INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA Y DEL REPRESENTANTE LEGAL A LA

ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS

Señores Accionistas:

De conformidad con las disposiciones legales y estatutarias nos permitimos someter a su

consideración el informe correspondiente al año 2013, el cual comprende, además de los
estados financieros con corte al 31 de diciembre del año en mención comparados con los
del año 2012, los reportes a los que se refiere el artículo 446 del Código de Comercio y 29
de la Ley 222 de 1995.

Así mismo, dando cumplimiento con lo dispuesto en la Circular Externa 038 de 2009 de la
Superintendencia Financiera de Colombia, la Junta Directiva y el Representante legal de
la Entidad elaboraron un informe especial sobre el el resultado de la evaluación del
Sistema de Control Interno adoptado por la Compañía, y sus actuaciones sobre el
particular, el cual es complemento del presente informe.

El orden del presente informe es el siguiente:

1. Entorno económico mundial

2. Entorno económico nacional
3. Crecimiento y desempeño del sector asegurador
4. Resultados de la Compañía
4.1. Perspectivas Año 2014
4.2. Administración y revelación de riesgos.
4.2.1. Sistema de Administración Riesgo Operativo SARO.
4.2.2. Gestión de Continuidad de Negocio.
4.2.3. Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación
del Terrorismo, SARLAFT.
5. Sostenibilidad y Responsabilidad Social
6. Informe Especial Grupo Coomeva.
6.2. Operaciones realizadas con Socios y Administradores
6.3. Informe especial de que trata el Artículo 446 numeral 3° del Código de
Comercio.
7. Gobierno Corporativo y Ética
8. Propiedad Intelectual y Derechos de Autor
9. Certificaciones

DESARROLLO

1. ENTORNO ECONÓMICO MUNDIAL 1

El escenario económico global del año 2013 fue más difícil de lo pronosticado. La
incertidumbre de los años anteriores nunca se disipó, el comercio internacional tampoco

1
Apartes del Entorno Económico Mundial y Nacional fueron tomados del Informe publicado por la ANDI
denominado Balance 2013 y Perspectivas 2014 - Diciembre 2013

1
alcanzó la dinámica esperada y las mejores perspectivas de crecimiento se fueron
desvaneciendo con el tiempo.

En el 2012, las proyecciones de crecimiento apuntaban a un año 2013 en el que la

economía mundial se encaminaba a una recuperación más sólida, sin embargo, de
acuerdo con las últimas estimaciones del Fondo Monetario Internacional, el año terminará
con un crecimiento de 2,9%, cifra inferior a la de 2012 (3,2%). Este comportamiento será
también inferior al 3,6% previsto un año atrás por el FMI, organismo que redujo
paulatinamente sus estimaciones de crecimiento ante la débil respuesta de la economía.

En el caso de la economía norteamericana, ésta se ha visto afectada por un menor nivel

de gasto público, producto de mayores ajustes fiscales, lo que le significaría pasar de una
tasa de crecimiento de 2,8% en 2012 a un nivel de 1,6% en el 2013. Las decisiones
fiscales, supeditadas en gran parte a temas políticos, han generado gran incertidumbre en
los mercados, al igual que los anuncios de un cambio en la postura de la Federal Reserve
–FED– hacia una política monetaria menos expansiva en los siguientes años.

Entre tanto, las economías emergentes y en desarrollo reducirán su ritmo de crecimiento

de 4,9% en 2012 a 4,5% en 2013, en concordancia con la disminución de los precios de
las materias primas a nivel mundial. China seguirá impulsando este grupo de economías
con niveles de expansión superiores al 7%, mientras que América Latina tendrá un papel
secundario, al alcanzar un crecimiento moderado de 2,7%, levemente inferior al 2,9% del
año anterior, producto de la menor dinámica de las dos economías latinoamericanas más
grandes, Brasil y México, que alcanzarán un crecimiento de 2,5% y 1,2%
respectivamente.

