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SOBRE NÓS
Com mais de 50 mil alunos, a Academia Rafael Toro
(também chamada de ART), foi fundada em 2017, tendo o
professor Rafael Toro como idealizador e fundador. Movido
pela vontade de transformar a maneira com que as pessoas
aprendiam, o Toro desenvolveu uma metodologia de
aprendizado que revolucionou o mercado de Certificações
no Brasil e já aprovou milhares de pessoas nas principais
provas da Anbima, Planejar, Ancord e Apimec.
Pré-Prova 11/11/2024
01 [101291] Como operadoras no Sistema Financeiro Nacional, as distribuidoras de títulos

e valores mobiliários podem:
a) Realizar com recursos próprios adiantamentos sobre contratos de câmbio.

b) Exercer a função de agente fiduciário e emitir debêntures não conversíveis em
ações
c) Transacionar em bolsas de mercadorias e futuros, apenas por conta e ordem de
terceiros.
d) Atuar diretamente nos ambientes e sistemas de negociação dos mercados
organizados de bolsa de valores.
02 [101309] Compete a Anbima conforme Código de Regulação e Melhores Práticas a:
a) Autorregulação das atividades das corretoras e distribuidoras de valores

mobiliários.
b) Fiscalizar as operações de crédito.
c) Fiscalizar as operações de câmbio.
d) Autorregulação das atividades das instituições que realizam oferta pública de
valores mobiliários das instituições que fazem parte do código.
03 [104106-A] As debêntures são:
a) Valores mobiliários emitidos por companhias como instrumento de

financiamento de longo prazo.
b) Títulos de crédito emitidos por instituições financeiras para financiar
empréstimos para empresas.
c) Empréstimos contraídos pelas companhias junto aos Bancos Comerciais.
d) Títulos emitidos pelo Banco Central do Brasil - BACEN para financiar as
companhias.
04 [104107-A] Para um cliente que pretende adquirir, no Tesouro Direto, um título que
tenha seu rendimento corrigido pela inflação mais uma taxa de juros e que tenha risco de
reinvestimento, o gerente deverá indicar:
a) Tesouro Prefixado (LTN)

b) Tesouro Selic (LFT)
c) Tesouro IPCA + com juros semestrais (NTN-B)
d) Tesouro IPCA + (NTN-B principal)
05 [104109-A] Na escritura de emissão, que especifica as condições sob as quais uma

debênture será emitida, é obrigatória a:
a) Intervenção do agente fiduciário.

b) Discriminação dos diferentes direitos para os titulares de uma mesma série.
c) Interveniência do auditor independente da companhia emissora.
d) Classificação do risco por agência especializada.
Apostila
06 [105112] Uma das principais diferenças entre a classe aberta e a classe fechada dos
fundos de investimentos é que:
a) A classe fechada não admite o resgate de cotas.

b) A classe aberta permite resgate das cotas apenas no encerramento do fundo.
c) Tanto a classe aberta, quanto a classe fechada permite resgate de cotas a
qualquer momento, desde que observado o prazo de carência, quando houver.
d) A classe fechada é destinada exclusivamente a investidores qualificados e
profissionais.
07 [202607] Um investidor, analisando suas operações passadas, percebe que, dentre as

ações vendidas ao longo do tempo, poucas foram alienadas com perdas. Dentre as opções
abaixo, as finanças comportamentais define esse tipo de comportamento como:
a) Disponibilidade
b) Ancoragem
c) Aversão à perda
d) Representatividade
08 [202613] Você aconselha seu cliente a investir em um fundo imobiliário que está com
um excelente potencial de retorno. No entanto, seu cliente está relutante por causa da
recente crise nos imóveis americanos. Desta forma, as finanças comportamentais definem
esse tipo de comportamento como:
a) Disponibilidade
b) Representatividade
c) Ancoragem
d) Desconto Hiperbólico
09 [204157] Os títulos de crédito, nominativos, sem garantia real, que visam a levantar
recursos de curto e médio prazo, emitidos exclusivamente por sociedades anônimas não
financeiras denominam se:
a) Debêntures conversíveis em ações.

b) Ações.
c) Notas promissórias ou comercial paper.
d) Debêntures.
10 [205328] Sobre fundos de investimentos, é correto afirmar que:
a) ETFs podem ser adquiridos via homebroker na B3.

b) Fundos de Investimentos em Ações (FIA) são adquiridos via homebroker na B3.
c) ETFs e Fundo de Investimentos em Ações (FIA) são adquiridos pela mesma
forma, via instituição financeira.
d) ETFs são fundos ativos que buscam superar o seu benchmark.
Apostila
11 [207111] A medida estatística de relação entre os retornos de dois ativos é conhecida
como:
a) Moda
b) Esperança
c) Covariância
d) Desvio-padrão
12 [207117] Um profissional está analisando o retorno passado de um fundo de

investimento para avaliar se recomenda tal aplicação a seu cliente. O fundo apresentou
retorno médio de 15% ao ano e desvio padrão de 5% ao ano nos últimos 36 meses. Com
base nessa análise e ao nível de 99% de confiança (3 desvios padrão), o profissional
deveria construir o intervalo de confiança para o cliente de:
a) -30% e 0%.
b) -15% e 15%.
c) 0% e 30%.
d) 15% e 30%.
13 [207139] Um cliente foi informado que os fundos de investimento X e Y apresentaram

