
cuantificar que la adición de más activos no relacionados al portafolio posibilita la
reducción del riesgo del portafolio.

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Martha Cecilia Valencia Guerrero

1. Diversificación: Es la distribución de inversiones entre diferentes clases de activos,

2. Asignación de Activos: Se refiere a la distribución porcentual de la inversión entre

3. Riesgo y Rendimiento: El riesgo es la posibilidad de que una inversión no genere los

4. Horizonte Temporal: Se refiere al período de tiempo que un inversor planea mantener

5. Costo: Los costos asociados con la creación y gestión de un portafolio incluyen

6. Revisión y Ajuste: Un portafolio de inversión debe ser revisado y ajustado regularmente

10. Regulación y Cumplimiento: Las inversiones y la gestión de portafolios están sujetas a

Estos elementos son fundamentales para la construcción y gestión de un portafolio de

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