2. ENTORNO ECONÓMICO NACIONAL

Nuestro país termina el año 2013 con un balance que podría calificarse como positivo.
Vamos a crecer a tasas del orden del 4%; la mayoría de las actividades, a excepción de la
industria, registran tasas positivas; se mantiene un buen dinamismo de la inversión
productiva; el entorno macroeconómico es favorable, donde a diferencia de años
anteriores tenemos una tasa de cambio más competitiva; la tasa de desempleo se ha
mantenido en niveles de un dígito, y el empleo formal crece más que el empleo informal,
y, en este contexto, un porcentaje importante de la población ha logrado superar la
pobreza.

En efecto, en el tercer trimestre de 2013, la economía creció 5,1%, jalonada por los
sectores de la construcción (21,3%), agropecuario (6,6%) y minería (6,1%) y en términos
de los componentes de la demanda, por el consumo y la inversión (10,8%). A nivel
mundial, el desempeño del PIB en el tercer trimestre de Colombia nos ubica por encima
de países como Brasil, Perú, México, Chile, Estados Unidos, Canadá, Venezuela, entre
otros.

Los buenos resultados de la economía, se han reflejado también en el mercado laboral.

Por primera vez en muchos años, la tasa de desempleo fue inferior al 8%, debido
fundamentalmente a la mayor tasa de ocupación que aumentó de 59,9% a 60,9%,
alcanzando su nivel más alto desde 2001. También en materia de informalidad hemos

2
avanzado, medido bien sea por ocupados en empresas con menos de 5 trabajadores o
empleando el indicador de ocupados afiliados a la seguridad social.

En lo internacional, los avances son igualmente ilustrativos: las principales calificadoras

de riesgo nos califican con grado de inversión, la inversión extranjera directa sigue
entrando al país, la integración de Colombia con la mayoría de los mercados mundiales
es una realidad, la Alianza para el Pacífico se ha venido consolidando y ya fuimos
formalmente invitados a iniciar el proceso de ingreso a la OECD.

Sin embargo, no podemos desconocer que también ha sido un año de grandes

dificultades. El escenario mundial no logra despejarse, los mercados internacionales se
caracterizan por una demanda débil y se mantiene un entorno incierto e inestable. En lo
sectorial, la industria manufacturera ha sido la actividad más golpeada y así lo reflejan sus
resultados más recientes. A este complejo entorno se sumaron los problemas de
contrabando, informalidad y el impacto de los paros nacionales.

El comercio exterior colombiano tampoco ha sido ajeno a estos problemas. La

desaceleración de la economía global, el menor crecimiento de los Estados Unidos, el
descenso de los precios de las materias primas a nivel mundial, sumado a los altos costos
que asumen las empresas para producir en Colombia, han propiciado el lento avance del
comercio colombiano en el 2013. En efecto, para los primeros diez meses de 2013 las
exportaciones totales colombianas se redujeron -3,5%, de las cuales las manufactureras
apenas aumentaron 0,9%.

3. CRECIMIENTO Y DESEMPEÑO DEL SECTOR ASEGURADOR

El mercado asegurador colombiano es el sexto en importancia en América Latina en el
cual operan 45 aseguradoras locales e internacionales ofreciendo productos de seguros
generales, de vida y retiro.

Al igual que en años anteriores, el sector asegurador colombiano continúa presentando

niveles elevados de expansión, impulsado por el crecimiento económico, la reducción del
desempleo y el crecimiento de la cartera. En los últimos 5 años ha alcanzado un
crecimiento promedio anual real de aproximadamente 7.9% en primas emitidas.

Monto primas emitidas Junio 2013*

18000 16%
Miles de millones COP

16000 14%
14000 12%
12000
10%
10000
8%
8000
6%
6000
4000 4%

2000 2%
0 0%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Generales Vida Crecimiento anual real sector (eje derecho)

3
 Fuente: Datos SFC. *Información acumulada a junio de 2013.

Crecimiento real del PIB y tasa de desempleo (%)

20
Construcción

15

Desempleo
10

5
PIB

0
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

-5

-10

Fuente: Datos DANE. Información a marzo de 2013.

