Cpa 20 Março 2024.

Simulado CPA 20 Março 2024
1) O Conselho Monetário Nacional, entre suas atribuições, tem a função de:

I. Disciplinar a concessão de crédito
II. Regular e fiscalizar as instituições financeiras.
III. Regular a oferta monetária por meio da compra e venda de títulos públicos
no open market
Está correto o que se afirma em:
a) II e III apenas
b) I e III apenas
c) I apenas
d) III apenas
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Sistema Financeiro
1) O Conselho Monetário Nacional, entre suas atribuições, tem a função de:

I. Disciplinar a concessão de crédito
II. Regular e fiscalizar as instituições financeiras.
III. Regular a oferta monetária por meio da compra e venda de títulos públicos
no open market
a) II e III apenas
b) I e III apenas
c) I apenas
d) III apenas
CMN manda
BACEN e CVM trabalham,
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2) Um banco múltiplo com a carteira comercial e de arrendamento mercantil está

autorizado a
a) Intermediar câmbio
b) Receber depósito à prazo
c) Realizar operações de compra e venda de ativos na bolsa de valores em nome de

seus clientes
d) Fazer a custódia de penhor
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Sistema Financeiro
2) Um banco múltiplo com a carteira comercial e de arrendamento mercantil está

autorizado a
a) Intermediar câmbio – só casa de câmbio
b) Receber depósito à prazo
c) Realizar operações de compra e venda de ativos na bolsa de valores em nome de

seus clientes – só corretora
d) Fazer a custódia de penhor – só a Caixa Econômica Federal
todo banco pode receber depósito à prazo. Só Banco comercial pode receber depósito à vista
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3) Um cliente decidiu investir num banco múltiplo. É possível afirmar que:

I. Esse banco terá a carteira comercial ou de investimentos
II. Tem autorização para coordenar operações de underwriting
III. Podem emitir debentures
a) II e III apenas
b) I e III apenas
c) I apenas
d) III apenas
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Sistema Financeiro
3) Um cliente decidiu investir num banco múltiplo. É possível afirmar que:

I. Esse banco terá a carteira comercial ou de investimentos - correto
II. Tem autorização para coordenar operações de underwriting – nem sempre,
precisa ter a carteira de investimentos
III. Podem emitir debentures – debenture é só empresa
a) II e III apenas
b) I e III apenas
c) I apenas
d) III apenas
Vamos analisar as afirmações, comentários em itálico.
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4) Uma atribuição do Banco Central do Brasil é
a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional
b) Determinar a taxa de Redesconto
c) Fomentar o mercado de capitais
d) Disciplinar a concessão de crédito
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Economia e Finanças
4) Uma atribuição do Banco Central do Brasil é
a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional
b) Determinar a taxa de Redesconto
c) Fomentar o mercado de capitais
d) Disciplinar a concessão de crédito
BACEN trabalha, CMN manda.
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5) Estão dispensados de seguir o código de autorregulação da ANBIMA
a) Empresas do segmento de Middle Market e Corporate
b) Previdências do tipo aberta e fechada
c) Investidores profissionais
d) Investidores qualificados.
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Ética e Autorregulação
5) Estão dispensados de seguir o código de autorregulação da ANBIMA
a) Empresas do segmento de Middle Market e Corporate
b) Previdências do tipo aberta e fechada
c) Investidores profissionais
d) Investidores qualificados.
Só as grandes empresas estão fora do código.
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6) As normas de prevenção e lavagem de dinheiro preveem as seguintes medidas,

exceto:
a) A dispensa de referências comerciais e bancárias para clientes novas.
b) A validação do endereço do cliente, preferencialmente por meio de visita ou a

checagem de contas de consumo.
c) A avaliação da renda de um cliente novo e a sua compatibilidade com depósitos.
d) A solicitação de documentos originais e a verificação de possíveis falsificações.
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Lavagem de Dinheiro
6) As normas de prevenção e lavagem de dinheiro preveem as seguintes medidas,

exceto:
a) A dispensa de referências comerciais e bancárias para clientes novas.
b) A validação do endereço do cliente, preferencialmente por meio de visita ou a

checagem de contas de consumo.
c) A avaliação da renda de um cliente novo e a sua compatibilidade com depósitos.
d) A solicitação de documentos originais e a verificação de possíveis falsificações.
Cuidado com a palavra exceto, você deve procurar nessa questão o que
está errado, não o que está certo.
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7) É um procedimento de prevenção da lavagem de dinheiro, exceto:
a) Segregar os investidores que tenham mais de R$ 10 milhões aplicados.
b) Notificar ao COAF as atitudes suspeitas de lavagem de dinheiro
c) Levantar informações adicionais sobre elevados lucros do cliente em aplicações financeiras.
d) Verificar se a movimentação da conta corrente é coerente com a origem da renda do cliente.
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Lavagem de Dinheiro
7) É um procedimento de prevenção da lavagem de dinheiro, exceto:
a) Segregar os investidores que tenham mais de R$ 10 milhões aplicados.
b) Notificar ao COAF as atitudes suspeitas de lavagem de dinheiro
c) Levantar informações adicionais sobre elevados lucros do cliente em aplicações financeiras.
d) Verificar se a movimentação da conta corrente é coerente com a origem da renda do cliente.
É normal os bancos separarem os investidores com mais de R$ 10 milhões, mas é pór razões
comerciais, nada tem com lavagem de dinheiro.
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8) Uma empresa não segue as normas de compliance e ética, esta empresa está
tendo um risco:
a) Apenas Legal
b) Apenas Imagem
c) Legal e de Imagem
d) Mercado e Legal
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8) Uma empresa não segue as normas de compliance e ética, esta empresa está
tendo um risco:
a) Apenas Legal
b) Apenas Imagem
c) Legal e de Imagem
d) Mercado e Legal
Compliance reduz o risco legal.