correlação nula. Isso significa que:
a) As rentabilidades dos fundos X e Y variam de maneira constante, mas não-

proporcional.
b) A rentabilidade do fundo X varia de maneira independente da rentabilidade do
fundo Y.
c) As rentabilidades dos fundos X e Y variam de maneira inversamente
proporcional.
d) As rentabilidades dos fundos X e Y variam de maneira constante e proporcional.
14 [302230] Um casal possui R$ 2,5 milhões em investimentos financeiros e deseja obter

uma renda de tal aplicação no valor de R$ 180.000,00 por ano. Se o casal desejar que essa
renda seja constituída exclusivamente pelos rendimentos da aplicação, o objetivo anual
de rentabilidade deverá ser de:
a) 7,00%
b) 7,20%
c) 7,40%
d) 7,60%
Apostila
15 [302322] Considere as seguintes informações sobre uma empresa brasileira:
• A empresa possui uma debênture emitida com taxa de cupom anual de 5%, prazo de 10
anos e que são negociadas, atualmente, por R$ 935,00.
• O prêmio de risco de mercado sobre as ações da empresa é 3% ao ano.
• O beta da empresa é de 2,00.
Se a estrutura de capital planejada de uma empresa for 40% de capital de terceiros e 60%
em capital próprio e sabendo que a taxa livre de risco está em 4% ao ano, o WACC
estimado desta empresa, considerando uma alíquota de impostos de renda da pessoa
jurídica de 35%, é de:
a) 5,29%
b) 6,38%
c) 7,53%
d) 10,00%
16 [303222] Considere as seguintes informações sobre um empresa:

• Valor de Mercado: R$ 800.000,00
• Valor da Ação: R$ 16,00
• Ativos: R$ 2.000.000,00
• Passivos: R$ 1.000.000,00
• Lucro Líquido: R$ 50.000,00
Com base nessas informações, pode-se afirmar que o Lucro por Ação (LPA) dessa empresa
foi de:
a) R$ 0,70
b) R$ 0,80
c) R$ 0,90
d) R$ 1,00
17 [303310] Um cliente deseja comprar uma call e comprar uma put do mesmo
vencimento, do mesmo ativo-objeto. Desta forma, dentre as operações abaixo, a que mais
se assimila é uma:
a) Box de 4 pontas
b) Straddle
c) Financiamento coberto
d) By the Money
18 [307110] Um investidor opera muito comprando e vendendo ativos, o que gera custos
altos que afetam negativamente a rentabilidade da sua carteira. Pode-se dizer que este
investidor apresenta o viés denominado:
a) Representatividade
b) Ancoragem
c) Excesso de Confiança
d) Disponibilidade
Apostila
19 [307119] Ricardo é um investidor que possui ações de uma empresa no setor de
softwares que têm apresentado uma performance abaixo da média de mercado nos
últimos tempos. A mídia financeira atribuiu esse fato à demora da administração a reagir
às novidades do setor. Ricardo considera que o investimento está melhor, devido à
redução de preço da ação e lê o relatório de um analista que recomendou a “compra” do
papel. Nesse contexto, ele está exposto ao viés da heurística da:
a) Representatividade
b) Aversão à perda
c) Disponibilidade
d) Armadilha da confirmação
20 [307266] Dentre as afirmativas abaixo, a que não representa uma das etapas do
processo de planejamento financeiro é:
a) Identificar o estilo de vida do cliente.

b) Analisar uma única ação para que possa compor o patrimônio do cliente.
c) Implementar as recomendações de planejamento financeiro.
d) Monitorar a situação do cliente.
Apostila
Gabarito
01. D 02. D 03. A 04. C 05. A 06. A 07. C 08. A 09. C 10. A 11. C 12. C 13. B 14. B 15. C 16. D 17. B
18. C 19. D 20. B
Apostila

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a) Realizar com recursos próprios adiantamentos sobre contratos de câmbio.

02 [101309] Compete a Anbima conforme Código de Regulação e Melhores Práticas a:

a) Autorregulação das atividades das corretoras e distribuidoras de valores

03 [104106-A] As debêntures são:

a) Valores mobiliários emitidos por companhias como instrumento de

a) Tesouro Preﬁxado (LTN)

05 [104109-A] Na escritura de emissão, que especiﬁca as condições sob as quais uma

a) Intervenção do agente ﬁduciário.

a) A classe fechada não admite o resgate de cotas.

07 [202607] Um investidor, analisando suas operações passadas, percebe que, dentre as

a) Debêntures conversíveis em ações.

10 [205328] Sobre fundos de investimentos, é correto aﬁrmar que:

a) ETFs podem ser adquiridos via homebroker na B3.

12 [207117] Um proﬁssional está analisando o retorno passado de um fundo de

13 [207139] Um cliente foi informado que os fundos de investimento X e Y apresentaram

a) As rentabilidades dos fundos X e Y variam de maneira constante, mas não-

14 [302230] Um casal possui R$ 2,5 milhões em investimentos ﬁnanceiros e deseja obter

16 [303222] Considere as seguintes informações sobre um empresa:

a) Identiﬁcar o estilo de vida do cliente.

18. C 19. D 20. B

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