En el año anterior, Colombia presentó el segundo mayor crecimiento real por primas
emitidas, alcanzando un incremento de 9,9%, superado únicamente por Brasil con 15,8%.

Colombia continúa presentando indicadores de penetración y densidad por debajo del

promedio de la región, mostrándose como un mercado atractivo en el largo plazo. Esto
sumado a las perspectivas económicas positivas y a un incremento en la facilidad para
hacer negocios

4,5%
Profundidad (Prima/PIB)

4,0%
Brasil Chile
Argentina
3,5%

3,0%
Colombia AL y Caribe
2,5%

2,0%
Ecuador México
1,5%
Perú
1,0%
0 100 200 300 400 500 600 700
Densidad (USD, prima per capita)

*Los indicadores de profundidad y densidad se evalúan como potenciales de recuperación del mercado
Fuente: Swiss Re, Sigma 2013

4
Históricamente los ramos más representativos y que explican el mayor crecimiento son
automóviles para el caso de las compañías de seguros generales y seguridad social en
las compañías de seguros de vida.

El sector asegurador ha mostrado ser una industria rentable. Sin embargo dicha
rentabilidad proviene de los ingresos generados por el portafolio de inversiones, al tiempo
que el resultado técnico ha sido consistentemente negativo.

El resultado técnico negativo y representativo en el desempeño de la industria

aseguradora se refleja en un índice combinado superior a 100.

Dicho índice ha evidenciado un comportamiento estable desde 2010, con un nivel superior
para el caso de seguros de vida, frente a seguros generales, debido al nivel menos
negativo del resultado técnico para este último.

130%

125%

120%
120%
115%

110%
111%
105%

100%
102%
95%
dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 jun-13

Total Sector Vida Generales

*Indice de gastos + índice de siniestros cuenta compañia + índice de comisiones
Fuente: SFC. Estados Financieros sujetos a revisión

Efectivamente, cada año las aseguradoras pierden entre 8.000 y 10.000 millones de
pesos de los fraudes mediante el reporte de robos de carros para cobrar las pólizas. Sin
embargo, comparando los colombianos con los otros países, estos gastan muy poco en
asegurar sus bienes, y entre las razones que explican ese bajo comportamiento
asegurador es que Colombia es una economía de ingresos medios y la cultura de
desestimación del riesgo predomina en el país.

Con base en lo anterior, para garantizar que el año 2014 permita un crecimiento estable y
consistente en el mercado asegurador resulta necesario el fortalecimiento y/o el desarrollo
de múltiples factores, entre ello la innovación e inclusión en nuevos productos como los
microseguros, seguros paramétricos, productos masivos, entre otros y contar con canales
de distribución alternativos, lo anterior aunado a un manejo prudente de las inversiones
y conservación de niveles importantes de liquidez.

5
4. RESULTADOS DE LA COMPAÑÍA

La empresa registró ingresos operacionales por $7.821 millones y obtuvo una

rentabilidad del veintitrés por ciento (23%) sobre los ingresos.

Las utilidades acumuladas después de impuestos ascienden a $1.839 millones

frente a un presupuesto de $1.215 millones.

El negocio de seguros representó para el Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva en el

presente año aproximadamente $28.000 millones en retornos.

Al cierre de 2013 contamos con 45.511 nuevas pólizas para un total de 318.613, cifra que
a pesar de no alcanzar las expectativas presupuestadas se mantuvo dentro de las
expectativas de crecimiento del mercado.

Se logró mejorar las condiciones de otorgamiento de las pólizas de nuestros clientes y la

generación de productos personalizados con las Compañías Aseguradoras.