Ética reduz o risco de imagem
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9) Uma corretora de valores recomenda ao cliente aplicar o dinheiro do cliente

numa empresa em que ela mesmo coordena a emissão. Este procedimento:
a) É vedado pela CVM
b) Não causa conflito de interesses.
c) Pode causar conflito de interesses.
d) Permite a empresa emissora vender seu lote suplementar
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9) Uma corretora de valores recomenda ao cliente aplicar o dinheiro do cliente

numa empresa em que ela mesmo coordena a emissão. Este procedimento:
a) É vedado pela CVM
b) Não causa conflito de interesses.
c) Pode causar conflito de interesses.
d) Permite a empresa emissora vender seu lote suplementar
Mas para isso é necessário realizar a separação entre quem coordena a emissão e quem vende os
títulos ao público.
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10 Um diretor de uma determinada empresa se aproveitou de informações

confidenciais discutidas numa reunião para ter ganhos no mercado acionário.
Trata-se da prática de
a) Front Runner
b) Inside Trader
c) Chinese Wall
d) Churning
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10 Um diretor de uma determinada empresa se aproveitou de informações

confidenciais discutidas numa reunião para ter ganhos no mercado acionário.
Trata-se da prática de
a) Front Runner
b) Inside Trader
c) Chinese Wall
d) Churning
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11 Segundo os códigos da ANBIMA de melhores práticas, durante a fase de coleta

e análise do perfil do investidor, é necessário analisar para recomendar um
investimento para o cliente:
I. A sua situação financeira
II. A sua experiência com investimentos
III. Os objetivos de investimento.
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) Todos
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11 Segundo os códigos da ANBIMA de melhores práticas, durante a fase de coleta

e análise do perfil do investidor, é necessário analisar para recomendar um
investimento para o cliente:
I. A sua situação financeira
II. A sua experiência com investimentos
III. Os objetivos de investimento.
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) Todos
Deve-se analisar o perfil, o objetivo e a situação financeira para um suitability completo.

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12 Ao analisar o perfil do investidor, segundo a instrução 30 da CVM, deve-se

I. Avaliar a situação financeira do cliente e sua necessidade de recursos.
II. Verificar se os produtos ofertados estão de acordo com os objetivos do
cliente
III. Analisar o conhecimento do cliente para a compreensão dos riscos das
aplicações recomendadas.
a) Todas
b) II apenas
c) III apenas
d) I ou III
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12 Ao analisar o perfil do investidor, segundo a instrução 30 da CVM, deve-se

I. Avaliar a situação financeira do cliente e sua necessidade de recursos.
II. Verificar se os produtos ofertados estão de acordo com os objetivos do
cliente
III. Analisar o conhecimento do cliente para a compreensão dos riscos das
aplicações recomendadas.
a) Todas
b) II apenas
c) III apenas
d) I ou III
Questão trata de todo o processo de Suitability, adequar o produto ao perfil, aos objetivos e a
situação financeira. 24
13 Numa eventual condenação por lavagem de dinheiro, o valor da multa imposta

será recolhida em favor:
a) União
b) Estado
c) Município
d) Receita Federal
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Lavagem de Dinheiro
13 Numa eventual condenação por lavagem de dinheiro, o valor da multa imposta

será recolhida em favor:
a) União
b) Estado
c) Município
d) Receita Federal
Trata-se de um crime federal, o recolhimento é em favor da união
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14 O presidente do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é

indicado pelo
a) Presidente da República
b) Senado
c) Presidente do Banco Central
d) Presidente do Conselho Monetário Nacional
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Lavagem de Dinheiro
14 O presidente do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é

indicado pelo
a) Presidente da República
b) Senado
c) Presidente do Banco Central
d) Presidente do Conselho Monetário Nacional
COAF é um órgão vinculado ao Banco Central
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15 Um investidor opera muito comprando e vendendo ativos, o que gera altos

custos que afetam negativamente a rentabilidade da sua carteira. Esse viés é
denominado:
a) Arrependimento.
b) Disponibilidade.
c) Excesso de Confiança.
d) Ancoragem.
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Finanças Comportamentais
15 Um investidor opera muito comprando e vendendo ativos, o que gera altos

custos que afetam negativamente a rentabilidade da sua carteira. Esse viés é
denominado:
a) Arrependimento.
b) Disponibilidade.
c) Excesso de Confiança.
d) Ancoragem.
O alto giro da Carteira sugere que o investidor tenha

excesso de confiança.
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16 Um investidor possui ações com preços em queda. Ele as mantém em sua

carteira e compra mais ações para ter um preço médio mais baixo. Indique o
viés de comportamento:
a) Ancoragem.
b) Aversão à perda.
c) Ilusão de controle.
d) Otimismo.
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Finanças Comportamentais
16 Um investidor possui ações com preços em queda. Ele as mantém em sua

carteira e compra mais ações para ter um preço médio mais baixo. Indique o
viés de comportamento:
a) Ancoragem.
b) Aversão à perda.
c) Ilusão de controle.
d) Otimismo.
Perceba que o investidor possui medo e isso o condiciona a esse viés aversão à perda. Ele
está preocupado em não contabilizar perda.
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17 A taxa DI expressa
a) meta da taxa de juros básica da economia
b) média ponderada das operações interfinanceiras, por um dia, lastreadas em títulos

públicos federais
c) média ponderada das operações interfinanceiras, por um dia, lastreadas em CDI
d) meta de inflação definida para o ano
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Sistema Financeiro
17 A taxa DI expressa
a) meta da taxa de juros básica da economia
b) média ponderada das operações interfinanceiras, por um dia, lastreadas em títulos

públicos federais
c) média ponderada das operações interfinanceiras, por um dia, lastreadas em CDI
d) meta de inflação definida para o ano
Taxa DI é calculada com títulos privados (CDI)

Taxa SELIC é calculada com título públicos federais
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18 Um jornalista afirmou que o Banco Central irá aumentar a taxa Selic. Esta
afirmação está:
a) correta, pois o Bacen aumenta a taxa selic.
b) errada, pois a taxa Selic é determinada pelo CMN
c) errada, pois o Banco Central busca bater a meta da taxa Selic determinada pelo
COPOM.
d) Correta, pois o banco central é quem defina a meta da taxa Selic.
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Economia e Finanças
18 Um jornalista afirmou que o Banco Central irá aumentar a taxa Selic. Esta
afirmação está:
a) correta, pois o Bacen aumenta a taxa selic.
b) errada, pois a taxa Selic é determinada pelo CMN
c) errada, pois o Banco Central busca bater a meta da taxa Selic determinada pelo
COPOM.
d) Correta, pois o banco central é quem defina a meta da taxa Selic.
Quem aumenta ou diminui a taxa SElIC é o mercado,

através do open market (leilão de títulos públicos).
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19 O cálculo do PIB na ótica das despesas é igual a, sabendo que

C = Consumo
I = Investimento
G = Governo
NX = Exportação Líquidas (exportação – importação)
a) C-I+G+NX.
b) C+I+G-NX.
c) C+I+G+NX.
d) C-I-G+NX.
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Economia e Finanãs
19 O cálculo do PIB na ótica das despesas é igual a, sabendo que