La estrategia comercial permitió (i) el crecimiento moderado en la población de asociados

de pólizas de Vehículos, Hogar, Responsabilidad Civil Medica y Soat bajo el nuevo diseño
de multiproductos y canales definidos con la Compañía Aseguradora; (ii) Consolidar el
esquema de bancaseguros en Bancoomeva, mediante la oferta de nuevos productos para
personas naturales y jurídicas; (iii) Iniciar la comercialización de diferentes productos para
los clientes del Sector Salud; (iv) Mitigar los efectos de la estabilización del proyecto de
Alineación Organizacional del Grupo Empresarial.

En cuanto a la estructuración tecnológica, se avanzó consistentemente en los módulos de

configuración de producto, Reglas de negocio, Venta de certificados, Procesos masivos,
Ajustes y Liquidación éste último en la etapa final y se encuentra en desarrollo el proceso
de migración el cual permitirá asegurar la operación del nuevo sistema.

En igual sentido se logró contar con otros medios de pago entre ellos la tarjeta de
asociado Coomeva, tarjeta de crédito Bancoomeva Visa y otras tarjetas de crédito, lo que
permitirá disminuir el porcentaje de cancelaciones por mora.

4.1. Perspectivas Año 2014

De conformidad con el objetivo estratégico, las perspectivas para el 2014, son las
siguientes:

Consolidación y posicionamiento de Coomeva Corredores dentro de los principales

corredores de seguros de Colombia.
Desarrollo del nuevo proyecto de colocación y ofrecimiento de pólizas de
Responsabilidad Civil Médica y Clínica, incluyendo todos los profesionales de la salud
vinculados a las empresas del Sector Salud.

6
 Incremento en la colocación de pólizas con una meta de 262.972, que corresponde a
una colocación de 35.783 nuevas pólizas en el segmento Asociados, y de 103.662
nuevas pólizas para el segmento bancaseguros.
Estabilización de la plataforma tecnológica, lo que nos permitirá ser más competitivos
en el desarrollo y montaje de nuevos productos, brindar diferentes medios de pago,
ofrecer pólizas con vigencias abiertas, entre otras mejoras.
Entrega de nuevos productos como son Fianzas y Autos Individualizado.
Desarrollo de nuevas coberturas en los seguros existentes, siempre pensando en más
beneficios para nuestros clientes.

4.2. Administración y revelación de riesgos.

4.2.1. Sistema de Administración Riesgo Operativo SARO.

La Entidad fortaleció su metodología de Administración del Riesgo Operativo, enmarcado

en los lineamientos definidos por la Circular Externa 041 de 2007, en las directrices de la
Junta Directiva y adoptando buenas prácticas en esta materia. Las recomendaciones
efectuadas por Auditoria y Revisoría Fiscal permitieron identificar oportunidades de
mejora en la gestión del SARO.

El mantenimiento y mejora de las diferentes etapas del SARO le han suministrado

herramientas a la Entidad para conservar un nivel de exposición bajo al Riesgo Operativo.
Esto significa que los controles aplicados están mitigando efectivamente este riesgo,
manteniendo la operación en condiciones estables; de allí la importancia de continuar
fortaleciendo la cultura de la gestión del riesgo, como parte de las labores diarias de
nuestros colaboradores.

4.2.2. Gestión de Continuidad de Negocio.

La Entidad continúa fortaleciendo las estrategias de gestión de la continuidad del negocio,

a fin de cumplir con los objetivos propuestos y con la normatividad vigente en esta materia
(Circular Externa 041 de 2007 de la SFC). Así, conscientes de nuestro propósito y
responsabilidad, propendemos por generar la cultura necesaria para garantizar la
continuidad mediante simulaciones de posibles eventos de crisis.

Así mismo se realizaron las pruebas del Sitio Alterno de Operación y las pruebas con los
dispositivos móviles en oficinas para la continuidad en telecomunicaciones, con muy
buenos resultados. Cabe resaltar que la prueba del Plan de Recuperación de Desastres
(DRP), se realizó conjuntamente con otras empresas del Grupo Empresarial, lo que
permitió probar la robustez de la estrategia. Con respecto a las personas y a la
infraestructura física, se invirtieron recursos importantes en la divulgación y actualización
del Plan de Manejo de Emergencia (análisis de vulnerabilidades/amenazas y simulacros
de evacuación) a nivel nacional.

4.2.3. Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación

del Terrorismo, SARLAFT.

A nivel individual y consolidado, el nivel de riesgo en los diferentes factores - Clientes,

Productos, Canales, Jurisdicciones - se encuentra en un nivel bajo.

7
En materia de cultura, se realizó capacitación a la Junta Directiva y al cien por ciento
(100%) de los colaboradores de la Compañía.

Con el fin de asegurar el cumplimiento de las disposiciones relativas al conocimiento del

cliente de que trata el Título I, Capítulo XI de la Circular Básica Jurídica de la
Superintendencia Financiera de Colombia, se realizaron diferentes actividades tendientes
a garantizar el poblamiento de la Base Única de Clientes mediante la consecución,
recolección, análisis, verificación y validación de la información requerida por la
mencionada Circular.

5. SOSTENIBILIDAD Y RESPONSABILIDAD SOCIAL

Para nuestra Entidad la Responsabilidad Social Empresarial es la forma ética,

transparente, solidaria e incluyente como interactuamos y nos desarrollamos,
comprometidos con la preservación del medio ambiente y buscando siempre la creación
de valor sostenible, con progreso social para todos nuestros grupos de interés.

Por tal razón incorporamos los enfoques de Sostenibilidad y de Riesgo en nuestro

Sistema de Gestión, priorizando y focalizando los asuntos materiales y los indicadores
que incluimos en el Plan Estratégico para ser gestionados, porque ellos son
fundamentales para nuestro desempeño y garantizan el cumplimiento de nuestros
objetivos y la sostenibilidad de nuestro modelo de negocio.

Nuestra estrategia corporativa de RSE al año 2015 es “Ser ciudadanos corporativos,

socialmente responsables, mediante acciones concretas y de impacto”, a través de las
siguientes iniciativas:

a) Ejercicio de un liderazgo activo entre los grupos de interés y la sociedad en general,

orientado al desarrollo de una cultura de sostenibilidad y gestión responsable en lo
social, lo ambiental y lo económico.
b) Alineación de nuestras estrategias, políticas y modelo de gestión, con el enfoque de
RSE del Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva a través de un modelo de mejora
continua y cambio organizacional y cultural.
c) Comunicación de nuestras iniciativas de Responsabilidad Social Empresarial bajo los
mejores estándares de calidad y contenido.
d) Impulso a acciones concretas con especial impacto en el asociado y su familia, a
través de la Fundación Coomeva y de las empresas del Grupo.

Nuestro compromiso con la sostenibilidad se materializa en:

El éxito de la estrategia corporativa;
El crecimiento y la garantía de creación de valor a largo plazo.

Ello como fruto del modelo de gobierno y la gestión ética, transparente y responsable que
garantiza los resultados y que construye fidelidad y relaciones de confianza duraderas.

Nuestros lineamientos corporativos de RSE (Así actuamos) garantizan que lo hacemos de

manera responsable y sostenible:

8
GESTIÓN SOSTENIBLE: Orientamos la organización hacia el crecimiento económico y el
éxito empresarial de largo plazo, contribuyendo al mismo tiempo al progreso social, la
preservación y el balance medio ambiental, mediante la inclusión y articulación
consistente de la Política de RSE y Sostenibilidad en la estrategia, en los procesos y en la
cultura institucional.
Gobierno corporativo
GOBIERNO CORPORATIVO Y ÉTICA EMPRESARIAL: Desarrollamos una cultura de
valores éticos, de transparencia y de respeto por la legalidad, a través de la estructura de
gobierno, del modelo de gestión y de la cadena de valor, con alcance a todos nuestros
grupos de interés.