C = Consumo
I = Investimento
G = Governo
NX = Exportação Líquidas (exportação – importação)
a) C-I+G+NX.
b) C+I+G-NX.
c) C+I+G+NX.
d) C-I-G+NX.
Questão decoreba, e bem comum. Precisa decorar a fórmula do PIB pela ótica das despesas
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20 Ao aplicar numa LCI, o investidor pessoa física.
a) Aplicou num título prefixado.
b) Elevou o risco e baixou o retorno.
c) Fez uma aplicação isenta de IR
d) Aplicou em títulos de programas sociais do governo federal.
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Produtos Financeiros
20 Ao aplicar numa LCI, o investidor pessoa física.
a) Aplicou num título prefixado.
b) Elevou o risco e baixou o retorno.
c) Fez uma aplicação isenta de IR
d) Aplicou em títulos de programas sociais do governo federal.
Aplicações com imóveis, rural e infra estrutura são isentos de imposto.
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21 Uma NTN B com juros semestrais de 6% ao ano, num momento que o mercado
exige 10% de retorno acima da inflação será negociado:
a) Ao par.
b) Com ágil de 10%
c) Com deságio
d) Não será negociado, pois o mercado não irá comprar este título.
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21 Uma NTN B com juros semestrais de 6% ao ano, num momento que o mercado
exige 10% de retorno acima da inflação será negociado:
a) Ao par.
b) Com ágil de 10%
c) Com deságio
d) Não será negociado, pois o mercado não irá comprar este título.
Se os juros sobem, o prefixado cai, portanto, o PU será

negociado com deságio.
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22 Uma empresa aumentou o número de ações na bolsa de valores por meio de

bonificação. Isso significa que:
a) Os atuais acionistas foram diluídos.
b) Os atuais acionistas devem exercer a bonificação e comprar as novas ações emitidas

para manter a sua participação acionária.
c) Os atuais acionistas receberão o valor correspondente a bonificação lançada ao

mercado em dinheiro.
d) Os acionistas receberão novas ações.
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22 Uma empresa aumentou o número de ações na bolsa de valores por meio de

bonificação. Isso significa que:
a) Os atuais acionistas foram diluídos.
b) Os atuais acionistas devem exercer a bonificação e comprar as novas ações emitidas

para manter a sua participação acionária.
c) Os atuais acionistas receberão o valor correspondente a bonificação lançada ao

mercado em dinheiro.
d) Os acionistas receberão novas ações.
Bonificação é ação dada ao acionistas por causa de lucros não distribuídos

em dinheiro (dividendos). Elas não precisam ser compradas.
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23 Um exportador, para realizar um hedge cambial por meio de uma operação de

swap em taxa DI com dólar deve ter:
a) Ponta ativa em DI e passiva em dólar
b) Ponta ativa em DI e ativa em dólar
c) Ponta ativa em Dólar e passiva em DI
d) Ponta passiva em DI e passiva em dólar
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Derivativos
23 Um exportador, para realizar um hedge cambial por meio de uma operação de

swap em taxa DI com dólar deve ter:
a) Ponta ativa em DI e passiva em dólar
b) Ponta ativa em DI e ativa em dólar
c) Ponta ativa em Dólar e passiva em DI
d) Ponta passiva em DI e passiva em dólar
Exportador tem receita em dólar, precisa ter dívida (passivo) em dólar também.
Só existe Swap com ponta ativa e passiva, não é possível duas pontas ativas ou duas
passivas.
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24 Quando um sócio decide abrir o capital de uma empresa para vender suas
ações no mercado, podemos afirmar que:
a) Trata-se de uma oferta primária de ações.
b) Trata-se de uma oferta original de ações.
c) Trata-se de uma oferta secundária de ações.
d) Trata-se de uma oferta de aquisição de ações.
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Mercado de Capitais
24 Quando um sócio decide abrir o capital de uma empresa para vender suas
ações no mercado, podemos afirmar que:
a) Trata-se de uma oferta primária de ações.
b) Trata-se de uma oferta original de ações.
c) Trata-se de uma oferta secundária de ações.
d) Trata-se de uma oferta de aquisição de ações.
A oferta primária é quando a empresa vende ações suas. O dinheiro vai para a empresa. Já
uma oferta secundária é quando um sócio controlador ou grande acionista está vendendo
suas ações. O dinheiro não vai para a empresa, mas sim para o sócio.
48
25 A precificação de ações baseada na análise fundamentalista utiliza
a) Dados conjunturais e projeções de resultados da empresa
b) A interpretação de gráficos e volumes e preços negociados historicamente
c) Condições de oferta e demanda de bens e serviços da empresa
d) A proporção das ações na carteira teórica do índice IBOVESPA
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Análise de Ações
25 A precificação de ações baseada na análise fundamentalista utiliza
a) Dados conjunturais e projeções de resultados da empresa
b) A interpretação de gráficos e volumes e preços negociados historicamente
c) Condições de oferta e demanda de bens e serviços da empresa
d) A proporção das ações na carteira teórica do índice IBOVESPA
A palavra chave da análise fundamentalista é balanço

A palavra chave da análise técnica é gráfico, histórico de cotações
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26 Um investidor comprou uma debênture com vencimento em 10 anos. Dois

meses depois, recebeu um cupom de juros no valor de R$ 50,00. O IR sobre
esse cupom de juros será de:
a) IR de 15%, descontado na fonte
b) IR de 15%, recolhido por DARF
c) IR de 22,5%, descontado na fonte
d) IR de 22,5%, recolhido por DARF
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Tributação
26 Um investidor comprou uma debênture com vencimento em 10 anos. Dois

meses depois, recebeu um cupom de juros no valor de R$ 50,00. O IR sobre
esse cupom de juros será de:
a) IR de 15%, descontado na fonte
b) IR de 15%, recolhido por DARF
c) IR de 22,5%, descontado na fonte
d) IR de 22,5%, recolhido por DARF
Essa aplicação não tem exceções, portanto:

Paga imposto do resgate
Sobre o ganho
Na fonte
Tabela regressiva 52
27 O IR na fonte do Day Trade:
a) 1%.
b) 0,005%.
c) 20%.
d) 15%..
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Tributação
27 O IR na fonte do Day Trade:
a) 1%.
b) 0,005%.
c) 20%.
d) 15%..
Atenção, a pergunta é sobre o IR na finte (dedo duro) e de Day Trade
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28 Uma corretora de valores decide aplicar o dinheiro do cliente por sua conta e
ordem. Este procedimento:
a) É proibido pela CVM
b) É permitido para carteiras administradas.
c) É vedado pelo CMN
d) É permitido apenas para investidores qualificados.
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Mercado de Capitais
28 Uma corretora de valores decide aplicar o dinheiro do cliente por sua conta e
ordem. Este procedimento:
a) É proibido pela CVM
b) É permitido para carteiras administradas.
c) É vedado pelo CMN
d) É permitido apenas para investidores qualificados.
Carteiras administradas, do tipo discricionária, podem aplicar o dinheiro do