GRUPOS DE INTERÉS: Reconocemos su derecho a ser escuchados y la importancia de

identificar sus necesidades y expectativas relevantes, de forma que podamos responder
coherentemente a ellas, mediante procesos de inclusión, involucramiento y comunicación
efectiva, transparente y continua.

ENFOQUE DE RIESGO: Orientamos las decisiones y actuaciones con base en la

identificación, valoración y gestión de los riesgos estratégicos del negocio.

MATERIALIDAD: Focalizamos y priorizamos los asuntos e indicadores relevantes que

debemos gestionar porque son los fundamentales para nuestro desempeño y
sostenibilidad, en la medida en que fortalecen el gobierno, responden a las necesidades y
expectativas de nuestros grupos de interés, gestionan los riesgos y oportunidades,
desarrollan los temas estratégicos y nos permiten cumplir con la promesa de valor.

CIUDADANÍA CORPORATIVA: Somos miembros de la comunidad y como tales

actuamos con ética y transparencia, nos involucramos responsablemente con la sociedad;
impulsamos políticas públicas para el desarrollo; establecemos compromisos con
nuestros grupos de interés y fundamentamos nuestra gestión en políticas, programas e
iniciativas que respetan e inciden positivamente en la gente, el entorno y las
comunidades, reduciendo daños y maximizando beneficios, buscando el desarrollo
sostenible del conjunto de la sociedad y de todo ello rendimos cuentas.

PRINCIPIOS DEL PACTO GLOBAL: Decididamente apoyamos, respetamos, hacemos

respetar y promovemos los Derechos Laborales, los Derechos Medioambientales y los
Derechos Humanos Fundamentales reconocidos internacionalmente y combatimos la
corrupción en todas sus formas dentro de nuestro ámbito de influencia, estableciendo los
mecanismos que nos permiten asegurarnos de que ni en nuestras empresas, ni en
nuestra cadena de valor, existe corrupción, ni ningún tipo de complicidad en la vulneración
de tales derechos.

Nuestros Compromisos de Gestión Sostenible:

Avanzaremos en la gestión de nuestros asuntos materiales.

Ampliaremos el alcance de la gestión del riesgo, validando y valorando su impacto
frente a los asuntos materiales que definen la sostenibilidad, lo que nos permitirá
identificar el peso del impacto de los riesgos en las dimensiones económica, social y
ambiental, así como priorizar los grupos de interés.

9
6. INFORME ESPECIAL GRUPO COOMEVA

En cuanto al Informe Especial del Artículo 29 de la Ley 222 de 1995 y teniendo en cuenta
que la entidad forma parte del Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva, se manifiesta
que las operaciones de mayor importancia concluidas durante el año 2013, de manera
directa o indirecta entre Coomeva (holding) y Coomeva Corredores de Seguros S.A., se
encuentran debidamente reveladas en las notas a los estados financieros y se han
realizado en condiciones de mercado y en interés de cada compañía individualmente
considerada.

En igual sentido, las operaciones celebradas con los accionistas y administradores se

ajustaron a las disposiciones legales aplicables y están debidamente reflejadas en los
estados financieros.

6.1. Operaciones realizadas con Vinculadas, Socios y Administradores

En cumplimiento a lo señalado en el numeral 3° del artículo 29 de la Ley 222 de 1995,

manifestamos que las operaciones de mayor importancia concluidas durante el ejercicio
respectivo, de manera directa o indirecta, entre Coomeva, las empresas que conforman
su Grupo Empresarial y Coomeva Corredores de Seguros se pueden clasificar así:

De Coomeva Servicios Administrativos S.A., recibimos servicios de outsourcing

empresarial en los servicios de: Contabilidad, Selección y Contratación – Nómina y
Salud Ocupacional, Compras y Administración de pagos, Administración de Activos
Fijos Muebles, Inmuebles y activos en la modalidad de Leasing, Gestión Documental,
Mantenimiento, Centro de Contacto, Seguridad, Servicios Generales e Impuestos.

Con Bancoomeva se contrataron servicios financieros propios de su objeto social y se

realiza la intermediación de seguros a través del esquema de bancaseguros.

De Coomeva (holding), recibimos servicios de tecnología a través de la Unidad de

Tecnología Informática y asistencia profesional en áreas relacionadas con el manejo
de gestión financiera (incluye servicios de Tesorería), gestión jurídica,
comunicaciones, operaciones, procesos, planeación, investigación y desarrollo,
gestión asociados y gestión humana.

Con Coomeva Medicina Prepagada S.A., se dio inicio a la intermediación de seguros a

su clientela comercial.

Con Turismo Coomeva, se tramita todo lo relacionado con los tiquetes aéreos y planes
de viajes.

Durante el ejercicio económico terminado el 31 de diciembre de 2013 no se celebraron

operaciones de ninguna clase, que hubieran estado influenciadas por Coomeva o que se
hubieren celebrado para su interés y beneficio exclusivo o de sus empresas vinculadas, ni
viceversa.

10
Durante el ejercicio económico terminado el 31 de diciembre de 2013 no se tomaron
decisiones ni se dejaron de tomar decisiones por influencia o en interés de Coomeva ni
viceversa.

La cuantía y detalle de las mencionas operaciones se encuentra reflejado en las notas a

los estados financieros.

6.2. Informe especial de que trata el Artículo 446 numeral 3° del Código de
Comercio.

a) Detalle de los egresos por concepto de honorarios, viáticos gastos de representación,

bonificaciones, prestaciones en dinero y en especie, erogaciones por concepto de
transporte y cualquiera otra clase de remuneraciones que hubiere percibido cada uno
de los directivos de la sociedad:

Concepto Valor
Honorarios Miembros de Junta Directiva $61.897.500.oo
Transporte y Alimentación en viajes $ 1.473.145.oo
Directivos
Capacitación $15.946.700.oo
Salarios y prestaciones sociales $382,590,593.oo
Directivos

b) Las transferencias de dinero y demás bienes, a título gratuito o a cualquier otro que
pueda asimilarse a éste, efectuadas en favor de personas naturales o jurídicas;

En la cuenta contable de donaciones se registraron en 2013 $31.561.000 donados a la

Corporacion Club Campestre Los Andes.

c) Gastos de propaganda y de relaciones públicas:

5190150200 PROPAGANDA Y PROMOCIONES 125,229,348

5190150300 REGALIAS POR USO DE MARCA 442,195,616
5190200100 RELACIONES PÚBLICAS 1,596,562

La Entidad no posee dineros u otros bienes en el exterior, ni obligaciones en moneda

extranjera, ni ha efectuado inversiones en otras sociedades, nacionales o extranjeras.

7. GOBIERNO CORPORATIVO Y ÉTICA

Contamos con un “Código de Gobierno Corporativo”, con el fin de garantizar un ejercicio

gerencial de rectitud y transparencia, basado en principios éticos. Las prácticas de
gobierno corporativo adoptadas por la Junta Directiva constituyen un factor de credibilidad
en la forma como la Entidad desarrolla sus actividades y presta sus servicios al público en
general y a su principal grupo objetivo de clientes.

11
La Entidad cuenta con órganos de gobierno y de la alta dirección, así como con un
proceso consolidado para garantizar una gerencia de respeto a los derechos de los
distintos grupos de interés.

Periódicamente fueron revisados los objetivos y estrategias definidos por cada área y se
asegura su cumplimiento con el objetivo de garantizar no solo una adecuada organización
competitiva con procesos de calidad, sino el cumplimiento de las políticas y los objetivos
corporativos.