cliente sem consulta-lo, obedecendo política previamente definida. Fundos
exclusivos também tem essa característica.
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29 Em ofertas públicas de títulos e valores mobiliários, a agência de rating tem

como principal (ais) função (ões):
a) ser o responsável pela existência, autenticidade, validade e regularidade dos títulos e

valores mobiliários
b) fazer a escrituração e a guarda dos livros de registro, assim como as transferências

dos títulos e valores mobiliários
c) classificar o risco de crédito da empresa, mediante análise de sua capacidade de

pagamento
d) elaborar toda a documentação, o registro na CVM, o lançamento e o encerramento

comercial da operação
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Mercado de Capitais
29 Em ofertas públicas de títulos e valores mobiliários, a agência de rating tem

como principal (ais) função (ões):
a) ser o responsável pela existência, autenticidade, validade e regularidade dos títulos e

valores mobiliários
b) fazer a escrituração e a guarda dos livros de registro, assim como as transferências

dos títulos e valores mobiliários
c) classificar o risco de crédito da empresa, mediante análise de sua capacidade

de pagamento
d) elaborar toda a documentação, o registro na CVM, o lançamento e o encerramento

comercial da operação
Agência de rating vai analisar a capacidade de pagamento da empresa.

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30 Determine quais as formas de oferta de títulos e ações ao mercado:

I. Preço previamente determinado pela empresa.
II. Preço negociado livremente no mercado.
III. Preço previamente pactuado com o mercado.
As três formas de oferta são:
a) I – Bookibuilding; II – preço fixo; III - leilão
b) I – preço fixo; II – leilão; III – bookbuilding
c) I – Bookibuilding; II – leilão; III – preço fixo
d) I – Leilão; II – preço fixo; III - bookbuilding
59
Mercado de Capitais
30 Determine quais as formas de oferta de títulos e ações ao mercado:

I. Preço previamente determinado pela empresa.
II. Preço negociado livremente no mercado.
III. Preço previamente pactuado com o mercado.
As três formas de oferta são:
a) I – Bookibuilding; II – preço fixo; III - leilão
b) I – preço fixo; II – leilão; III – bookbuilding
c) I – Bookibuilding; II – leilão; III – preço fixo
d) I – Leilão; II – preço fixo; III - bookbuilding
São os 3 processos de precificação de IPO, precisa saber, mas não é difícil. Preço fixo e Leilão
é evidente o que é, bookbuilding é o preço combinado antes com o mercado
60
31 Com relação a debentures, podemos afirmar que:
a) Não pode ser convertida em ações.
b) Pode ser repactuada
c) Dão direito a voto na assembleia.
d) Permitem participação nos lucros.
61
31 Com relação a debentures, podemos afirmar que:
a) Não pode ser convertida em ações.
b) Pode ser repactuada
c) Dão direito a voto na assembleia.
d) Permitem participação nos lucros.
Toda debenture pode ser renegociada, assim como qualquer dívida.
62
32 Uma empresa ao emitir novas ações necessariamente precisará:
a) Emitir no máximo 49% de ações preferenciais.
b) Emitir no mínimo 50% de ações ordinárias.
c) Emitir 2/3 de ações ordinárias e 1/3 de ações preferenciais.
d) Emitir 1/3 de ações ordinárias e 2/3 de ações preferenciais.
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32 Uma empresa ao emitir novas ações necessariamente precisará:
a) Emitir no máximo 49% de ações preferenciais.
b) Emitir no mínimo 50% de ações ordinárias.
c) Emitir 2/3 de ações ordinárias e 1/3 de ações preferenciais.
d) Emitir 1/3 de ações ordinárias e 2/3 de ações preferenciais.
Dica, todas as regras são “no mínimo XX%”.
64
33 No mercado de derivativos negociado em bolsas de valores e futuros.
a) É permitido a execução de contrato de qualquer valor.
b) Permite operações a descoberto sem margem de garantia.
c) Permite ao investidor encerrar a operação antes do vencimento.
d) Não possuem ajuste diário.
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Derivativos
33 No mercado de derivativos negociado em bolsas de valores e futuros.
a) É permitido a execução de contrato de qualquer valor.
b) Permite operações a descoberto sem margem de garantia.
c) Permite ao investidor encerrar a operação antes do vencimento.
d) Não possuem ajuste diário.
É permitido, mas precisa ter liquidez no mercado
66
34 O agente fiduciário:
a) É exigido em qualquer IPO realizado no mercado.
b) Deve ser um banco autorizado pelo BACEN
c) É exigido em emissões de novas ações.
d) É exigido em IPOs de títulos de dívida, como debentures e notas promissórias.
67
Mercado de Capitais
34 O agente fiduciário:
a) É exigido em qualquer IPO realizado no mercado.
b) Deve ser um banco autorizado pelo BACEN
c) É exigido em emissões de novas ações.
d) É exigido em IPOs de títulos de dívida, como debentures e notas promissórias.
O agente fiduciário aciona a empresa em caso de calote. Isso não faz sentido
em ações, que não são títulos de dívida.
68
35 Um investidor comprou ações e perdeu R$ 5 mil no mês anterior. Ele havia

vendido R$ 15 mil no mês anterior. Esse mês ele ganhou R$ 4 mil numa
operação com derivativos. Ele vendeu R$ 12 mil em derivativos esse mês. Esse
investidor.
a) Pagará IR sobre R$ 4 mil, alíquota de 15%, pois ganhos com derivativos não podem
ser compensados com perdas com ações.
b) Não pagará IR, apenas o dedo duro, pois quem aliena até R$ 20 mil está isento de IR.
c) Não pagará IR, apenas dedo duro, pois seus ganhos esse mês serão compensados
pelas perdas no mês passado.
d) Pagará IR, alíquota de 15% sobre os R$ 4 mil de ganho esse mês, pois as perdas no
mês anterior foram numa operação isenta de IR
69
Tributação
35 Um investidor comprou ações e perdeu R$ 5 mil no mês anterior. Ele havia