A la fecha la compañía no ha recibido ninguna queja o reclamo, ni requerimiento de

ninguna autoridad, relacionado con el cumplimiento de los principios de gobierno
corporativo incluidos en el Código de Gobierno Corporativo.

8. PROPIEDAD INTELECTUAL Y DERECHOS DE AUTOR.

La entidad consciente de sus deberes y obligaciones frente a las normas sobre derechos
de autor y propiedad intelectual, viene dando cumplimiento a las mismas, siendo
prioritario para la empresa la concentración de esfuerzos para evitar su desconocimiento.

En cumplimiento de la ley 603 de 2000 Art. 1º- modificatoria del artículo 47 de la Ley 222
de 1995, nos permitimos informar que la Entidad cuenta con las debidas licencias del
software que utiliza para su operación. En lo que respecta a la tecnología de sistemas de
cómputo utilizados, el Grupo Coomeva ha establecido procesos y/o procedimientos que
permiten el conocimiento previo de los respectivos proveedores y la verificación de las
licencias de dichos equipos; así mismo, tiene vigentes contratos de prestación de
servicios y licenciamiento con las firmas productoras de los software que se están
utilizando y a los cuales realiza un continuo seguimiento.

Aunado a lo anterior, el área de tecnología, realiza revisiones periódicas y aleatorias a los

equipos de los colaboradores de la entidad para verificar que efectivamente se estén
utilizando las licencias legales.

A la fecha nuestra compañía no tiene conocimiento de reclamaciones por parte de

autoridades o terceros en relación con el tema y no se tiene conocimiento de violaciones o
posibles violaciones de leyes o regulaciones o del incumplimiento de las normas sobre
propiedad intelectual y derechos de autor, cuyos efectos deban ser considerados para ser
revelados en los estados financieros o como base en el registro de una pérdida
contingente.

9. CERTIFICACIONES

Los Estados Financieros y otros informes relevantes para el público no contienen vicios,
imprecisiones o errores que impidan conocer la verdadera situación patrimonial o las
operaciones de la Compañía. Así mismo, informa que la evaluación de los sistemas de
revelación y control de la información financiera establece que los mismos funcionan
adecuadamente. Los estados financieros cumplen satisfactoriamente las normas básicas
y técnicas sobre la presentación y revelación de todos los hechos económicos.

12
En las Notas a los Estados Financieros con corte al 31 de diciembre de 2013, se presenta
el detalle de los egresos por concepto de salarios, bonificaciones y demás
remuneraciones que hubieren sido percibidas por cada uno de los Administradores y
Directivos de la Compañía así como las erogaciones por concepto de honorarios y
viáticos que percibieron, así como los gastos de propaganda y de relaciones públicas.

De otro lado, la Administración declara que la Compañía cumplió con lo consagrado en el

artículo 57 del Decreto Reglamentario 2649 de 1993 para la preparación de los Estados
Financieros y se cercioró del cumplimiento satisfactorio de las afirmaciones, explícitas e
implícitas, incluidas en cada uno de los elementos que componen los estados financieros.
Finalmente y con el fin de dar cumplimiento al artículo 47 de la Ley 222 de 1995, se indica
que desde el cierre del balance hasta la fecha del presente informe no se ha presentado
ningún hecho que pudiere afectar el normal desarrollo de la Entidad.

AGRADECIMIENTOS

Agradecemos a los Señores Accionistas, a los demás Miembros de nuestra Junta

Directiva por su importante labor y compromiso siempre orientado a los resultados, de una
manera propositiva y exigente, lo que ha sido fundamental para el desarrollo de nuestras
actividades y para el logro de los resultados obtenidos.

De igual forma agradecemos a todos y cada uno de los colaboradores de la Compañía,

por el esfuerzo, la dedicación y el compromiso demostrado en este periodo.

MARTHA LORENA CUERVO MARTÍNEZ LUIS MARIO GIRALDO NIÑO

Representante Legal Presidente Junta Directiva

13