vendido R$ 15 mil no mês anterior. Esse mês ele ganhou R$ 4 mil numa
operação com derivativos. Ele vendeu R$ 12 mil em derivativos esse mês. Esse
investidor.
a) Pagará IR sobre R$ 4 mil, alíquota de 15%, pois ganhos com derivativos não podem
ser compensados com perdas com ações.
b) Não pagará IR, apenas o dedo duro, pois quem aliena até R$ 20 mil está isento de IR.
c) Não pagará IR, apenas dedo duro, pois seus ganhos esse mês serão
compensados pelas perdas no mês passado.
d) Pagará IR, alíquota de 15% sobre os R$ 4 mil de ganho esse mês, pois as perdas no
mês anterior foram numa operação isenta de IR
Derivativos e ações podem ser compensados pois tem a mesma regra tributária.
70
36 Um cliente aplicou num fundo de investimentos em ações (FIA) que aplica 100%
dos seus recursos em ações do índice S&P500 no exterior, sem hedge cambial.
As ações estão em alta, assim como o real frente ao dólar. Com relação ao
retorno deste cliente podemos afirmar que:
a) Será nulo se a variação do S&P500 for igual a variação do real.
b) Será positivo se a variação do real for superior a variação do S&P500
c) Será negativo se a variação do S&P500 for superior a variação do real.
d) Será positivo no caso da variação do S&P500 for igual a variação do real
71
Fundos de Investimento
36 Um cliente aplicou num fundo de investimentos em ações (FIA) que aplica 100%
dos seus recursos em ações do índice S&P500 no exterior, sem hedge cambial.
As ações estão em alta, assim como o real frente ao dólar. Com relação ao
retorno deste cliente podemos afirmar que:
a) Será nulo se a variação do S&P500 for igual a variação do real.
b) Será positivo se a variação do real for superior a variação do S&P500
c) Será negativo se a variação do S&P500 for superior a variação do real.
d) Será positivo no caso da variação do S&P500 for igual a variação do real
Se ganhou na bolsa, mas perdeu no dólar e o investimento é ne exterior, então o resultado dá

zero.
72
37 Com relação a isenção de imposto e renda do fundo de investimento imobiliário

para rendimentos para investidores residentes.
I. O fundo deve ser negociado em bolsa de valores ou mercado de balcão
organizado.
II. O fundo deve ter pelo menos 100 cotistas.
III. O cotista não pode ter mais do que 10% das cotas do fundo:
É correto afirmar:
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) I, II e III
73
Tributação
37 Com relação a isenção de imposto e renda do fundo de investimento imobiliário

para rendimentos para investidores residentes.
I. O fundo deve ser negociado em bolsa de valores ou mercado de balcão
organizado.
II. O fundo deve ter pelo menos 100 cotistas.
III. O cotista não pode ter mais do que 10% das cotas do fundo:
É correto afirmar:
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) I, II e III
Regra de isenção da bolsa, para fundos imobiliários

74
38 O FIDC é um fundo que capta recursos para destinar em:
a) Aplicar em direitos creditórios
b) Financiar empresas de pequeno porte com capital fixo
c) Comprar cotas e/ou ações de empresas de capital fechado
d) Financiar o consumidor final.
75
Mercado de Capitais
38 O FIDC é um fundo que capta recursos para destinar em:
a) Aplicar em direitos creditórios
b) Financiar empresas de pequeno porte com capital fixo
c) Comprar cotas e/ou ações de empresas de capital fechado
d) Financiar o consumidor final.
FIDC aplica em direitos creditórios, principalmente negociados por bancos

comerciais e Securitizadoras (apesar de poder operar diretamente no mercado
de crédito).
76
39 Qual dos fatores abaixo mais poderá prejudicar a rentabilidade do fundo abaixo.
Ações; 25%
Dólar; 25%
CDB Pós;
30%
LTN; 20%
a) Queda na Taxa DI
b) Aumento na Taxa SELIC
c) Queda do dólar
d) Aumento do IBOVESPA
77
39 Qual dos fatores abaixo mais poderá prejudicar a rentabilidade do fundo abaixo.
Ações; 25%
Dólar; 25%
CDB Pós;
30%
LTN; 20%
a) Queda na Taxa DI
b) Aumento na Taxa SELIC
c) Queda do dólar
d) Aumento do IBOVESPA
78
A queda no DI irá afetar negativamente o CDB, mas positivamente a LTN. A queda do dólar prejudica mais
40 Analisando o gráfico abaixo
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4

Fundo Benchmark
Pode-se afirmar que
a) O fundo é ativo e teve rentabilidade inferior ao benchmark nos últimos 4 meses
b) O fundo é passivo e teve rentabilidade inferior ao benchmark nos últimos 4 meses
c) O fundo é ativo e teve rentabilidade superior ao benchmark nos últimos 4 meses
d) O fundo é passivo e teve rentabilidade superior ao benchmark nos últimos 4 meses

79
40 Analisando o gráfico abaixo
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4

Fundo Benchmark
Pode-se afirmar que
a) O fundo é ativo e teve rentabilidade inferior ao benchmark nos últimos 4 meses
b) O fundo é passivo e teve rentabilidade inferior ao benchmark nos últimos 4 meses
c) O fundo é ativo e teve rentabilidade superior ao benchmark nos últimos 4

meses
d) O fundo é passivo e teve rentabilidade superior ao benchmark nos últimos 4 meses

80
Fundo supera o benchmark, portanto é ativo e na maioria dos meses, portanto, supera o
benchmark
41 Um fundo de investimento realizou uma aplicação financeira fora de sua política

de investimentos determinada pela assembleia de cotistas. A responsabilidade
pelo erro é do:
a) Administrador
b) Gestor
c) Custodiante
d) Distribuidor
81
41 Um fundo de investimento realizou uma aplicação financeira fora de sua política

de investimentos determinada pela assembleia de cotistas. A responsabilidade
pelo erro é do:
a) Administrador
b) Gestor
c) Custodiante
d) Distribuidor
Na resolução 175, a responsabilidade pelos investimentos do fundo é do gestor.
82
42 Com relação ao IOF de um fundo que aplica 30% em ações a Petrobrás, 30% em
ações da Vale, 10% em ações da CSN e 30% em LFT será de:
a) 0%, independente do prazo de resgate
b) 0%, se o resgate ocorrer após 30 dias
c) 1%, independente do prazo de resgate
d) 1%, se o resgate ocorrer após 30 dias
83
Tributação
42 Com relação ao IOF de um fundo que aplica 30% em ações a Petrobrás, 30% em
ações da Vale, 10% em ações da CSN e 30% em LFT será de:
a) 0%, independente do prazo de resgate
b) 0%, se o resgate ocorrer após 30 dias
c) 1%, independente do prazo de resgate
d) 1%, se o resgate ocorrer após 30 dias
É um fundo de ações, tem 67% em ações, portanto, isento de IOF.
84
43 Um cliente que deseja a melhor liquidez possível deve optar por qual fundo:
a) Cotiza em D1 e credita o resgate na data da cotização.
b) Cotiza em D0 e credita o resgate na data da cotização.
c) Cotiza em D0 e credita o resgate um dia após a data da cotização.
d) Cotiza em D1 e credita o resgate um dia após a data da cotização.
85
43 Um cliente que deseja a melhor liquidez possível deve optar por qual fundo:
a) Cotiza em D1 e credita o resgate na data da cotização.
b) Cotiza em D0 e credita o resgate na data da cotização.
c) Cotiza em D0 e credita o resgate um dia após a data da cotização.
d) Cotiza em D1 e credita o resgate um dia após a data da cotização.
Data da cotização é quando o pedido de resgate vai ser efetivamente executado pelo gestor. Data
de liquidação é quando o dinheiro entra na conta.
86
44 O administrador de um fundo de investimento é responsável por:

I. Elaborar a documentação do fundo para ser encaminhado para a CVM
II. Divulgar um manual simplificado de marcação a mercado.
III. Elaborar um formulário de informações complementarem a ser entregue ao
investidor.
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) I, II e III
d) II e III apenas
87
44 O administrador de um fundo de investimento é responsável por:

I. Elaborar a documentação do fundo para ser encaminhado para a CVM
II. Divulgar um manual simplificado de marcação a mercado.
III. Elaborar um formulário de informações complementarem a ser entregue ao
investidor.
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) I, II e III
d) II e III apenas
Documentação é função do administrador.
88
45 Com relação ao Fundo de Direitos Creditórios, FIDC, pode-se afirmar que:
a) O investidor deve optar se prefere aplicar em cotas sênior ou subordinadas, sendo

que ambas podem ser negociadas em bolsa ou mercado de balcão organizado.
b) O organizador do fundo não pode comprar ou aplicar em cotas seniors e nem

subordinadas.
c) As cotas seniors terão prioridade no recebimento do rendimento e na liquidação

financeira do fundo.
d) É possível emitir diversas séries de cotas seniors, entretanto apenas uma série de
cotas subordinadas.
89
Mercado de Capitais
45 Com relação ao Fundo de Direitos Creditórios, FIDC, pode-se afirmar que:
a) O investidor deve optar se prefere aplicar em cotas sênior ou subordinadas, sendo

que ambas podem ser negociadas em bolsa ou mercado de balcão organizado. –
cota subordinada fica com o organizador e não pode ser negociada em bolsa ou
balcão.
b) O organizador do fundo não pode comprar ou aplicar em cotas seniors e nem

subordinadas – só pode comprar cotas subordinadas.
c) As cotas seniors terão prioridade no recebimento do rendimento e na

liquidação financeira do fundo. – cota sênior é similar a uma ação preferencial.
d) É possível emitir diversas séries de cotas seniors, entretanto apenas uma série de
cotas subordinadas. – apenas uma de cada tipo.
Vamos analisar as alternativas, comentários em itálico

90
46 Ao aplicar num fundo multimercado, o cliente ao receber o termo de adesão e o

termo de ciência de risco, deve receber a informação:
a) Dos históricos de rentabilidade do fundo de investimentos
b) Dos 5 fatores de risco do fundo de investimento
c) Da carteira de títulos do fundo de investimento
d) De todos os fatores de risco do fundo de investimento.
91
46 Ao aplicar num fundo multimercado, o cliente ao receber o termo de adesão e o

termo de ciência de risco, deve receber a informação:
a) Dos históricos de rentabilidade do fundo de investimentos
b) Dos 5 fatores de risco do fundo de investimento
c) Da carteira de títulos do fundo de investimento
d) De todos os fatores de risco do fundo de investimento.
Atenção que a pergunta se refere apenas ao termo de adesão e ciência de

risco, e não toda documentação do fundo, que também inclui lâmina (entrega
não obrigatória), prospecto (ou informações complementares), ata de
assembleia (entrega não obrigatória) e regulamento
92
47 Segundo o código de distribuição de produtos de investimento da ANBIMA, são

considerados veículos de investimentos:
a) Fundos de investimento e carteiras administradas
b) Fundos de investimento apenas
c) Fundos de pensão, carteiras administradas e fundos de investimento
d) Fundos de pensão e fundos de investimento.
93
Mercado de Capitais
47 Segundo o código de distribuição de produtos de investimento da ANBIMA, são

considerados veículos de investimentos:
a) Fundos de investimento e carteiras administradas
b) Fundos de investimento apenas
c) Fundos de pensão, carteiras administradas e fundos de investimento
d) Fundos de pensão e fundos de investimento.
Fundo de pensão e previdência são seguros.
94
48 Sobre a indústria de fundos de investimento:

I. O distribuidor é quem executa a prevenção e controle da lavagem de
dinheiro
II. O administrador é o responsável pela documentação dos fundos de
investimento
III. O administrador deve registrar as cotas em nome do cliente, com base nas
informações repassadas pelo distribuidor.
IV. O distribuidor deve entregar a documentação do fundo de investimento ao
cotista.
a) I e II apenas
b) III e IV apenas
c) I, II e IV apenas
d) I e IV apenas
95
48 Sobre a indústria de fundos de investimento:
I. O distribuidor é quem executa a prevenção e controle da lavagem de
dinheiro – está em contato com o cliente.
II. O administrador é o responsável pela documentação dos fundos de
investimento – responsável por tudo
III. O administrador deve registrar as cotas em nome do cliente, com base nas
informações repassadas pelo distribuidor. – é o custodiante quem registra
com as informações do distribuidor
IV. O distribuidor deve entregar a documentação do fundo de investimento ao
cotista. – está em contato com o cliente, portanto, é quem tem que entregar
a) I e II apenas
b) III e IV apenas
c) I, II e IV apenas
d) I e IV apenas
96
49 Com relação a fundos de investimento de renda fixa:

I. Fundos de curto prazo e de longo prazo são classificados dessa forma
dependendo do tempo de permanecia dos clientes.
II. O come-cotas é cobrado tanto em fundos de curto prazo como em fundos
de longo prazo.
III. O imposto é cobrado em fundos de curto prazo é cobrado nos últimos dias
de maio e novembro, ou no resgate, o que ocorrer primeiro.
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) Todos
97
49 Com relação a fundos de investimento de renda fixa:

I. Fundos de curto prazo e de longo prazo são classificados dessa forma
dependendo do tempo de permanecia dos clientes. – depende do prazo dos
títulos, até 365 dias é curto prazo.
II. O come-cotas é cobrado tanto em fundos de curto prazo como em fundos
de longo prazo.
III. O imposto é cobrado em fundos de curto prazo é cobrado nos últimos dias
de maio e novembro, ou no resgate, o que ocorrer primeiro. – e de longo
prazo também
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) Todos
98
50 Responsável pela fiscalização de planos de previdência do tipo PGBL, que não é

comercializada, mas sim funciona como um benefício da empresa aos seus
colaboradores, é:
a) BACEN
b) CVM
c) SUSEP
d) PREVIC
99
Previdência
50 Responsável pela fiscalização de planos de previdência do tipo PGBL, que não é

comercializada, mas sim funciona como um benefício da empresa aos seus
colaboradores, é:
a) BACEN
b) CVM
c) SUSEP
d) PREVIC
PREVIC fiscaliza as previdências fechadas.
100
Simulado CPA 20
51 Um cliente está a 10 anos de sua aposentadoria e pretende realizar uma

previdência. Irá aportar R$ 3.000 dos R$ 10.000 que ele ganha com seu salário.
Qual a melhor alternativa para ele?
a) Aplicar R$ 1.200 em PGBL e R$ 1.800 em VGBL.
b) Aplicar num FAPI todo o valor.
c) Aplicar num PGBL todo o valor.
d) Aplicar num VGBL todo o valor.
101
Previdência
51 Um cliente está a 10 anos de sua aposentadoria e pretende realizar uma

previdência. Irá aportar R$ 3.000 dos R$ 10.000 que ele ganha com seu salário.
Qual a melhor alternativa para ele?
a) Aplicar R$ 1.200 em PGBL e R$ 1.800 em VGBL.
b) Aplicar num FAPI todo o valor.
c) Aplicar num PGBL todo o valor.
d) Aplicar num VGBL todo o valor.
O PGBL é indicado até 12% da renda, pois tem dedução fiscal.
102
52 Um cliente irá sacar recursos da previdência que fez há dois anos. Qual a melhor
tabela?
a) Tabela regressiva
b) Tabela progressiva
c) Tabela neutra
d) Tabela price
103
Previdência
52 Um cliente irá sacar recursos da previdência que fez há dois anos. Qual a melhor
tabela?
a) Tabela regressiva
b) Tabela progressiva
c) Tabela neutra
d) Tabela price
Menos de 6 anos é progressiva.
104
53 No caso de falecimento do titular do plano de previdência, quem será o

beneficiário e como ele irá receber?
a) O beneficiários serão obrigatoriamente os filhos, conforme legislação de herança. Eles

receberão todo o dinheiro aplicado corrigido.
b) O beneficiários serão os indicados pelo titular da apólice e o pagamento obedecerá o

contratado.
c) Na ausência de um beneficiário, o dinheiro será recolhido pelo governo.
d) Metade do valor obrigatoriamente será dos filhos, a outra metade, para o beneficiário
da apólice, conforme legislação de heranças,
105
Previdência
53 No caso de falecimento do titular do plano de previdência, quem será o

beneficiário e como ele irá receber?
a) O beneficiários serão obrigatoriamente os filhos, conforme legislação de herança. Eles

receberão todo o dinheiro aplicado corrigido.
b) O beneficiários serão os indicados pelo titular da apólice e o pagamento

obedecerá o contratado.
c) Na ausência de um beneficiário, o dinheiro será recolhido pelo governo.
d) Metade do valor obrigatoriamente será dos filhos, a outra metade, para o beneficiário
da apólice, conforme legislação de heranças,
No plano de previdência, o titular da apólice pode escolher o beneficiário e o

pagamento do benefício não passa pelo espólio.
106
54 Dr. José é um aposentado pelo INSS de 55 anos que pretende investir em um

plano de previdência complementar. Considerando a soma de suas fontes
pagadoras, ele recebe anualmente rendimentos brutos tributáveis de R$ 200 mil
e faz declaração completa de IR. Considerando que o prazo do investimento do
Dr. Carlos em previdência será de no mínimo 8 anos e que o valor a ser
investido é de R$ 24mil, qual sua melhor alternativa:
a) PGBL no regime com tributação regressiva definitiva.
b) PGBL no regime com tributação progressiva compensável.
c) VGBL no regime com tributação progressiva compensável.
d) VGBL no regime com tributação regressiva definitiva.
107
Previdência
54 Dr. José é um aposentado pelo INSS de 55 anos que pretende investir em um

plano de previdência complementar. Considerando a soma de suas fontes
pagadoras, ele recebe anualmente rendimentos brutos tributáveis de R$ 200 mil
e faz declaração completa de IR. Considerando que o prazo do investimento do
Dr. Carlos em previdência será de no mínimo 8 anos e que o valor a ser
investido é de R$ 24mil, qual sua melhor alternativa:
a) PGBL no regime com tributação regressiva definitiva.
b) PGBL no regime com tributação progressiva compensável.
c) VGBL no regime com tributação progressiva compensável.
d) VGBL no regime com tributação regressiva definitiva.
Como a declaração do IR é feito pelo modelo completo, a modalidade ideal é o PGBL. Já o prazo
de investimento é de no mínimo 8 anos projeta -se uma tributação de 15%, podendo chegar até
10% sobre os aportes feitos há mais de 10 anos de acordo com a tabela regressiva.
108
55 Analisando os títulos abaixo prefixados, qual possui maior risco de mercado

Título Vencimento
A 60 dias
B 120 dias
C 300 dias
D 700 dias
a) A
b) B
c) C
d) D
109
55 Analisando os títulos abaixo prefixados, qual possui maior risco de mercado

Título Vencimento
A 60 dias
B 120 dias
C 300 dias
D 700 dias
a) A
b) B
c) C
d) D
Se os juros sobem, o prefixado cai, se o prazo é maior, cai mais. 110

56 Duas empresas X e Y emitiram debêntures com classificações de risco de A e C,

respectivamente, emitido por uma agencia de rating de crédito. É de se esperar
que:
a) A empresa Y tem maior risco de mercado.
b) A empresa Y tem maior risco de crédito.
c) A empresa X tem maior risco de mercado.
d) A empresa X tem maior risco de crédito.
111
Princípios de Investimento
56 Duas empresas X e Y emitiram debêntures com classificações de risco de A e C,

respectivamente, emitido por uma agencia de rating de crédito. É de se esperar
que:
a) A empresa Y tem maior risco de mercado.
b) A empresa Y tem maior risco de crédito.
c) A empresa X tem maior risco de mercado.
d) A empresa X tem maior risco de crédito.
Rating está relacionado a risco de crédito.
112
57 Podemos afirmar que para uma sequencia de retornos que apresenta padrão
normal:
a) Haverá probabilidade de 50% da média do retorno ser repetida.
b) Haverá probabilidade de 5% que os resultados sejam negativos.
c) Haverá probabilidade de 95% que os resultados estejam entre média dos retornos
mais um desvio padrão dos retornos e média menos um desvio padrão dos retornos.
d) Haverá probabilidade de 95% que os resultados estejam entre média dos retornos
mais dois desvios padrão dos retornos e média menos dois desvio padrões dos
retornos.
113
Mensuração de Risco
57 Podemos afirmar que para uma sequencia de retornos que apresenta padrão
normal:
a) Haverá probabilidade de 50% da média do retorno ser repetida.
b) Haverá probabilidade de 5% que os resultados sejam negativos.
c) Haverá probabilidade de 95% que os resultados estejam entre média dos retornos
mais um desvio padrão dos retornos e média menos um desvio padrão dos retornos.
d) Haverá probabilidade de 95% que os resultados estejam entre média dos

retornos mais dois desvios padrão dos retornos e média menos dois desvio
padrões dos retornos.
Distribuição Normal = Média + ou – 2 vezes o desvio padrão, dá 95% de certeza que o

resultado vai acontecer
114
58 Com relação ao desvio padrão podemos afirmar que:
a) É calculado com base na mínima diferença entre os retornos e sua média.
b) É calculado com base na média das diferenças entre os retornos e sua média.
c) É calculado com base na máxima diferença entre os retornos e sua média.
d) É calculado com base na média das diferenças entre os retornos e sua média,
desprezando valores extremos.
115
58 Com relação ao desvio padrão podemos afirmar que:
a) É calculado com base na mínima diferença entre os retornos e sua média.
b) É calculado com base na média das diferenças entre os retornos e sua média.
c) É calculado com base na máxima diferença entre os retornos e sua média.
d) É calculado com base na média das diferenças entre os retornos e sua média,
desprezando valores extremos.
Desvio Resultados Reais

padrão
Média
116
59 Um investidor deseja criar uma carteira que reflete as variações do IBrX. Para
isso, ele deve comprar:
a) Ações com Beta próximo a 1 em relação ao IBrX
b) Ações com Beta menor que 1 em relação ao IBrX
c) Ações com Beta próximo a 1 em relação ao IBOVESPA
d) Ações com Beta próximo a 0 em relação ao IBrX.
117
59 Um investidor deseja criar uma carteira que reflete as variações do IBrX. Para
isso, ele deve comprar:
a) Ações com Beta próximo a 1 em relação ao IBrX
b) Ações com Beta menor que 1 em relação ao IBrX
c) Ações com Beta próximo a 1 em relação ao IBOVESPA
d) Ações com Beta próximo a 0 em relação ao IBrX.
Correrá risco similar ao IBrX,. Portanto, os retornos tendem a ser

próximos, desde que as ações tenham baixa correlação.
118
60 O Stop Loss é uma ferramenta que permite:
a) Reduzir perdas.
b) Reduzir o VaR.
c) Evitar perdas em grandes variações do IBOVESPA.
d) Evitar perdas de mercado em razão de crises econômicas.
119
60 O Stop Loss é uma ferramenta que permite:
a) Reduzir perdas.
b) Reduzir o VaR.
c) Evitar perdas em grandes variações do IBOVESPA.
d) Evitar perdas de mercado em razão de crises econômicas.
Prova fácil
Fez 48 corretas (80%), está bem preparado
Fez entre 45 e 47, treina um pouco mais, está quase lá.
Fez 44 (73%) ou menos, precisa estudar mais. Se não é nosso aluno, confira nossos
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120

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1) O Conselho Monetário Nacional, entre suas atribuições, tem a função de:

1) O Conselho Monetário Nacional, entre suas atribuições, tem a função de:

2) Um banco múltiplo com a carteira comercial e de arrendamento mercantil está

b) Receber depósito à prazo

c) Realizar operações de compra e venda de ativos na bolsa de valores em nome de

d) Fazer a custódia de penhor

2) Um banco múltiplo com a carteira comercial e de arrendamento mercantil está

a) Intermediar câmbio – só casa de câmbio

b) Receber depósito à prazo

c) Realizar operações de compra e venda de ativos na bolsa de valores em nome de

d) Fazer a custódia de penhor – só a Caixa Econômica Federal

3) Um cliente decidiu investir num banco múltiplo. É possível afirmar que:

3) Um cliente decidiu investir num banco múltiplo. É possível afirmar que:

Vamos analisar as afirmações, comentários em itálico.

4) Uma atribuição do Banco Central do Brasil é

a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional

b) Determinar a taxa de Redesconto

c) Fomentar o mercado de capitais

d) Disciplinar a concessão de crédito

4) Uma atribuição do Banco Central do Brasil é

a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional

b) Determinar a taxa de Redesconto

c) Fomentar o mercado de capitais

d) Disciplinar a concessão de crédito

BACEN trabalha, CMN manda.

5) Estão dispensados de seguir o código de autorregulação da ANBIMA

a) Empresas do segmento de Middle Market e Corporate

b) Previdências do tipo aberta e fechada

5) Estão dispensados de seguir o código de autorregulação da ANBIMA

a) Empresas do segmento de Middle Market e Corporate

b) Previdências do tipo aberta e fechada

Só as grandes empresas estão fora do código.

6) As normas de prevenção e lavagem de dinheiro preveem as seguintes medidas,

a) A dispensa de referências comerciais e bancárias para clientes novas.

b) A validação do endereço do cliente, preferencialmente por meio de visita ou a

c) A avaliação da renda de um cliente novo e a sua compatibilidade com depósitos.

d) A solicitação de documentos originais e a verificação de possíveis falsificações.

6) As normas de prevenção e lavagem de dinheiro preveem as seguintes medidas,

a) A dispensa de referências comerciais e bancárias para clientes novas.

b) A validação do endereço do cliente, preferencialmente por meio de visita ou a

c) A avaliação da renda de um cliente novo e a sua compatibilidade com depósitos.

d) A solicitação de documentos originais e a verificação de possíveis falsificações.

7) É um procedimento de prevenção da lavagem de dinheiro, exceto:

a) Segregar os investidores que tenham mais de R$ 10 milhões aplicados.

b) Notificar ao COAF as atitudes suspeitas de lavagem de dinheiro

c) Levantar informações adicionais sobre elevados lucros do cliente em aplicações financeiras.

d) Verificar se a movimentação da conta corrente é coerente com a origem da renda do cliente.

7) É um procedimento de prevenção da lavagem de dinheiro, exceto:

a) Segregar os investidores que tenham mais de R$ 10 milhões aplicados.

b) Notificar ao COAF as atitudes suspeitas de lavagem de dinheiro

c) Levantar informações adicionais sobre elevados lucros do cliente em aplicações financeiras.

d) Verificar se a movimentação da conta corrente é coerente com a origem da renda do cliente.

Compliance reduz o risco legal.

9) Uma corretora de valores recomenda ao cliente aplicar o dinheiro do cliente

a) É vedado pela CVM

b) Não causa conflito de interesses.

c) Pode causar conflito de interesses.

d) Permite a empresa emissora vender seu lote suplementar

9) Uma corretora de valores recomenda ao cliente aplicar o dinheiro do cliente